智慧治理：能監(jiān)管，會(huì)判斷

■文／王德平

社保基金“跑冒滴漏”現(xiàn)象如何杜絕？事前控制、事中審核、事后監(jiān)督三重防控措施必不可少。開(kāi)啟“互聯(lián)網(wǎng)+”思維，運(yùn)用現(xiàn)代信息技術(shù)，推進(jìn)社保經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)防控智能化更是大勢(shì)所趨。以成都市為例，依托社會(huì)保險(xiǎn)信息系統(tǒng)3.0建設(shè)，建立起社保經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)防控體系，實(shí)現(xiàn)運(yùn)行監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)管理、基金管控系統(tǒng)與業(yè)務(wù)系統(tǒng)交互式運(yùn)轉(zhuǎn)。

設(shè)計(jì)有縱橫

成都市以經(jīng)辦服務(wù)為驅(qū)動(dòng)、以群眾需求為導(dǎo)向、以資源共享為支撐、以基金運(yùn)行為主線、以風(fēng)險(xiǎn)防控為關(guān)鍵，按照“金保工程二期”總體設(shè)計(jì)思路和建設(shè)重點(diǎn)，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)管理與經(jīng)辦服務(wù)深度融合，運(yùn)用組件式、嵌入式、引擎式技術(shù)，建成了全面融合、互聯(lián)互通、高效運(yùn)行的“成都市‘1＋6’社會(huì)保險(xiǎn)信息系統(tǒng)3.0”?！?”指處于核心地位的一體化業(yè)務(wù)系統(tǒng)，“6”指建立統(tǒng)一業(yè)務(wù)門(mén)戶登錄的運(yùn)行監(jiān)控系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)、基金管控系統(tǒng)、檔案管理系統(tǒng)、社保征信系統(tǒng)和統(tǒng)計(jì)分析系統(tǒng)等6個(gè)系統(tǒng)。其中，運(yùn)行監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)管理、基金管控系統(tǒng)構(gòu)成了社保經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)防控體系。

——運(yùn)行監(jiān)控系統(tǒng)。由服務(wù)狀態(tài)、基金運(yùn)行、大廳視頻、財(cái)務(wù)運(yùn)行、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、服務(wù)數(shù)量、目標(biāo)進(jìn)度、指揮屏等8個(gè)子系統(tǒng)構(gòu)成，實(shí)時(shí)監(jiān)控各經(jīng)辦服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)及自助服務(wù)機(jī)具的運(yùn)行情況，風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)管理、基金運(yùn)行等關(guān)鍵數(shù)據(jù)指標(biāo)的發(fā)展趨勢(shì)，經(jīng)辦服務(wù)數(shù)量、質(zhì)量的變化狀況，以及年度民生目標(biāo)執(zhí)行情況，并通過(guò)設(shè)立在經(jīng)辦大廳的大屏幕實(shí)時(shí)展示。

——風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。由事前控制、事中審核、事后監(jiān)督等3個(gè)子系統(tǒng)構(gòu)成，與運(yùn)行監(jiān)控系統(tǒng)、基金管控系統(tǒng)全面融合、互聯(lián)互通。設(shè)置業(yè)務(wù)監(jiān)管單元格，在業(yè)務(wù)經(jīng)辦過(guò)程中有效控制風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，對(duì)業(yè)務(wù)權(quán)限、業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)結(jié)果進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)管理分析，建立風(fēng)險(xiǎn)防控?cái)?shù)據(jù)庫(kù)，與業(yè)務(wù)系統(tǒng)緊密結(jié)合，自動(dòng)按照預(yù)設(shè)規(guī)則阻止不合規(guī)業(yè)務(wù)的辦理。實(shí)現(xiàn)對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)管、適時(shí)靜態(tài)分析、事前事中事后全過(guò)程控制。

——基金管控系統(tǒng)。對(duì)基金收支情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控、實(shí)時(shí)預(yù)警、及時(shí)處理，對(duì)基金重要數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控、高效處理、同步展示，對(duì)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)流進(jìn)行適時(shí)統(tǒng)計(jì)、定期比對(duì)、定期分析，實(shí)現(xiàn)基金賬務(wù)全市統(tǒng)一集中處理、與金融機(jī)構(gòu)實(shí)時(shí)對(duì)接。為業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)操作的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范提供信息支撐，限制業(yè)務(wù)非法數(shù)據(jù)生成，為社?；鸸芾砗暧^決策與政策調(diào)整提供參考。

管控?zé)o盲區(qū)

“智慧治理”原則上著力于把全部職權(quán)納入監(jiān)控、把行使職權(quán)的全部人員納入監(jiān)控、把職權(quán)運(yùn)行的全過(guò)程納入監(jiān)控，圍繞廉政教育經(jīng)?；?quán)力運(yùn)行透明化、預(yù)警處置實(shí)時(shí)化、流程管理精細(xì)化、分析評(píng)估智能化，突出統(tǒng)籌性、堅(jiān)定性和強(qiáng)制性。社保經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)防控按照事前控制、事中審核和事后監(jiān)督理念，通過(guò)實(shí)時(shí)處置及定期監(jiān)督相結(jié)合，長(zhǎng)效機(jī)制與精細(xì)管理相結(jié)合，業(yè)務(wù)經(jīng)辦與有效控制相結(jié)合，制度建設(shè)與信息化手段相結(jié)合，形成橫向到邊、縱向到底、全覆蓋、無(wú)盲區(qū)、事前預(yù)警、事中監(jiān)控、事后追責(zé)的社會(huì)保險(xiǎn)智慧治理新格局。

做實(shí)事前控制，前端扼制經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了再造。即對(duì)161類(lèi)業(yè)務(wù)項(xiàng)目中的665個(gè)業(yè)務(wù)子項(xiàng)目進(jìn)行逐一梳理，明確業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗位設(shè)置、審核層級(jí)配置、經(jīng)辦流程設(shè)計(jì)、業(yè)務(wù)經(jīng)辦檔案資料，并在此基礎(chǔ)上設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)一體化業(yè)務(wù)系統(tǒng)。與此同時(shí)，根據(jù)社保經(jīng)辦業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn)、發(fā)生概率、損失程度及負(fù)面影響，梳理出社保經(jīng)辦業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)62個(gè)，其中A級(jí)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)1個(gè)、B級(jí)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)28個(gè)、C級(jí)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)33個(gè)，涉及基金管理、業(yè)務(wù)受理、業(yè)務(wù)審核、社?；说?大類(lèi)業(yè)務(wù)。依據(jù)這些內(nèi)容，在“成都市‘1＋6’社會(huì)保險(xiǎn)信息系統(tǒng)3.0”首頁(yè)設(shè)置廉政教育問(wèn)答，并根據(jù)工作人員崗位建立相應(yīng)崗位職責(zé)、工作流程、崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)說(shuō)明等信息接口，在提升工作人員業(yè)務(wù)經(jīng)辦能力的同時(shí)，激發(fā)其規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主觀能動(dòng)性。

做細(xì)事中審核，中端嚴(yán)控經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)。按照社保經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)防控的內(nèi)在要求，從風(fēng)險(xiǎn)名稱(chēng)、風(fēng)險(xiǎn)描述、風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)防范措施及風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任人等7個(gè)方面，對(duì)62個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的防控措施逐一進(jìn)行完善，形成《成都市社保經(jīng)辦業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控規(guī)程》，明確業(yè)務(wù)經(jīng)辦事中審核要求及內(nèi)容，確定不符合經(jīng)辦規(guī)范的業(yè)務(wù)種類(lèi)，制定標(biāo)準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)業(yè)務(wù)審核流程，通過(guò)業(yè)務(wù)系統(tǒng)預(yù)設(shè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)異常數(shù)據(jù)校驗(yàn)提取規(guī)則，及時(shí)處置經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)，確保業(yè)務(wù)經(jīng)辦“有序可循”。比如：在參保環(huán)節(jié)設(shè)置人員身份信息是否與公安數(shù)據(jù)匹配、是否達(dá)到法定退休年齡、是否為疑似重復(fù)參保等數(shù)據(jù)校驗(yàn)規(guī)則，若校驗(yàn)未通過(guò)，業(yè)務(wù)流程立即中斷，待完善資料后再審核辦理。

此外，根據(jù)社保經(jīng)辦業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)差異，將對(duì)外服務(wù)事項(xiàng)分為1人受理辦結(jié)的A崗和1人受理1人復(fù)核辦結(jié)的B崗業(yè)務(wù)，結(jié)合經(jīng)辦實(shí)際設(shè)置1至2級(jí)審核崗位，并按照同一業(yè)務(wù)、經(jīng)辦互斥原則設(shè)置相應(yīng)崗位工作人員，有效防范經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)。比如：辦理社保費(fèi)一次性補(bǔ)繳、視為繳費(fèi)年限認(rèn)定、養(yǎng)老金核定、一次性待遇撥付等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)打斷經(jīng)辦流程，將待審核數(shù)據(jù)推送至審核崗位核實(shí)業(yè)務(wù)經(jīng)辦的合規(guī)性，未通過(guò)審核的，業(yè)務(wù)流程立即終止。預(yù)警信息處理方面，風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)將20個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)納入重點(diǎn)監(jiān)控范圍，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦數(shù)據(jù)超出預(yù)設(shè)的警戒值時(shí)，系統(tǒng)實(shí)時(shí)采集預(yù)警信息，并通過(guò)與運(yùn)行監(jiān)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)雙向交互，實(shí)現(xiàn)經(jīng)辦大廳內(nèi)大屏幕實(shí)時(shí)預(yù)警提示。業(yè)務(wù)處室負(fù)責(zé)人根據(jù)預(yù)警提示，及時(shí)開(kāi)展業(yè)務(wù)經(jīng)辦復(fù)核檢查。

做精事后監(jiān)督，末端評(píng)估經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)。將62個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)全部納入社保經(jīng)辦事后監(jiān)督范疇，風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)按月自動(dòng)生成業(yè)務(wù)處室自查任務(wù)，并推送到對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)處室，按照風(fēng)險(xiǎn)管理自查評(píng)價(jià)要求及時(shí)完成整改。此外，采取抽檢業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、查閱檔案資料、實(shí)地檢察和集中評(píng)議等方式，抽查評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)經(jīng)辦流程、數(shù)據(jù)和檔案的合法合規(guī)性，建立健全問(wèn)題整改及跟蹤機(jī)制，針對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)明確責(zé)任處室、確定整改時(shí)限，確保風(fēng)險(xiǎn)防控和問(wèn)題整改措施落地落實(shí)。并從成都所有行政區(qū)域、社保局（處）、業(yè)務(wù)處（科）室、經(jīng)辦人員4個(gè)維度，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)實(shí)時(shí)統(tǒng)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)業(yè)務(wù)總量及明細(xì)，配以行政區(qū)劃圖、餅狀圖、柱狀圖及表格等形式，展示風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦變化趨勢(shì)、風(fēng)險(xiǎn)防控事中審核及事后監(jiān)督實(shí)施情況等，為優(yōu)化完善風(fēng)險(xiǎn)防控措施提供參考。同時(shí)，定期梳理社保經(jīng)辦全部業(yè)務(wù)項(xiàng)目，動(dòng)態(tài)完善風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防控措施，明確風(fēng)險(xiǎn)防控業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)已控業(yè)務(wù)、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)辦業(yè)務(wù)分級(jí)延伸需求，滿足風(fēng)險(xiǎn)防控?zé)o遺漏無(wú)死角要求，確保社保經(jīng)辦服務(wù)轉(zhuǎn)型升級(jí)與風(fēng)險(xiǎn)防控同步實(shí)施。

運(yùn)行見(jiàn)成效

成都市社保經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)防控體系運(yùn)行以來(lái)，全市社保經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)防控質(zhì)效整體提升，尚未發(fā)現(xiàn)1例違規(guī)經(jīng)辦業(yè)務(wù)的情況。以2018年9月27日陳某申請(qǐng)辦理領(lǐng)取基本養(yǎng)老金業(yè)務(wù)為例，前臺(tái)初審并由業(yè)務(wù)系統(tǒng)推送至后臺(tái)實(shí)施復(fù)核，審核通過(guò)后風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)突然對(duì)該筆業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)進(jìn)行警示，同時(shí)鎖定了該筆業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。原來(lái)，“養(yǎng)老金計(jì)發(fā)”業(yè)務(wù)涉及視同繳費(fèi)年限認(rèn)定、養(yǎng)老金核算及養(yǎng)老金一次性補(bǔ)發(fā)等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)位，這類(lèi)業(yè)務(wù)除“事前”設(shè)置審核層級(jí)并增加審核層次（即由前臺(tái)初審后系統(tǒng)推送至后臺(tái)實(shí)施復(fù)核），“事中”審核還設(shè)置了風(fēng)險(xiǎn)閾值，當(dāng)養(yǎng)老金核算過(guò)程中出現(xiàn)年繳費(fèi)指數(shù)大于4的情況時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)會(huì)在數(shù)據(jù)警示的同時(shí)鎖定業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。陳某1996年至1999年的年繳費(fèi)指數(shù)均大于4，即觸碰了風(fēng)險(xiǎn)警示閾值。業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)被鎖定后，社保業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員向風(fēng)險(xiǎn)防控專(zhuān)員申請(qǐng)核查，經(jīng)查該人員1996年至1999年為“已辦理轉(zhuǎn)移”的重復(fù)繳費(fèi)情況，按照相關(guān)政策，該期間的重復(fù)繳費(fèi)基數(shù)可累計(jì)，風(fēng)險(xiǎn)防控專(zhuān)員認(rèn)為該筆業(yè)務(wù)辦理無(wú)誤，對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行解鎖，這筆養(yǎng)老金支付才得以完成。與此同時(shí)，陳某這筆申請(qǐng)領(lǐng)取養(yǎng)老金業(yè)務(wù)會(huì)按社保經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)防控“事后監(jiān)督”原則，于9月底由風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)自動(dòng)生成業(yè)務(wù)處室自查任務(wù)，并推送到對(duì)應(yīng)處室進(jìn)行業(yè)務(wù)合規(guī)合法性自查。“事后監(jiān)督”在末端評(píng)估經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)防控體系的痕跡管理功能，也筑牢了社保經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)“隔離墻”。

一個(gè)可以看到的數(shù)據(jù)是，截至2018年11月，風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)對(duì)全部經(jīng)辦業(yè)務(wù)的事前控制，完成事中審核業(yè)務(wù)1025336筆，事后監(jiān)督業(yè)務(wù)109682筆(其中，業(yè)務(wù)部門(mén)自查74875筆，風(fēng)控部門(mén)抽查34807筆)。 ■