淺論冒充公檢法詐騙犯罪的打擊與防范

摘 要：公檢法是我國打擊犯罪的主導部門，普通民眾遭遇來自詐騙分子假冒的“公檢法”部門的“涉案”問詢時往往會存在較大的心理壓力，被作案人員借勢誘導洗腦，導致受害人短時期內(nèi)的是非分辨能力嚴重下降，從而會對作案人員言聽計從，造成受害人重大經(jīng)濟損失。鑒于此類案件偵破與損失追回難度大，因此在依法加強打擊的基礎上，預防和阻止犯罪發(fā)生是保護群眾財產(chǎn)安全的重要手段。強化預警和技術(shù)性阻斷詐騙信息源、加強反詐宣傳是防范此類犯罪的有效途徑。

關鍵詞：冒充公檢法；詐騙犯罪；打擊；防范

A brief analysis on the combat and precaution of fraud concerning posing as officers of public security organ， procuratorate and court

CHEN Zhenqian

（People’s Public Security University of China，Beijing 102623，China）

Abstract： Public security organ， procuratorate and court are the primary departments leading the combat of crimes in our country. When encountered with inquiries “involving cases” from fraudsters posing as officers of public security organ， procuratorate and court， ordinary individuals are often under great psychological pressure and easily brainwashed by fraudsters taking the chance. Thus causing the cognizance ability of victims degenerate severely in a short time， therefore， victims do whatever the fraudsters say， resulting in great economic loss. Considering the great difficulty of investigation and loss retrieving of such cases， besides combating crime according to law， precaution and preventing the crime from occurring are important measures to protect the property safety of citizens. Enforcing pre-warning， blocking fraud information using technical measures and anti-fraud propaganda and effective measures to prevent crimes of this kind.

Keywords：Posing as officers of public security organ， procuratorate and court； fraud； combat； precaution

科技的飛速發(fā)展改變了社會，也改變了人們的生活。智能手機的普及，與互聯(lián)網(wǎng)的應用互相促進，推動著網(wǎng)絡社交、網(wǎng)上學習、網(wǎng)上理財、網(wǎng)上信息查詢、移動支付的發(fā)展。尤其是疫情下的今天，沒有智能手機，人們幾乎寸步難行。然而，通信、網(wǎng)絡在方便人們生活的同時，也滋生了依托通信、網(wǎng)絡而存在的“電信詐騙”1，這其中的冒充公檢法類詐騙案，是較為常見的電信詐騙案件，近年來呈持續(xù)高發(fā)態(tài)勢。騰訊移動安全實驗室2018年手機安全報告指出，“隨著網(wǎng)絡技術(shù)的更新，不法分子從原來只靠電話忽悠，進化到聯(lián)合惡意鏈接、病毒APP、偽造逼真的電子文件的仿冒公檢法詐騙，實現(xiàn)套取用戶錢財?shù)哪康?。?jù)介紹，木馬病毒入侵用戶手機后，可以獲取和控制通話、通訊錄、地理位置、銀行卡信息、屏幕操作控制、資金轉(zhuǎn)移等功能。2018年以來，仿冒公檢法類惡意應用增長70%，相關釣魚網(wǎng)站同比增加200%。假冒公檢法詐騙團伙正在不斷升級其作案手段，通過傳統(tǒng)單點防御的方式很難阻斷詐騙黑產(chǎn)的針對性攻擊，安全廠商以及手機廠商可以從假冒公檢法的病毒的傳播、落地、作惡的各個環(huán)節(jié)深度合作，層層設防，最大程度阻斷電信詐騙。[1]”

一、冒充公檢法詐騙犯罪概述

（一）什么是冒充公檢法詐騙犯罪

冒充公檢法詐騙，是指在獲取受害人精準信息的情況下，詐騙犯罪團伙故意假冒公安局、檢察院和法院等機關工作人員，以受害人涉嫌詐騙、販毒、走私等嚴重犯罪或賬號被冒用貸款、洗錢等為名，以偽造的網(wǎng)絡通輯令、假警官證、假檢察官證等為佐證，利用普通公眾對公檢法等國家機關的充分信賴和一定的畏懼心理，以改號軟件等為技術(shù)支撐，通過語音電話、視頻電話、短信息等對受害人進行誘騙和恐嚇洗腦，迫使受害人在緊張中喪失基本判斷力，從而聽從犯罪團伙的安排，將資金匯入所謂的“安全賬戶”，實施詐騙受害人資金的犯罪行為。在中國裁判文書網(wǎng)上輸入一線、二線作為關鍵詞搜索，最早的冒充公安和銀行工作人員進行詐騙的案件，由浙江省紹興市越城區(qū)人民法院在2009年1月6日作出的裁判。在中國知網(wǎng)輸入“冒充公檢法”進行搜索，發(fā)現(xiàn)45篇文獻，其中學術(shù)性文章8篇，其它多為介紹性文稿，可見對此類犯罪的研究還不夠深入。冒充公檢法類詐騙犯罪，一方面嚴重侵害了人民群眾的財產(chǎn)權(quán)，另一方面又嚴重影響了公檢法的公信力和政府的形象。為了遏制此類犯罪的高發(fā)態(tài)勢，維護人民群眾的利益，近幾年公安部門對包括冒充公檢法詐騙的各類電信詐騙重拳出擊，打防結(jié)合，綜合治理，取得了一定的效果，但犯罪分子也在拼命升級犯罪手段，把窩點轉(zhuǎn)移到國外，使得偵查與打擊的難度提升，嚴重影響了此類犯罪案件的偵破率。

（二）冒充公檢法詐騙犯罪的一般套路

從詐騙犯罪作案人的角度，實施此類犯罪一般分為以下幾個步驟：購買潛在詐騙對象信息、選擇詐騙對象、編制話術(shù)腳本、撥打電話、隔離洗腦、轉(zhuǎn)款清查，相應地出現(xiàn)了不同的詐騙分工，以及為每個步驟服務的灰黑產(chǎn)業(yè)鏈條。

1、詐騙團伙的人員分工

詐騙的策劃或組織者稱為“老板”或“金主”，是詐騙犯罪的發(fā)起者和詐騙獲利最豐者，是詐騙犯罪團伙的主犯；給“金主”提供公民信息、方便詐騙犯罪作案人選擇作案對象并掌握其精準信息的是“菜商”；“劇本商”則提供針對不同潛在詐騙對象由心理專業(yè)人員精心編制的話術(shù)腳本；“話務員”則是“金主”招募的撥打電話的詐騙具體實施者，他們又根據(jù)情況分為“一線”“二線”“三線”人員：“一線”話務員通常冒充公安具體辦案人員、通信服務人員、銀行或社保工作人員等；“二線”話務員則冒充“一線”公安人員的上級或由其它部門轉(zhuǎn)接的公安辦案人員；“三線”話務員冒充的是“二線”辦案的下一流程承辦者，通常是公安辦案人員的領導、檢察院或法院工作人員。“卡商”負責向詐騙團伙提供帶U盾銀行卡、電話卡，方便詐騙團伙轉(zhuǎn)賬取款；“線路商”則通常使用多卡寶、GOIP設備等為詐騙團伙提供電話撥打的通道；“水房”則負責將詐騙團伙成功詐騙到手的贓款迅速分拆、洗白。另外還有為詐騙提供文件偽造服務的“PS商”等。由于打擊力度的不斷加強，現(xiàn)在少有全產(chǎn)業(yè)鏈布局的詐騙團伙出現(xiàn)，分工合作是目前的主流犯罪形式。

2、冒充公檢法詐騙犯罪的一般套路

（1）購買公民個人信息，選擇詐騙對象

一方面，很多APP非法收集公民個人信息，這些信息資源可能被別有用心的不法之徒打包出售；另一方面，有些正當收集相關信息的單位依法收集的公民個人信息，也可能會因為管理上這樣那樣的漏洞存在，從而發(fā)生信息的泄漏。這些信息流出后，很可能就會不受控制地流向詐騙團伙。收購足量的個人詳細信息后，詐騙團伙經(jīng)過篩選，選擇符合特定詐騙條件例如具有一定經(jīng)濟能力、年齡較大的潛在詐騙對象，進行個性化分析，優(yōu)化已有話術(shù)進行詐騙。

（2）編制話術(shù)

與時俱進、魔道相長，是冒充公檢法詐騙的特點之一。冒充公檢法詐騙組織者一般把團伙窩點放在國外，并且逐漸向政府控制力弱的戰(zhàn)亂、不發(fā)達地區(qū)轉(zhuǎn)移，這就給打擊造成了客觀的困難。同時，他們密切關注并緊貼時政熱點，集中心理學科專家整合詐騙話術(shù)腳本，根據(jù)政府部門針對性的預防詐騙措施，詐騙團伙也及時作出應對，例如通過虛擬撥號設備向詐騙受害人定向發(fā)送信息：“任何自稱公安局的電話都屬于搶功行為，如有類似情況請聯(lián)系受理案件的警務人員，其他任何電話都不用理會。[3]”這就讓本來已經(jīng)墜入詐騙陷阱的受害人更加真假難辨。隨著詐騙“產(chǎn)業(yè)”的發(fā)展，其分工也更為專業(yè)化，腳本商開發(fā)了指向更為精準的針對“特殊群體”的小眾化腳本，使得其針對性更強，心理強迫的效果也更好。這些精致、精準腳本甚至在網(wǎng)絡上公開兜售，有些甚至提供針對特定潛在詐騙受害人員的“私人定制”。

（3）撥打電話

由于國內(nèi)打擊力度大，詐騙團伙的話務窩點一般設在緬北、馬來西亞等監(jiān)管缺失或地方上對外國詐騙犯罪容忍度高的地區(qū)。話務員則是一律本土招募的漢語為母語的適齡人員2，招募時通常不告知具體業(yè)務，到達工作地點后一般先沒收護照使其不能逃跑，再經(jīng)培訓后分配到各話務崗位，通常酬勞為一定比例的成功詐騙金額。詐騙團伙撥打電話通常使用的是“線路商”專門架設的電話撥打通道，如多卡寶、GOIP設備3，使用呼叫平臺（call center 群呼服務器），利用電腦導入受害人資料，一鍵方式撥打潛在受害人電話，方便管理和撥打電話詐騙對象的電話。

一線，是指詐騙團伙中針對某選定的待詐騙對象的首撥電話話務員，一線話務員的作用就是引導并讓選定的詐騙對象相信自己的身份，并在適當?shù)臅r候轉(zhuǎn)接二線；曾經(jīng)一線話務員冒充公安人員聯(lián)系受害人，但2019年以后，一線話務員多冒充銀行職員、社保職員、稅務公職人員、電信局職員、疫情防控中心工作人員等，報出精準的受害人個人信息，謊稱受害人銀行卡、社?？?、電話卡或身份信息被冒用并涉嫌犯罪，引起受害人的心理恐慌，熱情引導受害人報案，并主動將電話轉(zhuǎn)接二線的“公安人員”。

（4）引導進入封閉空間，強化洗腦

二線，是第二個上場的話務員，在冒充公檢法詐騙中一般冒充公安人員。假冒公安人員的二線話務員在強調(diào)自己“公安”身份的同時，會不斷向受害人強調(diào)案件偵查過程中的保密原則，不斷灌輸案件信息屬于國家機密，不得向任何人以任何方式透露任何信息。為了強化二線話務員假冒的公安人員身份，通話中往往會有案情研究分析討論會、工作匯報等的背景聲，加深受害人對假冒公安人員身份的確信。同時要求受害人保持聯(lián)系，為保密轉(zhuǎn)移到一個相對封閉的空間內(nèi)，如無其它人前來的家中、賓館房間等“接受調(diào)查”。在受害人“接受調(diào)查”的過程中，二線話務員往往會添加受害人QQ、微信、陌陌等社交軟件，并通過社交軟件和受害人聯(lián)系，同時指揮受害人將手機設置為飛行或關機狀態(tài)，以隔絕外界“干擾”電話的呼入；有時會讓受害人使用新辦的電話卡和其聯(lián)系?；蛑煌ㄟ^網(wǎng)絡社交軟件和受害人聯(lián)絡，并在網(wǎng)絡上發(fā)送“警官證”圖片、受害人的“通輯令”照片（通常是通過PS商制作的仿真度很高的假圖片），或通過網(wǎng)絡鏈接到“XX公安網(wǎng)”（通過網(wǎng)絡服務商制作的假網(wǎng)站）查詢相關人員的警官證、針對受害人的“通輯令”，以達到對受害人制造極大的精神壓迫。有時甚至會通過QQ、微信等制作“筆錄”，以增強對受害人的心理壓迫。同時告訴受害人可能會有“自稱”公安或反詐（實質(zhì)上是勸阻受害人上當）的“騙子”人員電話聯(lián)系他，讓受害人靈活應付這類人員。由于受害人迫于詐騙分子的“威勢”、對國家機器的信任和畏懼，以及逼真的“通輯令”等的佐證，往往會使得受害人心理高度緊張和恐慌，對假冒的公安人員深信不疑，牢記“保密”信條，對家人守口如瓶，對勸阻人員敷衍塞責。

在洗腦取得成功的情況下，假冒的公安人員往往表達出對受害人的同情，表示愿意但無權(quán)為受害人洗脫罪名，只有“上級領導”或“檢查官”“法官”才有權(quán)洗脫犯罪嫌疑，并主動把電話轉(zhuǎn)接到相關人員，即話務的“三線”。

（5）“資金清查”

三線，是第三個上場的話務員，在冒充公檢法詐騙中一般冒充公安高級職位人員、檢察官或法官。在二線洗腦成功的基礎上，三線冒充高權(quán)限公安人員、檢察官或法官，繼續(xù)保持對受害人的高壓態(tài)勢，強調(diào)犯罪行為的嚴重性，以及該行為可能造成的后果，但也適時展現(xiàn)溫情一面，告知受害人如果完全配合調(diào)查，確實沒有發(fā)現(xiàn)問題的話，可以洗脫其罪名。為了躲避警方的偵測、封?？梢商柎a等，詐騙團伙在取得受害人信任后一般會通過社交軟件或者是其委托開發(fā)的特殊APP和受害人進行聯(lián)系，并要求受害人將原手機設置成飛行模式、關機或取出手機卡。罪名洗脫就需要核查受害人的所有資產(chǎn)，看其是否有犯罪關聯(lián)所得。具體方法則是讓受害人把所有現(xiàn)金資產(chǎn)集中到一個或兩個銀行卡中，然后通過ATM機匯款、銀行轉(zhuǎn)賬到“安全賬號”，但更多的是通過帶有木馬的詐騙鏈接，受害人點擊鏈接后會進入一個“資金清查”網(wǎng)頁，詐騙人員會指令受害人輸入銀行卡號、密碼、手機驗證碼等，一通操作完畢后，受害人銀行卡上的資金就轉(zhuǎn)入詐騙團伙的賬號了。至此，對受害人的詐騙部分完成。

（6）拆分、洗錢、取出資金

對于直接轉(zhuǎn)賬的情況，在資金進入詐騙團伙賬號后的很短時間內(nèi)，有專門的洗錢機構(gòu)——“水房”迅速地多級拆分，化整為零，轉(zhuǎn)入多個賬戶，再由專門的取款人在不同的ATM機上把現(xiàn)金取出，扣除傭金后，把其余的現(xiàn)金通過地下錢莊轉(zhuǎn)移至國外詐騙團伙，或直接偷運現(xiàn)金到國外。

而利用APP搭設收款平臺的情況，則多是通過合法第三方支付平臺過渡，再轉(zhuǎn)入平臺會員或其它多個賬戶的銀行卡中，由持卡操作人扣除傭金后轉(zhuǎn)賬到詐騙團伙的指定賬戶中，從而得到洗白的資金。

不管是哪種策略，都需要使用大量的個人銀行卡和手機卡。

二、打防冒充公檢法詐騙犯罪的思考

（一）打擊

1、技術(shù)上溯源與反制

冒充公檢法詐騙是典型的非接觸式詐騙，其偵查取證必須要創(chuàng)新執(zhí)法模式。隨著云計算、互聯(lián)網(wǎng)、計算機等現(xiàn)代技術(shù)的迅猛發(fā)展，大數(shù)據(jù)不再神秘，其用途也日益廣泛。我國擁有較多的先進互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)，技術(shù)上理應具有對犯罪團伙的碾壓優(yōu)勢。只要努力深化和相關國家的國際警務合作，技術(shù)上的溯源與反制應該能夠?qū)崿F(xiàn)。

理論上來說，與國家機器相比較，犯罪團伙無論從資金還是技術(shù)上都有其先天的劣勢。其優(yōu)勢則是擁有過招兒的“先手”，警方吃虧在只有犯罪行為出現(xiàn)之后才會被動應對，因此存在著技術(shù)上的“時間差”。但是，電信詐騙已經(jīng)十分猖獗的今天，冒充公檢法詐騙的手段已經(jīng)比較成熟，警方從更高層面聯(lián)合國內(nèi)先進的大型互聯(lián)網(wǎng)服務商，充分利用全方位的數(shù)據(jù)資源，整合全行業(yè)的優(yōu)勢技術(shù)，開發(fā)或借用最先進的網(wǎng)絡攻防技術(shù)、人工智能技術(shù)，掃除時空阻隔，對源自國內(nèi)外的涉詐數(shù)據(jù)信息進行實時的自動嗅探和識別。

（1）標記詐騙窩點

通過對涉詐信息的嗅探和識別，可以獲取涉詐窩點的服務器IP，對其進行標記，建立相應涉詐窩點的動態(tài)數(shù)據(jù)庫，分析涉詐窩點的發(fā)展動態(tài)、存續(xù)時長、遷移規(guī)律等。并將相應的IP信息等納入預警數(shù)據(jù)庫中，對由其發(fā)出的信息、呼出的電話進行預警和攔截。

（2）網(wǎng)上遠程勘驗，提取海量數(shù)據(jù)

基于網(wǎng)絡攻防技術(shù)，可通過網(wǎng)絡遠程勘驗詐騙服務平臺。在優(yōu)勢技術(shù)的基礎上，通過詐騙團伙的始端群呼服務器下載呼出話單、通話語音、呼出工位等數(shù)據(jù)并建立各種檔案數(shù)據(jù)庫，為后續(xù)案件的偵查做好數(shù)據(jù)貯備。由于詐騙團伙的反偵查策略，其服務器上的數(shù)據(jù)可能每天都會清零，所以相關數(shù)據(jù)的下載應當由人工智能進行實時操作。通過對這些數(shù)據(jù)的篩選分析，結(jié)合對團伙成員的社交軟件數(shù)據(jù)的整理，有可能關聯(lián)出團伙成員的個人身份和活動場所信息，為后續(xù)取證和打擊提供數(shù)據(jù)支撐。

（3）充分關聯(lián)國內(nèi)各大互聯(lián)網(wǎng)公司的相關數(shù)據(jù)

對于提取到、固定的涉案的信息，可以深度關聯(lián)各大互聯(lián)網(wǎng)公司的現(xiàn)有數(shù)據(jù)，挖掘關聯(lián)涉案信息的其它數(shù)據(jù)，如支付數(shù)據(jù)、生物信息數(shù)據(jù)、個人身份、生活習慣等，為嫌疑人身份確定、位置研判、活動軌跡確定等提供數(shù)據(jù)支撐，并為后續(xù)的訴訟提供證據(jù)。

2、抓捕上全力以赴

在及時查清案件事實、確定詐騙團伙活動地理位置后，由公安部牽頭及時進行國際警務協(xié)助赴國外進行抓捕。但由于國外的環(huán)境復雜、風俗相對陌生，抓捕成本很高。因此有些辦案單位在無法求得國外協(xié)助的情況下，精心研判詐騙團伙成員的個人信息，通過其國內(nèi)的家屬進行政治思想工作，勸返境外的詐騙團伙成員，在其到達國內(nèi)時進行抓捕。

3、渠道上全產(chǎn)業(yè)鏈打擊

電信詐騙始于公民信息的泄露，因此應當嚴打非法出售公民信息的行為，從非法收集到買賣必須嚴懲；還要對組織話術(shù)腳本編寫、參與編寫、組織銷售的人員，一律進行打擊；話務員是詐騙團伙的中堅力量，自然是打擊的重點，赴國外抓捕和勸返的主要就是此類人員；針對販賣“兩卡”現(xiàn)象的屢禁不止，公安、通信、銀行等部門聯(lián)手推行的“斷卡”行動，已取得明顯效果，并將繼續(xù)嚴格執(zhí)行；對為詐騙團伙搭建通信線路的“線路商”的打擊也已初見成效，多地報道端掉架設多卡寶的團伙4，還需要與時俱進，實時跟進并嚴打新的犯罪通信線路架設行為；針對詐騙APP開發(fā)、詐騙專用網(wǎng)站建設、改號軟件開發(fā)的服務商，公安部門已經(jīng)著手打擊并取得了一定效果，但仍應加強打擊力度；公安部門一直以高壓態(tài)勢對洗錢犯罪進行打擊，但洗錢犯罪也在不斷變換花樣，如利用第三方支付的洗錢增長明顯。針對新的犯罪模式，要研究針對性的打擊方法并及時落地、強化執(zhí)行。

在打擊詐騙各相關環(huán)節(jié)犯罪團伙的同時，也要善于從獲取的信息深挖關聯(lián)的上下游團伙，做到由點及面，深挖余罪，串聯(lián)相關案件，拓展相關環(huán)節(jié)的嫌疑人員和犯罪團伙，由環(huán)到鏈，由鏈到面，延展打擊對象，形成批量破案。

4、法制上健全制度

（1）加快國際警務協(xié)作機制的法制化進程，努力和更多國家簽訂警務協(xié)作的法律文件，并爭取針對相關的網(wǎng)絡犯罪給予更寬松的網(wǎng)絡調(diào)查取證權(quán)限。冒充公檢法類詐騙的窩點和電話呼叫平臺通常建立在國外，與相關國家建立寬松的警務協(xié)助機制，掃除網(wǎng)絡勘查遠程取證的法律障礙，對于加強此類案件打擊的力度具有重要意義。

（2）應加快電信詐騙類案件的單獨入罪立法。目前電信詐騙類案件的審判適用詐騙罪相關法條。但由于此類非接觸式詐騙的取證與一一對應數(shù)額的絕對落實難度極大，鑒于目前此類案件高發(fā)且對人民群眾財產(chǎn)威脅嚴重，建議將電信詐騙類犯罪單獨入罪，提高其懲罰力度，以遏制其高發(fā)態(tài)勢，切實保護人民群眾的財產(chǎn)安全。同時，也應當出臺相關的司法解釋，應對網(wǎng)絡電子證據(jù)的取證困境，明確、細化從重、加重懲罰力度，強化案件審理的可操作性。

（3）應當強化個人信息保護。2021年11月1日，《中華人民共和國個人信息保護法》正在實施，這對加強公民信息保護無疑是一個巨大的利好，但仍需要出臺司法解釋等來細化和規(guī)范法律的切實落地執(zhí)行。

5、刑罰上給力懲罰

電信詐騙的受害人許多都是弱勢群體，其風險承受力弱，易由詐騙案件的發(fā)生引發(fā)受害人自殺等嚴重的社會問題。建議從立法上從嚴從重懲罰此類犯罪，形成高壓態(tài)勢，以彰顯法律服務人民的本質(zhì)。在刑事法修正案未出臺前可先以司法解釋的形式統(tǒng)一入罪標準、量刑標準，以指導全國此類案件的懲處，給潛在詐騙作案人以強力震懾。

6、隊伍上加強建設

公安部門打擊電信詐騙專業(yè)力量相對薄弱。目前刑事案件中電信詐騙的發(fā)案率在逐年上升，有些地區(qū)已達總案件的50%以上，面臨如此嚴峻的形勢，電信詐騙的專業(yè)打處力量存在嚴重不足，加強隊伍建設勢在必行。一方面要加強警力配置，擴充辦案隊伍；另一方面要加強隊伍素質(zhì)建設，強化技能培訓，以挖掘隊伍內(nèi)生潛力。

（二）防范

反電詐的最優(yōu)選項還是預防，但是預防電信詐騙的發(fā)生是一個系統(tǒng)工程，需要全社會共同努力，做好宣傳、管控、預警等各個環(huán)節(jié)的工作。

1、落實相關環(huán)節(jié)社會管控

許多管控手段對電信詐騙類案件都是有效的，其主要方面如下：

一是管住辦卡源頭，切實落實銀行卡、電話卡實名制。壓實銀行和通信運營公司的責任，加大非實名辦卡的懲處力度。同時加強對辦卡人進行卡片嚴禁出租出售的提示和教育，警示其不得出租出借，否則承擔相應的法律責任。

二是互聯(lián)網(wǎng)服務商、通信服務商應當承擔起信息過濾的社會責任?；ヂ?lián)網(wǎng)服務商擁有海量數(shù)據(jù)的通道，可以通過涉詐信息數(shù)據(jù)庫的建立，隨時接受公安機關的涉案信息推送并實時入庫，建立自動過濾涉詐有害信息的機制。通信服務商則應當對改號程序的信息流加以強制性限制，使得詐騙團伙無法通過修改通話號碼迷惑受害人。

三是銀保監(jiān)會可以指令銀行、第三方支付機構(gòu)建立資金迅速分拆觸發(fā)應對機制，若遇資金進賬后的迅速分拆，應當觸發(fā)警報系統(tǒng)，由系統(tǒng)自動將拆分下級卡片的資金迅速凍結(jié)，并實時反饋信息給公安機關開展排查。同時研究其它洗錢模式的應對策略，并及時提出解決方案。

2、及時預警，聯(lián)動應對正在發(fā)生的詐騙案件

根據(jù)建立的數(shù)據(jù)庫，依托大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)，從海量通信數(shù)據(jù)中篩選出可疑的來電號碼、網(wǎng)站信息、特殊APP、木馬病毒，并自動關聯(lián)到疑似受害人，及時向反詐中心、屬地派出所反詐民警、疑似受害人推送提示信息；自動針對長時可疑通話進行語音識別，當出現(xiàn)特殊公安局、民警、檢察院、銀行卡、走私、洗錢等關鍵詞匯時，及時提請反詐專員介入復聽，待確定系冒充公檢法詐騙電話時，由反詐中心及時啟動勸阻、止付、凍結(jié)等反詐應對程序。

3、全社會宣傳，清掃反電詐宣傳的死角

反電詐不是公安一家的事情，也不是公安一家單打獨斗能做好的事情，必須全社會一起行動，同心戮力，才能取得較好的效果。反電詐宣傳上更是如此。反電詐宣傳要做到入腦入心全覆蓋無死角，必須做到兩個方面，一是拓寬宣傳手段，公益廣告從紙面到電視、從公共顯示屏到手機短視頻，以及手機短信息、微信公眾號等，充分利用融媒體技術(shù)和理念多方位覆蓋宣傳。基層公安在宣傳中更是不斷創(chuàng)新宣傳手段，既有配合融媒體拍攝短視頻、自編情景劇走校串廠演出宣傳，又有走村串戶的面對面直接交流宣傳，組織群眾安裝反詐APP如“金鐘罩”等、幫助群眾關注公安機關的反詐公眾號5，做到宣傳全覆蓋和并壓實長效機制。同時充分利用村里的大喇叭、廠里的工間操等在碎片時間進行持久宣傳，進行信息的強行輸入。社會力量的加入，使得反詐宣傳更具全面性和持久性。二是精研宣傳內(nèi)容，使得宣傳更易于被群眾所接受。針對冒充公檢法詐騙案件，精心編制宣傳內(nèi)容，圍繞公安辦案的程序和一般方法，強調(diào)公安辦案的“面對面”接觸形式，公檢法電話直撥而非轉(zhuǎn)接形式，公安審查嫌疑人的地點通常在公安機關的辦案場所，且不會讓嫌疑人自證清白。以群眾喜聞樂見的方式，包括現(xiàn)場情境劇、短視頻、卡通短片、文字強調(diào)、明星公益廣告等的形式出現(xiàn)，盡力達成宣傳內(nèi)容的入腦入心和全面覆蓋。

4、牢記幾個凡是

（1）凡是接到自稱公檢法等國家機關及事業(yè)單位工作人員的電話，提到安全賬戶、清查資金、轉(zhuǎn)賬匯款的，都是詐騙！

（2）凡是自稱某部門工作人員，主動“幫你”轉(zhuǎn)接電話至公檢法的，都是詐騙！

（3）凡是要求通話內(nèi)容絕對保密，或通過網(wǎng)絡出示“通緝令”“警官證”的，都是詐騙！

（4）凡是自稱公安人員要求通過電話、QQ、微信做筆錄的，都是詐騙！

（5）凡是要求前往酒店、家里、網(wǎng)吧等隱蔽環(huán)境接受調(diào)查或自證清白的，都是詐騙！[4]

參考文獻

[1]騰訊移動安全實驗室2018年手機安全報告[EB/ OL]. HYPERLINK "https：//m.qq.com/security_lab/news_ detail_489.html" https：//m.qq.com/security_lab/news_ detail_489.html.

[2] 湯瑜.2018 年全國公安機關打擊犯罪大事記[EB/OL]. HYPERLINK "http：//www.mzyfz.com/cms/ benwangzhuanfang/xinwenzhongxin/zuixinbaodao/ html/1040/2019-01-11/content-1380269.html" http：//www. mzyfz.com/cms/benwangzhuanfang/xinwenzhongxin/ zuixinbaodao/html/1040/2019-01-11/content-1380269.html.

[3] 麻愛琴.冒充公檢法跨境詐騙犯罪的偵辦阻隔與破解[J].山東警察學院學報.2019，（5）：79-85.

[4] 廣東公安.警惕！疫情期間冒充公檢法詐騙出現(xiàn)新花招！[EB/OL].https：//baijiahao.baidu.com/s？id=166069992 1193229466&wfr=spider&for=pc.

作者簡介：陳振乾（1964.9—），男，漢族，河南駐馬店人，中國人民公安大學偵查學院副教授，法學碩士。

1電信詐騙，又稱信網(wǎng)詐騙、通網(wǎng)詐騙，是依托于電話、短信息、網(wǎng)絡社交軟件而存在的，通過編造虛假故事，設置套路式騙局，誘導受害人進行網(wǎng)上或ATM轉(zhuǎn)賬方式，對受害人實施的非接觸式詐騙犯罪。

2針對臺灣地區(qū)受害人的詐騙則從臺灣招募臺灣本地話務員。

3是一種能夠同時運行多張手機SIM卡的網(wǎng)絡通信硬件設備，可遠程控制GOIP設備撥打電話、收發(fā)短信，可虛擬撥號、任意切換手機號碼撥打受害人電話，給號碼追溯造成極大困擾。

4 2020年以來，網(wǎng)上報道了郴州、南平、武穴、西安、正陽等多地多起為詐騙團伙架設多卡寶通信線路的案件被破獲。

5 江陰公安的各派出所在反詐宣傳中采用融媒體加鐵腳板，做到鎮(zhèn)不漏廠、村不漏戶、廠（戶）不漏人。