“互聯(lián)網(wǎng)+”時(shí)代交友類APP網(wǎng)絡(luò)詐騙套路拆解及應(yīng)對(duì)策略

關(guān)鍵詞 交友APP 網(wǎng)絡(luò)詐騙 行為模式 成因研究 應(yīng)對(duì)策略

作者簡(jiǎn)介：聶一雄，中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)刑事司法學(xué)院治安學(xué)本科生。

中圖分類號(hào)：D920.4 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2020.05.182

一、 案例導(dǎo)入

2018年1月S市公安局跨區(qū)域作戰(zhàn)，于多地同時(shí)收網(wǎng)一舉打掉一個(gè)以手機(jī)移動(dòng)端交友APP為媒介實(shí)施詐騙的犯罪團(tuán)伙，抓獲涉案人員28名，搗毀犯罪窩點(diǎn)2個(gè)，凍結(jié)涉案銀行賬戶23個(gè)，凍結(jié)資金達(dá)4300多萬(wàn)元。

據(jù)了解，該犯罪團(tuán)伙內(nèi)部分工細(xì)致， APP軟件開(kāi)發(fā)、推廣、后臺(tái)操縱、資金運(yùn)轉(zhuǎn)等環(huán)節(jié)都有專人負(fù)責(zé)。其中羅某、陳某宇合謀并出資，雇傭吳某華成立空殼公司，何某負(fù)責(zé)詐騙資金流轉(zhuǎn)，曾某、謝某輝負(fù)責(zé)項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)，組織開(kāi)發(fā)“同城愛(ài)夜X”“同城寂寞X”等手機(jī)交友軟件，并配套制作上百款“馬甲”軟件在不同渠道推廣，供用戶搜索下載。

該團(tuán)伙開(kāi)發(fā)的“手機(jī)交友”APP打著婚戀交友的幌子，事實(shí)上活躍的女性用戶并不存在，均來(lái)自事先制作的大量女性虛擬賬號(hào)。誘導(dǎo)用戶下載注冊(cè)后，軟件自動(dòng)將虛擬賬號(hào)以“附近的人”形式推送給受害人，并由機(jī)器人代碼向受害人發(fā)布挑逗性語(yǔ)言和裸露照片，誘使受害人按該軟件提示要求不斷充值付款，以此實(shí)施詐騙。該公司“手機(jī)交友APP”自2016年初于各大手機(jī)應(yīng)用市場(chǎng)上架以來(lái)，注冊(cè)用戶遍布全國(guó)，涉案金額巨大，被騙人數(shù)超過(guò)10萬(wàn)，造成了惡劣的社會(huì)影響。

二、 交友APP市場(chǎng)亂象

隨手打開(kāi)一部手機(jī)中的應(yīng)用市場(chǎng)，以“交友”“戀愛(ài)”“約會(huì)”為關(guān)鍵詞搜索，可得到上百條搜索結(jié)果，以“探探”“陌陌”“soul”為首的正規(guī)交友軟件下載量平均可達(dá)千萬(wàn)級(jí)別。上架不到半年的“XX漂流瓶”“草莓X”APP也擁有數(shù)十萬(wàn)次的下載量，使用評(píng)價(jià)頁(yè)幾乎零差評(píng)，產(chǎn)品介紹大打情色擦邊球，使用具有性暗示意味圖片或文字誘導(dǎo)用戶下載。

存在誘導(dǎo)付費(fèi)的APP常年高居應(yīng)用市場(chǎng)推薦榜榜首，正規(guī)交友APP若非有意尋找很難發(fā)現(xiàn)，劣幣驅(qū)逐良幣的現(xiàn)象每天都在上演，不明真相的用戶受制于信息不對(duì)稱淪為送上門的獵物。

三、 交友APP的“吸金套路”拆解

不法分子通常通過(guò)灰色產(chǎn)業(yè)鏈的上一鏈條訂做或向第三方開(kāi)發(fā)平臺(tái)購(gòu)買，與市面流行的交友APP外觀類似的低配版軟件，作為實(shí)施“吸金套路”的外衣。再?gòu)奈⒉?、微信各大網(wǎng)站和百度、搜狗等搜索引擎抓取女性用戶上傳的日常生活照以及個(gè)人信息，為聊天機(jī)器人塑造個(gè)人形象，以打造受害者心中的美女人設(shè)。同時(shí)針對(duì)男性好色心理，設(shè)計(jì)充值機(jī)制對(duì)APP進(jìn)行付費(fèi)化改造。然后將事先準(zhǔn)備好的銀行賬戶或第四方支付平臺(tái)接入用戶付費(fèi)方式，以便事后轉(zhuǎn)移贓款。最后向各大應(yīng)用市場(chǎng)申請(qǐng)上架，以面向更多受眾實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙。

用戶下載APP完成注冊(cè)后會(huì)自動(dòng)匹配到數(shù)個(gè)“美女”（機(jī)器人）與其搭訕，一開(kāi)始就使用情色語(yǔ)音或視頻發(fā)起猛攻，牢牢抓住男性受害者的好色心理。當(dāng)聊天達(dá)到平臺(tái)“故意”限制時(shí)長(zhǎng)，系統(tǒng)自動(dòng)彈出充值付費(fèi)界面單方面凍結(jié)用戶的聊天功能，期間用戶還能繼續(xù)收到此前聊得火熱“美女”們的賣力催促，責(zé)怪受害者不回消息要另尋新歡。用戶此時(shí)往往擔(dān)心錯(cuò)失良機(jī)，沖動(dòng)之下選擇充值。過(guò)后不久“美女”便不見(jiàn)蹤影，等用戶意識(shí)到上當(dāng)則為時(shí)已晚。

四、詐騙型非法交友APP屢禁不止原因分析

（一）違法成本、違法收益嚴(yán)重不對(duì)等，不法分子受利益驅(qū)使鋌而走險(xiǎn)

一款仿制交友APP制作成本低則5千到1萬(wàn)，高則6到20萬(wàn)不等。應(yīng)用上架更是僅占制作成本的零頭，上架蘋(píng)果商店只需花99美元注冊(cè)開(kāi)發(fā)者賬號(hào)，上架各大安卓市場(chǎng)幾乎無(wú)需任何費(fèi)用，一些APP開(kāi)發(fā)公司甚至表示可提供制作上架一條龍服務(wù)。

上架后即便不向商店交納推廣費(fèi)用，也能取得不俗的下載量，一個(gè)月內(nèi)安裝破百萬(wàn)。多數(shù)APP設(shè)置的最低充值額度為50元，遠(yuǎn)小于公安機(jī)關(guān)立案標(biāo)準(zhǔn)。假設(shè)用戶付費(fèi)率達(dá)到百分之一，一款A(yù)PP的月收入可達(dá)到50萬(wàn)。這樣的暴利勢(shì)必會(huì)驅(qū)動(dòng)一部分人內(nèi)心對(duì)金錢的貪念，使其走上違法道路。

（二）技術(shù)門檻低，相關(guān)技術(shù)儲(chǔ)備步入成熟階段

程序開(kāi)發(fā)平臺(tái)在移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代實(shí)現(xiàn)了迅速轉(zhuǎn)向，優(yōu)秀人才、大量資源向手機(jī)移動(dòng)端APP開(kāi)發(fā)傾斜，短短數(shù)年呈現(xiàn)井噴式發(fā)展，行業(yè)形成了細(xì)致完善的分工模式和高效專業(yè)化的開(kāi)發(fā)團(tuán)隊(duì)。詐騙類交友APP的開(kāi)發(fā)多為套模板式制作，功能單一界面簡(jiǎn)單，本身技術(shù)含量不高，APP開(kāi)發(fā)服務(wù)交易平臺(tái)豬XX上某些開(kāi)發(fā)商表示當(dāng)天付款當(dāng)天上線。

（三）全國(guó)單身青年數(shù)量超兩億，婚戀交友市場(chǎng)前景廣闊

據(jù)國(guó)家統(tǒng)計(jì)局2016年相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，內(nèi)地適婚單身青年數(shù)量已經(jīng)高達(dá)兩億。大齡未婚青年數(shù)量持續(xù)增長(zhǎng)，30-39歲男性有1195.9萬(wàn)處于非婚狀態(tài)，女性582萬(wàn)人處于非婚狀態(tài)。社會(huì)上存在著相當(dāng)基數(shù)的單身青年，其戀愛(ài)需求、陪伴需求不可忽視，國(guó)內(nèi)婚戀交友市場(chǎng)前景廣闊，婚戀交友APP以其新鮮感、匿名性成為年輕人的時(shí)髦選擇。

（四）應(yīng)用市場(chǎng)審查不嚴(yán)，應(yīng)用評(píng)分體系不健全

國(guó)內(nèi)應(yīng)用市場(chǎng)對(duì)上架應(yīng)用進(jìn)行前置審查普遍流于形式，依賴機(jī)器不安排人工復(fù)核，導(dǎo)致對(duì)應(yīng)用實(shí)質(zhì)內(nèi)容缺乏了解，讓非法交友APP抓住可乘之機(jī)混入應(yīng)用市場(chǎng)。中小型應(yīng)用市場(chǎng)幾乎沒(méi)有前置審查，更是不法分子們投放的重要陣地。現(xiàn)實(shí)中也存在應(yīng)用市場(chǎng)審核人員與開(kāi)發(fā)商存在利益輸送，一路大開(kāi)綠燈的情況。

同時(shí)國(guó)內(nèi)應(yīng)用市場(chǎng)在社區(qū)維護(hù)和應(yīng)用評(píng)分體系上力度不足，主要精力集中在應(yīng)用市場(chǎng)功能性上，忽略了用戶積極性，缺乏良性互動(dòng)。真實(shí)使用者的反饋淹沒(méi)于不法分子雇來(lái)的水軍中，評(píng)分體系失去了應(yīng)有的警示作用，后續(xù)用戶無(wú)從獲得真實(shí)的使用體驗(yàn)分享，應(yīng)用市場(chǎng)官方無(wú)從獲知APP內(nèi)暗含的風(fēng)險(xiǎn)和不法勾當(dāng)，讓更多人掉進(jìn)同一個(gè)坑里。

（五）受害者多種內(nèi)在心理因素交織形成犯罪黑數(shù)

不可否認(rèn)的是，部分受害者本身下載APP動(dòng)機(jī)不純，想從網(wǎng)絡(luò)中追尋情色刺激，填補(bǔ)內(nèi)心世界的寂寞空虛，因而失去理智，一步步掉入不法分子精心設(shè)計(jì)的情色陷阱，抱著搏一搏的心態(tài)充值蒙受經(jīng)濟(jì)損失。

發(fā)覺(jué)上當(dāng)后，較小的經(jīng)濟(jì)損失又助長(zhǎng)了一部分人的鴕鳥(niǎo)心態(tài)，全當(dāng)花錢買教訓(xùn)放棄維權(quán)。另一部分人盡興而來(lái)掃興而去，由于傳統(tǒng)文化中對(duì)性的壓制更感有失臉面不敢聲張，形成了犯罪黑數(shù)。

（六）政府有關(guān)部門存在監(jiān)管盲區(qū)，在交友APP健康發(fā)展引導(dǎo)中角色缺位

新生事物的發(fā)展是一個(gè)從無(wú)序向有序的過(guò)程，單靠市場(chǎng)發(fā)揮作用不能解決所有問(wèn)題，人人必將遵守理性經(jīng)濟(jì)人假設(shè)追逐利益而忽視法度，使行業(yè)亂象叢生，最終形成惡性循環(huán)破壞整個(gè)行業(yè)生態(tài)。交友APP作為婚戀市場(chǎng)下細(xì)分出的新領(lǐng)域沒(méi)有得到有關(guān)部門應(yīng)有的重視，行業(yè)發(fā)展缺乏政策指導(dǎo)性文件進(jìn)行引導(dǎo)。

（七）詐騙型非法交友APP作為新型網(wǎng)絡(luò)犯罪，公安機(jī)關(guān)打擊存在現(xiàn)實(shí)困難

詐騙型交友APP從設(shè)計(jì)到上架、宣傳推廣乃至資金轉(zhuǎn)移全部在網(wǎng)絡(luò)上完成，而不經(jīng)手線下環(huán)節(jié)，詐騙活動(dòng)的隱蔽性大大提高。為了逃避打擊，不法分子在對(duì)外提交的資料中刻意隱瞞真實(shí)信息，從公司名稱到聯(lián)系電話句句是假，轉(zhuǎn)移贓款的賬戶或引入第四方支付平臺(tái)或使用被盜銀行卡接收資金，使得打擊詐騙工作中抓資金流向，抓現(xiàn)實(shí)信息的傳統(tǒng)思路呈現(xiàn)出水土不服，取證難調(diào)查難成為擺在公安機(jī)關(guān)面前的現(xiàn)實(shí)困境。當(dāng)詐騙用戶數(shù)量達(dá)到一定規(guī)模引起注意，不法分子多選擇另起爐灶打造下一款A(yù)PP，更增加了警方追查的難度。

五、 詐騙型非法交友APP應(yīng)對(duì)策略

（一）貫徹罪刑責(zé)相適應(yīng)原則，提高借助交友APP實(shí)施詐騙活動(dòng)違法成本

不法分子借助交友APP實(shí)施誘導(dǎo)付費(fèi)，不到一個(gè)月時(shí)間賺得盆滿缽滿。由于詐騙行為發(fā)生在網(wǎng)絡(luò)取證存在困難，受害者也存在忍氣吞聲主動(dòng)放棄維權(quán)現(xiàn)象，不法分子得以逍遙法外，即使抓到處罰往往較輕，并不能起到懲治犯罪和警示他人的作用。要遏制其違法勢(shì)頭，不能單憑治安管理處罰法，必須提高其違法成本，根據(jù)案情必要時(shí)上升到刑法高度，處自由刑并處財(cái)產(chǎn)刑。

（二）應(yīng)用市場(chǎng)全面加強(qiáng)自我審查，做好APP用戶評(píng)分體系

應(yīng)用市場(chǎng)作為平臺(tái)方，要對(duì)平臺(tái)內(nèi)容有一個(gè)全面的把關(guān)，抓好服務(wù)用戶和日常管理兩個(gè)基本點(diǎn)，堅(jiān)決落實(shí)機(jī)器審核和人工復(fù)核兩道關(guān)。同時(shí)做好用戶反饋評(píng)價(jià)體系，不讓用戶評(píng)分成為空架子，將用戶體驗(yàn)納入平臺(tái)審核體系，形成平臺(tái)和用戶對(duì)APP的雙向監(jiān)督。

（三）斬?cái)喾欠ˋPP制作推廣的上下鏈條

APP的制作和推廣作為實(shí)際上架運(yùn)營(yíng)的前后兩道工序，對(duì)非法APP能否投入使用起到了重要的作用。部分第三方應(yīng)用開(kāi)發(fā)者和推廣者雖然沒(méi)直接參與到違法犯罪活動(dòng)中，但受利益驅(qū)使間接地成為了網(wǎng)絡(luò)詐騙的幫助犯。有必要對(duì)第三方APP開(kāi)發(fā)平臺(tái)和推廣機(jī)構(gòu)進(jìn)行嚴(yán)肅整治，在相關(guān)部門建立健全APP注冊(cè)備案機(jī)制，明確制作人、用途和實(shí)際使用者信息。

（四）地方政府、社會(huì)團(tuán)體加強(qiáng)對(duì)適齡青年的關(guān)心關(guān)懷

當(dāng)代青年生活工作壓力大，急需心理關(guān)懷和壓力疏導(dǎo)，渴求美好愛(ài)情卻缺乏正規(guī)社交途徑很難踏出第一步。地方政府、社會(huì)團(tuán)體可以打造一批以青年群體為受眾的社會(huì)文化活動(dòng)，豐富其精神世界，增進(jìn)溝通交流。同時(shí)積極倡導(dǎo)正確婚戀觀，加強(qiáng)反詐騙知識(shí)宣傳。

（五）相關(guān)部門加強(qiáng)對(duì)婚戀市場(chǎng)下交友APP領(lǐng)域的干預(yù)和引導(dǎo)

相關(guān)部門針對(duì)新興業(yè)態(tài)要該管則管積極施為，引入清單制度，對(duì)違法違規(guī)、內(nèi)容低俗的APP列入黑名單依法約談、整治、取締，對(duì)合法合規(guī)、內(nèi)容積極的APP予以鼓勵(lì)支持，同時(shí)盡快推出行業(yè)發(fā)展指導(dǎo)規(guī)范，充分發(fā)揮社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢(shì)，將市場(chǎng)調(diào)節(jié)和政府調(diào)控有機(jī)結(jié)合，使行業(yè)步入正軌。

（六）公安機(jī)關(guān)要與時(shí)俱進(jìn)加強(qiáng)協(xié)作，積極掌握新型網(wǎng)絡(luò)犯罪特點(diǎn)

利用交友APP實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙是以往詐騙犯罪在新形勢(shì)下的一次借尸還魂，其隱蔽性、專業(yè)性、團(tuán)伙性、偵破難度都遠(yuǎn)勝?gòu)那埃矙C(jī)關(guān)更應(yīng)內(nèi)部各警種緊密配合，外部與政府相關(guān)部門、應(yīng)用市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)者、人民群眾保持合作，把握好新形勢(shì)下借助交友APP實(shí)施的網(wǎng)絡(luò)詐騙特點(diǎn)，打好反詐騙的人民戰(zhàn)爭(zhēng)。

六、結(jié)語(yǔ)

借助交友APP實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙作為新形勢(shì)下一種新的犯罪類型，表現(xiàn)出了比傳統(tǒng)詐騙更進(jìn)一步的復(fù)雜性和針對(duì)性，手段翻新套路更深，它的出現(xiàn)值得全社會(huì)的警惕，它的防范和打擊需要全社會(huì)的努力，希望本文能有助于增進(jìn)公安機(jī)關(guān)、政府相關(guān)部門以及人民群眾對(duì)這一犯罪類型的認(rèn)識(shí)。

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