涉眾型經(jīng)濟犯罪的法律對策

楊博涵

[摘 要] 隨著我國加入世貿(mào)組織，信息化的逐漸普及，我國已成為世界第二大經(jīng)濟體，在經(jīng)濟快速融合、發(fā)展的同時，也滋生了各種經(jīng)濟犯罪，如刑法中表現(xiàn)為非法吸收公眾存款、集資詐騙、傳銷、生產(chǎn)銷售偽劣商品、非法銷售未上市公司股票、合同詐騙、非法經(jīng)營、假幣犯罪以及農(nóng)村經(jīng)濟犯罪等的涉眾型經(jīng)濟犯罪，因其侵害人數(shù)眾多、涉案金額巨大、犯罪手段多樣化、滲透力和隱蔽性強非常強、影響特別惡劣等特點，嚴重地腐蝕著社會主義經(jīng)濟體系，危害著國家和人民的財產(chǎn)安全。因此，應通過大力宣傳法制教育，切實提高群眾防范意識；多部門協(xié)調合作，嚴厲打擊涉眾型經(jīng)濟犯罪；建立和完善社會救濟制度，從源頭進行打擊，以維護社會穩(wěn)定。

[關鍵詞] 涉眾型經(jīng)濟犯罪；特點；防范

[中圖分類號] D917.6 [文獻標識碼] A [文章編號] 1009-6043（2018）10-0125-02

一、引言

在大數(shù)據(jù)信息化時代的背景下，由于電腦、網(wǎng)絡的普及，生產(chǎn)資料、人際關系、社會資源等等各類信息將在21世紀成為第一生產(chǎn)力，資源的共享，可以無限地制造無限翻倍，這種資源比普通的貨幣資本更有價值。同時，信息化時代縮短了信息傳遞的時間和距離，滲透到經(jīng)濟、文化、社會等各個領域，使信息交換更為頻繁，大大加速了全球化的進程，但也成為不法分子進行經(jīng)濟犯罪牟取利益的一把利刃。在信息化大背景下，經(jīng)濟犯罪呈高發(fā)態(tài)勢，其中以涉眾型經(jīng)濟犯罪為典型，涉案金額大、涉案人員多、社會負面影響廣，引發(fā)社會公眾關注。通過將涉眾型經(jīng)濟犯罪的方式和形勢放在信息化的大背景下進行研究，為偵破和預防該類案件提供參考意見。

二、涉眾型經(jīng)濟犯罪的概述

涉眾型經(jīng)濟犯罪在我國刑法中并不是法定的罪名，根據(jù)刑法條文中的破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪中可以總結出涉眾型經(jīng)濟犯罪是指違反法律規(guī)定，涉及不特定人群、被害者人數(shù)眾多、涉案金額巨大、影響極其惡劣的應受到刑罰處罰的經(jīng)濟犯罪行為。刑法中的涉眾型經(jīng)濟犯罪主要表現(xiàn)為非法吸收公眾存款、集資詐騙、傳銷、生產(chǎn)銷售偽劣商品、非法銷售未上市公司股票、合同詐騙、非法經(jīng)營、假幣犯罪以及農(nóng)村經(jīng)濟犯罪等犯罪活動。

三、涉眾型經(jīng)濟犯罪的特征

（一）涉案、受害人數(shù)眾多

一是涉案人數(shù)眾多，涉眾型經(jīng)濟犯罪的主體往往是某一個組織、團伙，他們各方面運作都具有專業(yè)知識的人來完成，包裝宣傳、平臺建設、隊伍管理，整個犯罪過程呈流水作業(yè)；團伙內(nèi)部犯罪成員之間不一定存在親戚、老鄉(xiāng)等關系紐帶，互不認識的成員間通過搭建網(wǎng)絡交流平臺實時聯(lián)系，互以代號或網(wǎng)名相稱，上下線之間以單線聯(lián)系。涉案人員身份也多樣化，既有基層農(nóng)民、工人，也有企業(yè)白領、政府公務員，甚至還有教授、黨政干部?？梢哉f是涉案人員多、廣、雜的特點。

二是受害人數(shù)眾多，該類經(jīng)濟犯罪所侵害的群體具有不特定性，侵害覆蓋面廣，據(jù)統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，截止到2016年12月我國網(wǎng)民規(guī)模已達到了7.31億，互聯(lián)網(wǎng)普及率達到了53.2%，犯罪分子利用知名網(wǎng)絡平臺，開設類似于電子商務公司、抵押貸款公司或投資基金公司等等，以高額的回報為誘餌吸引社會公眾資金，有些案件的受害者成千上萬，甚至遍布境內(nèi)外。比如蔣洪偉“廣東綠色世紀保健品連鎖經(jīng)營管理有限公司”集資詐騙大案就涉及中國16個省份60余個地市，涉案集資金額高達99.5億多元，受害人數(shù)多達23萬余人，是迄今為止中國規(guī)模最大、涉案金額最高、受害人最多的金融犯罪案件。

（二）涉案金額巨大、社會影響惡劣

因該類經(jīng)濟犯罪侵犯對象的廣泛性和不特定性，加上利益誘惑性強，無限地制造無限翻倍，涉案金額迅速積累擴大，高達上億的案例數(shù)不勝數(shù)。比如之前案發(fā)的“中寶”投資互聯(lián)網(wǎng)集資詐騙案就涉及10億。2016年吉林“海天”集資詐騙3.5萬人次，集資詐騙總額達人民幣8.6億元，“昆明泛亞”、“e租寶”非法集資案涉案更是金額均超百億元，涉眾型經(jīng)濟犯罪嚴重侵犯公民的合法財產(chǎn)，造成社會經(jīng)濟秩序紊亂，受害人盡其一生辛苦積攢的存款追不回來，容易產(chǎn)生過激情緒，他們有的集結成群上街游行、上訪鬧事或者靜坐示威的情況，給黨政機關施壓，對社會治安秩序造成巨大沖擊；不利于治安維穩(wěn)，不利于社會誠實信用的建設，產(chǎn)生嚴重社會負面影響和信任危機，可以說是危害著共和國的安全和社會主義基石。

（三）犯罪手段多樣化、滲透力和隱蔽性強

在大數(shù)據(jù)信息化時代的背景下，由于電腦、網(wǎng)絡的普及、資源的共享，大大縮短了信息傳遞的時間和距離，滲透到經(jīng)濟、文化、社會等各個領域，使信息交換更為頻繁，大大加速了全球化的進程，也成了不法分子進行經(jīng)濟犯罪牟取利益的重要工具。犯罪手段多樣，涉及社會多個層面。比如騙取出口退稅罪中犯罪嫌疑人虛構貨物出口事實制作貨物單證、報關單證以及相關交易憑證騙取出口退稅，虛假廣告罪和傳銷犯罪的犯罪嫌疑人利用網(wǎng)絡平臺這類信息傳播渠道進行虛假宣傳牟利，新型傳銷犯罪更依托網(wǎng)絡平臺，微信、QQ等聊天社交軟件，發(fā)展下線，通過網(wǎng)上發(fā)放“一夜暴富”、“快速發(fā)家致富”等誘人的宣傳廣告吸引閱讀者，通過在線課程進行洗腦詐騙創(chuàng)業(yè)渴望成功的年輕人。比如2017年，大連市公安局便摧毀了名為“大眾創(chuàng)業(yè)分享平臺”的組織，該組織在全國各地以推廣理財理念、免費包吃住為誘餌廣泛招募成員，吸納會費，非法謀取巨額利潤。犯罪手法越來越高級，虛假的內(nèi)容也越來越讓人容易信服。讓人防不勝防。

四、涉眾型經(jīng)濟犯罪的防治

涉眾型經(jīng)濟犯罪在當今信息化發(fā)展的時期，由于其涉面廣、危害大、隱蔽強等特征，如果能早預防，早發(fā)現(xiàn)、早處理就能及時控制犯罪嫌疑人，有效降低犯罪侵害程度，最大可能保護人民的財產(chǎn)安全，因此，建立健全涉眾型經(jīng)濟犯罪的預防機制非常重要。

（一）大力宣傳法制教育，切實提高群眾防范意識

涉眾犯罪多采用金字塔結構吸收參加者，形成由上至下的利益分配鏈，金字塔的基礎越大，受害者就越多，獲利者也越多，惡性循環(huán)，直至崩盤，比如空手套白狼的”龐氏”騙局就是如此，所以群眾大多數(shù)法律意識不強，對經(jīng)濟犯罪難以辨識，濃厚的趨利心理是涉眾型經(jīng)濟犯罪的病毒能夠不斷寄生、繁衍的重要因素，因而加強普法教育工作應該擺在重要地位，政府部門可以通過開展社區(qū)法治宣講，通過網(wǎng)絡、報刊、電視等途徑剖析典型涉眾型經(jīng)濟犯罪案例，以案說法達到增強群眾法律意識，提高群眾預防經(jīng)濟犯罪的警惕性；同時政府相關部門應引導群眾合理投資，糾正貪利與盲從的不良社會風氣。比如濟南歷下區(qū)就曾經(jīng)組織綜治辦、法院、檢察院、司法局、金融辦、市場監(jiān)督管理局、公安分局、街道辦事處等部門開展“增強防范意識，遠離涉眾型經(jīng)濟犯罪”為主題，主要圍繞預防非法集資、電信詐騙、食品藥品安全、傳銷等年末歲尾常發(fā)生的涉眾型經(jīng)濟犯罪活動，大力宣傳國家有關法律法規(guī)，運用近年來查處的典型案例，以案說法，引導群眾自覺抵制涉眾型經(jīng)濟犯罪活動，取得了非常良好的效果。

（二）多部門協(xié)調合作，嚴厲打擊涉眾型經(jīng)濟犯罪

涉眾型經(jīng)濟犯罪往往牽扯到公安、海關、工商、稅務、金融、銀監(jiān)等多個部門的職能管轄，刑事司法和行政執(zhí)法的配合機制并不完善，涉及部門利益致使各部門之間難以形成合力，案件線索難以及時溝通匯合，制約了辦案效果。犯罪活動多依靠公司進行，母公司下又注冊成立多個子公司遍及國內(nèi)外，通過網(wǎng)絡對犯罪活動進行操控，可以達到犯罪主體在境外遠程實施經(jīng)濟犯罪破壞經(jīng)濟秩序，或者在國內(nèi)實施犯罪行為后將贓款贓物轉移至境外的目的。這種涉外的經(jīng)濟犯罪在偵查過程涉及國家主權、外交政策，給境外偵查和取證帶來不小的難度。這就要求政府各相關部門建立聯(lián)合機制，加大網(wǎng)絡安全監(jiān)管力度，規(guī)范網(wǎng)絡信息管理，嚴厲打擊網(wǎng)絡虛假和利用網(wǎng)絡監(jiān)管漏洞進行違法的行為；要利用大數(shù)據(jù)對社會生活的各個層面進行信息收集，把握社會發(fā)展新動態(tài)，掌握犯罪新形勢，將犯罪扼殺在萌芽階段，在犯罪分子實施犯罪時牢牢掌控其資金動向，及時收網(wǎng)，凍結資金，抓捕犯罪嫌疑人，給予犯罪分子嚴厲打擊。

（三）建立和完善社會救濟制度，保護受害者權益，維護社會秩序穩(wěn)定

要重視受害者財產(chǎn)的追繳與退回工作，在追繳贓款贓物的同時還要促使犯罪嫌疑人積極退贓與賠償，盡力幫受害者挽回經(jīng)濟損失；國家、政府可通過動員社會各方，建立救助基金，對于一些家庭困難而追繳不回贓款的受害者，通過法律程序給予一定的經(jīng)濟補助，維持其最基礎的家庭生計；及時開展受害者的安撫工作，暢通上訪通道，注意傾聽受害者意見，耐心疏導，比如遼寧在“蟻力神”以及東華經(jīng)貿(mào)公司集資詐騙中政府就對部分“蟻民”進行了適當?shù)匮a償就起到了很好地化解矛盾，盡力避免了社會動蕩，維護了社會和國家的穩(wěn)定。

五、結語

隨著社會的不斷發(fā)展，世界經(jīng)貿(mào)活動的進一步加強，涉眾型經(jīng)濟犯罪在短時間內(nèi)不會消亡，反而可能呈上升趨勢，它帶來的社會危害性是非常嚴重的，我們必須要高度重視，認真對待，研究其發(fā)展趨勢、特點，從而在源頭上遏制，做到及時發(fā)現(xiàn)，快速打擊，保護國家和人民財產(chǎn)安全，維護社會穩(wěn)定。

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[責任編輯：紀晨光]