我國票據(jù)無因性與有因性之爭

高金環(huán)

摘 要：票據(jù)的無因性和有因性之爭在我國理論界存在已久，但至今未有定論。放眼望去世界其他國家，票據(jù)無因性的規(guī)則早已成為通說定論。有因性和無因性之爭在我國久爭無論原因是多種多樣的，主要表現(xiàn)在立法層面，即《票據(jù)法》第10條的規(guī)定。本文也以《票據(jù)法》第10條為背景展開相應(yīng)討論，并分析我國應(yīng)采取無因性的必要性以及相關(guān)建議。

關(guān)鍵詞：有因性；無因性；票據(jù)；原因關(guān)系

中圖分類號：D92 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號：1002-2589（2018）08-0134-02

所謂票據(jù)的無因性，是指票據(jù)關(guān)系與原因關(guān)系相分離，票據(jù)一經(jīng)作成，權(quán)利就產(chǎn)生，而與原因關(guān)系分離，無論票據(jù)原因關(guān)系有效與否，對票據(jù)權(quán)利的效力不產(chǎn)生影響[1]。即票據(jù)的產(chǎn)生為票據(jù)的原因關(guān)系，當(dāng)票據(jù)進(jìn)入流通領(lǐng)域之后（票據(jù)背書、轉(zhuǎn)讓）便與原因關(guān)系不發(fā)生任何關(guān)聯(lián)。無因性在我國票據(jù)法中也有相應(yīng)的體現(xiàn)，如《票據(jù)法》第13條第一款規(guī)定：“票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由，對抗持票人?！边@便是原因關(guān)系和票據(jù)關(guān)系分離之表現(xiàn)?？梢钥闯?，我國票據(jù)法的相關(guān)規(guī)定既有無因性之體現(xiàn)，也有有因性之適用（具體下文詳細(xì)闡述）?？傮w來說，這并不符合一國法律之特征，法律的完整性與統(tǒng)一性更應(yīng)深刻地體現(xiàn)在其背后的法律原理之中。這也從側(cè)面反映出我國應(yīng)當(dāng)盡快啟動《票據(jù)法》的修改，改正票據(jù)法中相應(yīng)不適當(dāng)?shù)囊?guī)定。目前來看，我國于2004年修改《票據(jù)法》后至今14年都未曾再次修改。以董惠江教授為代表的票據(jù)法的相關(guān)學(xué)者早已提出應(yīng)盡快啟動《票據(jù)法》的修改提議[2]，如今我國正處在司法改革的大時代背景之下，將明顯落后于現(xiàn)實(shí)生活的《票據(jù)法》進(jìn)行再次修改是符合時代背景與潮流的。

而票據(jù)的有因性是相對于無因性而言的另一種理論。二者是相互對立排斥的關(guān)系，體現(xiàn)在法律條文中原則上是不可同時存在的。但是我國票據(jù)法中就既有無因性的條文，也有有因性的條文。具體而言，《票據(jù)法》第10條：即“票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)信用的原則，具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系?！睆拇藯l文的表述中可以得知，立法者認(rèn)為具有真實(shí)的交易關(guān)系即為票據(jù)權(quán)利的產(chǎn)生關(guān)系，而票據(jù)關(guān)系的流通和轉(zhuǎn)讓都是需要以真實(shí)的交易背景為目的。這便是票據(jù)有因性的表現(xiàn)。此條文一經(jīng)公布便引發(fā)種種爭議，尤其是理論界和實(shí)務(wù)界爭論的較為激烈。實(shí)務(wù)界支持票據(jù)有因性立法，但在理論界也有部分學(xué)者支持此種觀點(diǎn)。

一、從國內(nèi)外票據(jù)無因性的起源看我國無因性設(shè)立的必要性

票據(jù)無因性這一概念最初由德國學(xué)者薩維尼所創(chuàng)設(shè)，并于19世紀(jì)被德國學(xué)者納入票據(jù)理論而深入研究。從總體上來看，票據(jù)無因性的創(chuàng)設(shè)具有重大的意義，很多國家都已借鑒此種學(xué)說，如：法國以及英美等國均采用了票據(jù)無因性的原理。而票據(jù)無因性的體現(xiàn)并不是憑空設(shè)想出來的，這與當(dāng)時德國的社會時代背景相關(guān)，尤其是商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。18世紀(jì)末期，資本主義經(jīng)濟(jì)的迅速崛起以及發(fā)展的速度前所未有，尤其是荷蘭、英國、法國以及西班牙、葡萄牙等國家，當(dāng)時的德國在政治和經(jīng)濟(jì)上相比較其他國家落后十分明顯，由于強(qiáng)烈的反差，德國人崇拜自由主義的精神又在法國大革命的“刺激”下大幅度迸發(fā)。他們采取了破壞封建生產(chǎn)關(guān)系建立資本主義生產(chǎn)關(guān)系的方式，并采用工業(yè)化的生產(chǎn)模式，從而大幅度促進(jìn)了商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定上層建筑，相應(yīng)的，經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速，在法律層面便會出現(xiàn)一定落差。最直接的表現(xiàn)是商品交易中的支付方式的改變。普通以往的民間小額支付方式不足以滿足需求量大、支付頻繁的貿(mào)易往來形式，于是便捷、迅速、高效的支付方式應(yīng)運(yùn)而生。這對商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展、鼓勵交易都起著不可磨滅的作用。

從歷史研究來看，世界上有很多國家都是從票據(jù)的有因性轉(zhuǎn)變到票據(jù)的無因性，例如法國。法國是“先有后無”的典型代表國家，他對票據(jù)無因性的認(rèn)識有一個發(fā)展變化的過程。在法國1807年制定的《法國商法典》中認(rèn)定票據(jù)為有因性，認(rèn)為票據(jù)關(guān)系和原因關(guān)系是相輔相成的，如：“法國民法第1108條規(guī)定：合法的原因是契約有效成立的要件之一。第1131條規(guī)定：無原因之債，或者基于錯誤原因或不法原因之債，不發(fā)生任何效力[3]。這兩個規(guī)定可以說明早期法國票據(jù)法有因性的起因。”[4]在法國當(dāng)時最主要的交付工具是匯票和本票，但是隨著時代的發(fā)展，在有因性的前提下，匯票和本票漸漸地不能滿足商業(yè)市場所需要的便捷、安全以及信用要求，尤其是信用功能被大大減弱。于是在1935年，法國借鑒了日內(nèi)瓦于1930年頒布的《統(tǒng)一匯票本票法公約》，把票據(jù)關(guān)系和原因關(guān)系分離，確認(rèn)票據(jù)債權(quán)和原因債權(quán)分別獨(dú)立[5]。在法國將票據(jù)從有因性的立場更改為無因性的立場之后，很多以法國票據(jù)法為藍(lán)本的國家如意大利、西班牙和比利時也更改成為無因性立場。如今，票據(jù)無因性在國際上已成為通說理論。

回顧歷史，我國古代也產(chǎn)生過類似于票據(jù)的交付方式，典型為宋代的“交子”。宋朝是中國歷史發(fā)展階段中最繁榮的時代，當(dāng)時的經(jīng)濟(jì)、文化以及教育都達(dá)到了封建社會的頂峰，由于經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，交子應(yīng)運(yùn)而生。交子的出現(xiàn)是代替當(dāng)時的鐵錢進(jìn)行流通，其實(shí)質(zhì)為存款憑證，由存款人將大量不宜攜帶的鐵錢存入固定的鋪戶，再由鋪戶將存款數(shù)額填寫在楮紙券上交由存款人，存款人依此即可進(jìn)行交易。楮紙券是由當(dāng)時固定的16戶富商于蠶絲米麥將熟之前統(tǒng)一印制，并相應(yīng)設(shè)立了交子鋪進(jìn)行專門承兌。我國于1995年5月10日審議通過《中華人民共和國票據(jù)法》，于1996年1月1日施行，僅在2004年修改過一次，其中票據(jù)法的第10條要求具有真實(shí)的交易背景條款并未更改，反映了我國票據(jù)法在票據(jù)無因性與有因性的立場上依舊搖擺不定。從我國現(xiàn)立法背景來看，票據(jù)法第10條要求具有真實(shí)的交易背景最初的理念是民法學(xué)者提出，認(rèn)為交易安全在當(dāng)今中國更為重要。其認(rèn)為票據(jù)本身就是一種交易工具，其無因性與有因性的理論應(yīng)圍繞票據(jù)的工具性進(jìn)行討論，并且在我國計劃經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)向社會主義市場經(jīng)濟(jì)的時代背景下，安全性高于一切，于是立法者便采取了這一理念創(chuàng)設(shè)了票據(jù)法第10條。但是從目前來看，這一條款設(shè)立的有關(guān)安全的初衷并沒未達(dá)到預(yù)期效果，交易安全的隱患依然存在。銀行要對真實(shí)的交易背景進(jìn)行審查，耗費(fèi)銀行資源，這并不利于社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，反而帶來了很多社會問題。由此看來，票據(jù)法的修改十分必要。

二、從《票據(jù)法》第10條觀之票據(jù)法與民法區(qū)別

（一）誠實(shí)信用原則應(yīng)規(guī)定于民法中

我國是典型的民商合一制的國家（在此不議民商合一與民商分立之爭），商法作為民法的特別法加以規(guī)定，其中合同法應(yīng)為商法之一，但其規(guī)定在了民法之中，由民法加以調(diào)整。其他的法律如保險法、公司法、破產(chǎn)法、票據(jù)法等法律被歸類為商法。我國有民法總則，但沒有商法總則，學(xué)界部分學(xué)者主張民商合一，商法作為民法的特別法，歸于民法行列。但是這并不代表商法喪失其獨(dú)立性。僅就《票據(jù)法》第10條來看，其中明確要求需遵守誠實(shí)信用的原則，本文認(rèn)為此規(guī)定是錯誤的。誠實(shí)信用原則在很多本科教材以及研究生教材中都存在，不僅將其放置在民法中，商法中也有此原則。如葉林、黎建飛教授所著《商法學(xué)原理與案例教程》中便有此原則。但本文認(rèn)為，這種民法性的原則不應(yīng)放置在商法中。第一，重復(fù)規(guī)定。既然我國采取的是民商合一的立法例，而商法又為民法的特別法，則此種共同性的原則應(yīng)放置在民法原則之中即可，在適用時可直接采用。第二，商法有其獨(dú)立的特性，其中最主要的就是營利性。其他的特性都與其相關(guān)或者由其派生。具體來說，票據(jù)法的產(chǎn)生和發(fā)展最初都是有商人自發(fā)形成的，例如上文中所提及的“交子”，又如國外的商業(yè)行會創(chuàng)造出的商業(yè)慣例等等。商人的營利性必然表現(xiàn)在其所制定的行業(yè)規(guī)范中，久而久之，當(dāng)商人之間的習(xí)慣上升為國家立法時，營利性必然存在。而交易的迅速和便捷性的要求都與營利性相連相通。進(jìn)而來看，票據(jù)法背后的無因性原理才符合商法的基本屬性。

（二）民法與商法有著本質(zhì)的區(qū)別

在票據(jù)無因性立法之時，票據(jù)法的大多數(shù)法條都體現(xiàn)這票據(jù)的無因性，可以看出我國立法者最初采用的是無因性。但是部分民法學(xué)者提出，票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系和原因關(guān)系若是堅(jiān)持票據(jù)的文義性，即堅(jiān)持票據(jù)的無因性則會的交易安全產(chǎn)生影響，不利于保護(hù)善意第三人。因此立法者采納了票據(jù)有因性的說法。但其采取的有因性是內(nèi)部與外部完全的有因性，即票據(jù)的產(chǎn)生、流轉(zhuǎn)均需來自真實(shí)的交易背景。這完全是受民法上的理念所影響。而票據(jù)法與民法本質(zhì)不同，在背后的法律理念上不可全然一致。民法上強(qiáng)調(diào)公平正義、誠實(shí)守信等道德因素的作用，在商事法律關(guān)系中，強(qiáng)調(diào)的是技術(shù)性而非道德性，此原則在票據(jù)法中不應(yīng)存在，存在即是阻礙。事實(shí)證明，真實(shí)交易背景的要求的確阻礙了票據(jù)市場的流通以及發(fā)展。

（三）強(qiáng)調(diào)票據(jù)支付結(jié)算功能，抑制了信用功能

票據(jù)具有匯兌、流通、支付、結(jié)算、融資以及信用功能。其中信用和融資功能是票據(jù)在流通中衍生出來的，具有十分重要的地位。而在我國票據(jù)法中僅僅強(qiáng)調(diào)了其支付結(jié)算功能，嚴(yán)重抑制了其信用功能的發(fā)揮，阻礙了市場主體的融資，不利于市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

（四）混淆了票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系和票據(jù)關(guān)系

票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系和票據(jù)關(guān)系是兩種不同的概念，對應(yīng)到相關(guān)的法律上也是有不同的部門法律所調(diào)整。票據(jù)需要真實(shí)的交易背景關(guān)系的一般具體表現(xiàn)為債權(quán)債務(wù)的關(guān)系，此項(xiàng)關(guān)系應(yīng)為票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系，而非票據(jù)關(guān)系。而我國《票據(jù)法》第10條的規(guī)定是在票據(jù)關(guān)系中強(qiáng)行加入票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系，進(jìn)而得出若要使票據(jù)生效，則必須存在真實(shí)的交易關(guān)系這一條件。再回看票據(jù)法中關(guān)于票據(jù)生效的要件，即票據(jù)具備票面上所記載的事項(xiàng)即可（如日期、時間、金額、簽發(fā)主體等），一經(jīng)簽發(fā)即生效。這與真實(shí)交易背景這種票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系是無關(guān)的。

三、應(yīng)堅(jiān)持票據(jù)無因性的立場

結(jié)合其他國家票據(jù)法的經(jīng)驗(yàn)，應(yīng)當(dāng)樹立票據(jù)無因性的原理，堅(jiān)持票據(jù)關(guān)系和原因關(guān)系的分離。票據(jù)一經(jīng)簽發(fā)立即生效，經(jīng)過流通之后持票人支付相應(yīng)對價取得票據(jù)也即取得票據(jù)權(quán)利，有權(quán)向票據(jù)債務(wù)人主張權(quán)利。票據(jù)債務(wù)人不得以其他票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系無效或者被撤銷來對抗票據(jù)權(quán)利人。只要票據(jù)票面記載事項(xiàng)完整無瑕疵即可取得相應(yīng)權(quán)利。票據(jù)關(guān)系的有效與否和票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系的有效與否二者之間無任何關(guān)系，各自獨(dú)立。將無因性的制度貫穿票據(jù)法的始終，表面來看貌似對票據(jù)市場的安全性有所隱患，其實(shí)不然。票據(jù)市場會對票據(jù)流通中的安全性進(jìn)行自動調(diào)節(jié)，如票據(jù)主體因了解票據(jù)無因性，使用票據(jù)時必會加倍注意。國家要實(shí)行“緊縮不如放開”的政策，讓票據(jù)市場來自動調(diào)節(jié)。

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