發(fā)展綠色金融 助力實現(xiàn)碳達峰、碳中和目標
——訪中國人民銀行西寧中心支行黨委書記、行長馬駿

■本刊記者 覃凌燕

2020年9月，在第75屆聯(lián)合國大會期間，習近平總書記提出“力爭2030年前二氧化碳排放達到峰值、努力爭取2060年前實現(xiàn)碳中和的目標”。2020年12月，總書記在氣候雄心峰會上再次重申“雙碳目標”。發(fā)展綠色金融，助力實現(xiàn)碳達峰、碳中和目標，是貫徹落實習近平生態(tài)文明思想的重要舉措。青海金融業(yè)如何規(guī)劃布局，促進青藏高原生態(tài)保護和高質量發(fā)展，助力實現(xiàn)碳達峰、碳中和目標？為此，《青海金融》記者專訪了中國人民銀行西寧中心支行黨委書記、行長馬駿。

記者：馬行長，您好！感謝您接受《青海金融》的專訪。黨的十八大以來，習近平總書記謀劃了建設美麗中國的宏偉藍圖，提出“2030年前實現(xiàn)碳達峰、2060年前實現(xiàn)碳中和”的目標，“十四五”規(guī)劃和2035年遠景目標綱要也對碳達峰、碳中和工作進行了安排和部署。對此您怎么看？

馬駿：“雙碳目標”是黨中央經(jīng)過深思熟慮作出的重大戰(zhàn)略決策，事關中華民族永續(xù)發(fā)展和構建人類命運共同體。我們要充分認識做好這項工作的重要性，自覺站位大局，積極融入大局，主動擔當青海對國家生態(tài)安全、民族永續(xù)發(fā)展負有的重大責任。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，要充分發(fā)揮其助推作用。今年6月，總書記視察青海時強調，保護好青海生態(tài)環(huán)境，是“國之大者”。要牢固樹立綠水青山就是金山銀山理念，切實保護好地球第三極生態(tài)?？倳浀闹甘緸榍嗪＜涌旖⒔∪G色金融體系指明了方向和路徑。人民銀行西寧中心支行將深入學習貫徹習近平總書記重要講話精神，結合碳達峰、碳中和戰(zhàn)略和青?！叭齻€最大”省情特征，探索貨幣政策工具支持青海綠色發(fā)展的有效措施，完善綠色金融工作協(xié)同機制、綠色信貸業(yè)績評價機制，建立健全綠色信貸制度，鼓勵金融機構創(chuàng)新發(fā)展碳達峰、碳中和相關金融衍生產(chǎn)品、發(fā)行綠色金融債、擴大環(huán)境污染強制責任保險范圍，促進金融資源向綠色優(yōu)勢領域聚集，推動青藏高原生態(tài)保護和高質量發(fā)展，助力實現(xiàn)碳達峰、碳中和目標。

記者：馬行長，近年來，人民銀行西寧中心支行在發(fā)展綠色金融方面已經(jīng)采取了哪些措施？

馬駿：近年來，我們積極落實黨的十八大提出的生態(tài)文明建設“五位一體”戰(zhàn)略布局，全面貫徹習近平總書記提出的“四個扎扎實實”殷切囑托和“三個最大”省情定位，在發(fā)展綠色金融方面已經(jīng)有了初步的實踐。一是加強綠色金融戰(zhàn)略部署。出臺了《關于發(fā)展綠色金融的實施意見》等文件，明確了綠色金融發(fā)展的目標，從制度建設、金融服務、風險防范、統(tǒng)計評估、基礎設施建設等多個方面提出具體要求。二是建立健全綠色金融制度體系。制定了《青海省綠色金融統(tǒng)計制度（試行）》等制度，構建了綠色金融統(tǒng)計指標體系和綠色金融業(yè)績評價體系，促使金融資源不斷向綠色發(fā)展傾斜，評估和統(tǒng)計更加科學規(guī)范。三是引導金融機構持續(xù)加大對綠色優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)的資金支持，鼓勵省內企業(yè)向資源循環(huán)、綠色低碳、生態(tài)有機領域轉型升級。截至2021年1季度末，青海省綠色貸款余額1514.5億元，占人民幣各項貸款余額的23.8%。其中，清潔能源項目貸款943億元，占全省綠色貸款余額的62.3%。四是持續(xù)開展綠色信貸業(yè)績評價工作。按季度將評價結果納入央行金融機構評級指標體系中，對金融機構實施差異化的貨幣政策，增強金融機構支持青海高質量發(fā)展和生態(tài)保護的積極性。

記者：馬行長，人民銀行西寧中心支行在助力“雙碳目標”實現(xiàn)方面有哪些規(guī)劃？

馬駿：人民銀行西寧中心支行將牢記總書記囑托，立足新發(fā)展階段，貫徹新發(fā)展理念，結合青海實際，因地制宜，積極探索具有青海特色的綠色金融發(fā)展之路。我們的初步設想有以下幾個方面：一是加快健全綠色金融發(fā)展體制機制。以碳達峰、碳中和為約束，加快修訂完善青海省綠色金融發(fā)展指導意見及統(tǒng)計監(jiān)測辦法，引導金融資源快速、準確流向綠色領域。開展調查研究，做好金融資源與綠色產(chǎn)業(yè)有效對接，建立省級綠色低碳項目庫，實現(xiàn)精準識別和動態(tài)調整，嚴格杜絕“高碳”“灰綠”“棕色”項目冒名變相違規(guī)進庫。鼓勵有條件的金融機構設立綠色金融發(fā)展專營機構，提高綠色金融服務水平。二是有效滿足地區(qū)綠色產(chǎn)業(yè)投融資需求。當前，碳達峰、碳中和已經(jīng)成為綠色低碳發(fā)展的制度要求，需要匹配大量資金作為產(chǎn)業(yè)發(fā)展和轉型升級的基本保障。青海作為綠色資源大省，面臨著綠色資源有效轉化過程中的資金需求難題。對此，我們將深入研判自身產(chǎn)業(yè)結構，瞄準特色優(yōu)勢領域，集中引導和調配金融資源，結構性滿足綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展融資需求，實現(xiàn)綠色貸款高占比、清潔能源貸款高占比、水風光發(fā)電貸款高占比。三是創(chuàng)新開發(fā)綠色金融產(chǎn)品和服務。引導金融機構圍繞青?！八牡亟ㄔO”和三江源生態(tài)保護等重大決策部署，加強綠色金融產(chǎn)品服務創(chuàng)新，創(chuàng)新“有機循環(huán)貸”“生態(tài)旅游貸”“科創(chuàng)貸”“快農(nóng)貸”“枸杞貸”等特色金融產(chǎn)品，通過供應鏈金融、銀團貸款、能效融資等多種方式，引導金融資源流向綠色低碳產(chǎn)業(yè)。四是守住地區(qū)生態(tài)保護發(fā)展底線。青海金融系統(tǒng)將主動作為，有選擇性地進行靶向支持，在填補財政資金空白點、增強資金覆蓋范圍上做足文章，形成財政金融協(xié)同推進的良好局面。五是優(yōu)化綠色金融風險分擔機制。構建“政府+銀行+擔保+保險”多層次綠色金融風險共擔機制，擴大風險補償機制在綠色金融領域的適用范圍，提升綠色金融風險預測、識別和防范能力，增強金融機構風險處置和化解能力，促進綠色金融持續(xù)、健康、快速發(fā)展。

記者：馬行長，人民銀行西寧中心支行在助力實現(xiàn)碳達峰、碳中和目標上已經(jīng)有了初步的思路。那么，您覺得當前發(fā)展綠色金融面臨著哪些機遇和挑戰(zhàn)？

馬駿：當前，發(fā)展綠色金融已經(jīng)成為落實生態(tài)文明建設戰(zhàn)略布局、實現(xiàn)碳達峰、碳中和目標的重要抓手，國家層面出臺了一系列發(fā)展綠色金融的政策措施，青海省委、省政府高度重視發(fā)展綠色金融，逐步建立健全綠色金融制度體系，青海已逐漸步入綠色轉型發(fā)展新階段，發(fā)展綠色金融的戰(zhàn)略機遇多重疊加。但青海發(fā)展綠色金融也面臨著諸多挑戰(zhàn)。一是金融資源儲備有待持續(xù)加強。青海綠色融資方式較為單一，融資渠道有待擴展，綠色金融產(chǎn)品和服務有效創(chuàng)新不足，特色化金融服務欠缺，專業(yè)的綠色項目評估機制不健全，已有的金融資源供給已經(jīng)難以滿足產(chǎn)業(yè)升級需求，信貸仍然占據(jù)主導地位，綠色債券、綠色基金等直接融資支持力度有限，尚未形成規(guī)模效應。二是豐富的綠色資源尚未有效轉化為經(jīng)濟增長優(yōu)勢。習近平總書記今年6月份視察青海時指出，要立足高原特有資源稟賦，積極培育新興產(chǎn)業(yè)，加快建設世界級鹽湖產(chǎn)業(yè)基地，打造國家清潔能源產(chǎn)業(yè)高地、國際生態(tài)旅游目的地、綠色有機農(nóng)畜產(chǎn)品輸出地，直接點明了青海經(jīng)濟發(fā)展的優(yōu)勢項和增長點。青海應當加快形成系統(tǒng)的金融支持方案，快速化解鹽湖產(chǎn)業(yè)風險，優(yōu)化投資環(huán)境，重點支持鹽湖產(chǎn)業(yè)的循環(huán)升級改造，解決綠電外送、消納、存儲、調峰等制約清潔能源發(fā)展的卡脖子難題，填補綠色低碳技術研發(fā)資金缺口，創(chuàng)新開發(fā)符合高原旅游特色的金融產(chǎn)品和服務，加快落實綠色有機農(nóng)畜產(chǎn)品的金融支持方式,不斷增強綠色金融的適配性。三是需要增強金融機構發(fā)展綠色金融的內生動力。發(fā)展綠色金融，面臨的最大挑戰(zhàn)就是如何有效地將環(huán)境外部性內部化。如果缺乏足夠的政策支持和激勵機制，綠色金融發(fā)展無法形成規(guī)模效應，將導致綠色金融產(chǎn)品成本增高，進而影響金融機構在綠色金融領域的參與度。

記者：馬行長，下一步，人民銀行西寧中心支行將采取哪些具體措施助力碳達峰、碳中和目標的實現(xiàn)？

馬駿：下一步，我們將從全局和戰(zhàn)略高度出發(fā)，安全有序快速地引導金融資源流向減排降碳領域，進一步完善綠色金融政策框架和激勵約束機制，探索符合國情、省情的綠色金融發(fā)展路徑，加快實現(xiàn)碳達峰、碳中和愿景目標。一是完善政策工具箱。積極探索貨幣政策與宏觀審慎管理支持綠色低碳發(fā)展的有效措施，將碳中和目標納入信貸審批流程，將碳排放指標納入信用信息系統(tǒng)，助推青海率先實現(xiàn)碳達峰目標。增強貨幣政策工具效果，探索創(chuàng)設綠色發(fā)展再貸款、比例貼息、窗口指導等多種激勵約束機制。創(chuàng)設更為豐富的直達型綠色金融支持工具，降低綠色融資成本，提升綠色金融要素供給。推進綠色小微企業(yè)融資對接，開通“青信融”平臺綠色低碳項目融資服務端口，有效滿足各層級市場主體綠色融資需求。加快推進青海普惠金融綜合示范區(qū)試點升級發(fā)展，不斷擴大綠色普惠在青海的適用范圍。二是建立健全激勵機制。增強財政政策和貨幣政策協(xié)調配合力度，發(fā)揮產(chǎn)業(yè)、環(huán)保等政策優(yōu)勢，通過稅收優(yōu)惠和減免、貸款貼息、風險補償、基金擔保、對金融機構差別化獎勵補貼、綠色金融業(yè)績評價等激勵措施，增強金融機構發(fā)展綠色金融的內生動力。三是持續(xù)優(yōu)化綠色融資結構。加強產(chǎn)融銜接，實現(xiàn)政策、金融、產(chǎn)業(yè)三者耦合發(fā)展，培育出一批高質量、高效益、低排放、低污染、可持續(xù)、能創(chuàng)新的綠色企業(yè)和項目。加大清潔能源、生態(tài)保護等低碳零排項目的金融支持力度，推廣綠色金融債、非金融企業(yè)綠色債務融資、綠色企業(yè)債、綠色公司債等直接融資工具運用，引導保險資金的綠色化運用，擴大環(huán)責險內涵及適用范圍，創(chuàng)設以碳排放為標的的綠色保險產(chǎn)品。四是加快布局青藏高原生態(tài)保護金融支持路徑。圍繞三江源國家公園等生態(tài)保護重點核心區(qū)建設，在冰川凍土、河湖濕地、水源涵養(yǎng)等高原生態(tài)系統(tǒng)關鍵領域加大金融支持力度。加強生物多樣性保護，制定生態(tài)斷裂點修復、野生動植物管護、棲息地建設等專項金融支持計劃。加快建設湟水谷地生態(tài)廊道、綠水青山樣板城市、河湟文化基因傳承等重點項目。發(fā)行以生態(tài)保護和適應氣候變化為主題的國家公園建設專項債券，重點支持系統(tǒng)性生態(tài)修復、植樹造林等生態(tài)環(huán)保項目，完成二氧化碳減排基礎上的余量吸收。五是加強碳排放信息披露。引導金融機構將碳排放核算量等ESG信息納入金融機構授信審批系統(tǒng)，并將企業(yè)碳排放指標、環(huán)境信用評價結果、重大環(huán)境違法信息等一系列生態(tài)信用數(shù)據(jù)納入企業(yè)信用信息系統(tǒng)，刻畫碳足跡，形成綠色發(fā)展硬約束。六是完善風險防控體系。合理設置風險隔離墻，有效阻斷金融風險由高碳領域向上中下游產(chǎn)業(yè)鏈蔓延的傳導渠道。合理處置貸款違約風險，建立以碳資產(chǎn)價格重估為基礎的風險防控體系，實現(xiàn)綠色金融與企業(yè)降碳的良性互動。