做新時代的新型保險人

吳畏

我是一個典型的南方女子，在客戶們的眼里：柔和、文靜、極有親和力的外表，讓很多第一眼見到我的人，一時很難把我與保險大咖、2019年大童“金頂匯”輪值主席等一系列閃亮的頭銜聯(lián)系起來。西南財大畢業(yè)后，我從大型國企的財務(wù)主管、保險財務(wù)負責人，到房地產(chǎn)投資公司的財務(wù)總監(jiān)，事業(yè)都干得風生水起;又在保險行業(yè)蒸蒸日上之際，果斷加入了保險業(yè)，從專屬壽險公司的全明星業(yè)務(wù)員，到保險第三方的資深理財師、業(yè)績冠軍，一路走來，干一行、愛一行、精一行，靠的是多年財務(wù)工作養(yǎng)成的認真嚴謹?shù)墓ぷ黠L格和誠信可靠的職業(yè)操守。寥寥幾筆的簡介不能解答這份疑惑，而我，也發(fā)自內(nèi)心地愿意向大家分享這一路走來的感悟和事業(yè)成功的奧秘……

因愛與保險結(jié)緣——從財務(wù)總監(jiān)到保險精英

會計專業(yè)出身的我，與保險的緣分著實不淺。大學畢業(yè)后，我進入一家國企，先后從事會計、財務(wù)管理、社?；鸸芾淼裙ぷ?，從那時起，我就開始接觸保險，雖然所接觸的并非商業(yè)保險，但隨著工作的開展，我對保險的認識越來越深刻?！氨ｋU是生活的底線”這種意識，已深深根植在我的心里。

2003年年底，我來到北京，進入房地產(chǎn)投資行業(yè)，一直工作到2013年。這10年間，我見證了中國房地產(chǎn)行業(yè)的爆發(fā)式發(fā)展，也從一名房地產(chǎn)投資公司的財務(wù)管理人員，做到財務(wù)總監(jiān)。在職務(wù)升遷、待遇提高的同時，事業(yè)與家庭的矛盾也日益突出。

孩子上學前班那一年，我終于決定回歸家庭。

就在我回歸家庭不久，我的母親，這位為家庭操勞一生的主心骨病重住院，讓我再次認識到保險的重要性，決定給家人購買一些商業(yè)保險作為家庭的基礎(chǔ)保障。我拿出財務(wù)總監(jiān)的認真勁兒，對保險條款、生效條件、數(shù)據(jù)計算方法等細節(jié)，逐條過問、親自演算。

保險顧問看著一手拿著合同、一手拿著計算器的我，半開玩笑地對我說：“你這些鉆牛角尖的問題，我是第一次遇到，沖你這種認真勁兒，干脆你自己來做保險吧！”

抱著想買到自己真正需要的保險產(chǎn)品的心態(tài)，我開始學習保險知識，沒想到從此在保險這條路上越走越寬。以前工作中接觸的企業(yè)家、高層管理者和科研工作者，得知我轉(zhuǎn)型保險行業(yè)后，因信任而托付，成了我早期的第一批客戶。因此，進入行業(yè)第一年，我就達成了MDRT、IDA等多種保險業(yè)的重磅獎項，并且良好的口碑帶來了源源不斷的轉(zhuǎn)介紹。

我為什么選擇大童？——保險超市好處多

未接觸保險行業(yè)時購買保險的經(jīng)歷，讓我十分理解很多人對保險從業(yè)者的戒備心。

保險本身是一個很好的事物，但由于行業(yè)發(fā)展早期一些業(yè)務(wù)不精的保險顧問的不良營銷、不實宣傳等，傷害了原本有保險購買需求的客戶。因此，社會上才有類似“保險是騙人的”這種說法。

進入保險行業(yè)后，我用我的專業(yè)、嚴謹贏得了一些精英人群的認可。但越是深入服務(wù)，我越發(fā)現(xiàn)各類主體險企只能提供一家公司的產(chǎn)品，而且險種相對單一，無法提供我所服務(wù)的高端客戶需要的全面保障解決方案。

那時，我常想：如果我能站在客戶的角度，去為他們挑選保險產(chǎn)品就好了！

一個偶然的機會，我接觸到了大童保險，才真正為我打開了拓寬保險視野、提升事業(yè)進階的天空。原來，保險行業(yè)內(nèi)早就有獨立保險代理人（或稱保險經(jīng)紀人）這種真正站在客戶角度，為客戶挑選種類豐富、性價比高的保險產(chǎn)品的展業(yè)方式。這不正是我夢寐以求的嗎！在大童保險“向善、利他、感恩、敬畏”的企業(yè)文化感召下，2015年，我正式加盟大童，成為一名獨立保險代理人。

從此以后，我能夠打破產(chǎn)品單一的局限，真正站在客戶需求的立場上，為他們精確診斷家庭風險點，精心選擇最適合他們的高性價比產(chǎn)品，量身訂制全面、適當?shù)谋Ｕ辖鉀Q方案。

我的選擇為我的保險事業(yè)帶來了新突破。這一突破直接反映在業(yè)績的增長上。

在主體險企工作的幾年里，我每年的業(yè)績翻番增長;到大童之后，我的個人業(yè)績每年則是以數(shù)倍的速度猛增。今年開門紅期間標準保費達600萬元。

有操守、有情懷、有能力——為新時代保險人畫像

我很看好保險行業(yè)的前景，愿意為保險事業(yè)盡自己的一份力。我尤其看好保險中介行業(yè)的發(fā)展：一方面，近幾年，我國保險行業(yè)發(fā)展迅速，而保險中介則是保險行業(yè)增長的排頭兵，每年以3倍于保險行業(yè)整體增速的速度在發(fā)展;另一方面，在國外成熟保險市場，有70%的新訂單來自于主體保險企業(yè)之外的第三方機構(gòu)。我認為，未來的中國保險市場也將朝著這一方向發(fā)展。

近年來，乘著中國40年改革東風先富起來的企業(yè)主和富裕家庭，大多都有著如何實現(xiàn)財富傳承、如何在法制體系越來越健全和規(guī)范的環(huán)境下合理進行稅收策劃，以及如何隔離公司經(jīng)營與個人財務(wù)風險的迫切需求。

作為既懂企業(yè)管理和財務(wù)稅法，又懂保險業(yè)務(wù)的新型保險人，我能站在服務(wù)客戶的角度，將保險作為一種配置工具，為客戶提供一攬子財產(chǎn)風險管理、財稅策劃、資產(chǎn)配置方案，全方位滿足企業(yè)家、高級白領(lǐng)和高級知識分子等高凈值人群的保障需求。

近幾年，不少企業(yè)高管、銷售大牛、大學教授、科研人員等各行業(yè)精英，紛紛加入保險事業(yè)中來，為新時代的保險行業(yè)注入了一股強大而有活力的清流。他們和我一樣，誠實、敬業(yè)、受人尊敬，用專業(yè)素質(zhì)和綜合能力，為有保障需求的家庭提供最貼心的服務(wù)，也推動了我國保險事業(yè)蒸蒸日上。

這，就是新時代新保險人的嶄新畫像和風貌！我相信，未來會有越來越多的精英加入保險行業(yè)，成為和我一樣的新型保險人！