金家?guī)X金融聚集區(qū)：聚焦專業(yè)特色，走差異化發(fā)展路線

王相怡

金家?guī)X匯聚了人流、商流、資金流、信息流、技術流，具有培育企業(yè)的優(yōu)良土壤。圖/視覺中國

2014年9月，經省、市批準，青島金家?guī)X金融聚集區(qū)管委會組建成立。作為青島財富管理金融綜合改革試驗區(qū)的核心區(qū)，金家?guī)X金融聚集區(qū)以“打造一個品牌、運用兩種思維、爭創(chuàng)三個一流、建設四個中心”為戰(zhàn)略規(guī)劃，致力于打造金融服務實體經濟的新生態(tài)。

金家?guī)X金融聚集區(qū)擁有金融核心區(qū)、創(chuàng)智區(qū)、后臺服務區(qū)三個功能板塊，所謂聚集，就是要匯聚人流、商流、資金流、信息流、技術流，實現(xiàn)軟硬環(huán)境齊發(fā)力，共同推動聚集區(qū)高質量發(fā)展。

六年多以來，金家?guī)X金融聚集區(qū)已初具規(guī)模。一方面，金融業(yè)一躍成為嶗山區(qū)行業(yè)之首，根據嶗山區(qū)統(tǒng)計局的數(shù)據，2014年到2019年，嶗山金融業(yè)增加值的增速高達29.7%。2019年，金融業(yè)對嶗山GDP的貢獻率已達到40.3%，是全區(qū)經濟“穩(wěn)定器”和“助推器”;另一方面，讓青島在全球金融中占有了一席之地。在最新一期的“全球金融中心指數(shù)報告”（GFCI 28）中，青島排名全球第47位，并被評選為全球專業(yè)性金融中心。

金家?guī)X金融聚集區(qū)結合國家賦予青島的戰(zhàn)略定位和政策，融合嶗山區(qū)的產業(yè)優(yōu)勢，走出了以財富管理、創(chuàng)投風投、金融科技、航運貿易為重點領域的差異化發(fā)展路線。

蝶變：從海邊漁村到金融聚集區(qū)

二十年前談起嶗山，人們會說這里歷史悠久，風景秀麗，是道教圣地，有山海奇觀。如今人們的介紹中這里不只有發(fā)達的旅游業(yè)，也有著金融、科技、大健康等新的關鍵詞。

尤其，毗鄰風景名勝區(qū)的金家?guī)X金融聚集區(qū)，那座曾經的海邊村落，如今已成為青島財富管理金融改革試驗區(qū)的核心區(qū)和主陣地，擁有銀行業(yè)首批資產托管中心、全國首家由產業(yè)發(fā)起設立的消費金融公司、首家市級資產管理公司等多個“全國第一”。

最初，青島的金融資源基本位于市南區(qū)：2010年的市南區(qū)擁有超120家、全市90%以上的金融機構，全市所有外資銀行和外資保險機構均落戶于此。彼時青島正致力于打造中國財富管理中心，并以私人銀行為突破口，全力發(fā)展高端金融。隨著青島金融業(yè)的迅速發(fā)展，以香港中路為核心的周邊區(qū)域建筑密度飽和，發(fā)展空間受限。

政府以及各金融機構開始尋找適宜金融業(yè)聚集的新區(qū)域，如《青島市金融業(yè)發(fā)展總體發(fā)展規(guī)劃（2009-2020）》中寫的那樣：“重點建設金融商務區(qū)，引導新設金融機構的聚集”。2011年3月，青島市政府確立了“一城、一街、三區(qū)、多組團”的金融產業(yè)發(fā)展格局，明確提出重點規(guī)劃建設嶗山金融城。2012年，嶗山開始打造以金家?guī)X金融中心為主要載體的新的青島金融中心。2013年，金家?guī)X金融新區(qū)詳細規(guī)劃公布。

建設金融中心，嶗山已做好充分準備。早在2009年，嶗山就已經有了建設島城“華爾街”的發(fā)展思路：圍繞香港東路、海爾路商務區(qū)、青島國際金融廣場等主要載體，參考中國香港、東京、新加坡等國際大都市城市空間布局，設計了“立體交通”概念，配有高校、五星級酒店等基礎設施。

在金家?guī)X金融新區(qū)的規(guī)劃公布前，已有中信萬通、海協(xié)信托、中國出口信用保險公司山東分公司、建設銀行青島分行等數(shù)十家金融機構地區(qū)總部和分支機構落戶嶗山。

2014年2月14日，青島財富管理金融綜合改革試驗區(qū)經國務院同意批復成立，成為中國唯一以財富管理為主題的金融綜合改革試驗區(qū)。同年9月，金家?guī)X金融新區(qū)更名為金家?guī)X金融聚集區(qū)。

從2011年到2019年，嶗山區(qū)金融業(yè)從31.15億元增長至147.1億元，平均增速高達21.41%，增速在金融綜合改革試驗區(qū)獲批后進一步加速，從2014年到2019年的增速高達29.7%。2011年，嶗山區(qū)金融業(yè)增加值僅為全市金融增加值的9.6%;2019年，青島市金融業(yè)增加值800.4億元，嶗山區(qū)的占比增加近一倍，為全市18.4%，緊隨市南區(qū)位居全市第二。

圖1：嶗山區(qū)金融業(yè)增長情況

資料來源：嶗山區(qū)統(tǒng)計局。制圖：張玲

金家?guī)X金融區(qū)已快速形成了聚集效應，形成多層次的金融生態(tài)：截至2019年末，有908家金融機構和類金融企業(yè)在此落戶，其中大型法人金融機構17家，占全市的80%;上市企業(yè)12家，居全市第一。包括青島銀行、青島農商銀行、光大理財、中信證券（山東）等金融機構，藍海股權交易中心、青島產權交易所、銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行?、青島財富產品交易中心等平臺。

精鉆專業(yè)領域

“南有陸家嘴，北有金家?guī)X”是金家?guī)X的建設目標。作為后發(fā)的金融聚集區(qū)，金家?guī)X金融區(qū)沒有盲目地全面匯聚金融資源，而是在細分領域縱深發(fā)展，深耕“四個中心”，即面向國際的財富管理中心、面向全球的創(chuàng)投風投中心、面向未來的金融科技中心、面向“一帶一路”的國際航運貿易金融創(chuàng)新中心。

其中，面向國際的財富管理中心是金家?guī)X金融區(qū)作為青島財富管理金融綜合改革試驗區(qū)核心區(qū)的關鍵要素。

中國財富管理需求巨大，行業(yè)前景極其廣闊。在信息技術賦能下，中國財富管理的行業(yè)業(yè)態(tài)也在不斷豐富。根據瑞士信貸研究所發(fā)布的《2019年全球財富報告》，全球總財富已達360.6萬億美元。中國有1億人的財富名列全球10%，美國略少于中國，有9900萬人（截至2019年中）。而根據招商銀行與貝恩公司聯(lián)合發(fā)布的《2019中國私人財富報告》，中國個人持有的可投資資產總體規(guī)模為190萬億元人民幣。

作為中國唯一的財富管理試驗區(qū)，青島積極探索財富管理的新模式、新路徑，發(fā)揮了“一事一報”通道優(yōu)勢，四次向國家相關部委爭取了58項財富管理先行先試政策，合格境外有限合伙人（QFLP）、外商投資企業(yè)外匯資本金結匯等創(chuàng)新試點政策進入實施階段。

中路保險、陸家嘴信托、青島銀行理財公司、信恩潤實等財富管理機構，以及銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行?、青島財富產品交易中心等專業(yè)性平臺已在金家?guī)X落戶。

2019年，一期注冊資本50億元的全國首家股份制銀行理財子公司——光大理財公司入駐金家?guī)X，這也使青島成為繼北京、上海、深圳之后，第四個擁有理財子公司的城市。

此外，金家?guī)X金融區(qū)以藍海股權交易中心、青島產權交易所、青島聯(lián)合信用資產交易中心等要素市場為載體，不斷增強金融業(yè)輻射能力，并引進培植消費金融、信用資產交易、風險管理、金融仲裁、第三方支付等金融新業(yè)態(tài)，為不同種類的客戶提供多元化服務。

在由中國（深圳）綜合開發(fā)研究院與英國智庫Z/Yen集團共同編制的第28期“全球金融中心指數(shù)報告”（GFCI 28）中，青島排名第47位，在內地城市中排名第六。

報告將金融中心的聯(lián)結度分為三個等級：全球性（Global）、國際性（International）和區(qū)域性（Local），對于金融中心各項業(yè)務競爭力的廣度和深度，分為頂尖（兼具廣度和深度）、多元化、專業(yè)性和競爭者四個類別。青島在該報告中被評為全球專業(yè)性金融中心。

金家?guī)X金融區(qū)發(fā)布了山東省首個金融開放的專項政策——《進一步擴大對外開放20條措施》，涉及機構集聚、業(yè)務創(chuàng)新和環(huán)境優(yōu)化等領域，其中包括取消銀行和金融資產管理公司的外資持股比例，將證券公司、基金公司等機構的外資股比例上限放寬至51%等。

據管委會介紹，與陸家嘴面向國際的定位不同，金家?guī)X基于自身的區(qū)位優(yōu)勢，在發(fā)展定位上是更面向東北亞、面向日韓的。例如，構建了開創(chuàng)跨境融資新渠道的中韓貨幣互換機制，將中韓跨境人民幣貸款試點業(yè)務推廣至全省等。

產融結合，科技賦能，為企業(yè)提供優(yōu)良土壤

金家?guī)X匯聚了人流、商流、資金流、信息流、技術流，具有培育企業(yè)的優(yōu)良土壤。服務中小微企業(yè)方面，由中信證券、國信證券、中信證券（山東）、青島擔保中心和青島全球財富中心共同出資設立的藍海股權交易中心，為企業(yè)提供融資服務。截至2020年8月底，中心共等級托管企業(yè)1846家，總股本達1543.37億元，累計助力中小企業(yè)實現(xiàn)各類融資138.21億元。

目前，金家?guī)X金融區(qū)正致力于打造面向全球的創(chuàng)投風投中心。2019年5月，全球（青島）創(chuàng)投風投大廈正式揭牌，根據金融區(qū)官網數(shù)據，已落戶包括青島科創(chuàng)母基金，青島市市級創(chuàng)業(yè)投資引導基金管理中心、華通創(chuàng)業(yè)投資等在內的29家創(chuàng)投風投機構入駐。其中，青島科技創(chuàng)新母基金總規(guī)模為500億元，首期規(guī)模120億元，將融合嶗山區(qū)在人工智能、新一代信息技術、醫(yī)藥健康、智能制造、節(jié)能環(huán)保、新能源智能汽車、量子信息科學與技術等領域的發(fā)展?jié)摿同F(xiàn)有優(yōu)勢，撬動近400億元規(guī)模的高端科技產業(yè)化項目落地。

圖2：全球金融中心排名情況

注：武漢和西安在GFCI 27中未入榜。資料來源：全球金融中心指數(shù)報告（GFCI 28）

據了解，區(qū)政府推出了包括募集規(guī)模獎勵、投資專項獎勵、場所補助、經濟貢獻獎勵、投資退出獎勵和人才獎勵等內容的金家?guī)X“創(chuàng)九條”，增強金家?guī)X對于創(chuàng)投風投的吸引力。

截至2020年6月末，金家?guī)X金融區(qū)在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案私募基金296只，占全市45%，管理基金規(guī)模678億元，占全市71%?；钴S的資本市場是創(chuàng)新的必要條件。在長城戰(zhàn)略咨詢發(fā)布的最新中國獨角獸企業(yè)榜單中，青島有六家企業(yè)入選，其中嶗山區(qū)就有五家。

除了創(chuàng)投風投領域外，金融科技也是金家?guī)X金融區(qū)服務實體經濟的力量。2019年11月，中國人民銀行、科技部等六部委聯(lián)合印發(fā)了《關于開展金融科技應用試點工作的批復》，青島成為獲批的試點之一，將依托金家?guī)X金融聚集區(qū)，圍繞提升信息安全、公共服務、金融惠民、監(jiān)管科技等領域展開試點工作。

目前，青島金融科技產業(yè)園的核心區(qū)域金融科技中心大廈已入駐包括騰訊、賽迪區(qū)塊鏈、賽博數(shù)安、大數(shù)華創(chuàng)、尚德供應鏈金融、建投數(shù)據、極視角、能鏈等企業(yè)，入駐率超90%，涉及大數(shù)據、云計算、人工智能、區(qū)塊鏈、信息安全、供應鏈金融、工業(yè)互聯(lián)網等領域。