時(shí)刻警醒，筑牢防線
——廣東省社會(huì)保險(xiǎn)基金管理局風(fēng)險(xiǎn)防控項(xiàng)目案例分享

■文／胡為民

社?；鸢踩熬窘逃隆被顒?dòng)以宣教為先，意在突出預(yù)防、堵塞漏洞。在此背景下，廣東省社會(huì)保險(xiǎn)基金管理局借助推進(jìn)社保經(jīng)辦省級統(tǒng)籌的契機(jī)，順應(yīng)省級統(tǒng)籌和省級大集中系統(tǒng)運(yùn)行要求，推動(dòng)全省經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)防控工作統(tǒng)一實(shí)現(xiàn)制度化、標(biāo)準(zhǔn)化、信息化，開展了業(yè)務(wù)經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)及信息化建設(shè)項(xiàng)目。

項(xiàng)目實(shí)施思路

長期以來，受限于經(jīng)辦人手不足、專業(yè)能力匱乏、信息化水平不高等因素，各級社保經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)防控手段仍以不定期檢查、事后檔案檢查、業(yè)務(wù)信息抽查為主，在目前社保業(yè)務(wù)繁多的情況下，傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防控模式無法全面有效地開展經(jīng)辦業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控工作。廣東省社保局在開展了多次走訪調(diào)研后，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)防控咨詢機(jī)構(gòu)的意見，確定了以信息化為基礎(chǔ)、以社保經(jīng)辦業(yè)務(wù)為核心、以大數(shù)據(jù)運(yùn)用為重點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)思路。

以風(fēng)險(xiǎn)防控信息化為基礎(chǔ)，圍繞風(fēng)險(xiǎn)防控信息化開展項(xiàng)目實(shí)施。從商業(yè)銀行、商業(yè)保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控的經(jīng)驗(yàn)來看，未能結(jié)合信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)防控體系很難取得良好成效。各級社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)普遍存在業(yè)務(wù)量大、人手不足、風(fēng)險(xiǎn)防控信息化水平低的問題，依賴傳統(tǒng)業(yè)務(wù)檔案檢查的模式檢查效果不理想，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)防控工作難以有效落地。風(fēng)險(xiǎn)防控體系的建設(shè)需圍繞著風(fēng)險(xiǎn)防控信息化進(jìn)行，各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和工作內(nèi)容梳理需要考慮信息化實(shí)施的問題，提升信息化水平，推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)防控“進(jìn)程序、進(jìn)系統(tǒng)”。

以社保經(jīng)辦業(yè)務(wù)為核心，風(fēng)險(xiǎn)防控關(guān)口前移至一線工作人員。從以往各級社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)的情況來看，多數(shù)時(shí)候著重于解決職責(zé)分工、制度與機(jī)制建立等層面的問題，由于統(tǒng)籌困難、協(xié)調(diào)難度大、項(xiàng)目實(shí)施復(fù)雜等原因，未能有效深入社保業(yè)務(wù)。全面有效的風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)要將社保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防控放到最突出的位置，集中力量和資源，做好養(yǎng)老保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)等社保核心業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)。將風(fēng)險(xiǎn)防控的核心放到具體業(yè)務(wù)上，將關(guān)口前移至一線工作人員——一線工作人員既是業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員，也是“稽核”人員。

以大數(shù)據(jù)運(yùn)用為重點(diǎn)，建立動(dòng)態(tài)預(yù)警機(jī)制。社保經(jīng)辦業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防控要采用積極預(yù)防、及時(shí)干預(yù)的原則進(jìn)行管理。充分利用社保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，將剛性的制度規(guī)定、可量化的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等設(shè)置為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)。按照事前預(yù)防控制，事中在線核驗(yàn)、多級復(fù)審、適時(shí)預(yù)警，事后檢查、篩查的功能要求，設(shè)定相應(yīng)的預(yù)警閾值，并明確預(yù)警流程和處理程序，實(shí)時(shí)控制異常違規(guī)行為。

同時(shí)，各地社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)需響應(yīng)社保經(jīng)辦改革要求，社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)需緊密結(jié)合各項(xiàng)改革措施，評估改革事項(xiàng)對經(jīng)辦要求及業(yè)務(wù)流程的影響，創(chuàng)新思路，更加貼合社保經(jīng)辦業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢，避免閉門造車脫離社保經(jīng)辦業(yè)務(wù)改革實(shí)際。

項(xiàng)目實(shí)施方案

廣東省社保局立足以信息化為基礎(chǔ)、以社保經(jīng)辦業(yè)務(wù)為核心、以大數(shù)據(jù)運(yùn)用為重點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)思路，持續(xù)開展了業(yè)務(wù)經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)防控手冊編制、風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)防控信息化設(shè)計(jì)與開發(fā)3 大塊內(nèi)容。

業(yè)務(wù)經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)防控手冊編制。隨著廣東省社保業(yè)務(wù)系統(tǒng)逐步實(shí)現(xiàn)省級統(tǒng)籌，以社保業(yè)務(wù)為核心，建立統(tǒng)一的業(yè)務(wù)經(jīng)辦標(biāo)準(zhǔn)以及風(fēng)險(xiǎn)防控要求勢在必行；同時(shí)，業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化也是開展風(fēng)險(xiǎn)評估與應(yīng)對、梳理風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)的基礎(chǔ)。結(jié)合各業(yè)務(wù)系統(tǒng)近500 項(xiàng)業(yè)務(wù)功能點(diǎn)，廣東省社保局全面梳理了208 項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，全面融合了辦理?xiàng)l件、辦理流程、所需材料、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等內(nèi)容，并對接網(wǎng)辦業(yè)務(wù)和“減證便民”改革，形成全省統(tǒng)一執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn)防控標(biāo)準(zhǔn)化執(zhí)行手冊。經(jīng)辦業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控手冊的編制，能夠有效解決各地區(qū)在業(yè)務(wù)經(jīng)辦過程中標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一、規(guī)則不一致、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不清等問題，推動(dòng)全省風(fēng)險(xiǎn)防控工作統(tǒng)一實(shí)現(xiàn)制度化、標(biāo)準(zhǔn)化，為全省各級經(jīng)辦機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險(xiǎn)防控工作提供專業(yè)指導(dǎo)依據(jù)，提高業(yè)務(wù)經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)防控能力，形成風(fēng)險(xiǎn)防控常態(tài)化機(jī)制，推進(jìn)社保經(jīng)辦業(yè)務(wù)的省級統(tǒng)籌，也為后續(xù)開展全省范圍的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評估預(yù)警指標(biāo)設(shè)計(jì)奠定了良好基礎(chǔ)。

風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)。社保風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制主要包括4 個(gè)方面：一是風(fēng)險(xiǎn)評估與應(yīng)對，主要工作是組織梳理業(yè)務(wù)事項(xiàng)分類，結(jié)合業(yè)務(wù)經(jīng)辦流程，準(zhǔn)確識(shí)別各業(yè)務(wù)事項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，建立風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，開展評估工作，并根據(jù)評估結(jié)果組織開展風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對工作，形成全省風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施清單。二是風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系的建立，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)評估中高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)情況，為可進(jìn)行量化或狀態(tài)變化可監(jiān)測的業(yè)務(wù)變動(dòng)，設(shè)計(jì)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)，并對各個(gè)指標(biāo)進(jìn)行綜合評判以設(shè)置預(yù)警區(qū)間，針對不同的預(yù)警狀態(tài)，制定不同的預(yù)警流程和管控措施。三是數(shù)據(jù)篩查及比對指標(biāo)的設(shè)計(jì)，根據(jù)實(shí)際經(jīng)辦需要，設(shè)計(jì)數(shù)據(jù)篩查項(xiàng)目及數(shù)據(jù)比對指標(biāo)，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)防控預(yù)警監(jiān)控機(jī)制。四是內(nèi)控監(jiān)督檢查流程梳理，設(shè)計(jì)包括業(yè)務(wù)自查、交叉檢查、專項(xiàng)檢查、案件調(diào)查以及穿行測試的業(yè)務(wù)模式，結(jié)合電子檔案實(shí)現(xiàn)內(nèi)控檢查方式的全面變革，將內(nèi)控檢查工作深入一線工作人員，形成“人人知風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)個(gè)懂防范”的氛圍。

風(fēng)險(xiǎn)防控信息化設(shè)計(jì)與開發(fā)。以風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制梳理為實(shí)施內(nèi)容，以社保業(yè)務(wù)大數(shù)據(jù)應(yīng)用為重點(diǎn)，設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、異常名單、效能分析、內(nèi)控監(jiān)督檢查信息化模型及需求，整合形成風(fēng)險(xiǎn)防控信息化方案，并開展信息系統(tǒng)開發(fā)工作。一方面，通過線上風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、異常人員名單、數(shù)據(jù)篩查等，在事前和事中進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控；另一方面，通過效能分析、線上內(nèi)控監(jiān)督檢查（包括自查、交叉檢查、專項(xiàng)檢查），實(shí)現(xiàn)全地區(qū)事后風(fēng)險(xiǎn)分析與管控，強(qiáng)化監(jiān)督檢查責(zé)任，轉(zhuǎn)變監(jiān)督檢查方式，真正做到隨時(shí)可查、隨地可查。

項(xiàng)目成功關(guān)鍵因素

廣東省社保局風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)與信息化項(xiàng)目成功實(shí)施，有以下關(guān)鍵因素值得關(guān)注。

領(lǐng)導(dǎo)層的高度重視與持續(xù)投入。根據(jù)人力資源社會(huì)保障部辦公廳《關(guān)于加強(qiáng)社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)防控工作的通知》（人社廳函〔2019〕90 號(hào)）中“把經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)防控作為一把手高起點(diǎn)謀劃、高質(zhì)量推進(jìn)”的要求，廣東省社保局高度重視風(fēng)險(xiǎn)防控工作，開展了深入調(diào)研和詳細(xì)的工作部署，并將此項(xiàng)工作作為2020 年重點(diǎn)工作，持續(xù)投入各項(xiàng)資源，指定專門部門及人員支持風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)與信息化工作，時(shí)刻跟進(jìn)項(xiàng)目實(shí)施情況，及時(shí)了解項(xiàng)目動(dòng)態(tài)，協(xié)助解決項(xiàng)目實(shí)施中遇到的困難。在此基礎(chǔ)上，各部門也積極貢獻(xiàn)智慧，配合開展業(yè)務(wù)訪談及調(diào)研各項(xiàng)工作，參與風(fēng)險(xiǎn)評估，提出預(yù)警、篩查指標(biāo)修改意見，為項(xiàng)目高質(zhì)量實(shí)施提供了有效保障。

廣泛開展各級社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)征詢與調(diào)研。作為一個(gè)需要滿足全省統(tǒng)籌需求的項(xiàng)目，廣東省社保局需了解掌握各級社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)需要，征集各方意見。其中，業(yè)務(wù)經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)防控手冊在參照了多個(gè)地市社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)手冊的基礎(chǔ)上，先后3 次下發(fā)到各地市征求意見，并以專項(xiàng)研討會(huì)的形式最終確定；在項(xiàng)目實(shí)施期間，借助全省稽核培訓(xùn)的機(jī)會(huì)，分享了項(xiàng)目實(shí)施的思路和內(nèi)容，引發(fā)各級社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)廣泛討論，從中采納了各地市的相關(guān)意見；在社保風(fēng)險(xiǎn)防控系統(tǒng)開發(fā)過程中，組織開展了系統(tǒng)培訓(xùn)，各地市參與了系統(tǒng)的試運(yùn)行工作。多層次、全方位的調(diào)研與意見征詢，確保風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)能夠滿足全省統(tǒng)籌的需要。

引入外部風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)技術(shù)機(jī)構(gòu)。要保障項(xiàng)目科學(xué)有效實(shí)施，離不開專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)。結(jié)合其他地區(qū)社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)項(xiàng)目實(shí)施經(jīng)驗(yàn)，廣東省社保局引入了知名風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)機(jī)構(gòu)參與風(fēng)險(xiǎn)防控項(xiàng)目實(shí)施。一方面，打破傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)施的陳舊思維，結(jié)合保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、企業(yè)項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)，導(dǎo)入科學(xué)有效的風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)施理念。另一方面，借助專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)機(jī)構(gòu)的力量，保證項(xiàng)目在正確的實(shí)施路徑指導(dǎo)下優(yōu)化調(diào)整，確保項(xiàng)目高效率、高質(zhì)量開展?！?/p>