構(gòu)建“三全”大風控體系
——解碼山東發(fā)展投資集團“國企金盾”風控品牌

□ 本刊記者 鞏聰聰／通訊員 陳煒 胡磊 于翔

記者從山東發(fā)展投資集團了解到，成立5 年來，山東發(fā)展投資集團累計實現(xiàn)投資131.8 億元，撬動社會資本投資1000 多億元，有力支持了山東經(jīng)濟社會發(fā)展和新舊動能轉(zhuǎn)換。目前，山東發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)投資貢獻度已超過70%，不斷為山東新時代現(xiàn)代化強省建設注入綠色“新動能”。

高質(zhì)量發(fā)展背后，是山東發(fā)展投資集團對風控工作的一以貫之。作為省屬一級國有資本投資公司，山東發(fā)展投資集團一直將風險防控工作放在企業(yè)全局工作的重要位置謀劃。5年來，山東發(fā)展投資集團從無到有建立起覆蓋從戰(zhàn)略決策到崗位操作的全過程、全方位、全員的風險管理體系，年均開展風險論證項目50 余個，全面實現(xiàn)規(guī)章制度、經(jīng)濟合同、重要決策法律審核“三個100%”，有效實現(xiàn)內(nèi)部審計全覆蓋，逐步形成了風險、法律、內(nèi)控、合規(guī)、審計的一體化管理體系，創(chuàng)新打造了國有資本投資公司風控體系的“發(fā)投模式”。特別是去年以來，啟動建設了“國企金盾”風控品牌，全面對標深圳市投資控股有限公司，按照行業(yè)最佳實踐，系統(tǒng)構(gòu)建了涵蓋投前、投中、投后全流程的投資風控體系，為打造國內(nèi)一流投資公司、助力企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展保駕護航。

山東發(fā)展投資集團黨委理論學習中心組學習會議

搭建風控長效機制重要載體

據(jù)悉，山東發(fā)展投資集團 “國企金盾”風控品牌，寓意以嚴密有效的風控體系和專業(yè)卓越的風控能力，在公司高質(zhì)量發(fā)展中發(fā)揮“盾牌”一樣的保障護衛(wèi)作用，著力避免因風險事件造成的不確定性。

近年來，國內(nèi)外經(jīng)濟形勢的復雜多變，國資監(jiān)管體系的不斷健全完善，集團公司經(jīng)營業(yè)務的不斷深入拓展，都對山東發(fā)展投資集團風控工作提出了更高要求?！皣蠼鸲堋憋L控品牌的創(chuàng)建，恰是山東發(fā)展投資集團在新形勢下全面提升風險管理工作科學化水平的創(chuàng)新實踐，旨在通過塑造品牌形象、打造品牌模式、創(chuàng)造品牌理念，加強和改進企業(yè)風險管理工作，探索符合時代特點和國有投資公司實際的風控新機制。

從傳播學的視角看，品牌的作用集中體現(xiàn)在抓手功能，企業(yè)可以迅速通過品牌意象，把握和傳遞其風險管理核心價值與理念，進而搭建起企業(yè)風控長效機制的重要載體，為企業(yè)經(jīng)營發(fā)展提供堅實支撐。

在風控品牌建設目標上，山東發(fā)展投資集團的思路非常清晰：在建設內(nèi)容方面，打造管理有力的風控機構(gòu)，錘煉忠誠擔當?shù)娘L控隊伍，培育專業(yè)高效的風控能力，形成運行有序的風控制度，深化普及全員的風控意識，建立實施有效的風控機制；在管理體系方面，建立以投資項目全鏈條風險控制為“點”，以組織體系、規(guī)章制度、宣傳教育、激勵約束等各類機制為“線”，以全面風險管理體系為“面”的“點、線、面”相結(jié)合的風險管理體系，著力打造省屬企業(yè)標桿性工作模式；在最終成效方面，實現(xiàn)企業(yè)風險控制在與總體發(fā)展目標相適應并可承受的范圍內(nèi)，確保風險可控、在控、能控，為企業(yè)經(jīng)營發(fā)展創(chuàng)造價值。

清晰的建設目標設定，為山東發(fā)展投資集團“國企金盾”風控品牌的落地路徑提供了明確指引。

探索全流程全維度全方位風控體系

立足于自身功能定位和建設目標，以“國企金盾”風控品牌建設為抓手，山東發(fā)展投資集團成功探索打造出了“三全”大風控體系，即以全流程防控、全維度建設、全方位推動為特色的風控體系。

全流程防控。山東發(fā)展投資集團“國企金盾”風控品牌的一個突出特色是全流程全鏈條防控，即以投前三重防控（盡職調(diào)查、預審會、風控會）、投中四層控制（投資審核、合同預審、法律審核、會議決策）、投后五類監(jiān)督（投后管理、風險監(jiān)控、合同檢查、項目后評價、項目審計）為內(nèi)核的“三四五”風控模式，把各環(huán)節(jié)重要節(jié)點都納入風險控制范圍，較好地實現(xiàn)了精細化管理，有效破解投前論證方向、投中決策內(nèi)容和投后監(jiān)督手段不兼顧不協(xié)同的痛點。在“國企金盾”全流程風控模式下，核心是構(gòu)建一個處于中樞地位的專業(yè)高效論證審核體系，從而既能夠充分參考吸收投前盡調(diào)成果，又能為投中決策提供充分支撐，也能為投后監(jiān)督管理指明方向。

具體做法是在決策會議前，項目單位提報的項目要過兩關，即“風險論證關”和“投資審核關”。首先，項目要提交集團風控論證會，經(jīng)過由外部風控專家和內(nèi)部風控人員聯(lián)合組成的評委在法律、財務、商務、行業(yè)等方面的專業(yè)詢問，并就集團風控中心所出具風險報告提出完整且具有可操作性落實方案后方可進入后續(xù)程序；其次，項目要提交集團投審委員會，經(jīng)過正反辯論、專家詢問，且通過委員會表決后才能提交集團有關決策會議進行最終決策。通過上述程序，基本做到了對項目各層面風險的充分揭示，從而較好保證了集團決策會議在充分衡量收益和風險基礎上作出審慎科學的投資決策。

全維度建設。風控模式要落地見效，需要靠制度固化規(guī)范、機構(gòu)統(tǒng)籌推動以及隊伍支撐保障。因此，在“國企金盾”風控品牌建設過程中，山東發(fā)展投資集團注重從制度建設、組織建設、隊伍建設三個維度發(fā)力。在制度建設方面，制定投資風險管理辦法及其配套指引，建成了企業(yè)投資風控領域“1+N”制度體系，固化投資風控模式，規(guī)范工作流程和重點環(huán)節(jié)，強化制度對業(yè)務活動風控的剛性約束，實現(xiàn)了科學化和程式化管理。在組織建設方面，搭建了專門管理平臺，設立集團風控中心，牽頭組織開展集團公司全面風險管理工作，統(tǒng)一調(diào)配集團風控資源力量，統(tǒng)籌開展各項風險控制活動，形成上下風控“一盤棋”格局，增強了集團對權(quán)屬企業(yè)風險管控力。在隊伍建設方面，按照國內(nèi)一流投資公司標準配強總部風控部門力量，專職風控人員具有博士研究生或碩士研究生學歷，均來自北京大學、南京大學等一流高校，同時在大型國企、律師事務所、會計師事務所等有過專業(yè)從業(yè)經(jīng)歷；從集團及權(quán)屬企業(yè)選拔了一批懂業(yè)務有經(jīng)驗的業(yè)務骨干，從高校、院所、頭部機構(gòu)聘請了一批行業(yè)內(nèi)知名專業(yè)人士，高標準建立內(nèi)部風控人才庫和外部風險專家?guī)?，形成公司風控“智囊團”，為科學決策提供專業(yè)化支持。

全方位推動。在日常工作中，山東發(fā)展投資集團不是單純的就風險而論風險，把視野局限于“小風險”上，而是以“全風險”視角探索實施風控、法律、內(nèi)控、合規(guī)、審計一體化管理，將上述五項職能統(tǒng)一納入企業(yè)風控體系，均由風控部門組織開展，進行同計劃、同部署、同實施、同檢查。以“防范化解重大風險”為邏輯主線，實行五項職能體制協(xié)同、體系協(xié)同、機制協(xié)同、成果協(xié)同，較好統(tǒng)籌了全面風險管理“三道防線”上的各種風控手段，剔除了職責交叉、重疊的冗余工作，彌補了單一職能對全面風險防控的不足和遺漏，實現(xiàn)了法律、內(nèi)控、合規(guī)、審計和風控共同精準發(fā)力。

厚積薄發(fā)紅色底蘊

堅持黨的領導、加強黨的建設，是我國國有企業(yè)的獨特優(yōu)勢。黨建與業(yè)務的融合，在山東發(fā)展投資集團風控工作領域也有著顯著體現(xiàn)。從山東發(fā)展投資集團“國企金盾”品牌的寓意不難看出，“講政治”被擺在首要位置，著重要求從事風控工作的黨員干部始終不忘初心、牢記使命，堅定“四個自信”、樹牢“四個意識”，始終向黨中央看齊；同時兼顧業(yè)務屬性，要求從事風控工作的黨員干部以堅定的信念、優(yōu)良的作風、過硬的本領，履職盡責能作為、善作為，發(fā)揮好“盾牌”一樣的保障作用，從而把講政治落到實處、落出實效。

事實上，山東發(fā)展投資集團“國企金盾”風控品牌也是黨建品牌，來源于其審計法務部黨支部品牌，有著深厚的紅色底蘊。圍繞品牌建設工作，該黨支部召開支部品牌創(chuàng)建動員會和推進會，號召支部黨員集思廣益，結(jié)合自身實際，創(chuàng)新舉措、突出特色，精心培育挖掘支部工作特點和精神內(nèi)涵，進一步提煉形成了寓意履行監(jiān)督風控職責的“國企金盾”特色品牌，促進發(fā)揮基層黨組織戰(zhàn)斗堡壘作用和黨員示范引領作用。由于支部品牌建設的特色化，該品牌先是作為黨支部品牌建設典范在全集團予以推廣，而后又升級為集團層面的風控品牌，實現(xiàn)了黨建成果向業(yè)務成果的成功轉(zhuǎn)化。

習近平總書記指出，必須把防風險擺在突出位置，“圖之于未萌，慮之于未有”，力爭不出現(xiàn)重大風險或在出現(xiàn)重大風險時扛得住、過得去。這正是山東發(fā)展投資集團做好風控工作、積極構(gòu)建“國企金盾”風控品牌的最高遵循。下一步，山東發(fā)展投資集團將進一步優(yōu)化完善“國企金盾”風控體系，著力在風控體系效能機制剛性化、風控手段標準化、風控研究場景化、風控理念普及化等方面下功夫，在為企業(yè)平穩(wěn)較好發(fā)展提供“金盾”保障的同時，為我省國有資本投資公司風險防控體系建設提供有益的參考和借鑒。