企業(yè)金融投資的常見風險及控制對策

[摘 要]隨著我國企業(yè)發(fā)展模式的不斷創(chuàng)新，金融投資已經(jīng)成為企業(yè)的重要業(yè)務，對于一些投資企業(yè)來說更是如此，但一些企業(yè)在開展金融投資業(yè)務的過程中還存在風險控制不到位的問題，文章對此進行了研究和分析，不僅分析了常見的金融投資風險，而且還分析了企業(yè)金融投資風險控制存在的問題，并提出對策。

[關鍵詞]企業(yè)資產(chǎn)管理;金融投資;風險控制

[中圖分類號]F832.21

隨著我國經(jīng)濟的快速發(fā)展，特別是在改革開放體系日益完善的新形勢下，企業(yè)群體不斷擴大，金融投資也越來越成為我國企業(yè)的重要業(yè)務，對于促進企業(yè)多元化發(fā)展具有十分重要的支撐作用。盡管從總體上來看，我國企業(yè)在開展金融投資業(yè)務的過程中都高度重視經(jīng)濟效益，而且也進行了優(yōu)化和完善，但仍然面臨著許多投資風險，甚至導致個別企業(yè)金融投資重大損失，需要引起企業(yè)的高度重視，不斷改進金融投資風險管理模式。這就要求企業(yè)在未來開展金融投資業(yè)務方面進一步提高風險控制重要性的認識，并根據(jù)企業(yè)金融投資業(yè)務的實際情況，運用多元化舉措和系統(tǒng)化方法，切實加大對金融投資風險的防范與控制工作，努力使其取得更好的成效，確保金融投資業(yè)務健康發(fā)展。

1 企業(yè)金融投資的常見風險

金融投資風險具有一定的客觀性，但卻可防可控。從企業(yè)金融投資面臨的風險來看，盡管涉及方方面面，而且也具有一定的多元化特點，但主要集中在決策風險、信用風險、操作風險等方面。從決策風險來看，最主要的就是由于一些企業(yè)在開展金融投資的過程中，金融投資決策缺乏科學性和系統(tǒng)性，在投資的過程中缺乏深入的調(diào)查研究和分析論證，導致出現(xiàn)了投資決策損失，進而使金融投資面臨著一系列風險，這已經(jīng)成為企業(yè)金融投資風險的最主要因素，需要引起企業(yè)高度重視，特別是要在構建更加科學和完善的投資決策風險管理體系方面取得突破;從信用風險來看，最主要的就是在開展金融投資的過程中，缺乏對信用風險管理重要性的認識，比如一些企業(yè)沒有對投資對象進行深入的考察，導致沒有了解到真實、具體、深入的實際情況，特別是對于投資對象的弄虛作假行為缺乏深入的調(diào)查，必然會出現(xiàn)一系列信用風險;從操作風險來看，最主要的就是一些企業(yè)不重視金融投資制度、投資流程、投資方式的科學選擇，同時對金融投資管理人員缺乏有效的教育和引導，導致金融投資管理人員以及其他相關方面的人員由于自身專業(yè)素質、職業(yè)素質、道德素質不高而出現(xiàn)的風險，這類風險因素相對較多也比較復雜，但通過卓有成效的改革和創(chuàng)新，特別是在構建更加完善的操作風險管理機制方面取得突破，可以更有效地防范金融投資操作風險。

2 企業(yè)金融投資風險控制存在的問題

2.1 金融投資風險控制理念落后

理念是行動的先導。對于企業(yè)來說，在開展金融投資業(yè)務的過程中，要想更好地控制金融投資風險，至關重要的就是要不斷創(chuàng)新控制理念，但目前一些企業(yè)在金融投資風險控制理念方面比較薄弱。一些企業(yè)在開展金融投資業(yè)務的過程中，還沒有深刻認識到金融投資風險控制的重要價值，因而不重視金融投資業(yè)務與風險管理工作的有效結合，導致風險管理工作比較薄弱，進而出現(xiàn)了一系列風險。比如某企業(yè)在開展金融投資業(yè)務的過程中，盡管業(yè)務規(guī)模較大，而且也具有一定的經(jīng)驗，但由于缺乏對金融投資風險控制的重視，在具體的實施過程中，沒有對金融投資決策風險控制做出系統(tǒng)的安排，金融投資決策具有一定的隨意性，而且也沒有進行全面、系統(tǒng)的專家咨詢與論證，該企業(yè)金融投資決策風險較大，給企業(yè)造成了較大的經(jīng)濟損失。由于一些企業(yè)金融投資風險控制理念薄弱，必然會導致金融投資業(yè)務開展過程中出現(xiàn)更多的風險因素，需要引起企業(yè)重視。

2.2 金融投資風險控制制度薄弱

制度具有根本性的重要作用。對于控制金融投資風險來說，一定要構建更加科學和完善的金融投資風險控制制度，但目前一些企業(yè)特別是民營企業(yè)在金融投資風險控制制度建設方面相對比較薄弱，特別是一些企業(yè)由于內(nèi)部管理體制和運行機制不夠完善，導致金融投資風險控制缺乏科學化和持續(xù)性。比如一些企業(yè)盡管具有較強的資金實力，而且金融投資業(yè)務分布也比較廣泛，同時也比較重視金融投資風險控制工作，但由于沒有建立比較完善的金融投資風險控制制度，導致在開展工作的過程中缺乏規(guī)范化，甚至出現(xiàn)了一些操作風險;再比如還有一些企業(yè)盡管也制定了一些金融投資風險控制制度，而且也要求嚴格執(zhí)行，但在具體的實施過程中缺乏有效的監(jiān)督機制和約束機制，導致金融投資管理人員以及相關業(yè)務人員不重視金融投資風險控制工作，金融投資風險控制的整體合力不強，甚至一些部門和人員為了自身的經(jīng)濟利益而出現(xiàn)相互制約的現(xiàn)象，必然會導致企業(yè)金融投資業(yè)務缺乏可持續(xù)性。

2.3 金融投資風險控制領域狹窄

由于企業(yè)金融投資業(yè)務面臨的風險因素較多，因而在開展金融投資風險控制的過程中，一定要不斷拓展金融投資風險控制領域，進而提升控制能力。但目前一些企業(yè)并沒有認識到這一點，在開展金融投資風險控制的過程中，只是將關注點放在了“資金”方面，導致金融投資缺乏系統(tǒng)性和效能性，特別是很多企業(yè)還沒有構建“價值鏈”控制模式，金融投資業(yè)務與調(diào)查研究、分析論證、市場行情、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策等的結合度不夠緊密，缺乏對相關方面的深入分析和探索，極易出現(xiàn)金融投資風險控制漏洞。還有一些企業(yè)在開展金融投資風險控制的過程中缺乏戰(zhàn)略性，沒有將其與投資業(yè)務整體發(fā)展戰(zhàn)略進行有效地結合，比如在投資的過程中只是為了短期效應，因而缺乏戰(zhàn)略思考，對投資對象的選擇更是缺乏長期性和戰(zhàn)略性，同時在投資之后也缺乏風險控制工作的融合，更沒有構建金融投資“風險點”監(jiān)測與控制機制，導致金融投資風險控制失效。

3 企業(yè)金融投資風險控制的優(yōu)化對策

3.1 創(chuàng)新金融投資風險控制理念

在我國經(jīng)濟快速發(fā)展的新形勢下，特別是在“供給側結構性改革”政策深入實施的背景下，對企業(yè)金融投資具有很強的引導性，同時也面臨著更多的金融投資風險。這就需要企業(yè)在開展金融投資業(yè)務的過程中，一定要不斷創(chuàng)新金融投資風險控制理念，運用先進的理念開展金融風險控制工作。在具體的實施過程中，要更加重視經(jīng)濟效益與社會效益的有機結合，比如在防范金融投資決策風險的過程中，企業(yè)可以組建專門的金融投資決策風險控制團隊，同時也要加強對專業(yè)人才的引進和使用，同時也可以組建“決策咨詢委員會”，發(fā)揮“外腦”的作用開展金融投資決策分析論證工作。要更加高度重視金融投資風險控制模式的創(chuàng)新，比如可以利用信息技術開展金融投資風險控制，加強對企業(yè)金融投資風險的分析，找出可能出現(xiàn)的風險，并利用大數(shù)據(jù)技術做好分析工作，這樣能夠使金融投資風險控制更具有針對性和效能性，并且也可以提升金融投資風險控制的戰(zhàn)略功能。

3.2 完善金融投資風險控制制度

企業(yè)在開展金融投資風險控制的過程中，要切實發(fā)揮制度的規(guī)范化作用，進一步優(yōu)化和完善金融投資風險控制制度，使金融投資風險控制工作能夠有條不紊地運行，同時也要使金融投資風險控制制度不斷得到優(yōu)化和完善。比如企業(yè)應當根據(jù)自身金融投資業(yè)務的整體發(fā)展情況以及過去出現(xiàn)的風險、未來可能面臨的風險進行深入地調(diào)查和分析，找出薄弱環(huán)節(jié)，制定有針對性的控制措施，并以制度的形式固定下來，這將有利于更有效地防范更多的金融投資風險。要更加高度重視金融投資風險控制流程體系建設，進而使金融投資風險控制更加規(guī)范有序，比如企業(yè)可以對金融投資風險控制的各項工作制定相應的流程體系，特別是要在金融投資風險分析、論證、防范、控制、優(yōu)化等諸多方面進行流程性設計。要更加高度重視金融風險控制制度的執(zhí)行力建設，再好的制度如果不去執(zhí)行，都等于空中樓閣，對此企業(yè)應當制定具有較強約束性和激勵性的制度，比如對于有效防范和控制金融投資風險的給予重獎;對于出現(xiàn)金融風險而沒有進行有效處置和控制的給予懲處等。

3.3 拓展金融投資風險控制領域

企業(yè)在防范和控制金融投資風險的過程中，一定要深刻認識到金融投資風險無處不在，稍有疏忽就會造成巨大的經(jīng)濟損失，并在開展金融投資風險控制的過程中不斷拓展領域。這就要求企業(yè)要進一步加強金融投資風險控制體系建設，特別是要在構建“價值鏈”金融投資風險控制體系方面取得突破，將金融投資風險控制與金融投資的全過程進行緊密結合，既要重視金融投資前的風險預防，也要重視金融投資過程的風險防范，更要重視金融投資后的風險監(jiān)督，只有這樣，才能使金融投資風險控制取得更大的成效和更大的突破。拓展金融投資風險控制領域，還要將金融投資風險控制與市場機制、決策機制、監(jiān)督機制、財務機制等緊密結合起來，使各個方面、各個環(huán)節(jié)能夠緊密結合，進而避免出現(xiàn)金融投資過程中的各種漏洞。要大力加強金融投資“風險點”的監(jiān)督和排查，建立相應的運行機制，組建專門的“風險點”監(jiān)督和排查機構，專門負責金融投資風險管理與控制工作，使其更具有專業(yè)化水平，并且要切實履行好金融投資風險管理、控制、監(jiān)督、考核等職責。

4 結 論

綜上所述，盡管企業(yè)金融投資風險具有一定的客觀性，但通過企業(yè)卓有成效的金融投資風險管理工作，可以更有效地防范和控制金融投資風險。從當前企業(yè)金融投資的整體情況來看，盡管規(guī)模和數(shù)量不斷擴大，而且與過去相比也具有較強的經(jīng)濟效益，但仍然有一些企業(yè)對金融投資風險缺乏深刻的理解和認識，特別是在開展投資業(yè)務的過程中不重視金融投資風險控制工作，導致出現(xiàn)了很多問題和矛盾，在一定程度上制約了金融投資的科學性、系統(tǒng)性和效能性。這就需要企業(yè)在未來開展金融投資業(yè)務的過程中，要深刻認識到防范和控制金融投資風險的極端重要性，堅持問題導向，著眼于解決金融投資風險控制面臨的一系列問題和矛盾，采取多元化的措施和系統(tǒng)化的方法，重點要在創(chuàng)新金融投資風險控制理念、完善金融投資風險控制制度、拓展金融投資風險控制領域等諸多方面取得突破，通過有效控制金融投資風險，最大限度提升金融投資效益，確保企業(yè)金融投資步入良性軌道。

參考文獻：

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[作者簡介]王茜（1990—），女，漢族，河南新鄉(xiāng)人，河南理工大學經(jīng)濟管理學院管理學學士，對外經(jīng)濟貿(mào)易大學國際經(jīng)濟貿(mào)易學院金融學專業(yè)金融管理與投資實務方向在職人員高級課程研修班學員，現(xiàn)就職于北京市基礎設施投資有限公司，研究方向：金融管理與投資實務。