打擊外匯違法違規(guī)行為守好人民群眾的“錢袋子”

文/本刊編輯部

地下錢莊、跨境賭博、網(wǎng)絡(luò)炒匯等非法金融活動(dòng)，既嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)金融秩序，又會(huì)造成人民群眾的重大財(cái)產(chǎn)損失，損害國家利益。2021年以來，外匯局圍繞“學(xué)黨史、悟思想、辦實(shí)事、開新局”的要求，踐行金融為民宗旨，在嚴(yán)厲打擊地下錢莊、跨境賭博、網(wǎng)絡(luò)炒匯等非法金融活動(dòng)中深入推進(jìn)“我為群眾辦實(shí)事”實(shí)踐活動(dòng)，綜合運(yùn)用現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查兩個(gè)手段，重拳出擊各類網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)；同時(shí)探索運(yùn)用科技賦能外匯監(jiān)管，推進(jìn)全國外匯線索研判中心建設(shè)，不斷提升對非法金融活動(dòng)線索的篩查效率，有效維護(hù)了外匯市場秩序，保障了人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。

一方面，堅(jiān)決整治非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)，守好人民群眾的“錢袋子”。針對非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)屢禁不止、屢打不絕的現(xiàn)象，外匯局積極回應(yīng)群眾關(guān)切，深入推進(jìn)網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)整治“回頭看”專項(xiàng)行動(dòng)，確保打擊網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)勁頭不松、力度不減，鏟除網(wǎng)絡(luò)炒匯滋生土壤。在具體措施上，加強(qiáng)監(jiān)管合作，各地外匯局會(huì)同通信管理、公安等部門聯(lián)合開展清理整治工作，形成齊抓共管的工作合力；綜合運(yùn)用聯(lián)合執(zhí)法、移送工信部門封堵、行政查處與刑事打擊等整治措施，不斷豐富整治“工具箱”。2021年以來，在監(jiān)管合力的高壓態(tài)勢下，炒匯平臺(tái)月均增量大幅下降，有力保障了人民財(cái)產(chǎn)安全、維護(hù)了人民合法權(quán)益。

另一方面，依托全國外匯線索研判中心，積極應(yīng)對地下錢莊、跨境賭博等違法犯罪活動(dòng)全國性、跨區(qū)域、團(tuán)伙化的發(fā)展趨勢。外匯局充分發(fā)揮“科學(xué)技術(shù)是第一生產(chǎn)力”的作用，在山東、湖北、廣東、北京、浙江5家分局組建全國外匯線索研判中心（下稱“研判中心”），強(qiáng)化研判中心數(shù)據(jù)查詢和分析功能，利用“大數(shù)據(jù)”加強(qiáng)對新業(yè)態(tài)、新渠道、新模式的研究分析，有效激發(fā)了各分局工作主動(dòng)性，提升了重大線索挖掘水平和監(jiān)管效能。目前，研判中心已成為打擊外匯違法犯罪活動(dòng)的重要抓手，在防范跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)國家金融經(jīng)濟(jì)安全方面發(fā)揮了重要作用。

在分局層面，圍繞總局打擊外匯違法違規(guī)行為的安排部署，各地分局結(jié)合自身業(yè)務(wù)特長和資源優(yōu)勢，出實(shí)招、辦實(shí)事、求實(shí)效。在打擊網(wǎng)絡(luò)炒匯方面，外匯局安徽省分局從機(jī)制建設(shè)、排查整治、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等方面多點(diǎn)發(fā)力，高效務(wù)實(shí)地鏟除網(wǎng)絡(luò)炒匯滋生土壤；外匯局云南省分局通過建立常態(tài)化工作機(jī)制，重拳出擊新型炒匯平臺(tái)，構(gòu)筑起打擊非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)的立體化圍網(wǎng)。在研判中心建設(shè)方面，外匯局湖北省分局依托研判中心，在非現(xiàn)場檢查線索研判、地下錢莊案件查辦等工作中積極探索利用信息化、智能化方式，提高線索研判效能，優(yōu)化行政執(zhí)法舉措；外匯局浙江省分局將研判中心著力打造為綜合治理地下錢莊的“科技之刃”，深入研究分析地下錢莊的形成機(jī)制和獲利模式，不斷提升線索研判質(zhì)效，實(shí)現(xiàn)了案件線索“從被動(dòng)協(xié)查到主動(dòng)發(fā)現(xiàn)，從小案碎案到大案要案，從個(gè)案打擊到團(tuán)伙清理”的轉(zhuǎn)變。

下一步，外匯局將繼續(xù)著力踐行“監(jiān)管為民、服務(wù)為民”的工作理念，聚焦群眾“急難愁盼”問題，高效務(wù)實(shí)地開展整治非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)，打擊地下錢莊、跨境賭博等非法金融活動(dòng)，助力營造健康良性的外匯市場環(huán)境，守住人民群眾的“錢袋子”。