海南自貿(mào)區(qū)金融業(yè)開放路徑研究

賀群舟

（三亞學(xué)院，海南 三亞 572000）

2018年10月16日，國務(wù)院正式公布《中國(海南)自由貿(mào)易試驗區(qū)總體方案》，這標(biāo)志著海南自由貿(mào)易區(qū)的正式確立，也是我國進入新時代以來深化改革開放的又一重要成果。海南自由貿(mào)易區(qū)自建立之初就擔(dān)負(fù)著重要的使命與任務(wù)，即使摸著石頭過河的排頭兵，也是總結(jié)推廣經(jīng)驗的踐行者，在推動國際貿(mào)易自由發(fā)展上也必將呈現(xiàn)出新視野，做出新貢獻，為人類命運共同體的理念身先踴躍。

海南自由貿(mào)易區(qū)的建設(shè)和發(fā)展，很大程度上離不開金融業(yè)的開放與發(fā)展，金融是血脈，聯(lián)系著貿(mào)易中的各個角落，也為自貿(mào)區(qū)的建設(shè)提供更多的支持，為全球化背景下的國際間交往與貿(mào)易注入動力。在自貿(mào)區(qū)的建設(shè)中，金融業(yè)的開放有著極端的重要性，也有著顯著地必要性，但是金融業(yè)的開放，除了有地域依托和政策的扶持，以及產(chǎn)業(yè)的帶動以外，還要結(jié)合獨特的形式與條件，努力做到更加寬廣的適應(yīng)性，兼顧各方的利益，能夠通過金融業(yè)的開放惠及更多的產(chǎn)業(yè)和人群。接下來，筆者將從以下幾個方面探究海南自由貿(mào)易區(qū)建設(shè)下金融業(yè)的開放路徑。

一、獨立自主的國際化金融業(yè)開放原則

海南自由貿(mào)易區(qū)是在本國的領(lǐng)導(dǎo)下深化改革開放的一個產(chǎn)物，因此其在金融開放的過程中必須兼顧本國獨立自主地外交原則以及國際化的金融開放途徑，并且在兩相適應(yīng)中探索出一條具有中國特色的自貿(mào)區(qū)金融業(yè)開放之路。這也就說明，海南自由貿(mào)易區(qū)的金融業(yè)開放不能是故步自封的小范圍開放，而是一種在現(xiàn)有政策下的創(chuàng)新性的、靈活性的開放。海南自由貿(mào)易區(qū)對內(nèi)可以借鑒上海自由貿(mào)易區(qū)等的建設(shè)經(jīng)驗，對外可以借鑒歐盟等國際化自由貿(mào)易區(qū)的開放方法，兼收并蓄，并且實事求是。

這樣一種背景，并不是給海南自由貿(mào)易區(qū)的金融業(yè)開放帶上雙重枷鎖，而是在發(fā)揚中國特色的基礎(chǔ)上，所迸發(fā)出國際化金融業(yè)的一種巨大活力，并且這種活力也極具靈活性，包括上層建筑中的政策靈活性以及微觀領(lǐng)域的商貿(mào)金融的靈活性。所謂上層建筑中政策的靈活性，是指在現(xiàn)有國家政策的基礎(chǔ)上，以自貿(mào)區(qū)金融業(yè)的開放發(fā)展為核心，進行全方位的政策配套服務(wù)措施，為金融業(yè)的落戶以及金融的引流和發(fā)展服務(wù)。并且在這種政策的制定過程中要發(fā)揚我國在改革過程中敢為人先的精神，摸著石頭探索適合自貿(mào)區(qū)金融業(yè)開放的最優(yōu)政策，以良好的政策為基礎(chǔ)，為金融業(yè)的開放孵化更多的發(fā)展脈絡(luò)，帶動相關(guān)產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

所謂微觀領(lǐng)域的商貿(mào)金融靈活性，是指在金融業(yè)的開放發(fā)展過程中，現(xiàn)有配套政策下，要能夠給予相關(guān)金融業(yè)一些政策的優(yōu)惠，同時又能夠鼓勵商貿(mào)金融業(yè)在開放發(fā)展過程中的合作與合法競爭，支持商貿(mào)金融業(yè)通過商洽等形式解決微觀領(lǐng)域中的問題，給予企業(yè)發(fā)展充分的自主權(quán)，一切為金融業(yè)的開放與發(fā)展服務(wù)。同時，微觀領(lǐng)域和宏觀領(lǐng)域又不是兩相獨立的，而是相互配合的，一些微觀領(lǐng)域無法解決的，宏觀范圍的上層建筑要及時補位，宏觀領(lǐng)域無法細(xì)化到位的，要充分發(fā)揮微觀領(lǐng)域的創(chuàng)新性的主動性。

二、打破金融與商貿(mào)的壁壘

金融與商貿(mào)之間有著不可斬斷的聯(lián)系，海南自由貿(mào)易區(qū)金融業(yè)的開放與發(fā)展離不開商業(yè)貿(mào)易的開放與發(fā)展，同樣，商貿(mào)的健康發(fā)展也離不開金融業(yè)的良性運轉(zhuǎn)。海南自貿(mào)區(qū)的金融業(yè)開放，要在建設(shè)的過程中不斷消除商貿(mào)與金融的壁壘，使兩者之間的溝壑轉(zhuǎn)為平坦的通途。筆者認(rèn)為，海南自貿(mào)區(qū)金融開放與商貿(mào)開放的融合可以先從本地產(chǎn)業(yè)開始，在本地金融業(yè)的示范與發(fā)展過程中，一方面可以解決發(fā)展中的問題，為金融業(yè)的開放與國際化更好的準(zhǔn)備，另一方面也可以帶動國際金融業(yè)的入駐與加入，催促海南自貿(mào)區(qū)金融業(yè)的開放發(fā)展。

海南自由貿(mào)易區(qū)正在著手打造國際化自由貿(mào)易港，因此發(fā)展離岸貿(mào)易對海南來說有著得天獨厚的區(qū)位條件和政策條件。而且海南有著帶有本地特色的橡膠等資源，這為國際化商業(yè)貿(mào)易的發(fā)展提供了條件。同時，也是金融業(yè)開放的機遇，現(xiàn)下海南的金融資源和基礎(chǔ)不足，不足以應(yīng)對大型的商貿(mào)金融，這既是海南自貿(mào)區(qū)金融業(yè)急需彌補的，也是自貿(mào)區(qū)金融業(yè)開放發(fā)展的巨大潛力。海南自貿(mào)區(qū)金融業(yè)的開放，應(yīng)該以此為臺階，加強國際結(jié)算、跨境投融資、外匯兌換等方面的健全與發(fā)展，完善人民幣為本位幣的跨境使用與兌換，在不斷密切的貿(mào)易中推動金融業(yè)的開放。

就海南自由貿(mào)易區(qū)而言，金融開放和商業(yè)貿(mào)易就如同人的血液與軀體，金融不能開放流動，商業(yè)貿(mào)易就會不能正常生存，商業(yè)貿(mào)易不能正常發(fā)展，金融也將沒有存在的意義。同時，就當(dāng)前而言，不僅國際化貿(mào)易關(guān)系著自貿(mào)區(qū)的金融開放，自貿(mào)區(qū)內(nèi)的產(chǎn)業(yè)，尤其是第三產(chǎn)業(yè)也關(guān)系著金融的開放。很大程度上，自貿(mào)區(qū)內(nèi)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，是金融開放的一股后勁，產(chǎn)業(yè)發(fā)展的情況，影響和金融開放過程中的順暢性。同時，金融開放發(fā)展，也能做到反哺產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，只要金融靈動的活躍起來，便能彌補國內(nèi)需求與資金不足、難融資的短板，產(chǎn)業(yè)發(fā)展過程中的資金問題便能在解決時更加容易。由此來看，海南自由貿(mào)易區(qū)的金融開放與產(chǎn)業(yè)發(fā)展是一種循環(huán)的關(guān)系，要想發(fā)展一個，必須同時發(fā)展另外相關(guān)的產(chǎn)業(yè)，這也是海南自貿(mào)區(qū)金融開放的一種思路。

三、依托本國國際化金融資源

海南自由貿(mào)易區(qū)的金融開放之路，絕不是一條單打獨斗的道路，必須要依托本國現(xiàn)有的國際化金融資源，以及本國主導(dǎo)的國際金融基礎(chǔ)，這在很大程度上也是海南自貿(mào)區(qū)金融開放過程中的招牌。海南自由貿(mào)易區(qū)作為國家深化改革開放的一個對外窗口，國家資本以及潛力的狀況關(guān)鍵性地影響著國際企業(yè)的合作。在海南自由貿(mào)易區(qū)的金融開放過程中，首先必須要依托本國內(nèi)的金融企業(yè)和銀行，一方面他們有著充足的經(jīng)驗，另一方面他們也有著豐富的國際資源，對整個自貿(mào)區(qū)的建設(shè)起著重要的作用。其次，由本國主導(dǎo)的“亞洲基礎(chǔ)建設(shè)投資銀行”“一帶一路”項目等，也是海南自貿(mào)區(qū)可以依托的資源，這也能起到雙重作用，一方面可以帶動自身金融開放的發(fā)展，另一方面也能促進上述本國項目和資源的更好發(fā)展。因此可以說，海南自由貿(mào)易區(qū)的發(fā)展離不開國家的政策與資源，而且這種政策和資源注定是一場雙贏。

另外，海南自由貿(mào)易區(qū)還可以借助國家的國際地位，組織國際性金融會議、國際性金融活動等，促進自貿(mào)區(qū)金融的開放。作為國家深化改革開放的窗口，海南自貿(mào)區(qū)還要發(fā)揮自身的輻射帶動作用，優(yōu)化各個要素，在金融開放和商貿(mào)開放過程中，完善和延伸產(chǎn)業(yè)鏈。作為整個自貿(mào)區(qū)核心的海南，還以承接產(chǎn)業(yè)鏈頂端的落戶，把本地資源不足或者成本較高的產(chǎn)業(yè)鏈延伸到相關(guān)輻射地區(qū)，以自身的發(fā)展，起到更好的帶動作用。這種輻射和帶動本質(zhì)上來說仍是金融開放過程中的一環(huán)，兩者之間就是以彼地之充足補本地之不足，最終仍在本地流通，促進金融的循環(huán)與流通。

四、健全國際金融合作，促進金融開放

海南自由貿(mào)易區(qū)的金融開放，重要的一點是如何“走出去”和“引進來”，在筆者看來，拋開其他內(nèi)容，海南自貿(mào)區(qū)的“走出去”和“引進來”關(guān)鍵一點是如何進行國際合作。在尋求國際合作的過程中，海南自貿(mào)區(qū)要把握好機會，一方面要依托本國承辦的各種會議，尋找國際合作方；另一方面，要時刻保持著國際視野，敢于走出國門，在國際的各種會議、活動和商貿(mào)活動中，尋找金融合作，更好地進行金融開放。同時，海南自貿(mào)區(qū)要把握合作的重點，兼顧“走出去”和“引進來”，即出口、進口和落戶。但是，在各種以金融開放為核心的合作過程中，海南自貿(mào)區(qū)也要把握好國家政策，自貿(mào)區(qū)的關(guān)鍵是促進國際貿(mào)易的自由化，緊跟全球化的時代主題，同時要謹(jǐn)記不結(jié)盟的外交觀念。合作而不結(jié)盟的理念，在海南自貿(mào)區(qū)的金融開放過程中，要從兩個層面來說，一方面，上層建筑領(lǐng)域要堅決貫徹不結(jié)盟的外交觀念，但是在微觀的各個企業(yè)貿(mào)易過程中，可以存在強強結(jié)合，更好地促進自貿(mào)區(qū)金融的開放。

另外，海南自貿(mào)區(qū)的金融開放在尋求國際合作的時候，要一視同仁，不能因地域原因而存在歧視，當(dāng)然，這要拋開中間的政治因素。在國際金融合作中推進金融開放，不僅要在自貿(mào)區(qū)政策上下功夫，一定要熟悉國際間的律法和理念，一切以遵守國際法則為基礎(chǔ)，尊重合作方的利益，保護本自貿(mào)區(qū)內(nèi)的利益。這樣一來，可以最大限度地防止惡意的國際金融壁壘，促進自貿(mào)區(qū)金融更好地開放。同時，自貿(mào)區(qū)要組織相關(guān)人才專門就國際金融法則進行學(xué)習(xí)，為自貿(mào)區(qū)內(nèi)的各個企業(yè)提供幫助，這樣是配套服務(wù)中的應(yīng)有內(nèi)容。

海南自貿(mào)區(qū)的國際金融合作，可以從政府層面進行，也可以以貿(mào)易區(qū)內(nèi)企事業(yè)單位為主體進行。合作對象可以廣泛涉及到各個國家、地區(qū)、國際間組織、地區(qū)性組織等，并且要培養(yǎng)專門的金融方面的商洽人才，促進國際合作的正常、合規(guī)的進行。

五、結(jié)論

海南自由貿(mào)易區(qū)的金融開放，是一條社會主義下的，帶有中國特色的金融開放之路，這條路到底該如何去走，還是需要海南身體踐行的探索，在探索中總結(jié)，在總結(jié)中升華，在升華中推廣。海南作為我國進入新時代以來的第一個自由貿(mào)易區(qū)，其地位的重要性自然不言而喻。以海南自由貿(mào)易區(qū)為窗口，打響我國深化改革開放的領(lǐng)域中的關(guān)鍵一槍，同時也彰顯著我國深化改革的決心與信心。

海南自由貿(mào)易區(qū)的金融開放，也是海南自貿(mào)區(qū)建設(shè)過程中的關(guān)鍵一點，做好金融開放，商業(yè)貿(mào)易以及其他產(chǎn)業(yè)鏈的發(fā)展自然也可以得到上升。無論是從政治領(lǐng)域進行探索還是從商業(yè)貿(mào)易領(lǐng)域的金融開放探索，其核心都離不開海南本地的配套完善和依托國家的資源和地位，本質(zhì)上，海南自貿(mào)區(qū)的金融開放，也是深化改革開放過程中國家金融的進一步開放?？梢哉f，海南自由貿(mào)易區(qū)的金融開放，雖然任重而道遠(yuǎn)，但是未來可期。