國際海運下無單放貨保函的效力問題研究

【摘 要】 在業(yè)內(nèi)，無單放貨保函的使用頻繁并容易產(chǎn)生爭端。本文以承運人或其代理人無單放貨行為開頭，進而從保函的效力問題解讀，深入剖析保函的性質(zhì)，并提出應(yīng)制作可靠的保函來應(yīng)對實際問題。

【關(guān)鍵詞】 承運人 無單放貨行為 保函

一、無單放貨行為之概述

無單放貨，“單”是指提單，《海商法》第七十一條將憑單放貨作為國際貨物貿(mào)易基本原則并將記名提單加入承運人憑單交貨的單證之列[1]。隨著現(xiàn)代化先進科學(xué)技術(shù)在海上貨物運輸上的應(yīng)用，以及短距離運輸中，若承運人嚴(yán)格憑正本提單交付貨物，會導(dǎo)致壓貨、壓艙、壓港等現(xiàn)象，造成資源的浪費，為了尋求變通之法，便有了無單放貨行為。除此之外，長久以來國內(nèi)外船東作為委托人嚴(yán)格要求的一項重要委托指示，即憑正本提單放貨也是導(dǎo)致無單放貨行為出現(xiàn)的一個原因[2]。實踐中，當(dāng)提單的一些內(nèi)容需要變更時，托運人會要求修改提單，或簽發(fā)一套新提單使原來的提單失去效力。且貨物在海上運輸中也會出現(xiàn)被反復(fù)轉(zhuǎn)賣的情況，這也將造成提單流轉(zhuǎn)出現(xiàn)延遲。

二、無單放貨下保函的效力問題

（一）法律效力

無單放貨保函問題一直比較熱門，目前中國裁判文書網(wǎng)中與“無單放貨”相關(guān)的案件數(shù)量多，可見與此相關(guān)的問題更加需要得到關(guān)注。無單放貨保函，也是另外形式保證書的表現(xiàn)形式，實際上是提貨人對自己無單提貨行為的一種承諾，這種承諾通常以當(dāng)事人之間的相互信賴為基礎(chǔ)。出具保函的主體也需要區(qū)分，這關(guān)系到不同的法律性質(zhì)。若是無單提貨人自己出具的，不視為是保證，因為根據(jù)《擔(dān)保法》的相關(guān)規(guī)定，保證人須是債務(wù)人之外的第三人。意味著無單提貨人出具的保函，是沒有法律庇護的。若是第三人出具的保函，則視為獨立保證。當(dāng)然，保函的內(nèi)容也需要征得承運人或其代理人的認(rèn)可，不然也不具有法律效力。

（二）合同效力

關(guān)于保函是否可以認(rèn)定為擔(dān)保合同，也是各持意見。一種看法認(rèn)為無單放貨保函是擔(dān)保合同，但并不合法，而是一種保證賠償協(xié)議的性質(zhì)。表面上似乎是一種達成合意的擔(dān)保行為，但背后卻是以合謀欺騙的方式故意不憑正本提單放貨，實質(zhì)上構(gòu)成欺詐，是無效民事行為，尚不應(yīng)該得到法律保護。另一種看法認(rèn)為保函是擔(dān)保合同，擔(dān)保對象是違法行為，應(yīng)由行為主體共同對被侵害人承擔(dān)經(jīng)濟賠償責(zé)任。比如提貨人并不是收貨人，基于欺騙行為提取了貨物，承運人自然不希望這種情況發(fā)生，因此不具有故意，最多是屬于過失，因此無單放貨保函的效力不受影響，承運人承擔(dān)責(zé)任之后，可以向提貨人追償。總之，可以認(rèn)為無單放貨保函是一種合同，但不能直接認(rèn)定為擔(dān)保合同，因為無單放貨是一種事實行為，不存在合同關(guān)系，既然如此，就不可能是擔(dān)保合同之說。

三、無單放貨保函的善意與惡意

無單放貨保函實踐意義很強，但不可否認(rèn)，憑保函交貨確實違背了法律規(guī)定的交貨原則，助長了在提貨階段的欺詐行為。民法中有不少規(guī)定是保護善意第三人的，同時也對惡意第三人有相對的懲罰。同民法的善意第三人規(guī)定相似，對于無單放貨保函司法實踐中都貫徹“善意保函有效”的原則[3]。多數(shù)學(xué)者的觀點也遵循了這樣的精神，以善意和惡意的不同來決定保函的效力。在惡意的情況下，往往是承運人或其代理人與提貨人私下串通，欺詐或明知而故意為之，無單放貨保函的效力當(dāng)然不能被承認(rèn)，否則真正買方的利益將受到損害。在善意的情況下，承運人或其代表人與買方共同希望盡快完成貨物交接，對各方都是有益無害的，此時承認(rèn)保函的效力是有利于實踐的做法，此種情況下航程一般順利完成。

四、制作可靠的保函

保函問題最主要還是圍繞“誠信”二字，所以在各方無法做到絕對誠信的時候，可通過其他途徑解決。而可靠的放貨保函是承運人轉(zhuǎn)移無單放貨風(fēng)險的唯一途徑[4]。提貨人和保函出具人并不總是同一人，如果不是同一人的情況會讓承運人或其代理人進退兩難，一方面是貨物的滯留，另一方面是保函帶來的巨大風(fēng)險，無論是選擇哪一方都可能讓承運人承受不利。所以，制作可靠的保函尤為重要。

一是可靠的擔(dān)保主體，對于提單持有人的個人信用情況難以辨別，或者說需要花費較大力氣去了解，因此可以選擇具有良好資信的公司或者個人等出具的保函，消滅了危機感，在索賠方面也能得到好的解決。二是可靠的擔(dān)保內(nèi)容，保函不是萬能的，比如不適航帶來的風(fēng)險依舊是由承運人承擔(dān)責(zé)任，而不能擅自在保函上規(guī)定進行免責(zé)。既然承運人或其代理人選擇接受了保函，風(fēng)險也要一并接受，保函內(nèi)容則要更加清晰明了，并且雙方達成一致。三是可靠的擔(dān)保時長，保函擔(dān)保的是一段時間，但不能過分延長，因此對于時長也要通過兩方的精準(zhǔn)計算加以確定。無單放貨行為原則上是不被允許的，然而實踐中卻屢見不鮮。其實這體現(xiàn)的是國際貿(mào)易的進步。無單放貨保函帶來了一定的可觀效益，而副本提單加保函提貨的做法將繼續(xù)存在，因此通過上面所述制作可靠的保函可以在一定程度上解決實際問題。

【參考文獻】

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作者簡介：劉群（1995—），女，漢族，江西贛州市人，上海海事大學(xué)法學(xué)院國際法學(xué)專業(yè)2018級碩士研究生，研究方向：海商法。