國內(nèi)反洗錢研究進展與趨勢分析
——基于CNKI文獻的CiteSpace可視化分析

金 梅，倪 晗

（蘭州交通大學(xué) 經(jīng)濟管理學(xué)院，蘭州 730070）

“洗錢”一詞，最初源于二十世紀(jì)初期，由西方“money-laundering”一詞字面翻譯而來。現(xiàn)階段，大眾對洗錢的廣義理解為“以各種不同形式將違法所得（毒品、走私犯罪等）進行隱藏及掩飾，目的即是將非法收益合法化”。2003年，我國的反洗錢工作正式由公安部移交至中國人民銀行負責(zé)，同年修訂的《中華人民共和國中國人民銀行法》奠定了中國人民銀行在反洗錢工作中的主導(dǎo)地位。自此，在中國人民銀行的牽頭組織下，我國在反洗錢的制度建設(shè)、組織建設(shè)、規(guī)章修訂與實施等方面都向前邁進了一步，并于2007年順利加入國際金融行動特別工作組，成為國際反洗錢組織的一員，順應(yīng)了世界格局變化的大勢。隨后于2009年底頒布的《中國2008-2012年反洗錢戰(zhàn)略》，為我國的反洗錢工作布局了五年期的戰(zhàn)略規(guī)劃。2018年中國的“兩會”及十九大的召開，使得中國的反腐倡廉工作更進一步，與此同時，反洗錢工作的實施也變得愈加重要。

然而，隨著金融市場的不斷發(fā)展，洗錢手段不斷更新，洗錢活動愈發(fā)猖獗，中國的洗錢犯罪問題愈發(fā)嚴(yán)峻，開始引發(fā)社會各界的普遍關(guān)注，學(xué)術(shù)界開始涌現(xiàn)出大量研究成果。近些年來，學(xué)者將研究聚焦于“反洗錢”的內(nèi)涵、立法、監(jiān)管及防控等方面，研究方法多樣化，研究主題逐漸深入，發(fā)現(xiàn)我國的反洗錢監(jiān)管及協(xié)調(diào)機制仍存在諸多不足，如政府部門間監(jiān)管不足、機構(gòu)間信息不對稱、法律保障不健全等問題。因此，為理清不同階段反洗錢相關(guān)研究的主題脈絡(luò)，研究不同主題之間的關(guān)聯(lián)情況及研究方向，對相關(guān)研究的進化屬性與特征進行系統(tǒng)分析，本文基于CNKI數(shù)據(jù)庫，借助可視化工具CiteSpace，準(zhǔn)確繪制科學(xué)知識圖譜，系統(tǒng)性地對反洗錢的研究現(xiàn)狀（年度文獻統(tǒng)計、高產(chǎn)作者與機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)、文獻共被引、熱點詞聚類等方面）進行了分析研究，對反洗錢相關(guān)研究的發(fā)展脈絡(luò)與研究熱點進行了詳細梳理，力圖為國內(nèi)反洗錢戰(zhàn)略的制定及實施提供理論參考，為完善我國反洗錢相關(guān)政策機制提供借鑒。

一、數(shù)據(jù)來源與研究方法

1.數(shù)據(jù)來源

為保證原始數(shù)據(jù)的全面性及真實性，提高可信度，本文以國內(nèi)文獻收錄最多、覆蓋最廣的CNKI中國知網(wǎng)為樣本數(shù)據(jù)源。同時，為提高文獻分析質(zhì)量，選擇CNKI收錄期刊中的學(xué)術(shù)論文為數(shù)據(jù)來源。以主題詞“反洗錢”進行高級精確檢索，時間跨度選取“不限”至2018年，檢索日期為2020年11月30日，共得到8 402篇文獻。經(jīng)初始檢索和對比篩選，對檢索結(jié)果進行去重及整理，剔除卷首語、期刊會議征稿、個人學(xué)術(shù)成果介紹、書評、科研機構(gòu)介紹、無作者以及不相關(guān)的條目，最終得到有效樣本文獻8 227篇。所有文獻均包含作者、機構(gòu)、發(fā)表日期、關(guān)鍵詞、摘要等重要信息，以refworks格式導(dǎo)出信息到Citespace軟件中進行預(yù)處理。

2.研究方法

目前，學(xué)術(shù)界繪制知識圖譜的工具主要有CiteSpace、VOSviewer及SPSS等，本文數(shù)據(jù)的處理基于CiteSpaceⅤ可視化工具，版本為2019年8月31日更新的5.0.R2.64-bit。該軟件是一款基于數(shù)據(jù)挖掘的可視化分析工具，可對作者、機構(gòu)、國家/地區(qū)的合作網(wǎng)絡(luò)進行分析，對文獻的共引情況、引文空間的知識聚類進行挖掘，提取研究熱點，總結(jié)領(lǐng)域發(fā)展規(guī)律，最終實現(xiàn)數(shù)據(jù)可視化、知識可視化的有機結(jié)合。

研究分別將“作者”、“機構(gòu)”、“關(guān)鍵詞”作為網(wǎng)絡(luò)節(jié)點類型，以三年為一分割，關(guān)聯(lián)強度的計算默認Cosine算法，選擇每個時間分區(qū)中出現(xiàn)頻次最高的前50項數(shù)據(jù)，裁剪方法使用尋徑網(wǎng)絡(luò)算法（PFNET），同時允許可對切片網(wǎng)絡(luò)及合并網(wǎng)絡(luò)進行裁剪，依次生成共現(xiàn)圖譜，進行可視化分析。其中，圖譜中的節(jié)點年輪大小表示頻次數(shù)量，節(jié)點年輪深淺表示由遠及近的不同年份，連線粗細表示共線/合作強度。同時，中心性反映了相應(yīng)節(jié)點在圖譜中的重要作用，即在網(wǎng)絡(luò)中充當(dāng)中介作用的大小。

二、研究的基本特征分析

1.年度文獻量統(tǒng)計分析

通過對各年度的文獻發(fā)表量進行統(tǒng)計分析，可從總體上對年度文獻的發(fā)表情況及研究趨勢進行大致的分析與預(yù)測。分別繪制高質(zhì)量期刊、碩博論文及全部文獻的發(fā)表情況，有利于幫助我們更精確地分析特定時期內(nèi)學(xué)術(shù)領(lǐng)域內(nèi)的反洗錢研究熱潮。具體如圖1所示。

圖1 1994-2019年國內(nèi)反洗錢發(fā)文量年度統(tǒng)計分析（圖頭在下面）Fig.1 Annual statistical analysis of the domestic anti-money laundering documents from 1994 to 2019（The head of the picture is below）

檢索顯示，1994年開始出現(xiàn)反洗錢領(lǐng)域相關(guān)研究文獻，當(dāng)年發(fā)文量為5篇，隨后的9年內(nèi)相關(guān)研究文獻的數(shù)目開始緩慢增加，至2003年論文成果數(shù)量呈現(xiàn)出急劇上升的態(tài)勢，總發(fā)文量為338篇，文獻量凈增222篇，其中高質(zhì)量期刊凈增62篇，說明該年我國反洗錢工作主管部門的調(diào)整，對學(xué)術(shù)界的科研導(dǎo)向發(fā)揮了重要影響。隨后的4年內(nèi)，反洗錢領(lǐng)域文獻的數(shù)量穩(wěn)步增長，至2007年，我國加入國際金融行動特別工作組，研究文獻的數(shù)量達到近25年來的頂峰，發(fā)文數(shù)高達629篇，其中高質(zhì)量期刊161篇。隨著2009年《中國2008-2012年反洗錢戰(zhàn)略》的頒布，我國反洗錢監(jiān)管協(xié)調(diào)機制初步形成穩(wěn)定體系，學(xué)術(shù)界逐漸減少了對該領(lǐng)域的關(guān)注，文獻總發(fā)行量緩慢減少，而高質(zhì)量期刊的發(fā)文量趨于平衡態(tài)勢，說明仍有諸多學(xué)者持續(xù)追蹤我國反洗錢工作的發(fā)展進程，致力于反洗錢領(lǐng)域的相關(guān)學(xué)術(shù)研究。第一個“反洗錢五年戰(zhàn)略規(guī)劃”結(jié)束后，自2013年起，反洗錢領(lǐng)域的相關(guān)研究熱情呈現(xiàn)出波動趨勢，但最終趨于平穩(wěn)，說明在政策導(dǎo)向下，反洗錢問題研究已經(jīng)成為當(dāng)前學(xué)術(shù)領(lǐng)域研究的熱點問題。值得關(guān)注的是，盡管有關(guān)反洗錢領(lǐng)域的相關(guān)文獻數(shù)量總體呈現(xiàn)出穩(wěn)定態(tài)勢，但優(yōu)質(zhì)期刊數(shù)量較少，該研究領(lǐng)域有待深化拓展，亟需更多優(yōu)質(zhì)研究為我國反洗錢領(lǐng)域提供理論支撐及參考。

縱覽我國反洗錢領(lǐng)域相關(guān)文獻的主題分布，能夠進一步挖掘研究領(lǐng)域文獻的分布特征。排前五名的依次為：反洗錢、財政金融、金融機構(gòu)、洗錢犯罪及反洗錢法。說明反洗錢領(lǐng)域的相關(guān)學(xué)術(shù)研究主要集中于金融學(xué)科及法律學(xué)科，其中，金融領(lǐng)域的研究致力于對上游洗錢行為的金融監(jiān)管、制度實施及協(xié)調(diào)機制的完善；而法律領(lǐng)域的研究將重心放在反洗錢立法、犯罪成因以及對洗錢犯罪的治理研究上。由此可說明，反洗錢相關(guān)領(lǐng)域的研究已成為一項綜合學(xué)術(shù)問題，學(xué)科交叉研究將成為領(lǐng)域內(nèi)未來發(fā)展的必然趨勢。

2.高產(chǎn)出作者及合作關(guān)系分析

發(fā)文作者是進行學(xué)術(shù)研究的主體，通過對發(fā)文數(shù)量及被引頻次較高的作者及其合作網(wǎng)絡(luò)進行結(jié)構(gòu)特征分析，繪制作者共現(xiàn)圖譜及合作網(wǎng)絡(luò)，有助于了解領(lǐng)域內(nèi)的核心作者群及合作關(guān)系。表1呈現(xiàn)了發(fā)文10篇以上的作者信息統(tǒng)計。

由表1可知，反洗錢為主題的期刊發(fā)文量，排名前五位的分別為童文俊、王亞宏、吳崇攀、薛耀文及張成虎。其中童文俊作為該領(lǐng)域研究的中堅力量，現(xiàn)就職于中國人民銀行上?？偛糠聪村X部門，致力于反洗錢一線實務(wù)工作已多年，發(fā)文104篇，被引頻次最高的文獻為《互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢風(fēng)險與防范對策研究》，該文章從基礎(chǔ)及延伸兩個不同層次剖析了當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融面臨的洗錢風(fēng)險，從管理、制度、監(jiān)管等不同方面切入，提出了如何防范金融洗錢風(fēng)險的有效建議。排名第二位的是中國黃金報的作者王亞宏，被引頻次最高文獻為《黃金領(lǐng)域反洗錢個案研究》，文章通過研究利用黃金進行洗錢犯罪的反洗錢個案，發(fā)現(xiàn)黃金在洗錢流程中扮演的重要角色，并針對其發(fā)揮的作用提出了相關(guān)的合理建議。中國人民銀行?？谑兄行闹械膮浅缗室?6篇的發(fā)文量，居于第三名，他的代表文獻為《第三方支付跨境業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險分析及對策》，該文章以第三方支付平臺為研究主體，重點分析了其在客戶身份識別、可疑交易監(jiān)測、交易真實性審核等環(huán)節(jié)實施反洗錢義務(wù)的障礙與痛點，并提出了相關(guān)建議。第四位作者是薛耀文，他被引頻次最高的文獻為《基于成本約束的智能節(jié)點洗錢效用與路徑分析》。該文依據(jù)行為金融學(xué)理論和復(fù)雜網(wǎng)絡(luò)理論，分析了洗錢交易次數(shù)及其可能性，提出了智能節(jié)點洗錢路徑的兩種新型計算方法，并得出了相應(yīng)研究結(jié)論。位居第五的是西安交通大學(xué)的張成虎，他的代表作是《基于貝葉斯分類的可疑金融交易識別研究》，文章利用多層次信息分析方法，概括出基于不同層次的可疑金融交易具有的特征，同時選擇適合的數(shù)據(jù)挖掘手段，基于貝葉斯判定原理得出實驗結(jié)論，為反洗錢的監(jiān)測環(huán)節(jié)提出建議?？傮w上看，目前我國反洗錢領(lǐng)域的研究者發(fā)文較為集中，從作者發(fā)文量的統(tǒng)計來看，目前已形成一定的高產(chǎn)作者群，但仍需更多的學(xué)者加入。

表1 1994-2019年作者發(fā)文量統(tǒng)計情況（發(fā)文10篇以上）Tab.1 Statistics of author publications from 1994 to 2019（More than 10 papers）

通過對共現(xiàn)圖譜進行分析，可以清晰地看到核心作者、機構(gòu)及其合作關(guān)系。其中，節(jié)點字體大小及數(shù)量代表核心作者/群體出現(xiàn)的頻次；節(jié)點年輪大小代表作者發(fā)文的數(shù)量；輪環(huán)由冷色至暖色漸變代表時間依次推進；線條的數(shù)量表示作者之間的合作關(guān)系，粗細代表合作強度。對作者進行共現(xiàn)分析，得到圖3的作者共現(xiàn)圖譜。圖譜生成核心作者391個，關(guān)系線205條，網(wǎng)絡(luò)密度為0.002 7，核心作者之間的關(guān)聯(lián)較為分散。從共現(xiàn)頻次看，排在前三位的作者分別為童文俊、吳崇攀與王亞宏。其中，童文俊的高頻發(fā)文區(qū)間為2009-2012年，吳崇攀的高頻發(fā)文區(qū)間為2009-2016年，而王亞宏的高頻發(fā)文區(qū)間為1997-2016年。

圖2 國內(nèi)反洗錢文獻主題分布Fig.2 Theme distribution of domestic anti-money laundering literature

圖3 1994-2019年反洗錢研究作者共現(xiàn)圖譜Fig.3 Co-occurrence map of anti money laundering research authors from 1994 to 2019

合作研究已成為學(xué)術(shù)界的普遍情況。因合作發(fā)文可取長補短，開拓思路，多數(shù)研究者更愿選擇聯(lián)合發(fā)文的方式。因此，利用CiteSpace對作者合作網(wǎng)絡(luò)進行研究，能夠反映真實情況，可信度較高。從作者合作網(wǎng)絡(luò)（圖4）來看，關(guān)于反洗錢領(lǐng)域的文獻研究呈現(xiàn)出大分散、小集聚的特點，核心作者的中心性較差，各聚類群之間缺少緊密聯(lián)系，合作關(guān)系較少，只有少部分作者的合作關(guān)系，在圖中以點狀或兩點一線的方式表現(xiàn)。合作關(guān)系相對緊密的有以張成虎、姚文輝組成的研究團隊，吳崇攀、玄立平組成的研究團隊，薛耀文、張朋柱組成的研究團隊等。他們團隊的核心帶頭人往往發(fā)文量較多，學(xué)術(shù)影響也相對較大。從合作強度來看，不同的研究團隊內(nèi)部合作關(guān)系較強，但團隊之間的合作關(guān)系較少，各自仍處于獨立研究狀態(tài)，長期看不利于反洗錢領(lǐng)域的深入研究與發(fā)展。

圖4 1994-2019年反洗錢研究作者合作網(wǎng)絡(luò)Fig.4 Anti-Money laundering research author cooperation network from 1994 to 2019

從知識基礎(chǔ)角度分析，一個領(lǐng)域內(nèi)的高被引文獻往往具有較高的學(xué)術(shù)影響力和認可程度，且研究結(jié)論常被用作其他研究學(xué)者深入研究的知識來源。因此，通過對反洗錢領(lǐng)域高被引作者的分析，可知在該領(lǐng)域內(nèi)起關(guān)鍵性作用且貢獻較大的作者，有助于梳理反洗錢領(lǐng)域研究的發(fā)展歷程。由表2可看出，被引頻次最高的作者是馬運全，代表文章《P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的發(fā)展、風(fēng)險與行為矯正》，被引391次，該文章將P2P網(wǎng)絡(luò)借貸作為反洗錢研究的主體，從業(yè)務(wù)流程、實際運作等方面對可能發(fā)生的洗錢行為進行了分析，并提出了相關(guān)建議，促進網(wǎng)絡(luò)借貸的安全發(fā)展。排名第二位的是楊勝剛，選取其代表作《反洗錢領(lǐng)域大額與可疑信息報告制度的經(jīng)濟學(xué)分析》，該文章被引108次，該文章基于經(jīng)濟學(xué)視角，從不對稱信息及博弈論角度對大額與可疑信息報告進行分析，并提出相關(guān)政策建議。

表2 1994-2019年反洗錢研究高頻次被引作者列表（被引100次以上）Tab.2 List of frequently cited authors for anti-money laundering research from 1994 to 2019（more than 100 times cited）

綜上而言，通過對高產(chǎn)出作者的合作與被引關(guān)系進行分析，發(fā)現(xiàn)在反洗錢領(lǐng)域，雖然有大批學(xué)者具有較高的發(fā)文量和被引量，但成果產(chǎn)出多且業(yè)界影響大的學(xué)者仍相對缺乏，研究者之間的合作關(guān)系較少，還未形成跨學(xué)科合作關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，不利于在反洗錢領(lǐng)域內(nèi)進行更深入的探索。如何打破現(xiàn)有的碎片化研究格局，是當(dāng)前學(xué)界面臨的迫切任務(wù)。

3.研究機構(gòu)合作統(tǒng)計分析

對發(fā)文量較高的科研機構(gòu)進行統(tǒng)計，可以揭示出我國反洗錢領(lǐng)域的主要研究機構(gòu)的分布情況，從另一角度分析該領(lǐng)域中堅研究力量。表3對發(fā)文20篇以上的科研機構(gòu)進行了統(tǒng)計。為更準(zhǔn)確地對發(fā)文機構(gòu)進行統(tǒng)計，此處只選取第一作者的發(fā)文機構(gòu)進行分析。

表3 科研機構(gòu)發(fā)文統(tǒng)計（發(fā)文量20篇以上）Tab.3 Statistics of documents issued by scientific research institutions（more than 20 papers）

由表3可看出，關(guān)于反洗錢的研究機構(gòu)主要集中于各省市人民銀行，其次還有少量高校（如西安交通大學(xué)金融學(xué)院、北京師范大學(xué)刑事法律科學(xué)研究院）及律所。其中，位居第一的是中國人民銀行上?？偛?，合計發(fā)文量101篇，其次是中國人民銀行?？谥行闹?，發(fā)文93篇。發(fā)文量在30篇以上的發(fā)文機構(gòu)可覆蓋全部發(fā)文數(shù)的71%，由此說明，研究反洗錢的金融機構(gòu)科研能力相對集中，且差異較大。從地理分布看，前幾名的發(fā)文機構(gòu)主要集中在中東部地區(qū)，西部較少，說明反洗錢行動的實施在中東部地區(qū)相對較多，可以為學(xué)術(shù)研究提供更好的研究平臺。

圖5 1994-2019年反洗錢研究機構(gòu)共現(xiàn)圖譜Fig.5 Co-occurrence map of anti-money laundering research institutions from 1994 to 2019

從研究機構(gòu)共現(xiàn)圖中可以得到，中國人民銀行上?？偛孔鳛樽詈诵牡墓铂F(xiàn)機構(gòu)，中心性達到0.76，此外中國人民銀行海口中心支行及濟南分行頻次也較高。總體來看，我國核心機構(gòu)的分布大多以分散點形式存在，研究機構(gòu)之間合作關(guān)系較弱，研究力量相對分散，機構(gòu)間缺乏橫向合作。

三、研究熱點分析

關(guān)鍵詞是對所研究文獻內(nèi)容的高度概括和精煉，若某一關(guān)鍵詞在所研究領(lǐng)域內(nèi)頻繁出現(xiàn)，基本可將其視為該領(lǐng)域的代表詞匯。在此基礎(chǔ)上，根據(jù)關(guān)鍵詞之間的共現(xiàn)關(guān)系及強度情況，再將其與出現(xiàn)時間相聯(lián)系，進行聚類，便可得到一段時期內(nèi)該領(lǐng)域的研究熱點，用于領(lǐng)域未來趨勢的分析與預(yù)測。

表4列出了反洗錢相關(guān)文獻中出現(xiàn)的前30個高頻關(guān)鍵詞，可發(fā)現(xiàn)相關(guān)研究具有明顯特征：主題詞以“反洗錢法”為核心（中心度為1），貫穿反洗錢相關(guān)文獻涉及的金融和法律兩個學(xué)科。關(guān)于金融學(xué)科，研究集中在財政金融、金融機構(gòu)、金融監(jiān)管、商業(yè)銀行、互聯(lián)網(wǎng)金融等方面，關(guān)于法律學(xué)科，研究集中在洗錢犯罪、洗錢風(fēng)險、上游犯罪、可疑交易及恐怖融資等方面。總體而言，反洗錢領(lǐng)域文獻研究層次逐漸清晰，研究內(nèi)容隨時代特征逐漸拓展，研究思路逐漸深入，研究對象愈加全面。

表4 1994-2019年反洗錢高頻關(guān)鍵詞列表Tab.4 List of anti-money laundering high-frequency keywords from 1994 to 2019

生成的高頻關(guān)鍵詞共現(xiàn)圖譜如圖6所示。共有156個網(wǎng)絡(luò)節(jié)點，534條連線，網(wǎng)絡(luò)密度為0.014 3。一般來說，頻次越高，年輪厚度越大，中心性越強；且不同的年輪環(huán)顏色代表著該關(guān)鍵詞在時間線上出現(xiàn)的不同時刻；圖中粉色加粗節(jié)點表示在特定時期的突變關(guān)鍵詞。由圖可見，“反洗錢法”年輪厚度最大，代表著該關(guān)鍵詞處于核心地位，其中介作用較為明顯，在該領(lǐng)域的研究中起著十分重要的作用。綜合來看，國內(nèi)關(guān)于反洗錢的研究呈現(xiàn)出“集聚分化”的網(wǎng)絡(luò)特征，研究體系愈發(fā)完善，分支節(jié)點間顯現(xiàn)出了一定的關(guān)聯(lián)性和承接性。

圖6 1994-2019年反洗錢高頻關(guān)鍵詞共現(xiàn)圖譜Fig.6 Co-occurrence map of anti-money laundering high-frequency keywords from 1994 to 2019

在對關(guān)鍵詞進行共線網(wǎng)絡(luò)的分析后，進一步對反洗錢研究文獻進行聚類網(wǎng)絡(luò)分析，分別選取LSI算法（左）及LLR算法（右）對聚類進行命名。前者可反映研究主流，而后者強調(diào)研究特點。聚類后，以LSI算法為例，可得到11個聚類，其研究視角、測度方法及研究對象呈現(xiàn)出豐富化、多元化、深入化的特征，詳細信息見表5。聚類名稱按包含關(guān)鍵詞由多至少進行排序，依次為：數(shù)字貨幣（16）、金融機構(gòu)（15）、美利堅合眾國（15）、金融交易（14）、個人所得稅管理辦法（13）、恐怖融資（13）、保險事業(yè)（13）、反洗錢法（13）、監(jiān)測分析（12）、客戶身份識別（12）、財政金融（12）、合規(guī)管理（7）。

表5 關(guān)鍵詞聚類表（LSI）Tab.5 Key word clustering table

續(xù)上表

四、研究前沿變遷

為挖掘文獻研究主題變遷的趨勢，預(yù)測反洗錢領(lǐng)域未來的發(fā)展方向及需要關(guān)注的問題，在對關(guān)鍵詞共現(xiàn)進行分析后，繪制關(guān)鍵詞變遷timezone時區(qū)圖譜。圖中標(biāo)記點為關(guān)鍵詞出現(xiàn)年份，以出現(xiàn)頻率為累計 量，去除掉出現(xiàn)次數(shù)在4次以下的關(guān)鍵詞，得到圖8。

圖7 1994-2019年反洗錢高頻關(guān)鍵詞網(wǎng)絡(luò)的聚類（LSI&LLR）Fig.7 Clustering of anti-money laundering high-frequency keyword networks from 1994 to 2019

圖8 1994-2019年反洗錢高頻關(guān)鍵詞時區(qū)圖Fig.8 Time zone chart of anti money laundering high-frequency keywords from 1994 to 2019

由圖可看出，2000年之前，反洗錢文獻共現(xiàn)關(guān)鍵詞很少，相關(guān)研究尚處于萌芽期，說明該階段國內(nèi)學(xué)者對反洗錢相關(guān)領(lǐng)域的重視程度不足；2000-2003年，隨著學(xué)界對反洗錢相關(guān)基礎(chǔ)認識的不斷深化，研究內(nèi)容更加廣泛，反洗錢相關(guān)文獻的發(fā)文數(shù)量穩(wěn)步增長，主要熱點包括洗錢犯罪、財政金融、反洗錢法律制度等；2003-2008年，隨著中國人民銀行正式負責(zé)國內(nèi)反洗錢相關(guān)工作，研究方向開始轉(zhuǎn)向反洗錢機構(gòu)、洗錢風(fēng)險、中國人民銀行、客戶身份識別等，發(fā)文數(shù)量激增；隨著2009年底《中國2008-2012年反洗錢戰(zhàn)略》的頒布，我國的反洗錢有了五年期的戰(zhàn)略規(guī)劃，研究熱點開始側(cè)重中外對比，如美利堅合眾國、北美洲，同時追隨時代發(fā)展趨勢，研究熱點極大豐富，在反洗錢領(lǐng)域出現(xiàn)了區(qū)塊鏈、比特幣、第三方機構(gòu)、手機銀行、一帶一路等新興概念，說明學(xué)者在該階段對反洗錢領(lǐng)域的研究更加綜合和全面。

此外，通過CiteSpace軟件提供的突變詞檢測，結(jié)合詞頻的時間分布情況，可以進一步分析反洗錢領(lǐng)域文獻的研究前沿動態(tài)。突現(xiàn)詞，指在短時間內(nèi)出現(xiàn)頻次驟增的關(guān)鍵術(shù)語，突現(xiàn)率可用于描述該時段內(nèi)關(guān)鍵詞的熱度情況，檢測結(jié)果見圖9。

圖9 1994-2019年反洗錢文獻關(guān)鍵詞突變圖譜Fig.9 Key word mutation map of anti-money laundering literature from 1994 to 2019

從關(guān)鍵詞突變圖譜來看，在早期研究中，1994年以前并未形成突變關(guān)鍵詞；2003年開始產(chǎn)生突變的關(guān)鍵詞包括洗錢犯罪和中華人民共和國，表明國內(nèi)的洗錢行為開始引發(fā)研究學(xué)者的關(guān)注；2005年開始產(chǎn)生突變的關(guān)鍵詞包括本位幣、反洗錢制度、反洗錢機構(gòu)、外匯、洗錢行為等，對于反洗錢的研究更加是綜合、全面。從突現(xiàn)率看，“反洗錢法”于2006-2007年間熱度達到最高（52.860 5），說明學(xué)者們在該時期對反洗錢進行了較深入研究，主要探討了洗錢罪、大額交易、金融服務(wù)水平等內(nèi)容。

五、結(jié)論與展望

本文基于CiteSpace可視化軟件，利用CNKI數(shù)據(jù)庫分析了1994-2019年我國反洗錢領(lǐng)域相關(guān)的學(xué)術(shù)文獻，按時間順序?qū)Ψ聪村X研究進展進行了梳理，對研究熱點和前沿變遷做了分析和預(yù)測，得出如下結(jié)論：

（1）自2003年我國反洗錢工作正式由公安部轉(zhuǎn)向中國人民銀行負責(zé)以后，學(xué)術(shù)界相關(guān)文獻的發(fā)文量迅速增長，研究內(nèi)容逐漸細化，研究主體分布多為銀行工作者及高?？蒲泄ぷ髡?，合作群體較為固定。但不同研究機構(gòu)之間的合作聯(lián)系較少，還未在反洗錢領(lǐng)域內(nèi)形成學(xué)科交叉研究的趨勢。反洗錢作為一個綜合性較強的研究領(lǐng)域，隨著洗錢形式的多變及科技的不斷創(chuàng)新，打擊洗錢行為需學(xué)術(shù)界不斷貢獻新內(nèi)容，與時俱進，反洗錢的實踐也需政府部門根據(jù)不同的實際情況反復(fù)摸索，循序漸進。因此，應(yīng)鼓勵研究作者與機構(gòu)增加合作交流，增加對反洗錢涉及領(lǐng)域的多元化研究，增強學(xué)術(shù)及社會影響力，進一步為完善我國反洗錢相關(guān)制度及監(jiān)管協(xié)調(diào)體制的建立提供理論支撐。

（2）通過對關(guān)鍵詞進行聚類，可將研究熱點按學(xué)科歸為兩類：關(guān)于金融學(xué)科，研究集中在財政金融、金融機構(gòu)、金融監(jiān)管、商業(yè)銀行、互聯(lián)網(wǎng)金融等方面，關(guān)于法律學(xué)科，研究集中在洗錢犯罪、洗錢風(fēng)險、上游犯罪、可疑交易及恐怖融資等方面。通過典型文獻梳理，發(fā)現(xiàn)雖有關(guān)于反洗錢制度安排、機制建設(shè)、法律完善等相關(guān)研究文獻較多，但視角相對狹窄，仍待拓寬。

（3）從關(guān)鍵詞時區(qū)圖分析來看，反洗錢研究的主題演變可分為四個階段：反洗錢研究萌芽期（2000年以前）、反洗錢研究探索期（2000-2003年）、反洗錢研究發(fā)展期（2003-2008年）以及反洗錢研究外延期（2008-至今）?？梢?，反洗錢的研究熱潮往往與政策形勢的變化相同步，具有較為明顯的政策指向性。而反洗錢作為我國宏觀經(jīng)濟的重要內(nèi)容，學(xué)術(shù)研究應(yīng)適當(dāng)超前于政策，才能更有利于為后續(xù)制度的設(shè)立和完善提供新思路。

未來學(xué)者的研究方向，建議立足我國反洗錢的現(xiàn)實基礎(chǔ)和治理路徑，以職務(wù)犯罪領(lǐng)域的反洗錢活動為視角，更多吸收和借鑒發(fā)達國家反洗錢的先進理念和實踐經(jīng)驗，尤其是以金融領(lǐng)域之外的房地產(chǎn)、貴重金屬、博彩、拍賣、國有企業(yè)、貿(mào)易洗錢等行業(yè)為研究重點，以期對完善我國法律規(guī)章制度、完善反洗錢的國際合作機制構(gòu)建且建立與之相適應(yīng)的司法協(xié)助規(guī)則、完善以風(fēng)險為導(dǎo)向的反洗錢監(jiān)管體系、完善我國的反洗錢組織架構(gòu)，以及控制上游經(jīng)濟犯罪，遏制下游非法資產(chǎn)處置、加強監(jiān)管與輿論警示，構(gòu)建公平正義的和諧社會等方面均具有重大的意義。