“互聯(lián)網(wǎng)+”背景下電信詐騙的打防方法研究

劉明星

摘 要：目前，人們社會(huì)已經(jīng)進(jìn)入互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代。伴隨互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的飛速發(fā)展，人們的生產(chǎn)生活也獲得了巨大的便利。電信詐騙犯罪分子也在大規(guī)模地利用先進(jìn)科技的作用實(shí)施犯罪行為，犯罪的影響范圍不斷擴(kuò)大，受害群體不斷增加。因此，在互聯(lián)網(wǎng)背景下必須采取有效的措施，實(shí)現(xiàn)對(duì)電信詐騙犯罪行為的有效打防，從而保護(hù)人們的財(cái)產(chǎn)安全。本文分析了互聯(lián)網(wǎng)背景下電信詐騙犯罪的基本特點(diǎn)，并提出有效的打防措施。

關(guān)鍵詞：互聯(lián)網(wǎng);電信詐騙;犯罪行為;打防方法

一、引言

電信詐騙指選擇使用虛構(gòu)或者隱瞞真相的方式騙取財(cái)物的違法行為。近年來，伴隨互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的飛速發(fā)展，電信詐騙犯罪分子也在廣泛應(yīng)用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，不斷地提高詐騙手段與詐騙工具的智能化水平。在此背景下，犯罪行為就以較快的速度進(jìn)行傳播，受害群體不斷增加，嚴(yán)重威脅人們的財(cái)產(chǎn)安全和社會(huì)的穩(wěn)定和諧。因此，在互聯(lián)網(wǎng)背景下，加強(qiáng)對(duì)電信詐騙犯罪行為的打防刻不容緩。

二、“互聯(lián)網(wǎng)+”背景下電信詐騙的特點(diǎn)

（一）詐騙行為更加組織化

通過對(duì)各種電信詐騙犯罪案件進(jìn)行分析研究發(fā)現(xiàn)，以往的電信詐騙犯罪都是簡單的幾個(gè)人進(jìn)行聯(lián)合作案?；ヂ?lián)網(wǎng)背景下，犯罪分子開始實(shí)施團(tuán)伙式作案以及集團(tuán)式作案，會(huì)選擇公司化的運(yùn)作模式，成立組織體系，其中劃分了許多小組，包括策劃組、話務(wù)組以及取款組等[1]，往往會(huì)采用一對(duì)一單線聯(lián)系的方法。一般狀況下，下級(jí)犯罪分子往往只了解個(gè)人的上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)，但是卻不了解整個(gè)團(tuán)伙的信息資料，各個(gè)層級(jí)彼此間是獨(dú)立的，具有相對(duì)較為明確的分工。而且會(huì)堅(jiān)持“不見面”的原則，更多是通過提成以及租金等利益橋梁進(jìn)行聯(lián)絡(luò)。

（二）犯罪手段更加智能化

在“互聯(lián)網(wǎng)+”時(shí)代，電信詐騙犯罪分子也在不斷化詐騙的手段，積極地提升詐騙的智能化水平。以往采用的犯罪工具都是發(fā)放傳單、發(fā)送短信以及打電話等。目前，其會(huì)利用改號(hào)軟件以及網(wǎng)絡(luò)電話，更有甚者還會(huì)借助于黑客軟件盜取廣大用戶的個(gè)人信息，并在此基礎(chǔ)上開展一系列的詐騙活動(dòng)。同時(shí)，犯罪手段更加多元化。在以往的電信詐騙中，詐騙分子往往會(huì)以彩票中獎(jiǎng)以及信用卡透支等原由開展詐騙活動(dòng)，目前這些犯罪分子會(huì)冒充公檢法的機(jī)關(guān)人員，開展電信詐騙或是假冒快遞員收取包裹詐騙等，詐騙手段更加智能化、更加多元化。特別是近年來，我國在逐漸加大反腐的力度，于是詐騙分子也結(jié)合社會(huì)的發(fā)展情況，以“涉嫌腐敗有關(guān)系擺平”等原由開展詐騙行為。

（三）傳播范圍更加廣泛化

在互聯(lián)網(wǎng)背景下，犯罪分子采用的犯罪工具更加多元化、更加智能化，其會(huì)利用互聯(lián)網(wǎng)存在的監(jiān)管漏洞，利用更加科學(xué)、先進(jìn)的通訊工具，采用群發(fā)短信，或者撥打詐騙電話、在網(wǎng)上發(fā)布詐騙信息等方式進(jìn)行大規(guī)模作案，傳播范圍不斷擴(kuò)大，使得受害者人的數(shù)量日益增多。相關(guān)調(diào)查研究表明，在被調(diào)查的3萬手機(jī)用戶中，90%以上的人都曾經(jīng)接到過詐騙電話以及詐騙短信[2]。在地域分布方面，以前我國的電信詐騙主要集中在東南沿海城市，目前已經(jīng)擴(kuò)散到全國各大省市，在泰國以及韓國等地區(qū)發(fā)生的電信詐騙行為也日益增多。

（四）犯罪更加跨境化

為了能夠有效逃避警方的抓捕，部分電信詐騙犯罪分子會(huì)在國外以及境外實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程犯罪行為，更有甚者，還會(huì)和國外及境外的同伙進(jìn)行團(tuán)伙作案。例如，備受關(guān)注的“11·30”特大跨國跨境電信詐騙犯罪案，此犯罪團(tuán)伙在菲律賓馬尼拉市與附近區(qū)域租了很多房屋，然后成立數(shù)十個(gè)犯罪窩點(diǎn)，在這些窩點(diǎn)開始大量開展電信詐騙犯罪行為。然而，因?yàn)槠渲袝?huì)涉及很多問題，例如管轄權(quán)等，從而就會(huì)導(dǎo)致這一類案件在抓捕疑犯及偵查取證等方面遇到很大的困難。

三、“互聯(lián)網(wǎng)+”背景下電信詐騙的打防方法

（一）加大金融行業(yè)與電信行業(yè)的監(jiān)管力度

為了有效地防范與打擊電信詐騙行為，在互聯(lián)網(wǎng)背景下就要加強(qiáng)監(jiān)管。第一，要制定完善的實(shí)名制登記制度。在金融行業(yè)與電線行業(yè)中要充分貫徹落實(shí)此制度，從而有效提高監(jiān)管的有效性;在金融行業(yè)要實(shí)現(xiàn)銀行卡實(shí)名登記，要嚴(yán)格地核查冒名登記與沒有實(shí)名登記的一系列行為;在電信行業(yè)中要全面實(shí)施電話入網(wǎng)登記制度，如果登記人沒有提供身份證件，并且沒有通過審核，那么就不能夠入網(wǎng)登記。第二，要制定完善的資金往來提醒制度。在線下銀行與手機(jī)銀行中，如果用戶實(shí)現(xiàn)資金流通，那么需要采用信息提示信息或是發(fā)送短信等方法，及時(shí)提醒廣大用戶。第三，公安機(jī)關(guān)要與金融及電信部門加強(qiáng)溝通與協(xié)作，要制定完善的詐騙信息資源共享機(jī)制，從而使得這兩個(gè)行業(yè)可以及時(shí)核實(shí)客戶的信息，并且進(jìn)行妥善處理。對(duì)于詐騙分子要將其列入黑名單[3]。除此以外，也要制定完善的快速查證系統(tǒng)，公安機(jī)關(guān)要對(duì)有關(guān)的證據(jù)及信息進(jìn)行查詢，這兩個(gè)部門要對(duì)保存的錄像錄音與記錄等進(jìn)行調(diào)取，從而可以協(xié)助公安機(jī)關(guān)及時(shí)辦案。

（二）增強(qiáng)公民的自我防范意識(shí)

為了可以有效地防范電信詐騙犯罪行為，必須幫助公民樹立較強(qiáng)的自我防意識(shí)。第一，公安機(jī)關(guān)要加大宣傳力度，要在小區(qū)與經(jīng)常出現(xiàn)詐騙犯罪行為的地區(qū)開展防詐騙宣傳活動(dòng)，幫助廣大人民群眾了解更多的電信詐騙案例，使公民樹立較強(qiáng)的防詐騙意識(shí)。第二，銀行業(yè)以及電信業(yè)也要積極地做好業(yè)務(wù)宣傳工作。隨著互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的到來，產(chǎn)生了許多新的交易模式與轉(zhuǎn)賬模式，一些人對(duì)這些方式的操作方法是不夠了解。所以，銀行以及電信的相關(guān)部門要在為用戶辦理業(yè)務(wù)室進(jìn)行詳細(xì)說明，要對(duì)電信安全常識(shí)以及網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬等方式進(jìn)行宣傳教育，進(jìn)行詳細(xì)的講解，幫助社會(huì)公眾了解操作流程，這樣可以有效地防范電信詐騙行為。第三，社會(huì)公眾也要積極地學(xué)習(xí)，要通過多種方法掌握更多的常識(shí);在應(yīng)用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)為工作生活提供據(jù)便利的同時(shí)，也要增強(qiáng)防范意識(shí)，了解更多的電信詐騙方法與特點(diǎn)，從而有效地防范電信詐騙。

（三）大力保護(hù)公眾的個(gè)人信息

通常狀況下，電信詐騙犯罪分子利用互聯(lián)網(wǎng)展開詐騙行為時(shí)，必須提前獲取社會(huì)公眾的個(gè)人信息。對(duì)此，公安機(jī)關(guān)就要加強(qiáng)立法，利用法律規(guī)定有效地保護(hù)公民的個(gè)人信息。同時(shí)，我國要制訂完善的保護(hù)方案，從源頭上加強(qiáng)對(duì)犯罪行為的防范與控制，而且要培養(yǎng)大批優(yōu)秀的信息技術(shù)人才，實(shí)現(xiàn)對(duì)人才市場(chǎng)的有效管理，一旦發(fā)現(xiàn)工作人員泄露他人的信息，就要進(jìn)行嚴(yán)厲懲處[4]。只有在公眾個(gè)人信息獲得有效保護(hù)的基礎(chǔ)上，才能夠減少公眾的損失，才可以防止出現(xiàn)防范犯罪行為，才能夠進(jìn)一步優(yōu)化個(gè)人信息保護(hù)法案。

（四）加強(qiáng)法治建設(shè)

為了可以有效地防范與打擊電信詐騙犯罪行為，避免對(duì)人們?cè)斐蓚?，國家必須?duì)此給予充分的重視。第一，要加強(qiáng)立法，制定相關(guān)的法律法規(guī)，進(jìn)而使得公安機(jī)關(guān)在執(zhí)法時(shí)有章可循、有法可依，可以更好地約束與管理社會(huì)的群體，有效地降低電信詐騙犯罪發(fā)生的概率。第二，要結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)背景下犯罪的基本特點(diǎn)，進(jìn)一步加強(qiáng)法治建設(shè)，嚴(yán)厲懲處犯罪分子，而且國家要充分重視對(duì)這些犯罪分子的思想教育，使他們改變投機(jī)取巧的想法，可以老實(shí)做人、本分做事。

（五）強(qiáng)化警戒內(nèi)部交流

在互聯(lián)網(wǎng)背景下，公安機(jī)關(guān)要積極地做好內(nèi)部交流工作，要全面了解電信詐騙行為的基本特點(diǎn)與犯罪分子的心理，了解新型的犯罪手段與犯罪途徑。第一，要積極地構(gòu)建完善的信息交流與共享平臺(tái)，要能夠?qū)崟r(shí)地共享以及交流內(nèi)部信息，從而提高公安人員的綜合素質(zhì)。第二，要進(jìn)一步地促進(jìn)公安機(jī)關(guān)的內(nèi)部交流與互動(dòng)，并制定聯(lián)動(dòng)機(jī)制。只有通過多部門、多地區(qū)的聯(lián)動(dòng)才可以更加準(zhǔn)確、及時(shí)地追蹤犯罪信息，并且抓捕犯罪分子，有效地打擊犯罪行為，減少人們的財(cái)產(chǎn)損失，使得人們可以更加信賴公安機(jī)關(guān)，增強(qiáng)公安機(jī)關(guān)的威信與影響力。

四、結(jié)語

隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的飛速發(fā)展，電信詐騙犯罪行為也更加復(fù)雜、更加多樣化，犯罪活動(dòng)的范圍日益擴(kuò)大，受害群體也不斷增多，而且犯罪具有更加智能化、專業(yè)化的特點(diǎn)，更加隱蔽，也在一定程度上加大了對(duì)犯罪信息進(jìn)行追蹤與處理的難度。對(duì)此，公安部門就要采取更加科學(xué)有力的措施實(shí)現(xiàn)對(duì)電信詐騙的防范與控制，如強(qiáng)化警戒內(nèi)部交流、強(qiáng)化法治建設(shè)、大力保護(hù)公眾的個(gè)人信息、增強(qiáng)公民的自我防范意識(shí)等。

參考文獻(xiàn)：

[1]陳睿毅，劉雙陽.“互聯(lián)網(wǎng)+”背景下電信詐騙犯罪防控機(jī)制研究[J].犯罪研究，2019（3）：51-58.

[2]孫少石.電信詐騙是如何“組裝”的——對(duì)犯罪組織及其形成機(jī)理的考察[J].法律和社會(huì)科學(xué)，2018（2）：1-26.

[3]孫秀蘭，黃偉潔.論反電信詐騙聯(lián)合防線的構(gòu)建[J].北京警察學(xué)院學(xué)報(bào)，2017（4）：94.

[4]常雅莉，劉宇霞.我國電信詐騙的原因及對(duì)策研究[J].內(nèi)蒙古統(tǒng)計(jì)，2017（4）：42-46.