以信用為基礎(chǔ)的水路運(yùn)輸市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)制研究*

張哲輝

（交通運(yùn)輸部水運(yùn)科學(xué)研究院，北京 100088）

社會(huì)信用體系是經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的重要基礎(chǔ)，黨中央、國(guó)務(wù)院十分重視社會(huì)信用體系建設(shè)工作。水路運(yùn)輸在我國(guó)綜合運(yùn)輸體系中扮演重要作用，承擔(dān)了我國(guó)外貿(mào)進(jìn)出口貨運(yùn)總量85%以上的份額。水路運(yùn)輸行業(yè)具有領(lǐng)域多、范圍廣的特點(diǎn)，從業(yè)企業(yè)規(guī)模、類型差異較大。交通運(yùn)輸領(lǐng)域是信用體系建設(shè)的重點(diǎn)領(lǐng)域，應(yīng)針對(duì)水路運(yùn)輸市場(chǎng)不同經(jīng)營(yíng)門類分別制定考核指標(biāo)，逐步建立水路運(yùn)輸市場(chǎng)信用體系。目前，我國(guó)水路運(yùn)輸領(lǐng)域信用體系建設(shè)屬于起步階段，進(jìn)一步推進(jìn)水路運(yùn)輸市場(chǎng)信用體系建設(shè)具有十分重要的意義。

一、水路運(yùn)輸市場(chǎng)信用體系內(nèi)涵

信用是指行為主體對(duì)法律、法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)和契約的遵守和實(shí)現(xiàn)。

水路運(yùn)輸需求和水路運(yùn)輸供給構(gòu)成了水路運(yùn)輸市場(chǎng)。水路運(yùn)輸市場(chǎng)是指水路運(yùn)輸及輔助業(yè)務(wù)、港口經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的參與各方在交易中所產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和經(jīng)濟(jì)關(guān)系的總和。

業(yè)務(wù)范圍包括國(guó)內(nèi)水路運(yùn)輸業(yè)務(wù)、國(guó)際水路運(yùn)輸業(yè)務(wù)、國(guó)內(nèi)水路運(yùn)輸輔助業(yè)務(wù)、國(guó)際水路運(yùn)輸輔助業(yè)務(wù)、港口經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)五大領(lǐng)域。

水路運(yùn)輸市場(chǎng)信用是指在水路運(yùn)輸市場(chǎng)中，國(guó)內(nèi)水路運(yùn)輸及輔助業(yè)務(wù)、國(guó)際水路運(yùn)輸及輔助業(yè)務(wù)、港口經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的參與方對(duì)法律、法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)和契約的遵守和實(shí)現(xiàn)。主要包括企業(yè)信用及個(gè)人信用。

水路運(yùn)輸市場(chǎng)信用體系是國(guó)家社會(huì)信用體系的重要組成部分。它以法律、法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)和契約為依據(jù)，以完善的市場(chǎng)主體信用記錄和科學(xué)的信用管理制度為基礎(chǔ)，以水路運(yùn)輸市場(chǎng)信用信息系統(tǒng)建設(shè)為支撐，以守信激勵(lì)和失信約束為獎(jiǎng)懲機(jī)制，以樹立誠(chéng)信文化理念、弘揚(yáng)誠(chéng)信傳統(tǒng)美德為內(nèi)在要求，目的是提高水路運(yùn)輸市場(chǎng)的誠(chéng)信意識(shí)和信用水平。

二、國(guó)內(nèi)外信用體系建設(shè)情況分析

（一）主要發(fā)達(dá)國(guó)家信用體系建設(shè)情況

發(fā)達(dá)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家的社會(huì)信用體系建設(shè)因各國(guó)國(guó)情和立法傳統(tǒng)等方面的差異形成了3種不同的模式：以美國(guó)為代表的完全市場(chǎng)化運(yùn)作模式；以歐洲為代表的以政府和中央銀行為主導(dǎo)的模式；以日本為代表的會(huì)員制模式。

美國(guó)模式是通過政府和金融以外的第三方信用公司在不斷適應(yīng)市場(chǎng)需求中逐漸形成和發(fā)展起來的。該模式征信環(huán)節(jié)采取的是以私營(yíng)企業(yè)為主體的市場(chǎng)化模式，充分發(fā)揮市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的作用，促進(jìn)征信機(jī)構(gòu)采用各種方式提高自己的服務(wù)水平，最大限度地滿足消費(fèi)者的需求。該模式具有良好的法人治理結(jié)構(gòu)，避免了低效率和信用范圍過窄的問題。

歐洲模式采取的是以中央銀行或其下設(shè)機(jī)構(gòu)為主體的公共征信模式。該征信模式建立在某種公權(quán)力基礎(chǔ)之上，強(qiáng)制要求企業(yè)和個(gè)人向上述機(jī)構(gòu)提供信用數(shù)據(jù)，并立法保證數(shù)據(jù)的真實(shí)性。其優(yōu)勢(shì)是效率較高，容易建立起全國(guó)的信用體系，且由于有中央銀行和政府的深度介入能夠充分聯(lián)合國(guó)家各有關(guān)部門；其弊端在于信用機(jī)構(gòu)多以銀行同業(yè)工會(huì)協(xié)會(huì)或政府部門的背景出現(xiàn)，屬于非盈利性的組織，市場(chǎng)化程度相對(duì)較低，大多局限在同業(yè)信用范圍內(nèi)，難以真正滿足市場(chǎng)對(duì)信用的各種需求。

日本模式通過銀行協(xié)會(huì)建立的會(huì)員制信用機(jī)構(gòu)與商業(yè)性信用機(jī)構(gòu)共同組成社會(huì)信用制度的基本支撐。該模式在信息的采集和提供方面均能較好地滿足需求。不過由于只有會(huì)員單位才能享受到信用信息機(jī)構(gòu)提供的信息，其最大的缺陷是提供的信用信息范圍過窄，不能達(dá)到聯(lián)合信用的目的。

總結(jié)國(guó)外社會(huì)信用體系建設(shè)的啟示在于：一是要以健全的法律體系作為信用體系建設(shè)的保障[1]；二是要有完善的信用管理體系作為支撐；三是重視對(duì)信用評(píng)級(jí)結(jié)果的運(yùn)用，為信用服務(wù)業(yè)的發(fā)展創(chuàng)造良好的市場(chǎng)環(huán)境；四是要重視信息公開的合法地位，為建立信用體系提供豐厚的政務(wù)信息資源；五是注重信用市場(chǎng)規(guī)則的確立。

（二）我國(guó)信用體系建設(shè)情況

國(guó)家層面：2007年國(guó)家設(shè)立社會(huì)信用體系建設(shè)部際聯(lián)席會(huì)議制度，初期的牽頭機(jī)構(gòu)為國(guó)務(wù)院辦公廳，2008年改為人民銀行，2012年又調(diào)整為國(guó)家發(fā)展改革委、中國(guó)人民銀行雙牽頭，初步建立起公共信用信息共享機(jī)制，包括公共部門之間的互聯(lián)共享以及“信用中國(guó)”網(wǎng)站建設(shè)。省級(jí)層面：有關(guān)各省積極探索推進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè)，并取得了積極進(jìn)展。以浙江、江蘇為例，兩省分別設(shè)立了信用建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，由副省長(zhǎng)任組長(zhǎng)；設(shè)立信用辦，由發(fā)改委領(lǐng)導(dǎo)任主任；設(shè)立信用中心，為省發(fā)改委下設(shè)公益一類事業(yè)單位；開設(shè)省內(nèi)信用平臺(tái)對(duì)外服務(wù)，例如“信用浙江”“誠(chéng)信江蘇”等對(duì)接“信用中國(guó)”。行業(yè)層面：我國(guó)在金融、司法、工商、稅務(wù)、海關(guān)、物流、交通等各領(lǐng)域都相繼開展了行業(yè)內(nèi)的信用體系探索，取得了一些經(jīng)驗(yàn)和成果。

總結(jié)國(guó)內(nèi)各行業(yè)各地區(qū)信用體系建設(shè)有不少做法值得借鑒：

（1）法規(guī)先行是信用建設(shè)的制度保障。各部門都注重并加強(qiáng)信用法規(guī)制度建設(shè)，推行陽(yáng)光政務(wù)，出臺(tái)信用信息披露征集和評(píng)級(jí)等一系列政策措施，統(tǒng)一信用標(biāo)準(zhǔn)，使征信活動(dòng)有法可依、有章可循，信用體系建設(shè)在一個(gè)規(guī)范有序的軌道上運(yùn)行。

（2）政府推動(dòng)和支持是信用建設(shè)的重要條件。信用建設(shè)必須要有政府的大力推動(dòng)尤其在信用建設(shè)初期，政府的組織協(xié)調(diào)、引導(dǎo)和支持作用至關(guān)重要。

（3）信用信息系統(tǒng)是信用體系建設(shè)的核心工程。設(shè)立企業(yè)和從業(yè)人員信用檔案，完善信用信息的記錄和應(yīng)用，是信用體系建設(shè)的基礎(chǔ)和前提。各地各部門的信用體系建設(shè)都依托于信用信息系統(tǒng)的開發(fā)。

（4）分步實(shí)施是社會(huì)信用體系建設(shè)的基本方法。各部門信用建設(shè)的階段性特征明顯都遵循了由簡(jiǎn)入繁、由易到難的步驟，采取了先行試點(diǎn)、逐步推開的路徑，不斷完善信用體系建設(shè)，提升信用綜合建設(shè)水平。

三、水路運(yùn)輸市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀及特點(diǎn)

國(guó)內(nèi)水路運(yùn)輸市場(chǎng)對(duì)內(nèi)市場(chǎng)充分開放，從業(yè)企業(yè)眾多，并以中小企業(yè)為主，經(jīng)營(yíng)規(guī)模普遍不大，存在監(jiān)管困難等問題。行業(yè)內(nèi)存在船舶隱形掛靠、船舶設(shè)施設(shè)備差、船員隨意變動(dòng)等不規(guī)范問題，客船、?；反陌踩\(yùn)營(yíng)問題較為突出，監(jiān)管難度大。

國(guó)際航運(yùn)市場(chǎng)充分對(duì)外開放，國(guó)際化程度高，近75%的我國(guó)外貿(mào)進(jìn)出口貨量由外國(guó)航運(yùn)企業(yè)承運(yùn)。國(guó)際航運(yùn)企業(yè)規(guī)模普遍較大，運(yùn)營(yíng)也相對(duì)較為規(guī)范。

國(guó)內(nèi)航運(yùn)輔助業(yè)從業(yè)門檻低，企業(yè)數(shù)量眾多，普遍規(guī)模不大，資產(chǎn)規(guī)模小，人員流動(dòng)性強(qiáng)。市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，企業(yè)經(jīng)營(yíng)不規(guī)范的問題時(shí)有發(fā)生。

國(guó)際航運(yùn)輔助業(yè)從業(yè)企業(yè)數(shù)量眾多，經(jīng)營(yíng)規(guī)模不大，人員流動(dòng)性強(qiáng)，以中小企業(yè)為主。國(guó)際航運(yùn)輔助業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，不規(guī)范行為時(shí)有發(fā)生，日常監(jiān)管難度大。

港口企業(yè)數(shù)量眾多，業(yè)務(wù)類型多樣，不同細(xì)分業(yè)務(wù)之間差距很大，較難用統(tǒng)一信用評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)來衡量不同細(xì)分行業(yè)的信用情況。

四、我國(guó)水路運(yùn)輸市場(chǎng)應(yīng)用的信用管理模式研究

國(guó)內(nèi)外在信用管理方面主要應(yīng)用以下8種模式。

（一）信用信息公示制度

將搜集而來的企業(yè)基本信息、良好行為信息、失信行為信息在政府網(wǎng)站上進(jìn)行公示，適用于各部門之間信息互聯(lián)互通的條件下。如信用中國(guó)（國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)中國(guó)人民銀行）、全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)（國(guó)家工商行政管理總局）。

（二）灰名單制度

灰名單是列入黑名單前的預(yù)警名單，通常也明確名單的列入和移出標(biāo)準(zhǔn)，將有經(jīng)營(yíng)異常情形的企業(yè)列入名單，向社會(huì)公眾公示或者不公示，重點(diǎn)是提醒企業(yè)有被列入黑名單的風(fēng)險(xiǎn)，警示其規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為。如全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)中的經(jīng)營(yíng)異常名錄公示在（國(guó)家工商行政管理總局）、重點(diǎn)關(guān)注名單（交通運(yùn)輸部）等。

（三）重點(diǎn)領(lǐng)域企業(yè)聯(lián)系制度

根據(jù)政府重點(diǎn)監(jiān)管領(lǐng)域，選擇該領(lǐng)域內(nèi)的代表性企業(yè)作為重點(diǎn)跟蹤對(duì)象，主要內(nèi)容包括定期報(bào)送數(shù)據(jù)、建立信息反饋制度、定期公布發(fā)展信息、組織召開重點(diǎn)聯(lián)系企業(yè)研討會(huì)等。通過聯(lián)系制度，政府可以實(shí)時(shí)把握市場(chǎng)供求關(guān)系和運(yùn)行態(tài)勢(shì)，深入分析和了解市場(chǎng)發(fā)展中存在的問題，為市場(chǎng)宏觀調(diào)控和科學(xué)決策提供依據(jù)，增強(qiáng)行業(yè)管理針對(duì)性、預(yù)見性和靈活性。重點(diǎn)領(lǐng)域企業(yè)聯(lián)系制度適用于安全生產(chǎn)關(guān)鍵領(lǐng)域以及特殊經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域的企業(yè)管理。如海峽兩岸重點(diǎn)航運(yùn)企業(yè)聯(lián)系制度、物流重點(diǎn)聯(lián)系企業(yè)制度。

（四）黑名單制度

黑名單制度是指國(guó)家通過法律設(shè)定的，將一些特定的違法行為主體，通過一定的法律程序登記入冊(cè)，在一定的期限內(nèi)有關(guān)部門依法約束其行為和權(quán)利的法律制度。黑名單制度的懲戒對(duì)象大多為失信后果影響惡劣的企業(yè)，將企業(yè)列入黑名單后的社會(huì)影響較大。在建立和實(shí)施黑名單制度中，必須遵循以下幾點(diǎn)：一是建立和實(shí)施“黑名單制度”必須有法律依據(jù)，堅(jiān)持法律保留原則；二是建立和實(shí)施“黑名單”必須符合正當(dāng)程序；三是并非所有“黑名單”必須一律向社會(huì)公布。如全國(guó)法院失信被執(zhí)行人名單、國(guó)家稅務(wù)總局重大稅收違法案件信息等。

（五）資質(zhì)預(yù)警制度

資質(zhì)預(yù)警制度是指已取得水路運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的企業(yè)，在經(jīng)營(yíng)中仍符合最低經(jīng)營(yíng)資質(zhì)條件的情況下，管理部門對(duì)其經(jīng)營(yíng)資質(zhì)水平下降或發(fā)生過違反經(jīng)營(yíng)資質(zhì)管理規(guī)定行為的預(yù)先警告制度。各級(jí)交通運(yùn)輸管理部門按照預(yù)警檢查分工，指派2名以上管理人員，每年至少1次對(duì)水路運(yùn)輸企業(yè)的經(jīng)營(yíng)資質(zhì)和相關(guān)行為進(jìn)行檢查。預(yù)警檢查采用扣分制，針對(duì)扣分情況，設(shè)立綠色、黃色、橙色、紅色警告共4個(gè)等級(jí)。管理部門根據(jù)企業(yè)預(yù)警等級(jí)不同對(duì)企業(yè)進(jìn)行不同頻次的檢查，并對(duì)列入紅色警告的企業(yè)限制其擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)范圍。由于資質(zhì)預(yù)警制度依靠管理人員的年度檢查獲取資質(zhì)狀況信息，因此其工作量較大，適用于涉及敏感、安全生產(chǎn)等經(jīng)營(yíng)資質(zhì)關(guān)鍵領(lǐng)域的企業(yè)管理。如浙江省水路運(yùn)輸企業(yè)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)預(yù)警。

（六）信用承諾制度

行為主體以簽訂信用承諾書的形式，答應(yīng)履行信用承諾的所有規(guī)定內(nèi)容，該制度需要明確信用承諾的對(duì)象范圍、內(nèi)容、工作程序以及應(yīng)用途徑等，信用承諾的內(nèi)容通常包括承諾遵守國(guó)家法律法規(guī)、提供材料真實(shí)合法、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)主動(dòng)接受行業(yè)監(jiān)管、主動(dòng)公示信用信息等。如目前各省推行的企業(yè)信用承諾制度。

（七）行業(yè)信用評(píng)價(jià)制度

信用評(píng)價(jià)是由獨(dú)立的評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)或部門，根據(jù)“公正、客觀、科學(xué)”的原則以及相關(guān)法律、法規(guī)、制度和有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，運(yùn)用科學(xué)的指標(biāo)體系與評(píng)級(jí)方法，按照規(guī)范化的程序，對(duì)評(píng)價(jià)對(duì)象在特定期間或特定條件下的履行責(zé)任的能力與意愿進(jìn)行調(diào)查與綜合評(píng)價(jià)，并用特定的簡(jiǎn)單、直觀的登記符號(hào)來表示其信用等級(jí)。信用評(píng)價(jià)一般重點(diǎn)關(guān)注評(píng)價(jià)主體、評(píng)價(jià)對(duì)象、評(píng)價(jià)內(nèi)容、評(píng)價(jià)程序、評(píng)價(jià)時(shí)效性、評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)用等內(nèi)容。行業(yè)信用評(píng)價(jià)制度將信用信息搜集范圍界定為行業(yè)內(nèi)部，較少涉及其他部門的信息推送，如道路運(yùn)輸企業(yè)質(zhì)量信譽(yù)考核。

（八）綜合信用評(píng)價(jià)制度

綜合信用評(píng)價(jià)制度對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)范圍不僅包含行業(yè)內(nèi)信息，還包括與企業(yè)經(jīng)營(yíng)相關(guān)的其他部門信息，信息征集范圍較大，信息獲取難度大，操作性復(fù)雜，適用于“信用信息互聯(lián)互通，第三方信用評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)培育良好”的前提之下，是一種理想狀況下的企業(yè)信用管理模式。如海關(guān)總署的企業(yè)認(rèn)證。

綜上，結(jié)合水路運(yùn)輸市場(chǎng)的特點(diǎn)，水路運(yùn)輸企業(yè)可供選擇的模式及適用范圍如附表所列。

附表 水路運(yùn)輸市場(chǎng)信用管理模式建議

五、總體思路和實(shí)施路徑

（一）總體思路

以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，按照依法依規(guī)、改革創(chuàng)新、協(xié)同共治的基本原則，以加強(qiáng)信用監(jiān)管為著力點(diǎn)，以《中華人民共和國(guó)港口法》《國(guó)內(nèi)水路運(yùn)輸管理?xiàng)l例》和《中華人民共和國(guó)國(guó)際海運(yùn)條例》等法律法規(guī)為依據(jù)，借鑒國(guó)內(nèi)外相關(guān)行業(yè)信用體系建設(shè)的成功經(jīng)驗(yàn)，創(chuàng)新監(jiān)管理念、監(jiān)管制度和監(jiān)管方式，建立健全貫穿水路運(yùn)輸市場(chǎng)主體全生命周期，銜接事前、事中、事后全監(jiān)管環(huán)節(jié)的新型監(jiān)管機(jī)制，不斷提升監(jiān)管能力和水平，進(jìn)一步規(guī)范市場(chǎng)秩序，優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境，推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展。

（二）實(shí)施路徑

1.創(chuàng)新事前環(huán)節(jié)信用監(jiān)管

建立健全信用承諾制度。在辦理國(guó)內(nèi)、國(guó)際水路運(yùn)輸，國(guó)內(nèi)、國(guó)際水路運(yùn)輸輔助業(yè)，港口經(jīng)營(yíng)人等行政許可事項(xiàng)時(shí)，申請(qǐng)人承諾符合審批條件并提交有關(guān)材料的，應(yīng)予即時(shí)辦理。申請(qǐng)人信用狀況較好、部分申報(bào)材料不齊備但書面承諾在規(guī)定期限內(nèi)提供的，應(yīng)先行受理，加快辦理進(jìn)度。書面承諾履約情況記入信用記錄，作為事中、事后監(jiān)管的重要依據(jù)，對(duì)不履約的申請(qǐng)人，視情節(jié)實(shí)施懲戒。制定格式規(guī)范的信用承諾書，并依托信用交通及各級(jí)信用門戶網(wǎng)站向社會(huì)公開。鼓勵(lì)市場(chǎng)主體主動(dòng)向社會(huì)作出信用承諾。支持船東協(xié)會(huì)、港口協(xié)會(huì)、船代及無船承運(yùn)人協(xié)會(huì)等行業(yè)協(xié)會(huì)建立健全行業(yè)內(nèi)信用承諾制度，加強(qiáng)行業(yè)自律。

探索開展經(jīng)營(yíng)者準(zhǔn)入前誠(chéng)信教育。充分利用信用交通及各級(jí)各類政務(wù)服務(wù)窗口，廣泛開展市場(chǎng)主體守法誠(chéng)信教育。為市場(chǎng)主體辦理注冊(cè)、審批、備案等相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，適時(shí)開展標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化、便捷化的法律知識(shí)和信用知識(shí)教育，提高經(jīng)營(yíng)者依法誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)意識(shí)。開展誠(chéng)信教育不得收費(fèi)，也不得作為市場(chǎng)準(zhǔn)入的必要條件。

2.加強(qiáng)事中環(huán)節(jié)信用監(jiān)管

全面建立水路運(yùn)輸市場(chǎng)主體信用記錄。落實(shí)好《水路運(yùn)輸市場(chǎng)信用信息管理辦法（試行）》，根據(jù)權(quán)責(zé)清單建立信用信息采集目錄，在辦理注冊(cè)登記、資質(zhì)審核、日常監(jiān)管、公共服務(wù)等過程中，及時(shí)、準(zhǔn)確、全面記錄市場(chǎng)主體信用行為，特別是將失信記錄建檔留痕，做到可查可核可溯。

建立健全水路運(yùn)輸市場(chǎng)信用管理制度。建立國(guó)內(nèi)、國(guó)際水路運(yùn)輸企業(yè)，國(guó)內(nèi)、國(guó)際水路運(yùn)輸輔助業(yè)經(jīng)營(yíng)者，港口經(jīng)營(yíng)人信用信息公示制度，各級(jí)水路運(yùn)輸管理機(jī)構(gòu)依法將在履職、提供服務(wù)過程中產(chǎn)生或者獲取的市場(chǎng)主體相關(guān)信用信息在政府網(wǎng)站上進(jìn)行公開。建立和完善內(nèi)地與港澳、大陸與臺(tái)灣運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)者重點(diǎn)企業(yè)聯(lián)系制度。建立危險(xiǎn)品船舶運(yùn)輸企業(yè)、客運(yùn)企業(yè)資質(zhì)預(yù)警制度。建立港口經(jīng)營(yíng)人、國(guó)際水路運(yùn)輸企業(yè)行業(yè)評(píng)價(jià)制度[2]。

大力推進(jìn)信用分級(jí)分類監(jiān)管。在充分掌握信用信息、綜合研判信用狀況的基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象進(jìn)行分級(jí)分類管理?！半p隨機(jī)、一公開”監(jiān)管要與信用等級(jí)相結(jié)合，對(duì)信用較好、風(fēng)險(xiǎn)較低的市場(chǎng)主體，可合理降低抽查比例和頻次，減少對(duì)正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的影響；對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)一般的市場(chǎng)主體，按常規(guī)比例和頻次抽查；對(duì)違法失信、風(fēng)險(xiǎn)較高的市場(chǎng)主體，適當(dāng)提高抽查比例和頻次，依法依規(guī)實(shí)行嚴(yán)管和懲戒。

3.完善事后環(huán)節(jié)信用監(jiān)管

督促失信市場(chǎng)主體限期整改。失信市場(chǎng)主體應(yīng)當(dāng)在規(guī)定期限內(nèi)認(rèn)真整改，整改不到位的，按照“誰(shuí)認(rèn)定、誰(shuí)約談”的原則，由認(rèn)定部門依法依規(guī)啟動(dòng)提示約談或警示約談程序，督促失信市場(chǎng)主體履行相關(guān)義務(wù)、消除不良影響。約談?dòng)涗浻浫胧攀袌?chǎng)主體信用記錄，統(tǒng)一歸集后納入信用交通及全國(guó)信用信息共享平臺(tái)。大力推進(jìn)重點(diǎn)領(lǐng)域失信問題專項(xiàng)治理，采取有力有效措施加快推進(jìn)整改。

深入開展失信聯(lián)合懲戒。配合國(guó)家發(fā)改委等相關(guān)部門，加快構(gòu)建跨地區(qū)、跨行業(yè)、跨領(lǐng)域的失信聯(lián)合懲戒機(jī)制，從根本上解決失信行為反復(fù)出現(xiàn)、易地出現(xiàn)的問題。

探索建立信用修復(fù)機(jī)制。失信市場(chǎng)主體在規(guī)定期限內(nèi)糾正失信行為、消除不良影響的，可通過作出信用承諾、完成信用整改、通過信用核查、接受專題培訓(xùn)、提交信用報(bào)告等方式開展信用修復(fù)。修復(fù)完成后，按程序及時(shí)停止公示其失信記錄，終止實(shí)施聯(lián)合懲戒措施。鼓勵(lì)符合條件的第三方信用服務(wù)機(jī)構(gòu)向失信市場(chǎng)主體提供信用報(bào)告、信用管理咨詢等服務(wù)。

六、保障措施

（一）加強(qiáng)信用法規(guī)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)

研究開展水路運(yùn)輸市場(chǎng)信息公示制度、重點(diǎn)企業(yè)聯(lián)系制度、資質(zhì)預(yù)警制度、行業(yè)評(píng)價(jià)制度等規(guī)范性文件的制定工作。在《中華人民共和國(guó)港口法》《國(guó)內(nèi)水路運(yùn)輸管理?xiàng)l例》及《中華人民共和國(guó)國(guó)際海運(yùn)條例》等修訂過程中體現(xiàn)政府信用監(jiān)管的相關(guān)內(nèi)容和條款。推動(dòng)水路運(yùn)輸市場(chǎng)信用信息數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)制定工作。

（二）推進(jìn)信用信息平臺(tái)建設(shè)

不斷完善部、省兩級(jí)水路運(yùn)輸市場(chǎng)信用信息平臺(tái)的建設(shè)和信息互聯(lián)互通，實(shí)現(xiàn)全國(guó)水路運(yùn)輸市場(chǎng)主體的信用信息采集、存儲(chǔ)、統(tǒng)計(jì)、查詢、評(píng)價(jià)、發(fā)布等功能。充分運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能等新一代信息技術(shù)，實(shí)現(xiàn)信用監(jiān)管數(shù)據(jù)可比對(duì)、過程可追溯、問題可監(jiān)測(cè)。依法依規(guī)與大數(shù)據(jù)機(jī)構(gòu)合作開發(fā)信用信息，及時(shí)動(dòng)態(tài)掌握市場(chǎng)主體經(jīng)營(yíng)情況及其規(guī)律特征。

（三）推進(jìn)試點(diǎn)示范工作

圍繞信用承諾、信用修復(fù)、失信聯(lián)合懲戒、信用大數(shù)據(jù)開發(fā)利用等重點(diǎn)工作，組織開展水路運(yùn)輸市場(chǎng)信用建設(shè)和信用監(jiān)管試點(diǎn)示范，并根據(jù)試點(diǎn)工作推進(jìn)情況，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，適時(shí)調(diào)整下一步工作計(jì)劃。

（四）積極引導(dǎo)行業(yè)組織和信用服務(wù)機(jī)構(gòu)協(xié)同監(jiān)管

授權(quán)行業(yè)協(xié)會(huì)商會(huì)協(xié)助開展行業(yè)信用建設(shè)和信用監(jiān)管，鼓勵(lì)行業(yè)協(xié)會(huì)商會(huì)建立會(huì)員信用記錄，開展信用承諾、信用培訓(xùn)、誠(chéng)信宣傳、誠(chéng)信倡議等，將誠(chéng)信作為行規(guī)行約重要內(nèi)容，引導(dǎo)本行業(yè)增強(qiáng)依法誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)意識(shí)。推動(dòng)征信、信用評(píng)級(jí)、信用保險(xiǎn)、信用擔(dān)保、履約擔(dān)保、信用管理咨詢及培訓(xùn)等信用服務(wù)發(fā)展，切實(shí)發(fā)揮第三方信用服務(wù)機(jī)構(gòu)在信用信息采集、加工、應(yīng)用等方面的專業(yè)作用。加強(qiáng)政府部門與第三方信用服務(wù)機(jī)構(gòu)在信用記錄歸集、信用信息共享、信用大數(shù)據(jù)分析、信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、失信案例核查、失信行為跟蹤監(jiān)測(cè)等方面開展合作。