企業(yè)集團財務公司數(shù)據(jù)治理探索實踐

李 樂，鐵 昆

（中國電力財務有限公司西北分公司，西安 710004）

0 引言

近年來，企業(yè)集團財務公司堅持服務實體經濟基本定位，深化業(yè)務結構轉型，在服務好所在集團，積極探索服務產業(yè)鏈和服務實體經濟的同時，積累了豐富的客戶數(shù)據(jù)、交易數(shù)據(jù)、外部數(shù)據(jù)。作為典型的數(shù)據(jù)驅動金融機構，著力于加強數(shù)據(jù)管理與治理能力、構建數(shù)字化經營能力，對提高經營質量效果、增強市場競爭力具有重要意義。從宏觀政策上來看，2015 年國家明確了大數(shù)據(jù)規(guī)劃的地位以及與國家各項規(guī)劃部署的關系和作用。2018 年中國銀保監(jiān)會發(fā)布《銀行業(yè)金融機構數(shù)據(jù)治理指引》指出，數(shù)據(jù)是銀行業(yè)金融機構的重要資產。從行業(yè)趨勢來看，數(shù)據(jù)正成為戰(zhàn)略資產和核心競爭力。因此要進一步加強數(shù)據(jù)應用，發(fā)揮數(shù)據(jù)價值，實現(xiàn)數(shù)據(jù)驅動發(fā)展，同時強化數(shù)據(jù)安全意識，切實防范數(shù)據(jù)風險。

1 數(shù)據(jù)治理普遍存在的困難

隨著互聯(lián)網技術的深入發(fā)展，金融行業(yè)科技賦能步伐加快，依托數(shù)據(jù)資產驅動經營質效還面臨著挑戰(zhàn)和需要解決的問題。一是數(shù)據(jù)資產價值認識不充分，進入大數(shù)據(jù)時代，企業(yè)對數(shù)據(jù)這一新型生產要素的本質屬性、存在形態(tài)、潛在價值和利用方式認識不充分，尚未建立科學系統(tǒng)的數(shù)據(jù)治理規(guī)則，難以支撐數(shù)據(jù)資源有序高效開發(fā)利用。二是數(shù)據(jù)整合度不高，盡管在信息系統(tǒng)建設時期積累了豐富數(shù)據(jù)，但是受業(yè)務場景、技術水平和組織管理限制，面對日益龐大的數(shù)據(jù)量，數(shù)據(jù)資產無法得到充分利用，只有對數(shù)據(jù)進行科學管理和合理利用，才能為客戶服務、統(tǒng)計分析提供有效的整合服務。三是數(shù)據(jù)治理體系不健全，數(shù)字化轉型不僅僅是技術問題，更重要的是管理模式和運營方式的調整變化。在企業(yè)經營以業(yè)務驅動發(fā)展的時期，數(shù)據(jù)治理往往跟不上業(yè)務產品更新的步伐，未形成完整的數(shù)據(jù)治理體系，割裂了數(shù)據(jù)應用需求和數(shù)據(jù)資源的關聯(lián)，極大地制約了以數(shù)據(jù)驅動的價值創(chuàng)造。

2 中國電財數(shù)據(jù)治理歷程

中國電財在數(shù)據(jù)治理過程中堅持治理融合于公司業(yè)務應用的總體工作目標，以公司總體規(guī)劃需求為導向，遵守“統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一標準、統(tǒng)一設計、分步實施”原則，規(guī)劃、設計、推進數(shù)據(jù)標準建設，力求達到“信息化推進標準化，標準化服務信息化，標準先行”。通過收集整理基礎業(yè)務數(shù)據(jù)，統(tǒng)一了指標數(shù)據(jù)，達到業(yè)務數(shù)據(jù)定義和使用的一致性，階段實現(xiàn)了公司范圍內數(shù)據(jù)的一致性和正確性，促進了信息的共享。

2.1 基于企業(yè)大數(shù)據(jù)集中構建自動報表系統(tǒng)

2009 年，中國電財啟動了數(shù)據(jù)架構治理項目。通過技術架構優(yōu)化構建了靈活的企業(yè)服務總線，開展了信貸業(yè)務、綜合統(tǒng)計相關主題的研究和信息化落地工作，實現(xiàn)信貸業(yè)務及公司宏觀管理指標的多維度分析，初步將全公司信貸業(yè)務基礎報表由人工編制轉換為自動生成。打造“資金結算服務平臺”，提高了對外的客戶服務能力，完善業(yè)務系統(tǒng)“三主一輔一統(tǒng)計”功能，提升了內部的管理效率。

2.2 基于運營風險監(jiān)控建設資金調控中心

2013 年，為貫徹落實國家電網戰(zhàn)略規(guī)劃，加強核心業(yè)務數(shù)據(jù)監(jiān)測應用，中國電財啟動資金調控中心項目建設。針對主營核心業(yè)務活動展開全天候在線監(jiān)控，設計形成業(yè)務條線、經營關注點、分析指標、拆解指標的體系，充分發(fā)揮數(shù)據(jù)信息預警監(jiān)測作用，有效防范和控制資金風險，切實保障資金安全和高效運轉。

2.3 基于商業(yè)銀行功能定位建設新一代核心業(yè)務系統(tǒng)及分析輔助系統(tǒng)

2016 年，為提高企業(yè)核心競爭力，中國電財啟動新一代業(yè)務系統(tǒng)建設項目。按照“小核心、大外圍”的整體架構，引入商業(yè)銀行核心系統(tǒng)，并于2017 年完成系統(tǒng)建設和全面推廣。通過新一代業(yè)務系統(tǒng)建設，中國電財初步建立“六化三中心”運營管理模式。通過十大系統(tǒng)實施建成產品模型化、業(yè)務流程化、渠道協(xié)同化、風控體系化、架構組件化、本外幣一體化的應用平臺。

2.4 基于企業(yè)數(shù)字化轉型建設大數(shù)據(jù)平臺

2019 年，中國電財根據(jù)國家電網大數(shù)據(jù)建設理念和數(shù)據(jù)中臺建設思路，啟動大數(shù)據(jù)平臺建設?；诠緲I(yè)務愿景和應用需求編制數(shù)據(jù)藍圖方案，從業(yè)務應用、技術路線、數(shù)據(jù)模型、數(shù)據(jù)治理、實施路徑等五個方面確定工作思路，明確提升數(shù)據(jù)管理水平和數(shù)據(jù)應用能力總體目標。2020 年9 月，公司大數(shù)據(jù)平臺成功上線，提煉形成企業(yè)特色維度清單，進一步構建完善企業(yè)管理維度、基礎指標和衍生指標體系，這是中國電財在數(shù)字化、智慧化、智能化轉型道路上又一重要里程碑。

3 數(shù)據(jù)治理的主要做法

通過長年的數(shù)據(jù)治理工作，中國電財建立了較為高效的資金監(jiān)控和資金調度體系，發(fā)揮數(shù)據(jù)資產對財務公司客戶服務、業(yè)務運營的輔助支持作用，實現(xiàn)核心業(yè)務“全天候、全方位、全流程”監(jiān)控和資金的在線管理與安全控制。通過確定核心要素、梳理關聯(lián)關系、研究分析技術、構建分析模型等方式，從業(yè)務監(jiān)控和風險管理等專題進行分析，為業(yè)務經營和風險管控提供信息支持。

3.1 建立健全數(shù)據(jù)治理架構

中國電財從企業(yè)信息化建設伊始就著手治理架構功能設計，學習銀行業(yè)先進數(shù)據(jù)治理經驗，構建公司數(shù)據(jù)管理機制，明確數(shù)據(jù)管理職責界面、工作流程、工作機制和保障措施。建立了企業(yè)數(shù)據(jù)治理領導小組和行業(yè)專家組成的專家組，建立部門橫向協(xié)同配合機制，科技、業(yè)務、風險等諸多管理部門充分參與，形成公司數(shù)據(jù)管理工作合力，保證覆蓋企業(yè)戰(zhàn)略決策層以及經營管理層。通過持續(xù)迭代，逐步實現(xiàn)數(shù)據(jù)管理的體系化、規(guī)范化。為推動跨地區(qū)的數(shù)據(jù)貫通融合，中國電財總部業(yè)務管理部門和各區(qū)域分支機構作為數(shù)據(jù)標準的用戶，管理和使用數(shù)據(jù)，推進數(shù)據(jù)深化應用工作。

3.2 以管理促進數(shù)據(jù)流動

數(shù)據(jù)管理是一項長期的工作，通過數(shù)據(jù)規(guī)范、管控流程和技術工具，為產品創(chuàng)新、輔助決策、提升管理精細化以及改進風險管理提供數(shù)據(jù)價值。以業(yè)務愿景為指引，規(guī)劃數(shù)據(jù)總體藍圖，從源頭數(shù)據(jù)進行深入發(fā)掘，建立業(yè)務基礎規(guī)則，設定數(shù)據(jù)治理關鍵領域，根據(jù)業(yè)務指標全生命周期管理需要，完成從指標入庫、數(shù)據(jù)校驗、指標變更到封存的生命周期運營管理。對于納入重點范圍的關鍵數(shù)據(jù)項，逐項識別和定義數(shù)據(jù)責任者、數(shù)據(jù)使用者、數(shù)據(jù)治理者，從策略和架構、制度和流程等各個方面進行周全的考慮，對數(shù)據(jù)質量在業(yè)務層面評估、改進與提升。制定全面的數(shù)據(jù)管理方案，對治理主體、治理對象、治理手段及應用系統(tǒng)四個方面進行持續(xù)改進，及時發(fā)現(xiàn)跨專業(yè)數(shù)據(jù)釋義問題，開展典型問題分析研究，推動數(shù)據(jù)標準規(guī)范統(tǒng)一，為公司長期開展數(shù)據(jù)治理工作筑牢基礎。

3.3 迭代更新主流成熟技術

中國電財對標銀行金融機構，學習銀行業(yè)在大數(shù)據(jù)管理方面的領先實踐和先進治理經驗，基于統(tǒng)一的數(shù)據(jù)平臺覆蓋跨信貸、存款、資金等多業(yè)務領域的內部數(shù)據(jù)，打通信息系統(tǒng)間的數(shù)據(jù)壁壘，分數(shù)據(jù)類型儲存、交互與加工，有利于最終實現(xiàn)數(shù)據(jù)的全覆蓋。迭代更新技術應用，從數(shù)據(jù)倉庫技術到虛擬化資源池技術，從后臺服務到中臺服務框架演進，為前端應用提供愈加高效的數(shù)據(jù)服務支持。目前，數(shù)據(jù)平臺技術架構規(guī)劃底層選用分布式存儲和分布式計算引擎作為核心支撐模塊，借助分布式計算的規(guī)模效應，解決數(shù)據(jù)接入、數(shù)據(jù)資產管理、數(shù)據(jù)開發(fā)管理等，依托統(tǒng)一的技術底層實現(xiàn)上層功能模塊的插拔式管理，隨著業(yè)務的升級、技術的擴展可以依托現(xiàn)有平臺實現(xiàn)快速升級迭代。

4 數(shù)據(jù)應用的主要成效

4.1 提供精準金融服務

通過對電票業(yè)務流轉數(shù)據(jù)分析，精準定位產業(yè)鏈貼現(xiàn)重點目標客戶，形成了一批較為穩(wěn)定的產業(yè)鏈客戶群，涵蓋電網產業(yè)鏈上游的傳統(tǒng)能源電廠、新能源發(fā)電企業(yè)以及物資供應商等，范圍涉及甘肅、青海、陜西、河南、新疆、寧夏、江西、上海、江蘇、遼寧等地區(qū)。

4.2 提升客戶服務效率

簡化銀行賬戶查詢操作，為集團企業(yè)提供方便、簡單的多銀行賬戶“一鍵查詢”的優(yōu)質體驗。針對部分優(yōu)質客戶結算業(yè)務辦理頻次多的特點，積極推廣應用業(yè)務服務方案新產品，節(jié)省了業(yè)務流轉過程，縮短了業(yè)務辦理時間，有效提升了金融服務效率，得到了客戶的高度評價。

4.3 強化決策咨詢能力

健全公司業(yè)務指標體系，從數(shù)據(jù)價值挖掘的實時性方面入手，建立分級負責統(tǒng)計管理方式，獨立核算、獨立報告，確保數(shù)據(jù)的客觀、公正、真實。建立數(shù)據(jù)指標統(tǒng)計評估規(guī)則，規(guī)范數(shù)據(jù)源頭，為分析經營指標提供科學完備的數(shù)據(jù)。建立完善的數(shù)據(jù)信息共享機制，遵照法律法規(guī)、科學統(tǒng)計，為公司經營、客戶服務提供有力數(shù)據(jù)分析工作。

4.4 提高風險監(jiān)控能力

建立業(yè)務實時監(jiān)控和預警體系，實現(xiàn)公司核心業(yè)務“全天候、全方位、全流程”監(jiān)控以及資金的在線管理和風險控制，實時反映集團客戶“資金池”運轉情況。實現(xiàn)營業(yè)結算可疑交易實時監(jiān)控，設計制定可疑交易閾值體系，實現(xiàn)公司電子支付可疑交易自動預警，最大范圍保障集團客戶支付安全。

4.5 實現(xiàn)了數(shù)據(jù)共享

通過構建財務、存款、貸款、資金業(yè)務統(tǒng)計報表和多維度分析報表，打通業(yè)財分析鏈路，實現(xiàn)成本收益分析精細到每一筆業(yè)務。從數(shù)據(jù)挖掘實時性方面和挖掘深度、廣度方面開拓創(chuàng)新，構建出覆蓋公司基本運營和集團客戶資金管理的綜合數(shù)據(jù)平臺，進一步提升智能化水平。

5 結語

中國電財數(shù)據(jù)治理的探索實踐，經歷了從集中式核心系統(tǒng)到外圍系統(tǒng)解耦，再到以分布式、微服務為基本特征的大數(shù)據(jù)平臺升級進程，持續(xù)進行治理架構完善、管控措施升級，促進了管理經營質效提升，并深刻認識到數(shù)據(jù)戰(zhàn)略對企業(yè)運營以及企業(yè)未來發(fā)展方向的重要性。數(shù)字經濟快速發(fā)展的今天，企業(yè)集團財務公司應堅持以數(shù)據(jù)資產為核心，穩(wěn)妥推動平臺載體建設，推進數(shù)據(jù)共享度和整合度，不斷提升數(shù)據(jù)治理和應用水平。