文/吳豪聲 編輯/章蔓菁
成渝共建西部金融中心,是中央確定建設(shè)成渝地區(qū)雙城經(jīng)濟(jì)圈的重要內(nèi)容。通過共建西部金融中心,有助于為雙城經(jīng)濟(jì)圈建設(shè)提供高水平金融支持,實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)金融良性循環(huán)。未來,成渝兩地要以雙城經(jīng)濟(jì)圈建設(shè)為契機(jī),加快金融改革開放,不斷增強(qiáng)金融資源集聚和輻射能力,充分發(fā)揮開放平臺(tái)、開放通道的引領(lǐng)作用,加快西部金融中心的建設(shè)發(fā)展。
從經(jīng)濟(jì)金融總量和對(duì)外開放水平看,成渝地區(qū)在西部地區(qū)占據(jù)主導(dǎo)優(yōu)勢(shì)。1993年國(guó)務(wù)院定位成都為西南地區(qū)金融中心,2009年又明確重慶建設(shè)長(zhǎng)江上游地區(qū)金融中心,多年來兩地在經(jīng)濟(jì)金融建設(shè)和開放型經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面成績(jī)斐然。從經(jīng)濟(jì)金融總量看,“十三五”期間,四川重慶兩地GDP合計(jì)31.6萬(wàn)億元,占同期西部地區(qū)GDP總額的33.8%;兩地社會(huì)融資規(guī)模增量7.2萬(wàn)億元,占西部地區(qū)總額的34.7%。2020年年末,四川重慶兩地本外幣貸款余額11.3萬(wàn)億元,占西部地區(qū)總額的33%。從開放經(jīng)濟(jì)角度看,“十三五”期間,四川重慶兩地進(jìn)出口合計(jì)5.5萬(wàn)億元,占同期西部地區(qū)進(jìn)出口總額的53.4%。
從金融機(jī)構(gòu)體系建設(shè)來看,成渝地區(qū)在西部地區(qū)處于領(lǐng)先地位。根據(jù)人民銀行成都分行和人民銀行重慶營(yíng)業(yè)管理部的統(tǒng)計(jì),截至2020年年末,成渝地區(qū)共有銀行、證券、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)498家,其中外資金融機(jī)構(gòu)33家。新型金融機(jī)構(gòu)、類金融機(jī)構(gòu)、私募性質(zhì)金融、金融中介機(jī)構(gòu)、金融服務(wù)外包等,均得到較快發(fā)展。部分全國(guó)或區(qū)域功能性金融機(jī)構(gòu),多家銀行總行的后臺(tái)服務(wù)中心、資產(chǎn)管理中心、消費(fèi)金融中心、國(guó)際業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中心等相繼在兩地落戶。不斷豐富的金融機(jī)構(gòu)體系,為西部地區(qū)提供了多樣化的金融服務(wù)。
從金融創(chuàng)新程度來看,成渝地區(qū)已獲批開展一系列金融創(chuàng)新試點(diǎn)?!笆濉睍r(shí)期,在人民銀行、外匯局的支持下,成渝地區(qū)先后獲批30余項(xiàng)外匯管理及跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新試點(diǎn),同時(shí)陸續(xù)獲批開展金融科技應(yīng)用試點(diǎn)、金融標(biāo)準(zhǔn)創(chuàng)新試點(diǎn)、金融科技創(chuàng)新監(jiān)管試點(diǎn)、數(shù)字人民幣應(yīng)用試點(diǎn)等,國(guó)家金融科技認(rèn)證中心也落戶重慶。一系列創(chuàng)新試點(diǎn)有效豐富和優(yōu)化了金融政策供給,為切實(shí)推進(jìn)貿(mào)易投資便利化、提升金融科技發(fā)展水平提供了有力支撐。
從金融對(duì)開放平臺(tái)的支持力度來看,成渝地區(qū)金融支持開放平臺(tái)建設(shè)也取得明顯成效。近年來,黨中央、國(guó)務(wù)院支持成渝地區(qū)開放的力度空前,中新(重慶)戰(zhàn)略性互聯(lián)互通項(xiàng)目、自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)、國(guó)家級(jí)新區(qū)、高新區(qū)、綜保區(qū)等諸多開放平臺(tái)在成渝地區(qū)相繼落地。與此同時(shí),金融支持開放平臺(tái)建設(shè)也取得明顯成效:中新金融雙向開放程度日益加深,中新金融峰會(huì)搭建成為西部12省市與東盟10國(guó)金融互聯(lián)互通的國(guó)際性平臺(tái);中新跨境融資通道已累計(jì)落地項(xiàng)目150個(gè),實(shí)現(xiàn)融資131億美元,平均利率低于境內(nèi)1.03個(gè)百分點(diǎn)。四川、重慶兩地自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)實(shí)施十余項(xiàng)外匯管理改革創(chuàng)新試點(diǎn),且大部分試點(diǎn)政策現(xiàn)已逐步推廣至自貿(mào)區(qū)以外。
從打造國(guó)際物流樞紐建設(shè)的需要來看,成渝地區(qū)金融服務(wù),特別是跨境金融服務(wù)體系發(fā)展機(jī)遇廣闊。歷經(jīng)多年發(fā)展,成渝地區(qū)逐步具備了聯(lián)通歐亞、統(tǒng)籌陸海的區(qū)位優(yōu)勢(shì)。向東,通過長(zhǎng)江水道、沿江鐵路可實(shí)現(xiàn)國(guó)際遠(yuǎn)洋出海出境;向南,緣起于重慶的西部陸海新通道上升為重大戰(zhàn)略部署;向西,中歐班列推動(dòng)成渝地區(qū)和歐盟更加緊密;向北,依托渝滿俄、蓉歐北線聯(lián)結(jié)中蒙俄經(jīng)濟(jì)走廊。2020年,在新冠肺炎疫情沖擊下,成渝地區(qū)開放通道建設(shè)取得逆勢(shì)增長(zhǎng):重慶開行中歐班列2603列、貨值900億元,同比分別增長(zhǎng)70.8%、64.5%;開行西部陸海新通道班列(班車)4295列(次)、貨值133.2億元,同比分別增長(zhǎng)91.2%、33.3%。伴隨著西部陸海新通道、中歐班列等開放通道的不斷擴(kuò)展,成渝地區(qū)跨境金融服務(wù)體系將大有可為。
在看到成渝地區(qū)共建西部金融中心的良好基礎(chǔ)與廣闊機(jī)遇同時(shí),也需要認(rèn)識(shí)到,相較于長(zhǎng)三角、粵港澳大灣區(qū)等東部沿海地區(qū),成渝地區(qū)在金融機(jī)構(gòu)服務(wù)水平、金融市場(chǎng)體系建設(shè)、金融創(chuàng)新能力等方面仍有較大的提升空間。未來,成渝地區(qū)應(yīng)積極對(duì)標(biāo)長(zhǎng)三角、粵港澳大灣區(qū)金融體系建設(shè),結(jié)合自身區(qū)位優(yōu)勢(shì)和地方經(jīng)濟(jì)特色,鍛長(zhǎng)板補(bǔ)短板,推動(dòng)西部金融中心建設(shè)邁上新臺(tái)階。
成渝地區(qū)日漸豐富的金融機(jī)構(gòu)體系,為西部地區(qū)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供了多樣化的金融服務(wù),但同時(shí)也存在三方面的突出問題:其一,競(jìng)爭(zhēng)與服務(wù)同質(zhì)化問題依然嚴(yán)重,個(gè)性化的特色服務(wù)創(chuàng)新不足;其二,地方法人機(jī)構(gòu)資本實(shí)力不足,缺乏有影響力的全國(guó)性銀行機(jī)構(gòu),參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)更是十分有限;其三,相關(guān)政府配套機(jī)制不完善,風(fēng)險(xiǎn)釋緩、貼息貼費(fèi)、地方征信等與沿海發(fā)達(dá)地區(qū)差距明顯。
針對(duì)上述問題,未來在共建西部金融中心過程中,需要不斷完善頂層設(shè)計(jì)和機(jī)制建設(shè),緊扣區(qū)域?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)特色,著力打造金融特色服務(wù)。具體可從以下幾方面展開:其一,增強(qiáng)培育先進(jìn)產(chǎn)業(yè)集群的金融服務(wù)。增加對(duì)先進(jìn)制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)等的資金支持,推動(dòng)高層次產(chǎn)業(yè)開放合作,形成一大批具有區(qū)域輻射帶動(dòng)作用的產(chǎn)業(yè)集群。其二,增強(qiáng)對(duì)科技創(chuàng)新的金融服務(wù)。依托西部(重慶)科學(xué)城、西部(成都)科學(xué)城、中國(guó)(綿陽(yáng))科技城,著力服務(wù)科技創(chuàng)新平臺(tái)建設(shè),多渠道引進(jìn)境內(nèi)外金融資源,支持科技創(chuàng)新成果向現(xiàn)實(shí)生產(chǎn)力轉(zhuǎn)化。其三,增強(qiáng)對(duì)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的金融服務(wù)。創(chuàng)新投融資模式,拓寬投融資渠道,重點(diǎn)支持交通、運(yùn)輸、物流、通信、能源等重要的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。其四,增強(qiáng)培育壯大市場(chǎng)主體的金融服務(wù)。支持本土優(yōu)質(zhì)企業(yè)參與國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。支持大型跨國(guó)公司在成渝地區(qū)設(shè)立區(qū)域總部及研發(fā)、結(jié)算等功能機(jī)構(gòu)。強(qiáng)化關(guān)鍵性外資項(xiàng)目引進(jìn),建設(shè)高質(zhì)量外資集聚地。其五,增強(qiáng)支持外貿(mào)新業(yè)態(tài)的金融服務(wù)。持續(xù)優(yōu)化小微跨境電子商務(wù)結(jié)算服務(wù),助力跨境電子商務(wù)綜合試驗(yàn)區(qū)建設(shè)。探索更高水平的貿(mào)易結(jié)算便利化創(chuàng)新,支持離岸轉(zhuǎn)手買賣、委托境外加工、第三國(guó)采購(gòu)貨物、境內(nèi)倉(cāng)單轉(zhuǎn)賣等新型國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展。其六,夯實(shí)政策支持體系。不斷完善財(cái)政、金融、稅收、產(chǎn)業(yè)等政策聯(lián)動(dòng)機(jī)制,形成富有地方特色、高效運(yùn)轉(zhuǎn)的政策支持體系。
相較于長(zhǎng)三角、粵港澳大灣區(qū)等發(fā)達(dá)地區(qū),成渝地區(qū)目前尚缺乏全國(guó)性或區(qū)域性具有影響力的金融市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施,同時(shí)成渝地區(qū)之間及其與西部其他地區(qū)之間的金融開放合作聯(lián)動(dòng)也仍顯不足。未來,應(yīng)著力加快兩地金融市場(chǎng)體系建設(shè)和開放,帶動(dòng)西部地區(qū)金融開放的發(fā)展。具體可從以下三方面展開。
其一,優(yōu)化區(qū)域多層次資本市場(chǎng)服務(wù)。聯(lián)合全國(guó)性金融要素交易市場(chǎng),探索在成渝地區(qū)打造面向中西部的綜合性服務(wù)窗口或業(yè)務(wù)分中心;推動(dòng)成渝地區(qū)股權(quán)交易平臺(tái)聯(lián)合展業(yè)和創(chuàng)新,探索適合科創(chuàng)企業(yè)和科技成果轉(zhuǎn)化企業(yè)的掛牌交易規(guī)則,推動(dòng)科技成果的市場(chǎng)化估值和轉(zhuǎn)化融資;探索數(shù)據(jù)資源產(chǎn)權(quán)基礎(chǔ)制度、標(biāo)準(zhǔn)、交易規(guī)則,形成數(shù)據(jù)資源產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng);探索成渝地區(qū)共建西部環(huán)境資源交易中心,在碳排放權(quán)等方面深化跨省跨區(qū)交易合作;壯大產(chǎn)業(yè)投資基金實(shí)力,支持設(shè)立成渝協(xié)同發(fā)展投資基金;探索建立西部私募股權(quán)投資基金服務(wù)平臺(tái),打造西部股權(quán)投資基金發(fā)展高地;積極開展QDLP、QFLP試點(diǎn),豐富適應(yīng)市場(chǎng)需求的跨境投資途徑。
其二,增強(qiáng)地方法人金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)能力。支持地方法人金融機(jī)構(gòu)壯大資本實(shí)力,提升金融服務(wù)能力和區(qū)域滲透能力;推動(dòng)成渝兩地中小銀行組建區(qū)域聯(lián)盟,共享銀行網(wǎng)點(diǎn)、清算網(wǎng)絡(luò)等資源,共同改善金融服務(wù)能力和水平,爭(zhēng)取獲得更多全國(guó)性業(yè)務(wù)資質(zhì);規(guī)范有序地推進(jìn)直銷銀行、消費(fèi)金融、互聯(lián)網(wǎng)小額貸款公司等機(jī)構(gòu)的發(fā)展,開發(fā)適應(yīng)新消費(fèi)需求的金融產(chǎn)品和服務(wù);支持金融機(jī)構(gòu)“走出去”,通過設(shè)立分支機(jī)構(gòu)、爭(zhēng)取更多境外金融牌照等方式,增強(qiáng)在“一帶一路”和“南向通道”金融開放合作中的參與度和影響力。
其三,深化境內(nèi)外金融市場(chǎng)互聯(lián)互通。在中新(重慶)戰(zhàn)略性互聯(lián)互通示范項(xiàng)目架構(gòu)下,研究建立資金和產(chǎn)品互通機(jī)制,創(chuàng)建中新跨境融資通道,輻射帶動(dòng)西部企業(yè)通過跨境發(fā)債、國(guó)際商業(yè)貸款等方式跨境融資;探索利用區(qū)塊鏈技術(shù)在成渝地區(qū)搭建跨境金融服務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施,增強(qiáng)成渝地區(qū)在跨境結(jié)算和融資方面的服務(wù)能力,并逐步輻射至“一帶一路”和“南向通道”的相關(guān)區(qū)域。
相較于京津冀、長(zhǎng)三角、粵港澳大灣區(qū)等地區(qū),成渝地區(qū)在承擔(dān)首創(chuàng)試點(diǎn)方面還有差距。未來,可從以下幾個(gè)方面著力探索更高水平的改革開放,不斷提升金融創(chuàng)新能力,為西部地區(qū)乃至其他地區(qū)提供可復(fù)制、可推廣的經(jīng)驗(yàn)。
其一,探索金融改革政策試點(diǎn)區(qū)域化模式。建立成渝地區(qū)金融改革開放政策自動(dòng)復(fù)制推廣機(jī)制,即其中一方已有的創(chuàng)新政策可在雙城經(jīng)濟(jì)圈另一地自動(dòng)適用,以此拉平補(bǔ)齊成渝兩地政策差異,實(shí)現(xiàn)兩地金融開放創(chuàng)新政策的統(tǒng)一運(yùn)用和有效合作,擴(kuò)大政策紅利覆蓋范圍,縮短試點(diǎn)政策推廣期限。
其二,爭(zhēng)取承載全國(guó)重點(diǎn)領(lǐng)域的金融改革試點(diǎn)。成渝兩地共同開展市場(chǎng)主體需求調(diào)研,聯(lián)合爭(zhēng)取更多既有市場(chǎng)需求又有創(chuàng)新性的金融外匯改革試點(diǎn),探索與更高水平開放相適應(yīng)的金融外匯管理體制機(jī)制改革在成渝地區(qū)先行先試。積極落實(shí)RCEP“新金融服務(wù)”規(guī)則,并對(duì)標(biāo)CPTPP規(guī)則,進(jìn)一步探索與東盟國(guó)家在對(duì)等開放金融市場(chǎng)等方面的措施。兩地聯(lián)合在證券、保險(xiǎn)、信用評(píng)級(jí)等方面開展研究,探索跨境金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新,提升區(qū)域金融市場(chǎng)開放程度。
其三,深化金融科技、綠色金融等特色化金融服務(wù)。加快推進(jìn)金融科技應(yīng)用與監(jiān)管試點(diǎn)成果轉(zhuǎn)化,打造金融科技運(yùn)用新高地,并將中新金融科技節(jié)打造為開放、領(lǐng)先的金融科技交流和戰(zhàn)略合作平臺(tái)。加快推進(jìn)綠色金融改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè),完善“長(zhǎng)江綠融通”大數(shù)據(jù)綜合服務(wù)系統(tǒng),深化綠色金融與綠色產(chǎn)業(yè)的融合發(fā)展;加強(qiáng)國(guó)際綠色金融標(biāo)準(zhǔn)研究及其實(shí)踐,積極參與中歐、中新綠色金融合作。
其四,積極推進(jìn)人民幣國(guó)際化。鼓勵(lì)成渝地區(qū)市場(chǎng)主體對(duì)外貿(mào)易合作中優(yōu)先使用人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算,擴(kuò)大人民幣跨境使用規(guī)模。深化跨境人民幣貿(mào)易投資便利化等試點(diǎn),引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)結(jié)合試點(diǎn)政策開發(fā)更多跨境人民幣金融產(chǎn)品,提高人民幣跨境流通使用的便捷性。完善跨境資金流動(dòng)“宏觀審慎+微觀監(jiān)管”兩位一體管理框架,防范跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。
下一步,可從三個(gè)方面進(jìn)一步發(fā)揮開放平臺(tái)體系在開放高地建設(shè)中的引領(lǐng)作用。其一,創(chuàng)新推進(jìn)自貿(mào)區(qū)建設(shè)。高位對(duì)接最新國(guó)際投資和貿(mào)易規(guī)則,積極推進(jìn)川渝自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)協(xié)同開放示范區(qū)金融先行先試,擴(kuò)大貿(mào)易投融資便利化試點(diǎn)區(qū)域,進(jìn)一步釋放自貿(mào)區(qū)改革紅利。其二,探索在自貿(mào)區(qū)內(nèi)構(gòu)建適應(yīng)高水平開放的賬戶體系。在川渝兩地自貿(mào)區(qū)內(nèi)爭(zhēng)取自由貿(mào)易賬戶復(fù)制推廣試點(diǎn)。在本外幣合一銀行結(jié)算賬戶體系試點(diǎn)基礎(chǔ)上,提升本外幣銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)便利程度。積極爭(zhēng)取高水平本外幣資金一體化管理試點(diǎn),探索允許優(yōu)質(zhì)境內(nèi)機(jī)構(gòu)更多匯兌便利,為資本項(xiàng)目可兌換改革提供實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。其三,持續(xù)深化中新金融雙向開放。研究成渝地區(qū)金融市場(chǎng)與新加坡金融市場(chǎng)的互聯(lián)互通體系,探索與新加坡開展符合條件的金融產(chǎn)品互認(rèn)和雙向投融資;探索成渝地區(qū)與新加坡之間債券、基金、理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)合作;支持成渝地區(qū)企業(yè)赴新加坡交易所上市融資,鼓勵(lì)新加坡投資者參與成渝地區(qū)的金融市場(chǎng)建設(shè)。
開放通道和內(nèi)陸國(guó)際物流樞紐建設(shè),需要金融服務(wù)的及時(shí)跟進(jìn)。對(duì)此,成渝地區(qū)可從貿(mào)易新規(guī)則、跨境金融服務(wù)體系、增信服務(wù)體系、開放通道沿線重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)培育以及境內(nèi)外聯(lián)通這五個(gè)方面展開探索。其一,探索陸上貿(mào)易新規(guī)則。目前,重慶已在全國(guó)首創(chuàng)陸上貿(mào)易結(jié)算單證和擔(dān)保方式創(chuàng)新,鐵路提單背書轉(zhuǎn)讓效力得到司法審判實(shí)踐支持。未來,要持續(xù)推動(dòng)物流金融等首創(chuàng)性差異化改革探索,促使鐵路提單、運(yùn)單國(guó)際信用證結(jié)算實(shí)現(xiàn)常態(tài)化,并擴(kuò)大到鐵海聯(lián)運(yùn)(即進(jìn)出口貨物由鐵路運(yùn)到沿海海港直接由船舶運(yùn)出)“一單制”融資。其二,優(yōu)化開放通道建設(shè)的跨境金融服務(wù)體系。整合成渝地區(qū)在西部陸海新通道、中歐班列等開放通道中的資源,不斷拓展現(xiàn)有跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)(包括西部陸海新通道融資結(jié)算應(yīng)用場(chǎng)景)的覆蓋區(qū)域,建立健全開放通道沿線省市金融合作機(jī)制,深化項(xiàng)目規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理、信用合作,支持金融機(jī)構(gòu)提高服務(wù)通道全域的能力,合力打造服務(wù)開放通道的跨境金融服務(wù)品牌。其三,健全增信服務(wù)體系。建立支持開放通道融資的專業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)和再擔(dān)保機(jī)構(gòu),降低風(fēng)險(xiǎn)信息搜尋與核實(shí)方面的成本。引入保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)等新型保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),聯(lián)合行業(yè)協(xié)會(huì)等,通過風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償和風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)降低融資風(fēng)險(xiǎn),提高金融機(jī)構(gòu)融資創(chuàng)新積極性。引導(dǎo)銀行等金融機(jī)構(gòu)為開放通道沿線企業(yè)境外發(fā)債提供備用信用證、境外工程承包開具保函等增信服務(wù)及跨境擔(dān)保服務(wù)。其四,強(qiáng)化對(duì)開放通道沿線重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)培育的金融服務(wù)。建立西部陸海新通道聯(lián)合授信機(jī)制,通過銀團(tuán)貸款、聯(lián)合融資等加大對(duì)通道項(xiàng)目主體、通道關(guān)鍵領(lǐng)域、通道主樞紐和基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目的資金支持。探索“產(chǎn)業(yè)+貿(mào)易+物流+金融”全流程金融服務(wù)體系,創(chuàng)新基于“物流園+產(chǎn)業(yè)園”的綜合授信服務(wù)體系,服務(wù)好通道帶來的貿(mào)易和產(chǎn)業(yè)集聚。其五,依托開放通道促進(jìn)境內(nèi)外聯(lián)通。深化通道沿線地區(qū)境內(nèi)外金融對(duì)接和市場(chǎng)聯(lián)通,優(yōu)化通道融資和保險(xiǎn)服務(wù),助力西部企業(yè)參與國(guó)際產(chǎn)能合作。發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì),搭建基于西部陸海新通道、中歐班列的跨境貿(mào)易投資磋商活動(dòng)平臺(tái),幫助成渝兩地開展全球招商服務(wù),打造通道產(chǎn)業(yè)、通道經(jīng)濟(jì)的新優(yōu)勢(shì)。