中國（遼寧）自由貿(mào)易試驗區(qū)大連片區(qū)金融創(chuàng)新思路及動力機制研究

張卓 王才舉

摘 要：我國已經(jīng)有多個城市設(shè)置自貿(mào)區(qū)，促進了地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展。結(jié)合已有的城市自貿(mào)區(qū)，研究大連自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新的整體思路，并研究了其動力機制。

關(guān)鍵詞：大連自貿(mào)區(qū);金融創(chuàng)新;思路;動力機制

文章編號：1004-7026（2020）01-0038-02? ? ? ? ?中國圖書分類號：F832.7? ? ? ? 文獻標志碼：A

大連自貿(mào)區(qū)的金融創(chuàng)新可以基于已有的自貿(mào)區(qū)體制，在研究自身的特點之后，與優(yōu)勢相結(jié)合，提高對金融創(chuàng)新的重視程度，加強制度創(chuàng)新與監(jiān)督，實現(xiàn)大連自貿(mào)區(qū)經(jīng)濟的穩(wěn)定發(fā)展，并使其更加具有包容性與開放性。

1? 自貿(mào)區(qū)概述及大連自貿(mào)區(qū)的發(fā)展歷史

1.1? 自貿(mào)區(qū)概述

自貿(mào)區(qū)就是自由貿(mào)易的區(qū)域，在這一區(qū)域之中，可以進行自由貿(mào)易，對進出口物品進行交易。嚴格來講，自貿(mào)區(qū)是指在主權(quán)國家或者地區(qū)的關(guān)境以外劃分出一定的區(qū)域，在這一區(qū)域之內(nèi)，約定好的國家可以在這一區(qū)域免除關(guān)稅進行交易。因此，在這一區(qū)域進行貿(mào)易與投資更加經(jīng)濟與實惠。在自貿(mào)區(qū)，商品可以自由流動，而且商品交易不會收取關(guān)稅，也不會有商品數(shù)量限制，有的貿(mào)易區(qū)允許對所有的商品進行交易，如“北美自由貿(mào)易區(qū)”，但是參與國家仍然對來自非成員國的進口商品有限制的權(quán)利，有的國家只對一部分商品或者一類商品進行貿(mào)易[1]。

自由貿(mào)易區(qū)的產(chǎn)生與發(fā)展與當時的社會環(huán)境有關(guān)，經(jīng)濟狀況、政治政策、文化背景等影響著自由貿(mào)易區(qū)的產(chǎn)生與發(fā)展。第一次鴉片戰(zhàn)爭爆發(fā)，就是英國為了打開中國國門而進行的貿(mào)易強制戰(zhàn)爭。在鴉片戰(zhàn)爭之后，英國開始在中國被迫開放的通商口岸進行貿(mào)易。隨著社會不斷發(fā)展，當代經(jīng)濟已經(jīng)發(fā)生了很大變化，經(jīng)濟呈現(xiàn)出全球化與區(qū)域一體化的趨勢，在這一趨勢之下，國家之間相互結(jié)成聯(lián)盟，建立了自由貿(mào)易關(guān)系。經(jīng)過多年的實踐，自由貿(mào)易區(qū)無論對建立國家還是參與的國家而言，都是極其有利的。

1.2? 大連自貿(mào)區(qū)的形成及發(fā)展歷史

近年，我國對自貿(mào)區(qū)的建設(shè)力度逐漸增強，對自貿(mào)區(qū)的發(fā)展也更加重視。2008年3月，天津東疆保稅區(qū)進行自由貿(mào)易的探索。之后，我國與其他國家建立了自由貿(mào)易區(qū)，如中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)、中國（廣東）自由貿(mào)易試驗區(qū)、中國（福建）自由貿(mào)易試驗區(qū)等。大連自貿(mào)區(qū)的產(chǎn)生與2016年發(fā)布的一項政策有關(guān)系，當年黨中央、國務(wù)院設(shè)立中國（遼寧）自由貿(mào)易試驗區(qū)、中國（浙江）自由貿(mào)易試驗區(qū)等7個自貿(mào)區(qū)。

遼寧自由貿(mào)易區(qū)有3個試驗區(qū)，大連自貿(mào)區(qū)是其中面積最大的區(qū)域。在全國首批科技金融試點結(jié)合城市之中，大連市名列其中，大連自貿(mào)區(qū)的設(shè)立，使大連市相關(guān)產(chǎn)業(yè)不斷發(fā)展，帶動地區(qū)經(jīng)濟大幅提升。與此同時，大連自貿(mào)區(qū)的相關(guān)金融組織機構(gòu)及相應(yīng)的金融體系亟待完善。金融創(chuàng)新是變更現(xiàn)有的金融體制，推進金融體制改革，獲得潛在利潤的關(guān)鍵之一。金融創(chuàng)新并不是一個短期可以看到成效的活動，而是一個長期的過程，需要逐步發(fā)展、不斷提升，大連自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新可以在現(xiàn)有基礎(chǔ)上，實現(xiàn)金融業(yè)的良好發(fā)展[2]。

2? 大連自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新總體思路

2.1? 借鑒現(xiàn)有自貿(mào)區(qū)成功案例

金融創(chuàng)新可以借鑒之前自貿(mào)區(qū)的相關(guān)經(jīng)驗。上海、廣東、天津、福建等四大自貿(mào)區(qū)是我國已經(jīng)建立的自貿(mào)區(qū)，并且這四大自貿(mào)區(qū)在金融創(chuàng)新上已經(jīng)提供了相關(guān)的成功思路，為大連自貿(mào)區(qū)的金融創(chuàng)新提供了理論與實踐基礎(chǔ)。上海、廣東、天津、福建四大自貿(mào)區(qū)為國家經(jīng)濟發(fā)展提供了強大的金融支持，大連自貿(mào)區(qū)可以此為榜樣，在“前人”的基礎(chǔ)上與自身特點結(jié)合，發(fā)展金融創(chuàng)新。舉例來說，上海自貿(mào)區(qū)將“長江經(jīng)濟帶發(fā)展”作為自身的戰(zhàn)略定位，深化外匯管理體制改革，極大推動了人民幣的國際化;廣東將“CEPA框架下粵港澳深度融合”作為金融創(chuàng)新的戰(zhàn)略定位，結(jié)合自身的地理位置以及優(yōu)勢，促進海峽兩邊的經(jīng)濟往來頻繁;天津與北京在地理位置上相接壤，天津自由貿(mào)易區(qū)將“京津冀協(xié)同發(fā)展”作為戰(zhàn)略定位，希望能夠?qū)⒈本?、天津、河北三地結(jié)合，共同實現(xiàn)金融一體化;福建自由貿(mào)易試驗區(qū)則是將“ECFA框架下兩岸經(jīng)貿(mào)合作”作為戰(zhàn)略定位，不斷開拓相關(guān)的金融服務(wù)，實現(xiàn)兩岸的經(jīng)濟合作，同時擴大人民幣的使用范圍。大連自貿(mào)區(qū)可以借鑒上述4地金融創(chuàng)新的策略，提升金融服務(wù)的水平，從微觀、中觀、宏觀3個層面制定金融創(chuàng)新策略，從人民幣、所在地區(qū)經(jīng)濟特色、地理位置等方面入手，實現(xiàn)全方位、多元化的金融創(chuàng)新。大連自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新推動，不僅有助于大連自貿(mào)區(qū)貿(mào)易的發(fā)展，而且有助于帶動遼寧省甚至整個東北的經(jīng)濟發(fā)展[3]。

2.2? 打造大連自貿(mào)區(qū)獨有特色

第一，大連市位于遼東半島的南端，懷抱渤海，有著獨特的地理優(yōu)勢，地理環(huán)境造就了大連的產(chǎn)品與行業(yè)發(fā)展。一方面，大連市與渤海臨近，讓大連地區(qū)的農(nóng)產(chǎn)品等貨物產(chǎn)量與質(zhì)量成為特色。另一方面，貨物出售不僅與自身的商品特點有關(guān)，交通的便捷程度也有很重要的作用，交通便捷能夠促進貿(mào)易的進行與商品的流通。大連是國際航運中心及物流中心，大連自貿(mào)區(qū)的金融創(chuàng)新要與其地位優(yōu)勢結(jié)合。

第二，在金融發(fā)展方面，大連商品交易所是全國3家商品交易所之一，擁有全球最大規(guī)模的油脂期貨與塑料期貨市場，大連近年逐步開拓其金融市場，相關(guān)金融領(lǐng)域的建設(shè)逐步完善，在“中國金融中心指數(shù)”之中排名前列，有穩(wěn)步增長及發(fā)展的態(tài)勢。大連自貿(mào)區(qū)所創(chuàng)建的金融創(chuàng)新環(huán)境與土壤是“肥沃”的。

第三，大連自貿(mào)區(qū)的金融創(chuàng)新可以借鑒四大自貿(mào)區(qū)的經(jīng)驗，將自身與周圍的大環(huán)境相結(jié)合，以遼寧省沿海經(jīng)濟為載體，依靠相關(guān)產(chǎn)業(yè)不斷發(fā)展，在相互促進中達成多方的長期良好合作。

2.3? 完善加強自貿(mào)區(qū)創(chuàng)新制度

大連自貿(mào)區(qū)的金融創(chuàng)新在社會主義市場經(jīng)濟體制下，還要不斷完善自身的制度監(jiān)管，建立相關(guān)的金融組織機構(gòu)，提高大連地區(qū)的金融實力，順應(yīng)供給變化。在金融上，我國結(jié)合自身的發(fā)展與國家體制，已經(jīng)建立了統(tǒng)一的中央銀行體制。目前，已經(jīng)確立工商銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行四大國有商業(yè)銀行。大連自貿(mào)區(qū)在金融創(chuàng)新上可以推動這些銀行推行金融政策以及理財產(chǎn)品，形成完善的金融服務(wù)體系，健全金融市場。政府可以通過制度措施，使企業(yè)與銀行實現(xiàn)雙向選擇，讓各方有充分選擇的機會，實現(xiàn)對信貸資金有效管理。

此外，大連地區(qū)在金融創(chuàng)新的同時，必須加強金融創(chuàng)新的監(jiān)管。金融創(chuàng)新監(jiān)管可以控制道德風(fēng)險，我國金融創(chuàng)新勢頭強勁，監(jiān)管體系相對嚴格，但是金融道德風(fēng)險也仍然存在。有的地區(qū)銀行一味追求高利潤，使金融創(chuàng)新問題日益凸顯。大連自貿(mào)區(qū)必須提前監(jiān)管，控制風(fēng)險，降低金融市場的成本，維護好金融市場的秩序，保證個人與企業(yè)的資金安全，讓人們對地區(qū)金融市場更加信任。對于不合法的行為舉措，除了公開批評與揭發(fā)，還要依法制裁，按照相關(guān)金融制度懲罰，嚴格規(guī)范金融創(chuàng)新市場[4]。

3? 大連自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新動力機制

根據(jù)熊彼特在《經(jīng)濟發(fā)展理論》中的理論，創(chuàng)新是一種新的生產(chǎn)函數(shù)，要對企業(yè)的要素進行新的組合。金融創(chuàng)新可以分為業(yè)務(wù)創(chuàng)新與技術(shù)創(chuàng)新。業(yè)務(wù)創(chuàng)新是指對金融產(chǎn)品、金融交易方式等進行創(chuàng)新。技術(shù)創(chuàng)新是要在業(yè)務(wù)創(chuàng)新的基礎(chǔ)上，結(jié)合信息技術(shù)，將金融與現(xiàn)代的科技相結(jié)合，發(fā)展相關(guān)的金融工具設(shè)備或采取先進的金融手段，使金融實現(xiàn)電子化，提高現(xiàn)代電子金融體系，完善相關(guān)的制度與改革措施[5-6]。

金融創(chuàng)新動力主要可以分為“外在動力”與“內(nèi)在動力”?！巴庠趧恿Α笔侵赣牲h中央、國務(wù)院、央行等下發(fā)的政策與頒布的細則條例，如《中國（遼寧）自由貿(mào)易試驗區(qū)總體方案》等，這些政策在一定程度上為促進金融創(chuàng)新的發(fā)展提供了充足的動力，從大局出發(fā)，結(jié)合實際的國家發(fā)展背景與區(qū)域特色制定了方案?！皟?nèi)在動力”是指地區(qū)發(fā)展所產(chǎn)生的必要的條件，如人民幣定價機制市場化等。地區(qū)在發(fā)展中為了順應(yīng)不同的需求，推行一系列舉措進行金融創(chuàng)新，激勵產(chǎn)生新的金融工具。此外，在現(xiàn)有技術(shù)的發(fā)展之中，信息化及電子化的設(shè)備進入各個領(lǐng)域，這些技術(shù)發(fā)展推動了金融創(chuàng)新，改變了交易過程中的相關(guān)成本，同時設(shè)計出金融工具的替代品與衍生品，提高金融交易的適應(yīng)性。在內(nèi)外動力的驅(qū)動之下，大連自貿(mào)區(qū)結(jié)合自身發(fā)展特點，開發(fā)金融相關(guān)產(chǎn)品，設(shè)計提升金融設(shè)備與工具，在制度、業(yè)務(wù)與技術(shù)等方面逐步提高[7-9]。

4? 結(jié)束語

金融創(chuàng)新是大連自貿(mào)區(qū)未來發(fā)展的強大保障，為自貿(mào)區(qū)發(fā)展提供了經(jīng)濟支撐。大連自貿(mào)區(qū)能夠有效帶動遼寧省經(jīng)濟的增長。大連自貿(mào)區(qū)可以借鑒已有自貿(mào)區(qū)的成功經(jīng)驗，結(jié)合自身地理位置與人文環(huán)境等，發(fā)揮自身的優(yōu)勢，完善相關(guān)制度，為周邊經(jīng)濟發(fā)展作出貢獻。

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