外匯金融服務新發(fā)展格局

文/黃向慶 編輯/章蔓菁

《中華人民共和國國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十四個五年規(guī)劃和2035年遠景目標綱要》提出，要加快構建以國內大循環(huán)為主體、國內國際雙循環(huán)相互促進的新發(fā)展格局。圍繞這一目標任務，《江蘇省國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十四個五年規(guī)劃和二〇三五年遠景目標綱要》明確提出，要“著力在服務全國構建新發(fā)展格局上爭做示范”。對此，外匯局江蘇省分局（下稱“江蘇省分局”)積極作為、勇于擔當、奮力開拓，不斷深化重點領域的改革與創(chuàng)新，積極支持市場主體真實合理的貿易投資自由化、便利化需求，有效防范跨境資金流動風險，為江蘇打造開放強省、服務和融入新發(fā)展格局貢獻外匯金融力量。

新發(fā)展格局下做好外匯金融工作具有重要意義

習近平總書記強調，“金融要把為實體經(jīng)濟服務作為出發(fā)點和落腳點”。外匯金融是聯(lián)結內外循環(huán)的重要紐帶，推進外匯金融領域對外開放、加大外匯金融領域改革創(chuàng)新力度、提升外匯金融領域服務能力、做好外匯金融領域風險防控，對于推動開放型經(jīng)濟高質量發(fā)展、主動融入新發(fā)展格局具有重要意義。

一是外匯金融領域的對外開放有助于推動新發(fā)展格局下境內外市場的互聯(lián)互通。加快構建以國內大循環(huán)為主體、國內國際雙循環(huán)相互促進的新發(fā)展格局，需要堅定不移地推進對外開放。而外匯金融領域的開放可以給新經(jīng)濟、新技術、新產(chǎn)業(yè)提供更加有力的支撐，更好地助力構建新發(fā)展格局。一方面，外匯金融對外開放有利于境外市場主體更好地融入我國金融開放格局，并推動境內金融機構提升跨境業(yè)務辦理水平，通過引入成熟的市場規(guī)則、投資理念和管理方式，提升自身在資產(chǎn)定價、風險管理和跨境資金融通等方面的能力，進而為市場在生產(chǎn)、分配、流通、消費各個環(huán)節(jié)的順利運行提供金融服務支撐，提升內需驅動力。另一方面，外匯金融對外開放有助于進一步提升跨境貿易投資便利化水平，便利境內涉外經(jīng)濟主體開展對外貿易和投資活動，充分釋放其參與國際市場競爭的活力。

二是外匯金融領域的改革創(chuàng)新有助于提升新發(fā)展格局下金融要素資源的配置效率。構建新發(fā)展格局，必須要破除制約經(jīng)濟高質量發(fā)展的體制機制障礙，提高要素配置效率。要達成這一目標，根本上要依靠改革創(chuàng)新來疏通供給和需求、金融和實體經(jīng)濟間的傳導機制，加速“雙循環(huán)”運轉。而外匯金融領域的改革創(chuàng)新一方面可以通過主動對標國際標準，同時結合國家重大發(fā)展戰(zhàn)略和區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略，引導外匯金融資源配置到經(jīng)濟社會發(fā)展的重點領域，激發(fā)高質量發(fā)展的新動能；另一方面外匯金融領域的改革創(chuàng)新可以增強境內金融市場的國際影響力和金融機構的全球參與度，促進外匯資金在國內外市場之間的有序流動，提升國內外市場資金的運轉效率，為經(jīng)濟發(fā)展注入活力。

三是外匯金融領域服務能力的提升有助于增強新發(fā)展格局下市場主體的核心競爭力。近年來，無論是全球供應鏈調整、國際產(chǎn)業(yè)鏈重構所催生出的各種跨境交易新模式、貿易新業(yè)態(tài)，還是以《區(qū)域全面經(jīng)濟伙伴關系協(xié)定》（RCEP）簽署為代表的區(qū)域經(jīng)貿合作新篇章的開啟，抑或是新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革對全球創(chuàng)新版圖和全球經(jīng)濟結構的重構，都對跨境結算、風險防范、產(chǎn)品定價等環(huán)節(jié)的外匯金融服務提出了更高要求。一方面，通過完善外匯市場運行和交易機制，推動外匯金融服務標準向國際高水平邁進，有助于吸引更多高質量的境外市場主體參與到國內外匯金融市場，提升整個市場的競爭力；另一方面，通過強化銀行外匯金融服務能力建設、推動金融機構提供與實體經(jīng)濟發(fā)展相適應的外匯金融服務，有助于使實體經(jīng)濟更加專注于生產(chǎn)經(jīng)營和核心競爭力的提升，進而為構建新發(fā)展格局提供有力支撐。

四是外匯金融領域的風險防控有助于為構建新發(fā)展格局提供穩(wěn)定的外部環(huán)境。一方面，構建新發(fā)展格局需要實行更高水平的開放，打造國際合作和競爭新優(yōu)勢，跨境資本雙向流動有望更加活躍；另一方面，構建新發(fā)展格局需要跨境資金流動風險防控更加有力，“放得開”和“管得住”協(xié)同推進，有效抑制風險跨境傳染，切斷跨境資金異常流動渠道。這些都對外匯金融領域的風險防控提出了更高要求，需要外匯管理部門適應高水平對外開放，持續(xù)完善外匯市場“宏觀審慎+微觀監(jiān)管”兩位一體的管理框架，不斷提升監(jiān)測分析能力和風險預警水平，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線，維護外匯市場穩(wěn)定和國家經(jīng)濟金融安全。

推動外匯金融工作再上新臺階

2021年以來，圍繞加快構建新發(fā)展格局，江蘇省分局從改革創(chuàng)新、優(yōu)化服務、風險防范三方面部署開展外匯金融工作，切實助力本省開放型經(jīng)濟高質量發(fā)展，并取得了一系列顯著成效。

堅持改革創(chuàng)新，不斷提升服務實體經(jīng)濟的質效

一是緊抓改革重點，持續(xù)推進貿易投資便利化政策的貫徹落實。其一，持續(xù)推動貿易外匯收支便利化試點增量擴面。該試點推出以來，全省16家試點銀行為279家企業(yè)辦理了便利化業(yè)務，金額達781.5億美元，試點銀行和企業(yè)家數(shù)、試點業(yè)務量均居全國前列。其二，推動資本項目外匯收入支付便利化措施落地見效。2021年1—10月，全省共辦理43425筆資本項目外匯收入支付便利化業(yè)務，金額合計66.11億美元，業(yè)務筆數(shù)和業(yè)務規(guī)模均居全國前列。其三，積極引導市場主體開展全口徑跨境融資。2021年1—10月，全省全口徑跨境融資簽約金額約803.2億元人民幣，有效拓寬了境內企業(yè)跨境融資渠道，降低了跨境融資成本。其四，積極推進跨國公司跨境資金集中運營業(yè)務擴容增效。自政策試點以來，累計備案企業(yè)集團達92家，備案企業(yè)數(shù)量位居全國前列。其五，積極支持跨境電子商務、市場采購貿易相關外匯便利化政策落地生效，穩(wěn)步推動貿易新業(yè)態(tài)發(fā)展。

二是積極爭取試點政策先行先試，不斷滿足市場主體多元化需求。推動蘇州銀行日韓短期入境游客移動支付便利化試點落地；積極支持蘇州工業(yè)園區(qū)新型離岸國際貿易發(fā)展，自政策試點以來，已為36家園區(qū)內企業(yè)辦理便利化業(yè)務1329筆，合計金額6.99億美元；支持開展合格境外有限合伙人（QFLP）試點，精準對接需求和引導市場主體，推動合格境內有限合伙人（QDLP）試點業(yè)務加快落地；推動外籍人才經(jīng)常項目外匯業(yè)務便利化試點在全省落地，試點開展以來共計為170名外籍人才辦理了294筆試點業(yè)務，合計金額350萬美元；率先落地跨境金融區(qū)塊鏈服務平臺多項場景運用試點，結合轄內實際出臺區(qū)塊鏈融資業(yè)務發(fā)展指導意見，推動轄內法人銀行簡化融資辦理流程，試點以來全省通過跨境金融區(qū)塊鏈服務平臺辦理的出口應收賬款融資、出口信保保單融資金額分別達173.74億美元和5656.32萬美元，業(yè)務總量位居全國前列。

三是深化改革創(chuàng)新，進一步提升對重點領域、重點區(qū)域的外匯金融支持力度。在總局指導下，江蘇省分局結合江蘇戰(zhàn)略性科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展需要和市場主體訴求，深入研究生物醫(yī)藥行業(yè)外匯金融支持政策，積極探索可復制、可推廣的經(jīng)驗做法；積極支持蘇州工業(yè)園區(qū)和昆山市金融支持深化兩岸產(chǎn)業(yè)合作改革創(chuàng)新試驗區(qū)（下稱“昆山金改區(qū)”）的高質量建設，為兩地爭取到多項試點創(chuàng)新政策；積極支持中國（江蘇）自由貿易試驗區(qū)建設，在人民銀行和總局指導下，率先發(fā)布金融支持自貿試驗區(qū)建設的33條指導意見，推出9項外匯管理改革試點和5項跨境人民幣創(chuàng)新試點，并對多項創(chuàng)新性金融支持政策進行了探索。

堅持優(yōu)化服務，著力提升外匯政策覆蓋面和直達性

一是加強市場培育，增強市場主體匯率風險管理能力。組織全省銀行開展匯率風險中性宣傳、“匯率避險進萬家”、中小企業(yè)匯率避險擴容、基層銀行服務能力提升四大專項行動，推動銀行提供更多優(yōu)質匯率避險產(chǎn)品，著力降低中小微企業(yè)匯率避險門檻，幫助企業(yè)適應人民幣匯率雙向波動。

二是暢通政策傳導渠道，提升外匯便利化政策供給有效性。推動銀行打造“365”系統(tǒng)工程，推動各項外匯便利化政策措施精準傳導、有效落實；探索構建外匯政策全流程評估機制，推動開展對銀行政策傳導效果的評估，壓實銀行在政策傳導落實中的責任；引導銀行加強內部管理、優(yōu)化資源配置，構建適應政策傳導要求和客戶需求的管理制度。

三是優(yōu)化服務模式，擴大外匯政策覆蓋面。持續(xù)開展“外匯服務銀企行”活動，多渠道、多方式向市場主體宣傳解讀外匯管理改革舉措，積極回應市場主體真實合規(guī)的業(yè)務訴求；持續(xù)加大與海關、商務、稅務等部門的溝通協(xié)作，形成服務市場主體的合力；充分發(fā)揮省級銀行自律機制的橋梁紐帶作用，推動外匯政策普及度不斷提升。

堅持風險防范，營造穩(wěn)定良好的外匯生態(tài)環(huán)境

一是強化監(jiān)測研判，不斷提升外匯市場風險防范能力。密切跟蹤外匯市場形勢變化，聚焦重點業(yè)務、重點機構和大額交易，加強多層次數(shù)據(jù)分析與挖掘力度；優(yōu)化事中事后分類監(jiān)測指標，及時調整并完善不同類型業(yè)務的重點監(jiān)測庫，動態(tài)監(jiān)測市場主體跨境資金運作，及時發(fā)現(xiàn)跨境資金異常波動，形成對跨境資金流動重點渠道的監(jiān)測全覆蓋。

二是嚴厲打擊外匯領域違法違規(guī)行為，維護外匯市場的健康秩序。主動、精準出擊，緊盯重點領域，強化對虛假、欺騙性交易的排查；對高風險業(yè)務辦理量大、異常線索集中的重點銀行開展專項檢查；加強與公安、海關、稅務等部門的合作，加大對地下錢莊等外匯領域違法違規(guī)行為的打擊力度。

三是深入推進外匯領域誠信體系建設，優(yōu)化信用環(huán)境。注重外匯市場誠信建設，深入開展“誠信興商宣傳月”活動；精心組織轄內外匯局舉辦特色宣傳活動，積極向社會公眾宣傳普及外匯管理政策，引導市場主體合規(guī)經(jīng)營、合法用匯，建設良好的外匯市場生態(tài)環(huán)境。

新發(fā)展格局下做好外匯金融工作的思路和著力點

下一步，江蘇外匯管理部門將立足地方實際，積極把握新形勢、適應新變化、抓住新機遇，持之以恒地深化外匯領域改革，推動貿易投資自由化、便利化，維護轄區(qū)外匯市場平穩(wěn)運行，推動江蘇在服務構建新發(fā)展格局中敢擔當、有作為。

提升服務意識，更大力度地營造良好的外匯金融環(huán)境

一是進一步增強外匯金融服務意識。樹立細致高效的外匯金融服務意識，助推全省對外貿易市場份額進一步擴大，利用外資提質增效。具體包括：堅持需求導向，及時了解市場主體的政策訴求；堅持問題導向，在解決市場主體困難時有的放矢；深化外匯領域“放管服”改革，進一步優(yōu)化外匯業(yè)務辦理流程，創(chuàng)新服務舉措，提高行政效率。

二是積極培育良好的外匯金融服務環(huán)境。加大外匯服務創(chuàng)新，有側重地向各類重點產(chǎn)業(yè)園區(qū)、高新技術試驗區(qū)以及重點產(chǎn)業(yè)傾斜，形成服務創(chuàng)新的示范效應，努力打造江蘇對開放的新高地；同時，秉承“鼓勵創(chuàng)新、包容審慎”的原則，鼓勵企業(yè)開展貿易新業(yè)態(tài)和商業(yè)模式創(chuàng)新，探索構建可信賴、可持續(xù)、可執(zhí)行的監(jiān)管與合規(guī)評估機制。

三是穩(wěn)步提升外匯金融服務質效。探索構建外匯政策全流程評估框架，暢通政策傳導渠道，推動銀行提升服務實體經(jīng)濟的能力和水平；推動金融機構加強信息系統(tǒng)改造、優(yōu)化服務模式，持續(xù)提升跨境金融服務能力；做好市場主體“風險中性”理念的培育，引導企業(yè)樹立“風險中性”意識，提升匯率風險管理能力。

深化外匯金融改革，持續(xù)釋放政策紅利和市場潛力

一是持續(xù)推動貿易投資便利化政策落地見效。全面總結評估現(xiàn)有外匯改革措施的實施效果，進一步推動存量便利化政策增量擴面。其中，對落地成效暫不明顯的政策，主動摸清政策傳導中的堵點，擬定解決方案，并區(qū)分先后次序逐條推進落實，讓更多市場主體受惠于政策紅利。

二是以市場需求為導向加大政策創(chuàng)新。主動研究新業(yè)態(tài)新模式下的外匯管理服務模式，積極回應市場主體訴求。對現(xiàn)行政策覆蓋范圍以外的真實、合規(guī)的市場訴求，按照“點-線-面”的路徑探索開展改革試點，選取有條件的地區(qū)、銀行、企業(yè)率先開展試點，在充分評估、風險可控的基礎上，適時復制推廣，進一步擴大試點覆蓋面，釋放政策紅利。

三是高標準支持試驗區(qū)建設。以江蘇自由貿易試驗區(qū)、泰州金融改革試驗區(qū)建設等區(qū)域改革，以及蘇州工業(yè)園和昆山金改區(qū)的外匯創(chuàng)新業(yè)務為突破點，及時跟進掌握人民銀行、總局的改革方向和重點，主動對接轄內市場需求，積極爭取更多有利于支持本省涉外經(jīng)濟高質量發(fā)展的政策措施，為本省先進制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)以及現(xiàn)代服務業(yè)的發(fā)展提供政策支持，促進涉外經(jīng)濟的高質量發(fā)展。

堅持科技賦能，著力提升服務實體經(jīng)濟的能力和效率

一是提升金融科技服務跨境資金流動監(jiān)測分析的效能。緊密跟蹤并系統(tǒng)梳理人工智能、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)等科技手段的國內外研究成果和進展，探索將技術手段與數(shù)據(jù)相結合，優(yōu)化和擴大大數(shù)據(jù)分析方法在外匯領域分析研究中的應用，深入開展跨區(qū)域、多維度、深層次的數(shù)據(jù)挖掘工作，進一步推動數(shù)據(jù)挖掘成果的運用和轉化，提升外匯領域分析研究的科學性和前瞻性。

二是通過金融科技推動外匯非現(xiàn)場監(jiān)管方式創(chuàng)新。探索人工智能、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、可視化等新技術在外匯非現(xiàn)場監(jiān)管中的應用，以技術驅動型監(jiān)管代替?zhèn)鹘y(tǒng)監(jiān)管模式；推動外匯監(jiān)管向即時監(jiān)管、動態(tài)監(jiān)管和全方位監(jiān)管轉變，構建涵蓋跨境業(yè)務全口徑、企業(yè)全生命周期的數(shù)據(jù)生態(tài)系統(tǒng)，提升監(jiān)測分析深度和監(jiān)測效能。

三是增強金融科技服務實體經(jīng)濟發(fā)展的能力。以金融科技手段為金融基礎設施賦能，全面發(fā)揮外匯數(shù)據(jù)資源優(yōu)勢，搭建金融外匯科技平臺，更好地適應跨境貿易投資往來規(guī)模擴大的需要；拓寬區(qū)塊鏈技術運用，加大跨境金融區(qū)塊鏈服務平臺的推廣力度，豐富平臺業(yè)務場景，充分發(fā)揮平臺助力中小企業(yè)融資的功能，更好地服務于實體經(jīng)濟的發(fā)展需要。

強化風險防范，維護轄區(qū)外匯市場穩(wěn)定和健康運行

一是提升跨境資金流動風險監(jiān)測評估能力。持續(xù)關注國內外經(jīng)濟金融運行動態(tài)，完善跨境資金流動風險監(jiān)測預警和應對機制，不斷提升與更高水平開放相適應的風險應對能力，切實防范跨境資金流動風險。

二是加強轄區(qū)跨境資金流動管理。在推動實現(xiàn)更高水平貿易投資自由化、便利化的同時，做好轄區(qū)跨境資金流動管理，切實維護轄區(qū)外匯市場穩(wěn)定，實現(xiàn)國際收支動態(tài)平衡。

三是完善外匯市場“宏觀審慎+微觀監(jiān)管”兩位一體的管理框架。一方面，從維護金融穩(wěn)定發(fā)展的大局出發(fā)，落實好人民銀行、總局相關宏觀審慎政策，切實防范跨境資本流動引發(fā)的系統(tǒng)性金融風險；另一方面，把握好微觀監(jiān)管的合規(guī)性要求，繼續(xù)強化對異常違規(guī)交易的查處，嚴厲打擊虛假、欺騙性交易行為，以及地下錢莊、跨境賭博、網(wǎng)絡炒匯等外匯領域的違法違規(guī)活動。