國(guó)際貿(mào)易的融資風(fēng)險(xiǎn)及其管理對(duì)策研究

朱浩林

【摘 要】隨著我國(guó)對(duì)外開(kāi)放體系的日益完善，國(guó)際貿(mào)易呈現(xiàn)出快速發(fā)展的趨勢(shì)。但由于在國(guó)際貿(mào)易面對(duì)的是競(jìng)爭(zhēng)殘酷的國(guó)際市場(chǎng)，所以有一些國(guó)際貿(mào)易企業(yè)仍然被融資風(fēng)險(xiǎn)制約。在當(dāng)今國(guó)際貿(mào)易市場(chǎng)中，一個(gè)企業(yè)如果無(wú)法具備與之相應(yīng)的資金實(shí)力，將難以得到長(zhǎng)遠(yuǎn)的發(fā)展。而對(duì)于企業(yè)來(lái)說(shuō)，融資是獲得資金來(lái)源的一個(gè)重要渠道，當(dāng)然融資也伴隨著重大的風(fēng)險(xiǎn)。尤其是國(guó)際貿(mào)易中的融資，其中鏈條復(fù)雜，做好企業(yè)融資管理工作有非常大的難度。本文主要是研究國(guó)際貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)，分析國(guó)際貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性，著重剖析了在融資風(fēng)險(xiǎn)管理中的問(wèn)題，并提出了與之對(duì)應(yīng)的管理策略。

【關(guān)鍵詞】國(guó)際貿(mào)易；融資風(fēng)險(xiǎn)；管理對(duì)策

改革開(kāi)放以來(lái)，我國(guó)的綜合國(guó)力在不斷提升，國(guó)際地位也越來(lái)越高。我國(guó)在國(guó)際貿(mào)易中的實(shí)踐活動(dòng)愈加頻繁，其并存著的風(fēng)險(xiǎn)也是必然存在的。在如今競(jìng)爭(zhēng)激烈的國(guó)際貿(mào)易市場(chǎng)中，我國(guó)更應(yīng)該思考應(yīng)該如何面對(duì)交易風(fēng)險(xiǎn)，如何在具有一定危險(xiǎn)性的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中進(jìn)行做到保護(hù)，同時(shí)為企業(yè)爭(zhēng)取到最大地利益。從目前我國(guó)國(guó)際貿(mào)易企業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀來(lái)說(shuō)，我國(guó)相關(guān)企業(yè)在發(fā)展過(guò)程中是重視企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)管理的，并且也達(dá)到了一定的成效，但仍然會(huì)存在一系列的融資風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，其中需要特別注意的就是成本風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)等諸多風(fēng)險(xiǎn)，這些問(wèn)題對(duì)國(guó)際貿(mào)易企業(yè)健康長(zhǎng)遠(yuǎn)的發(fā)展都有一定的制約。我們只有真正在實(shí)踐中加強(qiáng)融資風(fēng)險(xiǎn)管理工作，才能使國(guó)際貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)管理做到有效防范和控制。許多國(guó)際貿(mào)易企業(yè)在開(kāi)展融資風(fēng)險(xiǎn)管理方面工作時(shí)仍然存在許多忽視的地方，這都需要我們高度重視，尤其是要讓企業(yè)人員深刻認(rèn)識(shí)到國(guó)際貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性，堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，重點(diǎn)解決在融資風(fēng)險(xiǎn)管理中的突出問(wèn)題，只有更加有效地、強(qiáng)有力地開(kāi)展融資風(fēng)險(xiǎn)管理工作，才能促進(jìn)融資風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)入良性發(fā)展。

1.國(guó)際貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性

在我國(guó)國(guó)際貿(mào)易快速上升發(fā)展社會(huì)背景下，我國(guó)一些國(guó)際貿(mào)易企業(yè)與世界各國(guó)之間的貿(mào)易活動(dòng)在頻繁的開(kāi)展。對(duì)于國(guó)際貿(mào)易企業(yè)來(lái)說(shuō)，如果在融資過(guò)程中爆發(fā)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，往往能使企業(yè)陷入危機(jī)之中，并且還伴隨著無(wú)法預(yù)料的問(wèn)題可能直接擊潰企業(yè)，因此我們必須加強(qiáng)融資風(fēng)險(xiǎn)管理工作。首先，加強(qiáng)國(guó)際貿(mào)易企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)管理，能直接提高企業(yè)資金量，促進(jìn)企業(yè)繼續(xù)開(kāi)展國(guó)際貿(mào)易活動(dòng)，幫助企業(yè)更加順利通暢地打開(kāi)交易渠道，通過(guò)相應(yīng)的有效防范措施來(lái)控制融資風(fēng)險(xiǎn)，可以保證企業(yè)背后有強(qiáng)大的資金支持，才不會(huì)影響到企業(yè)的持續(xù)發(fā)展。其次，加強(qiáng)國(guó)際貿(mào)易企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)管理，對(duì)于國(guó)際貿(mào)易企業(yè)而言，緊密關(guān)聯(lián)著企業(yè)的財(cái)務(wù)管理體系，融資對(duì)于國(guó)際貿(mào)易企業(yè)而言，是其生存立足和發(fā)展的基礎(chǔ)?？偠灾诋?dāng)前國(guó)際貿(mào)易快速發(fā)展的背景下，企業(yè)只有大力加強(qiáng)融資管理工作，使國(guó)際貿(mào)易企業(yè)更具有吸引力、影響力和競(jìng)爭(zhēng)力，才能真正利于企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)地發(fā)展。

2.國(guó)際貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問(wèn)題

第一，國(guó)際貿(mào)易企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)管理體系不夠成熟。當(dāng)前大部分國(guó)際貿(mào)易企業(yè)在融資風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程當(dāng)中，沒(méi)有建立相對(duì)成熟、完善的融資風(fēng)險(xiǎn)管理體系。在真正的工作實(shí)踐過(guò)程中缺乏針對(duì)性和有效性，從而讓企業(yè)陷入融資危機(jī)當(dāng)中。甚至有些國(guó)際貿(mào)易企業(yè)還未認(rèn)識(shí)到融資風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)于企業(yè)發(fā)展的重要性，一直拖滯建立融資風(fēng)險(xiǎn)組織體系。對(duì)接融資風(fēng)險(xiǎn)管理工作的一般為企業(yè)財(cái)務(wù)部門，其中比較容易出現(xiàn)的問(wèn)題是，企業(yè)缺乏融資風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人才，故而只能從“資金”的角度考慮融資問(wèn)題，無(wú)法從專業(yè)的角度全面考慮利率風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、制度風(fēng)險(xiǎn)等諸多方面。

第二，缺乏新穎的融資風(fēng)險(xiǎn)管理理念。對(duì)于國(guó)際貿(mào)易企業(yè)來(lái)說(shuō)，要開(kāi)展融資風(fēng)險(xiǎn)管理工作，必須要緊跟時(shí)代社會(huì)的發(fā)展，要不斷同步更新融資風(fēng)險(xiǎn)管理理念。但就目前國(guó)內(nèi)一些國(guó)際貿(mào)易企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)況來(lái)看，普遍缺乏融資風(fēng)險(xiǎn)管理理念的創(chuàng)新。一些國(guó)際貿(mào)易企業(yè)缺乏對(duì)融資風(fēng)險(xiǎn)管理重要性認(rèn)知，導(dǎo)致融資風(fēng)險(xiǎn)管理工作不到位，并且未將融資風(fēng)險(xiǎn)管理納入到財(cái)務(wù)管理、企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展當(dāng)中，以致無(wú)法開(kāi)展融資風(fēng)險(xiǎn)管理工作。還有一些國(guó)際貿(mào)易企業(yè)在開(kāi)展融資風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程中缺乏實(shí)戰(zhàn)能力，無(wú)法從國(guó)際貿(mào)易企業(yè)實(shí)際情況考慮問(wèn)題，有針對(duì)性著手開(kāi)展融資風(fēng)險(xiǎn)管理工作，甚至出現(xiàn)存在長(zhǎng)期、短期融資不匹配的現(xiàn)象，給國(guó)際貿(mào)易企業(yè)發(fā)展造成了一定的不良影響。

第三，融資風(fēng)險(xiǎn)管理模式落后。如今的信息技術(shù)呈現(xiàn)快速發(fā)展的趨勢(shì)，國(guó)際貿(mào)易企業(yè)應(yīng)該思考如何將信息技術(shù)與融資風(fēng)險(xiǎn)管理完美結(jié)合，若是能夠靈活運(yùn)用信息技術(shù)將大大提高企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)管理效率。但就目前一些國(guó)際貿(mào)易企業(yè)來(lái)看，并沒(méi)有普及將信息技術(shù)較好地融合進(jìn)實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)管理中。比如在融資風(fēng)險(xiǎn)管理方面缺乏對(duì)大數(shù)據(jù)技術(shù)、云計(jì)算技術(shù)、電子商務(wù)技術(shù)等的有效應(yīng)用。

3.國(guó)際貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)策

第一，改進(jìn)融資風(fēng)險(xiǎn)管理體系。對(duì)于國(guó)際貿(mào)易企業(yè)而言，建立完善的融資風(fēng)險(xiǎn)管理體系，可以為企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)管理打好基石，提供保障。國(guó)際貿(mào)易企業(yè)在融資風(fēng)險(xiǎn)管理中，要持續(xù)更新完善融資風(fēng)險(xiǎn)管理體系，組織體系要逐步走向系統(tǒng)化、專業(yè)化以及多元化，比如可以建立融資風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)制度。同時(shí)，要提高各個(gè)部門的存在感與參與度，企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)管理不僅僅是財(cái)務(wù)部門的工作，每個(gè)部門都應(yīng)該攜手一起共同探討和分析企業(yè)融資所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，再?gòu)母髯怨芾淼牟块T入手提出相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施，制定實(shí)施有針對(duì)性的管理制度。在國(guó)際貿(mào)易企業(yè)進(jìn)行融資風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程中，可以通過(guò) “第三方機(jī)構(gòu)”，來(lái)幫助開(kāi)展融資風(fēng)險(xiǎn)管理工作，從專業(yè)化的角度解決問(wèn)題。

第二，創(chuàng)新融資風(fēng)險(xiǎn)管理理念。國(guó)際貿(mào)易企業(yè)應(yīng)該重視融資風(fēng)險(xiǎn)管理理念的創(chuàng)新，并且將其作為管實(shí)施管理的重要前提，靈活運(yùn)用創(chuàng)新思維，將企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)管理引入科學(xué)化軌道。國(guó)際貿(mào)易企業(yè)要將融資風(fēng)險(xiǎn)管理上升到企業(yè)戰(zhàn)略層次，加大重視程度，在人力、物力、財(cái)力等諸多方面加大相應(yīng)的保障力度，將融資風(fēng)險(xiǎn)管理作為財(cái)務(wù)管理乃至企業(yè)管理的重要組成部分，不斷優(yōu)化和完善融資風(fēng)險(xiǎn)管理體系和運(yùn)行機(jī)制，使其更具有科學(xué)性。要更加高度重視融資風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)性建設(shè)，從國(guó)際貿(mào)易企業(yè)本身的特殊性入手，重點(diǎn)防范國(guó)際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、資金使用風(fēng)險(xiǎn)等諸多方面。

第三，優(yōu)化融資風(fēng)險(xiǎn)管理模式。優(yōu)化融資風(fēng)險(xiǎn)管理模式，將大大促進(jìn)開(kāi)展融資風(fēng)險(xiǎn)管理工作。國(guó)際貿(mào)易企業(yè)在開(kāi)展融資風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程中，應(yīng)該注重運(yùn)用先進(jìn)的信息技術(shù)，尤其是要對(duì)大數(shù)據(jù)技術(shù)、云計(jì)算技術(shù)、電子商務(wù)技術(shù)進(jìn)行系統(tǒng)應(yīng)用，建立相應(yīng)的“大數(shù)據(jù)平臺(tái)”和“云會(huì)計(jì)平臺(tái)”，通過(guò)平臺(tái)能夠快速分析大量相關(guān)數(shù)據(jù)，針對(duì)性找出風(fēng)險(xiǎn)因素。國(guó)際貿(mào)易企業(yè)還要具備融資風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)遠(yuǎn)性、戰(zhàn)略性，建立融資“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”監(jiān)測(cè)、排查和分析機(jī)制，對(duì)于可能出現(xiàn)的融資風(fēng)險(xiǎn)，要制定科學(xué)的預(yù)案，以更好的應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的融資風(fēng)險(xiǎn)。

4.結(jié)語(yǔ)

總的來(lái)說(shuō)，在激烈的國(guó)際貿(mào)易環(huán)境中，交易存在風(fēng)險(xiǎn)，特別是對(duì)中國(guó)企業(yè)而言，國(guó)際市場(chǎng)本身的壓力巨大，許多企業(yè)存在自己的經(jīng)濟(jì)劣勢(shì)，例如，風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)不足，風(fēng)險(xiǎn)和控制系統(tǒng)未建立或不完善等，嚴(yán)重制約企業(yè)發(fā)展。如果企業(yè)想進(jìn)一步提升自己的國(guó)際金融地位，就必須繼續(xù)籌集資金并投入新的發(fā)展資金。企業(yè)應(yīng)該促進(jìn)金融風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，建立管理體系，不斷完善相關(guān)管理機(jī)制。加強(qiáng)評(píng)估融資風(fēng)險(xiǎn)，提高管理能力和水平，降低國(guó)際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展，并獲得更多經(jīng)濟(jì)利益。

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