基于概率統(tǒng)計(jì)數(shù)學(xué)模型的投資決策策略

王艷

摘要：數(shù)學(xué)是一門復(fù)雜且精確的學(xué)科，其研究的內(nèi)容不僅包含自然現(xiàn)象和社會(huì)當(dāng)中的一些數(shù)量關(guān)系，還涉及到很多抽象性質(zhì)的內(nèi)容。隨著經(jīng)濟(jì)全球化趨勢(shì)的加劇，數(shù)學(xué)的應(yīng)用更是變得相當(dāng)普遍。概率統(tǒng)計(jì)作為數(shù)學(xué)當(dāng)中的基本方法，能夠用于研究現(xiàn)代工程、信息和經(jīng)濟(jì)等方面的問(wèn)題，而數(shù)學(xué)模型作為一種數(shù)學(xué)思想，能夠?yàn)槲覀兲峁┙鉀Q問(wèn)題的思路。因此，本文從具體的投資決策問(wèn)題出發(fā)，分析概率統(tǒng)計(jì)數(shù)學(xué)模型在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的可行策略。

關(guān)鍵詞：概率統(tǒng)計(jì)數(shù)學(xué)模型;投資決策;策略

數(shù)學(xué)科學(xué)的呈現(xiàn)形式一般比較復(fù)雜，這種復(fù)雜會(huì)在很大程度上掩蓋數(shù)學(xué)知識(shí)的豐富內(nèi)涵，成為解決實(shí)際問(wèn)題的阻礙[1]。要想精準(zhǔn)的利用數(shù)學(xué)知識(shí)中的概率統(tǒng)計(jì)來(lái)解決實(shí)際問(wèn)題，就要建立起實(shí)際問(wèn)題和數(shù)學(xué)知識(shí)之間的良好橋梁。將實(shí)際問(wèn)題轉(zhuǎn)化成能夠用科學(xué)的數(shù)學(xué)方法來(lái)解決的問(wèn)題，巧妙的借助概率統(tǒng)計(jì)的相關(guān)內(nèi)容來(lái)進(jìn)行分析和計(jì)算。最后，將計(jì)算的結(jié)果代入到實(shí)際的問(wèn)題之中，從而做出正確的投資決策。通過(guò)構(gòu)建概率統(tǒng)計(jì)數(shù)學(xué)模型，不僅能夠提出有效的解決社會(huì)和經(jīng)濟(jì)當(dāng)中問(wèn)題的策略，還能夠促進(jìn)現(xiàn)代社會(huì)和經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展。

一、概率統(tǒng)計(jì)數(shù)學(xué)模型的相關(guān)概述

構(gòu)建概率統(tǒng)計(jì)數(shù)學(xué)模型需要注重三個(gè)方面的內(nèi)容，其一是要對(duì)找出相應(yīng)的資料，對(duì)其進(jìn)行整理和分析，并且劃分出其中的比重點(diǎn)[2]。針對(duì)實(shí)際的企業(yè)資料，做相應(yīng)的整理和分析，保證能夠提供充足的數(shù)據(jù)支撐，從而發(fā)揮出統(tǒng)計(jì)學(xué)本身的職能;其二是明確要解決的實(shí)際問(wèn)題，結(jié)合具體的情況，找出相關(guān)的問(wèn)題解決方案，保證能夠從根本上解決和處理問(wèn)題。其三是根據(jù)實(shí)際的需求和相關(guān)的數(shù)據(jù)，建設(shè)相應(yīng)的數(shù)學(xué)模型。構(gòu)建的概率統(tǒng)計(jì)數(shù)學(xué)模型主要包括兩種，其一是經(jīng)濟(jì)指標(biāo)模型，其二是綜合性指標(biāo)模型，具體構(gòu)建的模型要根據(jù)具體的投資目標(biāo)來(lái)確定。一般情況下，企業(yè)投資決策選擇的概率數(shù)學(xué)模型是由實(shí)際的投資目標(biāo)來(lái)確定的，其目的是為了盡可能的保證概率統(tǒng)計(jì)數(shù)學(xué)模型構(gòu)建和運(yùn)用的有效性。

二、企業(yè)投資決策的具體問(wèn)題分析

一個(gè)公司謀求自身發(fā)展的根源就是為了實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)的最大化，當(dāng)企業(yè)發(fā)展到一定程度之后，通常會(huì)考慮擴(kuò)大公司的規(guī)模，興辦工廠是其中一種方式[3]。為了興辦工廠就要對(duì)生產(chǎn)的一系列產(chǎn)品做相應(yīng)的市場(chǎng)調(diào)研，其具體的結(jié)果如下：已知某種商品的未來(lái)市場(chǎng)需求量滿足正態(tài)分布的標(biāo)準(zhǔn)，有200萬(wàn)件的平均需求量，標(biāo)準(zhǔn)差為30萬(wàn)件，每一件產(chǎn)品的售價(jià)定為30元。當(dāng)前公司要想擴(kuò)大自身的規(guī)模，考慮了兩種方案。其一是建造一個(gè)規(guī)模比較小的工廠，預(yù)計(jì)投入固定資產(chǎn)300萬(wàn)元，每年的最大產(chǎn)品生產(chǎn)能力為150萬(wàn)件，并且設(shè)定每件產(chǎn)品的可變成本為12元;其二是建造一個(gè)規(guī)模比較大的工廠，預(yù)計(jì)投入固定資產(chǎn)700萬(wàn)元，每年的最大產(chǎn)品生產(chǎn)能力為180萬(wàn)件，并且設(shè)定每件產(chǎn)品的可變成本為10元。

對(duì)于公司來(lái)說(shuō)，要想達(dá)到利益最大化，那么就要考慮投資決策能夠達(dá)到的最終效果，將其最終的工廠建造方案的目標(biāo)確定為99%以上的盈利可能性，希望實(shí)現(xiàn)期望利潤(rùn)的最大化和成本的最低化，并且保證最成本的實(shí)現(xiàn)可能性最大[4]。將其用具體的數(shù)學(xué)符號(hào)來(lái)表示，則產(chǎn)品的產(chǎn)量為Q，總的收益表示為R，總的成本用C表示，固定成本和可變成本分別用F和V表示，P則表示每件產(chǎn)品的售價(jià)。

三、概率統(tǒng)計(jì)數(shù)學(xué)模型的構(gòu)建和相應(yīng)的計(jì)算

概率統(tǒng)計(jì)數(shù)學(xué)模型的構(gòu)建和相應(yīng)的計(jì)算大致分為五個(gè)部分。第一，分別計(jì)算兩個(gè)方案的盈虧平衡點(diǎn)產(chǎn)量。盈虧平衡點(diǎn)的計(jì)算公式為Q^*=F/（P-V），其中總收益R=P*Q，總成本C=F+VQ。

通過(guò)對(duì)上述表格的了解可知，方案一和方案二的盈利可能性都達(dá)到了99%以上，這說(shuō)明兩種方案在本質(zhì)上的虧本可能性都比較小。但是從利潤(rùn)上來(lái)進(jìn)行分析，方案一要優(yōu)于方案二，但是兩者的實(shí)際差別并不是很大。從期望成本上來(lái)看，方案一的期望成本和最低成本的實(shí)現(xiàn)可能性都比方案二更好[6]。因此，綜合上述各種影響因素來(lái)講，方案一是最優(yōu)的方案。

四、基于概率統(tǒng)計(jì)數(shù)學(xué)模型的投資決策風(fēng)險(xiǎn)分析

在分析基于概率統(tǒng)計(jì)數(shù)學(xué)模型的投資決策策略時(shí)，構(gòu)建基本的數(shù)學(xué)模型是很有必要的。在實(shí)施相關(guān)的策略時(shí)，最應(yīng)當(dāng)考慮的就是其中的投資決策風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)上述的一系列分析，解決實(shí)際的數(shù)學(xué)問(wèn)題時(shí)，綜合考慮多種因素其目的就是為了盡可能的降低投資決策風(fēng)險(xiǎn)[7]。企業(yè)要根據(jù)實(shí)際的發(fā)展?fàn)顩r，對(duì)企業(yè)內(nèi)部的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行劃分，將概率統(tǒng)計(jì)數(shù)學(xué)模型和風(fēng)險(xiǎn)因素之間建立起聯(lián)系，使投資決策數(shù)學(xué)模型能夠發(fā)揮出更加重要的作用，從而使其成為為企業(yè)提供投資決策策略的可靠依據(jù)。

結(jié)束語(yǔ)

綜上所述，隨著數(shù)學(xué)學(xué)科實(shí)用性和應(yīng)用性的不斷提升，使得其對(duì)于企業(yè)的投資決策策略的實(shí)施有著重要的影響。[8]基于目前概率統(tǒng)計(jì)數(shù)學(xué)模型的投資決策策略，實(shí)施不同的方案進(jìn)行對(duì)比分析，盡可能的為企業(yè)排除不利的風(fēng)險(xiǎn)因素，從而使企業(yè)的投資決策策略更加科學(xué)、合理和有效。

參考文獻(xiàn)：

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