以改促防，上海構(gòu)建全流程智慧風(fēng)控新體系

■文／陳元華

社保基金安全“警示教育月”活動(dòng)的目的是突出預(yù)防、筑牢防線。在人力資源社會(huì)保障部社保中心的指導(dǎo)下，根據(jù)上海市人社局的統(tǒng)一部署，上海市社保中心加強(qiáng)對(duì)事前、事中、事后三個(gè)環(huán)節(jié)的監(jiān)管，扎牢以“防”為主的事前預(yù)防、以“控”為主的事中控制和以“糾”為主的事后監(jiān)督三道防線，通過(guò)系統(tǒng)建設(shè)落實(shí)“三個(gè)全面取消”，確保全流程進(jìn)系統(tǒng)、全規(guī)則入系統(tǒng)、全數(shù)據(jù)存系統(tǒng)。前置“實(shí)時(shí)控制、事中核驗(yàn)”關(guān)口，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)“機(jī)控”；關(guān)注重點(diǎn)項(xiàng)目，聚焦疑點(diǎn)數(shù)據(jù)，完善防范與管理機(jī)制，實(shí)現(xiàn)有效“人防”；查找異常情況，研究并捕捉經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)和違規(guī)行為，促進(jìn)“機(jī)控”和“人防”結(jié)合，實(shí)現(xiàn)高效“技控”，形成一體化、信息化、智能化的全方位社保經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

以數(shù)字化轉(zhuǎn)型為抓手，以“預(yù)審前置、流程再造”為中心思想，依托“金?！倍谏绫Ｗ酉到y(tǒng)建設(shè)，著力構(gòu)建“制度+科技+廉政”的多維度管控模式，不斷完善全生命周期“智能風(fēng)控”管理體系，切實(shí)有效防范化解各類(lèi)基金風(fēng)險(xiǎn)，是上海近年來(lái)堅(jiān)定不移推進(jìn)社保事業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的務(wù)實(shí)之舉。

全流程覆蓋，完善業(yè)務(wù)經(jīng)辦功能

事前預(yù)防控制。實(shí)行“雙隨機(jī)”業(yè)務(wù)分配制度，即申辦人員“隨機(jī)提交”、經(jīng)辦人員“隨機(jī)審核”。近年來(lái)，上海市社保中心以便企利民為導(dǎo)向，著力打造“智慧社保”服務(wù)平臺(tái)，推動(dòng)高頻事項(xiàng)“不見(jiàn)面”全程網(wǎng)辦?！安灰?jiàn)面”辦理事項(xiàng)的不斷推進(jìn)和“電子化”業(yè)務(wù)經(jīng)辦的全面實(shí)行，不僅提高了群眾辦事效率，也有效降低了經(jīng)辦機(jī)構(gòu)的廉政風(fēng)險(xiǎn)。申辦人員在線“隨機(jī)提交”業(yè)務(wù)辦理申請(qǐng)，減少了柜面受理人員與參保單位或個(gè)人的長(zhǎng)期接觸，一定程度上降低了“指導(dǎo)業(yè)務(wù)經(jīng)辦”等可能存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)。申請(qǐng)完成后，系統(tǒng)將根據(jù)“隨機(jī)審核”的規(guī)則將業(yè)務(wù)推送給審核人員完成后續(xù)操作，且系統(tǒng)設(shè)置了一審、二審等各節(jié)點(diǎn)不能由同一人員操作的規(guī)則，避免了對(duì)于同一參保單位申辦業(yè)務(wù)的“習(xí)慣性操作”，有效防范“慣性思維”導(dǎo)致的各種經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)和“人情經(jīng)辦”“熟人經(jīng)辦”等情況。

事中核驗(yàn)比對(duì)。一是“智能卡口”主動(dòng)實(shí)時(shí)質(zhì)控。在系統(tǒng)中經(jīng)辦不同業(yè)務(wù)時(shí)，根據(jù)已知的政策經(jīng)辦或程序風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題設(shè)置相應(yīng)的卡口，將通過(guò)數(shù)據(jù)邏輯判斷出的各項(xiàng)經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)納入“技控”范圍。凡是錄入的數(shù)據(jù)觸及事先設(shè)置好的邏輯判斷卡口，程序?qū)⒅鲃?dòng)提示審核人員，告知業(yè)務(wù)經(jīng)辦過(guò)程中可能存在經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)，在事中及時(shí)予以防范，有針對(duì)性地加強(qiáng)了經(jīng)辦質(zhì)量控制。如，對(duì)待遇領(lǐng)取人員，系統(tǒng)提供到齡人員清單式查詢(xún)功能，符合退休條件的人員，在提出申請(qǐng)后予以辦理；對(duì)于待遇核定、調(diào)整、補(bǔ)發(fā)等，實(shí)現(xiàn)聯(lián)動(dòng)計(jì)算功能，防止補(bǔ)發(fā)金額、月份等計(jì)算錯(cuò)誤；對(duì)系統(tǒng)計(jì)算審核后，經(jīng)業(yè)務(wù)人員確認(rèn)需修改的數(shù)據(jù)進(jìn)行業(yè)務(wù)復(fù)核，嚴(yán)控待遇支付類(lèi)差錯(cuò)。二是共享比對(duì)機(jī)制。在經(jīng)辦中，強(qiáng)化跨部門(mén)協(xié)作和數(shù)據(jù)比對(duì)。一方面，與本市大數(shù)據(jù)中心溝通協(xié)作，實(shí)行“凡是本市政府部門(mén)核發(fā)材料，凡是能夠提供電子證照、數(shù)據(jù)核驗(yàn)的，免于提交實(shí)體證照”的信息共享方式，直接從大數(shù)據(jù)中心獲取身份證、戶(hù)口本等高頻材料的電子證照。另一方面，結(jié)合不同業(yè)務(wù)場(chǎng)景的需要，通過(guò)與人社部中心數(shù)據(jù)平臺(tái)、本市各類(lèi)大數(shù)據(jù)主題庫(kù)的數(shù)據(jù)交流，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)內(nèi)部數(shù)據(jù)與外部數(shù)據(jù)共享比對(duì)，切實(shí)堵塞基金管理風(fēng)險(xiǎn)漏洞。如，在辦理工傷遺屬待遇申請(qǐng)業(yè)務(wù)時(shí)，通過(guò)“全民參保”數(shù)據(jù)庫(kù)查詢(xún)申請(qǐng)人在外省市的待遇領(lǐng)取情況；在退休待遇申領(lǐng)時(shí)，通過(guò)國(guó)家平臺(tái)進(jìn)行重復(fù)領(lǐng)取待遇的數(shù)據(jù)比對(duì)，實(shí)現(xiàn)有效降低社?；鹆魇эL(fēng)險(xiǎn)的目標(biāo)。

事后內(nèi)控檢查。一是“重點(diǎn)項(xiàng)目清單”跨區(qū)核查。即根據(jù)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的經(jīng)辦實(shí)際，對(duì)具體業(yè)務(wù)項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，對(duì)于其中風(fēng)險(xiǎn)程度高、風(fēng)險(xiǎn)控制程度相對(duì)不足的項(xiàng)目，納入重點(diǎn)項(xiàng)目清單管理范圍，隨機(jī)獲取業(yè)務(wù)經(jīng)辦數(shù)據(jù)后，由內(nèi)控稽核部門(mén)開(kāi)展跨區(qū)域抽查的事后督查。對(duì)于抽查中發(fā)現(xiàn)的業(yè)務(wù)經(jīng)辦問(wèn)題，有針對(duì)性地進(jìn)行問(wèn)題分析，歸納整理其中涉及的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并反饋給相關(guān)職能部門(mén)。職能部門(mén)以收到的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為依據(jù)，進(jìn)一步調(diào)整業(yè)務(wù)經(jīng)辦管理規(guī)定或程序卡口，由此形成環(huán)路，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)控制能力。二是“全過(guò)程留痕”可回溯管理。上海市社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦支持線上、線下同規(guī)則申報(bào)辦理，涉及辦事資料的提交，同步通過(guò)掃描上傳的方式存入系統(tǒng)，并在系統(tǒng)中全過(guò)程留存業(yè)務(wù)經(jīng)辦軌跡，包括申報(bào)信息、辦事材料、審核信息、審核軌跡等每一個(gè)事項(xiàng)節(jié)點(diǎn)的操作信息。全程留痕，讓每一筆業(yè)務(wù)都有跡可循，為任一環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制提供保障。

一體化管控，完善基金管理功能

自2002 年起，上海市實(shí)現(xiàn)省級(jí)統(tǒng)收統(tǒng)支，為確保社保經(jīng)辦管理的安全、高效，建立了“三個(gè)統(tǒng)一”的管理體系，即“統(tǒng)一基金管理模式、統(tǒng)一征收管理體制、統(tǒng)一經(jīng)辦管理規(guī)程”。

業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)一體化。一是集成化管理。依托“業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)一體化”的信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)信息、資金結(jié)算、風(fēng)險(xiǎn)防控和決策分析的集成化管理。不斷通過(guò)體制機(jī)制、技術(shù)手段、工作方法的創(chuàng)新和探索，力求精密把控基金運(yùn)行過(guò)程，確?；鸸芾戆踩行?。二是系統(tǒng)化流轉(zhuǎn)。在系統(tǒng)設(shè)計(jì)與建設(shè)過(guò)程中，確保做到財(cái)務(wù)與業(yè)務(wù)實(shí)時(shí)對(duì)接、實(shí)時(shí)聯(lián)動(dòng)、實(shí)時(shí)流轉(zhuǎn)，從源頭上保證了財(cái)務(wù)核算系統(tǒng)和業(yè)務(wù)經(jīng)辦系統(tǒng)數(shù)據(jù)的一致性，數(shù)據(jù)全程通過(guò)系統(tǒng)流轉(zhuǎn)，無(wú)人工干預(yù)。三是貫穿化管控。建立業(yè)務(wù)與財(cái)務(wù)一體化的系統(tǒng)，通過(guò)規(guī)范業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)接口、統(tǒng)一財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)共享規(guī)則、制定會(huì)計(jì)核算操作辦法等，對(duì)標(biāo)開(kāi)展核算，將財(cái)務(wù)的監(jiān)督和管控貫穿業(yè)務(wù)變更全過(guò)程。

嚴(yán)控待遇發(fā)放銀行賬戶(hù)。一是賬戶(hù)變動(dòng)“實(shí)時(shí)控”。通過(guò)基金監(jiān)管系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)管，對(duì)基金賬戶(hù)的流向、流量、流速進(jìn)行全面監(jiān)控。通過(guò)簽訂協(xié)議備忘形式，設(shè)置科學(xué)合理的閾值，通過(guò)短信、傳真等方式進(jìn)行監(jiān)管、通知、確認(rèn)，確認(rèn)過(guò)程專(zhuān)人銜接、留痕管理。二是銀行卡折“實(shí)時(shí)驗(yàn)”。結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)控制及一卡通辦的要求，建立與發(fā)放銀行間專(zhuān)線直連，通過(guò)一網(wǎng)通辦、柜面經(jīng)辦、社區(qū)協(xié)辦等平臺(tái)，全面實(shí)現(xiàn)各類(lèi)社會(huì)保險(xiǎn)待遇銀行卡折的實(shí)時(shí)校驗(yàn)。三是待遇發(fā)放“銀行核”。建立待遇發(fā)放并行審核機(jī)制，社保中心通過(guò)社銀平臺(tái)同步傳遞待遇發(fā)放信息及資金，合作銀行在將發(fā)放信息與發(fā)放資金按險(xiǎn)種、按項(xiàng)目等進(jìn)行核對(duì)的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)對(duì)異常發(fā)放信息（如單筆超限額、一人多筆等）的審核控制。

機(jī)制創(chuàng)新與探索。一是基金管理對(duì)標(biāo)落地、按規(guī)矩辦事。完善會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)、規(guī)范會(huì)計(jì)核算源頭的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)接口、統(tǒng)一各項(xiàng)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)共享規(guī)則等措施，對(duì)標(biāo)開(kāi)展核算，并以此為硬約束形成倒逼機(jī)制，從源頭規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)辦行為，體現(xiàn)財(cái)務(wù)的監(jiān)督和管控職能，確保業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的一致性。二是風(fēng)險(xiǎn)防控追本溯源、層層把關(guān)。建立全方位、多層次的基金管理體系，依托業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)一體化信息技術(shù)優(yōu)勢(shì)，在基金收付實(shí)現(xiàn)制模式下引入權(quán)責(zé)發(fā)生制理念，將預(yù)算項(xiàng)目做細(xì)做實(shí)；利用大數(shù)據(jù)比對(duì)，從支付方向、項(xiàng)目和額度等不同維度入手，篩選出基金支付中存在的疑似風(fēng)險(xiǎn)，并進(jìn)行追本溯源，盡力規(guī)避或減少基金損失，確保基金安全、平穩(wěn)、有序運(yùn)行。

動(dòng)態(tài)化監(jiān)測(cè)，健全風(fēng)控預(yù)警功能

上海市社保中心深入挖掘風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)深層管理信息及其互聯(lián)互通關(guān)系，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、數(shù)據(jù)比對(duì)、支付預(yù)警等手段，根據(jù)預(yù)設(shè)的邏輯條件或預(yù)警閾值，構(gòu)建了動(dòng)態(tài)化、全程化的監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)“早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置”。

智能識(shí)別機(jī)制。收集并處理全社保系統(tǒng)捕捉上報(bào)的疑似風(fēng)險(xiǎn)信息，通過(guò)相關(guān)職能部門(mén)對(duì)此類(lèi)信息進(jìn)行分析、識(shí)別和評(píng)估，確立具體風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)項(xiàng)目，采取設(shè)計(jì)程序、設(shè)置參數(shù)等應(yīng)對(duì)措施，以風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及質(zhì)量控制清單項(xiàng)目的方式，形成社保經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)，有效防范經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，關(guān)注新政策經(jīng)辦的新風(fēng)控要求，對(duì)相應(yīng)模塊功能定位進(jìn)行調(diào)整，切實(shí)提升風(fēng)險(xiǎn)防控的針對(duì)性、實(shí)效性。

預(yù)警核查機(jī)制。一是風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)核查，預(yù)設(shè)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)字段的邏輯比對(duì)規(guī)則及閾值，與當(dāng)日所有相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)辦情況進(jìn)行比對(duì)，對(duì)觸網(wǎng)數(shù)據(jù)提示經(jīng)辦人員在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)開(kāi)展復(fù)核并記錄結(jié)果，由內(nèi)控部門(mén)及時(shí)跟蹤處理過(guò)程、監(jiān)督檢查處理結(jié)果。二是支付信息預(yù)警，在待遇支付類(lèi)業(yè)務(wù)經(jīng)辦過(guò)程中，相關(guān)待遇金額均根據(jù)系統(tǒng)信息自動(dòng)計(jì)算生成，同時(shí)系統(tǒng)設(shè)置卡口，對(duì)于終止、退休等待遇發(fā)放類(lèi)業(yè)務(wù)，不允許重復(fù)審核操作。三是大額支付預(yù)警，設(shè)立發(fā)放金額上限閾值，對(duì)于發(fā)放金額超過(guò)閾值的，增加相應(yīng)審核層級(jí)，確保待遇計(jì)發(fā)準(zhǔn)確。對(duì)于業(yè)務(wù)審核完成后生成的支付信息，設(shè)置大額支付預(yù)警以及與業(yè)務(wù)模塊掛鉤的邏輯判斷功能，大于一定限額的支付信息將根據(jù)后臺(tái)提示實(shí)施精準(zhǔn)復(fù)核。

“關(guān)注名單”聯(lián)動(dòng)機(jī)制。在全部業(yè)務(wù)事項(xiàng)的受理或?qū)徍穗A段，自動(dòng)將申辦業(yè)務(wù)的主體在“關(guān)注名單”數(shù)據(jù)庫(kù)中進(jìn)行比對(duì)，凡是在名單內(nèi)的參保單位或個(gè)人，系統(tǒng)均能告知工作人員該單位或個(gè)人進(jìn)入“關(guān)注名單”的事由，使之能夠進(jìn)一步開(kāi)展相應(yīng)處置措施。

上海市社保中心將不斷強(qiáng)化全員管理、分層壓實(shí)風(fēng)控責(zé)任、持續(xù)加強(qiáng)技術(shù)防范，切實(shí)健全社保經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)建設(shè)，努力推動(dòng)社保經(jīng)辦管理服務(wù)再上新臺(tái)階?！?/p>