云南：構(gòu)筑立體化圍網(wǎng) 全力打擊非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)

文/朱斌 編輯/章蔓菁

2021年以來(lái)，外匯局云南省分局（下稱“云南省分局”）深入貫徹落實(shí)總局工作部署，扎實(shí)推進(jìn)黨史學(xué)習(xí)教育，以深學(xué)促實(shí)干，把強(qiáng)化外匯領(lǐng)域互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治與“我為群眾辦實(shí)事”實(shí)踐活動(dòng)緊密結(jié)合，積極回應(yīng)廣大群眾的關(guān)切，全力打擊各類網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)，切實(shí)維護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。

打造常態(tài)化工作機(jī)制 形成全方位打擊合力

近年來(lái)，云南省分局堅(jiān)持綜合施策、精準(zhǔn)打擊，建立了清理整治網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)的常態(tài)化工作機(jī)制，取得了突出成效，高效清理整治了15個(gè)網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)。其中，“萬(wàn)世吉”平臺(tái)一案涉案金額30余億元人民幣，參與人員超8萬(wàn)人，繳獲賭資數(shù)千萬(wàn)元人民幣。自“我為群眾辦實(shí)事”實(shí)踐活動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，云南省分局進(jìn)一步拓寬群眾投訴渠道、動(dòng)態(tài)調(diào)整處置工具、協(xié)同處理群眾關(guān)注的疑難問(wèn)題，不斷鞏固、完善常態(tài)化工作機(jī)制。

一是持續(xù)完善監(jiān)測(cè)調(diào)查機(jī)制，不斷提升對(duì)炒匯平臺(tái)的識(shí)別能力。其一，拓展監(jiān)測(cè)渠道。除了外部門移交、自主發(fā)現(xiàn)的線索外，云南省分局將網(wǎng)站留言、熱線電話、面對(duì)面溝通等方式獲取的群眾舉報(bào)線索作為重點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)炒匯平臺(tái)線索來(lái)源多樣化。其二，統(tǒng)籌監(jiān)測(cè)力量。分局統(tǒng)籌科技、綜合、檢查等各條線力量，在日常工作中提高警惕，對(duì)涉及網(wǎng)絡(luò)炒匯的信息保持高度敏感，確保對(duì)新出現(xiàn)的炒匯平臺(tái)能在第一時(shí)間啟動(dòng)監(jiān)測(cè)。其三，啟動(dòng)調(diào)查程序。監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)線索后，迅速由檢查部門啟動(dòng)調(diào)查，通過(guò)網(wǎng)頁(yè)瀏覽、微信公眾號(hào)搜索、實(shí)地走訪等方式，了解平臺(tái)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況，識(shí)別平臺(tái)違法違規(guī)行為，為精準(zhǔn)施策提供依據(jù)。

二是完善分類處置機(jī)制，提升對(duì)炒匯平臺(tái)的處置效率。其一，建立網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)案件類別庫(kù)。定期梳理轄區(qū)內(nèi)網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)案件，總結(jié)案件特征并進(jìn)行分類，在此基礎(chǔ)上建立網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)案件類別庫(kù)。其二，擬定分類處置方案與流程。深入剖析各類炒匯平臺(tái)案件，提煉案件要點(diǎn)，擬定分類處置方案，優(yōu)化分類處置流程。其三，豐富處置工具箱。將約談、關(guān)停、勸退、技術(shù)屏蔽、處罰等納入處置工具箱，并根據(jù)形勢(shì)發(fā)展對(duì)工具箱進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，不斷提升處置效率。

三是鞏固聯(lián)合行動(dòng)機(jī)制，形成協(xié)同打擊震懾力。其一，不斷完善分局與省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室雙牽頭機(jī)制，促使雙方對(duì)群眾關(guān)注的炒匯平臺(tái)相關(guān)疑難問(wèn)題共同回應(yīng)、共同行動(dòng)。其二，強(qiáng)化多部門合作機(jī)制。聯(lián)合網(wǎng)信辦、市場(chǎng)監(jiān)管局、金融局、通信管理局等部門，針對(duì)轄內(nèi)網(wǎng)絡(luò)炒匯形勢(shì)召開(kāi)專題研究會(huì)議，對(duì)各部門職責(zé)、溝通接洽和相關(guān)案情，進(jìn)行討論和部署。其三，建立匯警協(xié)作機(jī)制。將聯(lián)合打擊網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)納入分局與省公安廳共同簽訂的《防范打擊外匯領(lǐng)域違法犯罪工作協(xié)作機(jī)制》，形成協(xié)同打擊的震懾力。

聚焦網(wǎng)絡(luò)炒匯動(dòng)態(tài) 重拳出擊新型炒匯平臺(tái)

在常態(tài)化工作機(jī)制高效運(yùn)轉(zhuǎn)下，傳統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)在云南逐漸失去了生存土壤，但一類新型網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)的出現(xiàn)，引起了分局的高度關(guān)注。這類新型網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)通過(guò)發(fā)布境外炒匯信息，誘導(dǎo)境內(nèi)群眾參與境外炒匯，并通過(guò)信息服務(wù)獲利。相較于傳統(tǒng)炒匯平臺(tái)，其危害更加隱蔽，涉及面更廣。對(duì)此，云南省分局在常態(tài)化工作機(jī)制的基礎(chǔ)上，針對(duì)此類新型平臺(tái)及時(shí)采取了一攬子整治措施，切實(shí)維護(hù)了人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。對(duì)云南省分局處置此類網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)過(guò)程中展現(xiàn)出的擔(dān)當(dāng)作為，群眾專程送來(lái)“匡扶正義 為民服務(wù)”錦旗，給予了高度評(píng)價(jià)。

一是及時(shí)響應(yīng)群眾舉報(bào)，第一時(shí)間做好風(fēng)險(xiǎn)提示。2021年上半年，云南省分局接到多名群眾舉報(bào)稱，部分網(wǎng)站及移動(dòng)應(yīng)用程序（APP）發(fā)布涉及宣傳和推廣外匯保證金交易的有關(guān)信息內(nèi)容，對(duì)社會(huì)公眾產(chǎn)生了不良影響。對(duì)此，云南省分局高度重視，第一時(shí)間通過(guò)分局網(wǎng)站向社會(huì)公眾提示非法網(wǎng)絡(luò)炒匯風(fēng)險(xiǎn)。

二是迅速開(kāi)展調(diào)查，摸清平臺(tái)特征。云南省分局綜合運(yùn)用多種手段對(duì)此類炒匯網(wǎng)站展開(kāi)調(diào)查，摸清了該類炒匯網(wǎng)站的一系列特征：其一，通過(guò)訪問(wèn)網(wǎng)站鏈接，發(fā)現(xiàn)平臺(tái)的網(wǎng)站主頁(yè)鏈接了多家境外網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)，點(diǎn)擊其中任意一個(gè)鏈接即可登陸境外網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)的主頁(yè)，表明網(wǎng)站信息帶有明顯的誘導(dǎo)群眾參與境外網(wǎng)絡(luò)炒匯的色彩。其二，通過(guò)調(diào)查該類網(wǎng)站的實(shí)體公司，發(fā)現(xiàn)其公司總部、技術(shù)平臺(tái)、網(wǎng)站備案呈現(xiàn)三地分離，在全國(guó)多個(gè)省份均有布局。其三，通過(guò)與網(wǎng)站經(jīng)營(yíng)者進(jìn)行溝通，發(fā)現(xiàn)其盈利模式主要依賴信息服務(wù)，包括一般信息查詢和VIP服務(wù)兩類：一般信息查詢可以查詢到平臺(tái)的網(wǎng)址、境外監(jiān)管情況等信息，VIP服務(wù)則提供更多有關(guān)匯率、買賣時(shí)機(jī)分析等信息。

三是厘清法規(guī)，做好查處準(zhǔn)備。其一，從有償信息角度梳理現(xiàn)行法規(guī)，認(rèn)定該類平臺(tái)違反《互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)管理辦法》（國(guó)務(wù)院令第292號(hào)）第四條，提供有償信息服務(wù)未取得許可。其二，從金融信息服務(wù)角度梳理現(xiàn)行法規(guī)，認(rèn)定該類平臺(tái)違反《金融信息服務(wù)管理規(guī)定》（國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室發(fā)布，2019年2月1日起施行）第八條，宣傳了外匯管理部門禁止的產(chǎn)品或者服務(wù)信息，客觀上起到了引導(dǎo)不特定社會(huì)公眾參與境外炒匯平臺(tái)的效果。其三，從金融營(yíng)銷宣傳角度梳理現(xiàn)行法規(guī)，認(rèn)定該類平臺(tái)違反《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融營(yíng)銷宣傳行為的通知》（銀發(fā)〔2019〕316號(hào)）第一條，未取得相應(yīng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)主體不得開(kāi)展與該金融業(yè)務(wù)相關(guān)的營(yíng)銷宣傳活動(dòng)。

四是聯(lián)合相關(guān)部門，共同開(kāi)展清理整治。其一，將此類平臺(tái)清理整治工作納入云南互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治行動(dòng)，與省公安廳、省網(wǎng)信辦、省地方金融監(jiān)管局、省市場(chǎng)監(jiān)督管理局、省通信管理局等多個(gè)部門召開(kāi)專題工作會(huì)議，深入交流處置意見(jiàn)。其二，會(huì)同云南省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室及相關(guān)成員單位，共同約談平臺(tái)負(fù)責(zé)人，并督促其整改。其三，針對(duì)平臺(tái)運(yùn)營(yíng)網(wǎng)站及相關(guān)移動(dòng)應(yīng)用程序、微信公眾號(hào)等，綜合采取注銷網(wǎng)站備案、停止接入服務(wù)、停止域名解析、禁止轉(zhuǎn)移等措施。

開(kāi)展“回頭看”專項(xiàng)行動(dòng) 鞏固打擊成效

2021年，圍繞總局部署的網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)清理整治“回頭看”專項(xiàng)行動(dòng)，云南省分局迅速予以落實(shí)，對(duì)前期清理整治的15家網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)的處置情況進(jìn)行了再次檢驗(yàn)，有力鞏固了對(duì)網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)的打擊成效，進(jìn)一步完善了網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)清理整治機(jī)制。

一是將“金融為民”理念落實(shí)到“回頭看”專項(xiàng)行動(dòng)中。將“全覆蓋、重實(shí)效、查問(wèn)題、促整治”的總體要求放在首位，始終保持對(duì)轄內(nèi)網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)的高度警惕，維護(hù)轄區(qū)外匯市場(chǎng)秩序，以實(shí)際行動(dòng)踐行“金融為民”理念。

二是擬定方案，統(tǒng)一部署。一方面，結(jié)合網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)整治工作開(kāi)展情況，擬定“回頭看”專項(xiàng)行動(dòng)方案，明確部署要求，擬定行動(dòng)時(shí)間表并將責(zé)任落實(shí)到人，確保專項(xiàng)行動(dòng)按期按質(zhì)完成；另一方面，對(duì)轄內(nèi)各中心支局的行動(dòng)安排進(jìn)行統(tǒng)一部署，按照整治方案和時(shí)限要求，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融專項(xiàng)整治框架的貫徹落實(shí)、專項(xiàng)整治實(shí)施以及平臺(tái)分類處置、跟蹤監(jiān)測(cè)和移送查處等常態(tài)化工作的開(kāi)展情況，進(jìn)行自查評(píng)估。

三是線上線下多措并舉，對(duì)已處置平臺(tái)的運(yùn)營(yíng)情況進(jìn)行核實(shí)。其一，深入社區(qū)和相關(guān)部門開(kāi)展調(diào)研、摸排，掌握轄區(qū)網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)現(xiàn)狀，重點(diǎn)關(guān)注新查處的網(wǎng)絡(luò)炒匯信息平臺(tái)的現(xiàn)狀。其二，訪問(wèn)網(wǎng)站主頁(yè)、APP、公眾號(hào)，仔細(xì)核查是否存在按金交易，防止虛假整改等情況發(fā)生。其三，核查網(wǎng)站、APP、公眾號(hào)關(guān)停下架是否徹底。其四，重點(diǎn)關(guān)注網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)是否存在通過(guò)更換公司、更改備案地、變換域名及IP等方式“死灰復(fù)燃”。

下一步，云南省分局將從三方面發(fā)力，持續(xù)打擊非法網(wǎng)絡(luò)炒匯，切實(shí)維護(hù)群眾利益。一是立足實(shí)際，深挖炒匯平臺(tái)線索來(lái)源。對(duì)網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)保持高度敏感，在捕捉到涉嫌炒匯等相關(guān)信息后，加強(qiáng)與公安、通信管理、網(wǎng)信等部門的聯(lián)系，協(xié)同開(kāi)展調(diào)查，深挖違規(guī)平臺(tái)線索。二是加強(qiáng)與公安、通信管理等部門的溝通協(xié)作，提升打擊合力和聯(lián)合監(jiān)管效能。推進(jìn)對(duì)網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)的線索共享，形成包括公安、外匯管理、通信管理、市場(chǎng)監(jiān)督、工信等部門在內(nèi)的聯(lián)合整治工作體系，并通過(guò)聯(lián)合開(kāi)展專項(xiàng)行動(dòng)，對(duì)向炒匯平臺(tái)提供服務(wù)的系統(tǒng)提供商、服務(wù)器提供商、廣告平臺(tái)實(shí)施延伸檢查，追究相應(yīng)責(zé)任。三是加強(qiáng)信息監(jiān)管，對(duì)炒匯平臺(tái)綜合施策。嚴(yán)厲查處發(fā)布、兜售境外網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)信息的網(wǎng)站，避免群眾誤入境外炒匯平臺(tái)陷阱；密切跟進(jìn)境外網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)動(dòng)態(tài)，摸清其經(jīng)營(yíng)模式、風(fēng)險(xiǎn)情況等；與互聯(lián)網(wǎng)搜索引擎服務(wù)商開(kāi)展合作，屏蔽炒匯關(guān)鍵詞，放置警示標(biāo)語(yǔ)，營(yíng)造良好的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境。