CFA 實驗班辦學(xué)模式的經(jīng)驗、問題與對策

袁懷宇，賈彩霞，王建軍

（中南林業(yè)科技大學(xué) 經(jīng)濟(jì)學(xué)院，湖南，長沙）

一 引言

新冠肺炎疫情是人類自第二次世界大戰(zhàn)以來面臨的最大危機，對全球經(jīng)濟(jì)、政治等各方面產(chǎn)生了重大影響，對國際化人才的培養(yǎng)也帶來前所未有的沖擊。一方面，國際經(jīng)濟(jì)政治等格局變化，迅速傳導(dǎo)到教育領(lǐng)域；另一方面，疫情導(dǎo)致國際交流受阻，嚴(yán)重影響到“走出去”和“引進(jìn)來”培養(yǎng)人才。我國當(dāng)前在著力構(gòu)建以國內(nèi)大循環(huán)為主體、國內(nèi)國際雙循環(huán)相互促進(jìn)的新發(fā)展格局，同時也在堅定不移地推進(jìn)高水平對外開放。在《中共中央關(guān)于制定國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展第十四個五年規(guī)劃和二〇三五年遠(yuǎn)景目標(biāo)的建議》中就強調(diào)要“深化服務(wù)領(lǐng)域改革開放”“提高國際雙向投資水平”等，這表明在面臨百年未有之大變局下，我們不僅沒有放慢金融開放步伐，反而對于培養(yǎng)高層次國際金融人才提出了更高要求。本文將探討基于CFA 資格考試的國際金融人才培養(yǎng)模式問題。

二 CFA 培訓(xùn)模式的比較

“特許金融分析師”（簡稱CFA）資格考試被譽為“全球金融第一考”，越來越受到金融行業(yè)的認(rèn)可，分為Level I.Level II、Level III 三個等級，通過前一層次的考試后才能進(jìn)入下一層次的考試，通過Level III 且達(dá)到任職條件才能獲得CFA 證書。CFA 資格考試自2000 年進(jìn)入中國大陸地區(qū)，2002 年獲得授權(quán)。近年來，CFA 的培訓(xùn)和考試受到國內(nèi)高校學(xué)生的熱捧，涌現(xiàn)了培訓(xùn)班和實驗班兩類培訓(xùn)模式。實驗班形式中，又有兩類辦學(xué)方式：其一依靠自身實力獨立開辦CFA 實驗班；其二是與專業(yè)培訓(xùn)機構(gòu)合作開辦CFA 實驗班。

表1 CFA 證書培訓(xùn)模式的比較

（一） 辦學(xué)主體的比較

CFA培訓(xùn)班的辦學(xué)主體可能是學(xué)?；蚺嘤?xùn)機構(gòu)。如中央財經(jīng)大學(xué)的“CFA 精英班”和上海財經(jīng)大學(xué)的CFA 課程班是以高校為辦學(xué)主體，高頓教育、金程教育的CFA 課程班是以培訓(xùn)機構(gòu)為辦學(xué)主體等。而CFA 實驗班的辦學(xué)主體可能是學(xué)校，或?qū)W校與培訓(xùn)機構(gòu)合作，如西南財經(jīng)大學(xué)是中國大陸同時獲得CFA 兩項殊榮——課程認(rèn)證計劃、協(xié)會合作伙伴認(rèn)證的機構(gòu)之一，采用獨立開辦“CFA 國際化實驗班”的形式；而重慶工商大學(xué)的“CFA 國際項目班”是與融仕天下國際教育科技（北京）有限公司（簡稱融仕國際）合作開辦。

（二） 培養(yǎng)方案的比較

CFA 培訓(xùn)班的人才培養(yǎng)方案與學(xué)校的學(xué)歷教育沒有關(guān)系，是獨立的培養(yǎng)方案，主要目標(biāo)就是針對CFA 一級、二級和三級的考試，如高頓教育制定了分別針對CFA 一級、二級和三級的培養(yǎng)方案，可以單獨報班，也可以報全科班。而CFA 實驗班主要是面向大學(xué)本科學(xué)生開辦，CFA 資格考試與學(xué)歷教育相結(jié)合，通常是將CFA 一級資格考試課程與金融學(xué)本科人才培養(yǎng)方案進(jìn)行融合，主要目標(biāo)是完成大學(xué)金融學(xué)本科教育和在大學(xué)本科期間通過CFA 一級考試。

（三） 培養(yǎng)方式的比較

CFA 培訓(xùn)班一般利用周末、晚上和節(jié)假日授課，授課教師是自有師資或外聘師資，參加培訓(xùn)的可能是大學(xué)學(xué)生，也可能是在金融機構(gòu)工作或希望進(jìn)入金融機構(gòu)工作的在職人員；而CFA 實驗班與其他專業(yè)在校學(xué)生一樣在正常上課時間上課，參加學(xué)習(xí)的是全日制大學(xué)本科學(xué)生，獨立開辦的CFA 實驗班的授課教師是自有師資或外聘師資，而合作開辦的CFA 實驗班的授課教師主要依靠合作機構(gòu)提供專業(yè)師資。

三 CFA 實驗班辦學(xué)模式的經(jīng)驗

中南林業(yè)科技大學(xué)于2017 年與融仕國際合作開辦CFA 實驗班。該班開辦5 年來，班風(fēng)良好，學(xué)習(xí)氣氛濃厚，取得了較好的辦學(xué)成效：CFA 一級資格考試的通過率是全球通過率的2 倍以上；2021 年首屆畢業(yè)生升學(xué)率達(dá)到52%，其中有推免到上海財經(jīng)大學(xué)、大連理工大學(xué)等高校，有考研到湖南大學(xué)、暨南大學(xué)等高校；學(xué)生在校期間獲得“互聯(lián)網(wǎng)+”、挑戰(zhàn)杯、“東方財富杯”、數(shù)學(xué)建模競賽等國家級和省級競賽獎勵二十余項；參加四屆融仕國際CFA 投資大賽，前兩屆獲得亞軍，后兩屆獲得冠軍；1 篇調(diào)研報告獲團(tuán)中央2020 年大學(xué)生返家鄉(xiāng)社會實踐優(yōu)秀調(diào)研報告，1 篇研究報告得到省領(lǐng)導(dǎo)肯定性批示等。5 年來的主要辦學(xué)經(jīng)驗可以總結(jié)為以下幾個方面：

（一） 適應(yīng)當(dāng)前金融人才需求

2019 年7 月國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步擴大金融業(yè)對外開放的有關(guān)舉措》，按照“宜快不宜慢、宜早不宜遲”的原則，推出11 條金融業(yè)對外開放措施。2022 年1 月1 日，區(qū)域全面經(jīng)濟(jì)伙伴關(guān)系協(xié)定（RCEP）正式生效，這標(biāo)志著全球最大的自由貿(mào)易區(qū)啟動運行，中國將全面履行所有承諾和義務(wù)。這些舉措表明在美國實行貿(mào)易保護(hù)主義、單邊主義的情況下，中國加大對外開放力度的決心。同時，也意味著未來金融市場將更加需要國際化金融人才。作為國際公認(rèn)的行業(yè)證書，CFA 證書具有很大的市場需求。因此，CFA 實驗班比較受學(xué)生和家長歡迎，錄取分?jǐn)?shù)線比普通金融學(xué)專業(yè)更高。

（二） 創(chuàng)新人才培養(yǎng)方案

我們制定的CFA 實驗班培養(yǎng)方案充分體現(xiàn)國際化特色，是國內(nèi)本科學(xué)歷教育與國際職業(yè)資格教育有機結(jié)合的創(chuàng)新模式，將CFA 一級考試科目與金融學(xué)本科專業(yè)人才培養(yǎng)方案進(jìn)行合理銜接。CFA 實驗班比我校普通金融學(xué)專業(yè)的培養(yǎng)方案多15 個學(xué)分，240 學(xué)時。

表2中列出了與CFA 考試內(nèi)容相對應(yīng)的16 門課程。除此之外，開設(shè)了CFA 金融與證券基礎(chǔ)知識、CFA 英語兩門基礎(chǔ)課程，CFA 財務(wù)報表分析大賽、CFA 投資分析大賽兩門實踐課程，以及總復(fù)習(xí)課程。兩門基礎(chǔ)課程是為了幫助學(xué)生打好專業(yè)和英語基礎(chǔ)，以更好適應(yīng)CFA 課程，兩門實踐課程是為了提高學(xué)生的實踐應(yīng)用能力?？倧?fù)習(xí)安排在三年二期，系統(tǒng)地復(fù)習(xí)CFA 考試內(nèi)容以應(yīng)對CFA 一級資格考試?；A(chǔ)課和專業(yè)課的雙語課比重達(dá)到50%。

（三） 根據(jù)不同招生模式調(diào)整宣傳方式

我校2017、2018、2019 級的CFA 實驗班學(xué)生是面向全校新生選拔，即二次招生。這三年，我們在學(xué)校高招錄取之后就馬上通過多種渠道向?qū)W生及家長宣傳CFA 實驗班，學(xué)生經(jīng)過了暑假充足的時間考慮，避免了選擇的盲目性。入學(xué)報到后就組織報名、選拔，選拔主要考察英語、數(shù)學(xué)水平及綜合素質(zhì)。因此選拔的學(xué)生總體素質(zhì)較高。這種招生模式選拔過程比較復(fù)雜，而且牽涉與其他學(xué)院之間的關(guān)系，限制了招生的規(guī)模。

2020、2021 級CFA 實驗班學(xué)生的招生納入了高招統(tǒng)招。這種方式單獨組班，不參與金融學(xué)大類的專業(yè)調(diào)整，嚴(yán)格控制進(jìn)入和退出。相對普通金融學(xué)專業(yè)，實驗班的分?jǐn)?shù)線也略高，生源質(zhì)量略好。但是個別學(xué)生可能沒有經(jīng)過深思熟慮，入校后才發(fā)現(xiàn)不喜歡學(xué)習(xí)這個專業(yè)，或者難以適應(yīng)實驗班高強度的學(xué)習(xí)壓力。我們主要在招生前通過多種渠道做好招生宣傳工作，開通招生專線回答學(xué)生和家長的問題，盡可能讓學(xué)生和家長熟悉CFA 實驗班的學(xué)習(xí)和管理模式，做好心理準(zhǔn)備。

（四） 采取相對獨立的管理模式

CFA 實驗班采取了CFA 中心、班主任和輔導(dǎo)員三重管理模式。2017 年成立了CFA 中心，設(shè)置主任和副主任各一名，負(fù)責(zé)與融仕國際的銜接、實驗班的招生宣傳和學(xué)生的學(xué)業(yè)管理等；每個班級配備一位班主任，班主任受CFA 中心和院學(xué)工辦管理，有相對嚴(yán)格的工作任務(wù)和考核要求；每個年級配備一位輔導(dǎo)員，主要做學(xué)生的思想政治工作。定期由CFA 中心組織班主任和輔導(dǎo)員召開聯(lián)席會議，討論CFA 班級的管理問題。每年召開學(xué)生代表座談會，解決學(xué)生面臨的各種問題；召開優(yōu)秀畢業(yè)生經(jīng)驗分享會，指導(dǎo)學(xué)生明確目標(biāo)、提高學(xué)習(xí)效率。

四 CFA 實驗班存在的問題

通過五年來實踐，我們在CFA 實驗班辦學(xué)模式的改革與創(chuàng)新方面取得了一定成效，積累了一些經(jīng)驗，但是在實際工作中仍然面臨三大矛盾問題。

（一） 嚴(yán)格管理與綜合素質(zhì)培養(yǎng)的矛盾

從學(xué)校角度來看，為了應(yīng)對CFA 實驗班學(xué)生高強度的學(xué)習(xí)，我們采取了比較嚴(yán)格的管理措施，如大一至大三要求早晚自習(xí)，嚴(yán)格的紀(jì)律要求，班主任經(jīng)常性地與學(xué)生談話等，被學(xué)生戲稱為“高四”。但是像中學(xué)一樣，將學(xué)生過于禁錮在教室和書本里，就失去了培養(yǎng)學(xué)生綜合素質(zhì)能力的機會。在具體管理工作中，由于CFA 實驗班并不是“獨立王國”，實驗班與其他班級同學(xué)有著各種各樣的交往。管理太嚴(yán)，他們會有逆反心理，甚至有學(xué)生出現(xiàn)心理方面的問題。

（二） 課程學(xué)習(xí)與自由發(fā)展的矛盾

從學(xué)生角度來看，CFA 實驗班比較普通金融學(xué)專業(yè)多240 學(xué)時，周末甚至還有課程，學(xué)習(xí)的任務(wù)要重很多。而且由于由融仕國際負(fù)責(zé)的CFA 課程，聘請全國行業(yè)專家授課，時間相對比較集中，學(xué)完就要考試，專業(yè)課比較集中的大二和大三學(xué)習(xí)壓力非常大，休息時間較少。CFA 中心還要求學(xué)生必須參加早晚自己，學(xué)生主要精力只能在課程學(xué)習(xí)上，很難有時間去參加學(xué)生會工作、社團(tuán)活動和創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)競賽等，不能像其他專業(yè)一樣有自由發(fā)展的機會。我們學(xué)生獲得的一些競賽獎勵，主要是成績非常優(yōu)秀、學(xué)有余力的學(xué)生取得，大部分學(xué)生處于應(yīng)付課程學(xué)習(xí)狀態(tài)。

（三） 考研與考證的矛盾

通過CFA 一級資格考試是學(xué)生參加實驗班的重要目標(biāo)，而考研是近年來本科畢業(yè)生的主要目標(biāo)之一。CFA 考試通過的難度逐年在加大，近十年全球平均通過率為42%，而2021 年5 月的考試通過率只有25%。同時，金融學(xué)類專業(yè)學(xué)生比較熱衷考的金融專業(yè)碩士是最難考的專業(yè)之一。以廈門大學(xué)的金融學(xué)專業(yè)為例，2020 年報錄比高達(dá)36:1，其中報考人數(shù)有214 人，錄取人數(shù)（除推免）只有6 人，且該專業(yè)報錄比常年在40:1 左右。“魚和熊掌不可兼得”，既要考研又要考證，對學(xué)生來講是兩難。升學(xué)率和考證通過率是衡量CFA 實驗班辦學(xué)成效的重要指標(biāo)，如何兼顧考研與考證，也是擺在學(xué)校面前的一大難題。

五 完善CFA 實驗班的對策

（一） 建立退出進(jìn)入機制，提高生源質(zhì)量

首先要建立退出機制。學(xué)生入學(xué)后可能對所學(xué)專業(yè)失去原有的興趣，進(jìn)入大二的CFA 專業(yè)課學(xué)習(xí)后部分學(xué)生可能難以適應(yīng)學(xué)習(xí)的高強度。輔導(dǎo)員和班主任需要加強與這部分學(xué)生的溝通，了解他們的困難并進(jìn)行心理輔導(dǎo)。在經(jīng)過多次思想工作后如果學(xué)生仍然難以勝任實驗班的學(xué)習(xí)，可以允許退出實驗班進(jìn)入普通金融學(xué)專業(yè)學(xué)習(xí)。然后要建立進(jìn)入機制。以保持相對穩(wěn)定的學(xué)生規(guī)模為基礎(chǔ)，在大一或二年一期從其他專業(yè)中選拔優(yōu)秀學(xué)生進(jìn)入CFA 實驗班。通過退出和進(jìn)入機制，讓喜歡金融投資且能夠適應(yīng)實驗班的學(xué)生學(xué)習(xí)，能夠更好地保證生源質(zhì)量。

（二） 完善人才培養(yǎng)方案，減輕學(xué)業(yè)負(fù)擔(dān)

按照教育部的要求，進(jìn)一步完善人才培養(yǎng)方案。重點在于優(yōu)化課程體系，適當(dāng)合并相近課程；增加選修課比重，由學(xué)生選擇自己更感興趣的課程學(xué)習(xí)；增加實踐課程比重，提高學(xué)生的實踐應(yīng)用能力。通過以上優(yōu)化措施，減少畢業(yè)的總學(xué)分要求。在教學(xué)過程中，為學(xué)生提供更多自主學(xué)習(xí)時間，注重提高學(xué)生的自主學(xué)習(xí)能力；發(fā)揮線上與線下教學(xué)相結(jié)合的優(yōu)勢，為學(xué)生提供更多的學(xué)習(xí)資源，讓學(xué)有余力的同學(xué)學(xué)習(xí)更多更深的知識；改革考核方式，注重提高學(xué)生學(xué)習(xí)的效率。

（三） 改進(jìn)學(xué)生管理水平，培養(yǎng)綜合素質(zhì)

班級管理由“以教師為中心”轉(zhuǎn)變?yōu)椤耙詫W(xué)生為中心”，培養(yǎng)學(xué)生的自主管理能力；從大一開始實行“導(dǎo)師制”，通過雙向選擇確定學(xué)生在大學(xué)四年的學(xué)業(yè)導(dǎo)師，作為班主任制度的重要補充。每位導(dǎo)師指導(dǎo)幾位學(xué)生，從課程學(xué)習(xí)、學(xué)科競賽到畢業(yè)論文，指導(dǎo)他們健康成長；不斷改進(jìn)學(xué)生管理水平，既嚴(yán)格管理又關(guān)心愛護(hù)學(xué)生，合理調(diào)整早晚自習(xí)要求，為學(xué)生提供更多鍛煉身體和參加各類活動的時間；加強與學(xué)生的溝通交流，建立良好的師生關(guān)系，成為學(xué)生的良師益友。