中小型企業(yè)商標(biāo)權(quán)質(zhì)押困境研究

文/張瑞（南京理工大學(xué)）

一、中小型企業(yè)商標(biāo)權(quán)質(zhì)押概述

（一）中小型企業(yè)商標(biāo)權(quán)質(zhì)押概念與特點(diǎn)

商標(biāo)權(quán)質(zhì)押，指的是為了擔(dān)保債權(quán)人債務(wù)的實(shí)現(xiàn)，債務(wù)人或者是第三人以其合法擁有的商標(biāo)權(quán)中的財(cái)產(chǎn)性權(quán)利設(shè)定質(zhì)押擔(dān)保，當(dāng)債務(wù)人無法清償?shù)狡趥鶆?wù)時(shí)，債權(quán)人可以就設(shè)定質(zhì)押的財(cái)產(chǎn)權(quán)進(jìn)行折價(jià)、變賣等方式獲得的價(jià)款優(yōu)先受償。即商標(biāo)權(quán)質(zhì)押屬于他物權(quán)、擔(dān)保物權(quán)。首先，商標(biāo)權(quán)質(zhì)押屬于在債務(wù)人或者是第三人提供的商標(biāo)權(quán)上設(shè)定質(zhì)押，為的是擔(dān)保債權(quán)人債務(wù)的實(shí)現(xiàn)，所以說質(zhì)押物只能由債務(wù)人或者是第三人提供，不能由債權(quán)人提供，所以說商標(biāo)權(quán)質(zhì)押屬于他物權(quán)。其次，商標(biāo)權(quán)質(zhì)押的目的是為了擔(dān)保主債權(quán)的實(shí)現(xiàn)，即激勵(lì)債務(wù)人積極還款，在債務(wù)人不能還款時(shí)以質(zhì)押的商標(biāo)權(quán)優(yōu)先受償，與傳統(tǒng)的質(zhì)押合同具有相同特性，即從屬性、不可分割性等，所以說商標(biāo)權(quán)質(zhì)押屬于擔(dān)保物權(quán)。

據(jù)以上分析，可以得知商標(biāo)權(quán)質(zhì)押具有以下特點(diǎn)：

首先，商標(biāo)權(quán)質(zhì)押不需要轉(zhuǎn)移質(zhì)物，設(shè)定商標(biāo)權(quán)質(zhì)押時(shí)應(yīng)該先簽訂商標(biāo)權(quán)質(zhì)押合同，在雙方當(dāng)事人簽訂完書面合同后，需要準(zhǔn)備行政機(jī)構(gòu)規(guī)定的材料進(jìn)行質(zhì)押登記。在有形財(cái)產(chǎn)質(zhì)押中需要移交用于質(zhì)押的財(cái)產(chǎn)，但是商標(biāo)權(quán)屬于無形財(cái)產(chǎn)，所以說無法移交，也不需要移交相關(guān)權(quán)利證書。

其次，商標(biāo)權(quán)質(zhì)押的風(fēng)險(xiǎn)較大，因?yàn)樯虡?biāo)本身的價(jià)值波動(dòng)較大，商標(biāo)的價(jià)值與商品本身、商譽(yù)、營(yíng)銷策略、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、市場(chǎng)需求等密切相關(guān)，且本身中小型企業(yè)就具有風(fēng)險(xiǎn)性，中小型企業(yè)的運(yùn)營(yíng)與質(zhì)押人的管理能力等密不可分，所以說，通過商標(biāo)權(quán)進(jìn)行質(zhì)押較之傳統(tǒng)的質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)較高，債權(quán)人可能會(huì)面臨受損風(fēng)險(xiǎn)。

最后，正是因?yàn)樯虡?biāo)本身的無形性，質(zhì)押人無法向質(zhì)權(quán)人提交質(zhì)物，質(zhì)權(quán)人在質(zhì)押人無法償還債務(wù)時(shí)，將會(huì)面臨如何將質(zhì)押物變現(xiàn)以折抵債款的問題。而想要將一個(gè)商標(biāo)經(jīng)營(yíng)好，需要精心運(yùn)營(yíng)，所以可能會(huì)面臨無人愿意對(duì)無法償還債款的借貸人的商標(biāo)進(jìn)行接手的現(xiàn)象，且中小型企業(yè)很難把自己的商標(biāo)經(jīng)營(yíng)成知名商標(biāo)更不用說馳名商標(biāo)，所以說質(zhì)權(quán)人最終會(huì)面臨變現(xiàn)難的問題。

（二）中小型企業(yè)商標(biāo)權(quán)質(zhì)押的必要性

商標(biāo)權(quán)企業(yè)與傳統(tǒng)的企業(yè)相比，不需要太多的有形資產(chǎn)如廠房、機(jī)器、土地等，所以說在對(duì)外進(jìn)行借貸時(shí)相對(duì)于其他企業(yè)沒有有形資產(chǎn)具有優(yōu)勢(shì)，而商標(biāo)權(quán)企業(yè)作為科技型企業(yè)，有充分的無形財(cái)產(chǎn)。所以說科技型企業(yè)應(yīng)該發(fā)揮自己的特色，充分利用自己擁有的商標(biāo)權(quán)，利用商標(biāo)權(quán)進(jìn)行質(zhì)押擔(dān)保。有效利用商標(biāo)權(quán)進(jìn)行質(zhì)押擔(dān)保，不僅可以為企業(yè)提供新的資金來源，還可以避免企業(yè)積累的商標(biāo)權(quán)的閑置。

通過商標(biāo)權(quán)質(zhì)押融資，中小型企業(yè)可以得到充足的發(fā)展資金，使得中小型企業(yè)可以提高所擁有的無形資產(chǎn)的經(jīng)濟(jì)價(jià)值。從而激活商標(biāo)權(quán)交易市場(chǎng)，而政府也不需要再通過資助來幫助中小型企業(yè)發(fā)展，減少對(duì)于市場(chǎng)的干預(yù)，各個(gè)企業(yè)自由競(jìng)爭(zhēng)發(fā)展，使得市場(chǎng)更加靈活與繁榮發(fā)展。

二、中小型企業(yè)商標(biāo)權(quán)質(zhì)押現(xiàn)狀

根據(jù)國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局商標(biāo)局公布的商標(biāo)專用權(quán)質(zhì)權(quán)登記公告，僅2019年進(jìn)行登記的商標(biāo)質(zhì)押就有1300例，且其中多為中小型企業(yè)，諸如食品公司、糧油公司或者科技型中小型公司等中小型企業(yè)，由此可見，商標(biāo)權(quán)的價(jià)值已逐漸受到重視。

隨著科學(xué)技術(shù)的不斷創(chuàng)新，社會(huì)經(jīng)濟(jì)中商標(biāo)權(quán)等無形財(cái)產(chǎn)所占據(jù)的比重也逐漸加大①。為了使市場(chǎng)全面發(fā)展，從而促進(jìn)科技發(fā)展，充分發(fā)揮商標(biāo)權(quán)的價(jià)值，更加全面有效地利用商標(biāo)權(quán)成為主要問題②，實(shí)踐中通過商標(biāo)權(quán)進(jìn)行質(zhì)押擔(dān)保的主要主體為中小型科技企業(yè)，造成這一情況的主要原因?yàn)椋菏紫龋髽I(yè)發(fā)展需要大量資金支持，但是中小型科技企業(yè)大多具有規(guī)模小、資產(chǎn)少尤其是有形資產(chǎn)少的特點(diǎn)，所以說為了解決資金問題只能選擇以無形財(cái)產(chǎn)作為擔(dān)保③；其次中小型科技企業(yè)雖然缺少有形資產(chǎn)，但是大多具有大量無形財(cái)產(chǎn)如商標(biāo)權(quán)等，而有一些商標(biāo)權(quán)因?yàn)榉N種原因無法實(shí)現(xiàn)其價(jià)值，而通過這些閑置無形財(cái)產(chǎn)進(jìn)行融資擔(dān)保可以充分發(fā)揮其價(jià)值，為企業(yè)解決發(fā)展的資金問題；最后，因?yàn)樽陨硖攸c(diǎn)科技企業(yè)前期需要投入大量成本，因?yàn)槠髽I(yè)自身發(fā)展需要不斷的科研創(chuàng)新，但是科研需要大量的資金與時(shí)間，所以為了發(fā)展需要不斷的資金融入。

商標(biāo)權(quán)質(zhì)押現(xiàn)在主要有三種模式，分別為：“銀行+企業(yè)專利權(quán)或商標(biāo)專用權(quán)質(zhì)押”模式、“銀行+政府基金擔(dān)保+專利權(quán)反擔(dān)?！蹦Ｊ?、“銀行+科技擔(dān)保公司+專利權(quán)反擔(dān)保”模式這三種模式，這三種模式的主要區(qū)別就是政府在質(zhì)押擔(dān)保中擔(dān)任的角色不同④。第一種模式中，政府只提供一些服務(wù)功能與對(duì)于質(zhì)押給予一定比例的貼息支持，所以處于主導(dǎo)地位的是銀行，銀行承擔(dān)主要風(fēng)險(xiǎn)；第二種模式中，政府首先為銀行提供貸款擔(dān)保，企業(yè)向政府提供反擔(dān)保，在這種模式中，政府處于主導(dǎo)地位，負(fù)責(zé)提供擔(dān)保、進(jìn)行資產(chǎn)評(píng)估、給予貼息支持，而銀行只負(fù)責(zé)在政府提供擔(dān)保后提供貸款，所以說政府承擔(dān)主要風(fēng)險(xiǎn)，銀行風(fēng)險(xiǎn)較?。坏谌N模式屬于前兩種模式的混合，政府提供貼息支持以外還負(fù)責(zé)進(jìn)行審核以及監(jiān)督企業(yè)運(yùn)行等，銀行積極參與融資，最大的創(chuàng)新就是引入了專門的第三方專業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)用于分擔(dān)銀行風(fēng)險(xiǎn)。

三、中小型企業(yè)商標(biāo)權(quán)質(zhì)押困境

如果想要充分發(fā)揮科技型企業(yè)的優(yōu)勢(shì)，就要充分利用其所擁有的無形財(cái)產(chǎn)。所以說以商標(biāo)權(quán)作為擔(dān)保是其主要融資手段。 但是隨著商標(biāo)權(quán)質(zhì)押制度在實(shí)踐中的不斷發(fā)展，也暴露出許多問題。

（一）評(píng)估困境

在實(shí)踐中我國(guó)對(duì)于知識(shí)產(chǎn)權(quán)進(jìn)行價(jià)值評(píng)估主要有三種模式，即市場(chǎng)價(jià)值法、收益法和成本法。第一，市場(chǎng)價(jià)值法，即通過對(duì)比市場(chǎng)上近期交易的相關(guān)或者是類似的知識(shí)產(chǎn)權(quán)的條件與價(jià)格來確定用于質(zhì)押的知識(shí)產(chǎn)權(quán)的價(jià)格。第二，收益法，即通過對(duì)于質(zhì)押知識(shí)產(chǎn)權(quán)的剩余壽命期間以及周期性的未來收益，確定折現(xiàn)率或者是資本化率后再確定知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值。第三，成本法，即根據(jù)對(duì)于研發(fā)該知識(shí)產(chǎn)權(quán)應(yīng)該付出的成本，如研發(fā)成本、交易成本等，減去知識(shí)產(chǎn)權(quán)的損耗與貶值來確定知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值。

但是以上三種評(píng)估方式在商標(biāo)權(quán)質(zhì)押的實(shí)踐中均有缺陷與弊端。首先，對(duì)于市場(chǎng)價(jià)值法來說，需要通過對(duì)比已售出的類似商標(biāo)權(quán)的價(jià)格來確定價(jià)格，所以較為直接，但是實(shí)踐中一些商標(biāo)沒有類似存在或者是因?yàn)樽h價(jià)能力等對(duì)已售出商標(biāo)的售價(jià)產(chǎn)生了影響，所以說可能會(huì)對(duì)評(píng)估結(jié)果有一定影響。而收益法中最難的就是對(duì)于收益的確定，尤其是有一些商標(biāo)在早期的經(jīng)營(yíng)階段，沒有經(jīng)濟(jì)收益，所以說對(duì)于一些難以確定收益的商標(biāo)收益法可能并不適用。最后，對(duì)于一些難以確定前期投入的商標(biāo)來說，成本法也無法適用。

（二）注冊(cè)商標(biāo)專用權(quán)質(zhì)押融資的比例較小

雖然說2019年根據(jù)國(guó)家商標(biāo)局的公布，成功獲得商標(biāo)權(quán)質(zhì)押的有1300例，但是同樣的，光是2019年成功注冊(cè)的商標(biāo)就有235萬件，這樣的比例可以說是極低的概率了，所以說，商標(biāo)質(zhì)押仍然有很大空間。能夠得到貸款的商標(biāo)需要具有一定的價(jià)值，至少要具有一定的知名度，而知名度需要時(shí)間的積淀、客戶的宣傳、企業(yè)的運(yùn)營(yíng)，而中小型企業(yè)往往需要時(shí)間與資金才能夠不斷地維持自身運(yùn)轉(zhuǎn)，這又需要通過商標(biāo)質(zhì)押獲得貸款，所以說容易陷入悖論。

（三）政府干預(yù)過大

雖然說是商標(biāo)質(zhì)押仍然處于發(fā)展階段，為了能夠成功獲得貸款，政府的支持與干涉必不可少，但是之所以鼓勵(lì)中小型企業(yè)通過商標(biāo)質(zhì)押融資，就是為了鼓勵(lì)中小型企業(yè)自給自足，也是為了減少政府對(duì)于知識(shí)產(chǎn)權(quán)市場(chǎng)的干預(yù)，但是為了鼓勵(lì)企業(yè)進(jìn)行商標(biāo)質(zhì)押，政府又不可避免地?fù)?dān)任擔(dān)保人等角色。

四、商標(biāo)權(quán)質(zhì)押完善建議

（一）成立專門價(jià)值評(píng)估機(jī)構(gòu)

應(yīng)該成立專門的評(píng)估機(jī)構(gòu)，并且完善相關(guān)規(guī)定，加大評(píng)估機(jī)構(gòu)責(zé)任是迫在眉睫且不可避免的。司法實(shí)踐中出現(xiàn)過許多需要對(duì)商標(biāo)價(jià)值進(jìn)行評(píng)估而雙方對(duì)于評(píng)估機(jī)構(gòu)不信任的情況，所以說應(yīng)該充分發(fā)揮政府的服務(wù)職能，成立專門的評(píng)估機(jī)構(gòu)，因?yàn)槿绻胍M(jìn)行專門的商標(biāo)價(jià)值評(píng)估，需要的知識(shí)涉及多個(gè)方面，除法學(xué)外還涉及經(jīng)濟(jì)學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)以及用于質(zhì)押的商標(biāo)所在領(lǐng)域涉及的專業(yè)知識(shí)，所以獨(dú)立的個(gè)體很難完美完成對(duì)于商標(biāo)價(jià)值的評(píng)估。因此應(yīng)該由政府牽頭，成立專門的評(píng)估機(jī)構(gòu)，由評(píng)估機(jī)構(gòu)的專業(yè)人士在實(shí)踐中組成評(píng)估小組，一起對(duì)出質(zhì)商標(biāo)進(jìn)行評(píng)估。并且為了防止各地的評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)于同一商標(biāo)因?yàn)楦鞣N原因得出不同的評(píng)估結(jié)果，應(yīng)該統(tǒng)一評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，標(biāo)準(zhǔn)中可包含商標(biāo)的前期投入、企業(yè)本身運(yùn)營(yíng)情況、客戶反映等內(nèi)容，統(tǒng)一考慮。

（二）完善商標(biāo)交易市場(chǎng)

質(zhì)權(quán)人的權(quán)利是商標(biāo)權(quán)質(zhì)押實(shí)現(xiàn)的關(guān)鍵，而為了保護(hù)質(zhì)權(quán)人的權(quán)利，就要保證商標(biāo)權(quán)的變現(xiàn)，而商標(biāo)想要變現(xiàn)就需要一個(gè)完善且靈活的商標(biāo)交易市場(chǎng)。所以說，應(yīng)該充分發(fā)揮政府的服務(wù)職能，加大對(duì)于知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)的監(jiān)管力度，通過政府的支持與引導(dǎo)不斷完善交易市場(chǎng)的環(huán)境。政府可以通過對(duì)于商標(biāo)權(quán)交易市場(chǎng)的扶持，完善商標(biāo)權(quán)價(jià)值評(píng)估、人才市場(chǎng)、技術(shù)市場(chǎng)、金融市場(chǎng)等協(xié)調(diào)發(fā)展，這種情況下商標(biāo)權(quán)交易市場(chǎng)逐漸完善，質(zhì)權(quán)人的質(zhì)權(quán)更容易實(shí)現(xiàn)⑤。如政府可以加大對(duì)于商標(biāo)權(quán)的保護(hù)力度，并完善對(duì)于商標(biāo)權(quán)的侵權(quán)處罰機(jī)制，這樣商標(biāo)權(quán)市場(chǎng)才會(huì)不斷完善與活躍。如果商標(biāo)權(quán)交易市場(chǎng)得到規(guī)范與完善⑥，那么質(zhì)權(quán)人在債務(wù)到期無法受償時(shí)就可以更加輕易地就質(zhì)押商標(biāo)權(quán)進(jìn)行清償，避免了用于質(zhì)押的商標(biāo)權(quán)無法用于清償?shù)木置妗?/p>

（三）加強(qiáng)信息管理

在商標(biāo)權(quán)質(zhì)押過程中，質(zhì)押雙方可能存在信息不對(duì)等的情況，第一，對(duì)于企業(yè)的信用信息不對(duì)等，即對(duì)于企業(yè)的償債能力與以往信用記錄公司經(jīng)營(yíng)狀況等不了解；第二，對(duì)于用于質(zhì)押的商標(biāo)信息的不對(duì)等，即商標(biāo)的經(jīng)營(yíng)與營(yíng)銷策略、產(chǎn)品定位、發(fā)展?jié)摿Φ炔粚?duì)等。對(duì)于此，應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)于申請(qǐng)貸款的企業(yè)的信息管理，提供統(tǒng)一平臺(tái)，企業(yè)可在平臺(tái)上進(jìn)行登記，做到對(duì)于企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、政府三方的公正透明，這樣既方便政府對(duì)于是否對(duì)企業(yè)的貸款進(jìn)行擔(dān)保進(jìn)行篩查與選擇，又提高了金融機(jī)構(gòu)對(duì)于企業(yè)情況的了解，降低風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)也可以有途徑展示自己的信用與償債能力，更好更便捷地得到政府的支持與金融機(jī)構(gòu)的貸款，加強(qiáng)自身的融資能力，更好地實(shí)現(xiàn)發(fā)展。

注釋

①參見劉楊,王淳佳：《創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)的風(fēng)口——知識(shí)產(chǎn)權(quán)》，《云南科技管理》，2017年第1期，第12頁(yè)。

②參見鄭浩：《探討中小企業(yè)融資的困境與應(yīng)對(duì)措施》，《經(jīng)濟(jì)視野》，2014年第7期，第76頁(yè)。

③參見朱莎莎：《中小型科技企業(yè)融資體系構(gòu)建及風(fēng)險(xiǎn)防范研究》，《現(xiàn)代商業(yè)》，2016年第15期，第87頁(yè)。

④參見黃會(huì)賢：《企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)經(jīng)營(yíng)模式初探》，《企業(yè)導(dǎo)報(bào)》，2011年第7期，第64頁(yè)。

⑤參見邵銘：《促進(jìn)我國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資法律問題研究》，《學(xué)理論》，2011年第14期，第48頁(yè)。

⑥參見田洪媛：《科技型中小企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資問題與策略研究》，《綠色財(cái)會(huì)》，2012年第1期，第34頁(yè)。