推進(jìn)廣州白云區(qū)金融與產(chǎn)業(yè)融合路徑研究

譚毅新

【關(guān)鍵詞】金融;產(chǎn)業(yè);融合

【中圖分類號】F27 【文獻(xiàn)標(biāo)識碼】A 【文章編號】1674-0688（2021）09-0024-03

0 引言

從國際環(huán)境看，國際金融體系加快朝多元化方向發(fā)展，我國金融將在更大范圍、更廣領(lǐng)域和更高層次上參與國際競爭和輻射服務(wù)。從國內(nèi)環(huán)境看，我國將繼續(xù)深化金融體制改革，降低民營資本、國際資本進(jìn)入金融行業(yè)的門檻，以互聯(lián)網(wǎng)金融、金融科技、財(cái)富管理、創(chuàng)業(yè)投資等為代表的金融業(yè)態(tài)創(chuàng)新活躍、蓬勃發(fā)展，已成為推動我國金融改革和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的重要動力。因此，本研究以廣東省廣州市白云區(qū)的金融和產(chǎn)業(yè)為調(diào)研對象，通過對該區(qū)產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀和分析，提出推進(jìn)地區(qū)金融和產(chǎn)業(yè)相融合的對策建議，為促進(jìn)同類地區(qū)金融和產(chǎn)業(yè)相融合提供經(jīng)驗(yàn)借鑒。

1 金融與產(chǎn)業(yè)概述

1.1 金融發(fā)展類型

金融機(jī)構(gòu)的類型豐富多元，涵蓋銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、證券業(yè)、基金、信托等，在整個(gè)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展進(jìn)程中，金融是必不可少的重要組成，對于社會生活的諸多層面都產(chǎn)生了深刻影響，如果將國家比喻成“人體”，那么金融就是人體中的“血液”，如果“血液”不流動，金融的價(jià)值就無法完成順利轉(zhuǎn)換，就會影響整個(gè)經(jīng)濟(jì)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，也就無法產(chǎn)生新的價(jià)值，不利于產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。

1.2 產(chǎn)業(yè)發(fā)展定義

產(chǎn)業(yè)是由多個(gè)行業(yè)組成，各個(gè)行業(yè)之間的利益密切相連，其分工不同，在經(jīng)營形態(tài)、經(jīng)營模式、流通環(huán)節(jié)、企業(yè)模式上也各有差異。但是，不管是從經(jīng)營產(chǎn)品，還是從經(jīng)營范圍來看，都是以共同產(chǎn)品作為出發(fā)點(diǎn)，在各個(gè)行業(yè)中完成內(nèi)部循環(huán)。

1.3 金融與產(chǎn)業(yè)融合

1.3.1 金融與產(chǎn)業(yè)相作用

從金融與產(chǎn)業(yè)的本質(zhì)而言，金融是為了對各類資本進(jìn)行優(yōu)化配置，將資金注入適合的項(xiàng)目中，從而優(yōu)化資本邊際生產(chǎn)率，致力于提高技術(shù)進(jìn)步率，進(jìn)而促進(jìn)產(chǎn)業(yè)增長。因此，一個(gè)有效的金融體系能更好地分配資金，進(jìn)而促進(jìn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展。金融與產(chǎn)業(yè)不是“兩張皮”，要發(fā)揮出金融的作用，必須讓金融更好地為實(shí)體經(jīng)濟(jì)來服務(wù)，解決產(chǎn)業(yè)發(fā)展中的痛點(diǎn)，金融也是產(chǎn)業(yè)閉環(huán)的組成內(nèi)容。產(chǎn)業(yè)如果沒有金融支持，很難發(fā)展與壯大。同時(shí)，產(chǎn)業(yè)做大，跟金融滲透，亦有其必然邏輯。這個(gè)邏輯就是金融誕生的原因，即解決產(chǎn)業(yè)痛點(diǎn)。

因此，金融對產(chǎn)業(yè)發(fā)展有兩個(gè)方面的推進(jìn)作用：一方面能夠增加產(chǎn)業(yè)重量，讓產(chǎn)業(yè)之間能夠更好地聚集起來;另一方面能顯著提升生產(chǎn)效率，可以從投融資、資本等各個(gè)方面推動產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

1.3.2 金融與產(chǎn)業(yè)相融合

金融與產(chǎn)業(yè)之間的融合，能夠讓產(chǎn)業(yè)朝著新的方向發(fā)展，具有更好的聚合力度，促進(jìn)了資金的聯(lián)結(jié)，是我國企業(yè)擺脫困境并進(jìn)一步壯大的根本出路。

（1）從企業(yè)方面來看。在商品的生產(chǎn)流通過程中，必然會涉及資金的運(yùn)動，資金運(yùn)動的本質(zhì)就是生產(chǎn)要素之間的轉(zhuǎn)移，而要達(dá)到這一目標(biāo)，必須發(fā)揮資金運(yùn)動的作用。要推動企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展，需要積累更多的生產(chǎn)要素，避免由于生產(chǎn)要素的供給不足導(dǎo)致企業(yè)的發(fā)展陷入困境中。同時(shí)，要為企業(yè)投入更多的外部資金支持，幫助企業(yè)擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)自我積累，擺脫以往的條塊化發(fā)展格局。但是對于企業(yè)而言，要獲取更多的生產(chǎn)經(jīng)營資金，還是主要依靠國家金融組織，企業(yè)的生產(chǎn)規(guī)模越大，對于資金的需求就更加強(qiáng)烈，但是企業(yè)的資金需求會受到企業(yè)積累、國家財(cái)政、國情等因素的限制，在這一背景下，金融參與產(chǎn)業(yè)已經(jīng)成為一個(gè)必然趨勢。

（2）從金融自身的發(fā)展來看。銀行從誕生伊始，與商品經(jīng)濟(jì)之間就有著密切聯(lián)系，銀行的發(fā)展有客觀的經(jīng)濟(jì)規(guī)律遵循，要讓金融產(chǎn)生源源不斷的活力，發(fā)揮出金融的功能，需要嚴(yán)格按照經(jīng)濟(jì)規(guī)律開展各類金融活動，讓金融企業(yè)能夠產(chǎn)生新的活力。在經(jīng)濟(jì)體制的改革之下，我國社會主義經(jīng)濟(jì)得到進(jìn)一步發(fā)展，要滿足經(jīng)濟(jì)發(fā)展需求，需要推進(jìn)金融系統(tǒng)的改革，提高金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展能力，借助各類形式找到新的發(fā)展契機(jī)。從這一層面來看，金融、產(chǎn)業(yè)的融合也是推動金融行業(yè)自身發(fā)展的一項(xiàng)要求。

（3）從國際慣例來看。從國外企業(yè)的發(fā)展歷程來看，其發(fā)展進(jìn)程中離不開金融機(jī)構(gòu)的支持，企業(yè)之間通過控股、持股，為企業(yè)的發(fā)展帶來了更強(qiáng)的動力，促進(jìn)金融、企業(yè)之間的深度結(jié)合，讓金融機(jī)構(gòu)可以參與企業(yè)的發(fā)展進(jìn)程中，可以有效提升企業(yè)信用，幫助企業(yè)積累更多的資金，讓企業(yè)具備更強(qiáng)的融資能力，實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)技術(shù)的創(chuàng)新;還可以幫助企業(yè)根據(jù)市場發(fā)展兼并其他經(jīng)營困難的中小企業(yè)，讓自身的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)更加科學(xué)、合理[1]。

1.3.3 金融與產(chǎn)業(yè)如何融合

（1）在金融與產(chǎn)業(yè)的融合進(jìn)程中，選擇的重點(diǎn)在于對經(jīng)濟(jì)發(fā)展影響較大的企業(yè)與行業(yè)，這可以幫助金融機(jī)構(gòu)基于國家宏觀政策的要求對成員企業(yè)的發(fā)展做出決策，直接影響企業(yè)的發(fā)展行為，為重點(diǎn)企業(yè)的發(fā)展提供支持。

（2）采用金融參與企業(yè)的發(fā)展模式，能夠讓金融進(jìn)入企業(yè)的管理層中，采用按股分紅的方式，進(jìn)一步明確國家對企業(yè)中大部分鋪底資金歸屬國有資產(chǎn)的所有權(quán)，督促企業(yè)認(rèn)真履行對國家資產(chǎn)增值回流的責(zé)任和義務(wù)，也使實(shí)際上為企業(yè)長期周轉(zhuǎn)營運(yùn)的國家資金得到應(yīng)有的價(jià)值補(bǔ)償，為國有資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)保值和增值。

（3）強(qiáng)化國家對國民經(jīng)濟(jì)宏觀控制手段，增強(qiáng)金融對產(chǎn)業(yè)投資方向的指導(dǎo)。由于形成金融資本和產(chǎn)業(yè)資本的一體化經(jīng)營體系，一方面可以促使金融機(jī)構(gòu)關(guān)心企業(yè)的經(jīng)營活動，對“產(chǎn)供銷”環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督、管理，另一方面根據(jù)國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展需要，通過執(zhí)行國家產(chǎn)業(yè)政策和金融方針，履行國家賦予的間接調(diào)控國民經(jīng)濟(jì)的職能，增添有效的經(jīng)濟(jì)手段。

（4）促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的合理化?？梢岳媒鹑跈C(jī)構(gòu)信息網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，準(zhǔn)確靈敏地反映國內(nèi)外信息，靈活運(yùn)用經(jīng)濟(jì)杠桿，引導(dǎo)資金流向，對短線產(chǎn)品給予支持，對長線產(chǎn)品加以控制，從而促進(jìn)企業(yè)及時(shí)調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)資源和生產(chǎn)要素的最佳配置[2]。

2 白云區(qū)金融與產(chǎn)業(yè)相融合

2.1 廣州白云區(qū)產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)

廣州白云區(qū)作為廣州傳統(tǒng)的制造強(qiáng)區(qū)，五大支柱制造產(chǎn)業(yè)根植發(fā)展，傳統(tǒng)優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大，先進(jìn)制造業(yè)基礎(chǔ)進(jìn)一步夯實(shí)，產(chǎn)業(yè)鏈與供應(yīng)鏈完備，2020年全區(qū)工業(yè)總產(chǎn)值為1 523.62億元，較2019年增長8.4%，增速居全市第一。以白云新城為抓手打造高端總部經(jīng)濟(jì)集聚區(qū)，全區(qū)市區(qū)兩級總部企業(yè)上百家，擁有“白云機(jī)場”“白云電器”“歐派家居”“通達(dá)電器”等A股上市公司10家，新三板掛牌企業(yè)30余家;電氣機(jī)械及器材制造、家具制造、通用設(shè)備制造、化學(xué)原料和化學(xué)制品制造、有色金屬冶煉和壓延加工五大支柱制造產(chǎn)業(yè)根植發(fā)展，占全區(qū)規(guī)模以上工業(yè)比重一半左右;高端裝備制造、生物醫(yī)藥及健康醫(yī)療、能源及環(huán)保裝備、新材料與精細(xì)化工、都市消費(fèi)工業(yè)等先進(jìn)制造行業(yè)發(fā)展基礎(chǔ)進(jìn)一步夯實(shí)，新一代信息技術(shù)、人工智能、時(shí)尚創(chuàng)意等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)取得較大突破;日用化妝、皮具服裝、汽車配件等傳統(tǒng)優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大，2020年全區(qū)化妝品規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)達(dá)到130家，產(chǎn)值達(dá)百億級，相關(guān)專業(yè)批發(fā)市場加速轉(zhuǎn)型，與之配套的設(shè)計(jì)、展貿(mào)、電商、直播等新興業(yè)態(tài)也蓬勃興起。

同時(shí)，白云區(qū)大力發(fā)展產(chǎn)業(yè)載體平臺建設(shè)，廣州民營科技園、白云湖數(shù)字科技城、黃金圍新一代信息技術(shù)和人工智能產(chǎn)業(yè)園、和龍科技創(chuàng)新谷、大健康生物醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)基地等一批定位清晰、配套完善的重大產(chǎn)業(yè)園區(qū)加速建成或正在建設(shè)中，形成若干以數(shù)字、科技為代表的高端產(chǎn)業(yè)集聚載體，為白云區(qū)科技創(chuàng)新提供重要支持。至2020年末，區(qū)內(nèi)45%以上規(guī)模工業(yè)企業(yè)設(shè)立了研發(fā)機(jī)構(gòu)，市級以上工程技術(shù)研究中心達(dá)87家，省市研發(fā)機(jī)構(gòu)增至238家，廣東省新興激光等離子體技術(shù)研究院、華為廣州研發(fā)中心、粵港澳大灣區(qū)腦科學(xué)與類腦研究中心等一批重大科技創(chuàng)新項(xiàng)目相繼落戶。良好的產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)，完備的制造業(yè)鏈條，以及一定數(shù)量的核心企業(yè)群體和龐大的上、下游中小企業(yè)，使得白云區(qū)具備產(chǎn)業(yè)與金融產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展的良好基礎(chǔ)條件。

當(dāng)前，白云區(qū)正處在調(diào)結(jié)構(gòu)、促轉(zhuǎn)型、提質(zhì)量的攻堅(jiān)期，產(chǎn)業(yè)發(fā)展仍面臨一些困難和挑戰(zhàn)，產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)多元化任重道遠(yuǎn)。一是傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)升級壓力大，先進(jìn)制造業(yè)“領(lǐng)頭羊”地位和龍頭企業(yè)集聚帶動作用還未充分顯現(xiàn);二是戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)尚未形成有效支撐，一批“硬科技”“卡脖子”技術(shù)急需突破，企業(yè)科創(chuàng)能力和積極性需進(jìn)一步提升;三是重大平臺產(chǎn)融結(jié)合作用尚未全面顯現(xiàn);四是服務(wù)業(yè)大而不強(qiáng)，現(xiàn)代服務(wù)發(fā)展水平有待提高[3]。

2.2 白云區(qū)金融和產(chǎn)業(yè)相融合的對策建議

近年來，白云區(qū)金融業(yè)綜合實(shí)力逐步增強(qiáng)，金融業(yè)態(tài)不斷豐富，為白云區(qū)經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展提供強(qiáng)有力支撐。但是，當(dāng)前復(fù)雜多變的國內(nèi)外形勢、不斷加劇的區(qū)域組團(tuán)競爭及雙循環(huán)新發(fā)展格局構(gòu)建、“雙區(qū)”建設(shè)、“雙城”聯(lián)動、國際消費(fèi)中心城市培育等重大戰(zhàn)略機(jī)遇的加速實(shí)施，對白云區(qū)金融與產(chǎn)業(yè)相融合提出了更高的要求[4]。

2.2.1 大力發(fā)展供應(yīng)鏈金融

供應(yīng)鏈金融是產(chǎn)業(yè)模式升級的自然演化，被譽(yù)為是支持產(chǎn)業(yè)最佳的金融模式。通過跨界融合與協(xié)同發(fā)展，打通從采購到生產(chǎn)、流通、消費(fèi)的各個(gè)環(huán)節(jié)，將支付結(jié)算、融資等金融服務(wù)嵌入企業(yè)經(jīng)營管理的各類場景，讓金融服務(wù)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)活動更加貼近、與企業(yè)需求的匹配度和吻合度更高，能夠有效解決企業(yè)融資難題、融資貴問題，進(jìn)而提高供應(yīng)鏈產(chǎn)業(yè)鏈整體運(yùn)行效率[5]。從全國范圍看，我國供應(yīng)鏈金融市場前景十分廣闊，據(jù)國內(nèi)主要商業(yè)銀行場景下沉情況估算，全國供應(yīng)鏈金融市場體量超過15萬億元。

對白云區(qū)而言，作為廣州傳統(tǒng)的制造強(qiáng)區(qū)，五大支柱制造產(chǎn)業(yè)根植發(fā)展，傳統(tǒng)優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大，先進(jìn)制造業(yè)基礎(chǔ)進(jìn)一步夯實(shí)。良好的產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)，完備的制造業(yè)鏈條，以及一定數(shù)量的核心企業(yè)群體和龐大的上、下游中小企業(yè)，使得白云區(qū)具備發(fā)展供應(yīng)鏈金融的基礎(chǔ)條件。同時(shí)，白云區(qū)經(jīng)濟(jì)正處在調(diào)結(jié)構(gòu)、促轉(zhuǎn)型、提質(zhì)量的攻堅(jiān)期，傳統(tǒng)優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)智能化、服務(wù)化轉(zhuǎn)型壓力大，先進(jìn)制造業(yè)“領(lǐng)頭羊”地位和龍頭企業(yè)集聚帶動作用尚未凸顯，新一代信息技術(shù)、人工智能、時(shí)尚創(chuàng)意等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)需要盡快形成有效支撐。產(chǎn)業(yè)升級與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)多元化任務(wù)艱巨，使得白云區(qū)具備發(fā)展供應(yīng)鏈金融的現(xiàn)實(shí)需要。

綜上，白云區(qū)應(yīng)大力發(fā)展供應(yīng)鏈金融，創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融服務(wù)模式，推動供應(yīng)鏈金融集聚發(fā)展，打造供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新服務(wù)示范區(qū)，重點(diǎn)支持白云區(qū)、廣州市產(chǎn)業(yè)鏈上、中、下游及大、中、小企業(yè)融通創(chuàng)新，并輻射整個(gè)大灣區(qū)。

2.2.2 探索發(fā)展科創(chuàng)金融

資本與科創(chuàng)的深度融合是驅(qū)動經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新引擎和動能保障。當(dāng)前，我國許多城市地區(qū)都在積極布局科創(chuàng)金融，形成東部城市領(lǐng)先、中西部城市強(qiáng)勢崛起的發(fā)展態(tài)勢。白云區(qū)作為大灣區(qū)發(fā)展核心引擎的重要承載區(qū)，是“廣深港澳”科技創(chuàng)新走廊的重要節(jié)點(diǎn)之一，發(fā)展科創(chuàng)金融需求十分強(qiáng)勁。

近年來，白云區(qū)堅(jiān)持創(chuàng)新驅(qū)動戰(zhàn)略支撐，充分發(fā)揮土地空間儲備優(yōu)勢，加速推動科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)平臺載體建設(shè)，集聚了豐富的科創(chuàng)項(xiàng)目資源，在推動新舊動能轉(zhuǎn)換和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級上取得一定突破。在“十四五”期間，白云區(qū)繼續(xù)將創(chuàng)新型企業(yè)作為重點(diǎn)培育對象，支持中小企業(yè)走“專精特新”道路，加快關(guān)鍵領(lǐng)域核心技術(shù)攻關(guān)，完善高質(zhì)量孵化育成載體，著力打造大灣區(qū)最大的科技企業(yè)加速器集群之一。為更好地滿足科技創(chuàng)新發(fā)展需要，白云區(qū)應(yīng)積極研究科創(chuàng)金融的“白云模式”，探索構(gòu)建以創(chuàng)業(yè)投資為主導(dǎo)，科技信貸、多層次資本市場協(xié)同發(fā)力的多元化、跨區(qū)域科技創(chuàng)新投融資體系。從擴(kuò)大金融供給、創(chuàng)新融資渠道、加強(qiáng)金企研聯(lián)動等方面入手，集聚金融合力推進(jìn)原始創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新，加快科創(chuàng)要素集聚和科技成果轉(zhuǎn)化。

2.2.3 多措并舉推進(jìn)融合發(fā)展

加大金融招商力度，出臺金融招商專項(xiàng)政策，在符合城鄉(xiāng)規(guī)劃和土地利用總體規(guī)劃的前提下，優(yōu)先安排金融服務(wù)用地供應(yīng)，成立以商協(xié)會、核心企業(yè)、產(chǎn)業(yè)園區(qū)為主要成員的“金融招商聯(lián)盟”，積極開展宣傳推廣、項(xiàng)目招商等活動，組建“保姆式”金融招商專業(yè)團(tuán)隊(duì)。健全金融人才保障體系，設(shè)立白云區(qū)金融人才發(fā)展專項(xiàng)資金，用于高層次金融人才引進(jìn)、金融人才培養(yǎng)開發(fā)等工作。搭建金融交流服務(wù)平臺，設(shè)立廣州白云區(qū)金融服務(wù)活動中心，用于舉辦供應(yīng)鏈金融、科創(chuàng)金融等主題論壇、沙龍、路演、宣講、輔導(dǎo)等活動，加強(qiáng)金融行業(yè)內(nèi)及金融與實(shí)體產(chǎn)業(yè)間的交流合作。通過研究設(shè)計(jì)以上相關(guān)配套措施，加快推進(jìn)產(chǎn)業(yè)和金融的融合發(fā)展，最終形成白云區(qū)核心競爭力。

參 考 文 獻(xiàn)

[1]涂文華.對金融與產(chǎn)業(yè)融合的思考[J].海南金融，1994（1）：41-42.

[2]覃孟征.企業(yè)發(fā)展的金融思考[J].南方金融，1988（10）：28-29，36.

[3]廣州市白云區(qū)科技工業(yè)商務(wù)和信息化局.廣州市白云區(qū)科技工業(yè)商務(wù)和信息化局2020年工作總結(jié)[Z].2021.

[4]王衛(wèi)紅，王顏悅.廣東推進(jìn)科技、金融與產(chǎn)業(yè)深度融合的舉措、問題及對策[J].科技管理研究，2014（20）：29-32，47.

[5]胡躍飛，黃少卿.供應(yīng)鏈金融：背景、創(chuàng)新與概念界定[J].財(cái)經(jīng)問題研究，2009（8）：76-82.