不確定性數(shù)學(xué)方法在金融領(lǐng)域的作用和影響

牛雨絲

【摘要】從21世紀(jì)以來(lái)，人們的生活漸漸富裕，不再只是滿足于擁有錢財(cái)，而對(duì)投資理財(cái)更有想法。金融彼時(shí)成了大眾普遍關(guān)注的話題。隨著人們經(jīng)濟(jì)水平和文化水平的提高，人們開(kāi)始尋找可以進(jìn)行投資的方式，大眾開(kāi)始思考金融對(duì)投資的影響，如何讓金融投資項(xiàng)目更加安全。不確定性數(shù)學(xué)方法給金融領(lǐng)域帶來(lái)了許多直接的分析方法，給金融領(lǐng)域的投資進(jìn)行了幫助，通過(guò)該數(shù)學(xué)方法分析出來(lái)的數(shù)據(jù)可以幫助金融行業(yè)選擇經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。本文主要對(duì)不確定性數(shù)學(xué)方法進(jìn)行研究，對(duì)該方法在金融領(lǐng)域的作用和影響進(jìn)行分析，科學(xué)地促進(jìn)這兩者的結(jié)合。

【關(guān)鍵詞】不確定性數(shù)學(xué)方法 金融領(lǐng)域 作用 影響

一、引言

金融，主要是將風(fēng)險(xiǎn)和收益結(jié)合在一起的內(nèi)容，從實(shí)際出發(fā)，收益多少與遇到怎樣的風(fēng)險(xiǎn)是有直接的關(guān)系的，預(yù)測(cè)到了該有的風(fēng)險(xiǎn)并且能用有效的措施避免風(fēng)險(xiǎn)，就能避免收益受到風(fēng)險(xiǎn)的影響，控制金融行業(yè)的經(jīng)濟(jì)收益，在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)中這尤其重要，對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，找到一個(gè)好的方式可以分析風(fēng)險(xiǎn)，也就相當(dāng)于增加了自己的收益，這就需要不確定性數(shù)學(xué)方法，在金融行業(yè)中控制著多方元素，讓金融業(yè)存在一種動(dòng)態(tài)的平衡，使理財(cái)產(chǎn)品給投資者帶來(lái)理想的收益。

二、在金融領(lǐng)域中應(yīng)用不確定數(shù)學(xué)方法的必要性

（一）具有可計(jì)量性

在金融活動(dòng)中，金融學(xué)這個(gè)門學(xué)科存在的價(jià)值是將金融活動(dòng)中的數(shù)量關(guān)系反映出來(lái)，金融學(xué)的研究對(duì)象一般是可計(jì)量的對(duì)象，與許多經(jīng)濟(jì)活動(dòng)一樣，金融現(xiàn)象中也有對(duì)質(zhì)的規(guī)定，同時(shí)也有對(duì)量的規(guī)定。正因?yàn)榻鹑诂F(xiàn)象中同時(shí)有對(duì)質(zhì)量的規(guī)定，因此用在金融研究中加入數(shù)學(xué)方式是完全可能的，不確定數(shù)學(xué)方法在金融領(lǐng)域也有一定的地位。在實(shí)際金融活動(dòng)中，證券交易和金融理論研究時(shí)都可以通過(guò)構(gòu)造數(shù)學(xué)模型的方式，對(duì)貨幣比例、匯率進(jìn)行研究，分析得出最準(zhǔn)確的結(jié)論。

（二）具有嚴(yán)密的邏輯性

采用數(shù)學(xué)方法對(duì)金融進(jìn)行研究，可以在大體上借助數(shù)學(xué)方法中的抽象性?，F(xiàn)實(shí)金融領(lǐng)域有很多問(wèn)題可以通過(guò)對(duì)數(shù)學(xué)函數(shù)的研究來(lái)進(jìn)行研究，許多數(shù)學(xué)函數(shù)可以直接將經(jīng)濟(jì)金融之間的數(shù)量關(guān)系分析出來(lái)，數(shù)學(xué)方式在金融里域中是一個(gè)分析途徑，也是主要推理手段。當(dāng)前我國(guó)在進(jìn)行金融分析時(shí)，著重強(qiáng)調(diào)了不確定性數(shù)學(xué)方法在研究過(guò)程中的巨大功效，不確定性數(shù)學(xué)方法的抽象研究也使金融現(xiàn)象中存在的邏輯關(guān)系直接得到說(shuō)明。

三、不確定性數(shù)學(xué)方法在金融領(lǐng)域的應(yīng)用

（一）金融投資風(fēng)險(xiǎn)分析

在金融投資行業(yè)中，雖然許多投資人投入大量的資金，但是其并不清楚自己未來(lái)的收益情況，這就稱為不確定性，受到不確定性的影響，很多投資者可能不僅不能得到收益，甚至自己投資的金額都會(huì)受到影響，只能收回一半或是一半都不能收回，現(xiàn)實(shí)生活中國(guó)的金融行業(yè)這種風(fēng)險(xiǎn)是切實(shí)存在的。傳統(tǒng)的分析風(fēng)險(xiǎn)的方式只是將歷史上的風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)象進(jìn)行分析，不具有偶然性，而用不確定數(shù)學(xué)方法對(duì)這些過(guò)往的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，就能讓投資者更科學(xué)地清楚未來(lái)投資的風(fēng)險(xiǎn)，使投資者的收益都能掌握在手上。不確定性數(shù)學(xué)方法把以往的投資數(shù)據(jù)進(jìn)行結(jié)合，將金融投資的過(guò)程進(jìn)行分析，金融投資過(guò)程中出現(xiàn)過(guò)的損失和收益都是分析元素，將這些元素進(jìn)行隨機(jī)的分析，將平均值和波動(dòng)性計(jì)算出來(lái)，使投資者能夠根據(jù)這些數(shù)據(jù)對(duì)投資對(duì)象進(jìn)行分析，讓投資成功的機(jī)率得到提升，同時(shí)也能維持金融行業(yè)的正常發(fā)展和社會(huì)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定。

（二）金融預(yù)測(cè)

在金融行業(yè)，比較重要的板塊還有金融預(yù)測(cè)，預(yù)測(cè)工作時(shí)投資者進(jìn)行投資的參考對(duì)象之一，而金融預(yù)測(cè)工作的進(jìn)行也離不開(kāi)不確定數(shù)學(xué)方法，該數(shù)學(xué)方法主要可以對(duì)金融產(chǎn)品的發(fā)展走勢(shì)進(jìn)行分析，投資者可以用該方法的分析數(shù)據(jù)中看出該金融產(chǎn)品的主要盈利情況，不確定數(shù)學(xué)方法可以將金融產(chǎn)品在推出市場(chǎng)后的每個(gè)階段的盈利情況都進(jìn)行合理地分析，選擇投資的投資者也可以根據(jù)不同階段的盈利情況進(jìn)行不同階段的投資選擇，其次，不確定性數(shù)學(xué)方法在金融預(yù)測(cè)中找到了金融變量的各個(gè)動(dòng)態(tài)平衡點(diǎn)，讓金融變量在變化過(guò)程中可以被金融工作者得到察覺(jué)，也可以讓投資者隨時(shí)對(duì)金融環(huán)境的變更進(jìn)行了解，從而選擇最穩(wěn)妥的時(shí)間進(jìn)行金融投資，在許多變量中找到合適的動(dòng)態(tài)平衡點(diǎn)，減少自己的投資損失。

（三）金融定量分析

金融定量分析工作需要從模型開(kāi)始，將余下都環(huán)節(jié)都進(jìn)行分析，分析步驟十分繁瑣，不斷使用估計(jì)參數(shù)對(duì)模型進(jìn)行分析，同時(shí)還要周而復(fù)始地驗(yàn)證理論，最后才能通過(guò)模型對(duì)金融活動(dòng)進(jìn)行預(yù)測(cè)和分析。而這種方式是思考問(wèn)題的一種簡(jiǎn)便方式，讓需要分析的問(wèn)題有簡(jiǎn)單的思維，這個(gè)思維可以讓從業(yè)人員將模糊的問(wèn)題逐漸變得清晰可解，數(shù)學(xué)主要可以對(duì)量進(jìn)行專門的研究，而技術(shù)人員通過(guò)不確定的數(shù)學(xué)方法，讓金融中與投資和收益有關(guān)的問(wèn)題都轉(zhuǎn)變?yōu)槎康膯?wèn)題，再用數(shù)學(xué)方式對(duì)這些方式進(jìn)行分析，客觀地處理金融現(xiàn)象，將不確定性數(shù)學(xué)方式加進(jìn)定量分析的工作中，可以讓定量分析的工作分析出來(lái)的數(shù)據(jù)更有真實(shí)性，分析的難度有所降低。

四、結(jié)束語(yǔ)

總之，不確定性數(shù)學(xué)方法雖然是種數(shù)學(xué)分析方法，但是運(yùn)用到金融行業(yè)中還是給金融行業(yè)帶來(lái)了許多便利，從金融行業(yè)的發(fā)展來(lái)說(shuō)，缺少不了數(shù)學(xué)的幫助，我國(guó)的數(shù)學(xué)市場(chǎng)中存在的模型都可以用在金融領(lǐng)域，金融行業(yè)中要對(duì)數(shù)據(jù)和計(jì)量隨時(shí)用數(shù)學(xué)方式進(jìn)行計(jì)算，監(jiān)控金融行業(yè)中的數(shù)據(jù)，讓數(shù)學(xué)方法貫穿在金融行業(yè)中。不僅不確定性數(shù)學(xué)方法可以用在金融業(yè)中，研究數(shù)學(xué)的某些方法也可以直接運(yùn)用到金融行業(yè)中，讓金融市場(chǎng)在發(fā)展時(shí)有更多的便捷途徑，也能讓金融業(yè)中經(jīng)常出現(xiàn)的復(fù)雜問(wèn)題得到直接的解決，提高金融行業(yè)的掌握程度。

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