煤炭企業(yè)安全投入保障機(jī)制的博弈分析

張愛然，張園萍，祁 云，姚有利

（山西大同大學(xué)煤炭工程學(xué)院，山西大同 037003）

在市場經(jīng)濟(jì)體制下，經(jīng)過長期探索，我國煤礦已建立和完善安全投入長效機(jī)制，煤礦安全投入已形成以《安全生產(chǎn)法》為核心，相關(guān)法律、條例、政策、通知等的法律體系。關(guān)于安全投入與監(jiān)管研究，國內(nèi)學(xué)者采用博弈分析取得的成果頗豐[1-5]。而新《安全生產(chǎn)法》要求在煤礦等高危領(lǐng)域強(qiáng)制實施安全生產(chǎn)責(zé)任保險，且《企業(yè)安全生產(chǎn)費(fèi)用提取和使用管理辦法（征求意見稿）》在各行業(yè)企業(yè)原有使用范圍基礎(chǔ)上，增列了安全生產(chǎn)責(zé)任保險支出[6]。實施安責(zé)險后煤礦安全投入保障機(jī)制的研究還比較欠缺，本文重點進(jìn)行此研究。

通過建立地方政府-煤炭企業(yè)、煤炭企業(yè)-保險公司、煤炭企業(yè)-員工、員工-政府四組博弈模型，從保障煤炭企業(yè)安全投入的角度分析，找出影響企業(yè)安全投入的各種保障因素，進(jìn)而構(gòu)建煤炭企業(yè)安全投入保障機(jī)制結(jié)構(gòu)圖，以期使煤炭企業(yè)從進(jìn)入煤炭行業(yè)開始就重視安全投入，提高煤礦安全保障能力，并為政府提供決策參考。

1 博弈模型建立與分析

煤炭企業(yè)安全投入保障機(jī)制是指影響煤炭企業(yè)安全投入的各保障因素之間的相互作用、相互制約，最終保障煤炭企業(yè)安全投入水平，實現(xiàn)煤炭企業(yè)安全生產(chǎn)的運(yùn)行機(jī)制[7]。

1.1 地方政府-煤炭企業(yè)博弈模型

地方政府和煤炭企業(yè)之間存在著制約和促進(jìn)的雙重關(guān)系：政府一方面要承擔(dān)監(jiān)管成本及煤礦發(fā)生事故帶來的負(fù)效應(yīng)，另一方面政府也從煤炭產(chǎn)業(yè)的發(fā)展中獲得稅收和穩(wěn)定就業(yè)；煤炭企業(yè)一方面獲得煤炭經(jīng)營帶來的利益，另一方面也要承擔(dān)巨額的安全投入及由于投入不到位帶來的罰款或發(fā)生事故帶來的損失。

1.1.1 博弈模型建立

假設(shè)：

（1）參與者：地方政府、煤炭企業(yè)；

（2）地方政府的策略空間：{認(rèn)真監(jiān)管，監(jiān)管不力}；

（3）煤炭企業(yè)的策略空間：{安全投入到位，安全投入不到位}；

（4）收益與成本。

設(shè)地方政府收益L，政府認(rèn)真監(jiān)管成本C1，發(fā)現(xiàn)企業(yè)安全投入不到位的概率μ1（即監(jiān)管效能）；政府不認(rèn)真監(jiān)管的成本C2，發(fā)現(xiàn)企業(yè)投入不到位的概率μ2，企業(yè)安全投入不到位被政府檢查出來，地方政府獲得罰款K1；若本期企業(yè)安全投入不到位而政府沒有檢查出來導(dǎo)致發(fā)生事故，此時地方政府也將承擔(dān)社會負(fù)效應(yīng)D。煤炭企業(yè)正常生產(chǎn)收益R，安全投入到位的成本A，企業(yè)安全投入到位時的激勵H1（如獲得資助的機(jī)會、信譽(yù)提高等），假設(shè)企業(yè)安全投入的充分程度為θ（0≤θ≤1，θ=0 表示企業(yè)沒有進(jìn)行安全投入，θ=1表示企業(yè)安全投入到位），投入不到位發(fā)生事故的概率γ，發(fā)生事故后煤炭企業(yè)的損失S1，同時被政府罰款T。由此得，地方政府和煤炭企業(yè)的博弈支付矩陣見表1。

表1 地方政府和煤炭企業(yè)的博弈支付矩陣

期望收益函數(shù)：

式中：G、E分別為地方政府和煤炭企業(yè)在博弈過程中各自的期望收益；p為地方政府認(rèn)真監(jiān)管的概率；q為煤炭企業(yè)安全投入到位的概率；g11、g12分別為煤炭企業(yè)安全投入到位、不到位情況下地方政府認(rèn)真監(jiān)管的收益；g21、g22分別為煤炭企業(yè)安全投入到位、不到位情況下地方政府監(jiān)管不力的收益；e11、e21分別為地方政府認(rèn)真監(jiān)管、監(jiān)管不力情況下煤炭企業(yè)進(jìn)行充分安全投入的收益；e12、e22分別為地方政府認(rèn)真監(jiān)管、監(jiān)管不力情況下煤炭企業(yè)安全投入不充分的收益。

所以，該博弈的均衡解為：

1.1.2 博弈結(jié)果分析

1.2 煤炭企業(yè)-保險公司博弈模型

在安全生產(chǎn)領(lǐng)域引入保險制度，特別是高危行業(yè)強(qiáng)制實施安責(zé)險，是安全生產(chǎn)工作綜合治理的一項重要措施，是對監(jiān)管體制的創(chuàng)新，將保險納入行業(yè)風(fēng)險管理體系，浮動費(fèi)率倒逼企業(yè)改善安全條件，保險公司的風(fēng)險管理和事故預(yù)防增值服務(wù)協(xié)助企業(yè)加強(qiáng)安全管理[8]。

1.2.1 博弈模型建立

煤炭企業(yè)投保安責(zé)險后和保險公司形成“安保互動”[9]，但煤炭企業(yè)和保險公司又有各自的需求和目標(biāo)。設(shè)煤炭企業(yè)購買安責(zé)險的保費(fèi)支出B；購買保險后企業(yè)發(fā)生事故，保險公司賠償P；保險公司承保后主動對企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險管理并監(jiān)督其落實防治措施的成本N；假設(shè)保險公司只通過調(diào)整續(xù)保保費(fèi)（即浮動費(fèi)率）激勵企業(yè)進(jìn)行安全投入，如果投保當(dāng)年沒有發(fā)生理賠事故，則下一年保費(fèi)減少J，反之發(fā)生理賠事故或檢查發(fā)現(xiàn)煤炭企業(yè)安全投入不足，下一年保費(fèi)增加J，P ＞＞J；企業(yè)安全投入到位或保險公司采取主動管理措施時不發(fā)生事故，反之則發(fā)生事故的概率β?？紤]企業(yè)第二年的保費(fèi)變化，煤炭企業(yè)和保險公司的博弈支付矩陣見表2。

表2 煤炭企業(yè)和保險公司的博弈支付矩陣

期望收益函數(shù)：

式中：E′、X分別為煤炭企業(yè)和保險公司在博弈過程中各自的期望收益；q為煤炭企業(yè)安全投入到位的概率；m為保險公司主動對煤炭企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險管理并監(jiān)督其落實防治措施的概率；e′11、e′12分別為保險公司主動、不主動對煤炭企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險管理時煤炭企業(yè)進(jìn)行充分安全投入的收益；e′21、e′22分別為保險公司主動、不主動對煤炭企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險管理時煤炭企業(yè)安全投入不充分的收益；x11、x21分別為煤炭企業(yè)安全投入到位、不到位情況下保險公司主動進(jìn)行風(fēng)險管理并監(jiān)督其落實防治措施的收益；x12、x22分別為煤炭企業(yè)安全投入到位、不到位情況下保險公司不主動進(jìn)行風(fēng)險管理的收益。

根據(jù)《安全生產(chǎn)責(zé)任保險事故預(yù)防技術(shù)服務(wù)規(guī)范》（AQ9010-2019）的強(qiáng)制性原則，當(dāng)保險公司主動作為（即m=1）時，令θ=1 才能使煤炭企業(yè)的期望收益最大，而θ=1 表示企業(yè)安全投入到位，因此投保安全生產(chǎn)責(zé)任險后保險公司有助于保障煤炭企業(yè)安全投入到位。

1.2.2 博弈結(jié)果分析

1.3 煤炭企業(yè)-員工博弈模型

1.3.1 博弈模型建立

員工是煤炭企業(yè)安全投入的利益攸關(guān)者，雖然其在保障安全投入方面幾乎沒有話語權(quán)，但員工選擇離開或繼續(xù)工作對企業(yè)影響較大。如果煤炭企業(yè)安全投入到位，員工選擇離開，企業(yè)重新招聘、培訓(xùn)新工人的成本W(wǎng)；如果煤炭企業(yè)安全投入不到位，員工選擇離開，企業(yè)除了負(fù)擔(dān)重新招聘、培訓(xùn)新工人的成本W(wǎng)之外，還有減產(chǎn)帶來的損失S2；員工在安全投入到位的企業(yè)選擇留下的收益有工資Z和安全健康保障及發(fā)展機(jī)會F，員工在安全投入不到位的企業(yè)選擇留下的收益有工資Z，且會失去安全健康保障及發(fā)展機(jī)會F（從長遠(yuǎn)看Z＜＜F）。由此得，煤炭企業(yè)和員工的博弈支付矩陣見表3。

表3 煤炭企業(yè)和員工支付矩陣

期望收益函數(shù)：

式中：E′′、Y分別為煤炭企業(yè)和員工在博弈過程中各自的期望收益；q為煤炭企業(yè)安全投入到位的概率；n為員工選擇留下繼續(xù)工作的概率；其他字母含義見建立博弈模型時的說明。

1.3.2 博弈結(jié)果分析

1.4 煤炭企業(yè)員工-政府的博弈模型

1.4.1 博弈模型建立

如前文所述，員工雖然在安全投入決策方面沒有話語權(quán)，但根據(jù)《安全生產(chǎn)法》，從業(yè)人員有權(quán)對本單位安全生產(chǎn)工作存在的問題提出批評、檢舉、控告。為充分發(fā)揮員工的監(jiān)督者和舉報人作用，建立員工和政府之間的博弈模型見表4。表中：對于安全投入不到位的煤炭企業(yè)，員工選擇舉報，如果政府查處，政府付出檢查成本C3，同時收獲罰款K2和社會效應(yīng)I，員工會收獲舉報獎勵H2；如果政府不查處，社會效應(yīng)為-I，特別是員工舉報后政府仍不查處，政府公信力受損-M，員工有失業(yè)風(fēng)險；員工選擇不舉報，不論政府是否查處員工恒有工資收入Z。

表4 煤炭企業(yè)員工和政府的支付矩陣

1.4.2 博弈結(jié)果分析

由表4 知，政府查處（即y=1）時，舉報獎勵越大，員工舉報的積極性越大[11]。若政府不查處，理性的員工不會舉報。無論員工是否舉報，政府不查處都會有損公信力，政府查處收獲的罰款和社會效應(yīng)與檢查成本相差越多，查處的概率越大。因此，政府應(yīng)降低檢查成本，建立員工反饋機(jī)制，增加員工舉報獎勵；同時政府應(yīng)保證舉報渠道暢通和信息保密。

2 安全投入保障機(jī)制的構(gòu)建與運(yùn)行

綜上可知，影響煤炭企業(yè)安全投入的外部保障因素主要有政府、保險公司、安全技術(shù)服務(wù)公司、社會公眾；內(nèi)部保障因素主要有決策者和員工。由此，構(gòu)建煤炭企業(yè)安全投入保障機(jī)制結(jié)構(gòu)圖，如圖1。

圖1 煤炭企業(yè)安全投入保障機(jī)制結(jié)構(gòu)圖

該保障機(jī)制的運(yùn)行為：政府作為煤炭企業(yè)的監(jiān)管者，在保障企業(yè)安全投入到位中具有重要作用，政府可以通過政策引導(dǎo)和不同的監(jiān)管手段保障煤炭企業(yè)進(jìn)行充分的安全投入；政府對安全技術(shù)服務(wù)公司和保險公司進(jìn)行監(jiān)管，并通過反饋信息了解煤炭企業(yè)的安全狀況和安全投入，要求保險公司對煤炭企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險管理和事故預(yù)防，并承擔(dān)事故賠償；同時煤炭企業(yè)的安全投入情況接受員工和社會公眾的監(jiān)督，政府建立暢通高效的舉報查處機(jī)制，提升社會治理效能。

在煤炭企業(yè)內(nèi)部，一方面企業(yè)通過安全文化建設(shè)、全員安全責(zé)任制落實等活動熏陶員工，提高員工的安全意識和安全理念，員工主動關(guān)注、監(jiān)督企業(yè)的安全生產(chǎn)情況促使企業(yè)進(jìn)行充分的安全投入；另一方面企業(yè)對員工進(jìn)行人文關(guān)懷，為員工職業(yè)生涯的長遠(yuǎn)發(fā)展提供空間，促使員工積極參與安全文化建設(shè)，全員安全責(zé)任時代的安全文化會影響企業(yè)進(jìn)行充分安全投入的決策。

3 結(jié)論

（1）政府在煤炭企業(yè)安全投入保障中具有重要作用。政府給予煤炭企業(yè)一定的優(yōu)惠政策和補(bǔ)貼，或增加企業(yè)安全投入的融資機(jī)會，減少企業(yè)對安全投入成本的負(fù)擔(dān)，可以提高企業(yè)安全投入到位的概率。政府減少監(jiān)管成本，并提高監(jiān)管效能，建立健全企業(yè)安全投入的激勵懲罰機(jī)制，提高對安全投入到位企業(yè)的激勵，增加對安全投入不到位企業(yè)的懲罰力度，有利于促進(jìn)企業(yè)進(jìn)行充分的安全投入。

（2）投保安責(zé)險有助于保障煤炭企業(yè)安全投入到位。政府給予投保安責(zé)險的煤炭企業(yè)一定的優(yōu)惠政策和補(bǔ)貼，給予保險公司相應(yīng)的財稅支持政策，加快培養(yǎng)既懂保險又懂安全生產(chǎn)的專業(yè)人才，并立法要求保險公司對煤炭企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險管理并監(jiān)督其采取預(yù)防措施。

（3）在全社會貫徹宣傳安全發(fā)展理念，進(jìn)行全民生命安全教育，建立健全員工和社會公眾的監(jiān)督反饋機(jī)制，增加舉報獎勵。同時，政府應(yīng)保證舉報渠道暢通和信息保密，減少員工舉報的顧慮。

（4）增加就業(yè)創(chuàng)業(yè)機(jī)會，擴(kuò)大員工就業(yè)的選擇空間，利用市場機(jī)制倒逼煤炭企業(yè)重視安全投入和安全生產(chǎn)。