區(qū)塊鏈下智能合同法律問題研究

吳 凡

(福建師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院 福建 福州 350108)

一、引言

智能合約是區(qū)塊鏈技術(shù)下的新興產(chǎn)物，這種合約以不同于過往傳統(tǒng)合約，在形式上更為獨特，利用程序代碼說明合約相關(guān)要求。但又不失傳統(tǒng)合約的一般性，擁有傳統(tǒng)合約的主要要素。為了認(rèn)識這種新型合約，一方面要求計算機(jī)技術(shù)和區(qū)塊鏈編碼技術(shù)的相關(guān)知識，還需要考慮到對于其法律方面的規(guī)范和治理。

首先，本文介紹智能合約的概念，實際應(yīng)用會出現(xiàn)的問題；在問題的基礎(chǔ)上進(jìn)一步研究，介紹智能合約的概念和特征，從技術(shù)和法律層面分別探討。雖然，智能合約因其特殊性有著很好的使用價值，能夠助推現(xiàn)有法律不斷完善。但智能合約的出現(xiàn)，可能會與現(xiàn)有的合同法相矛盾。因此，考慮到智能合約實施會出現(xiàn)的諸多問題，借鑒他國管理經(jīng)驗，本文提出要我國對智能合約的立法規(guī)范的相關(guān)建議。

二、研究背景

區(qū)塊鏈不斷發(fā)展，并不斷滲透到各行各業(yè)。區(qū)塊鏈應(yīng)用到金融領(lǐng)域和商業(yè)領(lǐng)域時，為了滿足交易雙方的需求，智能合約則應(yīng)運而生。智能合約是基于區(qū)塊鏈技術(shù)的合約，作為一項新興的金融科技，它獨有的特性帶給我們諸多便利。同時，作為一種新興的科技產(chǎn)品，智能合約本身仍然有很多缺陷，對傳統(tǒng)合同法也有一定的影響和挑戰(zhàn)。法律沒有明確規(guī)定權(quán)責(zé)問題前，在互聯(lián)網(wǎng)上遭受攻擊時，個人的權(quán)力無法得到切實保障。譬如，利用區(qū)塊鏈技術(shù)存儲關(guān)鍵信息，雖然更為便捷高效，一旦受到51%算法實現(xiàn)者(算法能力超越區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)50%用戶)的攻擊，這些信息就有可能會被曝光在互聯(lián)網(wǎng)上。計算當(dāng)機(jī)代碼在運行過程中，也會不時出現(xiàn)無法預(yù)計的問題，智能合約受技術(shù)波及影響，也有可能影響交易并且產(chǎn)生法律問題。

因此，許多學(xué)者提出智能合約納入到合同法中，給予智能合約法律地位，一方面更好的促進(jìn)智能合約良性發(fā)展，另一方面，也作為合同法本身內(nèi)容的再補(bǔ)充，使之更加完善符合社會發(fā)展趨勢。

三、智能合約理論介紹

(一)智能合約概念

技術(shù)層面的定義，智能合約是在區(qū)塊鏈技術(shù)上一段程序代碼。因為區(qū)塊鏈的不可逆性，一旦合約制定則不可篡改，并且嚴(yán)格執(zhí)行。法律層面的定義，智能合約將被定性為契約，智能合約是原有電子合同的進(jìn)階版本，在更先進(jìn)的金融技術(shù)上發(fā)展起來的。在當(dāng)下法律體系中，我們?nèi)匀恍枰J(rèn)定電子合約滿足法律意義上的合同規(guī)范。

(二)區(qū)塊鏈技術(shù)下的智能合約

區(qū)塊鏈技術(shù)的迅速發(fā)展，使得智能合約開始蓬勃發(fā)展。金融機(jī)構(gòu)可以利用區(qū)塊鏈的信息安全特點進(jìn)行金融投資，一方面可以降低風(fēng)險，另一方面也提高了信息的準(zhǔn)確可靠性。智能合約處于區(qū)塊鏈上的數(shù)據(jù)對象，實質(zhì)也是一段運行的代碼，在區(qū)塊鏈上運行需要符合相關(guān)的格式規(guī)范。在區(qū)塊鏈的技術(shù)平臺上，合約按照規(guī)則撰寫，并且一旦被觸發(fā)，則程序不可篡改，自動執(zhí)行。

(三)智能合約特性

智能合約本身就是交易雙方的承諾協(xié)議，但在履行過程卻缺少傳統(tǒng)合約下的權(quán)威第三方，比如現(xiàn)實生活中的法院檢察院等機(jī)構(gòu)。在區(qū)塊鏈技術(shù)上，取而代之的是技術(shù)人員編碼好的仲裁程序，通過設(shè)置相應(yīng)的監(jiān)督裁決程序，作為判定的第三方進(jìn)行合約的仲裁。因此，作為合約與區(qū)塊鏈要素合體的智能合約有三項特征:自動性、執(zhí)行性、匿名性。

第一，智能性是智能合約的一大特征，即合約能夠自動依照程序執(zhí)行。一方面，智能合約有別于電子合同，不是簡單的電子背書，而是基于用戶對于區(qū)塊鏈的信任，因而能夠在條件達(dá)到時自動執(zhí)行，另一方面，在這種自動執(zhí)行的過程中，合同雙方無需參與，合同依靠設(shè)定代碼自動運行。總的來說，在區(qū)塊鏈上，已經(jīng)成立的交易無法被人為干預(yù)，一旦條件滿足，觸發(fā)機(jī)制發(fā)生，這項交易將自動，無法撤銷的運行。因此，區(qū)塊鏈本身不可更改的特性，將幫助我們最大化智能合約的履行效率。

第二，智能合約具有執(zhí)行性的特征，這是與傳統(tǒng)合同法最大的不同。在第一點提及的自動化基礎(chǔ)上，智能合約還有執(zhí)行性。這是基于對區(qū)塊鏈系統(tǒng)的信任，與原有法律不同的權(quán)力下放。在區(qū)塊鏈中不再有絕對的法律權(quán)威，取而代之的是存儲在每個區(qū)塊中的規(guī)則規(guī)范，代為判斷客戶行為是否滿足履約條件。這種直接執(zhí)行性，不需要反復(fù)的商業(yè)談判，因此，大大提高了商業(yè)效率。締約雙方可以在智能合約嚴(yán)謹(jǐn)?shù)拇a模板，修改某些變量，動態(tài)的改變雙方關(guān)系。換言之，締約雙方達(dá)成承諾協(xié)議后，交由技術(shù)人員撰寫專業(yè)代碼程序，屆時條件滿足時智能合約可自動執(zhí)行，避免了不必要的重復(fù)操作。這種管理模式在未來如若能成為一種商業(yè)習(xí)慣，勢必推動經(jīng)濟(jì)更為有利的發(fā)展。

第三，智能合約上締約雙發(fā)可以采取匿名交易。在區(qū)塊鏈上，用戶信息存儲在不同區(qū)塊。交易時只需判斷是否符合合約條件，并不需要交易方的信息。這使得合約不必考量雙方商業(yè)背景，可以更好的締造一份有意義的合約。締約雙方不需要顯示自己的真實身份卻能進(jìn)行相應(yīng)操作，這消除了現(xiàn)實生活中商業(yè)背景對于合約的影響。可以說，區(qū)塊鏈技術(shù)下的合約雙方，地位更加平等。締約雙方的平等才能使雙方將協(xié)議重點放在交易行為本身，不必考慮多余因素。某種程度來說，這也會促進(jìn)交易更便捷有效的運行，提高商業(yè)運作的效率。

四、完善現(xiàn)有法律體系中智能合約的發(fā)展

智能合同因其自動執(zhí)行的特點，簡化了許多交易的繁瑣步驟，使能合約執(zhí)行效率大大提高。但是，現(xiàn)行的合同法也在許多方面給智能合約的進(jìn)一步發(fā)展造成阻礙。一方面，現(xiàn)有法律下的權(quán)責(zé)義務(wù)無法用簡單的程序概括，現(xiàn)實生活中，合同雙方的訴求十分多樣，程序語言不能預(yù)設(shè)所有的情景，此外，也不是所有的商業(yè)模式都能以合約形式體現(xiàn)。因此，智能合約基于這些原因可能發(fā)展會受到一些限制。為了解決這些問題，需要尋求相應(yīng)的辦法：

(一)智能合約亟需法律回應(yīng)

對于智能合約來說，立法者應(yīng)該給予其相應(yīng)法律地位，可以在現(xiàn)有合同法基礎(chǔ)上補(bǔ)充條款也可以為智能合約推出特別法，使得智能合約在符合法律框架的基礎(chǔ)上合理發(fā)展并有望造福于民。將智能合約規(guī)范問題納入合同法，推動法律框架建設(shè)。科學(xué)技術(shù)本身是中立的，立法者應(yīng)該思考如何使用技術(shù)更好的完善相關(guān)法律。區(qū)塊鏈技術(shù)下的智能合約的發(fā)展推動了新的金融業(yè)態(tài)出現(xiàn)，避免了合同起草的繁瑣以及不必要的利益糾紛。立法者需要改變態(tài)度，選擇合適的辦法，鼓勵區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展，并積極適應(yīng)日新月異的技術(shù)發(fā)展。區(qū)塊鏈的發(fā)展一定程度上推動了相關(guān)法律發(fā)展，引發(fā)新法律的變革。

(二)規(guī)定智能合約應(yīng)用范圍

縱觀目前智能合約的發(fā)展形式，智能合約作為一段設(shè)定好的程序代碼，往往被程序員設(shè)定為一些固定模板。這種模板雖然給予了技術(shù)人員便利，避免重復(fù)撰寫耗費人力物力，但另一方面，也說明了智能合約應(yīng)用的局限性。但這有可能會使得智能合約使用范圍變窄，不能適用不同情景。并且，程序語言的表達(dá)并不能明確傳達(dá)法律語言，其間可能存在相應(yīng)歧義。針對這種情況，現(xiàn)今法律上需要考慮規(guī)定智能合約應(yīng)用范圍。明確使用情景，規(guī)定使用條件，以確保智能合約被安全穩(wěn)定的使用。

(三)完善智能合約法律體系

智能合約不同于傳統(tǒng)合約或者電子合同，它有更特殊的性質(zhì)，在形式方面更為新穎。如若不對現(xiàn)有法律體系進(jìn)行變革，一方面不能發(fā)揮智能合約的優(yōu)點，另一方面當(dāng)在區(qū)塊鏈上交易不斷增多，出現(xiàn)智能合約相關(guān)問題時，也將面臨無法可依的局面。因此，相關(guān)部門需要完善智能合約法律體系，針對性的提出問題。這要求立法者與技術(shù)人員相合作，共同

研討會出現(xiàn)的合約履行會發(fā)生的細(xì)節(jié)問題，切實保障交易雙方的利益。立法者和技術(shù)人員自身也需要明確各自的管轄職責(zé)和責(zé)任，最大化智能合約的優(yōu)勢特征，縮減問題發(fā)生的可能性。在技術(shù)不斷進(jìn)步的背景下，及時更新相應(yīng)的規(guī)定和治理方法。

(四)改進(jìn)智能合約的治理模式

智能合約能夠良好運行的前提時穩(wěn)定的技術(shù)程序，但當(dāng)下區(qū)塊鏈技術(shù)還不是十分成熟，運行過程可能會出現(xiàn)相應(yīng)問題。因此，我們需要從治理模式出發(fā)，改進(jìn)合約的治理要求。這需要從內(nèi)部和外部兩個方面，共同促進(jìn)智能合約治理的有效性和可行性。內(nèi)部方面，從區(qū)塊鏈內(nèi)部節(jié)點進(jìn)行自我監(jiān)督，自我糾錯。外部方面，需要輔以相應(yīng)的法律規(guī)制和監(jiān)督，利用法律起到引導(dǎo)和改進(jìn)的作用。只有從內(nèi)外兩個方面共同治理，才能達(dá)到內(nèi)外兼施的目的。而非單一的自上而下的治理，則會錯失主動性，不能行之有效的解決問題。

結(jié)論

目前，在我國，對于區(qū)塊鏈技術(shù)大發(fā)展研究暫不成熟，智能合約作為技術(shù)下的產(chǎn)物也將面臨許多問題和挑戰(zhàn)。在法律方面，我們需要通過改進(jìn)法律和技術(shù)，將智能合約納入現(xiàn)有法律體系范疇?？梢哉f，區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展倒逼法律自身的不斷完善，豐富了現(xiàn)有的合同法解釋規(guī)則。未來，在立法者角度，要了解相應(yīng)技術(shù)，制定有關(guān)法律，做好監(jiān)管職責(zé)。在政府角度，區(qū)塊鏈技術(shù)帶來的改變是方方面面的，不僅局限于法律和技術(shù)，政治經(jīng)濟(jì)等方面也要考慮應(yīng)對舉措，需要推出對于智能合約的規(guī)范要求?？傊沟弥悄芎霞s在更廣泛的領(lǐng)域得以應(yīng)用，并發(fā)揮智能合約得獨特優(yōu)勢，需要我們充分結(jié)合技術(shù)和現(xiàn)有治理方法，努力完善現(xiàn)有法律體系。