淺議電信詐騙案件的偵查要點(diǎn)

王鋒

【摘 要】電信詐騙犯罪源于我國臺(tái)灣，之后迅速蔓延到我國東南沿海地區(qū)直至內(nèi)地，嚴(yán)重侵害了人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，電信詐騙團(tuán)伙化趨勢明顯，公安機(jī)關(guān)應(yīng)該積極探索打擊電信詐騙犯罪的有效方法的手段。

【關(guān)鍵詞】電信詐騙；作案流程；偵查要點(diǎn)

一、電信詐騙犯罪的概念及發(fā)展?fàn)顩r

電信詐騙犯罪，通常指作案人以非法占有公司財(cái)產(chǎn)為目的，以“電信”“網(wǎng)絡(luò)”為平臺(tái)，采取虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞事實(shí)真相的方法，騙取他人財(cái)物的行為，是近年來出現(xiàn)的一種新型詐騙犯罪形式。①

（一）發(fā)案地域特點(diǎn)

經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)首先是電信詐騙犯罪的重災(zāi)區(qū)。僅2008年北京、上海、廣東、福建這四個(gè)省因電信詐騙犯罪損失近6億元。北京市2009年因電信詐騙犯罪被犯罪分子騙走3.2億元。從全國看，僅2009年就立案38.1萬起，造成財(cái)產(chǎn)損失110多億元。近年來，電信詐騙的范圍從沿海經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)逐漸向內(nèi)地和邊遠(yuǎn)地區(qū)發(fā)展。

（二）作案手段特點(diǎn)

電信詐騙犯罪最早源于我國臺(tái)灣，2000年后逐漸蔓延至我國東南沿海地區(qū)直至內(nèi)地。目前電信詐騙團(tuán)伙當(dāng)中的骨干成員以我國臺(tái)灣地區(qū)的人居多。電信詐騙的作案手段具有顯著的階段性特征。一是初始階段。在1997年以前，我國臺(tái)灣詐騙人員仍然是傳統(tǒng)的個(gè)人詐騙或者小型團(tuán)伙詐騙，一般是向特定的受害對象實(shí)施詐騙。在1997年之后隨著通信業(yè)的發(fā)展，逐漸演變?yōu)橄虿惶囟ǖ亩鄶?shù)人實(shí)施詐騙；二是發(fā)展階段。此階段作案人主要利用信息不對稱和人性的心理弱點(diǎn)，再加以掩飾的手段實(shí)施詐騙，如利用中獎(jiǎng)信息，以支付所謂稅額實(shí)施詐騙等；三是智能階段。從2009年開始，作案人利用技術(shù)手段和群眾對公權(quán)力的信任，使用來電顯示篡改技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)通話技術(shù)等科技手段，冒用公檢法、政府、軍隊(duì)名義實(shí)施詐騙。

（三）作案地域特點(diǎn)

從分析電信詐騙犯罪作案人的作案地域特征來看，起初詐騙犯罪分子將主機(jī)設(shè)置在大陸，撥打臺(tái)灣地區(qū)群眾的電話，或者將主機(jī)設(shè)置在臺(tái)灣地區(qū)，撥打我國大陸群眾的電話。隨著海峽兩岸警察機(jī)構(gòu)聯(lián)合打擊力度的加大，電信詐騙分子陸續(xù)將主機(jī)設(shè)置在東南亞一些國家，再從東南亞一些國家撥打詐騙電話到大陸或我國臺(tái)灣甚至其他國家實(shí)施詐騙。

二、電信詐騙作案流程和團(tuán)伙組織結(jié)構(gòu)

（一）電信詐騙基本作案流程

截止目前公安部發(fā)布的電信詐騙手段有58種之多，可以看出電信詐騙的表現(xiàn)形式繁多，作案手段不斷更新，但從本質(zhì)上看，電信詐騙的“基本流程”表現(xiàn)為虛假信息的編制、傳播，贓款到賬、轉(zhuǎn)移、提取。幾乎所有的電信詐騙歸根結(jié)底都是上述模式。

（二）電信詐騙團(tuán)伙組織結(jié)構(gòu)及分工

就目前電信詐騙犯罪而言，多為團(tuán)伙作案，有著明確的分工和組織模式。主要由策劃組織首領(lǐng)、中層管理人員、話務(wù)人員、技術(shù)人員、拆賬人員、取款人員組成。策劃組織首領(lǐng)負(fù)責(zé)建立組織架構(gòu)，吸收組織成員，建立相應(yīng)級(jí)別，制定章程，精心研究各家銀行的操作規(guī)范、注意事項(xiàng)，制定詐騙模板等工作；中層管理人員主要執(zhí)行首領(lǐng)的各項(xiàng)指令，是整個(gè)詐騙團(tuán)伙中非常重要的組成部分，他們與首領(lǐng)單線聯(lián)系；話務(wù)人員主要負(fù)責(zé)與受害人進(jìn)行直接交流，他們都是經(jīng)過專門的培訓(xùn)后上崗，按照培訓(xùn)的模板，扮演相應(yīng)的角色與被害人進(jìn)行交流實(shí)施詐騙；技術(shù)人員主要是從網(wǎng)絡(luò)論壇臨時(shí)招募，或者是“圈內(nèi)”人員相互介紹，主要負(fù)責(zé)電信詐騙團(tuán)伙的網(wǎng)絡(luò)電話的技術(shù)問題和維護(hù)問題；拆賬人員的任務(wù)是將電信詐騙資金快速的拆分，控制在2萬元以內(nèi)，拆分完成后通知取款人員取款；詐騙團(tuán)伙會(huì)在各地招募取款負(fù)責(zé)人，按照約定比例進(jìn)行提成。這些取款負(fù)責(zé)人往往并不知道詐騙團(tuán)伙幕后人員的具體身份。

三、電信詐騙案件的偵查要點(diǎn)

（一）創(chuàng)新理念強(qiáng)化協(xié)作，進(jìn)一步完善聯(lián)席會(huì)議制度

電信詐騙案件具有跨行業(yè)、跨部門、跨境等特點(diǎn)，涉及領(lǐng)域廣，公安機(jī)關(guān)僅僅依靠傳統(tǒng)的偵破方式和手段是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能適應(yīng)此類犯罪的變化的，因此，電信詐騙案件的偵查必須要打合成戰(zhàn)，不僅包括公安機(jī)關(guān)各警種之間的合作，也包括同相關(guān)行業(yè)和部門的合作作戰(zhàn)，例如電信部門、銀行等金融機(jī)構(gòu)等。

在電信詐騙案件偵查中，警方與銀行的合作是偵破此類案件的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，警方如何快速止付、凍結(jié)相關(guān)賬戶顯得尤為重要，這就需要公安機(jī)關(guān)與銀行機(jī)構(gòu)之間協(xié)商溝通，簡化相關(guān)程序，快速支付，凍結(jié)涉案賬戶。通過近些年的工作，特別是在2015年6月以后，確立了由國務(wù)院組建，公安部牽頭、23個(gè)相關(guān)單位參與的“國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議制度”，在各聯(lián)席會(huì)議單位的緊密合作和共同努力下，打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪取得了一系列的成果。一方面，在各聯(lián)席會(huì)議單位的相互配合下，公安機(jī)關(guān)周密部署和精心組織，開展了一系列專項(xiàng)打擊行動(dòng)，在國內(nèi)外兩個(gè)戰(zhàn)場都取得了顯著的成效；另一方面，從聯(lián)席會(huì)議各單位協(xié)調(diào)配合方面來看，各聯(lián)席單位協(xié)作步調(diào)一致、配合密切、使得打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙長效機(jī)制工作得到進(jìn)一步推進(jìn)。因此，應(yīng)該進(jìn)一步發(fā)揮聯(lián)席會(huì)議的作用，積極推進(jìn)各成員單位進(jìn)一步更深層次的合作。

（二）深化公安內(nèi)部協(xié)作機(jī)制，提升協(xié)作水平

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪涉及多重聯(lián)系、多個(gè)環(huán)節(jié)，目前僅依靠刑偵部門進(jìn)行打擊顯然力不從心，應(yīng)該以反詐中心為依托，集網(wǎng)絡(luò)安全保衛(wèi)部門、行動(dòng)技術(shù)部門等部門為一體，形成各警種之間的合成戰(zhàn)機(jī)制。因此，相關(guān)警種應(yīng)該積極協(xié)商溝通，相互配合，真正形成打擊電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的有效合力。

為有效打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，公安機(jī)關(guān)刑偵部門要牢固樹立資源整合、整體打擊、密切配合及多方聯(lián)動(dòng)的理念，充分運(yùn)用公安部“電信詐騙犯罪案件偵查破案協(xié)作平臺(tái)”，大力開展偵查網(wǎng)上協(xié)作。同時(shí)，在情報(bào)信息的共享、交換、案件串并等不同環(huán)節(jié)加強(qiáng)同其他省份刑偵部門的交流和協(xié)作，在案件偵辦過程中進(jìn)一步加強(qiáng)同其他省份刑偵部門的偵查協(xié)作，積極深化偵查協(xié)作機(jī)制，真正形成全國打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的強(qiáng)大力量和長效機(jī)制。

（三）構(gòu)建電信詐騙的境內(nèi)外合作機(jī)制

電信詐騙的特點(diǎn)決定了境內(nèi)外警務(wù)合作的重要性和必要性，現(xiàn)階段電信詐騙案件偵查境內(nèi)外警務(wù)合作應(yīng)該加強(qiáng)以下幾方面：一是進(jìn)一步拓寬跨國合作的領(lǐng)域。

應(yīng)該與電信詐騙犯罪較為突出的國家和地區(qū)的警方間構(gòu)建警務(wù)聯(lián)絡(luò)官制度，構(gòu)建跨國跨兩岸偵查協(xié)作網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，互通電信詐騙犯罪情報(bào)、共享相關(guān)數(shù)據(jù)資源，同時(shí)在政策及法律上研究和落實(shí)追贓返贓和訴訟相關(guān)問題；二是共同開展打擊電信詐騙上、下游犯罪活動(dòng)。電信詐騙的上游犯罪就是將非法獲取的公民個(gè)人信息倒賣給電信詐騙組織、為電信詐騙分子非法提供網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)等犯罪，下游犯罪主要為洗錢犯罪，電信詐騙犯罪如此猖獗的一個(gè)很重要原因就是因?yàn)槠浯嬖谏?、下游犯罪，單憑一個(gè)國家和地區(qū)予以打擊很難取得成效，因此需要共同聯(lián)手打擊以壓縮電信詐騙的生存空間；三是需要進(jìn)一步完善司法協(xié)作機(jī)制。由于跨境辦案偵查協(xié)作程序極為繁瑣，案件相關(guān)司法文書往來周期長，受制于復(fù)雜的協(xié)作程序和高昂的司法成本，跨境調(diào)查取證、追蹤和抓捕犯罪嫌疑人困難極大，因而跨境電信詐騙案件從偵查主辦延伸到訴訟各環(huán)節(jié)，從公安機(jī)關(guān)到檢察院、法院等司法部門，應(yīng)構(gòu)建相關(guān)的協(xié)作機(jī)制，以實(shí)現(xiàn)整體打擊的聯(lián)動(dòng)效應(yīng)。

注釋：

①馬忠紅.刑事偵查學(xué)[M].中國人民公安大學(xué)出版社，2015.

【參考文獻(xiàn)】

[1]魏勇.偵查電信詐騙案件須從革新偵查理念與機(jī)制入手—以臺(tái)灣與廣州警方的偵查現(xiàn)狀的比較為視角[J].法治論壇，2010（4）：139.

[2]王偉.打擊跨境電信詐騙存在四大難題[J].公安內(nèi)參，2010（50）：9.