論區(qū)塊鏈電子提單在國際貿(mào)易中的運(yùn)用
2020-11-30 09:00:59柯卿
中國經(jīng)貿(mào)導(dǎo)刊 2020年29期
摘?要：目前國際航運(yùn)中絕大多數(shù)提單為紙質(zhì)載體，但紙質(zhì)提單傳遞時效性差、容易被偽造。相比之下，電子提單更為有效和安全。隨著分布式記賬、時間戳、公鑰基礎(chǔ)結(jié)構(gòu)等基于區(qū)塊鏈的技術(shù)發(fā)展，能夠保證區(qū)塊鏈電子提單有效背書、轉(zhuǎn)讓、放貨。同時，聯(lián)合國聯(lián)合國近年來發(fā)布的電子商務(wù)領(lǐng)域示范法，肯定了區(qū)塊鏈電子提單與紙質(zhì)提單同等的法律地位。由此，區(qū)塊鏈提單可以履行貨物收據(jù)、運(yùn)輸合約的證明、物權(quán)憑證等提單三大功能，改善紙質(zhì)提單和傳統(tǒng)電子提單的缺陷，廣泛適用于國際貿(mào)易領(lǐng)域。
關(guān)鍵詞：區(qū)塊鏈技術(shù)?電子提單?國際貿(mào)易
2017年11月，全球最大的集裝箱航運(yùn)公司之一ZIM集團(tuán)完成了首個區(qū)塊鏈電子提單試點(diǎn)，基于區(qū)塊鏈技術(shù)的電子提單成為了現(xiàn)實(shí)。本文將從區(qū)塊鏈電子提單適用的必要性、可行性和使用實(shí)踐等三個方面，論述其在國際貿(mào)易領(lǐng)域中的運(yùn)用。
一、適用區(qū)塊鏈電子提單的必要性
提單作為國際貿(mào)易中的重要單據(jù)，具有貨物收據(jù)、運(yùn)輸合約證明、物權(quán)憑證三大功能，是國際航運(yùn)的基石，國際貿(mào)易中使用的絕大多數(shù)提單為紙質(zhì)。在使用過程中，紙質(zhì)提單暴露了較多缺陷。首先，紙質(zhì)提單和背書容易被偽造。在The Dolphina案 See The Dolphina [2011]SGHC 273; [2012]1 SLR 992; [2012]1 Lloyds Rep 304.中，第三方偽造了提單背書，導(dǎo)致了實(shí)際收貨人的損失。其次，傳遞時效性差。大宗商品國際貿(mào)易中，貨物到達(dá)卸港前通常不止一手交易，提單在不同國家之間寄送需要耗費(fèi)較長時間，導(dǎo)致提單正本晚于船舶載貨到達(dá)卸港，并可能因此造成卸貨和清關(guān)遲延。
相比之下，區(qū)塊鏈電子提單更為安全高效。區(qū)塊鏈系統(tǒng)作為去中心化的數(shù)據(jù)庫，使用分布式記賬技術(shù)、點(diǎn)對點(diǎn)傳輸，使得提單簽發(fā)、轉(zhuǎn)讓、背書、交付各環(huán)節(jié)中的所有相關(guān)方可以在系統(tǒng)中完成相應(yīng)操作。同時，區(qū)塊鏈系統(tǒng)采用當(dāng)今廣泛使用的、最安全的加密方式 See Shawn S.?Amuial， Josias N.?Dewey， and Jeffrey R.?Seul， The Blockchain： A Guide for Legal and Business Professionals （Thompson Reuters 2016） para.1：3.來實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)完整性和用戶身份驗(yàn)證，相關(guān)數(shù)據(jù)對所有參與者來說不可篡改。因此，推廣適用區(qū)塊鏈電子提單，將有效解決目前國際貿(mào)易提單流轉(zhuǎn)中的痛點(diǎn)。
二、適用區(qū)塊鏈電子提單的可行性
物權(quán)憑證是提單最核心的功能。區(qū)塊鏈電子提單適用于國際貿(mào)易領(lǐng)域，必須能夠作為物權(quán)憑證，對此學(xué)界有較大爭議 Stephen Girvin， Carriage of Goods by Sea （2nd edn， Oxford University Press 2011） para 13.02。本文認(rèn)為，聯(lián)合國國際貿(mào)易委員會近年來發(fā)布的電子商務(wù)領(lǐng)域示范法，確認(rèn)了區(qū)塊鏈電子提單的物權(quán)憑證功能。
（一）國際貿(mào)易中對物權(quán)憑證的要求
1870年英國最高法院判例Barber v Meyerstein See Barber v Meyerstein （1870） LR 4 HL 317，確立了普通法系對提單作為物權(quán)憑證的認(rèn)可，引用該案中Hatherley大法官的判詞：“持有人擁有提單即意味著擁有貨物本身”。在國際貿(mào)易中，提單項(xiàng)下貨物的所有權(quán)是“通過提單的背書和交付來進(jìn)行轉(zhuǎn)讓” See Sanders Bros v Maclean & Co （1883） 11 QBD 327.，提單上注明“可轉(zhuǎn)讓”（transferable） 或“可流通”（negotiable），是提單構(gòu)成物權(quán)憑證的關(guān)鍵要素 楊良宜.提單及其他付運(yùn)單證[j]中國政法大學(xué)出版社，2007：31.。對于有形的紙質(zhì)提單，背書和交付動作很容易實(shí)現(xiàn)。而對于區(qū)塊鏈提單而言，能否通過區(qū)塊鏈技術(shù)實(shí)現(xiàn)“背書”和“交付”，并由此使得該提單“可轉(zhuǎn)讓”，是區(qū)塊鏈電子提單履行提單功能的關(guān)鍵問題。
（二）區(qū)塊鏈電子提單具有可轉(zhuǎn)讓性
1.使用電子簽名“背書”。要背書紙質(zhì)提單，背書人需要在提單的背面手寫簽名。在區(qū)塊鏈系統(tǒng)中，則需要使用電子簽名進(jìn)行背書。2001年，聯(lián)合國國際貿(mào)易法委員會通過了《電子簽名示范法》（Model Law on Electronic Signatures，以下簡稱“MLES”）。MLES旨在“通過建立可靠技術(shù)性的標(biāo)準(zhǔn)，使得電子簽名等同于手寫簽名，由此啟用和促進(jìn)電子簽名的使用”。包括中國在內(nèi)的許多國家，也都制定了電子簽名相關(guān)法案 See UK Electronic Communications Act 2000.?，承認(rèn)了電子簽名的法律地位。因此提單背面的手寫簽名和區(qū)塊鏈系統(tǒng)內(nèi)的數(shù)字簽名都將被視為有效背書。
2.“交付”區(qū)塊鏈電子提單。有形文件在交付之后，交付一方不再持有該文件。但在數(shù)字環(huán)境中電子文件可以無限復(fù)制，且副本與原件完全相同。如果允許轉(zhuǎn)讓人將電子提單發(fā)送給受讓人后仍保留提單副本，將導(dǎo)致一貨多賣的風(fēng)險(xiǎn)，區(qū)塊鏈領(lǐng)域稱之為“雙花”（double spending problem）。作為可靠的電子提單，必須保證在整個生命周期中是唯一的，并且在任何時候都僅有一個持有人。
區(qū)塊鏈技術(shù)為“雙花”問題提供了更好的解決方案，滿足了“唯一性”的要求：區(qū)塊鏈?zhǔn)窃跁r間上有序的、由區(qū)塊組成的一根鏈條。通過時間戳（time stamping）技術(shù)，每個區(qū)塊都包含對其前一個區(qū)塊的數(shù)字指紋（哈希值）。如果更改區(qū)塊的任何部分或其中的任何交易，則將產(chǎn)生不同的哈希值，且該區(qū)塊將不再有效 K.?Blythe Daly， ‘Blockchain： Potential Impact on Shipping and Logistics （11 April 2018）
三、使用區(qū)塊鏈電子提單放貨
（一）區(qū)塊鏈電子提單“正本”問題
電子系統(tǒng)中的物權(quán)憑證，最終要落實(shí)到現(xiàn)實(shí)世界的放貨指令。根據(jù)提單放貨規(guī)則（presentation rule），船東應(yīng)當(dāng)向正本提單持有人交付貨物 See The Stettin （1889） 14 PD 142， 147（Butt J）。但“正本”是一個基于紙質(zhì)的概念。在數(shù)字環(huán)境中何謂正本？聯(lián)合國國際貿(mào)易法委員會《電子商務(wù)示范法》（Model Law on Electronic Commerce，以下簡稱“MLEC”）曾給出定義：電子正本是指“初始生成的最終版本（first generated in its final form）”。但本文認(rèn)為，MLEC的定義不適用于提單這一特殊單據(jù)。國際貿(mào)易實(shí)踐中，在貨物交付給最終收貨人之前，提單持有人通過背書轉(zhuǎn)讓，將提單正本在貿(mào)易鏈條中傳遞。每一次的背書都會改變提單所載信息，形成一個新的版本。按照MLEC的定義，電子提單需要等到最后一次電子簽名背書后才構(gòu)成“正本”，這顯然與貿(mào)易實(shí)踐不符。
2017年，《電子可轉(zhuǎn)讓記錄示范法》（Model Law on Electronic Transferable Records，以下簡稱“MLETR”）發(fā)布，對MLEC的“正本”概念做出了改進(jìn)。針對電子可轉(zhuǎn)讓記錄，MLETR并沒有使用“正本”這一名詞，而是通過判斷提貨人是否“占有”（possession）電子提單，來識別該提貨人是否擁有貨權(quán) 參見聯(lián)合國國際貿(mào)易法委員會發(fā)布的MLETR注釋：Explanatory Note to the UNCITRAL Model Law on Electronic Transferable Records （UN，2018）。這意味著在電子提單系統(tǒng)中，根據(jù)提單放貨規(guī)則，船東應(yīng)當(dāng)向占有電子提單的人交付貨物。
（二）區(qū)塊鏈密鑰與“占有”問題
MLETR第11條進(jìn)一步對“占有”的構(gòu)成要素提出要求：“如果使用可靠的方法滿足如下要求，則法律視為對電子可轉(zhuǎn)讓記錄構(gòu)成占有：（a）建立一個人對該電子可轉(zhuǎn)讓記錄的排他性控制;（b）能夠確定控制人身份”。
本文認(rèn)為，區(qū)塊鏈電子提單系統(tǒng)滿足MLETR對“占有”的要求。首先，區(qū)塊鏈技術(shù)可以保證一個人對電子可轉(zhuǎn)讓記錄的專有控制。公鑰基礎(chǔ)結(jié)構(gòu)（PKI）是區(qū)塊鏈技術(shù)的核心組成部分，被認(rèn)為是當(dāng)今廣泛使用的最安全的加密形式。它通過使用數(shù)學(xué)方程式生成一對數(shù)字密鑰，被稱為公鑰和私鑰。公鑰向全網(wǎng)公開，私鑰則由持有人保管 Shawn S.?Amuial， Josias N.?Dewey， and Jeffrey R.?Seul， The Blockchain： A Guide for Legal and Business Professionals （Thompson Reuters 2016） para.1：3.。私鑰構(gòu)成了區(qū)塊鏈中“占有”的基礎(chǔ)，擁有私鑰的人擁有對數(shù)字資產(chǎn)的排他控制權(quán)。
另一方面，公鑰提供了識別區(qū)塊鏈提單實(shí)際占有人身份的方法。公鑰是將私鑰通過算法推導(dǎo)出來，且推導(dǎo)過程單向不可逆。用私鑰對原數(shù)據(jù)進(jìn)行簽名，只有對應(yīng)的公鑰才能驗(yàn)證簽名串與原數(shù)據(jù)是否匹配 同上注。由此，區(qū)塊鏈提單各環(huán)節(jié)相關(guān)方都可以通過提單持有人提供的公鑰來驗(yàn)證其是否為該提單的真實(shí)占有人。
（三）匿名性問題
盡管區(qū)塊鏈系統(tǒng)的PKI能夠保證持有人對提單的排他控制，并能讓所有環(huán)節(jié)參與人有效驗(yàn)證控制人身份，但這并沒有解決區(qū)塊鏈提單放貨的全部問題。在區(qū)塊鏈系統(tǒng)中，所有參與者都是匿名的，這意味著“占有”提單的人是一個化名而非真實(shí)主體。在這種情況下，船長只能將提單項(xiàng)下的貨物放給“向船長提供可驗(yàn)證匹配的密鑰的人 參見聯(lián)合國國際貿(mào)易法委員會發(fā)布的MLETR注釋：Explanatory Note to the UNCITRAL Model Law on Electronic Transferable Records （UN，2018）”。
但是，除了船東以外，國際貿(mào)易中還有海關(guān)和銀行等其他角色。目前這些政府和金融機(jī)構(gòu)不接受匿名貨物和資金跨境往來，以防由此產(chǎn)生的逃稅和洗錢等問題 同上注。對此，MLETR的第5條規(guī)定：“本示范法的任何規(guī)定均不影響任何可能要求個人披露其身份、營業(yè)地點(diǎn)或其他信息的法律規(guī)定的適用”。盡管認(rèn)可區(qū)塊鏈技術(shù)，示范法仍然強(qiáng)調(diào)了必須遵守其他法律規(guī)定的披露義務(wù)。
（四）全套提單“一式三份”問題
國際貿(mào)易實(shí)踐中紙質(zhì)提單通常成套簽發(fā)，通常為三份正本。這種一式三份的做法，長期為實(shí)務(wù)界詬病。在著名的Glyn案 Glyn， Mills & Co v East & West India Dock Co （1882） 7 App Cas 591.中，提單持有人以三份正本中的第一份去質(zhì)押貸款，又用第二份正本私自提走了貨物，且沒有清還債務(wù)。因此，有學(xué)者建議在區(qū)塊鏈電子提單系統(tǒng)中應(yīng)刪除提單正本一式三份的規(guī)定 Elson Ong， “Blockchain bills of lading” （2018） CML Working Paper Series， CML-WPS-1807239， http：//law.nus.edu.sg/cml/wps.html。本文對此持不同看法。
區(qū)塊鏈電子提單正本也應(yīng)當(dāng)“一式三份”。Bowen大法官在Sanders Bros案中曾指出：“提單是用于打開或倉庫門的鑰匙。該倉庫可能漂浮在海上或固定在陸地”。對鑰匙持有者而言，擁有備用鑰匙顯然更保險(xiǎn)。區(qū)塊鏈系統(tǒng)無法基于公鑰信息生成私鑰，如果私鑰所在的存儲介質(zhì)發(fā)生物理損壞或故障，則對應(yīng)賬戶中的區(qū)塊鏈電子提單將永遠(yuǎn)消失 Shawn S.?Amuial， Josias N.?Dewey， and Jeffrey R.?Seul， The Blockchain： A Guide for Legal and Business Professionals （Thompson Reuters 2016） para.5：5.?！耙皇饺荨卑l(fā)行區(qū)塊鏈電子提單，將有效降低因某一個私鑰存儲故障帶來的風(fēng)險(xiǎn)。
四、小結(jié)
本文旨在探討區(qū)塊鏈電子提單是否可以作為紙質(zhì)提單更高效和更安全的替代方案。本文認(rèn)為，區(qū)塊鏈電子提單具有與紙質(zhì)提單同等的法律地位。尤其是作為可轉(zhuǎn)讓的電子貨權(quán)憑證，時間戳技術(shù)保證了每條記錄的唯一性，區(qū)塊鏈電子提單可以在數(shù)字環(huán)境中可靠地背書、交付和轉(zhuǎn)讓。在放貨環(huán)節(jié)，公鑰基礎(chǔ)結(jié)構(gòu)確保了持有人對提單的排他占有，船長只需將貨物交付給提供可以驗(yàn)證的密鑰的人。
目前，以色列科技企業(yè)Wave和新加坡國際貿(mào)易電子平臺GeTS等許多機(jī)構(gòu)都致力于開發(fā)區(qū)塊鏈電子提單。有了聯(lián)合國貿(mào)易法委員會示范法MLETR的加持，相信區(qū)塊鏈電子提單能夠蓬勃發(fā)展，但其取代紙質(zhì)提單之路仍然任重道遠(yuǎn)。海關(guān)、銀行等政府和金融機(jī)構(gòu)的認(rèn)可，以及目前比特幣市場面臨的交易時間較長等問題，都是區(qū)塊鏈電子提單需要不斷完善之處。但無論如何，從環(huán)保角度來說，國際貿(mào)易的無紙化將是行業(yè)的努力方向。
參考文獻(xiàn)：
[1]Amuial S， Dewey J， and Seul J.?The Blockchain： A Guide for Legal and Business Professionals [M]. Thompson Reuters， 2016.
[2]UNCITRAL.?Explanatory Note to the Model Law on Electronic Transferable Records [R]. UN， 2018.
[3]Girvin S.?Carriage of Goods by Sea [M]. 2nd edn.?Oxford University Press， 2011.
[4]Nakamoto S.?Bitcoin： A Peer-to-Peer Electronic Cash System [EB/OL]. https：//bitcoin.org/bitcoin.pdf.
[5]Ong E.?Blockchain bills of lading [EB/OL]. http：//law.nus.edu.sg/cml/wps.html.?（2018） CML Working Paper Series， CML-WPS-1807239.
[6]Takahashi K.?Blockchain technology and electronic bills of lading [J]. Journal of International Maritime Law， （2016） 22.
[7]UK P&I Club.?Electronic Bill of Lading [EB/OL]. https：//www.ukpandi.com/knowledge-publications/article/legal-briefing-electronic-bills-of-lading-138374.?May 2017.
[8]楊良宜.提單及其他付運(yùn)單證[M]. 北京：中國政法大學(xué)出版社，2007.
〔柯卿，中石化國際事業(yè)（新加坡）有限公司礦產(chǎn)部〕
