安徽：多點(diǎn)發(fā)力 鏟除網(wǎng)絡(luò)炒匯滋生土壤

文/外匯局安徽省分局國際收支處 編輯/章蔓菁

外匯局安徽省分局（下稱“安徽省分局”）全面貫徹落實(shí)總局關(guān)于常態(tài)化處置非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)的工作要求，將整治非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)作為“我為群眾辦實(shí)事”實(shí)踐活動(dòng)的重要內(nèi)容，從機(jī)制建設(shè)、排查整治、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等方面多點(diǎn)發(fā)力，高效務(wù)實(shí)地鏟除網(wǎng)絡(luò)炒匯滋生土壤，守住人民群眾的“錢袋子”。

多維受理+內(nèi)外聯(lián)動(dòng) 有效打擊非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)

一是暢通渠道，優(yōu)先受理反饋。一方面，搭建“信件、走訪、電話、網(wǎng)絡(luò)”多維度受理體系，暢通群眾對(duì)非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)的舉報(bào)渠道；另一方面，在舉報(bào)受理過程中，實(shí)行網(wǎng)絡(luò)炒匯舉報(bào)專人負(fù)責(zé)制，確保舉報(bào)“不走空”、問題“有回應(yīng)”，形成對(duì)網(wǎng)絡(luò)炒匯舉報(bào)的受理、處置、反饋全流程管理。此外，在處置網(wǎng)絡(luò)炒匯舉報(bào)工作中堅(jiān)持“四優(yōu)”工作原則——優(yōu)先受理、優(yōu)先排查、優(yōu)先辦理、優(yōu)先反饋，全力解決投訴人“急難愁盼”的問題，急群眾之所急，解難點(diǎn)、堵漏點(diǎn)，不斷提高群眾的滿意度。2021年以來，安徽省分局接到群眾舉報(bào)非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)23個(gè)，基本均在5個(gè)工作日內(nèi)完成處置。

二是上下聯(lián)動(dòng)，統(tǒng)籌整治合力。一方面，根據(jù)總局工作部署，成立網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)集中整治領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌推進(jìn)集中整治行動(dòng)。領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)各地所涉平臺(tái)特點(diǎn)，制定集中整治專項(xiàng)工作方案，并重點(diǎn)督導(dǎo)相關(guān)中心支局聚焦社會(huì)責(zé)任，從群眾最現(xiàn)實(shí)的利益出發(fā)，從最突出的問題抓起，切實(shí)抓好抓實(shí)轄內(nèi)平臺(tái)的清理整治工作，維護(hù)外匯市場秩序和社會(huì)公眾利益。另一方面，堅(jiān)持“發(fā)現(xiàn)一個(gè)、整治一個(gè)”的工作思路。將總局下發(fā)的屬地管轄范圍內(nèi)的非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)逐個(gè)落實(shí)到經(jīng)辦中心支局，將自主發(fā)現(xiàn)的轄區(qū)外非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)第一時(shí)間上報(bào)總局提請(qǐng)封堵。2021年以來，安徽省分局共清理整治總局下發(fā)/自主發(fā)現(xiàn)的非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)12個(gè)，并完成了對(duì)相關(guān)平臺(tái)網(wǎng)站的全部屏蔽。

三是橫向協(xié)作，提高處置能效。其一，加強(qiáng)與相關(guān)部門協(xié)作，實(shí)時(shí)溝通網(wǎng)絡(luò)炒匯案件線索信息，積極推進(jìn)對(duì)非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)及所涉宣傳營銷與技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)的行政查處工作，形成了外匯局發(fā)現(xiàn)、通信局封堵、公安部門偵辦的常態(tài)化工作流程。其二，與省通信管理局協(xié)商，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)外匯按金交易平臺(tái)的認(rèn)定以及后續(xù)處置達(dá)成了相互配合、相互協(xié)助的共識(shí)。其三，積極配合公安部門開展案件偵辦工作，主動(dòng)將舉報(bào)事項(xiàng)處理情況反饋公安部門，提供案件偵辦的線索，協(xié)助開展案件數(shù)據(jù)分析工作；同時(shí)，指導(dǎo)涉案地中心支局配合公安部門開展聯(lián)合社會(huì)宣傳，在確保案件有序偵辦的同時(shí)，加強(qiáng)外匯政策宣傳，營造良好的輿論氛圍。

平臺(tái)畫像+技術(shù)封堵 優(yōu)化排查整治追蹤模式

一是精準(zhǔn)畫像，建立平臺(tái)“黑名單”。根據(jù)總局網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)清理整治“回頭看”專項(xiàng)行動(dòng)工作部署，安徽省分局堅(jiān)決遏制新亂象抬頭，建立非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)“黑名單”制度，對(duì)已清理整治的平臺(tái)開展持續(xù)追蹤排查，全面梳理2018年以來處置的23個(gè)非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)，逐個(gè)摸排平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)和性質(zhì)，形成了涵蓋平臺(tái)名稱、經(jīng)營主體、IP地址、經(jīng)營狀態(tài)、所屬地區(qū)、網(wǎng)站運(yùn)營情況、下架（關(guān)閉）時(shí)間等關(guān)鍵字段的平臺(tái)畫像臺(tái)賬，并指定專人對(duì)臺(tái)賬信息進(jìn)行定期維護(hù)更新，以確保“回頭看”專項(xiàng)行動(dòng)有的放矢、精準(zhǔn)打擊。

二是動(dòng)態(tài)更新，跟蹤平臺(tái)“新動(dòng)向”。從安徽省網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)清理整治情況看，絕大多數(shù)網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)未在境內(nèi)備案，基層外匯局在無法找到經(jīng)營主體的情況下，僅能申請(qǐng)總局聯(lián)系網(wǎng)信部門對(duì)網(wǎng)站實(shí)施屏蔽處理。但由于網(wǎng)站重新申請(qǐng)域名或修改網(wǎng)址的成本較低，非法網(wǎng)站在被予以取締后往往還會(huì)以另一個(gè)網(wǎng)站面目“起死回生”。針對(duì)這一難點(diǎn)，安徽省分局建立了動(dòng)態(tài)跟蹤機(jī)制，通過搜索平臺(tái)APP、登錄平臺(tái)網(wǎng)址、利用天眼查等技術(shù)工具查詢經(jīng)營主體或備案主體企業(yè)信息、利用網(wǎng)絡(luò)爬蟲工具抓取網(wǎng)絡(luò)炒匯關(guān)鍵詞等方式，對(duì)平臺(tái)“黑名單”信息進(jìn)行動(dòng)態(tài)更新，掌握平臺(tái)最新動(dòng)向，實(shí)現(xiàn)對(duì)非法平臺(tái)“露頭就打”的效應(yīng)，有效防范了炒匯平臺(tái)通過改域名、改IP的方式卷土重來，切實(shí)保護(hù)了人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。

三是分類清理，推進(jìn)平臺(tái)“再整治”。在“回頭看”專項(xiàng)行動(dòng)中，安徽省分局通過動(dòng)態(tài)跟蹤模式及時(shí)梳理了2018年以來已處置平臺(tái)的最新情況。除已確定封堵的12家平臺(tái)外，對(duì)于疑似通過修改域名等規(guī)避監(jiān)管的平臺(tái)，及時(shí)提請(qǐng)總局或協(xié)調(diào)本地通信管理局再次予以封堵。同時(shí)，對(duì)在“回頭看”專項(xiàng)行動(dòng)中發(fā)現(xiàn)的變換宣傳內(nèi)容，提供賭博、虛擬貨幣交易等服務(wù)的非法網(wǎng)站，及時(shí)將相關(guān)情況報(bào)告總局，同時(shí)積極協(xié)調(diào)通信管理局予以屏蔽。

靶向投放+多元呈現(xiàn) 強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警宣傳

一是周密研判，找準(zhǔn)宣傳關(guān)鍵點(diǎn)。從研判梳理非法網(wǎng)絡(luò)炒匯涉案特征入手，針對(duì)大中院校、證券公司、涉匯銀行等重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)人群制定宣傳方案，明確任務(wù)分工，開展差異化宣傳和精準(zhǔn)投放，大力營造打擊非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)的正面輿論氛圍；同時(shí)，堅(jiān)持全省“一盤棋”，充分發(fā)揮安徽省外匯和跨境人民幣業(yè)務(wù)自律機(jī)制作用，形成分局牽頭抓總、各中心支局有序參與、自律機(jī)制成員單位積極配合的工作格局，推動(dòng)宣傳有序開展。

二是多元呈現(xiàn)，增強(qiáng)宣傳吸引力。在充分利用電視、報(bào)紙、廣播、短信等傳統(tǒng)媒體渠道刊登新聞報(bào)道、普及外匯基礎(chǔ)知識(shí)和提示網(wǎng)絡(luò)炒匯風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，鼓勵(lì)中心支局和自律機(jī)制抓住新興媒介傳播交互性、快速性、廣泛性的特點(diǎn)，開辟網(wǎng)絡(luò)宣傳陣地，充分利用直播、云課堂、動(dòng)漫、微圖文、微視頻等群眾喜聞樂見的宣傳方式提高宣傳效果，吸引更多群眾的關(guān)注。2021年以來，安徽省轄區(qū)內(nèi)開展了一系列內(nèi)容豐富、形式多樣、載體多元的“遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)炒匯”宣傳活動(dòng)，宣傳覆蓋總?cè)藬?shù)逾65.8萬人次，接受咨詢服務(wù)近3萬人次。

三是深入基層，拓寬宣傳覆蓋面。以轄內(nèi)涉匯銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為陣地，通過在營業(yè)廳的醒目位置設(shè)置宣傳展臺(tái)、懸掛橫幅、擺放易拉寶、發(fā)放宣傳折頁、贈(zèng)送宣傳品、開展小講堂等方式，積極宣傳、普及防范網(wǎng)絡(luò)炒匯的基本知識(shí)；通過接受外匯業(yè)務(wù)咨詢、柜面交流等方式，解答個(gè)人用匯常見問題，使“遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)炒匯、守護(hù)資金安全”的理念深入人心；通過組織開展外匯政策進(jìn)社區(qū)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)商區(qū)、進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)機(jī)關(guān)的“五進(jìn)”活動(dòng)，深入基層，向群眾面對(duì)面地普及外匯政策法規(guī)，提醒廣大群眾通過合規(guī)途徑購買外匯，遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)炒匯、跨境賭博等違法違規(guī)活動(dòng)，增強(qiáng)自身風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任意識(shí)；積極與商務(wù)、金融監(jiān)管局、公安、海關(guān)和人民銀行等部門溝通，結(jié)合所涉業(yè)務(wù)交集領(lǐng)域，靈活采用宣講會(huì)、培訓(xùn)和戶外宣傳等方式，聯(lián)合開展集中宣傳，拓寬宣傳輻射范圍。

四是總結(jié)提煉，提升風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警力。針對(duì)網(wǎng)絡(luò)炒匯清理整治的難點(diǎn)、痛點(diǎn)、堵點(diǎn)，安徽省分局通過梳理工作經(jīng)驗(yàn)、歸納非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)運(yùn)作模式、提煉非現(xiàn)場線索篩查方法、總結(jié)現(xiàn)場調(diào)查的思路和工作技巧，形成了在清理整治實(shí)踐中提煉方法理論、理論成果反哺清理整治工作的“螺旋式遞進(jìn)”工作模式，相關(guān)重要研究成果被總局采用，為提升全國非法網(wǎng)絡(luò)炒匯清理整治工作貢獻(xiàn)了力量。

下一階段，安徽省分局將繼續(xù)落實(shí)“學(xué)黨史、悟思想、辦實(shí)事、開新局”的要求，進(jìn)一步做好非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)整治工作，切實(shí)維護(hù)轄區(qū)外匯市場秩序，解決好群眾“急難愁盼”問題。一是持續(xù)加強(qiáng)對(duì)非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)的打擊力度。繼續(xù)加強(qiáng)與公安部門、金融辦、網(wǎng)信部門的協(xié)作，對(duì)網(wǎng)絡(luò)炒匯案件線索等相關(guān)信息進(jìn)行實(shí)時(shí)溝通，通過多種渠道獲取非法外匯交易平臺(tái)信息；積極推進(jìn)對(duì)非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)及所涉宣傳營銷與技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)的行政查處工作，并就所發(fā)現(xiàn)的涉嫌其他違法違規(guī)行為的平臺(tái)，及時(shí)移交相關(guān)部門查處。二是封堵網(wǎng)絡(luò)炒匯非法資金渠道。對(duì)轄內(nèi)涉及為網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)提供資金服務(wù)的銀行、支付機(jī)構(gòu)實(shí)施約談、風(fēng)險(xiǎn)提示、查處等措施，并責(zé)令其整改；同時(shí)將打擊地下錢莊與打擊網(wǎng)絡(luò)炒匯相結(jié)合，挖掘異常線索，堅(jiān)持雙向打擊，切實(shí)封堵非法資金渠道。三是加大對(duì)網(wǎng)絡(luò)炒匯非法性質(zhì)及危害的宣傳教育力度，引導(dǎo)群眾自覺遠(yuǎn)離投資陷阱。將遠(yuǎn)離非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)的宣傳工作融入到金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)宣傳、金融知識(shí)普及、外匯誠信興商宣傳等各項(xiàng)宣傳活動(dòng)中，指導(dǎo)轄內(nèi)支局、銀行通過柜面、電子滾動(dòng)顯示屏、新媒體、社區(qū)學(xué)校等多種渠道，宣傳網(wǎng)絡(luò)炒匯的非法性和危害性，切實(shí)提高群眾對(duì)網(wǎng)絡(luò)炒匯非法性質(zhì)的認(rèn)知，捍衛(wèi)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。