國(guó)有金融控股平臺(tái)公司開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的探討

賈桂英 山東省魯信投資控股集團(tuán)有限公司

對(duì)于國(guó)有金融控股平臺(tái)公司開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要原因，就是為了使當(dāng)前的國(guó)有金融控股平臺(tái)公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)能夠符合相應(yīng)的法律法規(guī)以及行業(yè)準(zhǔn)則。當(dāng)前，我國(guó)的金融業(yè)發(fā)展變得十分迅猛，某些企業(yè)為了獲取高額的利潤(rùn)，就會(huì)使用一些非法的手段，而這不僅會(huì)對(duì)其他企業(yè)造成巨大的影響，也會(huì)在整個(gè)社會(huì)上掀起一種不好的風(fēng)氣。因此，也正是這樣的背景下，對(duì)當(dāng)前的國(guó)有金融控股平臺(tái)公司進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理工作，可以讓當(dāng)前的國(guó)有金融控股平臺(tái)公司進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)自身經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的監(jiān)督，同時(shí)也能夠起到預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的作用。而如今在國(guó)有金融控股平臺(tái)公司中進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理工作，也成了當(dāng)前眾多金融企業(yè)的一項(xiàng)基礎(chǔ)工作。那么下面，筆者就自身的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)，來(lái)談一談如何對(duì)國(guó)有金融控股平臺(tái)公司開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理工作。

一、 國(guó)有金融控股平臺(tái)公司實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性

（一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是國(guó)有金融控股平臺(tái)可持續(xù)經(jīng)營(yíng)的制度安排和保障

對(duì)于當(dāng)前我國(guó)的國(guó)有金融控股平臺(tái)公司來(lái)說(shuō)，進(jìn)行嚴(yán)密科學(xué)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，是他們一個(gè)持續(xù)經(jīng)營(yíng)的制度安排和重要保障。眾所周知，當(dāng)前我國(guó)的社會(huì)經(jīng)濟(jì)在高速的發(fā)展當(dāng)中，而在這樣的背景下，各類金融控股公司也在迅猛的發(fā)展當(dāng)中，如何在眾多的國(guó)有金融控股平臺(tái)公司中脫穎而出，占據(jù)有利的地位，并且得到可持續(xù)的發(fā)展，是十分重要的事情。同時(shí)，金融行業(yè)存在著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)，稍有不慎，就會(huì)全盤皆輸。也正是如此，如果能夠在當(dāng)前的國(guó)有金融控股平臺(tái)公司進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，就可以大大的降低這一風(fēng)險(xiǎn)。首先，對(duì)于金融行業(yè)來(lái)說(shuō)，在發(fā)展的過(guò)程中，可能會(huì)遇到各種各樣的誘惑，如果表示不必要的偏差，就會(huì)造成整個(gè)企業(yè)的迅速衰敗。因此，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，一就可以讓國(guó)有金融控股平臺(tái)公司更加清楚地明白自身企業(yè)經(jīng)營(yíng)的范圍以及經(jīng)營(yíng)的準(zhǔn)則，可以有效地避免國(guó)有金融控股公司在經(jīng)營(yíng)的過(guò)程中做出一些不合法的經(jīng)營(yíng)行為。其次，利用合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)國(guó)有金融控股平臺(tái)公司進(jìn)行相應(yīng)的管理工作，還能對(duì)未來(lái)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行一個(gè)科學(xué)合理的規(guī)劃，這樣也能夠幫助企業(yè)更加良性發(fā)展，從而獲得可持續(xù)的利潤(rùn)。所以，在當(dāng)前國(guó)有金融控股平臺(tái)公司進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理是十分有必要的事情。

（二）金融控股平臺(tái)和準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)的特殊性質(zhì)決定了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是不可或缺的

我國(guó)的金融行業(yè)中國(guó)有金融控股平臺(tái)公司雖然不是直接性的金融機(jī)構(gòu)，但是他們也與金融方面有著密切的聯(lián)系，在各種方面都與金融機(jī)構(gòu)有著相似的風(fēng)險(xiǎn)和特殊性。而眾所周知，對(duì)于金融行業(yè)來(lái)說(shuō)，他們的投資風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)都是十分巨大的，一方面是由于當(dāng)前我國(guó)的金融行業(yè)迅速發(fā)展而導(dǎo)致的，另一方面，也是由于金融行業(yè)高額的利潤(rùn)所造成的。在當(dāng)前我國(guó)的眾多金融控股平臺(tái)公司中，每年都會(huì)有許多金融控股公司，因?yàn)橐荒钪钸`反了我國(guó)的法律法規(guī)和經(jīng)營(yíng)準(zhǔn)則，從而產(chǎn)生了破產(chǎn)和倒閉的結(jié)果。因此，也正是當(dāng)前我國(guó)國(guó)有金融控股平臺(tái)公司的這種特殊性質(zhì)，決定了在當(dāng)前的國(guó)有金融控股跟他公司進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是不可或缺的事情。

（三）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是國(guó)有金融控股平臺(tái)業(yè)務(wù)發(fā)展的有力保障

首先, 合規(guī)的要求是遵守法規(guī)和遵從規(guī)則、準(zhǔn)則等, 有的法規(guī)還帶有強(qiáng)制性。對(duì)于任何一個(gè)行業(yè)來(lái)說(shuō)，他們的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都不能違反相應(yīng)的法律法規(guī)以及相應(yīng)的經(jīng)營(yíng)準(zhǔn)則。當(dāng)前的國(guó)有金融控股平臺(tái)公司的發(fā)展應(yīng)該買合法且與時(shí)俱進(jìn)的基礎(chǔ)上進(jìn)行良性的發(fā)展，而不是無(wú)視法律并且無(wú)視經(jīng)營(yíng)準(zhǔn)則的隨心所欲的發(fā)展。我國(guó)金融控股平臺(tái)公司的發(fā)展與他們的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)是呈現(xiàn)正相關(guān)的，在經(jīng)營(yíng)的過(guò)程中進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是當(dāng)前國(guó)有金融控股平臺(tái)公司業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的有力保障。他能夠保障國(guó)有金融控股平臺(tái)公司業(yè)務(wù)發(fā)展和企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合法性，也能保障金融公司利潤(rùn)的合理性。

二、構(gòu)建國(guó)有金融控股平臺(tái)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建議

（一）梳理規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程

經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展帶動(dòng)著當(dāng)前金融控股平臺(tái)公司的發(fā)展，最重要的表現(xiàn)就是當(dāng)前國(guó)有金融控股平臺(tái)公司的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的變化。而為了更好地在當(dāng)前國(guó)有金融控股平臺(tái)公司中進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理，首先相關(guān)的執(zhí)行人員就應(yīng)該對(duì)當(dāng)前公司內(nèi)部的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程進(jìn)行一個(gè)梳理，充分的了解當(dāng)前公司內(nèi)部的經(jīng)營(yíng)流程。而后，相關(guān)的工作人員再根據(jù)當(dāng)前的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程，制定一個(gè)符合企業(yè)發(fā)展的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，從而使企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都能夠更加符合當(dāng)前我國(guó)社會(huì)的要求。不僅如此，相關(guān)的人員還要繼續(xù)的關(guān)心當(dāng)前社會(huì)發(fā)展對(duì)于金融行業(yè)的影響，并且做好自身金融控股平臺(tái)公司規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的變化趨勢(shì)，并且根據(jù)這些變化的內(nèi)容，及時(shí)的調(diào)整當(dāng)前的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，從而促進(jìn)當(dāng)前的國(guó)有金融控股平臺(tái)公司更好地進(jìn)行發(fā)展。

（二）編制一本手冊(cè)

由于在國(guó)有金融控股平臺(tái)公司進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，是一項(xiàng)較為復(fù)雜的工作，公司的內(nèi)部人員，在實(shí)際的經(jīng)營(yíng)過(guò)程中也很難記住全部的風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容。因此，我有金融控股平臺(tái)公司可以指定一般詳細(xì)的有關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的手冊(cè)，實(shí)現(xiàn)“一業(yè)務(wù)一流程, 一崗位一手冊(cè)”, 通過(guò)詳細(xì)的手冊(cè)內(nèi)容，將各類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的例子和具體知識(shí)寫在上面，為經(jīng)營(yíng)人員提供一定的參考。這樣就在當(dāng)前的國(guó)有金融控股平臺(tái)公司里建立了一套科學(xué)合理的保障體系，這就讓當(dāng)前內(nèi)部的人員更加充分的了解到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的內(nèi)容，并且在實(shí)際的經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)管理中進(jìn)行運(yùn)用。

（三）完成一次整合

為避免合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理成為應(yīng)對(duì)監(jiān)管要求的“花架子”, 就必須完成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理和其他管理體系的整合。 具體開展方面, 首先要在確定了公司的主營(yíng)核心業(yè)務(wù)后, 對(duì)核心業(yè)務(wù)操作及相關(guān)管理過(guò)程進(jìn)行梳理、調(diào)整和優(yōu)化再造, 將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理策略和要求嵌入到業(yè)務(wù)和管理流程中；其次, 進(jìn)一步完善人力資源的崗責(zé)管理與績(jī)效管理體系, 實(shí)現(xiàn)崗責(zé)管理、績(jī)效管理與各項(xiàng)流程的清晰映射和聯(lián)動(dòng), 實(shí)現(xiàn)公司目標(biāo)與部門目標(biāo)、績(jī)效考評(píng)三者之間的協(xié)調(diào)互動(dòng),將內(nèi)控制度管理、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、崗位職責(zé)管理、績(jī)效考核管理等整合為一體, 提高整體管理水平。

（四）培育一種文化

國(guó)有金融控股平臺(tái)公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，不僅僅是為了企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)利益著想，幫助企業(yè)更好地進(jìn)行發(fā)展，同時(shí)也是為了深刻踐行可持續(xù)發(fā)展的理念，這不僅僅是一種生產(chǎn)力，同時(shí)也是一種文化，因此，企業(yè)也應(yīng)該注重這種文化的培養(yǎng)。企業(yè)在經(jīng)營(yíng)的過(guò)程中，就可以通過(guò)文化的培養(yǎng)，讓每一個(gè)員工能夠?qū)⒑弦?guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的理念深入自己的內(nèi)心，從而使他們?cè)诠ぷ鞯倪^(guò)程中都能夠時(shí)刻謹(jǐn)記合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的理念。這樣也就從一定程度上減少了日常生產(chǎn)的隱患，同時(shí)，也讓員工在工作的過(guò)程中提高自身的生產(chǎn)質(zhì)量。

三、國(guó)有金融控股平臺(tái)開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)注意的問(wèn)題

（一）應(yīng)明確“合規(guī)是每個(gè)部門和員工的責(zé)任”

雖然許多人都認(rèn)為，在當(dāng)前的國(guó)有金融控股平臺(tái)公司中進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理工作是相關(guān)部門的工作，但其實(shí)不然，企業(yè)應(yīng)該明確在金融控股平臺(tái)公司中進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理，是每個(gè)部門和每個(gè)員工的義務(wù)和責(zé)任。因?yàn)槠髽I(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)涉及方方面面，國(guó)有金融控股平臺(tái)公司的各個(gè)部門和各個(gè)員工都需要參與其中，因此他們每個(gè)人都是企業(yè)的一部分。當(dāng)國(guó)有金融控股平臺(tái)公司出現(xiàn)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)是，每一個(gè)人也難逃其咎。因此，企業(yè)在進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程中需要對(duì)每一個(gè)人員進(jìn)行相應(yīng)的組織和培訓(xùn)，使當(dāng)前的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系落實(shí)到每一個(gè)部門和每一個(gè)員工中，這樣才能真正的發(fā)揮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)有的作用。

（二）強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的“零容忍”理念,嚴(yán)格問(wèn)責(zé)制度

為了更好地進(jìn)行國(guó)有金融控股平臺(tái)公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，國(guó)有金融控股平臺(tái)公司還需要強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中的“零容忍”理念, 嚴(yán)格問(wèn)責(zé)制度。首先，公司內(nèi)部應(yīng)該對(duì)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)行一個(gè)組織和培訓(xùn)，向他們傳輸風(fēng)險(xiǎn)管理的“零容忍”理念的基本內(nèi)涵，讓每一個(gè)員工能夠了解到自身的工作內(nèi)容以及禁止做的事情。而后企業(yè)的相關(guān)部門就可以定期的對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)行考核和評(píng)測(cè)，對(duì)于有違規(guī)行為的相關(guān)人員應(yīng)該進(jìn)行相應(yīng)的教育，并以整改為主，幫助他更好地進(jìn)行改正。同時(shí)，對(duì)于一些風(fēng)險(xiǎn)管理能力，優(yōu)秀的員工也要給予相應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)和表彰這樣也能夠激發(fā)其他員工努力工作的熱情，提高整個(gè)部門員工的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)的提高。

（三）充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)管理部門與內(nèi)審部門的協(xié)同作用

對(duì)于國(guó)有金融控股平臺(tái)公司來(lái)說(shuō)，內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)管理部門和審計(jì)部門是內(nèi)部的兩個(gè)重要部門，他們主要的工作內(nèi)容就是制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃體系，并且根據(jù)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃定期的對(duì)企業(yè)的發(fā)展方向進(jìn)行相應(yīng)的提示。在國(guó)有金融控股平臺(tái)公司來(lái)說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)管理部門和內(nèi)審部門的協(xié)同作用，共同構(gòu)成了公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系的一道亮麗的風(fēng)景線，它們是企業(yè)良好發(fā)展的生命線，對(duì)于企業(yè)的實(shí)際發(fā)展來(lái)說(shuō)有著重要的作用。因此，企業(yè)要重視發(fā)揮企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理部門和內(nèi)審部門的協(xié)同作用，積極促進(jìn)他們的合作和交流，從而更好地進(jìn)行企業(yè)內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。

結(jié)語(yǔ)：以上，就是筆者對(duì)國(guó)有金融控股平臺(tái)公司如何開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理提出的相關(guān)建議和探討，但在實(shí)際的國(guó)有金融控股平臺(tái)公司中，相關(guān)的企業(yè)人員還是要根據(jù)實(shí)際的情況來(lái)選擇合適的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理方式和管理模式?？偟膩?lái)說(shuō)，隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，當(dāng)前全球化的趨勢(shì)也越來(lái)越明顯，在這樣的背景下，金融行業(yè)的發(fā)展也十分迅猛，我國(guó)的國(guó)有金融控股平臺(tái)公司也如雨后春筍般紛紛涌現(xiàn)。而在眾多的國(guó)有金融控股平臺(tái)公司中，如何保持自身的優(yōu)勢(shì)地位，獲得更加良性的發(fā)展，使自身的經(jīng)營(yíng)能夠符合國(guó)家的法律法規(guī)以及行業(yè)的準(zhǔn)則，是十分重要的事情。因此，每一個(gè)國(guó)有金融控股平臺(tái)公司的負(fù)責(zé)人都應(yīng)該認(rèn)真地考慮這一點(diǎn)，并且根據(jù)時(shí)代的不斷發(fā)展來(lái)進(jìn)行不同的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，真正的做到實(shí)事求是和與時(shí)俱進(jìn)。只有自身的發(fā)展符合時(shí)代的要求，以及國(guó)家的要求，才能更好地進(jìn)行發(fā)展，從而獲得更多地利潤(rùn)。