論電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的非接觸性特征與防控對策

關(guān)鍵詞 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪 非接觸性 防控對策

作者簡介：魏宇析，中國人民公安大學(xué)治安學(xué)專業(yè)碩士研究生，研究方向：治安學(xué)。

中圖分類號：D924.3 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A ? ? ? ? ? ?? ? ? ? ? ?DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2020.03.104

電信詐騙犯罪，又稱“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪”，具體來說是指以非法占有為目的，通過利用電話、短信、網(wǎng)絡(luò)聊天工具、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)等手段針對特定或不特定的個體或群體虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，進(jìn)行遠(yuǎn)程的、非接觸式的誘導(dǎo)，致使被害人交付財(cái)物的行為。有許多學(xué)者對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的特征進(jìn)行研究，綜合而言包括科技化程度高、作案手段隱蔽、作案手法翻新快、蔓延速度快、“性價比高”、組織化程度高等法方面，從這些特征出發(fā)泛泛而談難以找到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪快速蔓延的根本原因，也難以提出針對性的防控對策。筆者認(rèn)為，非接觸性或遠(yuǎn)程性是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪最主要的特征，其防控對策也應(yīng)當(dāng)從該特征入手。

一、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的核心屬性——非接觸性

非接觸性犯罪并不是簡單地認(rèn)為犯罪人和受害人之間絕對地不接觸，而是指犯罪人通過遠(yuǎn)程的技術(shù)手段在不發(fā)生犯罪要素接觸的情況下完成犯罪，是犯罪互動的一種新形式。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的非接觸性特征就是指犯罪人通過各種技術(shù)手段而實(shí)施的具有上述特征的詐騙行為。非接觸性特征是從電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的諸多特征中抽象出來的，了解非接觸性特征是了解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)。

二、傳統(tǒng)詐騙向非接觸性詐騙的演化

（一）“帶菌個體”的產(chǎn)生

“帶菌個體”是指具有潛在犯罪危險的人，他們受個人心理、教育、家庭社區(qū)環(huán)境等因素的影響，會產(chǎn)生潛在的犯罪人格。個人心理在影響犯罪實(shí)施方面起到主要作用，但個人心理因素非常容易受到其他因素的影響。家庭教育和學(xué)校教育的缺失，容易使人們從小缺乏必要的約束，難以養(yǎng)成自律、遵紀(jì)守法的品格。社區(qū)環(huán)境則會對人們的三觀產(chǎn)生潛移默化的作用，例如在公安部公布的幾個電信詐騙重點(diǎn)打擊區(qū)域中，有些地方本來就盛行詐騙文化，當(dāng)?shù)氐娜藗円越疱X為交往尺度，宗族械斗現(xiàn)象嚴(yán)重，整個地區(qū)缺乏正能量，容易滋生有組織犯罪。

（二）風(fēng)險社會與“受害方”

社會的不斷進(jìn)步，是在一次次轉(zhuǎn)型中實(shí)現(xiàn)的，轉(zhuǎn)型不斷帶來矛盾和問題，而現(xiàn)代化進(jìn)程也是處處充滿了風(fēng)險。我們生活在“文明的火山”之上，一方面享受著新技術(shù)、新經(jīng)濟(jì)帶來的便利，一方面也面臨著諸如犯罪分子的“套路”，P2P借貸、網(wǎng)絡(luò)交友、網(wǎng)絡(luò)理財(cái)?shù)鹊?。因此在社會交往和日常生活中，人們必須擦亮眼睛，?jǐn)慎作為，提高自我保護(hù)意識，避免成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的對象。

（三）“致罪因素”和催化作用

我國近些年來的犯罪結(jié)構(gòu)的變化，實(shí)際上與大數(shù)據(jù)時代下的網(wǎng)絡(luò)社會發(fā)展密不可分。接觸性犯罪等傳統(tǒng)犯罪隨著社會變遷、技術(shù)發(fā)展而轉(zhuǎn)型，依托與互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等技術(shù)的非接觸性犯罪在新技術(shù)的催化下處于上升趨勢，同時段的犯罪總量呈現(xiàn)出相對穩(wěn)定的趨勢。因此，無論研究電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的系列特征還是防控打擊策略，都必須緊緊圍繞“非接觸性”這一核心進(jìn)行。

三、電信網(wǎng)絡(luò)的“非接觸性”詐騙何以能

雖然從表面上看，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的實(shí)施主要得益于科技手段的完備，科技實(shí)現(xiàn)的確使得器物作用特征得以保留，但是我們對詐騙行為做的全部評價——它的真實(shí)性、專業(yè)化都消失了。這樣容易陷入理論上的窘境：對任何犯罪都能用高度科技化來解釋，但卻遺忘了背后更為真實(shí)、更為本質(zhì)的東西。實(shí)際上，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是器物高度發(fā)達(dá)與情景“絕對真實(shí)”的完美耦合，結(jié)合情景條件從而實(shí)現(xiàn)要素間的鏈?zhǔn)椒磻?yīng)，總體上呈現(xiàn)出“非接觸性的特點(diǎn)”。非接觸性是由高技術(shù)手段、“逼真”的騙局、專業(yè)化的情景條件相輔相成、交織融合的：

（一） 不斷翻新的技術(shù)手段與高科技設(shè)備

犯罪人想要成功地在“天涯海角”的某個角落，成功實(shí)現(xiàn)對全國任意某個受害人的“遠(yuǎn)程詐騙”，手段科技化是首要前提。偽基站、釣魚網(wǎng)站、詐騙wifi、木馬病毒植入等高科技手段使得詐騙這一傳統(tǒng)的犯罪行為突破時空的限制， 成為網(wǎng)絡(luò)時代的一大社會治理難題。

隨著移動互聯(lián)網(wǎng)的普及，免費(fèi)的wifi網(wǎng)絡(luò)在惠及大眾的同時也被犯罪分子利用，成為詐騙的利器。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙依托不斷翻新的技術(shù)手段、層出不窮的詐騙方式，不斷突破大眾的防范盲點(diǎn)，使非接觸性詐騙成為可能。

（二）“逼真”的騙局

在當(dāng)今社會，科技化條件很容易實(shí)現(xiàn)，加上電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段還具有“可量化”的特征，更是成本低廉，獲取作案用的工具和設(shè)備，招聘會使用的專門人員，是犯罪團(tuán)伙比較容易達(dá)成目的。

（三）專業(yè)化、針對性的情景條件

1.“宅男宅女”和網(wǎng)絡(luò)職業(yè)者群體

我國經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展和轉(zhuǎn)型升級催生了一批“慢就業(yè)”的年輕群體和在家利用互聯(lián)網(wǎng)賺錢的自由職業(yè)者，他們一方面與社會處于半脫離狀態(tài)，另一方面受“動動指尖” 就能賺錢的獲利觀的影響，以及對網(wǎng)絡(luò)交友的疏忽大意，在互聯(lián)網(wǎng)諸多誘惑下，容易掉入犯罪分子的陷阱里。

2.老年人群體

老年人群體雖然閱歷和人生經(jīng)驗(yàn)較年輕人要更豐富，但與社會的脫離使知識更新跟不上社會的步伐，子女長期在外缺乏應(yīng)有的關(guān)心和照顧，加上認(rèn)知活力的衰退和觀念的固化，很容易成為犯罪分子詐騙的對象。

3.大學(xué)生群體

根據(jù)數(shù)據(jù)顯示，近年來大學(xué)生成為了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受害主體之一。大學(xué)生剛走上社會，生活閱歷不足，防騙意識不強(qiáng)，容易受不正確的價值觀所影響，形成錯誤的消費(fèi)觀和金錢觀。詐騙分子利用大學(xué)生對購物和資金的需求，為大學(xué)生量身定做了各種騙局。

4.企業(yè)家群體

企業(yè)家群體具有雄厚的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，也有較為豐富的社會閱歷，一般的詐騙伎倆難以使他們上當(dāng)。針對這個群體的主要詐騙類型有：其一，投資合作類詐騙。犯罪分子通過假冒真實(shí)存在并且實(shí)力雄厚公司企業(yè)的投資總監(jiān)和其他主要負(fù)責(zé)人員，利用受害人對投資的重視來設(shè)置“天仙局”，讓受害人落入環(huán)環(huán)相扣的陷阱之中而不自知，最后卷款而逃。其二，冒充黑社會或公檢法類詐騙。

四、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的“非接觸性”防控策略

新時代電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪千變?nèi)f化，但外部形式離不開內(nèi)在屬性。非接觸性是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙演化升級的核心，要在常態(tài)防控監(jiān)測過程中抓住“非接觸性”特征，擺正工作方向;以專業(yè)化對“專業(yè)化”，強(qiáng)化專門隊(duì)伍;切斷“非接觸性”詐騙的行為鏈，主動防御，積極支付;降低非接觸性行為鏈產(chǎn)生的風(fēng)險，主動出擊;解密“真實(shí)性”騙局，加大宣傳，情景預(yù)防。

（一）正其方向，“對癥開方”

防控破解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙必須從這兩個要點(diǎn)出發(fā)，一方面從運(yùn)營商、黑信號、網(wǎng)絡(luò)信息監(jiān)管等技術(shù)方面入手，嚴(yán)厲打擊“非接觸性”詐騙的技術(shù)保障。另一方面，要更加重視從破解其“真實(shí)性”方面入手，讓人們不輕易上當(dāng)。不能只是簡單的進(jìn)行宣傳教育引導(dǎo)，而要從研究詐騙信息本身的“真實(shí)性”出發(fā)去探討為什么受害人在“非接觸”的條件下會對此深信不疑，并提出針對性的對策。

（二）強(qiáng)化隊(duì)伍，合作共治

如前所述，情景專業(yè)化、群體針對性是非接觸性的衍生特征，公安隊(duì)伍須實(shí)現(xiàn)相應(yīng)的專業(yè)化，需要組建專門的隊(duì)伍針對其各個環(huán)節(jié)進(jìn)行防控指導(dǎo)和打擊，這是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪實(shí)施過程中緊密相連的各環(huán)節(jié)所決定的。以反電詐中心為核心，對內(nèi)加強(qiáng)各警種的合作，對外深化與銀行等部門的合作，日常開展各領(lǐng)域的防范宣傳工作，必要時開展專項(xiàng)打擊行動，統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，協(xié)同行動。

（三）主動防御，積極止付

這里所說的主動防御，是指犯罪行為發(fā)生后的主動防御，主要體現(xiàn)在對受害人交付財(cái)物后的止付，以及即將交付財(cái)物時的勸阻。資金止付的效率直接關(guān)系到反電詐的防御效能，止付是切斷“非接觸性行為鏈”的重要手段。以往公安機(jī)關(guān)的資金止付工作，基本上靠人工以電話方式進(jìn)行，其實(shí)就是電話勸阻，效果不佳，受害人“除了警察不信，誰都信”。進(jìn)行資金凍結(jié)、止付必須經(jīng)過嚴(yán)格的法律手續(xù)，防御效果低下，犯罪分子早已卷款而逃。自各地建立了部門聯(lián)席會議制度、各地公安機(jī)關(guān)建立反電信詐騙網(wǎng)絡(luò)中心以來，密切警銀、警企合作，運(yùn)營商、銀行派專人進(jìn)駐，設(shè)置負(fù)責(zé)的專門民警全天候值守，實(shí)現(xiàn)優(yōu)勢互補(bǔ)。在受害人報(bào)案后，能夠快速地識別并攔截、關(guān)停相關(guān)號碼和網(wǎng)站，及時對資金進(jìn)行凍結(jié)、止付。

（四）主動出擊，洞察“痕跡”

偵查工作依托公安情報(bào)，也必須充分挖掘情報(bào)信息。主動偵查、主動打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，不是有罪推定，而是公安機(jī)關(guān)不能單純依賴報(bào)案、控告等傳統(tǒng)的案件信息來源，而要主動地挖掘各方的情報(bào)信息。要特別重視公安情報(bào)在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵查中發(fā)揮的作用，根據(jù)對“非接觸性”特征的預(yù)判應(yīng)知電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪在現(xiàn)實(shí)的場域中留下的犯罪信息極少，給偵查取證造成特別大的阻礙。由公安部刑偵局和騰訊公司合作推出的“守護(hù)者計(jì)劃”，依靠強(qiáng)大的騰訊大數(shù)據(jù)，聯(lián)合業(yè)內(nèi)專家建立反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺，建立全場景防御體系，將反詐騙生態(tài)推進(jìn)“最后一公里”。

（五）加大宣傳，情景預(yù)防

筆者認(rèn)為，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪的宣傳防范工作難度或高于打擊，必須給予相當(dāng)程度的重視。“除了騙局是真的，其它都是假的”，這是對當(dāng)今電信網(wǎng)絡(luò)詐騙陷阱的生動寫照，包含了非接觸性特征的必然要義，依靠高程度的技術(shù)手段，騙局“栩栩如生”“如假包換”，手法不斷翻新，甚至呈現(xiàn)出“時事熱點(diǎn)化”傾向?！皶r事熱點(diǎn)化”傾向是指犯罪分子的手法與時俱進(jìn)，根據(jù)當(dāng)下正在發(fā)生的時事熱點(diǎn)制造騙局，讓受害人防不勝防。2019年12月，武漢市爆發(fā)“新冠肺炎”，至2020年春節(jié)期間已蔓延至全國，詐騙分子及時抓住“機(jī)遇”，大發(fā)國難財(cái)，發(fā)送詐騙信息謊稱因“控制病毒”而取消航班，受害人在“客服人員”指導(dǎo)下點(diǎn)擊“改簽專用鏈接”，待輸入賬號密碼后，卡內(nèi)余額全部被轉(zhuǎn)走。

因此，在進(jìn)行日常宣傳防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作的同時，要特別注意結(jié)合當(dāng)前所發(fā)生的時事熱點(diǎn)進(jìn)行專項(xiàng)行動，針對所發(fā)生的熱點(diǎn)事件，梳理風(fēng)險易發(fā)點(diǎn)，從交通、購物等與老百姓日常生活相關(guān)的方面出發(fā)，進(jìn)行有針對性的宣傳教育。其次，可以把情景預(yù)防的理論引入到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的宣傳防范上來。公安機(jī)關(guān)反電詐中心可以組建由公安機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的，民間各方面力量組成的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙小組，日常進(jìn)入到學(xué)校、商場、醫(yī)院、社區(qū)等場所開展反電詐宣傳，發(fā)揮社會力量各自的優(yōu)勢，提高市民對于宣傳活動的認(rèn)可度，加深市民的理解與支持，從而提升宣傳教育效果。

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