基于圖譜分析的國(guó)內(nèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪新特點(diǎn)及治理研究

曹 帥

（中國(guó)人民公安大學(xué)，北京 100038）

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙最早出現(xiàn)在上世紀(jì)90 年代的臺(tái)灣，并于2003 年在大陸興起，截至目前已成為我國(guó)發(fā)展最快的刑事犯罪，特別是在嚴(yán)峻的疫情形勢(shì)下持續(xù)呈高發(fā)態(tài)勢(shì)，其嚴(yán)重危害了人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，造成了極其惡劣的社會(huì)影響。而實(shí)踐中關(guān)于“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”的稱謂五花八門，且其概念和含義也不統(tǒng)一，目前接受度較高的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙定義是：主要利用網(wǎng)絡(luò)、電信手段實(shí)施詐騙的犯罪，其危害性不僅是侵害特定主體財(cái)產(chǎn)權(quán)法益，更是對(duì)不特定人的財(cái)產(chǎn)造成威脅，同時(shí)妨害信息安全、破壞信息運(yùn)行秩序[1]。本文主要通過(guò)對(duì)近十年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的文獻(xiàn)進(jìn)行系統(tǒng)的梳理和歸納，并運(yùn)用CiteSpace 軟件探析該犯罪在當(dāng)前形勢(shì)下的新特點(diǎn)及未來(lái)的發(fā)展趨勢(shì)，為我國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的治理提供指導(dǎo)建議。

一、文獻(xiàn)來(lái)源和研究方法

本文以CNKI全文數(shù)據(jù)庫(kù)中已收錄的文獻(xiàn)為數(shù)據(jù)源，以電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪為研究對(duì)象，時(shí)間跨度設(shè)置為2011 到2022年，并進(jìn)行高級(jí)檢索共得到1534篇文獻(xiàn)，經(jīng)過(guò)篩選后將其中的1149篇文獻(xiàn)導(dǎo)入CiteSpace軟件進(jìn)行可視化分析。

首先，通過(guò)對(duì)近十年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的發(fā)文量進(jìn)行時(shí)間分布分析，以探析歷年來(lái)學(xué)者對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的關(guān)注程度和該類犯罪的發(fā)展態(tài)勢(shì)。如下頁(yè)圖1 所示，我國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪大致可分為三個(gè)階段，一是2011-2013 年為潛伏階段，發(fā)文量雖有小幅增長(zhǎng)，但總體處于潛伏期；二是從2016 年開(kāi)始相較之前出現(xiàn)巨幅增長(zhǎng)；三是從2017-2022 年間，雖在2018 年有所降低，但總體仍呈上升趨勢(shì)。

圖1 國(guó)內(nèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪發(fā)文量年度分布圖

其次，通過(guò)對(duì)不同階段發(fā)文量變化原因進(jìn)行分析可以發(fā)現(xiàn)，2016 年“江西余干重金求子詐騙”和“徐玉玉被詐騙致死案”對(duì)社會(huì)造成了極其惡劣的影響，并將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪推動(dòng)成為社會(huì)輿論的焦點(diǎn)。為此，2016 年國(guó)務(wù)院建立了打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的專項(xiàng)聯(lián)席制度[2]，這也是導(dǎo)致2016 年相較之前發(fā)文量呈現(xiàn)巨幅增長(zhǎng)的重要原因。而在2018 年發(fā)文量有小幅度降低，這和2018 年國(guó)務(wù)院打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議決定的開(kāi)展新一輪打擊治理電信詐騙犯罪的專項(xiàng)活動(dòng)有一定關(guān)系[3]。但從發(fā)文量和案件增長(zhǎng)量來(lái)看，即使在專項(xiàng)行動(dòng)的重拳打擊下，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的增長(zhǎng)勢(shì)頭也并未得到有效遏制，這可能和犯罪分子不斷變換犯罪手段、升級(jí)犯罪模式等因素有關(guān)。

二、熱點(diǎn)關(guān)鍵詞及其聚類分析

關(guān)鍵詞是一類研究主題中作者對(duì)該領(lǐng)域研究?jī)?nèi)容的提煉濃縮和高度概括，高頻關(guān)鍵詞不僅可以反應(yīng)當(dāng)下研究熱點(diǎn)，還可以反應(yīng)未來(lái)的研究方向[4]。本文運(yùn)用CiteSpace軟件中的Keyword分析得到了關(guān)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的研究熱點(diǎn)，并生成了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的關(guān)鍵詞突現(xiàn)圖、關(guān)鍵詞聚類圖。

本文將CiteSpace 軟件統(tǒng)計(jì)的排序前10 的熱點(diǎn)關(guān)鍵詞截取出來(lái)，如表1 所示。從熱點(diǎn)關(guān)鍵詞可以看出當(dāng)前公安機(jī)關(guān)是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理的中堅(jiān)力量，治理方式更加傾向于專項(xiàng)行動(dòng)、合成作戰(zhàn)及打擊防范。這些治理方式反應(yīng)了針對(duì)此類“非接觸式”的犯罪，要加緊開(kāi)展專項(xiàng)行動(dòng)以打擊治理，同時(shí)加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警等技術(shù)防范，以有效提升對(duì)詐騙信息、詐騙電話的預(yù)警和處置能力[5]。另外，受害人作為熱點(diǎn)研究對(duì)象，主要原因是其直接關(guān)系人民群眾的安全感和社會(huì)穩(wěn)定，對(duì)受害人的研究可以使公安機(jī)關(guān)更加深入的了解受害人群特征、受害人心理、受害人背景等，以制定更具針對(duì)性的預(yù)防措施[6]。

表1 國(guó)內(nèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪領(lǐng)域的研究熱點(diǎn)

為更深入研究熱點(diǎn)關(guān)鍵詞之間的關(guān)系，更精確地把握該犯罪的研究方向，在CiteSpace 軟件進(jìn)行熱點(diǎn)關(guān)鍵詞分析的基礎(chǔ)上，再次采用LLR 算法對(duì)熱點(diǎn)詞進(jìn)行聚類，如下頁(yè)圖2 所示。通過(guò)對(duì)自動(dòng)生成的聚類標(biāo)識(shí)詞進(jìn)行分類，可將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪研究做以下歸納。

圖2 國(guó)內(nèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪熱點(diǎn)詞聚類圖譜

（一）犯罪性質(zhì)及特征研究

由熱點(diǎn)詞聚類#0 網(wǎng)絡(luò)詐騙、#3 特點(diǎn)和#6 詐騙分析可知，當(dāng)下對(duì)犯罪形態(tài)及特征的研究仍居于首位，且電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪呈現(xiàn)出一些新的特征，如該類犯罪的模式也由過(guò)去的“漫天撒網(wǎng)”到現(xiàn)在的“精準(zhǔn)詐騙”，盡管漫天撒網(wǎng)的詐騙方式仍然存在，但隨著公民信息泄露問(wèn)題的日益嚴(yán)重，“精確化”詐騙的模式也越來(lái)越占據(jù)主導(dǎo)地位，犯罪分子通過(guò)利用掌握的公民個(gè)人信息進(jìn)行詐騙，使該類犯罪更具針對(duì)性、迷惑性和欺騙性[7]。

（二）犯罪實(shí)施媒介研究

由熱點(diǎn)詞聚類#2 手機(jī)卡和#5 二維碼分析可知，手機(jī)等移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)設(shè)備是犯罪分子實(shí)施詐騙所需要借助的主要媒介，在此媒介基礎(chǔ)上同時(shí)衍生出了非法提供流量卡、銀行卡等的“卡商”，非法出租、出售微信號(hào)、QQ 號(hào)等虛擬賬號(hào)的“號(hào)商”，以及非法提供二維碼等各類收款碼的“碼商”，正因如此也導(dǎo)致了“販卡”、“販號(hào)”等黑色產(chǎn)業(yè)鏈條的快速發(fā)展[8]。

（三）犯罪治理機(jī)制研究

由熱點(diǎn)詞聚類#1 多管齊下、#7 網(wǎng)格員、#8 源頭治理和#9 防火墻分析可知，當(dāng)前對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的治理以防范為主，同時(shí)強(qiáng)調(diào)源頭治理和運(yùn)用多種方式齊抓共管。面對(duì)犯罪手法不斷更新、升級(jí)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，多部門需要齊抓共管聯(lián)合開(kāi)展源頭治理，查漏洞和堵源頭是根除該類犯罪的舉措，同時(shí)也是防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)的首要任務(wù)[9]。

三、發(fā)展脈絡(luò)及趨勢(shì)分析

對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的發(fā)展脈絡(luò)進(jìn)行分析，不僅有助于刻畫(huà)某一段時(shí)間內(nèi)該類犯罪熱點(diǎn)問(wèn)題的時(shí)間演變路徑，還能夠深入挖掘該類犯罪的階段性特征及研究發(fā)展趨勢(shì)，因此通過(guò)運(yùn)用CiteSpace 軟件繪制了國(guó)內(nèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的發(fā)展脈絡(luò)。如下頁(yè)圖3 所示，網(wǎng)絡(luò)詐騙的研究大致可以分為四個(gè)發(fā)展階段，依次為2011-2013 年；2013-2016年；2016-2019 年；2019-2022 年。

圖3 國(guó)內(nèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的發(fā)展脈絡(luò)

為了進(jìn)一步研究國(guó)內(nèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的發(fā)展趨勢(shì)，還需要對(duì)某一時(shí)間段被引頻次突增的熱點(diǎn)關(guān)鍵詞進(jìn)行重現(xiàn)。通過(guò)對(duì)突現(xiàn)詞的分析，能夠識(shí)別出該研究領(lǐng)域涌現(xiàn)的新熱點(diǎn)，并能夠及時(shí)預(yù)測(cè)未來(lái)的發(fā)展趨勢(shì)。以下運(yùn)用CiteSpace 軟件繪制了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪研究領(lǐng)域被引頻次排序前10 的關(guān)鍵詞突現(xiàn)圖，如圖4 所示，隨著時(shí)間的推移突現(xiàn)詞由2016-2017 年的“電信詐騙”、“公安部”、“偽基站”到2018-2019 年的“共同犯罪”，再演變?yōu)?020-2022 年的“電話卡”和“犯罪團(tuán)伙”，最后演變?yōu)椤熬W(wǎng)格員”、“齊抓共管”、“預(yù)警信息”和“社區(qū)民警”。

圖4 國(guó)內(nèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的關(guān)鍵詞突現(xiàn)圖

從突現(xiàn)詞“共同犯罪”、“犯罪團(tuán)伙”演變?yōu)椤熬W(wǎng)格員”、“齊抓共管”等可以分析出，過(guò)去對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的研究更多的傾向于對(duì)該類犯罪本身的研究，通過(guò)對(duì)該類犯罪的性質(zhì)展開(kāi)研判分析，從而有針對(duì)性的開(kāi)展偵查打擊工作，以遏制該類犯罪的發(fā)展勢(shì)頭，并對(duì)詐騙犯罪團(tuán)伙形成整體威懾。但是，通過(guò)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的特點(diǎn)分析可以發(fā)現(xiàn)，其犯罪手段變化快，犯罪模式升級(jí)迅速，而實(shí)踐中偵查打擊手段不可避免的存在滯后性，且各地司法機(jī)關(guān)普遍存在電子證據(jù)調(diào)取難、偵查破案難、案件管轄難、認(rèn)定處理難、關(guān)聯(lián)犯罪和共同犯罪認(rèn)定難等五大難題[10]，這也是該類犯罪屢禁不止的一個(gè)重要原因。

當(dāng)前的突現(xiàn)詞“網(wǎng)格員”、“齊抓共管”、“預(yù)警信息”和“社區(qū)民警”等，更側(cè)重于從電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪預(yù)防的角度對(duì)其進(jìn)行治理，如“預(yù)警信息”體現(xiàn)在隨著大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)的發(fā)展，可以把這類技術(shù)用于識(shí)別、攔截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙信息，從而實(shí)現(xiàn)運(yùn)用技術(shù)達(dá)到預(yù)警反制的效果[11]；另外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪屢打不絕的原因之一是過(guò)去對(duì)此類犯罪認(rèn)識(shí)不夠深入、尤其是對(duì)精確掌握個(gè)人信息的詐騙方式宣傳力度明顯不足，而“網(wǎng)格員”、“齊抓共管”和“社區(qū)民警”均強(qiáng)調(diào)從被害人防治的視角開(kāi)展源頭治理，通過(guò)運(yùn)用多種宣傳方式使群眾了解詐騙本質(zhì)，避免陷入詐騙犯罪分子精心設(shè)置的陷阱[12]。因此，關(guān)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的治理方式由最初的偵查打擊為主，到現(xiàn)在“打防結(jié)合、以防為主”治理策略的轉(zhuǎn)變，體現(xiàn)了我國(guó)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪研究的不斷深入和治理理念的不斷完善。

四、疫情形勢(shì)下電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪新特點(diǎn)

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的發(fā)展趨勢(shì)緊跟社會(huì)熱點(diǎn)，特別是自新冠肺炎病毒疫情爆發(fā)以來(lái)，人們的社會(huì)生活方式發(fā)生了巨大改變，犯罪分子也正是基于疫情防控需求和公民生活方式向網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)移的背景，在詐騙對(duì)象的精準(zhǔn)化、詐騙手法的隱蔽化和犯罪組織的產(chǎn)業(yè)化、鏈條化等方面呈現(xiàn)出與傳統(tǒng)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪更突出的特點(diǎn)。

（一）詐騙對(duì)象精準(zhǔn)化特征更為凸顯

過(guò)去，詐騙犯罪分子獲取公民的部分信息后往往通過(guò)群發(fā)群呼等方式實(shí)施詐騙，而這也使得詐騙成功率和效率都相對(duì)較低。但隨著疫情期間人們生活方式更多的向互聯(lián)網(wǎng)的轉(zhuǎn)移，使得人們?cè)陔娚唐脚_(tái)及各類手機(jī)軟件中留下了更多的個(gè)人上網(wǎng)信息，這也給了犯罪分子可乘之機(jī)，使得犯罪分子也比以往更加注重通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)對(duì)公民個(gè)人信息的全面搜集，如犯罪分子通過(guò)行業(yè)內(nèi)部的非法渠道或使用爬蟲(chóng)等黑客技術(shù)獲取公民的各類信息，并以此作為精準(zhǔn)詐騙的基礎(chǔ)，這也就導(dǎo)致了其作案模式的轉(zhuǎn)變。犯罪分子在獲取公民信息后會(huì)經(jīng)過(guò)進(jìn)一步的分析，然后根據(jù)公民個(gè)人特點(diǎn)制作針對(duì)性極強(qiáng)的詐騙劇本，這也使得被害人極易落入犯罪分子“精心布置”的詐騙陷阱。

（二）詐騙手法更加多樣化和隱蔽化

截止目前，根據(jù)公安部的不完全統(tǒng)計(jì)，已成型的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型已超過(guò)60 種，犯罪手段更是高達(dá)300 余種[13]。隨著“互聯(lián)網(wǎng)＋”時(shí)代的到來(lái)，詐騙的手法也與時(shí)俱進(jìn)的緊跟時(shí)代熱點(diǎn)，并根據(jù)熱點(diǎn)不斷的升級(jí)和更新詐騙手法，從而使詐騙手段更具迷惑性。尤其是在疫情形勢(shì)下，詐騙手法也緊隨防疫政策和時(shí)事熱點(diǎn)不斷翻新，如在疫情爆發(fā)之初犯罪分子利用出售醫(yī)用口罩和特效藥等防疫物資為由進(jìn)行詐騙；隨著疫情形勢(shì)的發(fā)展犯罪分子也會(huì)通過(guò)發(fā)布虛假機(jī)票、火車票退票或改簽等信息的網(wǎng)址鏈接以誘導(dǎo)被害人進(jìn)而實(shí)施詐騙；另外犯罪分子也會(huì)利用疫情影響如快遞滯留、企業(yè)無(wú)法復(fù)工復(fù)產(chǎn)等社會(huì)影響，冒充電商賣家、客服或相關(guān)機(jī)關(guān)單位工作人員等進(jìn)行詐騙。同時(shí)，詐騙手法的不斷翻新，如犯罪分子在實(shí)施詐騙活動(dòng)時(shí)通過(guò)變換使用網(wǎng)絡(luò)代理IP 軟件、語(yǔ)音偽裝軟件改音、任意顯號(hào)軟件或利用互聯(lián)網(wǎng)構(gòu)建虛擬的平臺(tái)等手段使得被害人在報(bào)案時(shí)無(wú)法提供有價(jià)值的線索，從而使得詐騙手段的隱蔽性極大的增強(qiáng)。

（三）犯罪組織向產(chǎn)業(yè)化、鏈條化趨勢(shì)發(fā)展更為突出

隨著電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪手法的不斷升級(jí)翻新和技術(shù)水平的不斷提高，特別是疫情形勢(shì)下對(duì)涉疫詐騙劇本的更新，對(duì)社會(huì)熱點(diǎn)技術(shù)的運(yùn)用等都對(duì)犯罪組織的“專業(yè)性”要求越來(lái)越高，這也就導(dǎo)致犯罪組織由過(guò)去的單一化向產(chǎn)業(yè)化、鏈條化發(fā)展的趨勢(shì)愈加明顯。一般而言，該類犯罪組織是由幕后的組織領(lǐng)導(dǎo)者、提供各類技術(shù)支撐的人員、負(fù)責(zé)拆分贓款的專業(yè)拆賬人員以及負(fù)責(zé)持卡取款的人員等構(gòu)成的多層級(jí)的“金字塔”型結(jié)構(gòu)[14]。犯罪組織這種明確的分工形式使得整個(gè)詐騙過(guò)程諸環(huán)節(jié)的實(shí)施如同“流水線生產(chǎn)”環(huán)環(huán)相扣并按固定的詐騙流程步步推進(jìn)，各環(huán)節(jié)之間的緊密聯(lián)系和有序協(xié)作也就衍生出了一套由諸多上下游犯罪共同構(gòu)成的黑色“產(chǎn)業(yè)鏈”，該鏈條不僅為詐騙活動(dòng)提供了一整套的服務(wù)，還使詐騙活動(dòng)更具欺騙性和隱蔽性，這也導(dǎo)致公民更加難以防范。

五、新形勢(shì)下電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理對(duì)策

盡管電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪快速增長(zhǎng)的勢(shì)頭得到了一定程度的遏制，但在疫情形勢(shì)影響下，隨著人們的生產(chǎn)生活加速向互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)移，這在很大程度上加劇了該類犯罪的發(fā)生，也使得新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪成為當(dāng)下的主流犯罪。且其犯罪形態(tài)和特征都發(fā)生了多維度變化，如犯罪的技術(shù)手段不斷升級(jí)，詐騙類型不斷翻新，犯罪分子通過(guò)利用大數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段爬取公民和企事業(yè)單位重要信息也變得愈加頻繁[15]。面對(duì)嚴(yán)峻犯罪形勢(shì)下電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪呈現(xiàn)出的新特點(diǎn)，本文從以下四個(gè)方面對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的治理工作提供建議。

（一）嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的上下游相關(guān)犯罪，切斷產(chǎn)業(yè)化的犯罪鏈條

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是由多個(gè)環(huán)節(jié)共同構(gòu)成，且各個(gè)環(huán)節(jié)緊密相連共同組成了嚴(yán)密的犯罪鏈條，如組織領(lǐng)導(dǎo)者負(fù)責(zé)編制詐騙劇本、招募和培訓(xùn)人員等；技術(shù)人員通過(guò)各種途徑獲取公民信息并通過(guò)搭建各類詐騙軟件、鏈接等為詐騙活動(dòng)提供技術(shù)支持；以及負(fù)責(zé)具體詐騙活動(dòng)的實(shí)施人員和負(fù)責(zé)拆賬取款的銷贓洗錢人員等。這也說(shuō)明不論哪種類型的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，背后都有多種多樣的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，這些產(chǎn)業(yè)鏈也附帶著多種上下游犯罪。因此，如果僅針對(duì)某一詐騙行為本身進(jìn)行打擊，而并未從源頭觸動(dòng)該類犯罪的根基，只能起到治標(biāo)不治本的作用，因?yàn)檎麄€(gè)詐騙犯罪鏈條及相關(guān)的上下游犯罪依舊存在。由此，公安機(jī)關(guān)必須加大對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪打擊的力度和深度，從而實(shí)現(xiàn)全鏈條、全流程的打擊，并通過(guò)摧毀該類犯罪背后黑灰產(chǎn)業(yè)鏈來(lái)達(dá)到消除該類犯罪的生存空間的目的[16]。

（二）建立跨國(guó)家、區(qū)域的情報(bào)合作平臺(tái)，強(qiáng)化預(yù)警能力

大多數(shù)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的幕后組織者將犯罪窩點(diǎn)設(shè)立在境外并遠(yuǎn)程指揮詐騙活動(dòng)的實(shí)施，要事先掌握犯罪分子的作案動(dòng)機(jī)和行動(dòng)蹤跡，就需要建立跨國(guó)和跨區(qū)域的情報(bào)交流平臺(tái)和警務(wù)協(xié)作機(jī)制。而大數(shù)據(jù)分析和應(yīng)用技術(shù)的興起，使情報(bào)共享交流平臺(tái)的構(gòu)建成為現(xiàn)實(shí)，通過(guò)大數(shù)據(jù)的運(yùn)用不僅可以使不同國(guó)家和地區(qū)的信息達(dá)到有效共享的目的，還可以實(shí)現(xiàn)對(duì)犯罪嫌疑人的身份和行為等特征進(jìn)行挖掘，并根據(jù)犯罪特征及規(guī)律建模，從而使犯罪趨勢(shì)可以被分析、預(yù)測(cè)和調(diào)查，以此對(duì)即將發(fā)生的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件較為準(zhǔn)確的預(yù)測(cè)。

簡(jiǎn)言之，治理方式要由案后的被動(dòng)偵查向案前主動(dòng)預(yù)警轉(zhuǎn)變，過(guò)去公安機(jī)關(guān)在接到報(bào)案后只能就案件開(kāi)展小規(guī)模、跨地域的偵查，而面對(duì)高發(fā)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，公安機(jī)關(guān)仍采用傳統(tǒng)的被動(dòng)偵查模式只能使其疲于應(yīng)對(duì)和力不從心[17]。建立跨國(guó)家和區(qū)域的情報(bào)共享平臺(tái)可以有效的應(yīng)對(duì)此類犯罪，公安機(jī)關(guān)也應(yīng)當(dāng)充分借助情報(bào)平臺(tái)大數(shù)據(jù)的優(yōu)勢(shì)，將收集的信息匯總并進(jìn)行關(guān)聯(lián)分析，通過(guò)與多地公安部門共享情報(bào)，實(shí)現(xiàn)多警種多區(qū)域的信息共享模式，從而實(shí)現(xiàn)有效的事先預(yù)警和精準(zhǔn)打擊犯罪的目的。

（三）加強(qiáng)精準(zhǔn)化的宣傳教育和對(duì)行業(yè)的監(jiān)管力度，實(shí)現(xiàn)源頭治理

隨著公民信息泄露問(wèn)題的日益嚴(yán)重，犯罪分子往往針對(duì)不同群體和不同公民個(gè)人實(shí)施不同詐騙手段，對(duì)公民的精準(zhǔn)化詐騙趨勢(shì)日益明顯，因此宣傳教育要緊扣被害人的防范弱點(diǎn)，使之更加具有針對(duì)性，并達(dá)到精準(zhǔn)防范的目的。宣傳教育是根治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的根源性方法，加強(qiáng)宣傳教育應(yīng)充分調(diào)動(dòng)各行業(yè)各部門通過(guò)“線上線下相結(jié)合”等多種方式，立體化、多層次、全方位的開(kāi)展反詐宣傳教育，一方面要擴(kuò)大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的社會(huì)宣傳面，另一方面要針對(duì)不同人群的防范薄弱點(diǎn)實(shí)施精準(zhǔn)化宣傳，切實(shí)提高公民的防范意識(shí)和能力。

另外，電信網(wǎng)絡(luò)是犯罪分子實(shí)施該類犯罪的必備“工具”，沒(méi)有此類“工具”也就無(wú)法實(shí)施該類犯罪，而犯罪分子恰恰利用電信網(wǎng)絡(luò)行業(yè)的監(jiān)管漏洞，將合法平臺(tái)作為其實(shí)施詐騙的媒介。因此，必須加強(qiáng)對(duì)金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)部門的監(jiān)管，包括建立健全行業(yè)安全評(píng)估和準(zhǔn)入制度；建立行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制；嚴(yán)格落實(shí)網(wǎng)絡(luò)賬號(hào)實(shí)名登記安全管理制度等，以從源頭鏟除電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪產(chǎn)生的條件，使其無(wú)處生根[18]?？傊?，要完善各部門協(xié)同防控風(fēng)險(xiǎn)，加大懲處力度和強(qiáng)化源頭治理，從源頭有效堵截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙實(shí)施的各類條件，以有效遏制其高發(fā)態(tài)勢(shì)，保護(hù)人民群眾的生命財(cái)產(chǎn)安全。

（四）完善多方協(xié)作機(jī)制，實(shí)現(xiàn)綜合治理

要從根本上防治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的發(fā)生，僅靠公安機(jī)關(guān)的力量是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，公安機(jī)關(guān)必須聯(lián)合電信行業(yè)和銀行業(yè)并形成良性互動(dòng)，一方面公安機(jī)關(guān)對(duì)詐騙信息進(jìn)行分析后將研判結(jié)果告知電信行業(yè)和銀行業(yè)，使其能夠?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)早發(fā)現(xiàn)早規(guī)避；另一方面電信行業(yè)和銀行業(yè)除了將可疑號(hào)碼或異常交易賬戶進(jìn)行預(yù)警和攔截外，還應(yīng)第一時(shí)間和公安機(jī)關(guān)協(xié)作以提高對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的事先發(fā)現(xiàn)和事中阻斷能力。當(dāng)然，對(duì)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的協(xié)同治理，充分發(fā)揮銀行、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)的技術(shù)優(yōu)勢(shì)和行業(yè)優(yōu)勢(shì)是強(qiáng)化該類犯罪協(xié)同治理的關(guān)鍵，也是利用科技手段整合社會(huì)資源建立電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪預(yù)警體系的有力保障。因此，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的治理需要社會(huì)各界力量共同參與，實(shí)現(xiàn)綜合治理不僅要求公安機(jī)關(guān)多警種、多部門和多地區(qū)的共同協(xié)作，還要求公安機(jī)關(guān)與通信運(yùn)營(yíng)商、銀行、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)等深化合作，同時(shí)也要發(fā)揮社區(qū)基層、傳媒等宣傳力量，使得各方主體共同加入反詐戰(zhàn)線，從而實(shí)現(xiàn)線上和線下相結(jié)合的立體化綜合治理模式[19]。

總體來(lái)說(shuō)，我國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪近十年來(lái)以年20%-30%的速度急劇增長(zhǎng)，成為主導(dǎo)我國(guó)刑事犯罪總體趨勢(shì)的一類犯罪。盡管公安機(jī)關(guān)采取了專項(xiàng)整治等多種方式打擊電信網(wǎng)絡(luò)犯罪，但由于該類犯罪技術(shù)手段不斷更新，鏈條不斷延展等使得其發(fā)案量增速不減、破案率難以提升。為推動(dòng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的有效治理，習(xí)近平總書(shū)記在2021 年4 月9 日對(duì)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作作出重要指示，并為我國(guó)當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的治理工作指明了方向，提供了根本遵循[20]。未來(lái)，對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的治理應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持以新發(fā)展理念為價(jià)值引領(lǐng)，以大數(shù)據(jù)為支撐，綜合社會(huì)各界力量從源頭對(duì)該類犯罪進(jìn)行防控，以有效遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的發(fā)展態(tài)勢(shì)。