商業(yè)行規(guī)的標(biāo)準(zhǔn)及類型化研究

廖艷嬪

摘要：商業(yè)行規(guī)在案件審判中發(fā)揮著重要的作用。商業(yè)行規(guī)應(yīng)該從適用主體和適用領(lǐng)域、符合合法性、合理性、具備長(zhǎng)期性和可預(yù)見性這五個(gè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行判斷。根據(jù)現(xiàn)行法律，商事交易習(xí)慣可以發(fā)揮兩種作用：一是作為習(xí)慣法的一種成為法律淵源，作為案件裁判的依據(jù);二是作為意思表示存在，界定當(dāng)事人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，對(duì)合同進(jìn)行解釋。

[Abstract]：As a significant part of trials， commercial regulations should be judged from five criteria， i.e.， the subjects and areas of legal application， conformity with legitimacy and rationality， the nature of long-term continuity and predictability. According to existing laws， the course of dealing plays two different roles. First， as one division of customary laws， it becomes a legal source that provides the basis for judging claims. Second， as an expression of intentions， it clarifies the rights and duties between parties and gives explanations to contracts.

關(guān)鍵詞：商業(yè)行規(guī) 習(xí)慣法 司法適用

[Key Words]：Commercial Regulations;Customary Law;Judicial application

引言

在商事案件的司法審判中，商業(yè)行規(guī)逐漸發(fā)揮著越來越重要的作用。在法院系統(tǒng)內(nèi)部，最高法院和各地高院也出臺(tái)了關(guān)于商事審判的相關(guān)指導(dǎo)意見，對(duì)于各類商事審判案件的審理進(jìn)行指導(dǎo)2。在相關(guān)案件數(shù)據(jù)庫中檢索發(fā)現(xiàn)出現(xiàn)和運(yùn)用商業(yè)行規(guī)的案件已經(jīng)有相當(dāng)?shù)臄?shù)量3。

本文嘗試從商業(yè)行規(guī)的適用依據(jù)將商業(yè)行規(guī)分為兩類：作為習(xí)慣法的商業(yè)行規(guī)，和作為當(dāng)事人意思表示的商業(yè)行規(guī)，從概念，認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)以及司法適用進(jìn)行分析論述。

一、商業(yè)行規(guī)的判斷標(biāo)準(zhǔn)

從現(xiàn)有文獻(xiàn)來看，在理論界，對(duì)于商業(yè)行規(guī)的研究國內(nèi)學(xué)者著述中，有學(xué)者將商業(yè)行規(guī)視作商法自治規(guī)范、或者自治性規(guī)則，本文對(duì)這幾個(gè)相似的概念不作明確區(qū)分。周林彬教授認(rèn)為，商業(yè)行規(guī)是指由商業(yè)行業(yè)組織制定，或者在長(zhǎng)期商業(yè)實(shí)踐中自發(fā)形成的，用于調(diào)整因商業(yè)活動(dòng)產(chǎn)生各種關(guān)系的社會(huì)規(guī)范4。楊立新教授認(rèn)為，商業(yè)行規(guī)實(shí)際上是某種商業(yè)經(jīng)營行業(yè)的行為規(guī)范，它產(chǎn)生于商業(yè)活動(dòng)實(shí)踐，對(duì)商事主體從事商業(yè)活動(dòng)提供規(guī)范指導(dǎo)，約束商事主體的經(jīng)營活動(dòng)5。董淳鍔副教授認(rèn)為，廣義上的商業(yè)行規(guī)是指由商業(yè)行業(yè)組織制定，或由商人約定，或在長(zhǎng)期實(shí)踐中自發(fā)形成的，可用于調(diào)整因商業(yè)活動(dòng)產(chǎn)生的各種關(guān)系且具有非正式約束力的社會(huì)規(guī)范。并且把商業(yè)行規(guī)細(xì)分為三類：制定型行規(guī)、契約型行規(guī)和慣例性行規(guī)6。葉林教授和張輝博士認(rèn)為，商事習(xí)慣和商事慣例、行業(yè)自治規(guī)范、商事主體章程三種自治性規(guī)則，均為商法規(guī)范的具體表現(xiàn)之一7。

商業(yè)行規(guī)作為一種由有權(quán)組織（國家公權(quán)力機(jī)構(gòu)或商業(yè)行業(yè)機(jī)構(gòu)）制定或者自發(fā)形成，對(duì)商事交易領(lǐng)域進(jìn)行規(guī)范的社會(huì)規(guī)范，屬于商事交易習(xí)慣的一種，是一種事實(shí)上的習(xí)慣。

從域外主要國家相關(guān)立法來看，兩大法系因?yàn)槠浞ㄏ底陨淼奶攸c(diǎn)對(duì)于商業(yè)行規(guī)的判斷有不同路徑。普通法系中，即使同一法系的英美兩國，其做法也并不相同。在英國，學(xué)界普遍認(rèn)為商事習(xí)慣并不是源自英國本土的法律，而是學(xué)習(xí)自歐洲大陸，特別是法國的商人習(xí)慣法，經(jīng)過曼斯菲爾德勛爵的努力，通過判例法將歐陸的商事習(xí)慣法并入了英國普通法。8美國人并未同樣選擇判例法的方式，而是在成文法典《統(tǒng)一商法典》之中，第1-205條對(duì)“交易過程和交易慣例”進(jìn)行了規(guī)定。

反觀大陸法系由于恪守成文法傳統(tǒng)，不能夠以判例的形式將商業(yè)行規(guī)提升為裁判規(guī)范的地位。大陸法系各主要國家民商法中大多規(guī)定習(xí)慣具有法源的地位，借此賦予法院援引習(xí)慣裁判案件。比如民商合一的《瑞士民法典》、民商分立的日本在《日本商法典》。此外，德國法中，雖然《德國民法典》中并未直接規(guī)定習(xí)慣作為有效的法律形式，但是根據(jù)通說，法有兩種表現(xiàn)形式，即國家法律和習(xí)慣法。兩者的行程方式不同，但它們具有同等的價(jià)值。9《德國商法典》在第346條規(guī)定，“在商人之間，在行為和不行為的意義和效力方面，應(yīng)注意在商業(yè)往來中適用的習(xí)慣和慣例?！?0

學(xué)界對(duì)于商業(yè)行規(guī)的判斷標(biāo)準(zhǔn)亦有諸多觀點(diǎn)。11結(jié)合上述比較法和過往文獻(xiàn)中對(duì)商業(yè)行規(guī)的判斷標(biāo)準(zhǔn)的研究，取各位學(xué)者觀點(diǎn)的并集可以得出以下標(biāo)準(zhǔn)：（1）適用主體與領(lǐng)域，（2）合法性，（3）合理性，（4）長(zhǎng)期性或者持續(xù)性，（5）可預(yù)見性，（6）確定性，（7）必要性等等。

二、商業(yè)行規(guī)類型化研究：以實(shí)證法路徑分類

（一）作為“法源”的商業(yè)行規(guī)

民法典為代表的成文法并不等于全部民事規(guī)范，需要區(qū)分民法法律體系和民法典。當(dāng)我們?cè)谟懻摲ǖ浯嬖诼┒吹臅r(shí)候，那么在邏輯上便假定存在一個(gè)完善的法律體系?；凇胺ü俨坏镁芙^審判”原則，當(dāng)法官在審判民商事案件遇到并無法律可以適用時(shí)，需要遞補(bǔ)尋找其他規(guī)范作為裁判，界定當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)的依據(jù)。

1986年發(fā)布的《民法通則》第七條規(guī)定，“民事活動(dòng)必須遵守法律，法律沒有規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)遵守國家政策?！薄睹穹ǖ洹返?0條對(duì)此進(jìn)行了修改，規(guī)定，“處理民事糾紛，應(yīng)當(dāng)依照法律;法律沒有規(guī)定的，可以使用習(xí)慣，但是不得違背公序良俗。”習(xí)慣已經(jīng)正式成為了我國的民商法法律淵源，法官可以借此適用習(xí)慣作為判決的依據(jù)。商業(yè)行規(guī)是習(xí)慣的下位概念，作為習(xí)慣的一種，商業(yè)行規(guī)在商事審判的適用有了法律依據(jù)。

商業(yè)行規(guī)屬于在交易行為當(dāng)?shù)鼗蛘吣骋活I(lǐng)域、某一行業(yè)通常采用，是長(zhǎng)期穩(wěn)定的做法，毫無疑問屬于事實(shí)上的習(xí)慣。但是要證明商業(yè)行規(guī)屬于習(xí)慣法，還需要證明商業(yè)行規(guī)具備“法的確信”。“法的確信”來源自不同的社會(huì)強(qiáng)制力，胡旭晟教授認(rèn)為法可以因?yàn)樘峁?qiáng)制機(jī)制的為中人、家族與行會(huì)、國家等不同的社會(huì)物質(zhì)力量而區(qū)分為不同的層次。12本文認(rèn)為作為習(xí)慣法的商業(yè)行規(guī)的法的確信來自于以下兩個(gè)方面：行業(yè)協(xié)會(huì)推廣和國家的保障。

行業(yè)協(xié)會(huì)歷史悠久，最早可以追溯到中世紀(jì)時(shí)由商人之間組織成立的自治團(tuán)體。自治團(tuán)體在中世紀(jì)時(shí)在城市生活中便發(fā)揮著巨大的作用，它們與領(lǐng)主談判，獲取特許狀，擴(kuò)大商人的權(quán)利和自由，爭(zhēng)取城市自治權(quán)，制定一系列關(guān)于城市中社會(huì)經(jīng)濟(jì)規(guī)定，形成了新的秩序。隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，行業(yè)協(xié)會(huì)也蓬勃發(fā)展，不斷壯大，現(xiàn)在已經(jīng)是現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系中的一個(gè)重要組成部分。有觀點(diǎn)認(rèn)為，它已成為除國家、市場(chǎng)、企業(yè)、社區(qū)之外的第五種社會(huì)制度，是公共部門（公域）和私營部門（私域）之外的第三領(lǐng)域。

在當(dāng)今中國，行業(yè)協(xié)會(huì)是依法登記設(shè)立，具有獨(dú)立法人地位的社會(huì)團(tuán)體，有自己的章程和組織機(jī)構(gòu)。各商主體自愿加入行業(yè)協(xié)會(huì)商會(huì)，自愿自覺遵從行業(yè)協(xié)會(huì)商會(huì)設(shè)定的有關(guān)行業(yè)規(guī)范。許多商業(yè)行規(guī)借助商業(yè)行會(huì)商會(huì)得以確立，固定和推廣，也獲得行業(yè)內(nèi)廣泛商主體的承認(rèn)和遵守。自此，商業(yè)行規(guī)通過商主體在加入商業(yè)行會(huì)商會(huì)時(shí)的自愿認(rèn)同，獲得了“法的確信”。

行業(yè)協(xié)會(huì)還對(duì)行政法規(guī)、規(guī)章和行政規(guī)范性文件中起到重要作用。通過這種渠道，行業(yè)協(xié)會(huì)的內(nèi)部規(guī)范或者規(guī)范中所蘊(yùn)含的內(nèi)容可能上升成為行政法規(guī)、規(guī)章、行政規(guī)范性文件的內(nèi)容，獲得公權(quán)強(qiáng)制力。國家的保障是指國家公權(quán)力機(jī)關(guān)以穩(wěn)定、有力的強(qiáng)制力來推行商業(yè)行規(guī)在行業(yè)內(nèi)部的實(shí)踐和適用。在國務(wù)院各部門發(fā)布的部門規(guī)章中，對(duì)銅冶煉、鋰離子電池、印制電路板、光伏制造等各個(gè)產(chǎn)業(yè)共發(fā)布了122份部門規(guī)章，在地方法規(guī)中，檢索到關(guān)于印制電路板，物業(yè)，融資擔(dān)保等104份地方規(guī)范性文件，發(fā)布地區(qū)有北京，河北，山西等26個(gè)省，直轄市及自治區(qū)。這些部門規(guī)章或地方性規(guī)范性文件并不屬于“法源”，而是屬于法規(guī)性命令。行政機(jī)關(guān)利用法規(guī)性命令……對(duì)一般事件、對(duì)一般人加以規(guī)范，并在此意義上具有規(guī)范上的拘束力。13當(dāng)商業(yè)行規(guī)以政府制定發(fā)布的法規(guī)性命令確立時(shí)，借助政府行政命令的強(qiáng)制力，獲得了“法的確信”。

最后，值得指出的是，這種確信是個(gè)體內(nèi)心自愿對(duì)某種規(guī)則遵從，受其拘束的義務(wù)感。由此可見是一種主觀的條件，而非明確客觀的可表示于外的條件。在審判實(shí)務(wù)中要防止從當(dāng)事人對(duì)商業(yè)行規(guī)的確信轉(zhuǎn)為法官對(duì)商業(yè)行規(guī)的確信，將肆意裁判正當(dāng)化的情形。

（二）作為意思表示的商業(yè)行規(guī)

設(shè)定法律效果的行為人一致必須表示于外，才能夠構(gòu)成法律交往行為。這一表示于外的意志行為，稱意思表示。14在使用商業(yè)行規(guī)中，其常常被當(dāng)作商主體在合同中使用商業(yè)行規(guī)作為合同條款是實(shí)務(wù)中常見情況，有學(xué)者將這種商業(yè)行規(guī)歸納為“契約型行規(guī)”15。商業(yè)行規(guī)在商事交易中常常寫入合同條款之中，成為當(dāng)事人意思表示的一部分。意思表示是法律行為的工具，法律行為則是私法自治的工具。16

作為意思表示的商業(yè)行規(guī)，可以起到界定當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)，解釋合同的作用。以商事買賣合同為例，法諺有云：“合同就是當(dāng)事人之間的法律”。有關(guān)當(dāng)事人之間就合同出現(xiàn)糾紛時(shí)，應(yīng)該依照法律和合同相關(guān)條款來確定當(dāng)事人之間的權(quán)利義務(wù)。當(dāng)商業(yè)行規(guī)作為當(dāng)事人意思表示的一種形式寫入合同之中，自然也就按照行規(guī)相應(yīng)的要求對(duì)當(dāng)事人之間的權(quán)利義務(wù)進(jìn)行了分配。

商業(yè)行規(guī)作為商事習(xí)慣的一種表現(xiàn)形態(tài)對(duì)解釋合同可以起到解釋的作用有法律明文規(guī)定。韓世遠(yuǎn)教授將合同的解釋分為三種：狹義的解釋、補(bǔ)充的解釋和修正的解釋。狹義的解釋是指確定當(dāng)事人賦予其行為的含義;補(bǔ)充的解釋是對(duì)當(dāng)事人的表示未盡之部分，為確定當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，法官須補(bǔ)充合同的內(nèi)容;修正的解釋是指如按當(dāng)事人的意思表示的原樣賦予法律效果，則會(huì)有悖事理的場(chǎng)合，法官不能不對(duì)合同的內(nèi)容予以修正。17

當(dāng)事人在合同中約定按照商業(yè)行規(guī)進(jìn)行處理時(shí)，作為意思表示的商業(yè)行規(guī)此時(shí)便可以確定當(dāng)事人賦予其行為的含義。以山東省威海市中級(jí)人民法院（2019）魯10民終2978號(hào)案件，商業(yè)行規(guī)此處的作用符合狹義的解釋。

當(dāng)事人在約定中留有空白之處，在糾紛解決中可能需要填補(bǔ)空白，商業(yè)行規(guī)此時(shí)是合適的“補(bǔ)充材料”。以安徽省合肥市中級(jí)人民法院（2005）合民二終字第39號(hào)案件為例，無論何種原因造成航班延誤，航空公司均應(yīng)依照相關(guān)法律、商業(yè)行規(guī)及慣例，做好對(duì)旅客的安撫、解釋工作，提供適時(shí)、良好的服務(wù)，保障旅客權(quán)利的正常行使，采取必要措施盡快恢復(fù)航班運(yùn)行。法院依靠相關(guān)法律、商業(yè)行規(guī)和慣例，對(duì)此進(jìn)行了補(bǔ)充，賦予航空公司安撫旅客，提供適時(shí)服務(wù)以及盡快恢復(fù)航班的義務(wù)。

商業(yè)行規(guī)還可以在某些情況修正當(dāng)事人的意思表示。以北京市第三中級(jí)人民法院（2014）三中民終字第13819號(hào)案件為例，保險(xiǎn)公司認(rèn)可其在辦理“交強(qiáng)險(xiǎn)”業(yè)務(wù)時(shí)遵照《實(shí)務(wù)規(guī)程》執(zhí)行。較之“交強(qiáng)險(xiǎn)”合同條款中關(guān)于投保人行使解除權(quán)的規(guī)定，《實(shí)務(wù)規(guī)程》作為保險(xiǎn)業(yè)的行業(yè)規(guī)范，在不損及社會(huì)公益的前提下，擴(kuò)大了投保人行使解除權(quán)的范圍。此系處于合同優(yōu)勢(shì)地位的保險(xiǎn)人對(duì)自身權(quán)利的主動(dòng)限縮，客觀上增加了處于合同弱勢(shì)地位的投保人的合理權(quán)利，符合公平正義原則。

三、結(jié)語

《民法典》頒布之后，結(jié)合相關(guān)規(guī)定，明確了商業(yè)行規(guī)在司法適用上的兩種路徑。作為法源適用的和作為意思表示適用的商業(yè)行規(guī)在合法性判斷標(biāo)準(zhǔn)和司法裁判中的作用都有所不同。作為意思表示的商業(yè)行規(guī)在訴訟過程中的舉證責(zé)任問題易于判斷，但是當(dāng)商業(yè)行規(guī)被當(dāng)作法源適用時(shí)，存在著依靠法院個(gè)案審查還是借助中國司法系統(tǒng)的“指導(dǎo)案例”制度要求下級(jí)法院遵照?qǐng)?zhí)行兩種情況，仍留待討論。

中山大學(xué)法學(xué)院副教授

參見：最高人民法院：《最高人民法院關(guān)于當(dāng)前商事審判工作中的若干具體問題》;廣東省高級(jí)人民法院：《廣東高院關(guān)于民商事審判實(shí)踐中有關(guān)疑難法律問題的解答意見》等。

在中國裁判文書網(wǎng)中搜索“商業(yè)行規(guī)”，檢索出的相關(guān)案例為24145件，在北大法寶案例庫的搜索結(jié)果是25197件;在威科先行案例庫中檢索結(jié)果是20，336件。

周林彬.《商業(yè)行規(guī)的類型化及法律適用》[J].《浙江工商大學(xué)學(xué)報(bào)》，2019（05）：17-29.

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董淳鍔.《商業(yè)行規(guī)的司法適用》[J].《清華法學(xué)》2020（1） P186.

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參見[德]卡爾·拉倫茨：《德國民法通論》[M]，王曉曄等譯，法律出版社2013年版，第10-11頁。

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參見胡旭晟.《20世紀(jì)前期中國之民商事習(xí)慣調(diào)查及其意義》[J].《湘潭大學(xué)學(xué)報(bào)（哲學(xué)社會(huì)科學(xué)版）》，1999（02）：4-11.

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參見董淳鍔.《商業(yè)行規(guī)的司法適用》[J].《清華法學(xué)》2020（1） P186.

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