大數(shù)據(jù)語境下網(wǎng)絡(luò)金融犯罪案件偵查協(xié)作的困境及出路

周達(dá)銳，卿 漕

（1.西南政法大學(xué) 刑事偵查學(xué)院，重慶 401120；2.伊犁師范大學(xué) 法學(xué)院，新疆 伊犁 835000）

網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)、大數(shù)據(jù)的產(chǎn)生和發(fā)展，開啟了人類社會(huì)利用數(shù)字、信息資源，實(shí)現(xiàn)由工業(yè)社會(huì)向數(shù)字社會(huì)飛越，締造數(shù)字文明的新時(shí)代。伴隨著網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)的快速革新與金融創(chuàng)新浪潮的急劇發(fā)展，實(shí)體經(jīng)濟(jì)與虛擬經(jīng)濟(jì)的融合不斷加深，致使網(wǎng)絡(luò)金融領(lǐng)域的行業(yè)構(gòu)成、產(chǎn)品創(chuàng)新、金融業(yè)態(tài)模式迭代更新。隨著經(jīng)濟(jì)改革的不斷深入，新興經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的出現(xiàn)與繁榮將滋生出大量經(jīng)濟(jì)犯罪空間［1］。法律規(guī)制和行業(yè)規(guī)范總是滯后于技術(shù)發(fā)展，犯罪分子打著金融創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新等旗號(hào)大肆實(shí)施金融行業(yè)內(nèi)的網(wǎng)絡(luò)黑灰色犯罪活動(dòng)。網(wǎng)絡(luò)犯罪與金融犯罪相糾合進(jìn)而導(dǎo)致網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的產(chǎn)生。網(wǎng)絡(luò)金融領(lǐng)域金融創(chuàng)新與技術(shù)創(chuàng)新迅速，加之職業(yè)規(guī)范和道德素養(yǎng)缺失、制度規(guī)章制定和實(shí)施滯后等，導(dǎo)致網(wǎng)絡(luò)金融犯罪猖獗，非接觸式犯罪特征明顯。隨著大數(shù)據(jù)時(shí)代發(fā)展的日新月異，網(wǎng)絡(luò)金融犯罪風(fēng)險(xiǎn)高漲，其犯罪手段及危害結(jié)果業(yè)已呈現(xiàn)出行為要素多變性和犯罪行為的跨時(shí)空性、虛擬性、隨機(jī)性，以及犯罪方式的隱蔽性、智能性、有組織性等諸多新趨勢(shì)，致使現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)、證據(jù)固定、資金凍結(jié)、抓捕追贓等方面面臨巨大困難，同時(shí)給偵查協(xié)作的有效開展也帶來了極大挑戰(zhàn)。但是，以大數(shù)據(jù)分析技術(shù)為基礎(chǔ)的思維路徑、分析模型、研判工具在推進(jìn)偵查協(xié)作的規(guī)范化、智慧化建設(shè)有其獨(dú)特優(yōu)勢(shì)。

一、大數(shù)據(jù)語境下網(wǎng)絡(luò)金融犯罪案件之偵查協(xié)作困境

偵查協(xié)作是偵查活動(dòng)中，偵查部門之間有組織有領(lǐng)導(dǎo)的聯(lián)合配合與協(xié)同動(dòng)作的專門活動(dòng)。偵查協(xié)作有利于縮短偵查過程中的時(shí)空距離，加快偵破進(jìn)程，降低偵查成本，提升偵查效率［2］。進(jìn)入大數(shù)據(jù)時(shí)代，犯罪趨勢(shì)隨著國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展、科技進(jìn)步及大眾受教育水平的提升，已呈現(xiàn)出專業(yè)性、革新性、軟暴力化等特點(diǎn)。犯罪行為與犯罪結(jié)果的時(shí)空割裂，使偵查協(xié)作工作部署和聯(lián)動(dòng)面臨著極大的挑戰(zhàn)。網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)同金融行業(yè)的結(jié)合以及大數(shù)據(jù)技術(shù)在社會(huì)各個(gè)領(lǐng)域的廣泛應(yīng)用，導(dǎo)致犯罪形式網(wǎng)絡(luò)化快速發(fā)展。在此趨勢(shì)下，摒棄偵查協(xié)作，單純依托某一部門、某一地區(qū)、某一級(jí)別的公安機(jī)關(guān)偵辦此類案件，無疑將會(huì)面臨重重障礙。

（一）管理機(jī)制滯后阻礙偵查協(xié)作開展

現(xiàn)行的公安管理體制依舊是“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)管理、條塊結(jié)合、以塊為主”。長(zhǎng)期以來主要是強(qiáng)化“條塊結(jié)合、以塊為主”的作用，已無法滿足犯罪形勢(shì)和社會(huì)發(fā)展需要，造成偵查協(xié)作體制不適應(yīng)網(wǎng)絡(luò)金融犯罪跨時(shí)空、跨部門、跨領(lǐng)域的作案特征。偵查機(jī)關(guān)囿于地方政府掣肘，偵查活動(dòng)的開展受到行政權(quán)力制約，偵查部門機(jī)關(guān)化、行政化、隨意化、事權(quán)模糊化現(xiàn)象嚴(yán)重。加之警務(wù)保障和專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)由地方政府提供，地方領(lǐng)導(dǎo)偏見或支持不力，都影響著隊(duì)伍專業(yè)化、職業(yè)化轉(zhuǎn)型和警務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。

在全國(guó)性公安管理體制下，誘發(fā)了偵查協(xié)作體制間閉塞現(xiàn)象。一方面，出現(xiàn)了偵查機(jī)關(guān)橫向、縱向兩個(gè)方面運(yùn)行體制的規(guī)定?；诰W(wǎng)絡(luò)金融征信體系和安全監(jiān)管機(jī)制建設(shè)及行業(yè)內(nèi)控性乏力等原因，公安系統(tǒng)封閉的管理體制不僅容易產(chǎn)生地方保護(hù)主義，而且容易造成橫向聯(lián)系不足的問題［3］。無償協(xié)作原則是我國(guó)各級(jí)、各地區(qū)偵查機(jī)關(guān)長(zhǎng)期堅(jiān)持的有關(guān)偵查協(xié)作請(qǐng)求的一項(xiàng)重要原則。實(shí)務(wù)中，被請(qǐng)求公安機(jī)關(guān)基于其長(zhǎng)期存在警力不足、資金緊張、協(xié)作成本高昂等現(xiàn)實(shí)問題的考量，消極作為，極力排斥偵查協(xié)作。甚至以案件多、任務(wù)重、時(shí)間緊、業(yè)務(wù)不精通等理由拒絕提供偵查協(xié)作。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，偵查機(jī)關(guān)內(nèi)部仍然存在嚴(yán)重的“人際關(guān)系型”協(xié)作、領(lǐng)導(dǎo)命令而進(jìn)行的“機(jī)械任務(wù)型”協(xié)作。偵查機(jī)關(guān)內(nèi)部協(xié)作尚且無法有效開展，金融機(jī)構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)之間的協(xié)作請(qǐng)求更是舉步維艱。另一方面，對(duì)警察職能專業(yè)化區(qū)分的同時(shí)，無疑造成各警種、各部門之間無形的封閉和割裂，偵查協(xié)作效率的提高更是無從談起。針對(duì)網(wǎng)絡(luò)金融犯罪呈現(xiàn)出來的罪名多樣、領(lǐng)域廣泛、破壞性強(qiáng)等特征，現(xiàn)行的“以塊為主”的偵查體制導(dǎo)致偵查中案件受地方保護(hù)主義影響，異地追查困難、信息互通級(jí)別低，常常出現(xiàn)犯罪集團(tuán)打擊不徹底、證據(jù)搜集不完全和管轄權(quán)越位等問題，致使偵查效率達(dá)不到預(yù)期目標(biāo)。

（二）信息互通閉塞致使情報(bào)共享受阻

一是，特定信息系統(tǒng)開發(fā)社會(huì)依賴性高［4］。對(duì)于海量且多樣的數(shù)據(jù)資源，目前僅僅建立了偵查機(jī)關(guān)內(nèi)外各自獨(dú)立的、失衡的、片面的、分散的數(shù)據(jù)庫(kù)，極少聯(lián)合多部門進(jìn)行常態(tài)化信息交流、互聯(lián)互通、數(shù)據(jù)分析等信息共享和增值活動(dòng)。對(duì)其技術(shù)層面研究發(fā)現(xiàn)，開發(fā)功能強(qiáng)大、多方使用、容量龐大的網(wǎng)絡(luò)金融信息索引系統(tǒng)，離不開政府、公安機(jī)關(guān)、金融機(jī)構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的深入合作及資金投入，長(zhǎng)期的單向合作環(huán)境，使得此項(xiàng)工作收效甚微。實(shí)務(wù)中，公安機(jī)關(guān)由于缺少信息共享系統(tǒng)開發(fā)的專業(yè)型技術(shù)人才，常進(jìn)行社會(huì)工程項(xiàng)目招標(biāo)，依靠企業(yè)或科研院所完成犯罪信息分析軟件的開發(fā)，并未在人才吸引、軟硬件設(shè)備和平臺(tái)開發(fā)、使用、維護(hù)上占據(jù)主動(dòng)，具有極大的專業(yè)技術(shù)依賴性。同時(shí)，當(dāng)信息系統(tǒng)出現(xiàn)運(yùn)行或使用問題時(shí)，無法及時(shí)進(jìn)行維護(hù)和檢修，極可能造成信息數(shù)據(jù)丟失、分析研判錯(cuò)誤、數(shù)據(jù)的安全性得不到保障等問題。因此，統(tǒng)一的信息分析系統(tǒng)建設(shè)亟須重視，才能更好應(yīng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)金融跨行業(yè)、跨地區(qū)的犯罪問題，保障信息共享互通有無、及時(shí)迅速、全面高效。

二是，信息孤島致使互聯(lián)共通平臺(tái)缺失。匯聚龐大而全面的數(shù)據(jù)是開展偵查協(xié)作的基礎(chǔ)，其作用愈發(fā)重要，及時(shí)而高效的信息數(shù)據(jù)互聯(lián)共通亦是如此。如果收集數(shù)據(jù)資源不及時(shí)、不全面，那么大數(shù)據(jù)偵查協(xié)作的有效開展將面臨重重障礙［5］?，F(xiàn)如今，偵查機(jī)關(guān)及社會(huì)組織大數(shù)據(jù)意識(shí)顯著增強(qiáng)，紛紛建立了自己的數(shù)據(jù)存儲(chǔ)系統(tǒng)和檢索分析平臺(tái)。然而，出于保密需要和使用權(quán)限申報(bào)審批流程繁瑣，系統(tǒng)的作用僅僅是內(nèi)部傳遞，信息孤島現(xiàn)象愈發(fā)突出。信息孤島的存在總體而言是技術(shù)性因素和制度性因素綜合作用導(dǎo)致的。技術(shù)上，各個(gè)行業(yè)、部門和機(jī)關(guān)彼此間互相試探和保留其獲得的犯罪或非犯罪數(shù)據(jù)，阻礙了數(shù)據(jù)分析的科學(xué)性和全面性。制度上，受各種主觀利益和保護(hù)主義驅(qū)使，各級(jí)偵查機(jī)關(guān)各自建立的數(shù)據(jù)庫(kù)普遍存在使用權(quán)限層層審批、可檢索內(nèi)容不全甚至無權(quán)使用的狀況，違背了大數(shù)據(jù)戰(zhàn)略建設(shè)宗旨和目的，信息交流互通極大受阻。

（三）偵查思維多變致使協(xié)作理念差異

偵查邏輯思維是偵查協(xié)作人員必須具備的一項(xiàng)基本技能。不論是傳統(tǒng)偵查還是大數(shù)據(jù)偵查，偵查思維在案件偵辦中都起著至關(guān)重要的作用。例如，偵查人員利用類比思維，分析若干起已知刑事案件與某一特定刑事案件的相似屬性，進(jìn)而推出此類案件可能還存在的其他相似屬性［6］。面對(duì)犯罪新技術(shù)、新模式、新特征，不少偵查人員出現(xiàn)回溯性思維定式，面對(duì)新型犯罪案件極易在偵查邏輯上產(chǎn)生排斥性、單一化、不全面的情況。偵查思維一旦形成便很難輕易改變，需要通過外在客觀因素沖擊和自身主觀克服才能夠轉(zhuǎn)變。

偵查工作中大多數(shù)偵查人員極易陷入反向倒推、因果關(guān)系等常規(guī)論證思維。推崇辦案經(jīng)驗(yàn)、由人到案、由案到人、由案到案等思維習(xí)慣，從所掌握的“實(shí)體”證據(jù)入手，形成犯罪證據(jù)和待證案件事實(shí)之間的思維回路?？此七壿嬎季S縝密，實(shí)則不然，傳統(tǒng)以因果關(guān)系等思維定式主導(dǎo)的俯視型偵查思維，在面對(duì)網(wǎng)絡(luò)金融化誘發(fā)的創(chuàng)新性金融業(yè)態(tài)和交易模式上，從網(wǎng)絡(luò)金融服務(wù)渠道獲取線索和證據(jù)極易出現(xiàn)路徑上的無序性。以傳統(tǒng)回溯性偵查邏輯思維研判網(wǎng)絡(luò)金融犯罪這一“事后行為事實(shí)”和“持續(xù)行為事實(shí)”相結(jié)合的案件，極易使案件協(xié)作陷入“死局”，甚至舊案未破、新案又起。此外，因果關(guān)系、由案到人、經(jīng)驗(yàn)主義等各種偵查思維的使用因人而異。偵查理念的較大差異使得偵查協(xié)作人員難以達(dá)成共識(shí)，如何保證偵查人員統(tǒng)一協(xié)作值得關(guān)注。

（四）偵查人員素質(zhì)失衡致使跨域協(xié)作困難

大數(shù)據(jù)時(shí)代，偵查人員所缺乏的協(xié)作意識(shí)、數(shù)據(jù)意識(shí)、整體意識(shí)、創(chuàng)新和學(xué)習(xí)意識(shí)等偵查素質(zhì)成為阻礙偵查人員面對(duì)網(wǎng)絡(luò)金融犯罪新形勢(shì)和偵查工作變革開展偵查協(xié)作的重要因素。針對(duì)網(wǎng)絡(luò)金融犯罪隱蔽性、虛擬性、智能性、專業(yè)化和犯罪信息數(shù)據(jù)化等特征，目前大多數(shù)偵查人員缺乏搜集、識(shí)別、分析、提取、保存和使用數(shù)據(jù)的能力，數(shù)據(jù)意識(shí)欠缺，不能揭示案件本質(zhì)和規(guī)律。協(xié)作層面停留于“人際關(guān)系”或表現(xiàn)于法律意識(shí)上，未能很好地使用現(xiàn)代信息技術(shù)打破時(shí)空限制進(jìn)行網(wǎng)上協(xié)作辦案。此外，面對(duì)涉及多領(lǐng)域的犯罪手法，常孤立、分散看待問題，不能辯證、整體性分析事物本質(zhì)，不及時(shí)學(xué)習(xí)他人成功案例或咨詢專業(yè)人士，故步自封。針對(duì)全新的犯罪形式，還存在利用互聯(lián)網(wǎng)開展偵查協(xié)作意識(shí)不強(qiáng)、惰性思維突出的人物因素。現(xiàn)實(shí)中缺乏的不是可供收集的數(shù)據(jù)，也不是數(shù)據(jù)收集的手段，而是收集數(shù)據(jù)的意識(shí)［7］。偵查素質(zhì)缺乏在一定程度上影響了偵查機(jī)關(guān)的工作，實(shí)戰(zhàn)中面對(duì)一些難度大、證據(jù)少、成本高的案件，偵查人員主觀抑制性意志會(huì)迅速上升，人體注意力和專注度下降，與此同時(shí)，偵查人員需要從龐大且價(jià)值密度低的數(shù)據(jù)中識(shí)別和篩選出能滿足偵查破案需要的有價(jià)值的數(shù)據(jù)信息，工作強(qiáng)度極大。大數(shù)據(jù)的核心就是挖掘出龐大數(shù)據(jù)庫(kù)獨(dú)有的價(jià)值。信息數(shù)據(jù)的篩選過程實(shí)際上可以看作是關(guān)鍵和隱性數(shù)據(jù)的識(shí)別過程。目前，偵查素質(zhì)參差不齊，不能滿足數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)的現(xiàn)實(shí)需要。當(dāng)獲取或接觸到的數(shù)據(jù)指向犯罪線索或突破口的關(guān)鍵證據(jù)時(shí)，協(xié)作囿于數(shù)據(jù)意識(shí)能力的欠缺很可能出現(xiàn)遺漏，從而導(dǎo)致取證時(shí)機(jī)喪失以及嫌疑人逃避偵查。

二、大數(shù)據(jù)語境下網(wǎng)絡(luò)金融犯罪案件之偵查協(xié)作對(duì)策

（一）創(chuàng)新偵查模式，提升協(xié)作效率

一是建立偵查協(xié)作主體獨(dú)立地位。獨(dú)立的偵查協(xié)作空間、較少的非警務(wù)和行政性活動(dòng)能夠大幅度提升偵查機(jī)關(guān)的協(xié)作效率和工作熱情。淡化偵查機(jī)關(guān)行政化色彩，改變長(zhǎng)期以來“以塊為主”的組織結(jié)構(gòu)弊端，充分發(fā)揮公安機(jī)關(guān)預(yù)防、打擊和懲治犯罪的專業(yè)性、獨(dú)立性職能。保障好打擊網(wǎng)絡(luò)金融犯罪專職偵查協(xié)作部門的辦案經(jīng)費(fèi)獨(dú)立、人員組成固定、機(jī)制規(guī)程科學(xué)、指揮決策優(yōu)先，在保證偵查協(xié)作有序的基礎(chǔ)上減少行政性審批流程，給予偵查人員高度的行動(dòng)自由權(quán)。

二是建立各級(jí)偵查機(jī)關(guān)網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)庫(kù)協(xié)作渠道。網(wǎng)絡(luò)金融犯罪跨越空間、實(shí)施廣泛，其犯罪行為發(fā)生地和犯罪結(jié)果發(fā)生地分布于全國(guó)各省、市、縣的現(xiàn)象極其普遍。為提高各級(jí)或異地偵查協(xié)作主體使用公安內(nèi)部數(shù)據(jù)庫(kù)的內(nèi)通性和交互性，在偵查協(xié)作主體間建立往來有序、互通互聯(lián)的數(shù)據(jù)庫(kù)綠色協(xié)作渠道的任務(wù)緊迫。在此網(wǎng)絡(luò)高速路中省去行政性的繁冗審批，直接進(jìn)入全國(guó)各級(jí)偵查機(jī)關(guān)數(shù)據(jù)庫(kù)瀏覽、提取和分析特定犯罪案件數(shù)據(jù)，進(jìn)而規(guī)避地方保護(hù)主義對(duì)異地偵查協(xié)作及時(shí)性的影響。充分實(shí)現(xiàn)好、利用好大數(shù)據(jù)網(wǎng)絡(luò)交互的優(yōu)勢(shì)，減少偵查協(xié)作中遇到的主客觀障礙因素。

（二）搭建協(xié)作平臺(tái)，深化行業(yè)信任

一是打破信息孤島，深挖數(shù)據(jù)潛在價(jià)值。信息資源在消耗大量警力、物力、財(cái)力后，存在數(shù)據(jù)采集上浪費(fèi)、存儲(chǔ)上浪費(fèi)和數(shù)據(jù)價(jià)值低下情況。偵查機(jī)關(guān)應(yīng)積極同政府金融機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)和金融企業(yè)合作，尤其是加強(qiáng)同國(guó)際風(fēng)投性金融公司和評(píng)估公司的合作，發(fā)揮外部力量的數(shù)據(jù)綜合分析、未來趨勢(shì)預(yù)測(cè)和犯罪熱點(diǎn)監(jiān)控等強(qiáng)大輔助功能，防止網(wǎng)絡(luò)金融風(fēng)險(xiǎn)演變?yōu)榫W(wǎng)絡(luò)金融犯罪，進(jìn)而避免信息孤島，防止在信息資源的使用方面發(fā)生“馬太效應(yīng)”。數(shù)據(jù)的根本價(jià)值無外乎滿足用戶的使用需要和現(xiàn)實(shí)目的?，F(xiàn)階段，網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的犯罪數(shù)據(jù)源和證據(jù)大部分被記錄在偵查機(jī)關(guān)外部數(shù)據(jù)庫(kù)中，應(yīng)建立“備忘錄”形式的內(nèi)外合作模式，擴(kuò)大數(shù)據(jù)使用率和有效性。

二是偵查機(jī)關(guān)主動(dòng)開展外部協(xié)作。目前，網(wǎng)絡(luò)金融犯罪案件的偵查協(xié)作亦存在警力保障不充足、資源配置不平衡、數(shù)據(jù)信息不全面等現(xiàn)實(shí)困境。基于國(guó)家大數(shù)據(jù)發(fā)展戰(zhàn)略和網(wǎng)絡(luò)金融犯罪嚴(yán)重的社會(huì)危害性特點(diǎn)，政府金融部門、社會(huì)金融機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)要排除過去“各司其職”“各自為政”的封閉式運(yùn)轉(zhuǎn)模式，樹立大局意識(shí)，主動(dòng)發(fā)揮各自領(lǐng)域的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)力量。偵查機(jī)關(guān)要集中社會(huì)化的數(shù)據(jù)資源，設(shè)置專職管理、分析和聯(lián)絡(luò)人員。主動(dòng)搭建同政府金融部門、社會(huì)金融機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的協(xié)作聯(lián)動(dòng)平臺(tái)，開展網(wǎng)絡(luò)金融技術(shù)、數(shù)據(jù)分析技術(shù)、數(shù)據(jù)資源交換合作，提高偵查協(xié)作效率。要著重進(jìn)行采集、篩選、分析相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)在關(guān)鍵數(shù)據(jù)掌控方面的優(yōu)勢(shì)，并對(duì)其進(jìn)行數(shù)據(jù)可視化分析，同時(shí)適當(dāng)共享偵查機(jī)關(guān)內(nèi)部數(shù)據(jù)。利用政府外金融機(jī)構(gòu)和網(wǎng)絡(luò)企業(yè)先進(jìn)的、專業(yè)的網(wǎng)絡(luò)金融痕跡追溯管理、分析傳輸技術(shù)，尋找可疑情況并及時(shí)掌握未發(fā)或?qū)l(fā)案件的犯罪熱點(diǎn)和敏感痕跡源，發(fā)揮好大數(shù)據(jù)技術(shù)在預(yù)防網(wǎng)絡(luò)金融犯罪層面的價(jià)值。

三是建立綜合性大數(shù)據(jù)偵查協(xié)作平臺(tái)。以相關(guān)性、非結(jié)構(gòu)化處理網(wǎng)絡(luò)金融犯罪數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，在獲取、寫入、清洗交叉犯罪數(shù)據(jù)信息的同時(shí)，構(gòu)建金融行業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)存儲(chǔ)獨(dú)立的數(shù)據(jù)系統(tǒng)，簡(jiǎn)化檢索程序，實(shí)現(xiàn)毫秒級(jí)數(shù)據(jù)分析。在大數(shù)據(jù)綜合性協(xié)作平臺(tái)建立區(qū)別于傳統(tǒng)數(shù)據(jù)分析的大數(shù)據(jù)分析方法，使平臺(tái)能夠利用高效的算法、模型，完成全體數(shù)據(jù)的可視化分析，充分實(shí)現(xiàn)協(xié)作價(jià)值、數(shù)據(jù)價(jià)值、平臺(tái)價(jià)值。此外，可將金融行業(yè)和互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)交叉節(jié)點(diǎn)視為綜合性大數(shù)據(jù)偵查協(xié)作平臺(tái)運(yùn)行焦點(diǎn)，保證平臺(tái)不間斷運(yùn)行。大數(shù)據(jù)平臺(tái)以基礎(chǔ)數(shù)據(jù)算法建構(gòu)數(shù)據(jù)模型，平臺(tái)會(huì)將正常交易痕跡、反常交易痕跡、敏感交易痕跡進(jìn)行比對(duì)，反饋給偵查人員，實(shí)現(xiàn)未發(fā)案件預(yù)警或預(yù)測(cè)，便于偵查人員對(duì)涉及網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的關(guān)鍵證據(jù)、完整數(shù)據(jù)和專業(yè)知識(shí)向相對(duì)應(yīng)的政府部門或企事業(yè)單位，無間隙、一鍵式、零接觸發(fā)出偵查協(xié)作請(qǐng)求或通知。要符合協(xié)作制度、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)、人才智庫(kù)、各部門聯(lián)動(dòng)的建設(shè)實(shí)際，促進(jìn)涉及網(wǎng)絡(luò)金融行業(yè)的大數(shù)據(jù)信息整合，推進(jìn)高水平協(xié)作平臺(tái)建設(shè)，建立內(nèi)外主體間的信息交互機(jī)制。同時(shí)，要對(duì)協(xié)作平臺(tái)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)、維護(hù)與升級(jí)，避免發(fā)生故障和漏洞。注意公安保密數(shù)據(jù)和金融類機(jī)密泄密的可能性，保護(hù)好平臺(tái)內(nèi)國(guó)家秘密和商業(yè)秘密，避免次生性金融犯罪發(fā)生。開展大數(shù)據(jù)技術(shù)線上運(yùn)行的綜合性大數(shù)據(jù)偵查協(xié)作指揮調(diào)度平臺(tái)，同時(shí)也包含線下網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)金融專家鑒定和咨詢制度，建立起跨部門、跨行業(yè)，共享、共建、共治的網(wǎng)絡(luò)金融行業(yè)監(jiān)管平臺(tái)系統(tǒng)，提升偵查機(jī)關(guān)正確區(qū)分網(wǎng)絡(luò)創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新、金融創(chuàng)新與網(wǎng)絡(luò)金融犯罪，提升其識(shí)別和打擊犯罪的能力。

（三）注重思維重構(gòu)，挖掘數(shù)據(jù)信息

大數(shù)據(jù)時(shí)代網(wǎng)絡(luò)金融犯罪偵查人員，不僅要具備通視性偵查思維，更應(yīng)在犯罪證據(jù)和線索數(shù)據(jù)化浪潮中掌握數(shù)據(jù)思維、協(xié)作思維、整體意識(shí)、學(xué)習(xí)和創(chuàng)新意識(shí)。第一，運(yùn)用大數(shù)據(jù)思維協(xié)作。熟知對(duì)規(guī)模龐大、紛繁復(fù)雜數(shù)據(jù)群進(jìn)行采集、整理、清洗、分析、傳遞和反饋的流程，建立完整的數(shù)據(jù)挖掘邏輯。對(duì)于關(guān)鍵數(shù)據(jù)要有認(rèn)知上的敏感性、分析上的全局性、運(yùn)用上的準(zhǔn)確性以及數(shù)據(jù)共享意識(shí)。第二，樹立大數(shù)據(jù)協(xié)作意識(shí)。根據(jù)網(wǎng)絡(luò)金融犯罪跨時(shí)空作案和大數(shù)據(jù)時(shí)代開放性特性，極力排斥“人類社會(huì)性”協(xié)作觀念，淡化“人際關(guān)系”協(xié)作方式，開展合法、科學(xué)、高效的偵查云協(xié)作，打破體制壁障。第三，強(qiáng)化學(xué)習(xí)和創(chuàng)新意識(shí)協(xié)作。依托大數(shù)據(jù)學(xué)習(xí)平臺(tái)，開展線上、線下等多元形式的學(xué)習(xí)、交流和培訓(xùn)活動(dòng)。保持終身學(xué)習(xí)的習(xí)慣和意識(shí)，加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)金融犯罪偵查協(xié)作方法的學(xué)習(xí)和創(chuàng)新，以應(yīng)對(duì)不斷翻新的犯罪手段，注重打造與時(shí)俱進(jìn)的偵查協(xié)作隊(duì)伍和偵查工作方法，樹立依法協(xié)作觀念，促進(jìn)偵查協(xié)作工作健康發(fā)展。第四，培養(yǎng)整體協(xié)作思維。對(duì)于網(wǎng)絡(luò)金融犯罪在專業(yè)、行業(yè)、技術(shù)、人群上引發(fā)的數(shù)據(jù)多源性，偵查人員必須具備全局性協(xié)作思維，在短時(shí)間內(nèi)拾取并處理多源的、繁雜的數(shù)據(jù)群，深挖數(shù)據(jù)價(jià)值和線索信息。整體性體現(xiàn)在三個(gè)方面：一是取證思維要有整體性，對(duì)于網(wǎng)絡(luò)型犯罪案件，需要多關(guān)注虛擬世界的數(shù)據(jù)集群又分散、隱蔽又明顯的對(duì)立統(tǒng)一屬性。二是要還原案件事實(shí)的整體性，通過全方位取證得到實(shí)體世界和虛擬世界結(jié)合的證據(jù)鏈，可以還原犯罪分子整個(gè)作案過程完整活動(dòng)軌跡，偵查人員要認(rèn)識(shí)到犯罪必定留痕這一事實(shí)，通過對(duì)大數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)挖掘、分析研判，還原案件全部事實(shí)。三是協(xié)作行為、范圍要有整體性，開展此類犯罪案件協(xié)作，整體性的行為和協(xié)作范圍不能局限于各級(jí)偵查機(jī)關(guān)內(nèi)部及其劃分的刑偵、經(jīng)偵、網(wǎng)偵、技偵等不同部門或者警種之間，應(yīng)開放政府機(jī)關(guān)與社會(huì)機(jī)構(gòu)內(nèi)外協(xié)作渠道，極力爭(zhēng)取金融機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)和科研院校等專業(yè)支持和科學(xué)協(xié)助，避免偵查僵局出現(xiàn)。

（四）創(chuàng)新人才培養(yǎng)，建設(shè)專業(yè)隊(duì)伍

隨著國(guó)家大數(shù)據(jù)戰(zhàn)略深入實(shí)施，為順應(yīng)大數(shù)據(jù)時(shí)代網(wǎng)絡(luò)金融犯罪形勢(shì)要求，偵查人員數(shù)據(jù)采集、識(shí)別、分析意識(shí)提升勢(shì)在必行。由于網(wǎng)絡(luò)金融犯罪方式層出不窮，偵查協(xié)作人員對(duì)于網(wǎng)絡(luò)金融領(lǐng)域?qū)I(yè)性知識(shí)不是知之甚少就是無法鑒別或掌控新出現(xiàn)的犯罪手段。為此，一方面要強(qiáng)化公安院校專業(yè)人才儲(chǔ)備，培養(yǎng)大數(shù)據(jù)和金融復(fù)合型人才。積極主動(dòng)培養(yǎng)大數(shù)據(jù)和網(wǎng)絡(luò)金融人才，滿足打擊網(wǎng)絡(luò)金融犯罪需要和提升公安大數(shù)據(jù)作戰(zhàn)水平。不斷從海內(nèi)外科研院校、企業(yè)機(jī)構(gòu)中引進(jìn)研究大數(shù)據(jù)或熟知網(wǎng)絡(luò)金融的技術(shù)人才，從根源上解決此類人才短缺問題。校局合作機(jī)制有利于公安院校同公安實(shí)務(wù)部門協(xié)調(diào)發(fā)展、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，是實(shí)現(xiàn)公安教育創(chuàng)新發(fā)展的新模式［8］。開展公安院校、普通高校大數(shù)據(jù)人才和金融犯罪人才校際聯(lián)合培養(yǎng)、校局互動(dòng)與對(duì)口就業(yè)試點(diǎn)工作。這樣，在大數(shù)據(jù)技術(shù)和金融知識(shí)人員引進(jìn)和使用過程中，既滿足偵查協(xié)作中專業(yè)人才缺失問題，也能夠借此機(jī)會(huì)尋找現(xiàn)階段我國(guó)在公安大數(shù)據(jù)戰(zhàn)略建設(shè)和對(duì)口型案?jìng)扇瞬排囵B(yǎng)方面的誤區(qū)，提升公安機(jī)關(guān)整體數(shù)據(jù)分析能力，促進(jìn)犯罪痕跡數(shù)據(jù)分析和贓款追回工作改善。另一方面，注重專門隊(duì)伍實(shí)戰(zhàn)培養(yǎng)，全面提升偵查人員能力、意識(shí)。其次，針對(duì)網(wǎng)絡(luò)金融和網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)的專業(yè)知識(shí)，定期開展涉及此類犯罪案件的技能知識(shí)專家交流會(huì)、培訓(xùn)班，提升偵查機(jī)關(guān)辦案人員對(duì)犯罪環(huán)境、手段和方式的感知度，使其能夠在數(shù)據(jù)分析中鑒別網(wǎng)絡(luò)、金融層面創(chuàng)新同網(wǎng)絡(luò)金融犯罪。

三、結(jié)語

大數(shù)據(jù)浪潮和網(wǎng)絡(luò)金融模式拓展使得偵查協(xié)作行為、模式和范圍發(fā)生了巨大變化。從內(nèi)外聯(lián)動(dòng)偵查協(xié)作機(jī)制完善、智慧型偵查協(xié)作平臺(tái)建立、數(shù)據(jù)信息孤島打破、大數(shù)據(jù)和網(wǎng)絡(luò)金融復(fù)合型人才培養(yǎng)等角度，突破大數(shù)據(jù)背景下網(wǎng)絡(luò)金融犯罪案件偵查協(xié)作困境，以適應(yīng)犯罪數(shù)據(jù)源社會(huì)化趨勢(shì)下預(yù)防、打擊和懲治此類犯罪的時(shí)代要求。然而，偵查機(jī)關(guān)對(duì)于大數(shù)據(jù)技術(shù)應(yīng)用和依托網(wǎng)絡(luò)金融模式進(jìn)行犯罪活動(dòng)的認(rèn)知和掌控仍處于初始階段，許多問題亟須解決。如何識(shí)別并解決犯罪數(shù)據(jù)和非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)交叉并存問題；如何適應(yīng)網(wǎng)絡(luò)金融犯罪抽象化發(fā)展趨勢(shì)；如何實(shí)現(xiàn)偵查協(xié)作的規(guī)范化、智能化、高科技化以應(yīng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)金融犯罪深隱性、離合式犯罪形式；如何使用大數(shù)據(jù)技術(shù)發(fā)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)金融犯罪案件、尋找線索和固定證據(jù)等，是跨時(shí)空偵查協(xié)作面臨的新挑戰(zhàn)。構(gòu)建我國(guó)大數(shù)據(jù)背景下網(wǎng)絡(luò)金融犯罪多行業(yè)、跨部門、全方位、深層次偵查協(xié)作模式，對(duì)打擊此類犯罪活動(dòng)意義深遠(yuǎn)。