江蘇自貿(mào)區(qū)南京片區(qū)綠色金融發(fā)展對策研究

陳欣顏 馮誠 王曉怡 張長江

摘要：文章從政策體制、政府扶持、科技創(chuàng)新、金融產(chǎn)品四個方面對江蘇自貿(mào)區(qū)南京片區(qū)（以下簡稱南京片區(qū)）綠色金融發(fā)展現(xiàn)狀進(jìn)行梳理總結(jié)，分析了南京片區(qū)所面對的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，對“雙區(qū)疊加”的區(qū)位優(yōu)勢和自貿(mào)區(qū)政策、金融機(jī)構(gòu)參與度及產(chǎn)品創(chuàng)新能力的現(xiàn)實(shí)不足進(jìn)行冷思考，結(jié)合國內(nèi)外綠色金融發(fā)展的成功經(jīng)驗(yàn)，提出完善相關(guān)法律法規(guī)、加大人才引進(jìn)力度、推進(jìn)金融工具和綠色企業(yè)發(fā)展方式創(chuàng)新及開展國內(nèi)外交流合作的建議。

關(guān)鍵詞：綠色金融;江蘇自貿(mào)區(qū)南京片區(qū);南京江北新區(qū)

一、問題的提出

黨的十八大以來，我國綠色金融政策不斷加碼。2016年，人民銀行等七部委聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見》，標(biāo)志著中國成為全球首個建立綠色金融政策體系的經(jīng)濟(jì)體。黨的十九大報告將“推進(jìn)綠色發(fā)展”列為生態(tài)文明建設(shè)的首要課題，要求大力推進(jìn)綠色金融;黨的十九屆五中全會提出，要推動綠色發(fā)展，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型。

為順應(yīng)國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易規(guī)則演變趨勢，我國積極探索政府職能和投資貿(mào)易管理新模式。2013年，國務(wù)院批復(fù)設(shè)立上海自貿(mào)區(qū)，隨后又批復(fù)設(shè)立廣東、天津、福建、江蘇、海南等自由貿(mào)易區(qū)。截至目前，“1+3+7+1+6+3”的新一輪全面開放格局已初步形成，各自貿(mào)區(qū)針對自身特點(diǎn)發(fā)展綠色金融，在綠色信貸產(chǎn)品、綠色金融服務(wù)平臺、碳金融業(yè)務(wù)模式、綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目庫等方面取得了各具特色的成果，發(fā)展態(tài)勢持續(xù)向好。

隨著自貿(mào)區(qū)實(shí)踐的深入發(fā)展，我國關(guān)于自貿(mào)區(qū)綠色金融研究日益增多。周月秋（2015）重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)商業(yè)銀行在綠色金融發(fā)展中的重要地位，提出商業(yè)銀行在具有前瞻意識的同時必須明確努力承擔(dān)企業(yè)環(huán)境責(zé)任、促進(jìn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)綠色低碳發(fā)展、優(yōu)化金融產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的三大目標(biāo)。潘錫泉（2017）倡導(dǎo)居民綠色消費(fèi)是助力綠色金融發(fā)展的重要推手等觀點(diǎn)。楊蕾和寇家豪（2019）對浙江、廣東、新疆、貴州、江西五個被國務(wù)院批準(zhǔn)建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)改革創(chuàng)新內(nèi)容進(jìn)行系統(tǒng)具體地對比，并對國內(nèi)外已發(fā)布綠色金融標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行歸納匯總。許雪芳和覃宇冰（2020）指出近年來我國努力完善頂層設(shè)計(jì)方案，大力開展各具特色的地方實(shí)踐，形成了系統(tǒng)的綠色技術(shù)創(chuàng)新的市場體系。安國俊和訾文碩（2020）從宏觀策略組合等方面探討了綠色金融推動自貿(mào)區(qū)可持續(xù)發(fā)展的新路徑。

本文通過總結(jié)南京片區(qū)綠色金融發(fā)展?fàn)顩r，分析南京片區(qū)在發(fā)展綠色金融時所面對的機(jī)遇和挑戰(zhàn)并提出相關(guān)建議，以期推進(jìn)南京片區(qū)綠色金融體系完善發(fā)展。

二、南京江北新區(qū)及南京片區(qū)基本情況

2015年7月2日，國務(wù)院批復(fù)同意設(shè)立南京江北新區(qū)，江北新區(qū)成為江蘇首個國家級新區(qū)。江北新區(qū)位于江蘇省南京市，科教資源豐富，交通便捷，對周邊地區(qū)輻射能力強(qiáng)，是長三角區(qū)域一體化發(fā)展的重要一環(huán)。江北新區(qū)以國家自主創(chuàng)新先導(dǎo)區(qū)、新型城鎮(zhèn)化示范區(qū)、長三角地區(qū)現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)、長江經(jīng)濟(jì)帶對外開放合作重要平臺為發(fā)展定位，在多個產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域展開工作。目前，江北新區(qū)擁有高新區(qū)等3個國家級園區(qū)，浦口經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)、六合經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)2個省級經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)，各類工程中心、科技創(chuàng)新平臺和大學(xué)科技園50多個以及高科技企業(yè)及研發(fā)機(jī)構(gòu)數(shù)百家。

2019年8月26日，國務(wù)院批復(fù)同意設(shè)立江蘇自貿(mào)區(qū)。南京片區(qū)以建設(shè)具有國際影響力的自主創(chuàng)新先導(dǎo)區(qū)、現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)示范區(qū)和對外開放合作重要平臺為功能定位，聚焦“芯片之城”“基因之城”“新金融中心”建設(shè)，重點(diǎn)發(fā)展集成電路、生命健康、人工智能和現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)，區(qū)內(nèi)一年新增注冊企業(yè)1.3萬余家。南京片區(qū)與國內(nèi)外知名高校和科研機(jī)構(gòu)開展合作，建立了多家新型研發(fā)機(jī)構(gòu)及創(chuàng)新中心。同時，南京片區(qū)開展行政審批“2330”改革，成立了自貿(mào)金融特色行，設(shè)立了江蘇唯一一個全面授權(quán)商標(biāo)窗口。此外，南京片區(qū)積極推動“基金+主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)”模式建設(shè)，8家銀行設(shè)立自貿(mào)區(qū)支行，400多家基金及基金管理機(jī)構(gòu)在南京片區(qū)落戶。截至2020年年底，南京片區(qū)以新發(fā)展理念為引領(lǐng)，形成70余項(xiàng)制度創(chuàng)新成果，總體方案涉及南京片區(qū)的97項(xiàng)改革任務(wù)已實(shí)施92項(xiàng)，建設(shè)實(shí)施方案涉及南京片區(qū)的113項(xiàng)改革任務(wù)已實(shí)施105項(xiàng)，總體實(shí)施率超90%。

三、南京片區(qū)綠色金融發(fā)展現(xiàn)狀

作為江蘇唯一的國家級新區(qū)，江北新區(qū)是踐行“生態(tài)先行”發(fā)展理念、踐行綠色發(fā)展和綠色金融理念的試驗(yàn)田。努力構(gòu)建節(jié)能、環(huán)保、高效、科學(xué)的現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系，是南京片區(qū)發(fā)展綠色金融的長遠(yuǎn)目標(biāo)。

（一）南京片區(qū)綠色金融政策制定現(xiàn)狀

為了更好推進(jìn)綠色金融在江北新區(qū)發(fā)展，探索綠色發(fā)展“江北路徑”，江北新區(qū)財政局于2020年2月出臺了《南京江北新區(qū)關(guān)于進(jìn)一步深化綠色金融 創(chuàng)新促進(jìn)綠色產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的實(shí)施意見（試行）》（以下簡稱綠色金融十條）。綠色金融十條以綠色企業(yè)、綠色項(xiàng)目、綠色金融機(jī)構(gòu)和綠色技術(shù)為扶持對象，鼓勵金融機(jī)構(gòu)開展綠色信貸業(yè)務(wù)，鼓勵綠色企業(yè)上市融資，鼓勵區(qū)內(nèi)引進(jìn)綠色產(chǎn)業(yè)投資基金。同時，綠色金融十條要求各部門聯(lián)合建立健全綠色金融保障機(jī)制，加強(qiáng)企業(yè)綠色信息共享。在綠色金融十條的政策指導(dǎo)下，江北新區(qū)成立了全省首家綠色融資擔(dān)保公司，成功發(fā)行全省首單長江大保護(hù)專項(xiàng)債券和全市首單國有企業(yè)綠色公用債券。

（二）南京片區(qū)綠色金融平臺建設(shè)現(xiàn)狀

面對綠色發(fā)展的現(xiàn)實(shí)要求，國內(nèi)首家公司制管理、市場化運(yùn)營的綠色金融研究院——中研綠色金融研究院（以下簡稱中研綠金院）于2018年8月17日正式落戶江北新區(qū)，助力南京片區(qū)綠色金融平臺建設(shè)。

中研綠金院致力于綠色金融體系創(chuàng)新研究、綠色金融大數(shù)據(jù)開發(fā)、綠色金融政策研討培訓(xùn)及綠色產(chǎn)業(yè)技術(shù)轉(zhuǎn)化，打造推動綠色產(chǎn)業(yè)和綠色金融共同發(fā)展的“產(chǎn)學(xué)研投融宣”一體化研究平臺。自成立以來，中研綠金院舉辦了大型論壇、研討會等活動，發(fā)布了江蘇省及南京江北新區(qū)綠色金融發(fā)展報告，完成多輪次的專業(yè)人才培訓(xùn)工作，同時重點(diǎn)為完善綠色金融體系提供智力支持。

（三）南京片區(qū)綠色金融服務(wù)體系現(xiàn)狀

1. 南京片區(qū)金融機(jī)構(gòu)綠色金融業(yè)務(wù)開展歷程

江北新區(qū)綠色金融的發(fā)展緊緊圍繞國家對該地區(qū)“三區(qū)一平臺”的定位展開。2019年5月，江北新區(qū)財政局在江北新區(qū)綠色金融發(fā)展匯報會上明確，江北新區(qū)將陸續(xù)出臺完善財稅補(bǔ)貼機(jī)制及操作細(xì)則、引導(dǎo)資金進(jìn)入綠色行業(yè)、用制度保護(hù)生態(tài)環(huán)境等支持綠色金融發(fā)展政策。

2020年3月6日，江北新區(qū)成功發(fā)放紫金農(nóng)商銀行首筆500萬元“綠色節(jié)能貸”，并首度創(chuàng)新使用合同能源管理，用未來收益權(quán)質(zhì)押的模式進(jìn)行擔(dān)保。2020年4月19日，江北新區(qū)15個新金融產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目集中簽約，包括倫敦科技城、港交所等一批知名科技金融創(chuàng)新機(jī)構(gòu)和企業(yè)將在南京片區(qū)共建轉(zhuǎn)化平臺、設(shè)立投資基金，增強(qiáng)揚(yáng)子江新金融和總部經(jīng)濟(jì)集聚度，為南京新區(qū)構(gòu)建以金融創(chuàng)新、綠色金融為特色的“新金融中心主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)發(fā)展體系”提供支持。2020年8月10日，南京片區(qū)內(nèi)第一家綠色支行南京銀行江北新區(qū)研創(chuàng)園支行舉行揭牌儀式，它的成立是南京片區(qū)在綠色金融方向的又一次積極探索，也是完善綠色金融體系、創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)的重要方式。

2. 南京片區(qū)綠色金融發(fā)展情況

南京片區(qū)內(nèi)各銀行正著手發(fā)展綠色金融業(yè)務(wù)，完善綠色金融業(yè)務(wù)服務(wù)體系。紫金農(nóng)商銀行南京分行貫徹綠色發(fā)展理念，通過導(dǎo)向明確的資本扶持與產(chǎn)品創(chuàng)新，成功打造出“綠能貸”、“綠化貸”等一系列綠色金融產(chǎn)品。

自貿(mào)區(qū)在建設(shè)過程中堅(jiān)持走低碳綠色的產(chǎn)業(yè)發(fā)展路徑，保護(hù)生態(tài)環(huán)境。中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇分行踐行綠色發(fā)展理念，與國家開發(fā)銀行合作參與4億元的貸款。江蘇農(nóng)行江北新區(qū)分行為江北新區(qū)研創(chuàng)園孵鷹大廈等產(chǎn)業(yè)載體建設(shè)提供融資服務(wù)8億元，引入包括江蘇省產(chǎn)業(yè)技術(shù)研究院、阿里云、展訊通信、新思科技等重點(diǎn)項(xiàng)目。

為開展“綠色創(chuàng)新投資”業(yè)務(wù)，江蘇銀行與江蘇省政府、中國清潔發(fā)展機(jī)制基金管理中心合作，設(shè)立大規(guī)模綠色創(chuàng)新投資業(yè)務(wù)，通過“銀行+財政+基金”的新型運(yùn)作模式，幫助清潔能源及節(jié)能減排企業(yè)拓寬融資渠道、降低融資成本，推動自貿(mào)區(qū)綠色產(chǎn)業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

四、南京片區(qū)發(fā)展綠色金融的機(jī)遇和挑戰(zhàn)

（一）發(fā)展機(jī)遇分析

1. “雙區(qū)疊加”為綠色金融發(fā)展提供新起點(diǎn)

自貿(mào)區(qū)和國家級新區(qū)的“雙區(qū)”疊加優(yōu)勢，為綠色金融的探索提供諸多可能。江北新區(qū)自獲批以來，嚴(yán)格按照“兩城一中心”產(chǎn)業(yè)發(fā)展定位和“兩區(qū)一平臺”定位要求，形成獨(dú)特的綠色金融發(fā)展品牌，其直管區(qū)生產(chǎn)總值增速居全省全市之首，更多資金流向自貿(mào)區(qū)的綠色金融行業(yè)。此外，南京片區(qū)堅(jiān)持以制度創(chuàng)新為核心，吸引全球高端要素引進(jìn)，激勵先進(jìn)生產(chǎn)要素釋放，勢必促進(jìn)綠色金融更好完成本地化發(fā)展，構(gòu)成具有南京自身特色的“個性化”服務(wù)。

2. 南京片區(qū)貫徹綠色理念

南京片區(qū)始終堅(jiān)持生態(tài)優(yōu)先的基本原則，嚴(yán)格治理各類污染，為開展綠色金融提供了重要的先決條件。同時，南京片區(qū)是先進(jìn)綠色理念的匯集地，它充分借鑒國內(nèi)外“綠色”經(jīng)驗(yàn)，將創(chuàng)新重點(diǎn)放在提升城市居住環(huán)境質(zhì)量上，致力于建設(shè)宜居宜業(yè)新主城，始終聚焦綠色高質(zhì)量發(fā)展。

（二）面臨挑戰(zhàn)分析

1. 政策支持和法制建設(shè)不完善

綠色金融在我國起步較晚，國家層面上尚未建立完善的法律，也尚未有大規(guī)?？蓮?fù)制的成功經(jīng)驗(yàn)。因此，發(fā)展綠色金融需要各地區(qū)因地制宜地采取發(fā)展措施。在政策支持上，南京片區(qū)發(fā)布的綠色金融十條在措施的具體實(shí)踐上缺乏較強(qiáng)的可操作性，是尚未經(jīng)過實(shí)踐檢驗(yàn)的試行政策建議，較難滿足推動綠色金融快速發(fā)展的現(xiàn)實(shí)需求。

2. 金融機(jī)構(gòu)參與力度不夠

目前，在南京片區(qū)設(shè)置支行、分行的銀行數(shù)量不多，參與者主要為地方性商業(yè)銀行，且提供的綠色金融服務(wù)范圍和業(yè)務(wù)有限。綠色金融與傳統(tǒng)金融相比，產(chǎn)品創(chuàng)新性不夠強(qiáng)，多數(shù)銀行沒有開發(fā)綠色金融相關(guān)產(chǎn)品的意識。而綠色貸款不確定性較高，市場較為狹小，銀行對綠色貸款積極性不高，很大程度上制約了綠色信貸規(guī)模的發(fā)展。此外，金融機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品也存在缺乏創(chuàng)新，無法滿足不同層次市場需求的問題，除紫金農(nóng)商銀行創(chuàng)新的 “綠能貸”“綠化貸”等綠色金融產(chǎn)品外，大部分銀行提供的綠色金融產(chǎn)品與服務(wù)仍較為傳統(tǒng)，對南京片區(qū)的發(fā)展情況針對性不強(qiáng)。

3. 政府領(lǐng)導(dǎo)力度不夠

南京江北新區(qū)管理委員會、南京片區(qū)管理委員會為推動綠色金融發(fā)展開展一系列會議活動并成立中研綠金院等平臺，為南京片區(qū)綠色金融發(fā)展做出巨大的貢獻(xiàn)。然而，政府暫未提出引入省、市級的針對綠色金融的貼息、再貸款和風(fēng)險補(bǔ)償政策。同時，政府現(xiàn)行針對綠色金融的財政專項(xiàng)資金和財政補(bǔ)貼力度有限，難以在短時間內(nèi)快速大力推進(jìn)綠色金融發(fā)展。

五、南京片區(qū)綠色金融發(fā)展的對策和建議

自貿(mào)區(qū)及區(qū)內(nèi)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)必須時刻注重防控金融風(fēng)險，立足自貿(mào)區(qū)實(shí)際情況，創(chuàng)新性地完善法律法規(guī)，明確責(zé)任歸屬，激發(fā)市場內(nèi)生動能。

（一）完善相關(guān)法律法規(guī)，大力規(guī)范綠色金融產(chǎn)業(yè)市場

為了推動綠色金融快速發(fā)展，國家和各地人民政府必須通過建立健全各項(xiàng)法律法規(guī)來引導(dǎo)市場健康發(fā)展，充分解決因法律法規(guī)的滯后性引發(fā)的社會責(zé)任問題。江北新區(qū)也應(yīng)盡快完善綠色金融十條，打通金融機(jī)構(gòu)與企業(yè)間的信息壁壘，實(shí)現(xiàn)集“產(chǎn)學(xué)研”一體的短期目標(biāo)。

政府應(yīng)當(dāng)發(fā)揮正向激勵作用，靈活使用各項(xiàng)財政資金，將金融資本不斷注入綠色金融市場，積極幫助社會資本參與綠色項(xiàng)目的建設(shè)。

（二）加大人才引進(jìn)力度，科學(xué)指導(dǎo)綠色金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展

綠色金融概念在國內(nèi)較為“小眾”，相關(guān)學(xué)者數(shù)量匱乏。為了更加科學(xué)地發(fā)展綠色金融，自貿(mào)區(qū)必須加大人才引進(jìn)力度，引進(jìn)專家學(xué)者，組織學(xué)術(shù)論壇，共同探討自貿(mào)區(qū)綠色金融發(fā)展建議。此外，自貿(mào)區(qū)各高?？梢栽O(shè)立綠色金融、碳金融相關(guān)學(xué)科，系統(tǒng)培育專業(yè)人才，并充分利用自貿(mào)區(qū)內(nèi)豐富的高校資源舉辦相關(guān)論壇、賽事，鼓勵大學(xué)生以綠色金融為方向進(jìn)行創(chuàng)業(yè)探索，形成專業(yè)人才與科技創(chuàng)新的良性循環(huán)，激發(fā)自貿(mào)區(qū)綠色金融產(chǎn)業(yè)的內(nèi)生動力。

（三）推進(jìn)金融工具和綠色企業(yè)發(fā)展方式創(chuàng)新

南京市政府要推動自貿(mào)區(qū)綠色債券市場的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，發(fā)布相關(guān)優(yōu)惠政策引導(dǎo)綠色業(yè)務(wù)，增加綠色市政債和綠色企業(yè)債，促進(jìn)人民銀行、財政部等部門之間的合作。政府還要加快綠色項(xiàng)目評估篩選框架和指標(biāo)體系的構(gòu)建。在自貿(mào)區(qū)內(nèi)挑選綠色項(xiàng)目時考慮周圍環(huán)境的特點(diǎn)和所面臨的重大環(huán)境挑戰(zhàn)，將項(xiàng)目適應(yīng)于地方的綠色發(fā)展重點(diǎn)，加快金融投融資效率，探索個性化的、有針對性的綠色金融發(fā)展體系。

江北新區(qū)綠色企業(yè)應(yīng)抓住綠色金融發(fā)展契機(jī)，學(xué)習(xí)國內(nèi)外先進(jìn)方法，結(jié)合自身探索有中國特色的綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展方式。習(xí)近平總書記指出實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略是協(xié)調(diào)經(jīng)濟(jì)發(fā)展與環(huán)境保護(hù)的有力手段，推動綠色企業(yè)發(fā)展的根本途徑是依靠綠色技術(shù)創(chuàng)新，這要求依靠綠色技術(shù)創(chuàng)新來發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)，提高資源利用率。

（四）開展國內(nèi)外交流合作，借鑒成功經(jīng)驗(yàn)

在國內(nèi)，多個綠色金融區(qū)域試點(diǎn)已取得階段性的成果，如浙江省以綠色發(fā)展推動產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級為要點(diǎn)，通過產(chǎn)業(yè)鏈整合推動區(qū)域經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。南京片區(qū)應(yīng)與各試點(diǎn)區(qū)域開展交流，借鑒各地綠色金融發(fā)展的成功經(jīng)驗(yàn)，同時因地制宜，根據(jù)本區(qū)特色開展工作，尋求差異化優(yōu)勢。

在國際上，多個地區(qū)都加入了“赤道原則”以加強(qiáng)環(huán)境和社會風(fēng)險管理，南京片區(qū)也可以申請加入“赤道原則”，建設(shè)與國際綠色金融體系接軌的綠色金融體制。同時，南京片區(qū)可以抓住“一帶一路”建設(shè)契機(jī)，推動綠色金融與對外貿(mào)易相結(jié)合，創(chuàng)新綠色金融發(fā)展模式。

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*本文為2021年南京工業(yè)大學(xué)“大學(xué)生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)與實(shí)踐開放基金”項(xiàng)目“江蘇自貿(mào)區(qū)南京片區(qū)綠色金融發(fā)展對策研究”階段性研究成果（項(xiàng)目編號：2021DC0705）。

（作者單位：南京工業(yè)大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院。張長江為通訊作者）