冒充前清遺老、民國名人，詐騙1億元
——“民族資產(chǎn)解凍”案偵破記

2018年，四川省廣元市公安局昭化分局破獲了一起民族資產(chǎn)解凍詐騙案，抓獲犯罪嫌疑人96人。據(jù)警方介紹，這類團(tuán)伙詐騙時，往往冒充前清遺老、民國知名人物及新中國國家領(lǐng)導(dǎo)人或他們的親友，謊稱自己掌握著部分民族資產(chǎn)需要解凍并用于國家項目，同時偽造公章、公文。

這起案件中，警方還拓展出多條類似案件線索，抽絲剝繭對該案多個犯罪層級進(jìn)行縝密偵查，成功鎖定幕后操縱、組織動員、洗錢漂白、取款套現(xiàn)等多個層級犯罪嫌疑人，實現(xiàn)了對該案犯罪團(tuán)伙的全鏈條打擊。該案初步估計涉案金額1億元，涉及的微信群、QQ群4500個，約200萬人處于活躍狀態(tài)。目前，這些群已經(jīng)被關(guān)閉。

昭化警方押解犯罪嫌疑人

“每回都上當(dāng)，當(dāng)當(dāng)不一樣”

王剛（化名）今年60多歲，是天津薊縣人，高中文化，曾長期在河南活動。據(jù)廣元市公安局昭化分局刑警大隊教導(dǎo)員聶天志介紹，王剛從1996年開始從事民族資產(chǎn)解凍“事業(yè)”。

王剛口中的民族資產(chǎn)，是指歷朝歷代皇家貴族、達(dá)官貴人留下的財產(chǎn)，以及民國、軍閥時期某些要員掌握的財產(chǎn)。按照民間傳說，這些資產(chǎn)數(shù)額巨大，有專門的人員看管，處于凍結(jié)狀態(tài)。

盡管所謂民族資產(chǎn)大多為坊間傳說，無法印證，但相信可以通過籌資解凍的大有人在。他們認(rèn)為，只要將這些資產(chǎn)解凍，參與籌資的人便可獲得高額回報。王剛便是信眾之一。

據(jù)聶天志介紹，20多年來，王剛除了自己做點生意外，一直從事與民族資產(chǎn)解凍相關(guān)的工作，在圈內(nèi)漸漸有了名氣，影響力也與日俱增。早期，他通過面對面接觸、發(fā)展志同道合者，收取解凍資金。隨著網(wǎng)絡(luò)時代的到來，他開始利用微信群、QQ群等平臺拉人，各平臺上致力于民族資產(chǎn)解凍事業(yè)的人最高時達(dá)到160萬。

據(jù)報道，1979年5月，中美兩國政府簽訂了《中華人民共和國政府和美利堅合眾國政府關(guān)于解決資產(chǎn)要求的協(xié)議》。據(jù)此，中國大陸居民和單位被美國政府凍結(jié)的資產(chǎn)，將由美國政府于1979年10月1日解凍。1979年9月9日，中國政府發(fā)布了被稱為“九九通令”的《中華人民共和國國務(wù)院命令》，授權(quán)中國銀行對外辦理收回和提取手續(xù)。

從那時起，一些不法分子便打著民族資產(chǎn)解凍的幌子實施詐騙。他們聲稱有民族資產(chǎn)被凍結(jié)在中國香港、歐美國家的銀行，還有凍結(jié)在國內(nèi)的古董等實物。要想解凍，就要先行籌資。

作為眾多微信群、QQ群的管理者，王剛時常被一些冒充民國老人、國家領(lǐng)導(dǎo)人的詐騙團(tuán)伙盯上，也多次被騙。事實上，從事民族資產(chǎn)解凍工作20多年，他總共投入了60多萬元，卻從來沒有真正解凍過一次。王剛在接受審訊時表示。

盡管屢次被騙，王剛依然對此類傳言深信不疑，只是認(rèn)為自己比較倒霉，總是遭遇騙子。聶天志告訴記者：“在審訊中，王剛說自己每回都上當(dāng)，當(dāng)當(dāng)不一樣。但只要碰到一次真的，就可以把之前賠的錢都賺回來了?！?/p>

“90后”利用變聲軟件冒充李鴻章孫子

2016年11月，王剛接到過這樣一個電話，對方自稱是晚清名臣李鴻章的孫子李春堂，掌管著李鴻章留下的巨額民族資產(chǎn)?，F(xiàn)在，李春堂想解凍這些資產(chǎn)用于國家扶貧項目，需要王剛依托龐大的微信群、QQ群成立民族資產(chǎn)扶貧管理委員會并擔(dān)任會長，通過向會員籌資，大家一起解凍李鴻章資產(chǎn)，用于國家扶貧項目。

作為回報，資產(chǎn)解凍成功后，普通會員將獲得20萬元分紅，委員會管理人員可以獲得300多萬元。

為了讓王剛信任自己，李春堂還寄送了其偽造的《授權(quán)書》《任命書》?！度蚊鼤穼懙溃骸袄畲禾美先爽F(xiàn)特任命王剛同志為民族資產(chǎn)扶貧管理委員會會長，全面負(fù)責(zé)各地區(qū)民族資產(chǎn)扶貧事業(yè)一切大小事宜。此任命得到中華人民共和國國務(wù)院認(rèn)可備案，自發(fā)布之日起立即生效。”這份《任命書》上蓋著李春堂的個人印章，以及一枚偽造的國務(wù)院公章。

據(jù)昭化警方介紹，“李春堂”實際是一個名叫朱鑫鑫（化名）的“90后”，廣西凌云縣人。他通過變聲軟件將聲音變得蒼老，說話時還故意裝出上氣不接下氣的感覺。

“所以從這個角度來說，王剛也是一個被騙者。但對于他的會員來說，他涉嫌集資詐騙?！甭櫶熘菊f，李春堂如果真是李鴻章的孫子，現(xiàn)在應(yīng)該有120歲了。但不少信奉民族資產(chǎn)解凍的人，真的相信這些虛構(gòu)出來的老人現(xiàn)在還活著。被任命為民族資產(chǎn)管理委員會會長后，王剛開始自行任命下屬機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。

最終，該委員會在全國設(shè)立了30個省級分會，293個市級辦事處，2286個區(qū)縣級別工作組。每個層級不僅設(shè)有會長、辦事處主任、小組長等負(fù)責(zé)人，還有宣傳部長、統(tǒng)計部長、財務(wù)部長等職位。2017年年底，昭化警方破獲該案時，會員已高達(dá)120萬人。

據(jù)聶天志介紹，各區(qū)縣小組長要向自己轄區(qū)內(nèi)的會員收取小額建檔費、會費，少則幾元、多則幾十元，錢款一般打到小組長的個人賬戶上。登記造冊后，區(qū)縣級工作組再向市級辦事處、省級分會層層上報、轉(zhuǎn)賬直到會長王剛，再由王剛轉(zhuǎn)入朱鑫鑫指定的賬戶。

由于每個人的費用不多，所以王剛的賬戶進(jìn)賬時往往只有幾萬元。但積少成多，錢款從王剛的賬戶匯出時就變成了幾十萬元，有時甚至是上百萬元。昭化警方偵查發(fā)現(xiàn)，2017年5月至10月，王剛打給朱鑫鑫團(tuán)伙的詐騙款共227萬元。該案初步估計涉案金額1億元。

但和以往一樣，將錢打給李春堂后，王剛并未得到事先承諾的分紅。在昭化公安分局提供的錄音中，王剛多次致電李春堂，要求盡快打款。李春堂則與王剛父子相稱：“兒子，給老爸點時間好吧。老爸現(xiàn)在就是說，帶著病在幫你那邊工作?！?/p>

“豬頭”“豬仔”遭“割豬人”輪番收割

據(jù)昭化警方調(diào)查，從事李鴻章資產(chǎn)解凍的同時，王剛還在被至少2個團(tuán)伙詐騙，包括冒充現(xiàn)任國家領(lǐng)導(dǎo)人的李某勇、楊某貴團(tuán)伙，以及冒充某民國要員許星時的馮某亮。

這些團(tuán)伙的手法基本相似，以解凍民族資產(chǎn)用于扶貧、“一帶一路”等項目為由，讓王剛向會員籌款。聶天志說，犯罪團(tuán)伙緊扣時政，國家近些年的重點工作是什么，他們就捏造相應(yīng)的項目，“這樣顯得更真實”。

這些團(tuán)伙會把朱鑫鑫這樣冒充老人或領(lǐng)導(dǎo)人的稱為“割豬人”，把王剛這樣的會員管理者稱為“豬頭”，把普通會員稱為“豬仔”。而“豬頭”和“豬仔”經(jīng)常會被不同的“割豬人”輪番收割。

過去通訊技術(shù)不發(fā)達(dá)，“豬頭”“豬仔”通常面對面地傳播解凍理念、拉人、籌錢，收取的費用也相對較高?！按蟾艓装偕锨K?！甭櫶熘菊f。但變成網(wǎng)絡(luò)平臺拉人后，會員的費用反而少了，但會員數(shù)量呈幾何式增長。

與“豬仔”交納少數(shù)費用不同，中層“豬頭”有時會被騙走大額資金?！氨热缟霞壈岩I集的資金分解下來，某個層級必須達(dá)到多少錢。但有的會員不愿交款，缺的這部分就由管理人員自己出錢墊上?！甭櫶熘菊f。在一次籌資中，民族資產(chǎn)扶貧管理委員會廣元辦事處負(fù)責(zé)人李某需籌集10萬元，但會員只交了8萬元，剩下的2萬他只好自掏腰包。

據(jù)廣元市公安局昭化分局局長賀旭紅介紹，這些詐騙團(tuán)伙多以地緣、血緣或者親緣關(guān)系為紐帶，成員多有傳銷經(jīng)歷，并通過傳、幫、帶相互傳授犯罪手段和經(jīng)驗。

除了王剛，昭化警方同時還抓獲了另外3名“豬頭”，分別是四川籍楊某、北京籍王某、福建籍唐某。聶天志說，他們大多對民族資產(chǎn)深信不疑，直到被警方抓獲都還不相信自己被騙。

比如四川籍的楊某，管理著會員10余萬人。在昭化警方提供的一段視頻中，楊某聲稱自己立下汗馬功勞，“我們把國外欠我們的資金都解凍回來了”?？蓪嶋H上，楊某是被一個冒充民國將領(lǐng)的團(tuán)伙騙了。

據(jù)昭化警方介紹，2018年 2月、4月、7月，他們先后三次在廣西、廣東、河南等地打掉了冒充民國老人、國家領(lǐng)導(dǎo)人的詐騙團(tuán)伙5個；“豬頭”團(tuán)伙4個，洗錢套現(xiàn)團(tuán)伙7個，買賣銀行卡團(tuán)伙2個，共抓獲犯罪嫌疑人96人，凍結(jié)涉案資金1160萬元，關(guān)閉微信群3532個。

公安部：所有涉及“民族資產(chǎn)解凍”項目均為騙局

大千世界，無奇不有。對于這起冒充李鴻章孫子的詐騙案，很多人都會以奇葩視之，覺得不可思議。但問題是，類似打著民族資產(chǎn)解凍的詐騙案，現(xiàn)實中卻屢有發(fā)生。比如，幾年前便有人自稱是落難清朝公主組團(tuán)詐騙572萬元；另外，還有自稱“愛新覺羅家族后裔”的女子以全國各地山洞藏有大量美金為由，騙了3000萬現(xiàn)金；更為匪夷所思的是，2017年媒體爆料還有人冒充乾隆皇帝，自稱吃了長生不老藥，活了300多歲，掌握著清皇家的大量資產(chǎn)，從一位富婆處騙取巨額資金。相比之下，冒充120多歲的李鴻章孫子，倒是“小巫見大巫”了。

國家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會秘書長吳震表示，此類詐騙案件受害者一般來說有一些共同特點。首先是貪圖利益，容易被花小錢掙大錢的餡餅給引誘；其次生活圈子比較窄，對騙局缺乏應(yīng)有的判斷力。尤其是一些中老年人，對于騙局中宣稱的國家戰(zhàn)略、國家政策有著非同一般的信任，十分容易在類似騙局中陷進(jìn)去。

比如在央視報道中出現(xiàn)過的受害人，一位鄉(xiāng)村醫(yī)生張先生，對“民族大業(yè)”篤信之至，即使前來調(diào)查取證的辦案民警明確告訴對方，這是一個騙局，張先生也依舊不太相信，后來之所以配合民警也是因為覺得“有義務(wù)”?！盀槭裁匆舆@個群呢？就是我們現(xiàn)在要進(jìn)行愛國主義思想教育！”他的回答十分篤定。

當(dāng)民警問道：“這種在微信群里交幾塊錢、十幾塊錢，就是進(jìn)行愛國主義思想教育了？”他立刻說對。他還表示：“如果這個是私人圈錢，那他一定會受到法律制裁；如果是上交國庫，那我就是支援國家建設(shè)?！笨墒牵饺嗽谖⑿湃豪锝坏腻X，怎么可能上交到國家？他認(rèn)為，那都是有組織有系統(tǒng)的。即使民警再三勸說之下，也難以打消他對于“民族大業(yè)”的相信。

那么，普通人如何預(yù)防此類詐騙事件的發(fā)生呢？吳震表示，相比中老年人來說，現(xiàn)在大部分年輕人對于各種騙局見識和了解得更多，可以對家里的長輩在此方面多做一些知識的普及和介紹。

此外，民族資產(chǎn)解凍之類的詐騙案件頻發(fā)，其招數(shù)并不高明，除了被騙者缺乏常識外，更暴露了人性的貪婪——如果不是被貪欲蒙蔽了眼睛，何以失去了基本的判斷力？以王剛為例，盡管屢次被騙，卻依然深信不疑，只是認(rèn)為自己比較倒霉。這種心態(tài)其實就是一種典型的賭徒心理，僥幸戰(zhàn)勝了理智。

對此，公安部刑事偵查局有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，“民族資產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪是一種借助互聯(lián)網(wǎng)傳播，集返利、傳銷、詐騙為一體的新型、混合型犯罪，嚴(yán)重侵害人民群眾財產(chǎn)安全，損害政府公信力，擾亂社會經(jīng)濟(jì)秩序，影響社會安定。公安機(jī)關(guān)將繼續(xù)全鏈條打擊違法犯罪人員，切實保障人民群眾合法權(quán)益。同時，公安機(jī)關(guān)提醒廣大人民群眾要切實增強識騙防騙意識，不要相信所謂“尋寶解凍”，不要有“以小博大，一夜暴富”的想法，所有涉及“民族資產(chǎn)解凍”的項目都是虛假騙局。面對可疑并承諾巨額回報的投資理財項目，要高度警惕，向相關(guān)部門核實了解情況，一旦發(fā)現(xiàn)被騙要立即報警。

（《新京報》《檢察風(fēng)云》《燕趙都市報》）

受騙老人為何入戲太深

大量案例表明，一些老人入了各種騙局的圈套，依然難以認(rèn)清或拒絕接受自己被騙的事實，甚至與不法賣家構(gòu)成了共同體，對于執(zhí)法者和子女的干預(yù)表示抗拒。老人的這種反應(yīng)，讓人意外，但這不只是愚昧導(dǎo)致的執(zhí)迷不悟，也進(jìn)一步警示我們，他們抓住了老人的弱點和需求。

其實，老人對各種騙局的“執(zhí)迷不悟”，只是整個社會應(yīng)對老齡化的挑戰(zhàn)之一。從相關(guān)研究來看，在不少國家的老齡化進(jìn)程中，老人上當(dāng)受騙的幾率都有所上升，諸如保健、理財、旅游等多方面，都有可能讓老人成為受騙者。這些年媒體時有曝光，銀行工作人員勸阻一些老人向陌生人匯款，同樣遭遇“多管閑事”的指責(zé)。對這類現(xiàn)象，若僅僅指責(zé)老人愚昧，是不能解決問題的。作為一種具有共性的群體性問題，應(yīng)將之納入老齡社會問題的議題中予以系統(tǒng)性解決。

有調(diào)查顯示，近一半的被騙老人沒有和子女住在一起，這多少能夠解釋老人對于保健品銷售活動的依賴。從長遠(yuǎn)看，老人和子女分居的現(xiàn)象還將繼續(xù)增多。如何填補老人的情感空虛，回應(yīng)空巢老人家庭所重塑的老人心態(tài)、行為模式，不僅是個別家庭的事，而且考驗著整個社會對于老齡化的應(yīng)對能力。不管怎樣，不能讓各種騙局在老齡社會大行其道，更不能讓老人只能與騙局為伴。