非法集資案件中涉案財(cái)物追繳、處置的現(xiàn)實(shí)困境與應(yīng)對(duì)范式

陳劍峰

摘 要：非法集資案件中涉案財(cái)物的追繳、處置存在追產(chǎn)率不高、處置時(shí)間長(zhǎng)、集資參與人權(quán)利保障不足等現(xiàn)實(shí)問(wèn)題，這些問(wèn)題容易引起輿情及集資參與人上訪風(fēng)險(xiǎn)，也不利于合法財(cái)產(chǎn)的保護(hù)，不利于營(yíng)商環(huán)境的優(yōu)化，應(yīng)當(dāng)在實(shí)踐中完善涉案財(cái)物處理機(jī)制，保障集資參與人參與權(quán)、知情權(quán)，保護(hù)好合法財(cái)產(chǎn)權(quán)利，有條件適用審前返還程序，防范和化解因涉案財(cái)物處置不當(dāng)而引起的經(jīng)濟(jì)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)和對(duì)營(yíng)商環(huán)境的破壞，為優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境提供法治化保障。

關(guān)鍵詞：非法集資 涉案財(cái)物 追繳

一、基本案情

2018年，深圳“錢爸爸”P2P理財(cái)平臺(tái)被公安機(jī)關(guān)以非法吸收公眾存款罪立案?jìng)刹椋鶕?jù)相關(guān)數(shù)據(jù)披露，該平臺(tái)累計(jì)吸收資金約325億元，資金缺口約12.58億元，涉及借款人近1.5萬(wàn)人。在案件偵查過(guò)程中，公安機(jī)關(guān)充分結(jié)合案情，通過(guò)各種方式開展積極追贓挽損工作，在警方微信公眾號(hào)上開通報(bào)案通道和提供犯罪線索、咨詢案件端口，安排專人進(jìn)行答復(fù);聘請(qǐng)審計(jì)部門加緊對(duì)涉案賬號(hào)進(jìn)行分析，查明涉案資金去向;圍繞資金走向進(jìn)行追贓挽損，對(duì)部分借款人員和渠道方進(jìn)行約談，促使相關(guān)方退繳資金，責(zé)令原公司員工組成資產(chǎn)清退小組對(duì)逾期標(biāo)進(jìn)行催收，由相關(guān)部門牽頭聘請(qǐng)專業(yè)律師介入指導(dǎo)催收工作;對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)人員的非法所得進(jìn)行核查、追繳，明確說(shuō)明對(duì)于積極配合追繳的人員警方將從輕從寬處理;對(duì)通過(guò)平臺(tái)自融并逃避還款的擔(dān)保方人員進(jìn)行網(wǎng)上追逃，還對(duì)涉案公司涉及的經(jīng)營(yíng)私募基金業(yè)務(wù)進(jìn)行偵查，截止審查起訴階段累計(jì)凍結(jié)資金2.31億元、查封房產(chǎn)11套等涉案財(cái)物。期間公安機(jī)關(guān)根據(jù)追贓情況陸續(xù)向社會(huì)發(fā)布10份案情通告，說(shuō)明案件辦理、追贓挽損工作進(jìn)展的情況。在該案的辦理過(guò)程中，涉案財(cái)物追贓比例、案件公開等方面均取得較好的效果。

二、問(wèn)題的提出

當(dāng)前非法集資案件追償率整體上不高，在處置上往往程序繁瑣、耗時(shí)經(jīng)年累月，一部分集資參與人在認(rèn)為極可能血本無(wú)歸的情況下，極易情緒失控、走向極端，與其他集資參與人抱團(tuán)，通過(guò)網(wǎng)上串聯(lián)、線下聚集方式進(jìn)行所謂“維權(quán)”;另一方面涉案財(cái)物的處置難度較大，涉及到刑民交叉問(wèn)題，處理起來(lái)較為棘手，如果上述兩方面均不能有效化解，很可能會(huì)破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，不利于當(dāng)?shù)胤ㄖ位癄I(yíng)商環(huán)境的形成。

（一）非法集資案件追償率不高

贓款是否能夠追回、追回多少是集資參與人最為關(guān)心的問(wèn)題，但是在司法實(shí)踐中非法集資類案件的贓款很難追回。“據(jù)統(tǒng)計(jì)，北京此類案件的追贓率不足18%，37%的案件追償率低于5%，51%的案件追償率低于10%，僅5%的案件追償率超過(guò)50%”[1]。甘肅省蘭州市中級(jí)人民法院曾對(duì)非法集資類案件情況與特點(diǎn)進(jìn)行通報(bào)，“受害人人數(shù)多達(dá)數(shù)千人，僅追回少量財(cái)物，平均達(dá)不到10%，受害人的損失難以追回”[2]，反映除在71件非法集資類案件中除了1件案件追回全部贓款，其余案件均為少部分追贓。在一些P2P網(wǎng)貸平臺(tái)債權(quán)第三方轉(zhuǎn)讓平臺(tái)上，一些被立案?jìng)刹榈木W(wǎng)貸平臺(tái)債權(quán)轉(zhuǎn)讓低至1折、2折，這與非法集資案件破案后追贓比例大致吻合。

在案發(fā)后，集資參與人對(duì)于追繳金額的關(guān)注往往遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)對(duì)犯罪分子定罪量刑的關(guān)注，由于犯罪分子被采取強(qiáng)制措施，集資參與人對(duì)追回資金的希望往往全部寄托在公安機(jī)關(guān)等部門上，因此在無(wú)法獲知公安機(jī)關(guān)是否開展追繳行動(dòng)、追繳回多少贓款贓物或者在得知公安機(jī)關(guān)追回的贓款贓物極少的情況下，常常會(huì)采取一些極端方式向黨委政府、公安機(jī)關(guān)施壓，要求加強(qiáng)追贓力度，造成網(wǎng)絡(luò)輿情、非法上訪、非法聚集風(fēng)險(xiǎn)，引發(fā)社會(huì)大眾對(duì)當(dāng)?shù)貭I(yíng)商環(huán)境質(zhì)疑，不利于優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境。

（二）非法集資案件涉案財(cái)物處置程序繁瑣、耗時(shí)長(zhǎng)

非法集資案發(fā)后公安機(jī)關(guān)或者相關(guān)政府部門聯(lián)系集資參與人前來(lái)報(bào)案并登記受到損失情況，之后集資參與人就回家等待處理結(jié)果，但是之后往往等待數(shù)年仍沒(méi)有結(jié)果。實(shí)踐中一般處置、分配涉案財(cái)物系在法院刑事判決生效之后進(jìn)行，但從公安機(jī)關(guān)立案到移送審查起訴，再歷經(jīng)一審、二審程序，耗時(shí)較長(zhǎng)，經(jīng)在中國(guó)裁判文書網(wǎng)、北大法寶上檢索非法吸收公眾存款、集資詐騙案件裁判文書，較大的非法集資案件從犯罪分子被抓獲至刑事判決結(jié)果生效往往需要?dú)v經(jīng)兩年左右的刑事司法程序。除此之外，一些非法集資大要案甚至在判決生效后較長(zhǎng)一段時(shí)間后進(jìn)行集資參與人全面登記與分配。

在一些非法集資案件爆發(fā)初期（如在P2P平臺(tái)突然爆雷后初期），集資參與人在心理上受到巨大沖擊，容易通過(guò)極端方式表達(dá)訴求，極易形成大規(guī)模聚集風(fēng)險(xiǎn)，公安機(jī)關(guān)、其他政府部門通過(guò)讓集資參與人進(jìn)行登記，通過(guò)安撫、承諾加快追贓挽損工作進(jìn)度等措施快速平息事態(tài)，但是如果后續(xù)沒(méi)有及時(shí)有效的處置措施，追償、分配遲遲沒(méi)有結(jié)果，引發(fā)集資參與人長(zhǎng)時(shí)間的內(nèi)心煎熬與急迫心態(tài)，則新的輿情、上訪風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)不斷累積，對(duì)當(dāng)?shù)攸h委政府、司法機(jī)關(guān)是否能夠有效保障財(cái)產(chǎn)權(quán)利的質(zhì)疑就會(huì)產(chǎn)生、強(qiáng)化。

（三）對(duì)合法財(cái)產(chǎn)的保障有待加強(qiáng)

在辦理非法集資案件過(guò)程中，公安機(jī)關(guān)對(duì)于一些與犯罪案件無(wú)關(guān)的財(cái)物不應(yīng)當(dāng)進(jìn)行扣押、凍結(jié)。但是在一些P2P平臺(tái)非法集資案件中，并非所有的業(yè)務(wù)均為非法集資業(yè)務(wù)，一些P2P平臺(tái)除了開展非法集資業(yè)務(wù)之外也有部分合規(guī)的P2P業(yè)務(wù)，這部分的資金往來(lái)并非是非法的，另外非法集資案件中犯罪分子在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中也有一些財(cái)物系從其他企業(yè)、個(gè)人處租借而來(lái)，那么就應(yīng)當(dāng)進(jìn)行及時(shí)退還相關(guān)人員，但是在一些案件中存在不分具體情形不加以審查、甄別而全部扣押、凍結(jié)并延續(xù)到底，不利于財(cái)產(chǎn)權(quán)的保障。

還有一些財(cái)物是非法集資企業(yè)、個(gè)人實(shí)施犯罪前所有的合法財(cái)產(chǎn)，也有一些非法集資企業(yè)正在加工、銷售中的產(chǎn)品是否為非法集資款投入而來(lái)的不能進(jìn)行明確判斷。這也涉及到對(duì)涉案財(cái)物范圍的界定與甄別，但是由于非法集資案件涉及到財(cái)物數(shù)量極多，導(dǎo)致判斷困難，影響處置進(jìn)度，而且一旦亂作為或者操作不當(dāng)，可能侵害他人合法財(cái)產(chǎn)權(quán)益。

（四）非法集資集資參與人欠缺對(duì)涉案財(cái)物追繳、處置的知情

非法集資案發(fā)后有的公安機(jī)關(guān)會(huì)不定時(shí)地根據(jù)追繳贓款贓物的具體情況發(fā)布通報(bào)，及時(shí)披露追回資金金額、房產(chǎn)與機(jī)動(dòng)車數(shù)量等財(cái)物情況，穩(wěn)定集資參與人情緒，也得到好評(píng)，但是有的公安機(jī)關(guān)沒(méi)有及時(shí)將追回涉案財(cái)物的情況進(jìn)行披露，有的僅在集資參與人聚集“維權(quán)”的情況下透露暫時(shí)追回的款物，未在后續(xù)刑事司法處理程序中披露追回款物情況，導(dǎo)致追贓挽損工作不透明，引起集資參與人質(zhì)疑和不滿，也存在有的公安機(jī)關(guān)因?yàn)樽汾E工作開展得不理想，追回的款物極少，擔(dān)心引起集資參與人進(jìn)一步“維權(quán)”行動(dòng)而選擇不透露追繳情況。

由于非法集資參與人欠缺對(duì)涉案財(cái)物追繳、處置的知情，不能充分享有案件進(jìn)展的知情權(quán)，集資參與人容易對(duì)司法機(jī)關(guān)是否真實(shí)投入人力物力進(jìn)行追贓產(chǎn)生質(zhì)疑，集資參與人不知悉涉案財(cái)物處理的具體流程，也無(wú)從了解財(cái)產(chǎn)無(wú)法追回的原因，信息不暢通造成誤解的情況下集資參與人容易產(chǎn)生挾輿情促“維權(quán)”心理，損害司法公信力、司法權(quán)威。

三、非法集資案件涉案財(cái)物追繳、處置現(xiàn)實(shí)困境的原因分析

非法集資案件涉案財(cái)物追繳、處置現(xiàn)實(shí)難題是多方面因素共同形成的，只有厘清這些因素，我們才能從邏輯與經(jīng)驗(yàn)上形成破解困境的應(yīng)對(duì)范式。

（一）涉案財(cái)物追繳、處置工作在刑事訴訟中的地位有待提高

一方面，從現(xiàn)階段司法實(shí)踐來(lái)看，在大多數(shù)非法集資案件案件辦理過(guò)程中，司法機(jī)關(guān)往往注重對(duì)犯罪分子刑事責(zé)任的追究，主要精力用于搜集定罪量刑證據(jù)、判斷證據(jù)是否確實(shí)充分、分析罪與非罪、此罪與彼罪，在這個(gè)過(guò)程中追繳贓款贓物作為附帶、派生職責(zé)受到的關(guān)注程度并不高，司法機(jī)關(guān)在這方面投入的精力相對(duì)來(lái)說(shuō)較少。同時(shí)，在公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)、審判機(jī)關(guān)內(nèi)部考核指標(biāo)中，非法集資案件的案件性質(zhì)、涉案金額多少、影響力大小通常作為評(píng)價(jià)辦案人員工作量、成績(jī)的重要內(nèi)容，但非法集資案件涉案財(cái)物追繳、處置工作并沒(méi)有作為考核內(nèi)容，在獎(jiǎng)懲機(jī)制上沒(méi)有體現(xiàn)，不利于激發(fā)辦案人員投入涉案財(cái)物處置的工作積極性。

另一方面，現(xiàn)行法律、司法解釋規(guī)定無(wú)法有效促使犯罪分子積極退贓退賠?；诠髁x考量，只有在量刑上大幅度從輕、減輕處罰，才可能激發(fā)犯罪分子及其家屬退贓退賠的積極性。但在大量集資詐騙、非法吸收公眾存款案中，法定最高刑期較重，不適用刑事和解，犯罪分子退贓退賠量刑從寬幅度也不大。首先刑法沒(méi)有將退贓退賠作為法定從輕、減輕處罰情節(jié)，退贓退賠減輕處罰于法無(wú)據(jù)，其次2010年最高人民法院發(fā)布《人民法院量刑指導(dǎo)意見(jiàn)（試行）》規(guī)定“具備退贓、退賠、賠償經(jīng)濟(jì)損失情節(jié)的，可以分別減少基準(zhǔn)刑的10%以下、20%以下”，這樣的從寬幅度不大且不確定，“獎(jiǎng)勵(lì)”不足，吸引力并不大。

（二）對(duì)集資參與人參與權(quán)、知情權(quán)保障不夠重視

在非法集資案件案發(fā)后，黨委政府、司法機(jī)關(guān)不應(yīng)在能否追贓挽損及能挽回多少問(wèn)題上大包大攬，但對(duì)集資參與人追贓挽損的訴求也不應(yīng)無(wú)所回應(yīng)。在非法集資案件中公安機(jī)關(guān)大量人力用于搜集證據(jù)之外可能存在無(wú)法投入足夠的人力全面追贓的問(wèn)題，2019年5月公安部通報(bào)公安機(jī)關(guān)打擊和防范非法集資犯罪工作情況，顯示2018年至2019年第一季度，全國(guó)公安機(jī)關(guān)立案非法集資案件近1.9萬(wàn)件，2018年6月以來(lái)網(wǎng)貸平臺(tái)集中“爆雷”，依法查辦非法集資犯罪平臺(tái)400余個(gè)。案件的集中爆發(fā)導(dǎo)致涉案財(cái)物處置需要更多的力量參與，集資參與人作為最大的利害關(guān)系者最有動(dòng)力協(xié)助公安機(jī)關(guān)追贓，但是在查辦這些案件過(guò)程中少有公安機(jī)關(guān)積極引導(dǎo)集資參與人提供犯罪分子財(cái)產(chǎn)線索，影響追贓合力形成。

在辦理案件過(guò)程中司法機(jī)關(guān)對(duì)集資參與人的知情權(quán)重視程度也不夠。一些司法機(jī)關(guān)注重案件辦理，但缺乏對(duì)集資參與人訴求的關(guān)切，有的司法機(jī)關(guān)掌握不好披露尺度，認(rèn)為涉案財(cái)物追繳情況屬于辦案秘密不能透露，故在集資參與人要求披露追贓情況時(shí)拒絕透露。

（三）涉案財(cái)物審前返還率低

《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)刑事訴訟法〉的解釋》第360條規(guī)定：“對(duì)被害人的合法財(cái)產(chǎn)，權(quán)屬明確的，應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)返還……權(quán)屬不明的，應(yīng)當(dāng)在人民法院判決、裁定生效后，按比例返還被害人，但已獲退賠的部分應(yīng)予扣除”?！蛾P(guān)于進(jìn)一步規(guī)范刑事訴訟財(cái)物處置工作的意見(jiàn)》明確規(guī)定了涉案財(cái)物審前返還程序，規(guī)定“對(duì)權(quán)屬明確的被害人合法財(cái)產(chǎn)，凡返還不損害其他被害人或者利害關(guān)系人的利益、不影響訴訟正常進(jìn)行的，公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院、人民法院都應(yīng)當(dāng)及時(shí)返還。”即司法機(jī)關(guān)可以根據(jù)涉案財(cái)物情況在審判前返還或者審判后返還。經(jīng)在北大法寶、中國(guó)裁判文書網(wǎng)上隨機(jī)檢索提取10份集資詐騙案件一審判決書[3]，該10份判決書關(guān)于涉案財(cái)物均為審判后返還。這與單個(gè)法院對(duì)審前返還的適用情況大體一致，“樣本案件中僅有1件適用了審前返還程序。這一方面體現(xiàn)了法院處理涉案財(cái)物的審慎性，另一方面可能不利于受害人權(quán)益得到及時(shí)救濟(jì)”[4]。反映出在非法集資案件司法實(shí)踐中極少適用審前返還程序。

是否適用審前返還程序司法人員具有較大的自由裁量空間，一些案件確實(shí)存在案情復(fù)雜、財(cái)物權(quán)屬不明及贓物拍賣等處理需要較長(zhǎng)時(shí)間問(wèn)題。在非法集資案件中普遍存在查封、扣押、凍結(jié)的涉案財(cái)物不足賠償全部集資參與人損失問(wèn)題，有的司法人員也擔(dān)憂審前發(fā)還給部分集資參與人，可能出現(xiàn)其他集資參與人后得到賠償甚至得不到賠償問(wèn)題，因此選擇在審判后再統(tǒng)一進(jìn)行返還。但是有的案件中集資參與人數(shù)量不多且確定，直接按比例進(jìn)行返還并無(wú)不可。在一些案件中有的集資參與人大量舉債投入本金，有的集資參與人在案發(fā)后出現(xiàn)資金周轉(zhuǎn)困難以致所經(jīng)營(yíng)的企業(yè)難以為繼，有的集資參與人或者其家人危重病急需錢款等，在長(zhǎng)達(dá)數(shù)年刑事訴訟程序中如果不考慮一些特殊情況而一刀切地不適用審前返還，極可能給一些集資參與人生產(chǎn)生活帶來(lái)嚴(yán)重困難。這不利于集資參與人財(cái)產(chǎn)權(quán)益保障，也不利于化解極端事件的風(fēng)險(xiǎn)。

四、非法集資案件中涉案財(cái)物追繳、處置難題的應(yīng)對(duì)范式

習(xí)近平總書記在2014年中央政法工作會(huì)議上指出，“要處理好維權(quán)和維穩(wěn)的關(guān)系，要把群眾合理合法的利益訴求解決好”[5]。司法機(jī)關(guān)在辦理非法集資案件的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)貫徹司法為民精神，積極應(yīng)對(duì)出現(xiàn)的難題，才能實(shí)現(xiàn)案件辦理法律效果與社會(huì)效果，有效防范和化解社會(huì)矛盾，為營(yíng)商環(huán)境提供良好法治保障。

（一）完善涉案財(cái)物追繳、處置機(jī)制

首先，應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化非法集資案件中涉案財(cái)物追繳與處置的地位?！皩?duì)于刑事訴訟涉案財(cái)物的處理，卻一直是大而化之，法律對(duì)于刑事訴訟涉案財(cái)物處置程序缺乏嚴(yán)格規(guī)制，司法實(shí)踐中‘重人身保護(hù)、輕財(cái)產(chǎn)權(quán)保護(hù)‘強(qiáng)調(diào)定罪量刑的公正性、忽視財(cái)物處置的合法性的現(xiàn)象十分突出”[6]。現(xiàn)階段市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展、完善，財(cái)產(chǎn)權(quán)保護(hù)深入人心，在司法實(shí)踐中應(yīng)當(dāng)順應(yīng)時(shí)代潮流，樹立“人財(cái)并重”的司法理念，將財(cái)產(chǎn)權(quán)利保障放在人身保護(hù)同等重要的位置，提高涉案財(cái)物追繳與處置在刑事訴訟中的作用。同時(shí)，應(yīng)當(dāng)針對(duì)非法集資案件涉案人數(shù)多、金額大、易引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)等因素，在具體激勵(lì)、追責(zé)機(jī)制上進(jìn)行規(guī)制，對(duì)于追贓成績(jī)突出、處置妥善到位的司法人員，應(yīng)當(dāng)在考核、榮譽(yù)授予等方面進(jìn)行激勵(lì)，同時(shí)對(duì)于未有效開展追贓挽損工作、處置手段粗暴、侵害他人合法財(cái)產(chǎn)權(quán)利的司法人員，應(yīng)當(dāng)有一定的懲戒措施，以此推進(jìn)涉案財(cái)物追繳、處置工作的進(jìn)行。

其次，應(yīng)當(dāng)改變舊有工作方式，提高追贓工作成效。過(guò)去一段時(shí)間內(nèi)，非法集資被立案后公安機(jī)關(guān)處理方式一般為抓捕主要犯罪嫌疑人、凍結(jié)賬戶、查封資產(chǎn)等方式，這些手段在追贓方面有一定效果，但是還有提高的空間。從具體工作上看，可以根據(jù)案件具體情況調(diào)整追贓思路，在一些案件中，有的公安機(jī)關(guān)約談通過(guò)P2P平臺(tái)借款的企業(yè)、個(gè)人的方式追討廢債，要求其盡快歸還欠款（如深圳南山區(qū)公安機(jī)關(guān)通過(guò)約談“零錢罐”P2P平臺(tái)借款企業(yè)廈門某游戲公司，該公司陸陸續(xù)續(xù)歸還欠款）;有的公安機(jī)關(guān)通過(guò)凍結(jié)員工銀行卡要求退回非法集資過(guò)程中收取的傭金（如上海黃浦區(qū)公安機(jī)關(guān)在“夸客金融”P2P平臺(tái)非法集資案中通過(guò)該方式要求員工退回傭金）等，這些工作方式均是對(duì)追贓挽損工作的嘗試與努力，也取得了一定的成效，值得借鑒。

最后，對(duì)非法集資案件對(duì)積極退贓挽損的犯罪嫌疑人加大從寬處罰的幅度。我國(guó)刑事訴訟法、司法解釋對(duì)于主動(dòng)退贓的行為從寬幅度不大，對(duì)于類似情況，《德國(guó)刑法典》第46條（a）規(guī)定“行為人與被害人和解、損害賠償”的作為“特別之法定減輕理由”，且明確規(guī)定了賠償減刑的幅度，值得借鑒。如果將較大從寬處罰幅度甚至減輕處罰作為量刑情節(jié)，無(wú)疑會(huì)較大激發(fā)犯罪分子及其家屬退贓的意愿，有效提高追償率。

（二）加強(qiáng)對(duì)合法財(cái)產(chǎn)的保障

司法機(jī)關(guān)在追繳、處置涉案財(cái)物過(guò)程中應(yīng)當(dāng)及時(shí)查實(shí)財(cái)物的來(lái)源，確保合法財(cái)產(chǎn)的所有人的權(quán)益得到切實(shí)保障。

一是司法機(jī)關(guān)在扣押、查封、處置財(cái)物的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)核實(shí)犯罪分子所有的不動(dòng)產(chǎn)、機(jī)動(dòng)車等資產(chǎn)的購(gòu)置時(shí)間與用于購(gòu)買資產(chǎn)的資金來(lái)源，與犯罪開始時(shí)間進(jìn)行比對(duì)，如果查證屬實(shí)并非用犯罪所得款購(gòu)買的，不應(yīng)當(dāng)進(jìn)行扣押、凍結(jié)，但是如果犯罪分子及其家屬為使犯罪分子得到從輕處罰而自愿退賠的，可以進(jìn)行扣押、凍結(jié)以待清償集資參與人損失。對(duì)于P2P平臺(tái)的正常資金中介業(yè)務(wù)下的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)返還相關(guān)人員。對(duì)于一些財(cái)物來(lái)源是犯罪分子租借而來(lái)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)退還給相關(guān)所有人。

二是積極聽(tīng)取案外人對(duì)財(cái)物的扣押、處置的異議與意見(jiàn)。一些被扣押、凍結(jié)的財(cái)物中極可能有一些是案外人合法財(cái)產(chǎn)，對(duì)此應(yīng)當(dāng)在過(guò)程中聽(tīng)取意見(jiàn)，針對(duì)意見(jiàn)、線索認(rèn)真核查財(cái)物性質(zhì)，如果有證據(jù)證實(shí)系他人合法財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)解除扣押、凍結(jié)。

（三）加強(qiáng)對(duì)集資參與人參與權(quán)、知情權(quán)的保障

加強(qiáng)對(duì)集資參與人參與權(quán)、知情權(quán)的保障，不僅能夠較好地拓寬涉案財(cái)物線索收集渠道，也能夠有效回應(yīng)集資參與人關(guān)切，提高集資參與人對(duì)司法機(jī)關(guān)工作的認(rèn)同與支持。

一方面，將集資參與人納入追贓挽損工作中來(lái)。司法機(jī)關(guān)可以加強(qiáng)對(duì)集資參與人的引導(dǎo)，使其能夠有序加入到追贓挽損的工作格局中，讓集資參與人為司法機(jī)關(guān)追贓挽損提供有效線索，在一些案件中可以建立被害人設(shè)立集資參與人委員會(huì)，推選代表與司法機(jī)關(guān)進(jìn)行對(duì)接，強(qiáng)化溝通的順暢性，在一起合力追贓過(guò)程中強(qiáng)化其對(duì)司法機(jī)關(guān)工作的理解與支持，提高集資參與人對(duì)司法機(jī)關(guān)的認(rèn)可，化解潛在的社會(huì)矛盾。

另一方面，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)集資參與人知情權(quán)保障?？梢酝ㄟ^(guò)不定時(shí)地通報(bào)追繳的涉案財(cái)物情況，如深圳南山區(qū)公安機(jī)關(guān)針對(duì)“零錢罐”“中融投”“錢爸爸”等P2P平臺(tái)非法集資案件追贓情況不定期通過(guò)官方微信公眾號(hào)等網(wǎng)絡(luò)渠道以通報(bào)的形式進(jìn)行披露，安撫集資參與人的情緒，成效明顯。在移送審查起訴、提起公訴等節(jié)點(diǎn)，可向集資參與人公布追繳財(cái)物清單，檢察機(jī)關(guān)、審判機(jī)關(guān)還可以通過(guò)召開釋法座談會(huì)等形式，闡明涉案財(cái)物追繳、分配等情況，加強(qiáng)溝通，獲取信任。

（四）有條件地開展審前返還工作

一方面，在一些集資參與人數(shù)相對(duì)較少、集資參與人確定的非法集資案件中，為避免久拖不決影響集資參與人正常生產(chǎn)、生活，可以將追繳的涉案財(cái)物在判決前進(jìn)行審前返還，返還工作可以與審判工作同步進(jìn)行，在返還的過(guò)程中可以根據(jù)集資參與人損失金額比例進(jìn)行分配，如果后續(xù)又追繳到涉案財(cái)物，可以再根據(jù)比例進(jìn)行再次分配，確保涉案財(cái)物處置的高效與公平。

另一方面，在非法集資案件刑事訴訟過(guò)程中，可引入民事訴訟中的先予執(zhí)行制度，針對(duì)生活困難、危重病人等情況，可以由該部分集資參與人提供醫(yī)療證明、單位社區(qū)提供證明材料，結(jié)合當(dāng)?shù)厝司M(fèi)水平、其受損金額、暫扣涉案財(cái)物情況，從凍結(jié)的犯罪嫌疑人賬戶中按月向集資參與人發(fā)放保障基本生活的小額審前返還款，先予執(zhí)行款在最終分配金額中進(jìn)行扣除，同時(shí)審前返還應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)資質(zhì)審查和公開。

五、結(jié)語(yǔ)

在優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境、化解重大風(fēng)險(xiǎn)的背景下，司法機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)有所作為，尤其在非法集資涉案財(cái)物追繳與處置上，應(yīng)當(dāng)牢固樹立保護(hù)保護(hù)財(cái)產(chǎn)權(quán)利、維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)穩(wěn)定、防范化解重大社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的司法理念，提高對(duì)涉案財(cái)產(chǎn)處置重要性的認(rèn)識(shí)，只有保護(hù)好了財(cái)產(chǎn)權(quán)利，維護(hù)了經(jīng)濟(jì)社會(huì)穩(wěn)定，才能為營(yíng)商環(huán)境的優(yōu)化提供法治保障，為化解重大風(fēng)險(xiǎn)做出貢獻(xiàn)。

注釋：

[1]王文華、劉宏武：《“賠償損失”對(duì)刑事責(zé)任的影響——兼論我國(guó)刑法中對(duì)“賠償損失”的類型化研究》，《法學(xué)雜志》2014年第1期。

[2]《非法集資類案件平均追贓不足一成》，《法制日?qǐng)?bào)》2016年7月29日版。

[3] （2018）粵01刑初189號(hào)、（2018）京03刑初3號(hào)、（2018）遼14刑初21號(hào)、2015）寶中刑二初字第00002號(hào)、（2018）晉01刑初68號(hào)、（2016）閩09刑初20號(hào)、（2017）豫08刑初17號(hào)、（2018）滬02刑初7號(hào)、（2017）黔01刑初119號(hào)、（2016）浙03刑初133號(hào)、（2017）蘇10刑初8號(hào)。

[4]張洪亮、羅登亮：《保障受害人權(quán)益維護(hù)社會(huì)公正之機(jī)制完善——以非法集資案件為研究對(duì)象》，《四川行政學(xué)院學(xué)報(bào)》2017年第6期。

[5]陸德生：《處理好維權(quán)和維穩(wěn)的關(guān)系》，《紅旗文稿》2014年第15期。

[6]熊秋紅：《刑事訴訟涉案財(cái)物處置程序檢視》，《人民檢察》2015年第13期。