廣西對接粵港澳大灣區(qū)金融合作發(fā)展研究

李文明等

（中國人民銀行梧州市中心支行，廣西 梧州 543002）

一、引言與文獻(xiàn)綜述

2019 年2 月18 日，國務(wù)院發(fā)布《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》，標(biāo)志著粵港澳大灣區(qū)建設(shè)全面開啟。粵港澳大灣區(qū)處于我國金融改革前沿地帶，其金融一體化程度高，對周邊城市群輻射效果顯著。同年5月廣西印發(fā)《廣西全面對接粵港澳大灣區(qū)建設(shè)總體規(guī)劃（2018?2035 年）》，提出要加快與粵港澳大灣區(qū)現(xiàn)代金融業(yè)的對接，培育新型金融服務(wù)業(yè)態(tài)，這對于推動(dòng)廣西金融業(yè)進(jìn)入快車道是一次難得的發(fā)展機(jī)遇，也將為促進(jìn)廣西實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供有力的金融保障。

我國學(xué)者對關(guān)于區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展與金融合作的關(guān)系做了較多研究。張玉明等（2005）認(rèn)為區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化的情況下，產(chǎn)品和生產(chǎn)要素要自由地流通，金融資源的流動(dòng)不受任何限制，以金融資源的流動(dòng)來優(yōu)化區(qū)域資源分配。魏清和朱瑾（2009）認(rèn)為金融一體化的發(fā)展進(jìn)程實(shí)際上是區(qū)域金融資源配置最優(yōu)化的過程。在區(qū)域金融同利益機(jī)制的作用下，金融資源的流動(dòng)是有序的、自然的、流暢的、有效率的、雙向或者多向的。李宗圓（2016）認(rèn)為金融一體化是區(qū)域金融流動(dòng)的演變，在區(qū)域內(nèi)金融發(fā)展不平衡的城市會被金融中心城市通過分工、協(xié)作等方式縮小差異，實(shí)現(xiàn)金融效率的提高和金融資源配置的優(yōu)化。

粵港澳大灣區(qū)合作研究方面。周天蕓（2020）基于粵港澳大灣區(qū)11 個(gè)城市1998～2018 年的平衡面板數(shù)據(jù)進(jìn)行研究，認(rèn)為金融發(fā)展在粵港澳大灣區(qū)建設(shè)發(fā)展中發(fā)揮重要的推動(dòng)作用。吳巾巾（2019）基于儲蓄投資相關(guān)性分析法對粵港澳大灣區(qū)金融一體化水平進(jìn)行實(shí)證分析，認(rèn)為粵港澳大灣區(qū)金融一體化水平仍然有待提高。陳昭和吳小霞（2019）構(gòu)建計(jì)量模型研究粵港澳大灣區(qū)市場一體化對經(jīng)濟(jì)增長的影響，認(rèn)為市場一體化對粵港澳大灣區(qū)經(jīng)濟(jì)增長具有非線性的“倒U型”關(guān)系。覃劍（2020）對粵港澳大灣區(qū)金融資源配置空間效率進(jìn)行研究，發(fā)現(xiàn)金融資源配置整體較為靈活有效，但進(jìn)一步提升面臨瓶頸制約。

本文在已有研究基礎(chǔ)上，創(chuàng)新運(yùn)用定量分析方法實(shí)證研究廣西對接粵港澳大灣區(qū)金融合作對區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展的影響，剖析金融合作存在的困難，并有針對性地提出廣西對接粵港澳大灣區(qū)金融合作的路徑選擇，對于廣西加快建設(shè)面向東盟的金融開放門戶、深入實(shí)施“東融”戰(zhàn)略、深化與粵港澳大灣區(qū)金融合作、推動(dòng)廣西金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展具有重要現(xiàn)實(shí)意義。

二、廣西對接粵港澳大灣區(qū)金融合作對提升區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的實(shí)證分析

（一）理論基礎(chǔ)

金融合作是實(shí)現(xiàn)金融一體化的重要環(huán)節(jié)。區(qū)域金融合作能提升金融資源在區(qū)域內(nèi)的集聚水平，促進(jìn)金融資源自由流動(dòng)和優(yōu)化資源配置，提升區(qū)域內(nèi)產(chǎn)業(yè)水平。通過開展區(qū)域金融合作，可以提高周邊城市的金融發(fā)展能力，最終實(shí)現(xiàn)地區(qū)均衡及金融一體化發(fā)展的目標(biāo)。加強(qiáng)區(qū)域金融聯(lián)系，實(shí)現(xiàn)信息共享，是區(qū)域金融合作的有力保障。本文使用金融機(jī)構(gòu)存貸款和財(cái)政收入來衡量金融發(fā)展?fàn)顩r，同時(shí)借鑒鄒薇和樊增增（2018）的做法，以地區(qū)生產(chǎn)總值（GDP）作為衡量經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的指標(biāo)，建立模型對廣西對接粵港澳大灣區(qū)的促進(jìn)作用進(jìn)行實(shí)證研究。

（二）模型構(gòu)建

借鑒周天蕓（2020）的金融發(fā)展理論模型，本文利用計(jì)量模型研究廣西對接粵港澳大灣區(qū)對區(qū)域金融發(fā)展的影響，選擇地區(qū)生產(chǎn)總值作為被解釋變量，金融機(jī)構(gòu)貸款余額、財(cái)政收入及保費(fèi)收入作為解釋變量，構(gòu)建面板數(shù)據(jù)模型。為了最大限度地減少數(shù)據(jù)的波動(dòng)和消除異方差的影響，對所有變量均進(jìn)行對數(shù)處理，設(shè)計(jì)的模型如公式（1）所示。

其中，i表示粵港澳大灣區(qū)11 個(gè)城市及廣西，t表示樣本時(shí)間跨度，c為截距項(xiàng)，α、β、γ反映的是各個(gè)變量的彈性。GDP表示經(jīng)濟(jì)總體實(shí)力，LOAN表示金融機(jī)構(gòu)貸款余額，RE表示財(cái)政收入，IN表示保險(xiǎn)市場規(guī)模的保費(fèi)收入變量，ξit為殘差項(xiàng)。金融與財(cái)政資金投入是促進(jìn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展的主要推動(dòng)因素，為體現(xiàn)經(jīng)濟(jì)金融合作的效果，故本文選取金融機(jī)構(gòu)貸款、財(cái)政收入及保費(fèi)收入作為解釋變量。

（三）數(shù)據(jù)來源及說明

本文選取樣本時(shí)期為2002～2020 年粵港澳大灣區(qū)11個(gè)城市及廣西的經(jīng)濟(jì)和金融數(shù)據(jù)。本文所采用的數(shù)據(jù)為平衡面板數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)來源于Wind數(shù)據(jù)庫、香港政府統(tǒng)計(jì)處及澳門統(tǒng)計(jì)暨普查局。由于香港和澳門數(shù)據(jù)單位分別是港元和澳元，利用中國人民銀行統(tǒng)一發(fā)布的港元兌人民幣年平均匯率和澳元兌人民幣年平均匯率進(jìn)行單位轉(zhuǎn)換，數(shù)據(jù)單位統(tǒng)一為億元人民幣。實(shí)證分析中相關(guān)變量在2002～2020 年間的描述性統(tǒng)計(jì)結(jié)果見表1。

表1 各變量的描述性統(tǒng)計(jì)結(jié)果

（四）實(shí)證分析

1.面板數(shù)據(jù)單位根檢驗(yàn)。為了避免出現(xiàn)偽回歸以及消除異方差，對原序列數(shù)據(jù)進(jìn)行對數(shù)化處理，面板數(shù)據(jù)分析前對各變量進(jìn)行單位根檢驗(yàn)。本文運(yùn)用Eviews10 軟件，采用LLC 檢驗(yàn)、Fisher?ADF 檢驗(yàn)及PP?Fisher檢驗(yàn)三種單位根檢驗(yàn)方法對粵港澳大灣區(qū)及廣西的經(jīng)濟(jì)增長和金融支持?jǐn)?shù)據(jù)進(jìn)行平穩(wěn)性檢驗(yàn)，結(jié)果見表2。從表2可知，數(shù)據(jù)序列LNGDP、LNLOAN、LNRE和LNIN在三種檢驗(yàn)方法中，在1%或5%顯著性水平下接受原假設(shè)，表明數(shù)據(jù)序列LNGDP、LNLOAN、LNRE和LNIN都是非平穩(wěn)序列。對各自變量原序列進(jìn)行差分變換后，檢驗(yàn)結(jié)果表明p值都小于0.001，說明一階差分后的序列DLNGDP、DLNLOAN、DLNRE和DLNIN都是平穩(wěn)序列。根據(jù)檢驗(yàn)結(jié)果可知，各變量均為一階單整，滿足協(xié)整檢驗(yàn)的條件。

表2 面板數(shù)據(jù)的單位根檢驗(yàn)結(jié)果

2.面板數(shù)據(jù)協(xié)整檢驗(yàn)。協(xié)整檢驗(yàn)是為探究其變量是否具有長期穩(wěn)定的均衡關(guān)系，本文運(yùn)用Eviews10軟件，采用Pedroni檢驗(yàn)和Kao檢驗(yàn)進(jìn)行多變量的面板模型協(xié)整檢驗(yàn)。為了測量廣西對接粵港澳大灣區(qū)的金融合作成效，本文將廣西和粵港澳大灣區(qū)共12 個(gè)地區(qū)數(shù)據(jù)組合形成面板數(shù)據(jù)（1）、粵港澳大灣區(qū)11個(gè)城市數(shù)據(jù)形成面板數(shù)據(jù)（2）后進(jìn)行實(shí)證分析，下文的分析結(jié)果分別以面板數(shù)據(jù)（1）和面板數(shù)據(jù)（2）進(jìn)行簡稱。從表3可以得知，面板數(shù)據(jù)（1）和面板數(shù)據(jù)（2）在本次實(shí)證分析的顯著性檢驗(yàn)中，Panel v?Statistic、Panel rho?Statistic 和Group rho?Statistic 統(tǒng)計(jì)量沒有通過顯著性檢驗(yàn)。在7 個(gè)檢驗(yàn)統(tǒng)計(jì)量中，有4 個(gè)統(tǒng)計(jì)量在1%或5%的顯著性水平下認(rèn)為變量存在協(xié)整關(guān)系。再結(jié)合Kao檢驗(yàn)來進(jìn)一步判斷協(xié)整關(guān)系，ADF統(tǒng)計(jì)量通過1%水平的顯著性檢驗(yàn)，因此可以推斷面板數(shù)據(jù)（1）和面板數(shù)據(jù)（2）中的GDP 與金融機(jī)構(gòu)貸款余額、財(cái)政收入、保費(fèi)收入之間存在協(xié)整關(guān)系，即經(jīng)濟(jì)增長與金融支持之間存在著長期穩(wěn)定的均衡關(guān)系。

表3 面板協(xié)整Pedroni檢驗(yàn)和Kao檢驗(yàn)結(jié)果

3.回歸分析。本文運(yùn)用Stata15 軟件將2002～2020 年的合成數(shù)據(jù)（1）和合成數(shù)據(jù)（2）通過面板校正標(biāo)準(zhǔn)誤（PCSE）方法進(jìn)行回歸。表4的回歸結(jié)果表明，合成數(shù)據(jù)（1）和合成數(shù)據(jù)（2）在模型中的擬合優(yōu)度R2都較高，且F統(tǒng)計(jì)量在1%顯著性水平下通過檢驗(yàn)，說明模型的總體解釋能力較好?？梢?，解釋變量LNLOAN、LNRE和LNIN的系數(shù)都為正，并且通過1%或5%的顯著性水平檢驗(yàn)，說明以金融機(jī)構(gòu)貸款余額、財(cái)政收入和保費(fèi)收入所表示的地區(qū)金融支持對經(jīng)濟(jì)增長起到正向促進(jìn)作用，但三者的貢獻(xiàn)存在差別。

表4 回歸模型估計(jì)結(jié)果

4.實(shí)證結(jié)果。通過合成數(shù)據(jù)（1）的實(shí)證結(jié)果可知，金融機(jī)構(gòu)貸款余額彈性系數(shù)最大，表明金融機(jī)構(gòu)貸款余額每增加1%，GDP 將平均提高0.638%；地方財(cái)政收入對地區(qū)經(jīng)濟(jì)增長起到正向促進(jìn)作用，LNRE的彈性系數(shù)為0.05，說明地區(qū)財(cái)政收入每增加1%，GDP將平均提高0.05%；保險(xiǎn)市場規(guī)模的擴(kuò)大也對經(jīng)濟(jì)增長起到積極作用，LNIN的彈性系數(shù)為0.055，說明地區(qū)保費(fèi)收入規(guī)模每擴(kuò)大1%，GDP 將平均提高0.055%?？傮w上，廣西對接粵港澳大灣區(qū)的金融合作對區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展存在積極促進(jìn)作用。

通過合成數(shù)據(jù)（1）和合成數(shù)據(jù)（2）的實(shí)證結(jié)果比較可知，廣西和粵港澳大灣區(qū)11個(gè)城市數(shù)據(jù)合并后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款余額、財(cái)政收入對經(jīng)濟(jì)增長的影響系數(shù)比粵港澳大灣區(qū)11 個(gè)城市數(shù)據(jù)分別提高0.082 個(gè)百分點(diǎn)、0.025 個(gè)百分點(diǎn)，而保費(fèi)收入降低了0.094 個(gè)百分點(diǎn)。這表明廣西對接粵港澳大灣區(qū)后，以銀行貸款為主的區(qū)域金融合作水平的提升可以促進(jìn)廣西與粵港澳大灣區(qū)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的效率，同時(shí)合理運(yùn)用財(cái)政收入資金有利于經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步發(fā)展，實(shí)證結(jié)論印證廣西深化與粵港澳大灣區(qū)金融合作對提升區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平有促進(jìn)作用。

三、廣西對接粵港澳大灣區(qū)金融合作面臨的困難

粵港澳大灣區(qū)建設(shè)是我國重大發(fā)展戰(zhàn)略，是我國借助港澳特殊位置實(shí)施開放經(jīng)濟(jì)體制的新創(chuàng)舉，廣西既是承接粵港澳大灣區(qū)的重要產(chǎn)業(yè)基地，也是粵港澳大灣區(qū)輻射東盟地區(qū)的前沿地帶。廣西可通過主動(dòng)服務(wù)和對接粵港澳大灣區(qū)建設(shè)，發(fā)揮毗鄰東盟國家的獨(dú)特地理優(yōu)勢，從而實(shí)現(xiàn)抓住服務(wù)國家戰(zhàn)略的重大機(jī)遇，提升廣西在全國經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展中的地位。但目前廣西與粵港澳大灣區(qū)在多方面仍存在差距。

（一）廣西金融機(jī)構(gòu)體系和跨境金融發(fā)展水平與粵港澳地區(qū)差距明顯

一是廣西與粵港澳大灣區(qū)金融體系仍然差距較大。截至2020 年末，廣西仍然缺少信托機(jī)構(gòu)及期貨經(jīng)紀(jì)公司，進(jìn)入中國的41 家外資銀行僅4 家進(jìn)入廣西。相比之下，廣東已實(shí)現(xiàn)外資銀行地級市全覆蓋，外資銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)超過250 家，廣西整體的銀行、證券、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)數(shù)量偏少，金融機(jī)構(gòu)種類單一，金融服務(wù)水平與粵港澳大灣區(qū)相比差距較大。二是廣西跨境金融合作起步晚，發(fā)展相對落后。例如，2020年廣西跨境人民幣年結(jié)算量不足廣東的4%，跨境資金流動(dòng)總規(guī)模僅為廣東的3.73%，銀行結(jié)售匯僅為3.76%。且粵港澳大灣區(qū)在跨境金融服務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新方面走在全國前列，區(qū)域內(nèi)部金融合作水平高，兩地在跨境金融平臺搭建、跨境金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新等方面存在較大差距。

（二）廣西產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)與粵港澳大灣區(qū)差異較大，制約金融支持作用的發(fā)揮

廣西是農(nóng)業(yè)大省，2020 年廣西第一產(chǎn)業(yè)比重占比為16%，第三產(chǎn)業(yè)比重僅為51.9%，第一產(chǎn)業(yè)占比較高，第三產(chǎn)業(yè)總體占比較低。而粵港澳大灣區(qū)產(chǎn)業(yè)主要集中在第二、第三產(chǎn)業(yè)，第三產(chǎn)業(yè)尤其發(fā)達(dá)，香港、澳門甚至超過90%，廣州、深圳、東莞、珠海等核心區(qū)正在由第二產(chǎn)業(yè)逐漸向第三產(chǎn)業(yè)過渡，其他地市以第二產(chǎn)業(yè)為主。廣西在承接大灣區(qū)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移過程中，主要承接建材、有色金屬、陶瓷等勞動(dòng)或資源密集型行業(yè)，部分產(chǎn)業(yè)屬于“兩高一資”行業(yè)，在當(dāng)前“雙碳”目標(biāo)和綠色金融政策背景下，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)差異和發(fā)展方向使得金融資源在兩地配置產(chǎn)生不平衡現(xiàn)象，一定程度上影響金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的力度。

（三）粵港澳地區(qū)的“虹吸效應(yīng)”加劇周邊地區(qū)的競爭

“保稅區(qū)+自由港”等機(jī)制及政策創(chuàng)新推動(dòng)下，當(dāng)前粵港澳開放程度日益加深，而體制差異正在逐步弱化，這將導(dǎo)致大灣區(qū)對周邊區(qū)域的“虹吸效應(yīng)”更加強(qiáng)烈。由于粵港澳大灣區(qū)具有發(fā)展成熟的金融市場、良好的金融營商環(huán)境以及極具競爭的薪酬體系，吸引廣西的高端金融業(yè)人才、資本向粵港澳大灣區(qū)集聚。同時(shí)，除廣西外，其他毗鄰廣東的周邊地區(qū)如湖南、江西也相繼提出深度對接粵港澳大灣區(qū)的規(guī)劃與實(shí)施方案，在產(chǎn)業(yè)承接、金融服務(wù)合作方面也具有相似性，因此不同省份之間難免形成同質(zhì)化競爭，將對粵港澳大灣區(qū)的金融資源產(chǎn)生分流效應(yīng)，對廣西加快對接粵港澳大灣區(qū)帶來新的挑戰(zhàn)。

（四）差異化金融標(biāo)準(zhǔn)加大廣西對接粵港澳大灣區(qū)的合規(guī)難度

在監(jiān)管制度層面，由于法律基礎(chǔ)不同，廣西對接粵港澳大灣區(qū)缺乏統(tǒng)一的監(jiān)管框架，造成金融機(jī)構(gòu)在不同地區(qū)開展業(yè)務(wù)的法律成本提高。業(yè)務(wù)方面，香港地區(qū)針對綠色金融業(yè)務(wù)出臺“綠色金融認(rèn)證計(jì)劃”，計(jì)劃設(shè)定參考多個(gè)國際標(biāo)準(zhǔn)，與目前我國執(zhí)行的綠色債券標(biāo)準(zhǔn)在強(qiáng)制性、適用范圍均存在差異，這對跨境綠色金融市場協(xié)同發(fā)展帶來挑戰(zhàn)。此外，當(dāng)前兩地的征信運(yùn)作模式、標(biāo)準(zhǔn)也存在較大差異，且未建立相應(yīng)的征信共享機(jī)制，導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)開展跨地區(qū)金融業(yè)務(wù)產(chǎn)生更多的信息獲取成本。

四、廣西對接粵港澳大灣區(qū)金融合作的路徑選擇

（一）重視引進(jìn)粵港澳大灣區(qū)金融機(jī)構(gòu)，完善廣西金融組織體系

廣西應(yīng)依托靠近粵港澳大灣區(qū)的區(qū)位優(yōu)勢，利用好大灣區(qū)金融輻射作用，主動(dòng)出臺引進(jìn)粵港澳大灣區(qū)金融機(jī)構(gòu)的激勵(lì)政策，積極引進(jìn)大灣區(qū)的銀行、保險(xiǎn)、信托及期貨經(jīng)紀(jì)公司等金融機(jī)構(gòu)，豐富廣西金融機(jī)構(gòu)組織體系結(jié)構(gòu)，提升廣西整體金融實(shí)力，滿足廣西經(jīng)濟(jì)發(fā)展中不同領(lǐng)域、不同層次的信貸資金需求。

（二）開展跨境金融業(yè)務(wù)合作，加快金融開放門戶建設(shè)

一是把握好自由貿(mào)易區(qū)與金融開放門戶機(jī)遇。以面向東盟的金融開放門戶南寧核心區(qū)為主陣地，將柳州及北部灣區(qū)域作為兩翼，重點(diǎn)引進(jìn)面向東盟的金融機(jī)構(gòu)及服務(wù)，打造環(huán)南寧市的金融服務(wù)集聚區(qū)，形成面向東盟的具有廣西比較優(yōu)勢的金融服務(wù)聚集區(qū)，減少同質(zhì)化競爭。二是借助政策優(yōu)勢及國家外匯管理局跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺。鼓勵(lì)廣西三家地方法人城商行探索與粵港澳大灣區(qū)實(shí)現(xiàn)跨境金融區(qū)塊鏈系統(tǒng)直聯(lián)，將服務(wù)平臺延伸至粵港澳大灣區(qū)。三是借鑒廣東自貿(mào)區(qū)推動(dòng)跨境金融服務(wù)成功經(jīng)驗(yàn)，在推進(jìn)跨境人民幣使用、跨境貿(mào)易和投融資便利等方面深入合作，不斷深化跨境金融服務(wù)質(zhì)效，進(jìn)一步提升廣西與粵港澳大灣區(qū)跨境金融合作水平。

（三）借力粵港澳大灣區(qū)資本市場，服務(wù)企業(yè)直接融資

粵港澳大灣區(qū)聚集了國際高水平交易所，擁有多元化的資金融通渠道，金融市場和金融基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通程度高，便于開展多種跨境貿(mào)易和投融資，為廣西擬上市企業(yè)提供較大選擇空間。廣西應(yīng)充分把握好2020 年與深圳證券交易所簽署的《強(qiáng)化股權(quán)債券工具應(yīng)用促進(jìn)廣西高質(zhì)量發(fā)展戰(zhàn)略合作協(xié)議》《廣西資本市場信息系統(tǒng)服務(wù)共建合作協(xié)議》等系列合作協(xié)議，利用好深圳證券交易所廣西服務(wù)基地，服務(wù)廣西本地企業(yè)，拓寬企業(yè)融資渠道，對符合條件的產(chǎn)業(yè)型、創(chuàng)新型企業(yè)進(jìn)行培育，爭取赴深港上市融資。

（四）發(fā)揮財(cái)政資金激勵(lì)作用，促進(jìn)金融與產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展

廣西將“灣企入桂”作為全面對接粵港澳大灣區(qū)的重要舉措，并已取得一定成效。未來應(yīng)繼續(xù)加大財(cái)政支持力度，運(yùn)用好財(cái)政資金的激勵(lì)作用，利用好“桂惠貸”對“灣企入桂”企業(yè)及項(xiàng)目的支持契機(jī)，全力培育支持灣企發(fā)展壯大。探索設(shè)立各類大灣區(qū)產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金，撬動(dòng)金融資源投入，推動(dòng)財(cái)政資源與銀行信貸資源有機(jī)結(jié)合，深入推進(jìn)政銀企合作。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)抓住現(xiàn)階段產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級的契機(jī)，結(jié)合產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移和經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展需要，深化與大灣區(qū)在電子信息、裝備制造、大健康、金融服務(wù)等重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域?qū)雍献鳎纬山鹑谫Y源與產(chǎn)業(yè)資源融合發(fā)展的良好態(tài)勢。

（五）借鑒綠色金融改革經(jīng)驗(yàn)，助推綠色金融與綠色產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展

粵港澳大灣區(qū)在探索綠色金融改革創(chuàng)新與綠色產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展方面成效突出，廣州花都區(qū)是國家級綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)，在發(fā)展綠色債券、探索排污權(quán)質(zhì)押等方面成效明顯。廣西在優(yōu)化產(chǎn)業(yè)布局以及推進(jìn)南寧、柳州、賀州、桂林等地建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新示范區(qū)過程中，應(yīng)借鑒粵港澳大灣區(qū)經(jīng)驗(yàn)，在綠色產(chǎn)業(yè)布局、綠色金融服務(wù)、綠色金融體制機(jī)制等方面進(jìn)行改革創(chuàng)新，豐富綠色金融產(chǎn)品體系，促進(jìn)綠色金融交流合作，不斷激發(fā)廣西綠色經(jīng)濟(jì)后發(fā)潛力。

（六）搭建交流平臺，加強(qiáng)兩地金融監(jiān)管協(xié)作

一是依托數(shù)據(jù)平臺建設(shè)，組建兩地商業(yè)銀行信息共享平臺，推進(jìn)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、信貸、社會融資規(guī)模、綠色金融認(rèn)證、普惠金融、金融風(fēng)險(xiǎn)等方面的數(shù)據(jù)共享，加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管和征信等信息共享。二是借助珠江—西江經(jīng)濟(jì)帶發(fā)展規(guī)劃實(shí)施聯(lián)席會議的契機(jī)，建立金融協(xié)作聯(lián)席會商機(jī)制，圍繞區(qū)域金融合作、金融監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范等進(jìn)行交流對接，探索跨區(qū)域聯(lián)合監(jiān)管的合作模式，推動(dòng)形成統(tǒng)一的監(jiān)管框架，促進(jìn)區(qū)域金融一體化發(fā)展。