也談國(guó)際貿(mào)易合同欺詐

張寒陽(yáng)

摘 要：合同欺詐問(wèn)題在貿(mào)易欺詐中最為常見(jiàn)，論文就國(guó)際貿(mào)易合同欺詐的產(chǎn)生原因、類型以及相應(yīng)防范救濟(jì)措施作探討性研究。

關(guān)鍵詞：國(guó)際貿(mào)易；合同欺；防范；救濟(jì)

一、國(guó)際貿(mào)易合同欺詐概念

國(guó)際貿(mào)易合同詐騙指在國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)中，合同當(dāng)事人一方刻意隱瞞或者掩蓋事實(shí)真相進(jìn)行虛假的陳述，從而使合同當(dāng)事人另一方陷入錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，以達(dá)到使合同當(dāng)事人另一方同意訂立合同的目的的行為。

合同欺詐除利益驅(qū)動(dòng)這一內(nèi)生動(dòng)力外，尚有以下主要原因

二、國(guó)際貿(mào)易合同欺詐產(chǎn)生主要原因

（一）相關(guān)貿(mào)易慣例中存在漏洞

國(guó)際貿(mào)易慣例中存在漏洞。譬如國(guó)際貿(mào)易中結(jié)算方式最為主要使用信用證方式結(jié)算。而1993年修訂的《跟單信用證統(tǒng)一慣例》規(guī)定：信用證是純粹的單據(jù)業(yè)務(wù)，而銀行方面審查的只是單據(jù)，并非貨物。只要受益人提供與信用證條款相符的單據(jù)，開(kāi)證行便進(jìn)行付款，即便單據(jù)是受益方偽造。

（二）合同履行進(jìn)程難以控制

合同談判訂立階段，合同當(dāng)事人一方很難對(duì)另一方進(jìn)行詐騙，然而在合同的履約階段，雙方當(dāng)事人各自身處異地，聯(lián)系困難，并且市場(chǎng)信息、自身狀況各方面都隨著時(shí)間而變化。所以合同當(dāng)事人很難了解到第一信息，并且也難以第一時(shí)間處理。

（三）國(guó)際法與國(guó)內(nèi)法矛盾沖突難以協(xié)調(diào)

1990年聯(lián)合國(guó)就國(guó)際貿(mào)易欺詐問(wèn)題進(jìn)行過(guò)相關(guān)的會(huì)議召開(kāi)，但由于各方意見(jiàn)分歧較大，未達(dá)共識(shí)。雖然有些國(guó)家對(duì)國(guó)際貿(mào)易欺詐行為制定了嚴(yán)懲的法規(guī)，但是國(guó)際貿(mào)易合同及于雙邊、多邊，協(xié)調(diào)統(tǒng)一各國(guó)有關(guān)法律存在諸多障礙。

三、國(guó)際貿(mào)易合同欺詐類型

（一）國(guó)際貿(mào)易合同主體欺詐

1、 虛構(gòu)合同主體欺詐

（1）假扮合同當(dāng)事人一方與合同當(dāng)事人另一方訂立合同。此類行為中大多數(shù)行為人為不具備簽署貿(mào)易合同資格的商行或律師事務(wù)所，僅僅能提供公司名稱、個(gè)人名片、聯(lián)系電話。其中又以中間商居多，牽線真正的買方與賣方，并且從中賺取差價(jià)。

（2）無(wú)資格簽約主體。獨(dú)立注冊(cè)、擁有法人資格的子公司借資本雄厚的母公司的名氣同合同當(dāng)事人另一方做超出自己承受能力的大宗生意。

（3）合同當(dāng)事人一方為職業(yè)騙子。通過(guò)偽造一系列的證明和賄賂等手段欺詐合同當(dāng)事人另一方。

2、合同主體變更欺詐

在國(guó)際貿(mào)易中，簽訂合同的主體發(fā)生變更，則牽涉到合同權(quán)利 或合同義務(wù)的轉(zhuǎn)讓。其中合同義務(wù)的轉(zhuǎn)讓尤為復(fù)雜。合同當(dāng)事人一方稱自己無(wú)力履行合同約定，并在第三方履約條件比原履約條件好的情況下建議合同原當(dāng)事人另一方由第三方代替自己履行合同，在這樣的情況下，接受新履約條件方后并未對(duì)第三方的底細(xì)做進(jìn)一步的調(diào)查，最后自己被騙。

3、有限責(zé)任欺詐

有限責(zé)任公司的債務(wù)是公司以其全部財(cái)產(chǎn)對(duì)外承擔(dān)責(zé)任，股東則以其認(rèn)繳的出資額對(duì)公司承擔(dān)有限責(zé)任。這就導(dǎo)致了一些不法分子動(dòng)歪腦筋，以較低的注冊(cè)資本成立一個(gè)有限責(zé)任公司，在國(guó)際貿(mào)易中交易超過(guò)自己支付能力的標(biāo)的物。即使法院判自己承擔(dān)責(zé)任，也只是賠償對(duì)等于注冊(cè)資本的金額，然而合同當(dāng)事人另一方缺蒙受巨大損失。

（二）國(guó)際貿(mào)易合同條款欺詐

1、合同質(zhì)量條款欺詐

刻意隱瞞合同標(biāo)的物的質(zhì)量問(wèn)題，并在合同當(dāng)事人另一方不知情的情況下與之簽訂合同。以次代好，以假當(dāng)真，使當(dāng)事人另一方蒙受巨大損失。

2、合同價(jià)格條款欺詐

合同當(dāng)事人虛假降價(jià)，實(shí)則未降價(jià)而是比原價(jià)還要高；或是用模糊語(yǔ)言、文字、計(jì)量單位來(lái)規(guī)定合同價(jià)款。

3、合同標(biāo)識(shí)條款欺詐

合同當(dāng)事人一方在產(chǎn)品包裝上印制假時(shí)間、假標(biāo)志，讓合同當(dāng)事人另一方誤以為產(chǎn)品合格與之訂立合同。

4、國(guó)際貿(mào)易合同檢驗(yàn)條款欺詐

合同當(dāng)事人一方利用檢驗(yàn)機(jī)關(guān)依據(jù)的檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)不同，進(jìn)行欺詐。檢驗(yàn)機(jī)關(guān)的檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)不同則公證結(jié)果也大不一樣。同時(shí)檢驗(yàn)機(jī)關(guān)對(duì)貨物的公證鑒定在訴訟法上有一定作用。

5、國(guó)際貿(mào)易合同索賠條款欺詐

（1）賣方對(duì)買方的欺詐

賣方在貨物品質(zhì)、包裝上對(duì)買方進(jìn)行欺詐，而買方則可以依據(jù)索賠條款對(duì)賣方提出索賠。但是賣方可在索賠時(shí)間上做文章，雖然買方可提出索賠，但卻超過(guò)了索賠時(shí)間導(dǎo)致自己蒙受損失。

（2）買方對(duì)賣方的欺詐

利用賣方的疏忽或善意，而對(duì)貨物的品質(zhì)和規(guī)格進(jìn)行引誘，使賣方簽訂自己無(wú)法達(dá)到的品質(zhì)要求條款，從而使賣方違約并進(jìn)行索賠。

6、國(guó)際貿(mào)易合同運(yùn)輸條款欺詐

國(guó)際貿(mào)易合同中，運(yùn)輸條件、由誰(shuí)來(lái)負(fù)責(zé)運(yùn)輸、運(yùn)費(fèi)，運(yùn)輸中貨物安全的問(wèn)題等都是買方與賣方要重點(diǎn)考慮的。

（1）CIF貿(mào)易術(shù)語(yǔ)下的欺詐

賣方將班輪運(yùn)輸改為租船運(yùn)輸，這樣賣方就能控制運(yùn)輸?shù)母鱾€(gè)環(huán)節(jié)，若賣方和承運(yùn)人串通，偽造提單，則賣方可輕易騙取貨物。

（2）FOB貿(mào)易術(shù)語(yǔ)下的海運(yùn)欺詐

保函欺詐。境外承運(yùn)人居心叵測(cè)，與買方勾結(jié)，以保函加副本提單放貨，使國(guó)內(nèi)賣方錢貨兩空。

提單欺詐。記名提單欺詐，買方托運(yùn)時(shí)會(huì)要求賣方出具記名提單，而記名提單下經(jīng)常會(huì)發(fā)生無(wú)提單放貨的情況，最終使得賣方的結(jié)匯落空。

（三）國(guó)際貿(mào)易合同結(jié)算方式欺詐

1、電匯、信匯、D/P等結(jié)算方式的欺詐

在出口業(yè)務(wù)中常采用費(fèi)用較低、方便快捷的電匯、信匯、D/P等結(jié)算方式。但 對(duì)于電匯和信匯，賣方和買方都承擔(dān)著較大的風(fēng)險(xiǎn)。例如賣方將提單等物權(quán)憑證交給買方，買方提貨后據(jù)不付款或者買方付款后賣方不發(fā)貨。而對(duì)于D/P，買方很有可能要求賣方降價(jià)處理貨物或要求賣方將D/P改為D/A，從而進(jìn)一步欺詐。

2、以信用證為結(jié)算方式的欺詐

買方在申請(qǐng)開(kāi)證行開(kāi)出信用證就處于相對(duì)劣勢(shì)地位上。若控制以后的信用證交易過(guò)程的賣方濫用優(yōu)勢(shì)地位，通過(guò)偽造與信用證相一致的提單對(duì)買方進(jìn)行欺詐。

但是若買方與一些信譽(yù)差且不知名的小銀行串通，偽造假開(kāi)立信用證，并欺詐賣方，使賣方運(yùn)貨，買方再通過(guò)開(kāi)證行取得提單后拒不付款而跑掉。

信用證中有“軟條款”。部分買方要求開(kāi)證行加列一些不容易杯賣方察覺(jué)或賣方很難難滿足的“軟條款”來(lái)增大賣方的承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而讓自己有利提出降價(jià)理由。詐騙分子設(shè)下的陷阱主要表現(xiàn)在五個(gè)方面：信用證開(kāi)出后暫時(shí)不生效，需要待開(kāi)證行簽發(fā)通知后生效；限制性轉(zhuǎn)運(yùn)條款。如規(guī)定目的港、起運(yùn)港或驗(yàn)貨人、公司名稱、裝船時(shí)間須開(kāi)待開(kāi)征申請(qǐng)人通知或須開(kāi)征申請(qǐng)人同意，并以修改書(shū)形式通知；限制性單據(jù)條款，如品質(zhì)證書(shū)須由開(kāi)證申請(qǐng)人出具，或須開(kāi)證行存檔的樣品相符或須要開(kāi)證行核實(shí)；收獲收據(jù)需要開(kāi)征申請(qǐng)人簽發(fā)或核實(shí)。由于這些條款的存在，使得表面為不可撤銷的信用變成了變相的可撤銷的信用證；以保函換取倒簽提單、預(yù)借提單及清潔提單。

（四）國(guó)際貿(mào)易電子合同欺詐

隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展以及電子商務(wù)的應(yīng)用，一種新的商業(yè)交易方式-電子合同應(yīng)運(yùn)而生。電子合同是雙方或多分當(dāng)事人之間通過(guò)電子信息網(wǎng)絡(luò)以電子的形式達(dá)成的設(shè)立、變更、終止財(cái)產(chǎn)性民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。但由于電子合同通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)以電文的方式訂立，以及合同簽訂方式、合同載體與傳統(tǒng)的合同有很大的區(qū)別，因此電子合同詐騙是一種新型并且偵破難度大的犯罪方式。

1、偽造電子簽名詐騙

電子簽名是一種比較安全的驗(yàn)證合同當(dāng)事人一方身份的方式，且保密性較高，但是并不能排除還是有人能通過(guò)偽造或者黑客方式盜取電子簽名，從而進(jìn)行假冒當(dāng)事人的一些不法活動(dòng)。

2、利用電子認(rèn)證進(jìn)行詐騙

電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)與簽名人有相互依賴性，并且電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)在經(jīng)濟(jì)上與簽名人有直接關(guān)系。導(dǎo)致某些電子機(jī)構(gòu)因?yàn)榻?jīng)濟(jì)利益放寬了一些簽名主體資格。

3、偽造、涂改電子合同及相關(guān)文件

電子合同的往來(lái)是通過(guò)電子信息網(wǎng)絡(luò)以電子的形式進(jìn)行，并且邀約與承諾不需要傳統(tǒng)意義上的協(xié)商過(guò)程和手段。同時(shí)合同當(dāng)事人對(duì)電子合同的保管意識(shí)單薄，這兩點(diǎn)導(dǎo)致一些不法分子可以通過(guò)電子技術(shù)來(lái)盜取電子合同，并且對(duì)電子合同進(jìn)行隨意篡改。

四、國(guó)際貿(mào)易合同欺詐的救濟(jì)

國(guó)際貿(mào)易合同欺詐中，合同當(dāng)事人可以采取自我救濟(jì)和法律救濟(jì)兩種類型。其中法律救濟(jì)包括民事救濟(jì)、刑事救濟(jì)和行政救濟(jì)。國(guó)際貿(mào)易合同欺詐發(fā)生后，合同當(dāng)事人已察覺(jué)對(duì)方欺詐行為，并取得相關(guān)證據(jù)，應(yīng)先采取自我救濟(jì)，并為下一步采取法律救濟(jì)奠定基礎(chǔ)。

（一）自我救濟(jì)

合同當(dāng)事人一方發(fā)現(xiàn)欺詐發(fā)生的階段不同，自我救濟(jì)又有著不同的手段和方法。

1、合同當(dāng)事人一方簽訂合同后發(fā)現(xiàn)受到對(duì)方欺詐，在尚未履行合同之前，及時(shí)向?qū)Ψ桨l(fā)出拒絕履行合同的警告，不管對(duì)方是否予以回饋。

2、合同當(dāng)事人一方簽訂合同后發(fā)現(xiàn)受到對(duì)方欺詐，并已履行了合同的一部分時(shí)。合同當(dāng)事人立即中止履行合同，并取得相關(guān)證據(jù)，主動(dòng)向?qū)Ψ桨l(fā)出警告，要是對(duì)方不予理睬，合同當(dāng)事人一方可要求解除合同并將已履行的部分所付財(cái)產(chǎn)追回。

3、合同當(dāng)事人一方已履行完合同約定時(shí)，合同當(dāng)事人一方采取自我救濟(jì)就比較困難。合同當(dāng)事人一方必須迅速取得受欺詐相關(guān)的證據(jù)，在有條件的情況下趕到對(duì)方所在地，依法提出合理的要求，雙方就問(wèn)題商談解決。這個(gè)階段，只有在對(duì)方所得財(cái)產(chǎn)未完全耗盡時(shí)合同當(dāng)事人一方才有可能挽回?fù)p失。

（二）民事救濟(jì)

合同當(dāng)事人一方通過(guò)民事訴訟的程序，請(qǐng)求人民法院通過(guò)民事審判活動(dòng)，判決欺詐行為人承擔(dān)法律責(zé)任，保護(hù)自己的合法權(quán)益。合同當(dāng)事人雙方有權(quán)選擇調(diào)解結(jié)案、等待判決和雙方和解的三種方式之一。

（三）仲裁救濟(jì)

仲裁救濟(jì)是一種民間舍利的獨(dú)立于合同當(dāng)事人雙方的機(jī)構(gòu)對(duì)于有關(guān)的民事糾紛進(jìn)行干預(yù)、調(diào)解、明斷以分清是非確立責(zé)任的活動(dòng)的救濟(jì)措施。

五、國(guó)際貿(mào)易合同欺詐防范

（一）合同訂立中的詐騙防范

1、合同主體形式的欺詐防范

（1）對(duì)合同主體的經(jīng)營(yíng)情況以及資信等方面進(jìn)行調(diào)查。在國(guó)際貿(mào)易活動(dòng)中，選擇交易伙伴合作十分重要，調(diào)查清楚對(duì)方是否有承擔(dān)債務(wù)責(zé)任的能力以及誠(chéng)信的履約能力的情況對(duì)自己來(lái)說(shuō)是至關(guān)重要的。

（2）對(duì)合同主體法律性質(zhì)的審查，既是審查對(duì)方有沒(méi)有與自己簽約談判的合法資格。審查有以下四種：對(duì)方若是自然人身份，需確定對(duì)方是否具有簽約談判的資格；對(duì)方若是非法人經(jīng)濟(jì)組織或法人組織，則需確定該組織的訂約資格范圍。防止對(duì)方超出締約范圍；對(duì)方若是法定代表人并具有簽約能力，簽約前需審查對(duì)方法定代表人的身份；若對(duì)方是委托代理人，則要求對(duì)方提供有效的委托代理書(shū)，或者是非法人經(jīng)濟(jì)組織、法人提供或其法定代表人出具的授權(quán)證書(shū)。

（3）合同品質(zhì)價(jià)格條款欺詐防范

質(zhì)量的表示方法上真實(shí)清楚，合乎實(shí)際，并且科學(xué)。是采用憑買賣方樣品、憑規(guī)格、憑等級(jí)、憑標(biāo)準(zhǔn)、憑商標(biāo)、憑品牌等應(yīng)根據(jù)不同的商品性質(zhì)考慮表達(dá)方式。若是憑規(guī)格、型號(hào)、等級(jí)或是標(biāo)準(zhǔn)成交，其參數(shù)應(yīng)力求明確規(guī)范，盡量做到定量表達(dá)，避免先進(jìn)水平、合理誤差、大約等含糊不清的詞語(yǔ)。同時(shí)注明代號(hào)和版本年代。

同時(shí)，在合同訂立中采取合同擔(dān)保也是防范合同欺詐的重要手段之一。其中合同當(dāng)事人根據(jù)實(shí)際情況采用適合的擔(dān)保方式?！稉?dān)保法》規(guī)定有五種合同的擔(dān)保方式。其中定金擔(dān)保使用廣泛，保證擔(dān)保則適用范圍廣泛，而抵押質(zhì)押擔(dān)保多用于借款合同。

（二）合同履行中的詐騙防范

1、合同索賠條款欺詐防范

雙方合同當(dāng)事人簽訂的合同既是索賠的法律依據(jù)，而合同一方當(dāng)事人違約事實(shí)的證明則是事實(shí)依據(jù)。索賠依據(jù)則是根據(jù)法律依據(jù)和事實(shí)依據(jù)。賣方防范買方索賠欺詐的方法是自己去真正了解合同中的品質(zhì)表示方法的內(nèi)涵和實(shí)質(zhì)。并且了解自己能否交付同合同中表示的品質(zhì)產(chǎn)品。同時(shí)，索賠時(shí)效也是受害人需要特別注意的一點(diǎn)。在國(guó)際貿(mào)易合同中都有規(guī)定索賠期限，但是若合同沒(méi)有約定則參照有關(guān)的法律和慣例來(lái)確定。

2、合同結(jié)算方式欺詐防范

以信用證欺詐為例，有學(xué)者指出有兩個(gè)辦法，一是重新調(diào)節(jié)當(dāng)事人的權(quán)力與義務(wù)，并讓買方對(duì)信用證有控制力，但是這樣的做法破壞了信用證的根本優(yōu)勢(shì)。二是對(duì)受害人提供救濟(jì)。但是這樣的做法則需要國(guó)家積極的參與進(jìn)來(lái)，并且國(guó)家對(duì)這方面也要有相應(yīng)的立法來(lái)保障救濟(jì)。

欺詐結(jié)果尚未產(chǎn)生結(jié)果尚未產(chǎn)生時(shí)：受害人可采取請(qǐng)求銀行拒付或者請(qǐng)求法院發(fā)布禁令強(qiáng)制銀行拒付信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)的救濟(jì)措施。在欺詐結(jié)果發(fā)生后，只能依據(jù)買賣合同向欺詐人追償。對(duì)于信用證欺詐方面，我國(guó)暫無(wú)專門的立法，只有最高人民法院1989年《關(guān)于印發(fā)的通知》，以及1997年最高人民法院公布的《關(guān)于人民法院能否對(duì)信用證保證金采取凍結(jié)和劃扣措施問(wèn)題的規(guī)定》。上述兩個(gè)文件確定了我國(guó)在處理信用證欺詐問(wèn)題的如下原則：

（1）信用證交易同買賣合同是兩個(gè)不同的法律關(guān)系，在一般情況下不要因?yàn)樯嫱赓I賣合同糾紛，輕易凍結(jié)信用證項(xiàng)下的貨款。

（2）如有充分證據(jù)證明賣方是利用簽訂合同進(jìn)行欺詐，且中國(guó)的銀行在合理時(shí)間內(nèi)尚未對(duì)外付款，人民法院可以根據(jù)買方的請(qǐng)求，凍結(jié)信用證項(xiàng)下的貨款。

（3）在遠(yuǎn)期信用證下，如銀行已承兌了匯票，那么其在信用證上的責(zé)任已變?yōu)槠睋?jù)上的無(wú)條件付款責(zé)任，人民法院不應(yīng)加以凍結(jié)。

雙方當(dāng)事人簽訂國(guó)際貿(mào)易合同后，雙方都應(yīng)時(shí)常了解、調(diào)查對(duì)方履約能力的變化，做到心里清楚而不是被動(dòng)的坐以待斃。在合同履行中，主要了解合同當(dāng)事人一方的經(jīng)營(yíng)情況及其資信狀況，并進(jìn)一步采取必要的措施。若對(duì)方發(fā)生欺詐行為，受害人應(yīng)了解《合同法》對(duì)合同履行應(yīng)遵循的原則、規(guī)則、制度的規(guī)定，并且掌握和應(yīng)用這些規(guī)則和原則。也可以行使抗辯權(quán)、代位權(quán)、撤銷權(quán)來(lái)處理和防止合同當(dāng)事人一方可能發(fā)生的國(guó)際貿(mào)易合同欺詐行為。

3、信用證詐騙例外原則

信用證的獨(dú)立性使得信用證具有一定的優(yōu)越性，同時(shí)也是國(guó)際貿(mào)易交易中承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)最低的結(jié)算方式，所以其得到了一定的發(fā)展。但申請(qǐng)人卻處于相對(duì)劣勢(shì)位置。事實(shí)上，大部分跟單信用證中申請(qǐng)人都是受害人。受益人一旦發(fā)現(xiàn)自己被欺詐，還可立即扣押承運(yùn)人船舶以降低自己的最大的損失，并凍結(jié)合同當(dāng)事人另一方的銀行賬戶，同時(shí)向法院起訴來(lái)挽回?fù)p失。而受益人主動(dòng)實(shí)施詐騙行為，由于信用證的獨(dú)立性原則，即使開(kāi)證申請(qǐng)人有實(shí)際證據(jù)證明受益人的詐騙行為，銀行也確認(rèn)了申請(qǐng)人受到欺詐，但是銀行仍有義務(wù)在受益人提供了與信用證條款相符的單據(jù)之后向受益人付款或承兌。甚至連法院也無(wú)權(quán)利禁止銀行付款。如果受益人在基礎(chǔ)交易中有欺詐行為，申請(qǐng)人采納信用證詐騙例外原則限制受益人，要求司法干預(yù)，申請(qǐng)法院下令禁止銀行按信用證付款，這種情況下信用證不在具有獨(dú)立性原則。

（三）電子合同詐騙方面的防范

對(duì)于新型的電子合同商業(yè)方式，貿(mào)易工作者需要加強(qiáng)商務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)學(xué)習(xí)，并且提高使用電子合同進(jìn)行國(guó)際貿(mào)易的業(yè)務(wù)能力。對(duì)于公司內(nèi)部，則需要定期對(duì)計(jì)算機(jī)軟件及系統(tǒng)的安全維護(hù)和系統(tǒng)補(bǔ)丁安裝以及密碼更新，同時(shí)加強(qiáng)防火墻的使用。建立一個(gè)高效安全的計(jì)算機(jī)防黑客體系和對(duì)系統(tǒng)被入侵后該如何處理等方面要高度重視。

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