預(yù)測性決策風(fēng)險的分級管控策略分析

熊 鵬

（1.武漢新運(yùn)維光電科技股份有限公司，湖北 武漢 430070；2.韓國國立釜慶大學(xué)技術(shù)經(jīng)營學(xué)院，釜山 608737）

預(yù)測性決策在領(lǐng)導(dǎo)干部工作中具有普遍性，其目標(biāo)是對未來事件進(jìn)行準(zhǔn)確預(yù)估，從而對人、財、物、技術(shù)等資源的調(diào)配做出合理的決策。預(yù)測性決策的全工作流程都體現(xiàn)了高度的不確定性，這對于領(lǐng)導(dǎo)干部的決策能力提出了新的挑戰(zhàn)，借助科學(xué)方法實(shí)現(xiàn)決策能力的轉(zhuǎn)型和決策水平的提升是有效管控決策風(fēng)險的必由之路。

1 預(yù)測性決策的特征探析

預(yù)測是決策的前提，只有科學(xué)的預(yù)測才能做出正確的決策。預(yù)測性決策具有以下3 項特征。

1.1 普遍性

預(yù)測性決策具有普遍性特征，一方面是指預(yù)測性決策在領(lǐng)導(dǎo)干部的日常工作中出現(xiàn)的頻次非常高，是一項常規(guī)職能；另一方面是指預(yù)測性決策貫穿于風(fēng)險管控的全過程，包括制定措施、實(shí)施措施和風(fēng)險善后等各個環(huán)節(jié)，對于風(fēng)險管控有著關(guān)鍵指導(dǎo)作用。

1.2 不確定性

預(yù)測是對未來將要發(fā)生的未知事件的一種估算和猜測的活動過程，其預(yù)測結(jié)果本身就具有不確定性[1]。隨著管理科學(xué)技術(shù)的發(fā)展，雖然學(xué)者們提出了各種科學(xué)預(yù)測方法，但由于方法的技術(shù)局限性和影響預(yù)期結(jié)果的各類因素都處在動態(tài)變化過程中，要求實(shí)現(xiàn)完全準(zhǔn)確的預(yù)測是不現(xiàn)實(shí)的。正因如此，基于不確定性預(yù)測結(jié)果的決策也同樣具有高度的不確定性。

1.3 選擇性

在預(yù)測性決策的整個過程中都充滿了選擇，而選擇的依據(jù)是科學(xué)方法和個人經(jīng)驗(yàn)，不同的選擇路徑?jīng)Q定了決策的質(zhì)量和效果。為提高決策的準(zhǔn)確性，一方面要避免過于依賴個人經(jīng)驗(yàn)，更多地利用科學(xué)方法進(jìn)行集體決策；另一方面需要實(shí)現(xiàn)決策過程的動態(tài)化，在決策的各個階段要不斷反饋決策效果，以進(jìn)一步優(yōu)化選擇路徑[2]。

2 決策風(fēng)險分級管控模型

早期學(xué)者們對于風(fēng)險的定義主要是強(qiáng)調(diào)風(fēng)險造成的損失，如Vochozka 等認(rèn)為風(fēng)險是不確定的環(huán)境對預(yù)期要實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的有形或無形的影響；Fotr 等將風(fēng)險定義為未來結(jié)果與設(shè)置目標(biāo)之間存在的不確定性偏差。

近年來，學(xué)術(shù)界和國際組織對“風(fēng)險”的定義日益趨同于中文的“危機(jī)”，即既強(qiáng)調(diào)風(fēng)險帶來的危險又強(qiáng)調(diào)其中隱含的機(jī)會，如Blazek 等認(rèn)為風(fēng)險是事件發(fā)生的概率和結(jié)果的組合，既有不利的風(fēng)險，又有有利的風(fēng)險。2018 年，ISO 31000 風(fēng)險管理標(biāo)準(zhǔn)[3]將風(fēng)險最新定義為事件、環(huán)境的變化對目標(biāo)產(chǎn)生的一種積極的或消極的影響[4]。

根據(jù)預(yù)測性決策和風(fēng)險管控的特點(diǎn)，本文提出決策風(fēng)險分級管控的識別- 分析- 分類- 管控（Discern-Analyze-Classify-Manage，DACM） 動態(tài)模型，見第15 頁圖1。首先，風(fēng)險的識別是風(fēng)險管控的前提，可借助多種科學(xué)方法完成對風(fēng)險的識別；其次，風(fēng)險的分析是緊隨風(fēng)險的識別之后的，可以通過一次問卷調(diào)查或討論同時完成風(fēng)險的識別和風(fēng)險的分析；再次，風(fēng)險的分類是將前兩步的分析結(jié)果放置在一個多維風(fēng)險矩陣中，以直觀地區(qū)分出風(fēng)險的類別；最后，風(fēng)險的管控是根據(jù)風(fēng)險等級的不同，采取一項或多項措施以降低風(fēng)險的損失和對預(yù)期目標(biāo)的影響。

圖1 決策風(fēng)險分級管控的DACM 動態(tài)模型

上述4 個活動是一個不斷迭代的有機(jī)整體，需要貫穿于決策風(fēng)險管控的全流程。

3 決策風(fēng)險分級管控之方

3.1 決策風(fēng)險的識別

決策風(fēng)險的識別要包括對危險的識別，更要包括對機(jī)會的識別。在領(lǐng)導(dǎo)決策過程中常用的風(fēng)險識別方法包括：調(diào)查問卷法、頭腦風(fēng)暴法、流程圖分析法、失效模式與影響分析（Failure Mode and Effects Analysis，F(xiàn)MEA） 法、優(yōu)勢-劣勢-機(jī)會-威脅分析 （Strengths-Weaknesses-Opportunities-Threats，SWOT） 法、政治- 經(jīng)濟(jì)- 社會- 技術(shù)-法律- 環(huán)境分析（Political-Economic-Sociological-Technological-Legal-Environmental，PESTLE） 法等。這些風(fēng)險識別方法各自的優(yōu)缺點(diǎn)見表1。

表1 風(fēng)險識別方法對比表

3.2 決策風(fēng)險的分析

對識別出的風(fēng)險進(jìn)行發(fā)生概率和損失程度兩方面的評價，并將評價結(jié)果填入風(fēng)險概率/損失評價表（見表2） 中。風(fēng)險的發(fā)生概率分為1（低）、2（中） 和3（高），損失程度分為1（?。?、2（中）和3（大）。風(fēng)險的分析和風(fēng)險的識別可在同一次活動中進(jìn)行，但應(yīng)安排在風(fēng)險的識別之后。

表2 風(fēng)險概率/損失評價表

3.3 決策風(fēng)險的分類

分別以風(fēng)險的損失程度和發(fā)生概率作為縱坐標(biāo)和橫坐標(biāo)，構(gòu)建3×3 多維風(fēng)險矩陣，顯示為九宮格的形式，并以不同色塊分別表示風(fēng)險的高、中、低3 個等級，見圖2。該矩陣按照損失程度和發(fā)生概率的不同，劃分為9 類風(fēng)險：H3，H2，H1，M3，M2，M1，L3，L2 和L1，并將表2 中的風(fēng)險評價結(jié)果分別填入到對應(yīng)的宮格中。

圖2 多維風(fēng)險矩陣

4 決策風(fēng)險的分級管控

對于決策風(fēng)險，可以采取的分級管控策略包括終止、減輕、利用、規(guī)避和接受5 類。

1） 終止：這一策略一般針對高概率、大損失的風(fēng)險，具體方法是徹底改變或取消決策的內(nèi)容和措施，以完全消除該風(fēng)險產(chǎn)生的環(huán)境或條件，保護(hù)預(yù)期目標(biāo)免受其影響。需要認(rèn)識到，由于風(fēng)險具有較強(qiáng)的異質(zhì)性特征，并非所有的決策風(fēng)險都是可以終止的，需要根據(jù)該風(fēng)險產(chǎn)生的條件以及與預(yù)期目標(biāo)的關(guān)系逐一甄別。

2） 減輕：這一策略是指通過采取措施（可能會帶來新的潛在風(fēng)險），限制決策風(fēng)險的影響和降低潛在的損失。

3） 利用：這一策略主要針對高概率、低損失的決策風(fēng)險，強(qiáng)調(diào)的是利用風(fēng)險中的機(jī)會因素，采取措施增加積極影響、減少消極影響，而不是阻止風(fēng)險的發(fā)生。

4） 規(guī)避：這一策略針對低概率、高損失的決策風(fēng)險，通過對計劃和決策的更改，進(jìn)一步降低風(fēng)險的發(fā)生概率，減少可能構(gòu)成威脅的漏洞，從而避免和減輕風(fēng)險。規(guī)避策略和減輕策略的區(qū)別在于前者的目的是避免風(fēng)險，但并未進(jìn)行任何可能帶來風(fēng)險的活動；而后者的目的是減輕損失，可能需要開展具有潛在風(fēng)險的活動。

5） 接受：采取這一策略意味著決策者不會采取任何事前行動，僅在風(fēng)險發(fā)生時采取應(yīng)對措施。這一策略適用于低概率、低損失的決策風(fēng)險，且應(yīng)對所需的時間和資源較少。

針對多維風(fēng)險矩陣中的不同宮格，即不同的決策風(fēng)險，本文建議采取不同的分級管控策略，具體見圖3。

首先，對于高等級風(fēng)險H3，H2，H1，應(yīng)該分別采取終止、減輕或終止、終止或利用3 種策略，以盡可能降低風(fēng)險造成的損失；其次，對于中等級風(fēng)險M3，M2，M1，應(yīng)該分別采取規(guī)避、減輕、利用3 種策略，以盡可能減少風(fēng)險中的消極因素，增加風(fēng)險中的積極因素；最后，對于低等級風(fēng)險L3，L2，L1，應(yīng)該分別采取接受或減輕、接受或利用、接受3 種策略，以盡可能保持環(huán)境的穩(wěn)定性，但需要制定預(yù)備性應(yīng)對措施以保障預(yù)期目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

圖3 決策風(fēng)險的分級管控策略