電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件分析及打防對策研究

陶增強(qiáng)　畢志杰　魯志毅

基金項(xiàng)目：2020年度南京森林警察學(xué)院大學(xué)生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)訓(xùn)練計(jì)劃資金項(xiàng)目“公安視域下可視化交通事故預(yù)測模型的研究”，項(xiàng)目編號為202012213013Z。

一、數(shù)據(jù)來源

近年來，隨著我國金融、通訊以及互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的迅速發(fā)展，電信詐騙犯罪迅速在我國產(chǎn)生和蔓延。電信詐騙是傳統(tǒng)詐騙與現(xiàn)代通信技術(shù)相結(jié)合而產(chǎn)生的一種新型詐騙方式，與傳統(tǒng)詐騙方式不同的是，此類案件的作案人不需要與受害者直接接觸，本質(zhì)是通過構(gòu)造虛假的事實(shí)或者隱瞞真相的方法騙取錢款。電信詐騙犯罪主要是依靠先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)通信技術(shù)來達(dá)到欺騙他人并獲取錢財(cái)?shù)男袨?。?dāng)前電信詐騙發(fā)案數(shù)量持續(xù)高位運(yùn)行，詐騙手段更是五花八門[1-2]。從最初各類中獎，到后來虛假郵件病毒鏈接，再到現(xiàn)在的公檢法傳訊、助學(xué)金領(lǐng)取、機(jī)票退改簽等，施騙花樣逐年翻新，并呈現(xiàn)由“撒網(wǎng)式”到“精準(zhǔn)化”的演變趨勢。

各地公安機(jī)關(guān)雖然持續(xù)加大對電信詐騙的打擊防范力度，但由于通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙具有明顯的地域不確定性，發(fā)案地和犯罪嫌疑人所在地往往不在同一區(qū)域。傳統(tǒng)的通過對犯罪熱點(diǎn)進(jìn)行分析來調(diào)整警務(wù)資源分配的方式面對這種新型的犯罪方式難以奏效，所以還是很難遏制住此類案件的高發(fā)勢頭，所以深入研究電信詐騙的特點(diǎn)、成因及防控措施，對于打擊電信詐騙犯罪具有極其重要的意義。

本文數(shù)據(jù)的采集是利用了互聯(lián)網(wǎng)資源，使用開源的OPEN LAW法律裁判文書檢索網(wǎng)站開展。本文數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)時間節(jié)點(diǎn)選取為2019年1月1日至2019年12月31日，將采集數(shù)據(jù)進(jìn)行集成后得到電信詐騙判決文書4168條。再對采集的數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)清洗。針對非目標(biāo)數(shù)據(jù)和缺失值的情況，采取了對研究目標(biāo)影響較大的數(shù)據(jù)樣本進(jìn)行剔除處理。最終得到有效數(shù)據(jù)2716條。

二、犯罪現(xiàn)狀描述

（一）詐騙犯罪特點(diǎn)分析

1.作案手段多樣

近些年來隨著科技的不斷進(jìn)步與發(fā)展，犯罪嫌疑人的作案手段也不斷變化。如表1所示，像電商詐騙、網(wǎng)絡(luò)交友詐騙、冒充類詐騙等方式層出不窮，令人防不勝防。據(jù)公安部通報，當(dāng)前活躍在社會面上的電信詐騙形式將近30種。其中根據(jù)本次整理的數(shù)據(jù)顯示，具有典型性的詐騙手段有如下幾種。一是電商詐騙，通過冒充電商客服或物流平臺、假冒代購、低價購物等方式，向被害人展示偽造的后臺系統(tǒng)截圖和商品截圖等手段獲取被害人銀行卡、密碼等私人信息。二是以交友、求偶、婚戀為手段，詐騙人員通過相親網(wǎng)站、社交工具尋找被害人，向被害人噓寒問暖、編造故事騙取被害人信任。三是以返利為噱頭，虛擬中獎信息、虛構(gòu)消費(fèi)退稅等手段，引誘被害人泄露銀行卡號、密碼等私密信息，之后通過網(wǎng)銀進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移。四是通過網(wǎng)絡(luò)改號電話，冒充公檢法等國家機(jī)關(guān)人員和電信等有關(guān)職能部門工作人員，經(jīng)過誘導(dǎo)、脅迫，利用受害對象對國家機(jī)關(guān)的信任，讓他們把錢轉(zhuǎn)到所謂的“安全賬戶”，極具迷惑性。五是冒充銀行、移動營業(yè)商工作人員。假稱被害人銀聯(lián)卡在某地刷卡消費(fèi)、手機(jī)欠費(fèi)等，誘使被害人轉(zhuǎn)帳。六是冒充被害人的親屬、朋友，編造生急病、發(fā)生車禍等意外急需用錢，或稱被害人親屬被綁架索要贖金為名等事由騙取被害人財(cái)物。[3-4]

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? ? 表1：電信詐騙作案手段分布

2.作案成本廉價化

隨著近年來電子商務(wù)和互聯(lián)網(wǎng)支付的飛速發(fā)展，資金支付的方式更加便捷簡單，犯罪分子騙取短信驗(yàn)證碼、銀行卡號等私密信息與騙取實(shí)體卡片相比可能性更大;作案工具有電話、電腦以及短信群發(fā)器等，購置成本不高;與此同時，電信詐騙與傳統(tǒng)詐騙方式不同，作案人不需要和受害人面對面接觸就可以作案，作案風(fēng)險較小。非面對面屬性可大幅降低犯罪份子作案時緊張心理，而且電信詐騙案件作案手段簡單，即使新加入的成員，經(jīng)過短時間的培訓(xùn)后即可掌握詐騙技巧，培訓(xùn)所需費(fèi)用不高，降低了犯罪分子的入門門檻。

3.犯罪集團(tuán)化和產(chǎn)業(yè)化

電信詐騙不同于其它類型犯罪，其團(tuán)伙作案的比例日漸增多，根據(jù)從OPENLOW法律文書網(wǎng)的數(shù)據(jù)顯示，2019年詐騙犯罪的團(tuán)伙作案率達(dá)到40%，而且詐騙團(tuán)伙往往分工明確、組織嚴(yán)密，各成員之間單線聯(lián)系，采取企業(yè)化運(yùn)作，包括技術(shù)、通信、洗錢等步驟，呈現(xiàn)流水線公司運(yùn)作機(jī)制。

4.犯罪隱蔽性強(qiáng)

對從OPEMLAW整理出的電信詐騙案情進(jìn)行關(guān)鍵詞提取，形成詞云關(guān)鍵詞。由關(guān)鍵詞“信息”可知電信詐騙往往依賴于通過非法途徑獲取到的個人信息，再通過“微信、電話、手機(jī)”等非接觸式媒介與被害人取得聯(lián)系。假借“大額貸款”“投資”“提成”等給予受害人高額收益的誘惑，最后以“銀行卡轉(zhuǎn)賬”或者“微信”“支付寶”等線上支付方式獲取被害人錢款。整套詐騙流程完全避免了犯罪人與受害者的正面接觸，加大了抓捕的難度。另外，電信詐騙分子往往具有較高的反偵察能力，極少使用真實(shí)的身份信息，利用變號器、偽基站等高科技手段實(shí)施犯罪，加大了偵破難度。

5.犯罪收益高額化

與傳統(tǒng)詐騙還有的一點(diǎn)不同在于，電信詐騙多為團(tuán)伙作案，往往呈集團(tuán)化、專業(yè)化，使得電信詐騙犯罪比那些傳統(tǒng)的詐騙犯罪有高出幾倍、幾十倍甚至幾百倍的“回報”。此外，近年來人民群眾的可支配資金逐年上升，也就導(dǎo)致了電信詐騙類案件的涉案金額在飛速增長，單筆詐騙的金額也在不斷翻倍，嚴(yán)重影響了人民群眾的幸福感、安全感。

（二）詐騙犯罪人員基本特征分析

首先，本文基于從OPENLAW法律裁判文書檢索網(wǎng)提取的2716條數(shù)據(jù)樣本進(jìn)行分析，江蘇、河南、福建、浙江、廣東等省份電信詐騙案件相對其它省份發(fā)案率較高。分析其主要原因?yàn)椋貉睾０l(fā)達(dá)地區(qū)的網(wǎng)絡(luò)發(fā)展水平較高，被詐騙人物質(zhì)生活水平相對高于其它地區(qū)，容易成為電信詐騙的對象。另外，電信詐騙最為頻發(fā)的地區(qū)是我國的臺灣地區(qū)及境外的東南亞國家，廣東省、福建省等地與這些地區(qū)經(jīng)濟(jì)來往較為密切，地緣上又更為接近，故容易成為電信詐騙犯罪的傳播據(jù)點(diǎn)。因此犯罪分子便利用這些因素，實(shí)施電信詐騙行為。

詐騙犯罪人員的年齡特征分析。根據(jù)本次犯罪數(shù)據(jù)采集的結(jié)果，犯罪人年齡在20至30歲的最多，占據(jù)犯罪總?cè)藬?shù)的64%;年齡區(qū)間在31至40歲的占犯罪總?cè)藬?shù)的28%。由此可以看出，詐騙犯罪人年齡趨向年輕化。分析其原因主要是由于電信詐騙犯罪是一種新型的犯罪，該類犯罪的產(chǎn)生主要依賴于金融、通訊以及互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的發(fā)展，犯罪人多使用網(wǎng)上銀行等金融服務(wù)功能和現(xiàn)代通信網(wǎng)絡(luò)，采用網(wǎng)絡(luò)改號、偽基站等新型高科技手段犯罪，要求詐騙行為人接納掌握不同類型的犯罪手段，導(dǎo)致電信詐騙犯罪年輕化趨勢日益明顯。

詐騙犯罪人員的文化程度分析。在本次電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件數(shù)據(jù)采集的結(jié)果如表2所示，犯罪人的文化水平為初中畢業(yè)的占犯罪人總數(shù)的50%;小學(xué)文化及以下占犯罪人總數(shù)的14%;?？莆幕耙陨系模徽挤缸锟?cè)藬?shù)的13%。由此可以看出，詐騙犯罪人的文化程度總體偏低。較低的受教育水平相對更容易導(dǎo)致其法律意識淡薄，抵御誘惑的自制力差，容易走上犯罪道路。

? ? ?表2：詐騙人文化程度分布

詐騙犯罪人員的職業(yè)分析。本次電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件在司法數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)中，可以看出犯罪人職業(yè)為無業(yè)的，占犯罪人總數(shù)的58%;職業(yè)為農(nóng)民的，占犯罪人總數(shù)的20%;職業(yè)為務(wù)工的，占犯罪人總數(shù)的10%;職業(yè)為公司員工的，占犯罪人總數(shù)的7%;職業(yè)為個體的，占犯罪人總數(shù)的2%。由此可以看出，社會無業(yè)人員、農(nóng)民和務(wù)工人員是電信詐騙案件的主要犯罪人群。

? 表3：詐騙人職業(yè)分布

三、電信詐騙犯罪的預(yù)防與治理

電信詐騙犯罪成本低廉，手段新穎，新型電信詐騙方式層出不窮，詐騙犯罪集團(tuán)化、產(chǎn)業(yè)化，采用的非直接接觸式的手段隱蔽性強(qiáng)，致使電信詐騙的防范打擊困難，探索更為行之有效的電信詐騙犯罪預(yù)防與打擊手段成為提高人民幸福感的重要途徑。

（一）提高社會公眾防范意識

社會公眾防范意識薄弱的問題是一直客觀存在的。由于社會公眾的防范意識不強(qiáng)，對電信詐騙的認(rèn)識不足，辨別能力不高是導(dǎo)致目前電信詐騙犯罪成功率居高不下的重要原因。因此打擊詐騙犯罪，離不開公眾的自身防范意識的增強(qiáng)。一是做好電信詐騙犯罪的預(yù)警提醒。公安機(jī)關(guān)和各職能部門可以將電信詐騙常見的類型、慣用的手法、作案的方式等定期向社會公布，提醒廣大公民積極主動防范電信詐騙，發(fā)現(xiàn)可疑電信欺詐行為及時報警，筑牢心理防線，提高公眾的辨別能力，避免財(cái)產(chǎn)損失。二是多方開展防電信詐騙的宣傳教育。以校園、企業(yè)、社區(qū)為宣傳單位，利用網(wǎng)絡(luò)、報刊、電視、廣播等宣傳媒體廣泛開展“進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)家庭”的防范電信詐騙宣傳，可以采取宣傳講座、主題會議、知識競賽、微信推送等方式進(jìn)行宣傳教育活動。積極主動介紹當(dāng)前電信詐騙犯罪的嚴(yán)峻形勢和打擊治理取得的成效，也可以利用新興的自媒體平臺，采用更多人民群眾喜聞樂見的方式傳遞防詐騙知識。

（二）健全電信詐騙監(jiān)管制度

近年來，通訊業(yè)的發(fā)展，走的是“先主動開發(fā)應(yīng)用，后被動增補(bǔ)監(jiān)管”的道路，運(yùn)營商為搶占市場，往往是在沒有配套安全監(jiān)管措施的情況下就推出相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)。這便導(dǎo)致了部分監(jiān)管空洞，讓犯罪分子有了可乘之機(jī)。因此，加強(qiáng)制度監(jiān)管也是整治電信詐騙的重中之重。通訊行業(yè)主管部門應(yīng)承擔(dān)修改和完善通訊運(yùn)營商業(yè)務(wù)規(guī)則的責(zé)任，加強(qiáng)對通訊運(yùn)營商的監(jiān)督管理，借助多方力量規(guī)范運(yùn)營商行為。

（三）構(gòu)建電信詐騙防控體系

互聯(lián)網(wǎng)已經(jīng)融入社會生活的方方面面，它的革新徹底改變了人們的工作和生活方式。面對日益劇增的電信詐騙犯罪案件，公安機(jī)關(guān)應(yīng)及時調(diào)整作戰(zhàn)方式，有針對性的進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)查，構(gòu)建起一套完善的電信詐騙防控體系，精準(zhǔn)施策，精準(zhǔn)打擊，切實(shí)把人民群眾的損失降到最低。

四、總結(jié)

本文基于從OPENLAW法律裁判文書檢索網(wǎng)提取的案例數(shù)據(jù)，對電信詐騙案件的發(fā)案特點(diǎn)、犯罪人員基本特征、犯罪手段以及電信詐騙案件的預(yù)防與治理等方面展開研究，旨在能對電信詐騙案件進(jìn)行系統(tǒng)、全面的分析概括，從而了解2019年度電信詐騙案件的基本情況，對電信詐騙案件的發(fā)展?fàn)顩r作出推測和判斷，提出防控電信詐騙犯罪的對策建議，形成有關(guān)預(yù)警性報告。為進(jìn)一步打擊與防范電信詐騙起到一定的輔助作用。盡管在打擊電信詐騙犯罪的道路上會面對諸多困難與挑戰(zhàn)，但是我們相信隨著公安機(jī)關(guān)“反電詐”專項(xiàng)行動的不斷深入，“打、防、管、控、宣”同步推進(jìn)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范宣傳體系不斷完善，全民反詐防騙的社會氛圍不斷濃厚，終究會遏制住電信詐騙犯罪多發(fā)勢頭。[5-7]

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