基于因子分析的社會(huì)資本對(duì)家庭經(jīng)濟(jì)脆弱性的影響

摘 要：隨著全面脫貧時(shí)代即將到來(lái)，實(shí)現(xiàn)脫貧地區(qū)真脫貧也越來(lái)越重要。文章采用云南和新疆邊境地區(qū)的實(shí)地調(diào)查數(shù)據(jù)，利用因子分析法計(jì)算得出社會(huì)資本得分，利用VEP法計(jì)算出家庭經(jīng)濟(jì)脆弱性，通過(guò)構(gòu)建回歸模型得出社會(huì)資本能夠降低邊境地區(qū)農(nóng)戶的家庭經(jīng)濟(jì)脆弱性，并且隨著年齡、勞動(dòng)力數(shù)量、家庭收入和受教育程度的增加，家庭經(jīng)濟(jì)脆弱性會(huì)逐漸降低。因此，政府應(yīng)針對(duì)不同邊境地區(qū)制定相應(yīng)長(zhǎng)效發(fā)展政策，充分發(fā)揮邊境地區(qū)的社會(huì)資本，進(jìn)而減輕家庭經(jīng)濟(jì)脆弱性，達(dá)成邊境地區(qū)農(nóng)戶能夠持續(xù)穩(wěn)定脫貧的目標(biāo)。

關(guān)鍵詞：社會(huì)資本;因子分析;家庭經(jīng)濟(jì)脆弱性;邊境地區(qū)

2020年是全面建設(shè)小康社會(huì)、我國(guó)實(shí)現(xiàn)第一個(gè)百年奮斗目標(biāo)的年份。一方面，全面消除絕對(duì)貧困、打贏脫貧攻堅(jiān)戰(zhàn)，解決區(qū)域性整體貧困，做到真脫貧備受矚目。另一方面，脫貧的貧困村穩(wěn)定、持續(xù)脫貧，不返貧占據(jù)越來(lái)越重要的地位。邊境地區(qū)的云南克州、新疆德宏州由于歷史因素、惡劣的自然條件、獨(dú)特的地理環(huán)境，經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展比較緩慢，當(dāng)?shù)剞r(nóng)戶思想比較落后傳統(tǒng)，雖然已經(jīng)實(shí)現(xiàn)區(qū)域脫貧，但是邊境村民經(jīng)濟(jì)發(fā)展還處于非常脆弱的階段，后續(xù)保證邊境村民脫貧不返貧就上升到重要高度。要保證村民穩(wěn)定持久脫貧，不僅要政府負(fù)責(zé)，還要整合全體村民參與其中，邊境地區(qū)的云南克州、新疆德宏州少數(shù)民族地區(qū)，擁有特殊的自然環(huán)境和傳統(tǒng)的民族社會(huì)資本，深入研究社會(huì)資本對(duì)農(nóng)村貧困的影響，對(duì)邊境農(nóng)戶降低返貧風(fēng)險(xiǎn)、鞏固脫貧成果具有非常重要的作用。

一、文獻(xiàn)綜述

近年來(lái)，國(guó)內(nèi)外許多研究都證實(shí)了社會(huì)資本對(duì)貧困方面的貢獻(xiàn)，家庭經(jīng)濟(jì)脆弱性是未來(lái)家庭是否陷入貧困的概率。在國(guó)內(nèi)研究方面，王恒彥等（2013）[1]揭示了社會(huì)資本對(duì)農(nóng)戶收入的作用機(jī)制，認(rèn)為擁有更多社會(huì)網(wǎng)絡(luò)儲(chǔ)備和公民團(tuán)體的社區(qū)在面對(duì)貧困和脆弱的環(huán)境時(shí)往往處于更強(qiáng)有力的位置，在解決爭(zhēng)端和利用新機(jī)會(huì)上都處于優(yōu)勢(shì)。李伯華等（2011）[2]從農(nóng)戶社會(huì)關(guān)系網(wǎng)絡(luò)變遷角度重新審視農(nóng)戶的貧困脆弱性，徐偉等（2011）[3]更進(jìn)一步證明了社會(huì)網(wǎng)絡(luò)存在降低農(nóng)戶貧困脆弱性的作用。萬(wàn)廣華等（2014）[4]認(rèn)為農(nóng)民可增加包括社會(huì)資本在內(nèi)的各種資本存量，合理有效利用，充分發(fā)揮這些資本減小貧困脆弱性的作用。

二、社會(huì)資本因子分析

（一）研究數(shù)據(jù)

本文數(shù)據(jù)是由2016年云南克州與新疆德宏州入戶調(diào)查所得，在當(dāng)?shù)卮逦瘯?huì)的協(xié)助下，入戶對(duì)象包含不同生活水平的家庭，按照收入高、中、低三個(gè)等級(jí)進(jìn)行隨機(jī)抽取，每村抽取20戶，共發(fā)放240份問(wèn)卷，共收回有效問(wèn)卷236份。

（二）指標(biāo)選取

本文根據(jù)云南克州與新疆德宏州入戶調(diào)查取得的有效問(wèn)卷236份進(jìn)行研究。針對(duì)調(diào)研邊境地區(qū)特征，本文從參與、網(wǎng)絡(luò)、信任、互惠四個(gè)維度選取9項(xiàng)指標(biāo)（Xi，=1，2，…，9）來(lái)構(gòu)建農(nóng)戶社會(huì)資本評(píng)價(jià)體系。這9項(xiàng)指標(biāo)分別是：同村里人一起做村里有益的事、禮金支出、能夠合得來(lái)的朋友數(shù)量、在縣城或城市生活的親友數(shù)量、干部親戚朋友數(shù)量、是否加入相關(guān)合作組織、是否參加職業(yè)培訓(xùn)、是否替別人還貸、對(duì)村里人的信任程度。

（三）指標(biāo)檢驗(yàn)

本文運(yùn)用SPSS23對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行KMO檢驗(yàn)和Bartlett球形檢驗(yàn)。檢驗(yàn)結(jié)果顯示，KMO統(tǒng)計(jì)量為0.584，大于0.5，可以表明反映社會(huì)資本的各個(gè)變量之間有相關(guān)性，可以做因子分析。Bartlett球形檢驗(yàn)統(tǒng)計(jì)量為，檢驗(yàn)的P值為0.000，顯著性小于0.01，拒絕原假設(shè)，表明社會(huì)資本各變量之間有較強(qiáng)的相關(guān)關(guān)系。

（四）相關(guān)系數(shù)矩陣的特征值和方差累計(jì)貢獻(xiàn)率

根據(jù)相關(guān)系數(shù)矩陣特征值大于1的原則，由特征值結(jié)果可知，變量相關(guān)系數(shù)矩陣有4個(gè)特征值，分別是：1.939、1.295、1.152、1.061。累計(jì)方差貢獻(xiàn)率為60.522%，包含了整體數(shù)據(jù)的大部分信息，因此認(rèn)為前4個(gè)因子基本包含所有評(píng)價(jià)指標(biāo)要反映的內(nèi)容，基本可以反映社會(huì)資本的狀況。

（五）旋轉(zhuǎn)成分矩陣及提取公因子

通過(guò)最大方差法得到旋轉(zhuǎn)后的旋轉(zhuǎn)成分矩陣，可以知道，第一個(gè)公因子F1在和村民一起做村里有益的事X1、禮金支出X2的載荷系數(shù)較大，這兩個(gè)指標(biāo)代表農(nóng)戶之間互幫互助，定義F1為互惠因子;第二個(gè)公因子F2在合得來(lái)的朋友X3、在縣城或城市生活的親戚朋友數(shù)量X4、干部親戚朋友數(shù)X5的載荷系數(shù)較大，這三個(gè)指標(biāo)代表農(nóng)戶的社會(huì)網(wǎng)絡(luò)，定義F3為網(wǎng)絡(luò)因子;第三個(gè)公因子F3在是否加入經(jīng)濟(jì)合作組織X6、是否參加職業(yè)培訓(xùn)X7的載荷系數(shù)較大，這兩個(gè)指標(biāo)代表農(nóng)戶積極參與組織活動(dòng)、定義F3為參與因子;第四個(gè)公因子F4在是否替別人還貸X8、對(duì)村里人的信任程度X9的載荷系數(shù)較大，這兩個(gè)指標(biāo)代表農(nóng)戶對(duì)其他村民的信任度，定義F4為信任因子。

（六）計(jì)算各因子得分與綜合評(píng)價(jià)得分

根據(jù)回歸法估計(jì)的“互惠”“網(wǎng)絡(luò)”“參與”“信任”因子得分系數(shù)矩陣。根據(jù)因子得分系數(shù)矩陣，可以將4個(gè)公因子表示為各變量的線性組合。之后，以各個(gè)因子的信息貢獻(xiàn)率作為權(quán)重計(jì)算農(nóng)戶的社會(huì)資本評(píng)價(jià)得分，公式如下：

F=（21.542 F1+14.388F2+12.805F3+11.787F4）/ 60.522

通過(guò)計(jì)算可以得到德宏州和克州農(nóng)戶的社會(huì)資本得分情況，其中，有許多農(nóng)戶的得分表現(xiàn)為負(fù)數(shù)并不意味著其社會(huì)資本就為負(fù)，這是由于在整個(gè)實(shí)證分析過(guò)程中對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行了標(biāo)準(zhǔn)化處理。

三、家庭經(jīng)濟(jì)脆弱性的測(cè)度

大量學(xué)者已經(jīng)對(duì)脆弱性的測(cè)量進(jìn)行了研究，測(cè)量方法大致有3種，分別是：期望效用的脆弱性（VEU）測(cè)度方法、期望貧困的脆弱性（VEP）測(cè)度方法、風(fēng)險(xiǎn)暴露的脆弱性（VER）測(cè)度方法。由于VEP方法對(duì)數(shù)據(jù)的要求相對(duì)比較少，并且能夠充分考慮可觀測(cè)、不可觀測(cè)的特征，所以在研究中得到了較多的應(yīng)用。本文采用Chaudhrui等（2002）年利用截面數(shù)據(jù)采用VEP估計(jì)的方法，將家庭經(jīng)濟(jì)脆弱性定義為農(nóng)戶未來(lái)陷入貧困的概率。具體方法如下：

某農(nóng)戶在t+1時(shí)期的消費(fèi)低于貧困線的概率：

Vit=Pr（Yi，t+1≤Z）? ? （1）

其中，Vit代表家庭i在t時(shí)期的脆弱性，i代表農(nóng)戶，t代表時(shí)期，Y代表福利指數(shù)水平，即Yi，t+1表示第i個(gè)農(nóng)戶在t+1時(shí)期的福利水平，本文運(yùn)用消費(fèi)水平代替，Z代表一個(gè)確定性指標(biāo)，一般是國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)貧困線，Pr（Yi，t+1≤Z）表示家庭i在t+1時(shí)期的消費(fèi)低于貧困線的概率，具體過(guò)程不再贅述。

本文貧困線采用2015年的2800元來(lái)計(jì)算脆弱性，脆弱線采用50%，高于脆弱性說(shuō)明家庭經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期發(fā)展可能會(huì)陷入貧困。結(jié)果測(cè)算出的指數(shù)大于50%的農(nóng)戶，云南德宏州地區(qū)有36個(gè)農(nóng)戶、新疆克州地區(qū)有55個(gè)農(nóng)戶家庭經(jīng)濟(jì)未來(lái)可能陷入貧困的可能性在50%及以上。

四、模型構(gòu)建

（一）變量選取

因變量：選取上面計(jì)算得到的家庭經(jīng)濟(jì)脆弱性作為因變量，其能反映農(nóng)戶在將來(lái)陷入貧困的可能性。

自變量：選取農(nóng)戶社會(huì)資本得分作為自變量。

控制變量：農(nóng)戶家庭未來(lái)陷入貧困的原因有很多，除了本文研究的社會(huì)資本的因素外，還有個(gè)人層面、家庭層面、風(fēng)險(xiǎn)災(zāi)害、地區(qū)等方面的因素。因此，選取了8個(gè)控制變量，分別為戶主性別、戶主年齡、婚姻狀況、家庭勞動(dòng)力數(shù)量、家庭收入、家庭平均教育年限、是否發(fā)生自然災(zāi)害、地區(qū)。

（二）回歸模型

按照上面的理論分析，社會(huì)資本對(duì)農(nóng)戶的家庭經(jīng)濟(jì)脆弱性有重要的影響作用，下面通過(guò)建立多元回歸模型來(lái)進(jìn)行實(shí)證分析。

上式中，Econfrag代表農(nóng)戶的家庭經(jīng)濟(jì)脆弱性指數(shù)，S為社會(huì)資本綜合得分controls為各控制變量，βi為影響系數(shù)，μ為隨機(jī)擾動(dòng)項(xiàng)。

（三）回歸結(jié)果

針對(duì)回歸結(jié)果可以看出，在不添加任何控制變量的情況下，社會(huì)資本對(duì)脆弱性在統(tǒng)計(jì)水平為1%水平上顯著，并且符號(hào)為負(fù)，之后，依次添加個(gè)人層面、家庭層面和風(fēng)險(xiǎn)、地區(qū)變量，回歸結(jié)果仍然在1%統(tǒng)計(jì)學(xué)水平上顯著，并且為負(fù)，說(shuō)明社會(huì)資本確實(shí)會(huì)降低家庭經(jīng)濟(jì)脆弱性。而且在個(gè)人層面上，年齡對(duì)脆弱性的影響在1%統(tǒng)計(jì)學(xué)水平上顯著為負(fù)，說(shuō)明年齡越大對(duì)脆弱性的影響越大，原因可能是隨著年齡增長(zhǎng)，村里的網(wǎng)絡(luò)關(guān)系更加密切;在家庭層面上，勞動(dòng)力數(shù)量對(duì)脆弱性的影響在1%統(tǒng)計(jì)學(xué)水平上顯著為負(fù)，說(shuō)明隨著家庭勞動(dòng)力人數(shù)的增加，脆弱性是降低的，原因可能是家庭勞動(dòng)力人數(shù)的增加可能會(huì)帶來(lái)更多家庭收入，以此來(lái)緩解家庭災(zāi)難所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn);另外，家庭收入和受教育程度對(duì)脆弱性的影響顯著，且為負(fù)，說(shuō)明隨著收入的增加和受教育程度的升高，脆弱性會(huì)降低，顯然，家庭收入越高農(nóng)戶家庭抗風(fēng)險(xiǎn)能力就越強(qiáng)，而受教育水平越高，則可能會(huì)帶來(lái)更多收入機(jī)會(huì);地區(qū)變量也對(duì)脆弱性顯著，說(shuō)明不同地區(qū)農(nóng)戶的家庭脆弱性呈現(xiàn)不同的水平。

表1 回歸結(jié)果

注：表示*** p<0.01， ** p<0.05， * p<0.1

五、結(jié)論與建議

本文利用因子分析的方法，計(jì)算得出邊境地區(qū)云南克州和新疆德宏州的社會(huì)資本得分，實(shí)證分析了克州和德宏州地區(qū)社會(huì)資本可以緩解農(nóng)戶家庭經(jīng)濟(jì)脆弱性。從個(gè)人、家庭、風(fēng)險(xiǎn)和地區(qū)方面來(lái)看，隨著年齡、勞動(dòng)力數(shù)量、家庭收入和受教育程度的增加，家庭經(jīng)濟(jì)脆弱性會(huì)逐漸降低。邊境地區(qū)的農(nóng)戶受居住環(huán)境限制、經(jīng)濟(jì)發(fā)展落后生活圈子小、社會(huì)網(wǎng)絡(luò)比較封閉，并且長(zhǎng)期受傳統(tǒng)思想的影響，社會(huì)活動(dòng)參與性不高，近年來(lái)，在國(guó)家扶貧政策支持下，雖然已經(jīng)擺脫貧困，但是整體效果并沒(méi)有太好，脫貧成果不穩(wěn)固，根據(jù)以上分析，農(nóng)戶依然面臨很大可能再次陷入貧困。因此，邊境地區(qū)利用社會(huì)資本減輕家庭經(jīng)濟(jì)脆弱性還有很大的發(fā)展空間，農(nóng)戶未來(lái)的貧困狀態(tài)值得關(guān)注。在此基礎(chǔ)上，一方面，政府要對(duì)邊境地區(qū)的社會(huì)資本進(jìn)行有效拓展，擴(kuò)大農(nóng)戶的社會(huì)資本網(wǎng)絡(luò)規(guī)模、促進(jìn)農(nóng)戶之間的信任度、提高農(nóng)戶社會(huì)活動(dòng)的參與度。另一方面，注重不同邊境地區(qū)社會(huì)資本和家庭經(jīng)濟(jì)脆弱性的不同，因地制宜，提高農(nóng)戶項(xiàng)目技能培訓(xùn)能力和受教育程度、積極外出打工，提高內(nèi)生動(dòng)力。最終，希望可以將社會(huì)資本轉(zhuǎn)化為農(nóng)戶收入，提高家庭經(jīng)濟(jì)水平，減輕家庭經(jīng)濟(jì)脆弱性，讓邊境農(nóng)戶能夠穩(wěn)定持久脫貧。

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作者簡(jiǎn)介：張賀（1992-），女，河北省石家莊市人，中央民族大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院，碩士。研究方向：人口經(jīng)濟(jì)學(xué)。