電信詐騙犯罪的懲治與防范對策研究

張煒

摘 要：隨著時代的進步與發(fā)展，科學技術水平也在不斷的進步，在這種情況下，新的犯罪的手段與方式也隨之產(chǎn)生了。最近幾年來，有關電信詐騙的案件也在不斷的增加，同時涉案的實際金額也在不斷提升。雖然我國的相關部門始終都將其作為重點案件進行格外的關注，但是仍舊無法從根本上杜絕這種現(xiàn)象的發(fā)生。電信詐騙這種犯罪形式日益猖狂，甚至已經(jīng)逐漸的影響到社會公眾的利益，一定要對其進行嚴厲的懲治以及有效防范。本文主要介紹了現(xiàn)如今最常見的幾種詐騙形式，進而提出了合理的防范對策。

關鍵詞：電信詐騙;懲治;防范對策;研究

一、電信詐騙的基本類型

（一）賬戶資金異常型詐騙

在面對這一詐騙現(xiàn)象的時候，如果人的警惕心比較的松散，就很容易會上當受騙。詐騙分子通過信息技術，制造出一種受害者的銀行卡出現(xiàn)資金流動方面的假象，之后再通過假冒銀行工作人員對其進行電話咨詢，詢問受害者最近都有哪些方面的資金交易，如果受害者假裝自己賬戶是哪個的異常資金流動現(xiàn)象告知詐騙分子，就會被詐騙分子以退款的理由來獲取受害者信任。之后，詐騙分子會通過內部軟件將部分金額退回他們的賬戶，然后扣留一部分，然后再告訴受害者需要他們的驗證碼來獲取剩余金額，如果受害者聽信他們的話，那么就會落入詐騙分子設置的局中，詐騙分子會利用網(wǎng)銀快捷制度的方式轉走他們的錢財。

（二）涉嫌違法犯罪型詐騙

這種詐騙方式一般都是通過冒充公檢法來進行詐騙的一種形式，他們的主要詐騙由頭就是“你與某犯罪團伙涉嫌共同洗錢”、“你涉嫌某一項違法犯罪活動需要負擔法律責任”等等。這種詐騙方式相對比較的常見，并且犯罪分子也會使用一種相對比較強硬的語氣，由此給受害者心理方面造成很大的壓迫，從而非常容易上當受騙。以往犯罪分子所使用的電話號碼也是經(jīng)過改裝過的，受害者一旦對他們進行反駁，就會識破他們的騙局，但是現(xiàn)在，詐騙分子的騙局有了進一步的翻新，主要主引誘受害者去購買一些相對比較廉價的商品，再讓他們貨到拒收，之后再以警察的身份去對被害者進行恐嚇以及詐騙。

（三）提供虛假貸款型詐騙

現(xiàn)如今，隨著銀行的貸款標準的不斷提高，貸款的條件也日益嚴格，因此，在個人以及企業(yè)出現(xiàn)相對比較緊急情況之時貸不到款。而詐騙分子就是抓住了這一情況產(chǎn)生的漏洞以及人們的焦急心理，向人們發(fā)布一些可以低價貸款的信息，一些人就會為了盡快的解決自己的燃眉之急而上當受騙。當詐騙分子與受害者取得聯(lián)系之后，會首先讓他們交付一定的保證金或者是利息，這部分資金就會馬上的轉到詐騙分子提供的賬號中，但是事后再聯(lián)系他們也就再也找不到人了。

（四）傳播木馬病毒型詐騙

這一詐騙方式主要使用的是相對比較高級與精良的計算機技術，大體就是通過木馬病毒的方式來盜取別人的上網(wǎng)賬號，之后再冒充被盜號受害者的朋友、親友等借錢。這種情況下受害者是很難察覺的，因此詐騙分子的成功率也會相對比較的高。

二、電信詐騙犯罪的懲治與防治對策

（一）加強案件偵查力度

（1）及時取證追查贓款

在遇到電信詐騙案件之時，公安機關有的取證時間是相對比較有限的，因此一定要及時的進行證物的提取。之所以這樣做是因為電信詐騙分子的動作相對比較的快，在案發(fā)之后一般都會馬上銷贓或者是馬上改變改變證據(jù)的相關信息，因此給公安機關的偵查活動造成了十分大的困難?；诖?，取證就成為了公安機關破解案件的一個重要因素，一定要保證在第一時間對證物進行及時的收集，盡可能的趕在犯罪分子銷毀證據(jù)或者是銷贓之前。不僅要及時的掌握受害者的通話記錄、銀行收取款記錄以及短信等證據(jù)，及時掌握有助于偵查活動開展的有利信息，把握破案良機，還要對犯罪分子的銀行賬戶信息進行及時的掌握，具體可以查看犯罪分子開戶的時間、地點、電話以及地址等。另外，還要充分的運用公安機關系統(tǒng)的全國性的跨區(qū)域類的辦案協(xié)作類的平臺，可以保證在提高辦事效率的同時盡可能的減少公安機關人力以及物力等方面的不必要支出。開展與國外警方的合作可以充分的打擊一些跨境犯罪的詐騙分子，進而逐漸的提高案件的實際偵破效率。

（2）建立發(fā)詐騙部門

在我國一些經(jīng)濟相對比較發(fā)達的大中城市，電信詐騙的違法事件也日益猖獗，主要是由于城市中的人口流動性相對比較的強，案件的實際情況也會變得更加的復雜與困難，由此導致公安機關的詐騙案件破解工作存在著許多的局限與不足。針對這種情況，為了實現(xiàn)對破案效率的提升，一定要積極的倡導加強各個部門之間的合作，從而對詐騙現(xiàn)象進行嚴厲的打擊，另外，還可以通過建立聯(lián)合小組的方式，不斷的提升案件的實際偵查反應速度，減少辦案需要花費的資金以及時間，進而提升工作效率。電信詐騙主要是依靠電話以及網(wǎng)絡等形式來進行詐騙的，為了實現(xiàn)對違法犯罪現(xiàn)象的根治，公安機關以及相關部門可以通過建立防詐騙信息平臺以及辦公室等方式來對詐騙行為進行有效解決。由于受害者缺乏一定的法律意識，因此在被騙走錢財之后也不知道該通過什么方式來進行挽回。這種情況下，防詐騙平臺一定要積極的培養(yǎng)相對比較專業(yè)的知識技術人才來對普通百姓進行指導，有效防止的錢財被犯罪分子侵占，同時也要對那些已經(jīng)受騙的人進行指導，引導他們明了應該如何將自己的損失降到最低。

（二）提升全民防范意識

進行詐騙活動的犯罪分子，一般都會有相對比較敏銳的觀察能力以及反偵察能力，同時電信詐騙又具有隱蔽性以及專業(yè)性的特點，從而導致電信詐騙現(xiàn)象日益猖獗，發(fā)現(xiàn)到現(xiàn)如今的時代背景下，多數(shù)人開始對他們防不勝防，進而嚴重的威脅著人們的社會財產(chǎn)安全。人們要想讓自己免受電信詐騙的危害，就要充分的提高自己的防范意識，大體可以從以下幾個方面來進行：首先，不貪圖小便宜，一定要端正自己的思想，通過加強自身的防范意識來避免進行詐騙圈套;其次，在面臨一些假冒身份的犯罪分子之時，要深入的核實他們的身份，始終保持高度的警惕心;再其次，要不斷的提升自我，積極的了解與學習一些相對比較先進的新興科學技術，絕不輕易的泄露自己的真實信息。最后，還要適當?shù)牧私庖恍┫嚓P的政策以及法律法規(guī)等等。

（三）加強平臺以及網(wǎng)絡的監(jiān)督管理工作

電信詐騙的犯罪分子主要使用的是群發(fā)器類的機械，在短時間內將大量的違法信息傳播出去，而這種行為是違法的。對于這種情況的出現(xiàn)，我國的電信相關部門一定要對各個平臺進行嚴格的規(guī)范以及管理，一定要充分的杜絕犯罪分子利用公共平臺進行詐騙現(xiàn)象的出現(xiàn)，針對平臺中那些來源不明的犯罪信息，一定要及時的將其攔截下來，同時快速收獲證據(jù)信息。在我國，使用最頻繁的詐騙機械就是VOIP電話，這種電話在國外是被政府強制管制并且禁止購買的。但是我國由于電話監(jiān)控網(wǎng)絡缺乏一定的完善性，因此犯罪分子可以利用這種電話開展詐騙行為。針對這種現(xiàn)象，工信部一定要進行嚴格的查處，對于那些流量外包的電信經(jīng)營商要給予嚴厲的懲罰。

三、結語

綜上所述，電信詐騙事件在我國十分的普遍，并且隨著時代的發(fā)展其行騙的手段以及形式也在不斷的豐富。雖然新聞時常會對這種現(xiàn)象進行報道與警示，但是仍舊會有許多的人上當受騙。因此，想要實現(xiàn)將電信詐騙現(xiàn)象徹底根除的目的，需要公民以及政府都逐漸的培養(yǎng)相對比較強烈的反詐騙意識，同時深入的開展對電信詐騙的打擊工作，不為詐騙分子提供一點發(fā)展機會。

參考文獻

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