從一則案例看拼箱業(yè)務(wù)風險與防范

萬思 桂丙高

摘 要：隨著“小批量、多頻次”物流需求的增多，國際拼箱業(yè)務(wù)在國際貿(mào)易中所占的比重越來越大。由于拼箱貨與整箱貨相比操作流程更復(fù)雜，需要集拼經(jīng)營人進行拼拆箱作業(yè)，涉及多個承運人、使用多套提單且責任難于認定，在國際貿(mào)易中，拼箱業(yè)務(wù)產(chǎn)生糾紛的比例較大，風險比較大。因此通過一則案例，分析風險產(chǎn)生的原因，并從選擇貿(mào)易術(shù)語及約定保險條款、指定集拼經(jīng)營人、確定索賠對象等方面提出防范風險的措施。

關(guān)鍵詞：拼箱業(yè)務(wù);貿(mào)易糾紛;風險;防范措施

隨著跨境電商的發(fā)展，“小批量、多頻次”物流需求增多，國際拼箱業(yè)務(wù)在國際貿(mào)易中所占的比重越來越大。由于拼箱貨與整箱貨相比操作流程更為復(fù)雜，環(huán)節(jié)更多，需要集拼經(jīng)營人進行拼拆箱作業(yè)，涉及多個承運人、使用多套提單且責任難于認定，在國際貿(mào)易中，拼箱業(yè)務(wù)產(chǎn)生糾紛的比例較大，風險比較大。因此如何防范國際貿(mào)易中拼箱業(yè)務(wù)的風險，對于外貿(mào)進出口企業(yè)而言尤為重要。

一、案情介紹

2019年9月15日，上海A進口公司（下稱買方）與韓國B出口公司（下稱賣方）簽訂一份進口索具的國際貿(mào)易合同。雙方在貿(mào)易合同中約定：索具500套，貿(mào)易術(shù)語 CIF，價格500美元/套，合同總金額為25萬美元，貨物件數(shù)50箱，毛重4016千克，體積8.2立方米，運輸方式為海運，從釜山運往上海，結(jié)算方式為L/C。由于貨量比較少，不足以裝滿一個20英尺的集裝箱，因此買賣雙方約定采用拼箱的運輸方法，以節(jié)省運費。韓國賣方B公司指定了C公司（下稱集拼經(jīng)營人）進行拼箱作業(yè)，集拼經(jīng)營人C主要經(jīng)營國際集裝箱拼箱業(yè)務(wù)，具有無船承運人資質(zhì)。韓國賣方B公司將500套索具交給C公司，C公司在韓國釜山港的貨運站內(nèi)將分別屬于三個不同托運人的貨物拼裝在一個20英尺的集裝箱內(nèi)，其中包括韓國賣方B公司的500套索具，然后集拼經(jīng)營人C公司向班輪公司D托運，該20英尺集裝箱于2019年10月15日裝船，班輪公司D向集拼經(jīng)營人C簽發(fā)集裝箱堆場-集裝箱堆場（CY-CY）交接的整箱貨（FCL）條款下的主提單（MASTER B/L）一套，同時集拼經(jīng)營人C向三個不同的托運人分別簽發(fā)了集裝箱貨運站-集裝箱貨運站（CFS-CFS）交接的拼箱貨（LCL）條款下的分提單（HOUSE B/L）共三套，所有提單都是清潔提單。銀行根據(jù)單單相符、單證相符、清潔提單等條件，將貨款支付給了韓國賣方B公司，上海買方A公司向銀行支付貨款拿到分提單用于提貨。2019年10月18日載貨船舶抵達提單上記載的卸貨港上海。10月20日集拼經(jīng)營人C上海分公司在上海港集裝箱堆場憑班輪公司D簽發(fā)的主提單（MASTER B/L）提取了外表狀況良好和鉛封完整的20英尺集裝箱貨物，并在上海港的CFS拆箱。10月21日上海買方A憑集拼經(jīng)營人C簽發(fā)的分提單（HOUSE B/L）前來提貨，發(fā)現(xiàn)5箱貨物嚴重損壞。買方A向韓國賣方B公司提出索賠，賣方B公司拒絕賠償，理由是持有集拼經(jīng)營人C簽發(fā)的清潔分提單，證明向集拼經(jīng)營人C提供的貨物沒有問題;買方A于是向集拼經(jīng)營人C提出索賠，集拼經(jīng)營人C以貨物不是自己實際執(zhí)行運輸為由拒絕賠償;買方A又向?qū)嶋H執(zhí)行運輸?shù)陌噍喒綝提出索賠，班輪公司D拒絕賠償，理由是在卸貨港交付貨物時集裝箱外表狀況良好、鉛封完整;買方又向保險公司提出理賠，但是由于采用的是CIF進口，由韓國賣方B公司投保，買賣雙方?jīng)]有對險別進行約定，韓國賣方B公司購買了承保范圍最低的險別，經(jīng)查該貨損不在承保范圍之內(nèi)，保險公司不予賠償。買方A最后向法院提起訴訟，要求追究班輪公司D的賠償責任，但最終法院判決買方A敗訴，此事給上海買方A公司造成較大的經(jīng)濟損失。

二、案例分析

（一）在拼箱業(yè)務(wù)中CIF術(shù)語下買方未能在合同中約定投保險別

在拼箱業(yè)務(wù)中，集裝箱內(nèi)拼裝的是不同托運人的貨物，卸貨地點不同時，運輸過程中需要多次拆拼箱，因此貨損風險相對較大。在本案例中，使用的是CIF貿(mào)易術(shù)語，CIF貿(mào)易術(shù)語下買賣雙方風險的劃分點是裝貨港船上，在裝貨港船上風險即從賣方轉(zhuǎn)移至買方;同時CIF的保險由賣方辦理，賣方風險已經(jīng)轉(zhuǎn)移至買方，賣方在選擇投保險別時不會過多考慮貨運風險問題，而是往往考慮保險費用問題，選擇保險費較低的險別。尤其當買方在貿(mào)易合同中對于險別沒有特別要求的情況下，賣方往往會選擇保險費用最低的險別投保，承保范圍比較小，這種情況下，買方的風險較大。在本案例中，由于賣方購買的保險的承保范圍沒有覆蓋該票貨物貨損情況，因此買方?jīng)]有辦法從保險公司獲得賠償。

（二）在拼箱業(yè)務(wù)中買方忽視了集拼經(jīng)營人的重要性

拼箱貨和整箱貨相比在業(yè)務(wù)流程上增加了集拼經(jīng)營人拼拆箱的環(huán)節(jié)。整箱貨業(yè)務(wù)中單個托運人的貨量比較大，貨物由托運人或者代理人自行裝入集裝箱內(nèi)，貨物裝箱完畢后關(guān)閉箱門，懸掛鉛封，然后將整箱貨交給班輪公司，貨物運抵目的港后由收貨人自行開箱，中間沒有集拼經(jīng)營人的參與。而拼箱貨業(yè)務(wù)中需要集拼經(jīng)營人對多個托運人的貨物先進行拼箱作業(yè)，集拼經(jīng)營人再將集裝箱貨物向班輪公司托運，貨物抵達目的港后，由集拼經(jīng)營人先向班輪公司提貨，集拼經(jīng)營人進行拆箱作業(yè)后，再將貨物交給收貨人。由此可見拼箱業(yè)務(wù)中集拼經(jīng)營人是直接與托運人、收貨人聯(lián)系的關(guān)系人，并且托運人貨物直接交給集拼經(jīng)營人處理，運輸過程中集拼經(jīng)營人可能會對貨物進行多次處理，因此集拼經(jīng)營人對于拼箱業(yè)務(wù)的順利開展、貨運質(zhì)量的保證起著重要作用。本案例中買方A將集拼經(jīng)營人的指定權(quán)交給了賣方B，顯然忽視了集拼經(jīng)營人的重要性，買方?jīng)]有爭取到指定集拼經(jīng)營人的主動權(quán)，不利于買方對于風險的把控。

（三）在拼箱業(yè)務(wù)中買方?jīng)]有選擇正確的索賠對象

拼箱業(yè)務(wù)涉及多重托運承運關(guān)系，容易使買方理不清頭緒。在本案例中存在兩個托運承運關(guān)系：關(guān)系一：賣方B（托運人）-集拼經(jīng)營人C（承運人）-買方A（收貨人）;關(guān)系二：集拼經(jīng)營人C（托運人）-班輪公司D（承運人）-集拼經(jīng)營人C上海分公司（收貨人）。買方A分別向賣方B、集拼經(jīng)營人C、班輪公司D提出了索賠，各方都拒絕賠償。賣方B的理由是集拼經(jīng)營人C簽發(fā)的是清潔提單，清潔提單表明沒有任何有關(guān)貨物殘損、包裝不良或其他有礙于結(jié)匯批注的提單，因此能證明賣方B交給集拼經(jīng)營人C的貨物是完好的。集拼經(jīng)營人C的理由是貨物不是自己實際執(zhí)行運輸?shù)?，實際執(zhí)行運輸?shù)氖前噍喒綝，此時買方A主觀推斷是班輪公司D在運輸過程中處理不當導(dǎo)致貨損，進而向班輪公司D提出索賠，班輪公司D拒絕賠償，理由是班輪公司D在裝貨港按照整箱貨（FCL）條款收到托運人集裝箱外表狀況良好的貨物，在卸貨港向收貨人交付了集裝箱外表狀況良好的貨物，班輪公司D履行了妥善管理貨物的職責。買方A最后向法院提起訴訟，要求追究班輪公司D的賠償責任，但最終法院判決買方A敗訴。顯然買方A沒有理清兩個托運承運關(guān)系，沒有以手中持有的提單為依據(jù)找準自己的位置，身處“關(guān)系一”中，卻向“關(guān)系二”中的承運人索賠，沒有選擇正確的索賠對象。

三、案例啟示

（一）拼箱業(yè)務(wù)中買方慎選貿(mào)易術(shù)語并重視合同中保險條款的約定

根據(jù)《Incoterms2010》貿(mào)易術(shù)語分為四組11種，在海運中常用的是三種FOB、CFR、CIF，這三種貿(mào)易術(shù)語買賣雙方風險劃分點都是裝貨港的船上，但在運費的承擔和投保方面有所區(qū)別。FOB由買方支付運費和辦理保險;CFR由賣方支付運費、由買方辦理保險;CIF由賣方支付運費和辦理保險。既然風險都是從裝貨港船上開始轉(zhuǎn)移至買方，買方此時可以通過投保來規(guī)避風險，選對險種，提高保障對于買方而言尤為重要，因此辦理保險的事宜由買方完成更為合適，在選擇貿(mào)易術(shù)語時買方應(yīng)優(yōu)先選擇FOB和CFR這兩種由買方辦理保險的貿(mào)易術(shù)語。如果買賣雙方最終約定采用CIF貿(mào)易術(shù)語，那么在貿(mào)易合同中或者信用證中應(yīng)該約定賣方投保的險別，比如可以要求賣方投保一切險，甚至增加附加險，以更大程度地規(guī)避風險。2020年1月1日開始實施的《Incoterms2020》中對于貿(mào)易術(shù)語的使用有了一些新的變化。在CIF價格術(shù)語中，賣方的責任是“自費投保符合協(xié)會貨物保險條款（LMA/IUA）的（C）條款或任何類似條款所規(guī)定的貨物險”。CIP賣方的責任是（如果沒有另外的協(xié)議），“自費投保符合協(xié)會貨物保險條款（LMA/IUA）的（A）條款或適用于所用運輸工具的任何類似條款所規(guī)定的貨物險”。顯然《Incoterms2020》中對于賣方辦理保險這個部分有了更明確的要求。買賣雙方在簽訂貿(mào)易合同時應(yīng)注明用的是哪一版的貿(mào)易術(shù)語。比如可以在貿(mào)易合同中顯示“CFR Shanghai Incoterms 2020”，這樣寫能避免歧義，傳遞最精準的信息。

（二）拼箱業(yè)務(wù)中買方應(yīng)該爭取集拼經(jīng)營人由買方指定

在本案例中，集拼經(jīng)營人是由賣方指定的，買方因此失去了選擇權(quán)，不利于買方控制風險，因此在簽訂貿(mào)易合同時，買方應(yīng)爭取集拼經(jīng)營人的指定權(quán)。買方在選擇集拼經(jīng)營人時應(yīng)綜合考慮集拼經(jīng)營人的資質(zhì)狀況、資信狀況、經(jīng)營狀況、服務(wù)質(zhì)量等因素。首先集拼經(jīng)營人資質(zhì)狀況的調(diào)查非常重要，因為拼箱業(yè)務(wù)要使用分提單，集拼經(jīng)營人需要具備無船承運人資質(zhì)才能簽發(fā)自己的分提單，以保證拼箱業(yè)務(wù)的順利進行。集拼經(jīng)營人申請無船承運人資質(zhì)除了需要滿足一定的經(jīng)營年限、注冊資本以及納稅額的要求外，還需要滿足兩個主要實體條件：一是向中國交通部指定商業(yè)銀行開設(shè)的無船承運業(yè)務(wù)經(jīng)營者專門賬戶交存80萬元人民幣保證金，每設(shè)一個分支機構(gòu)，增加保證金20萬元人民幣;二是申請?zhí)釂蔚怯?，提單抬頭名稱應(yīng)當與申請人名稱一致，如果不一致的，應(yīng)該提供說明該提單確實為申請人制作、使用的相關(guān)材料，以及申請人對申請登記提單承擔承運人責任的書面聲明。嚴格的資格認定為日后的服務(wù)提供了有力保障，因此選擇具備無船承運人資質(zhì)的集拼經(jīng)營人是拼箱業(yè)務(wù)能順利開展的先決條件和保障。其次集拼經(jīng)營人的資信狀況同樣重要，誠實守信、具有良好的職業(yè)操守這是對于合作企業(yè)的基本要求。特別在賣方指定集拼經(jīng)營人時，買方應(yīng)調(diào)查集拼經(jīng)營人的資信狀況，防止賣方和集拼經(jīng)營人惡意勾結(jié)，損害買方的利益。再次服務(wù)質(zhì)量良好的集拼經(jīng)營人可以保證貨物在拼拆箱等處理過程中的良好狀態(tài)，減少和避免貨物的損壞。

（三）拼箱業(yè)務(wù)中遭遇貨損時買方選擇正確的索賠對象

在拼箱業(yè)務(wù)中存在多重托運承運關(guān)系，會出現(xiàn)多個托運人、承運人、收貨人，就像本案例中，有兩個承運人：班輪公司D和集拼經(jīng)營人C。根據(jù)《漢堡規(guī)則》，承運人包括“實際承運人” “無船承運人”。實際承運人是指受托運人委托，簽發(fā)提單，執(zhí)行貨物運輸?shù)膰H船舶運輸經(jīng)營者;無船承運人是指受托運人委托，簽發(fā)自己的提單，通過實際承運人完成海上貨物運輸?shù)慕?jīng)營者。據(jù)此案例中班輪公司D是實際承運人，集拼經(jīng)營人C是無船承運人。同時《漢堡規(guī)則》中明確了無船承運人與實際承運人之間的關(guān)系：如果無船承運人將全部運輸或部分運輸委托實際承運人辦理時，無船承運人仍需按公約規(guī)定對全部運輸負責，關(guān)于實際承運人所履行的運輸，無船承運人應(yīng)對實際承運人的行為或不行為負責。因此在拼箱業(yè)務(wù)中無船承運人應(yīng)該承擔運輸責任，同時還要對實際承運人的行為負責，買方在發(fā)現(xiàn)貨損時應(yīng)該向無船承運人索賠。如果貨損不是由無船承運人造成，是由實際承運人造成的，無船承運人賠償給買方后可以向?qū)嶋H承運人追償。索賠依據(jù)提單及提單背面條款。根據(jù)《中華人民共和國海商法》規(guī)定，承運人應(yīng)妥善和謹慎地裝載、搬移、積載、運輸、保管、照料和卸載所運貨物。“謹慎”是主觀上要慎重，“妥善”是承運人在技術(shù)層面對七個列明的工作環(huán)節(jié)，根據(jù)貨物的不同特點，采取相應(yīng)措施，保證貨運質(zhì)量。那么實際承運人應(yīng)妥善和謹慎地保管貨物，在CY收到已經(jīng)由托運人裝入集裝箱的貨物，外表狀況實際是集裝箱的外表狀況，簽發(fā)集裝箱堆場-集裝箱堆場（CY-CY）交接的整箱貨（FCL）條款下的清潔主提單（MASTER B/L），因此實際承運人應(yīng)交付集裝箱外表狀況良好的貨物。無船承運人也應(yīng)妥善和謹慎地保管貨物，在CFS接收托運人貨物時貨物未裝入集裝箱，外表狀況是貨物的外表狀況，簽發(fā)集裝箱貨運站-集裝箱貨運站（CFS-CFS）交接的拼箱貨（LCL）條款下的清潔分提單（HOUSE B/L），因此無船承運人應(yīng)交付貨物外表狀況良好的貨物。在案例中，班輪公司D在卸貨港交付了集裝箱外表狀況良好的貨物，而集拼經(jīng)營人C交付的貨物中有5箱貨物損壞，沒有按照提單的記載交付外表狀況良好的貨物，應(yīng)該由誰最終承擔責任一目了然了。

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