又一個(gè)大佬倒在P2P上

宋杰

昔日地產(chǎn)大亨，夢(mèng)碎互聯(lián)網(wǎng)金融。

9月1日，上海市公安局浦東分局在官方微博“警民直通車—浦東”發(fā)布了《“證大公司”案件偵辦情況通報(bào)》（下稱“通報(bào)”）：證大公司法定代表人戴某康等投案自首，上海警方以涉嫌非法吸存立案。

據(jù)天眼查顯示，證大公司法定代表人為戴志康，持股比例為80%，戴志康同時(shí)也是證大集團(tuán)的創(chuàng)始人。

警方：戴某康投案自首，查封相關(guān)涉案資產(chǎn)

通報(bào)稱：2019年8月12日以來(lái)，上海市公安局浦東分局陸續(xù)接到群眾報(bào)案稱上海證大文化創(chuàng)意發(fā)展有限公司（下稱“證大公司”）旗下“撈財(cái)寶”平臺(tái)及“證大財(cái)富”公司涉嫌非法集資，警方遂受理開(kāi)展調(diào)查。8月29日，“證大公司”法定代表人戴某康、總經(jīng)理戴某新等人向警方投案自首，并稱在公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中存在設(shè)立資金池、挪用資金等違法違規(guī)行為，且已無(wú)法兌付。據(jù)此，上海市公安局浦東分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對(duì)“證大公司”立案?jìng)刹椋瑢?duì)戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強(qiáng)制措施，查封相關(guān)涉案資產(chǎn)。

通報(bào)還稱，經(jīng)查，“證大公司”在未取得國(guó)家相關(guān)金融資質(zhì)許可的情況下，通過(guò)旗下“撈財(cái)寶”線上理財(cái)平臺(tái)（上海證大愛(ài)特金融信息服務(wù)有限公司），“證大財(cái)富”線下理財(cái)門(mén)店（上海證大大拇指財(cái)富管理有限公司）向不特定社會(huì)公眾非法吸收存款。目前，案件正在進(jìn)一步偵查中。

據(jù)“撈財(cái)寶”官網(wǎng)顯示，戴志康于1992年創(chuàng)立證大集團(tuán)，最初是作為中國(guó)第一只公募基金——海南富島基金的管理公司而建立，先后涉足地產(chǎn)、互聯(lián)網(wǎng)、文化藝術(shù)，打造了九間堂別墅、證大喜瑪拉雅中心、證大大拇指廣場(chǎng)等經(jīng)典地產(chǎn)項(xiàng)目，孵化投資了中國(guó)最大音頻分享平臺(tái)、用戶5億、估值240億元的喜馬拉雅FM等。

戴志康名下共有60家企業(yè)。其中，證大金服的運(yùn)營(yíng)主體上海證大金融信息服務(wù)有限公司擁有兩大股東，分別為證大公司和上海雪域網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，分別持股65%和35%。此外，上海證大金融信息服務(wù)有限公司還是證大財(cái)富的運(yùn)營(yíng)主體上海證大投資咨詢有限公司的控股股東，持股比例達(dá)51.02%。

自首前三天曾發(fā)公開(kāi)信：不跑路、不失聯(lián)

撈財(cái)寶官網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，截至今年7月底，該公司累計(jì)交易金額為296.38億元，借貸余額為49.96億元，當(dāng)前出借人數(shù)2.8萬(wàn)多人，借款人數(shù)近9.29萬(wàn)人。

值得一提的是，8月14日、8月26日，戴志康曾通過(guò)撈財(cái)寶官方微信“LCB資訊平臺(tái)”發(fā)布致?lián)曝?cái)寶客戶的兩封公開(kāi)信。

第一封信中，戴志康表示“有能力實(shí)現(xiàn)平臺(tái)的良性退出”。8月16日，撈財(cái)寶成立良性退出專項(xiàng)工作小組，8月21日組建出借人委員會(huì)。

第二封信中，戴志康提到：“過(guò)去10年里，普惠金融業(yè)務(wù)一直是集團(tuán)的重點(diǎn)布局，我們一直堅(jiān)持投入，按頭部平臺(tái)來(lái)打造，但因?yàn)檫@次退出的事情，這種投入反而造成了集團(tuán)很沉重的壓力，我們短時(shí)間內(nèi)沒(méi)有能力去做這件事情。但集團(tuán)除了普惠金融業(yè)務(wù)之外，還有一些別的產(chǎn)業(yè)，我們需要一些時(shí)間來(lái)經(jīng)營(yíng)、發(fā)展這些產(chǎn)業(yè)，保持整個(gè)集團(tuán)的正常運(yùn)營(yíng)，只有這樣，集團(tuán)才有能力為平臺(tái)良性退出這個(gè)事情提供持續(xù)性的保障。”

戴志康還表態(tài)不會(huì)跑路、失聯(lián)，“我和所有證大的高管，不會(huì)跑路、失聯(lián)，這樣的行為配不上證大27年的招牌。所以請(qǐng)大家不要過(guò)于擔(dān)心，我會(huì)和大家一起去理性面對(duì)這個(gè)困難，找到解決辦法，請(qǐng)大家對(duì)證大、對(duì)我繼續(xù)信任。接下來(lái)我也愿意親自和大家見(jiàn)面，就平臺(tái)轉(zhuǎn)型、資產(chǎn)管理和證大未來(lái)發(fā)展進(jìn)行交流?！?/p>

現(xiàn)在看來(lái)，戴志康選擇在公開(kāi)信發(fā)布3天后向警方自首，應(yīng)該是已經(jīng)回天乏術(shù)。

喜馬拉雅等公司撇清關(guān)系

戴志康最后一次公開(kāi)露面據(jù)稱是在今年6月28日，戴志康受邀參加第二屆長(zhǎng)三角民企發(fā)展大會(huì)。據(jù)媒體報(bào)道，在大會(huì)發(fā)言環(huán)節(jié)，戴志康表示，創(chuàng)業(yè)型企業(yè)要成長(zhǎng)為獨(dú)角獸，要跨過(guò)幾道坎。其中包括：作為“互聯(lián)網(wǎng)+”企業(yè)如何對(duì)線下市場(chǎng)進(jìn)行整合;如何做到“慢”下來(lái)，耐得住寂寞，堅(jiān)守品質(zhì)等。

在戴志康看來(lái)，喜馬拉雅FM就是這樣的“獨(dú)角獸”。

據(jù)媒體報(bào)道，2018年5月25日，在中國(guó)新時(shí)代企業(yè)家論壇上，戴志康在演講時(shí)透露，“2011年，我們投資了喜馬拉雅FM，（是）我們投資孵化的獨(dú)角獸，今年已經(jīng)估值200億元，明年希望能夠A股上市，正在做這樣的準(zhǔn)備?！辈贿^(guò)隨后喜馬拉雅CEO余建軍在接受媒體采訪時(shí)回應(yīng)稱，公司沒(méi)有任何IPO安排。

此后，喜馬拉雅是否真的在籌謀上市也隨之成了疑云。

據(jù)媒體報(bào)道，對(duì)投資“喜馬拉雅FM”項(xiàng)目，證大集團(tuán)高層曾一致反對(duì)，但戴志康卻力排眾議，以個(gè)人名義投了1500萬(wàn)元。

在戴志康“出事”后，喜馬拉雅FM的賬戶主體“上海證大喜馬拉雅網(wǎng)絡(luò)科技有限公司”于9月1日深夜通過(guò)官方微博發(fā)布公告：

喜馬拉雅已關(guān)注到上海警方關(guān)于“證大公司”案件偵辦的情況通報(bào)及相關(guān)媒體報(bào)道。根據(jù)相關(guān)媒體報(bào)道“證大公司”系指上海證大文化創(chuàng)意發(fā)展有限公司，同時(shí)相關(guān)媒體報(bào)道中也提及上海證大愛(ài)特金融信息服務(wù)有限公司、上海證大大拇指財(cái)富管理有限公司以及上海證大投資咨詢有限公司。

喜馬拉雅在此澄清：

1.喜馬拉雅與上述4家公司無(wú)任何股權(quán)關(guān)系，無(wú)任何債權(quán)債務(wù)關(guān)聯(lián)，無(wú)任何業(yè)務(wù)往來(lái)。

2. 上海證大投資發(fā)展股份有限公司曾是喜馬拉雅早期的投資人，目前證大投資發(fā)展與喜馬拉雅已無(wú)任何股權(quán)關(guān)系，其法定代表人戴志康從未參與喜馬拉雅業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)決策。

除喜馬拉雅外，還有家港股上市公司也在撇清與戴志康的股權(quán)關(guān)系。

9月1日晚上，上海證大房地產(chǎn)有限公司（00755.HK）發(fā)布澄清公告稱，董事會(huì)關(guān)注到今日媒體標(biāo)題為“上海警方通報(bào)‘證大公司非法集資案調(diào)查進(jìn)展，刑拘41名犯罪嫌疑人，已查封涉案資產(chǎn)”或類似標(biāo)題的相關(guān)報(bào)道，根據(jù)相關(guān)媒體報(bào)道“證大公司”系指上海證大文化創(chuàng)意發(fā)展有限公司，同時(shí)相關(guān)媒體報(bào)道中也提及了上海證大愛(ài)特金融信息服務(wù)有限公司、上海證大大拇指財(cái)富管理有限公司以及上海證大投資咨詢有限公司。

上海證大房地產(chǎn)有限公司在公告中稱：“本公司與上述4家公司無(wú)任何股權(quán)關(guān)聯(lián)關(guān)系，亦無(wú)任何交叉持股現(xiàn)象。戴志康先生已于2015年2月13日完成其所持有的本公司控制性股權(quán)的全部轉(zhuǎn)讓，并已不再擔(dān)任本公司任何職務(wù)。”